【多选题】
根据《关于规范民间借贷行为 维护经济金融秩序有关事项的通知》，下面各类资金中，哪些可以作为出借人的资金？___
A. 出借人投资股票的分红收入
B. 出借人购买体育彩票中奖资金
C. 出借人向他人低息借入的资金
D. 出借人向银行申请贷款的资金
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【多选题】
根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》，网络借贷的个体包括哪些？___
A. 自然人
B. 个体工商户
C. 法人
D. 其他组织
【多选题】
根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》，网络借贷信息中介机构以互联网为主要渠道，为借款人与出借人（即贷款人）实现直接借贷提供哪些服务？___
A. 信息搜集
B. 信息公布
C. 资信评估
D. 信息交互
E. 借贷撮合
【多选题】
根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》，借款人与出借人遵循哪些原则承担借贷风险？___
A. 借贷自愿
B. 自负盈亏
C. 诚实守信
D. 责任自负
E. 风险自担
【多选题】
根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》，网络借贷信息中介机构不得向借款用途为____的融资提供信息中介服务。___
A. 投资国债
B. 投资股票
C. 场外配资
D. 期货合约
E. 结构化产品
F. 其他衍生品
【多选题】
根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》，网络借贷信息中介机构应当对出借人的____条件等进行尽职评估，不得向未进行风险评估的出借人提供交易服务。___
A. 年龄
B. 财务状况
C. 投资经验
D. 风险偏好
E. 风险承受能力
【多选题】
根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》，出借人与网络借贷信息中介机构之间、出借人与借款人之间、借款人与网络借贷信息中介机构之间等纠纷，可以通过以下哪些途径解决？___
A. 自行和解
B. 请求行业自律组织调解
C. 请求公安机关解决
D. 向仲裁部门申请仲裁
E. 向人民法院提起诉讼
【多选题】
根据《互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网贷风险专项整治工作领导小组办公室关于规范整顿“现金贷”业务的通知》，各类机构应坚持审慎经营原则，全面考虑_____、_____、_____等因素对贷款质量可能造成的影响，加强风险内控，谨慎使用“数据驱动”的风控模型，不得以各种方式隐匿不良资产。___
A. 信用记录缺失
B. 多头借款
C. 欺诈
D. 客户背景
【多选题】
根据《互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网贷风险专项整治工作领导小组办公室关于规范整顿“现金贷”业务的通知》，各类机构应当加强客户信息安全保护，不得以“大数据”为名_____、_____客户隐私信息，不得非法_____或_____客户信息。___
【多选题】
根据《互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网贷风险专项整治工作领导小组办公室关于规范整顿“现金贷”业务的通知》，严格规范网络小额贷款业务管理。暂停发放无特定场景依托、无指定用途的网络小额贷款，逐步压缩存量业务，限期完成整改。应采取有效措施防范借款人“_____”、“_____”等行为。禁止发放“_____”和“_____”。禁止发放贷款用于股票、期货等投机经营。地方金融监管部门应建立持续有效的监管安排，中央金融监管部门将加强督导。 ___
A. 以贷养贷
B. 多头借贷
C. 校园贷
D. 首付贷
【多选题】
根据《互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网贷风险专项整治工作领导小组办公室关于规范整顿“现金贷”业务的通知》，银行业金融机构及其发行、管理的资产管理产品不得直接投资或变相投资以“_____”、“_____”、“_____”等为基础资产发售的(类)证券化产品或其他产品。___
A. 现金贷
B. 校园贷
C. 首付贷
D. 消费贷
【多选题】
根据《互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网贷风险专项整治工作领导小组办公室关于规范整顿“现金贷”业务的通知》，不得撮合或变相撮合不符合法律有关利率规定的借贷业务;禁止从借贷本金中先行扣除_____以及设定高额逾期利息、滞纳金、罚息等。 ___
A. 利息
B. 手续费
C. 管理费
D. 保证金
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业诚信建设的通知》，各级监管机构要认真落实银保监会同____等单位签署失信联合惩戒合作备忘录。___
A. 发展改革委
B. 工商总局
C. 税务总局
D. 最高人民法院
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业诚信建设的通知》，各银监局要支持和推动所在地社会诚信体系建设工作，积极配合_____、_____、_____、______等部门，加强协同监管和信息交流。___
A. 当地发改
B. 工商总局
C. 税务总局
D. 司法
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业诚信建设的通知》，银行业金融机构向消费者以及_____、_____等合作机构推介的_____、_____要真实、完整，不得虚假宣传。___
A. 同业
B. 中介服务
C. 产品
D. 业务信息
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业诚信建设的通知》，银行业金融机构要改进和完善信用信息_____、_____、_____、_____等方面规章制度，规范信息管理，提升精细化水平。___
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业诚信建设的通知》，银行业金融机构要及时收集和整理各类金融失信信息，包括_____、_____、_____、_____、信用卡诈骗、逃废银行债务等。___
A. 诈骗银行贷款
B. 非法集资
C. 金融票据诈骗
D. 信用证诈骗
【多选题】
根据《中国银监会关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》，银行业金融机构要根据银监会和公安部相关布署，大力推进涉案账户资金网络查控平台建设应用，切实提高涉及资金查控的_____、_____、_____。___
A. 合法性
B. 及时性
C. 准确性
D. 安全性
【多选题】
根据《中国银监会关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》，代理开立的借记卡，在启用前不支持办理______等交易。___
【多选题】
根据《中国银监会关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》，银行业金融机构可以采取哪些措施，大力宣传，打防结合，提升广大群众防范电信网络诈骗的意识与能力？___
A. 进社区
B. 进学校
C. 短信宣传
D. 互联网宣传
【多选题】
根据《中国银监会关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》，在协助查控工作中存在_____行为以及违规办卡的的银行业金融机构从业人员，要对责任机构和责任人予以严厉处罚。___
A. 通风报信
B. 协助隐匿名财产
C. 拖延推诿
D. 保守秘密
【多选题】
根据《中国银监会关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》，下列哪些说法是正确的？___
A. 名银行金融机构要全面梳理完善流程，提升内控水平，切实加强银行卡安全管理，不断强化自律、严格落实社会责任。
B. 对于个人客户主动向银行业金融机构提出申请，要求对其名下非本人意愿办理的本地和异地银行卡进行处置的，银行业金融机构在核实后，应中止银行卡服务。
C. 对于存款因病残、出国等特殊原因无法由本人办理启用业务的，银行核实 情况后应开通绿色通道，做到特事特办。
D. 16岁以下中国公民由监护人代理开立的银行账户，原则上应留存监护人或存款人本人经实名认证的手机号码，确无手机的可以不予留存。
【多选题】
根据《中国银监会关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》，在专项行动和资金查控工作中，各银监局、银行业金融机构应建立健全与公安机关的资金查控联系人机制，相关联系人应切实负起责任_____共同做好涉案资金的查询、冻结工作。___
A. 直接对接
B. 直接联络
C. 快速反应
D. 拖延推诿
【多选题】
根据《中国银监会关于规范中长期贷款还款方式的通知》的规定，对于“整贷整还”类中长期贷款的存量部分，要通过认真的借贷双方协商，_____的方式，实现调整还款方式。___
A. 中止合同
B. 修订合同
C. 重新签订合同
D. 增加补充条款
【多选题】
根据《中国银监会关于规范中长期贷款还款方式的通知》的规定，银行要科学考量中长期贷款的现金流、行业、项目类别、地区、项目规模等因素，合理确定中长期贷款的_____、总贷款期限。___
A. 建设期
B. 施工期
C. 达产期
D. 还贷期
【多选题】
A公司是一家国有大型企业，主要业务是有色金属冶炼和贸易。2009年，该公司打算引进一批新的生产设备，改造现有生产线和车间，项目建设期2年，达产期1年。为获得资金完成该项目，该公司向某银行贷款1.4亿元人民币，借款合同约定：贷款期限10年，每季偿付利息，贷款到期后一次偿还本金。2014年，由于国家产业政策调整和公司经营管理不善，A公司财务状况陷入困境，无法按时偿还利息，本金到期偿还压力巨大。根据《中国银监会关于规范中长期贷款还款方式的通知》的规定，对于以上案例情形，下列哪些说法是正确的？_________
A. 项目贷款期限过长，未根据项目投资回收期、达产期等情况合理设计贷款期限
B. 还款方式采用了整借整还方式，未根据借款人项目达产情况设定还款计划
C. 项目贷款资金投入时应根据项目建设投入情况分次发放使用
D. 中长期贷款应测算企业建设期和达成后实际现金流情况，测算贷款回收期，并要求在达成后逐步还贷、控制风险
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，各银行业金融机构应严格落实各项贷款管理制度，重点包括但不限于以下哪些环节_____。___
A. 贷款受理环节
B. 贷款调查环节
C. 贷款风险评价和审批阶段
D. 贷款合同签订和发放
【多选题】
经过一年的筹备，XX银行南昌分行于2014年3月正式开业，为迅速抢占市场、扩大规模，该行制定了专项考核方案，计划于年末存、贷款规模分别达到66亿元和58亿元，并下达了具体绩效考核指标。2014年8月，总行检查组中发现该行在办理信贷时存在降低准入标准，调查报告存在虚假内容等违规事项。根据《中国银监会办公厅关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，该分行在信贷管理存在以下______问题。___
A. 单纯追求市场份额，盲目扩张信贷规模
B. 贷款“三查”制度形同虚设
C. 未落实贷后风险排查
D. 绩效考核办法过于激进
【多选题】
2014年，受整体经济环境影响，银行不良率明显上升。X银行通过强化审慎经营理念，根据《中国银监会办公厅关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，采取以下______措施，进一步完善绩效考核机制。___
A. 转变经营理念，审慎、合规经营
B. 建立信贷人员专项考评制度，遏制违规放贷行为
C. 树立业务发展和风险防控并重的经营思路
D. 提高准入门槛，贷款利率上浮
【多选题】
某商业银行为了促进理财业务的发展，提高理财业务在市场中的影响力，对广告宣传进行了大量的投入，并在理财产品宣传册上打出了众多的广告语。根据《中国银监会办公厅关于规范市场竞争、严禁高息揽存的通知》有关规定，以下理财业务中哪些广告语是合规的？___
A. 科学理财，轻松盈利
B. 比存款挣得多，比股票挣得稳
C. 安全理财做得好，美好生活无烦恼
D. 储蓄送礼，存款参与积分
【多选题】
根据《中国银监会关于集中开展银行业市场乱象整治工作的通知》，银行业市场乱象在股权方面表现为： _____之间代持股份。___
A. 自然人
B. 公司或事业法人
C. 自然人与公司或事业法人
D. 都不是
【多选题】
根据《中国银监会关于集中开展银行业市场乱象整治工作的通知》，董事、各级高管人员不符合任职资格条件或未经监管部门核准任职资格不允许履职；_____未取得任职资格不允许履职等。___
A. 信贷总监
B. 风险总监
C. 内审及财务负责人
D. 合规总监
【多选题】
根据《中国银监会关于集中开展银行业市场乱象整治工作的通知》，银行业机构不得采取不正当竞争方式，甚至_____、其他方面利益交换和远期利益输送等方式获取存款。___
【多选题】
根据《中国银监会关于集中开展银行业市场乱象整治工作的通知》，银行机构应执行法律法规或内部规章要求，不得开展业务经营谋取个人或小团体好处，包括在_____等环节设租寻租等。___
A. 信贷审批
B. 资金拆借机构资质
C. 担保公司准入
D. 都不是
【多选题】
根据《中国银监会关于集中开展银行业市场乱象整治工作的通知》，银行业从业人员无照乱办金融，表现为_____等。___
A. 违规让他人在营业场所开展非法金融业务
B. 未经批准开展跨业、跨境业务经营
C. 对非法设立银行业金融机构和办理银行业务打击、取缔不力
D. 都不是
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步做好“两个加强 两个遏制”回头看整改问责工作的通知》，对于严重违规、存在重大风险隐患或发生案件的问题，处理、处罚手段涵盖：___
A. 处理相关机构
B. 处理相关责任人
C. 处罚违规行为
D. 罚没违法收入
【多选题】
《中国银保监会关于开展“巩固治乱象成果?促进合规建设”工作的通知》需持续推动整治的重点领域问题包括：___
A. 股权与公司治理
B. 宏观政策执行
C. 信贷管理
D. 外包业务规范性
E. 影子银行和交叉金融业务风险
F. 重点风险处置
【多选题】
根据《国务院关于固定资产投资项目试行资本金制度的通知》规定，下述关于固定资产投资项目资本金的说法错误的是______。___
A. 投资者可按其出资的比例依法享有所有者权益，也可抽回其出资
B. 公益性投资项目不实行资本金制度
C. 项目法人须承担投资项目资本金这部分资金的利息和债务
D. 电力项目，资本金比例应达20%及以上
【多选题】
根据《国务院关于固定资产投资项目试行资本金制度的通知》规定，投资项目资本金可以用货币出资，也可以用____、____、____、____作价出资。___
A. 实物
B. 工业产权
C. 非专利技术
D. 土地使用权
E. 专利技术
【多选题】
甲公司向乙银行申请固定资产投资项目贷款5亿元。乙银行的工作人员对其投资项目资本金进行审查时发现，甲公司除了用货币出资，还分别用了实物、工业产权、非专利技术、土地使用权等作价出资。根据《国务院关于固定资产投资项目试行资本金制度的通知》规定，下列做法正确的是_____。___
A. 甲公司可以用工业产权作价出资，但必须经过有资格的资产评估机构依法评估作价且出资比例符合相关规定
B. 甲公司可以用专利技术作价出资，但必须经过有资格的资产评估机构依法评估作价且出资比例符合相关规定
C. 甲公司可以用土地使用权作价出资，但必须经过有资格的资产评估机构依法评估作价
D. 甲公司可以用非专利技术作价出资，但必须经过有资格的资产评估机构依法评估作价且出资比例符合相关规定
【多选题】
根据《国务院关于固定资产投资项目试行资本金制度的通知》规定，试行资本金制度的投资项目，在可行性研究报告中要就资本金筹措情况作出详细说明，包括_____、_____、_____、_____等有关内容。___
A. 出资方
B. 出资方式
C. 资本金来源及数额
D. 资本金认缴进度
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【判断题】
综合业务系统中，理财投资者撤单代码是4709。
【判断题】
如有约定，投资者仍可以购买风险等级高于自身风险承受能力的理财产品。
【判断题】
商业银行销售理财产品实行报告制，商业银行总行或授权分支机构开发设计的理财产品，应当由商业银行总行负责报告。商业银行向机构投资者和私人银行投资者销售专门为其开发设计的理财产品同样适用本条规定。
【判断题】
银行理财产品是商业银行委托外部公司进行设计，然后通过银行渠道进行销售的产品。
【判断题】
综合业务系统中，理财产品份额查询代码是4726
【判断题】
银行理财销售人员须具有理财从业资格，销售过程应当使用统一的规范用语，妥善保管投资者信息，履行相应的保密义务。
【判断题】
综合业务系统中，理财柜员抹账代码是4712。
【判断题】
银行业金融机构只受理涉假冠字号码的查询。符合受理条件的，查询受理单位在对查询人提交的材料审核无误后予以受理。
【判断题】
对于提供证明材料不完备的冠字号码查询申请，查询受理单位应当面告知查询人补齐相关材料，不得无故拒绝受理查询申请。申请超过申请时效不予受理。
【判断题】
冠字号码查询结果处置。有假币实物的，出具《人民币冠字号码查询结果通知书》，假币应予收缴，向查询人出具《假币收缴凭证》；无假币实物的（假币已被其他机构收缴或没收），出具《人民币冠字号码查询结果通知书》。
【判断题】
银行业金融机构付出假币的处置方式。有假币实物的，出具《人民币冠字号码查询结果通知书》，银行业金融机构进行全额赔付，假币实物由金融机构自行收缴；无假币实物的（假币已被其他机构收缴或没收），出具《人民币冠字号码查询结果通知书》，银行业金融机构进行全额赔付，同时收回查询人持有的假币收缴凭证或假币没收收据。
【判断题】
冠字号码查询，查询人对结果有异议的，查询受理单位应告知查询人在3个工作日内持查询结果通知书、携带有效证件（身份证、军官证、台胞证或护照等）、假币收缴凭证、办理取款业务的证明资料（银行卡、存折、取款凭证等）向查询受理单位的上级行或人民银行当地分支机构申请再查询。
【判断题】
2019年版第五套人民币是中国人民银行的法定货币，包含50元、20元、10元、5元、1元纸币和1元、5角、1角硬币。
【判断题】
2019年版第五套人民币，转动钞票时，“50”的颜色由绿变蓝
【判断题】
2019年版第五套人民币，转动钞票时，“50”安全线的颜色由红变绿
【判断题】
2019年版第五套人民币，转动钞票时，“10”安全线的颜色由红变绿
【判断题】
2019年版第五套人民币1元硬币正面面额数字轮廓内有一组隐形图文“¥”和“1”。转动硬币，从特定角度可以观察到“¥”，从另一角度可以观察到“1”。
【判断题】
客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人秘密，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。
【判断题】
银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份证号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理相关业务。
【判断题】
金融机构在向中国反洗钱监测分析中心报告客户的可疑交易报告时，有告知客户的义务。
【判断题】
义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人。按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有一名受益所有人。
【判断题】
非自然人客户为股权结构或者控制权简单的公司，为避免妨碍或者影响正常交易，义务机构可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人身份识别工作。
【判断题】
个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会低于一般公司。
【判断题】
对于系统未抓取到的可疑交易或可疑案例，编辑岗可以通过人工新增的方式进行添加
【判断题】
在配合人民银行进行可疑交易调查的过程中，除非经特别批准，市郊联社员工不得擅自将人民银行进行调查的事实告知客户或其他人员，以免引起客户警觉，影响反洗钱调查工作的开展。
【判断题】
法人金融机构应当按照规定建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱风险的客户、业务关系或交易，采取相应的控制措施，通过可靠和来源独立的证明文件、数据信息和资料审核客户身份，了解客户建立、维护业务关系的目的及性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
【判断题】
各营业网点在履行客户身份识别义务时，按照规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查，并将联网核查结果打印在留存的身份证复印件上。
【判断题】
资金从内部账转入客户账，授权时应提供相关转账依据，无法提供的，应有市县行社相关部门的审批（财政类等有单独规定的业务除外）。
【判断题】
单位定期提前支取，授权时需提供单位公函（若提交的授权委托书中写明提前支取单位定期的，则无需再提供公函）。
【判断题】
金额冻结可以一次性冻结该账户的全部子账户。
【判断题】
进行质押控制、差错临控操作时，“是否自动解控”字段应选择“否”，否则到期系统会自动解控账户。
【判断题】
卡内定期子账户进行质押时，应通过【1101定期凭证互转】交易转为存单后办理。
【判断题】
冻结扣划业务，系统中文书编号应为协助执行通知书编号，因字符限制无法完整输入时，可依据字符上限适当进行简化，但应保证主要编号录入系统。
【判断题】
客户凭证作废时，发现通过【7152】交易打印的凭证状态显示异常，需做相关处理后，再进行作废处理。
【判断题】
年龄16周岁（含）至18周岁（不含）客户开立电子银行业务时，除授权应提交资料要求的内容外，需提供能够证明其收入的交易流水或工作证明。
【判断题】
柜员账务操作失误，经与客户充分沟通后，客户恶意不退还的，为减少损失，柜员可做1204账户控制及维护，选择差错临控。农信银业务做6034差错控制。
【判断题】
客户持存折或存单来网点办理业务，柜员发现折单号有涂改，应查明原因，授权时填写特殊业务申请省中心授权通过表，同时建议客户销户或换折。
【判断题】
系统内账号与记账单据上的旧账号不一致，经核实确属同一账户，授权时可以在原单据（或单据背面）上标注出新账号，加盖柜员名章；无法在原单据上标注的，出具特殊业务申请省中心授权通过表（机构主管签字，盖业务章）。
【判断题】
证件类型是身份证，且已经通过联网核查的客户不允许修改证件信息。
【判断题】
企业或其他机构三证合一后，18位统一社会信用代码中组织机构代码对应的是其中的9-17位。
