【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业诚信建设的通知》，各银监局要支持和推动所在地社会诚信体系建设工作，积极配合_____、_____、_____、______等部门，加强协同监管和信息交流。___
A. 当地发改
B. 工商总局
C. 税务总局
D. 司法
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【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业诚信建设的通知》，银行业金融机构向消费者以及_____、_____等合作机构推介的_____、_____要真实、完整，不得虚假宣传。___
A. 同业
B. 中介服务
C. 产品
D. 业务信息
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业诚信建设的通知》，银行业金融机构要改进和完善信用信息_____、_____、_____、_____等方面规章制度，规范信息管理，提升精细化水平。___
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业诚信建设的通知》，银行业金融机构要及时收集和整理各类金融失信信息，包括_____、_____、_____、_____、信用卡诈骗、逃废银行债务等。___
A. 诈骗银行贷款
B. 非法集资
C. 金融票据诈骗
D. 信用证诈骗
【多选题】
根据《中国银监会关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》，银行业金融机构要根据银监会和公安部相关布署，大力推进涉案账户资金网络查控平台建设应用，切实提高涉及资金查控的_____、_____、_____。___
A. 合法性
B. 及时性
C. 准确性
D. 安全性
【多选题】
根据《中国银监会关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》，代理开立的借记卡，在启用前不支持办理______等交易。___
【多选题】
根据《中国银监会关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》，银行业金融机构可以采取哪些措施，大力宣传，打防结合，提升广大群众防范电信网络诈骗的意识与能力？___
A. 进社区
B. 进学校
C. 短信宣传
D. 互联网宣传
【多选题】
根据《中国银监会关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》，在协助查控工作中存在_____行为以及违规办卡的的银行业金融机构从业人员，要对责任机构和责任人予以严厉处罚。___
A. 通风报信
B. 协助隐匿名财产
C. 拖延推诿
D. 保守秘密
【多选题】
根据《中国银监会关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》，下列哪些说法是正确的？___
A. 名银行金融机构要全面梳理完善流程，提升内控水平，切实加强银行卡安全管理，不断强化自律、严格落实社会责任。
B. 对于个人客户主动向银行业金融机构提出申请，要求对其名下非本人意愿办理的本地和异地银行卡进行处置的，银行业金融机构在核实后，应中止银行卡服务。
C. 对于存款因病残、出国等特殊原因无法由本人办理启用业务的，银行核实 情况后应开通绿色通道，做到特事特办。
D. 16岁以下中国公民由监护人代理开立的银行账户，原则上应留存监护人或存款人本人经实名认证的手机号码，确无手机的可以不予留存。
【多选题】
根据《中国银监会关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》，在专项行动和资金查控工作中，各银监局、银行业金融机构应建立健全与公安机关的资金查控联系人机制，相关联系人应切实负起责任_____共同做好涉案资金的查询、冻结工作。___
A. 直接对接
B. 直接联络
C. 快速反应
D. 拖延推诿
【多选题】
根据《中国银监会关于规范中长期贷款还款方式的通知》的规定，对于“整贷整还”类中长期贷款的存量部分，要通过认真的借贷双方协商，_____的方式，实现调整还款方式。___
A. 中止合同
B. 修订合同
C. 重新签订合同
D. 增加补充条款
【多选题】
根据《中国银监会关于规范中长期贷款还款方式的通知》的规定，银行要科学考量中长期贷款的现金流、行业、项目类别、地区、项目规模等因素，合理确定中长期贷款的_____、总贷款期限。___
A. 建设期
B. 施工期
C. 达产期
D. 还贷期
【多选题】
A公司是一家国有大型企业，主要业务是有色金属冶炼和贸易。2009年，该公司打算引进一批新的生产设备，改造现有生产线和车间，项目建设期2年，达产期1年。为获得资金完成该项目，该公司向某银行贷款1.4亿元人民币，借款合同约定：贷款期限10年，每季偿付利息，贷款到期后一次偿还本金。2014年，由于国家产业政策调整和公司经营管理不善，A公司财务状况陷入困境，无法按时偿还利息，本金到期偿还压力巨大。根据《中国银监会关于规范中长期贷款还款方式的通知》的规定，对于以上案例情形，下列哪些说法是正确的？_________
A. 项目贷款期限过长，未根据项目投资回收期、达产期等情况合理设计贷款期限
B. 还款方式采用了整借整还方式，未根据借款人项目达产情况设定还款计划
C. 项目贷款资金投入时应根据项目建设投入情况分次发放使用
D. 中长期贷款应测算企业建设期和达成后实际现金流情况，测算贷款回收期，并要求在达成后逐步还贷、控制风险
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，各银行业金融机构应严格落实各项贷款管理制度，重点包括但不限于以下哪些环节_____。___
A. 贷款受理环节
B. 贷款调查环节
C. 贷款风险评价和审批阶段
D. 贷款合同签订和发放
【多选题】
经过一年的筹备，XX银行南昌分行于2014年3月正式开业，为迅速抢占市场、扩大规模，该行制定了专项考核方案，计划于年末存、贷款规模分别达到66亿元和58亿元，并下达了具体绩效考核指标。2014年8月，总行检查组中发现该行在办理信贷时存在降低准入标准，调查报告存在虚假内容等违规事项。根据《中国银监会办公厅关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，该分行在信贷管理存在以下______问题。___
A. 单纯追求市场份额，盲目扩张信贷规模
B. 贷款“三查”制度形同虚设
C. 未落实贷后风险排查
D. 绩效考核办法过于激进
【多选题】
2014年，受整体经济环境影响，银行不良率明显上升。X银行通过强化审慎经营理念，根据《中国银监会办公厅关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，采取以下______措施，进一步完善绩效考核机制。___
A. 转变经营理念，审慎、合规经营
B. 建立信贷人员专项考评制度，遏制违规放贷行为
C. 树立业务发展和风险防控并重的经营思路
D. 提高准入门槛，贷款利率上浮
【多选题】
某商业银行为了促进理财业务的发展，提高理财业务在市场中的影响力，对广告宣传进行了大量的投入，并在理财产品宣传册上打出了众多的广告语。根据《中国银监会办公厅关于规范市场竞争、严禁高息揽存的通知》有关规定，以下理财业务中哪些广告语是合规的？___
A. 科学理财，轻松盈利
B. 比存款挣得多，比股票挣得稳
C. 安全理财做得好，美好生活无烦恼
D. 储蓄送礼，存款参与积分
【多选题】
根据《中国银监会关于集中开展银行业市场乱象整治工作的通知》，银行业市场乱象在股权方面表现为： _____之间代持股份。___
A. 自然人
B. 公司或事业法人
C. 自然人与公司或事业法人
D. 都不是
【多选题】
根据《中国银监会关于集中开展银行业市场乱象整治工作的通知》，董事、各级高管人员不符合任职资格条件或未经监管部门核准任职资格不允许履职；_____未取得任职资格不允许履职等。___
A. 信贷总监
B. 风险总监
C. 内审及财务负责人
D. 合规总监
【多选题】
根据《中国银监会关于集中开展银行业市场乱象整治工作的通知》，银行业机构不得采取不正当竞争方式，甚至_____、其他方面利益交换和远期利益输送等方式获取存款。___
【多选题】
根据《中国银监会关于集中开展银行业市场乱象整治工作的通知》，银行机构应执行法律法规或内部规章要求，不得开展业务经营谋取个人或小团体好处，包括在_____等环节设租寻租等。___
A. 信贷审批
B. 资金拆借机构资质
C. 担保公司准入
D. 都不是
【多选题】
根据《中国银监会关于集中开展银行业市场乱象整治工作的通知》，银行业从业人员无照乱办金融，表现为_____等。___
A. 违规让他人在营业场所开展非法金融业务
B. 未经批准开展跨业、跨境业务经营
C. 对非法设立银行业金融机构和办理银行业务打击、取缔不力
D. 都不是
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步做好“两个加强 两个遏制”回头看整改问责工作的通知》，对于严重违规、存在重大风险隐患或发生案件的问题，处理、处罚手段涵盖：___
A. 处理相关机构
B. 处理相关责任人
C. 处罚违规行为
D. 罚没违法收入
【多选题】
《中国银保监会关于开展“巩固治乱象成果?促进合规建设”工作的通知》需持续推动整治的重点领域问题包括：___
A. 股权与公司治理
B. 宏观政策执行
C. 信贷管理
D. 外包业务规范性
E. 影子银行和交叉金融业务风险
F. 重点风险处置
【多选题】
根据《国务院关于固定资产投资项目试行资本金制度的通知》规定，下述关于固定资产投资项目资本金的说法错误的是______。___
A. 投资者可按其出资的比例依法享有所有者权益，也可抽回其出资
B. 公益性投资项目不实行资本金制度
C. 项目法人须承担投资项目资本金这部分资金的利息和债务
D. 电力项目，资本金比例应达20%及以上
【多选题】
根据《国务院关于固定资产投资项目试行资本金制度的通知》规定，投资项目资本金可以用货币出资，也可以用____、____、____、____作价出资。___
A. 实物
B. 工业产权
C. 非专利技术
D. 土地使用权
E. 专利技术
【多选题】
甲公司向乙银行申请固定资产投资项目贷款5亿元。乙银行的工作人员对其投资项目资本金进行审查时发现，甲公司除了用货币出资，还分别用了实物、工业产权、非专利技术、土地使用权等作价出资。根据《国务院关于固定资产投资项目试行资本金制度的通知》规定，下列做法正确的是_____。___
A. 甲公司可以用工业产权作价出资，但必须经过有资格的资产评估机构依法评估作价且出资比例符合相关规定
B. 甲公司可以用专利技术作价出资，但必须经过有资格的资产评估机构依法评估作价且出资比例符合相关规定
C. 甲公司可以用土地使用权作价出资，但必须经过有资格的资产评估机构依法评估作价
D. 甲公司可以用非专利技术作价出资，但必须经过有资格的资产评估机构依法评估作价且出资比例符合相关规定
【多选题】
根据《国务院关于固定资产投资项目试行资本金制度的通知》规定，试行资本金制度的投资项目，在可行性研究报告中要就资本金筹措情况作出详细说明，包括_____、_____、_____、_____等有关内容。___
A. 出资方
B. 出资方式
C. 资本金来源及数额
D. 资本金认缴进度
【多选题】
根据《国务院关于固定资产投资项目试行资本金制度的通知》规定，对资本金未根据规定进度和数额到位的投资项目，以下做法正确的是：______。___
A. 投资管理部门不发给投资许可证
B. 银行不予发放贷款
C. 银行不予审批授信
D. 银行按资本金到位比例给予发放贷款
【多选题】
根据《国务院关于固定资产投资项目试行资本金制度的通知》规定，下述关于固定资产投资项目资本金的说法正确的是______。___
A. 在项目总投资中，项目资本金是由投资者认缴的出资额
B. 对投资项目来说，项目资本金是债务性资金
C. 投资者可按其出资的比例依法享有所有者权益，也可转让其出资，但不得以任何方式抽回
D. 对投资项目来说，项目资本金是非债务性资金
【多选题】
根据《国务院关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知》要求，纳入此次融资平台公司清理范围的债务，包括融资平台公司______形成的债务。___
A. 直接借入
B. 拖欠
C. 提供担保
D. 回购
【多选题】
根据《国务院关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知》要求，对融资平台公司贷款，银行业金融机构要坚持根据_______的原则进行全面清理，及时采取补救措施，确保信贷资产安全。___
A. 逐包打开
B. 逐笔核对
C. 重新评估
D. 整改保全
【多选题】
根据《国务院关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知》要求，_______等公益性资产不得作为资本注入融资平台公司。___
【多选题】
根据《国务院关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知》要求，除法律和国务院另有规定外，地方各级政府及其所属部门、机构和主要依靠财政拨款的经费补助事业单位，均不得以_____形式为融资平台公司融资行为提供担保。___
A. 财政性收入
B. 行政事业等单位的国有资产
C. 其他任何直接形式
D. 其他任何间接形式
【多选题】
根据《国务院关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知》要求，对原计划由融资平台公司承担融资且使用债务资金的在建项目，原贷款银行等要重新进行审核，凡符合_____及宏观调控政策等要求的项目，要继续按协议提供贷款，推进项目建设。___
A. 国家产业政策
B. 土地政策
C. 环境保护政策
D. 信贷审慎管理规定
【多选题】
根据《国务院关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知》规定，2010年末某银行对其名下的融资平台公司贷款进行了全面的清理，并制定了一系列相关管理措施。根据《国务院关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知》（国发[2010]19号），下列措施中_______是正确的。___
A. 贷款申请须落实到项目，以项目法人公司作为承贷主体，并符合有关贷款条件的规定
B. 融资项目必须符合国家宏观调控政策、发展规划、行业规划、产业政策、行业准入标准和土地利用总体规划等要求
C. 不得向没有稳定现金流作为还款来源的项目发放贷款
D. 严格执行贷款集中度要求，加强贷款风险控制，坚持授信审批的原则、程序和标准
【多选题】
某市为加强当地的地方性政府债务管理，出台了相应规定对地方政府债务予以规范。根据《国务院关于加强地方政府性债务管理的意见》（国发[2014]43号），下列规定中，_____说法是错误的。___
A. 在国务院批准的分地区限额内，可直接举借债务，无需经本级人大或其常委会批准
B. 举借债务只能用于经常性支出、公益性资本支出和适度归还存量债务
C. 应将一般债务收支纳入政府性基金预算管理
D. 确需依法承担偿债责任的或有债务，应纳入相应预算管理
【多选题】
根据《国务院关于加强地方政府性债务管理的意见》（国发[2014]43号），经国务院批准，_______级地方政府可以适度举借债务。___
A. 省
B. 自治区
C. 直辖市
D. 市
E. 县
F. 区
【多选题】
根据《国务院关于加强地方政府性债务管理的意见》（国发[2014]43号），有一定收益的公益性事业，可以通过以下_____方式融资。___
A. 由地方政府发行一般债券融资
B. 由地方政府通过发行专项债券融资
C. 鼓励社会资本通过特许经营等方式参与投资
D. 通过融资平台公司融资
【多选题】
根据《国务院关于加强地方政府性债务管理的意见》（国发[2014]43号），对地方政府债务实行规模控制和预算管理的具体措施包括：__________。___
A. 地方政府债务规模实行限额管理，地方政府举债不得突破批准的限额
B. 严格限定地方政府举债程序和资金用途
C. 把地方政府债务分门别类纳入全口径预算管理
D. 建立地方政府性债务风险预警机制
【多选题】
根据《中国银监会关于加强融资平台贷款风险管理的指导意见》规定，金融机构应结合融资平台贷款的特点，分别对融资平台公司及贷款项目根据贷前调查、贷时审查和贷后检查等环节制定和完善_______。___
A. 审核标准
B. 操作程序
C. 风险管控措施
D. 内部控制流程
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【多选题】
"41.☆☆存款人打印“已开立银行结算账户清单”需提供以下哪些材料___
A. 经办人有效身份证件
B. 机构信用代码证
C. 基本存款账户开户许可证
D. 存款人密码
E.
F. "
【多选题】
"42.☆☆以下哪些不是我行账户业务的主管部门（）___
A. 运营管理部
B. 公司业务部
C. 计划财务部
D. 零售业务部
E.
F. "
【多选题】
"43.☆☆☆下列（）开户主体可以开立投融资性同业银行结算账户。___
A. 南京银行北京分行
B. 交通银行西安分行
C. 花旗银行上海分行
D. 中国农业银行股份上海联洋支行
E.
F. "
【多选题】
"44.☆☆对于存在下列()情形的，银行有权拒绝开户___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求其出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 授权经办人代理开户的
D. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
E.
F. "
【多选题】
"45.☆☆下列说法正确的是：（）___
A. 反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查
B. 金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任
C. 国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知书，否则，金融机构有权拒绝
D. 对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施
E.
F. "
【多选题】
"46.☆金融机构反洗钱培训的目的包括：（）___
A. 保证银行各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识、反洗钱法律意识及合规意识
B. 让公众了解反洗钱知识
C. 保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求
D. 掌握反洗钱工作必备的技能
E.
F. "
【多选题】
"47.☆关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是：（）。___
A. 培训对象应包括高级管理层
B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C. 反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训
D. 反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训
E. 培训的对象是银行的全体人员
F. "
【多选题】
"48.☆金融机构未按规定履行客户身份识别义务的法律责任包括（）。___
A. 由中国人民银行总行或地(市)以上分支机构责令改正
B. 情节严重的，对涉及的金融机构处l万元以上5万元以下罚款
C. 情节严重的，对金融机构直接负责的董事、高级蕾理人员和其他直接责任人员。处l万元以上5万元以下罚款
D. 致使洗钱后果发生且情节特别严重的，中国人民银行可以建议有关金融监管机构责令停业整顿或吊销其经营许可证
E.
F. "
【多选题】
"49.☆☆以下说法正确的是：（）___
A. 银行应当保存的客户身份资料包括记载客户身份的各类信息、资料以及反映银行开展客户身份识别工作的各种记录和资料
B. 同一介质上保存有不同保存期限客户身份资科或记录的，应按最短期限保存
C. 银行未按规定保存客户身份资料和交易记录，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款
D. 银行未按规定保存客户身份资料和交易记录的致使洗钱后果发生且情节特别严重的。可被责令停业整顿或吊销经营许可证
E.
F. "
【多选题】
"50.☆☆☆根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行总行及地(市)以上分支机构责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。（）___
A. 违反保密规定，泄露有关信息的
B. 故意提供虚假材料的
C. 拒绝、阻碍反洗钱检查的
D. 未指定专人联络现场检查事项的
E.
F. "
【多选题】
"51.☆根据反洗钱法规定，金融机构应当依法采取预防、监控措施，建立健全（）三项制度，履行反洗钱义务，预防洗钱活动。___
A. 客户身份识别制度
B. 客户身份资料和交易记录保存制度
C. 大额交易和可疑交易报告制度
D. 持续的员工培训制度
E.
F. "
【多选题】
"52.☆下列哪些不是地域风险因素：（）___
A. 客户账户资金主要来源、去向多为支持恐怖主义活动等严重犯罪的国家（地区）
B. 客户账户大量资金通过非面对面交易
C. 客户主要交易对手多为艺术品收藏、拍卖、娱乐场所
D. 客户账户频繁发生大额公转私交易
E.
F. "
【多选题】
"53.☆☆☆下列哪些是洗钱风险事件：（）___
A. 客户变更姓名
B. 客户交易被作为重点可疑交易报告上报
C. 客户涉及权威媒体的刑事案件报道
D. 客户受到公安机关因民事、经济纠纷而引发的调查
E.
F. "
【多选题】
"54.☆洗钱风险评估指标体系包括客户（）等基本要素。___
A. 特性
B. 地域
C. 业务（含金融产品、金融服务）
D. 行业（含职业）
E.
F. "
【多选题】
"55.☆我行对于禁止类客户的控制措施包括：（）___
A. 停止金融账户的开立、变更和使用
B. 停止一切金融交易和支付服务，拒绝转移、转换金融资产
C. 发现涉及恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应按照要求立即采取冻结措施
D. 按要求及时将有关情况上报总行
E.
F. "
【多选题】
"56.☆我行对于高风险个人客户的强化控制措施包括：（）___
A. 强化对客户的尽职调查
B. 提高客户开户或办理业务的审批权限
C. 合理限制客户办理非面对面业务
D. 提高对客户资金交易监测的频率和强度
E.
F. "
【多选题】
"57.☆☆下列情况需留存客户有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。（）___
A. 为不在我行开立账户的客户提供现金汇款2000美元
B. 客户申请开立账户
C. 柜面取现30万元
D. 无卡存款人民币1000元
E.
F. "
【多选题】
"58.☆☆下列哪些不是标准型尽职调查程序。（）___
A. 上门核实
B. 回访客户
C. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人身份
D. 邮寄资料
E.
F. "
【多选题】
"59.☆客户身份识别过程中，以下哪些情况是金融机构需要了解的：（）___
A. 客户的职业
B. 客户的资金来源
C. 客户的教育背景
D. 客户的交易目的
E.
F. "
【多选题】
"60.☆☆我行在与客户发生下列业务关系时（）须登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件___
A. 本行客户柜面存款2万元
B. 非本行客户现钞兑换5000元人民币
C. 本行客户无卡（无折）存款2000美元
D. 客户申请开立账户
E.
F. "
【多选题】
"61.☆☆以下哪些情况（）我行应重新识别客户身份。___
A. 客户行为或者交易情况出现异常
B. 客户要求变更法定代表人或负责人
C. 客户要求撤销账户
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑
E.
F. "
【多选题】
"62.☆☆客户身份资料和交易记录保存的电子介质主要包括（）。___
A. 业务系统
B. 影像系统
C. 反洗钱系统
D. 单据
E.
F. "
【多选题】
"63.☆☆☆符合下列条件的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，可以不报告。（）___
A. 交易一方为某投资公司
B. 同一金融机构同户名定期转存
C. 法人与公司间资金互转
D. 金融机构在黄金交易所进行的黄金交易
E.
F. "
【多选题】
"64.☆☆我行在受理客户（账户）业务申请时，有合理理由怀疑客户属于名单范围但不能确定的，下列处理方式不正确的是（）。___
A. 正常受理该客户（账户）的业务
B. 分行运营管理部于当日报告总行，由总行运营管理部根据相关规定向中国人民银行或者其他相关部门申请协助核实
C. 立即中止该客户（账户）的业务受理
D. 业务受理后对账户保持关注
E.
F. "
【多选题】
"65.☆☆我行处理与反洗钱和反恐怖融资名单有关的客户及业务应遵循以下原则（）。___
A. 合法审慎原则
B. 勤勉尽责原则
C. 风险为本原则
D. 协助配合原则
E.
F. "
【多选题】
"66.☆☆☆对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施后，分行运营管理部应当立即填写《反恐怖融资及制裁名单业务信息报告表》，经分行反洗钱工作领导小组组长审批后，当日内报告（）。___
A. 总行运营管理部
B. 资产所在地县级公安机关和市、县国家安全机关
C. 资产所在地中国人民银行分支机构
D. 中国人民银行上海分行
E.
F. "
【多选题】
"67.☆全球政要包括：（）___
A. 政要本人的直系亲属
B. 高级军事官员
C. 政党要员
D. 国有企业高管
E.
F. "
【多选题】
"68.☆我行对于涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，收取的款项或者受让的资产，应当采取冻结措施，包括：（）___
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息
B. 收取被采取冻结措施的资产产生的其他收益
C. 受偿债权
D. 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
E.
F. "
【多选题】
"69.☆☆以下哪些工作应在1个工作日内完成。（）___
A. 交易数据的补录
B. 符合报送标准的一次性金融交易的人工报送
C. 书面可疑交易报告的审议
D. 大额交易和可疑交易报告的错误或补正回执的补正
E.
F. "
【多选题】
"70.☆☆以下哪些机构应做好大额交易和可疑交易报告的错误回执及补正通知的补正、交易数据补录及保存、一次性金融交易报送工作。（）___
A. 信用卡中心
B. 信息技术部在线直销银行部
C. 分行运营管理部
D. 反洗钱业务集中处理团队
E.
F. "
【多选题】
"71.☆☆集中处理团队在人工分析异常交易时，对于确认为可疑交易报告上报的，案例处理意见应当完整记录对（）的分析过程___
A. 客户身份特征
B. 客户交易特征或行为特征
C. 案例处理人员
D. 案例发生时间
E.
F. "
【多选题】
"72.☆☆☆我行大额交易监控名单管理要求，下列哪些客户未发现交易或行为可疑的，经审批后，我行可以将其纳入反洗钱系统大额交易监控名单管理，免于报告大额交易报告。（）___
A. 国家权力机关
B. 武警部队
C. 司法机关
D. 行政机关下属企事业单位
E.
F. "
【多选题】
"73.☆为保障反洗钱数据监测报送系统的安全性，登陆使用系统的操作人员应严格遵守各项安全管理规定，凡连通使用反洗钱系统的计算机必须安装（），不得擅自更改防病毒客户端的配置。___
A. 各官方网站提供的正版防病毒软件
B. 总行统一提供的防病毒软件
C. 总行统一提供的防火墙
D. 各官方网站提供的正版防火墙
E.
F. "
【多选题】
"74.☆反洗钱数据监测报送系统分行管理员负责（）。___
A. 辖属各级营业机构和分行各部门系统用户的开立的维护
B. 反洗钱业务数据统计查询
C. 洗钱客户洗钱风险评级调整的审核
D. 督办分行反洗钱各项工作
E.
F. "
【多选题】
"75.☆☆我行在与境外非金融机构建立业务关系时以及业务关系存续期间，应有效开展客户身份识别工作，做好受益所有人身份识别，确保信息（）。___
A. 完整性
B. 准确性
C. 时效性
D. 合规性
E.
F. "
【多选题】
"76.☆各单位在办理跨境汇出汇款时，要获取和登记（），在相关业务系统中留存并向接收汇款的机构提供上述信息。___
A. 汇款人姓名或名称
B. 汇款人账号
C. 汇款人的住所
D. 收款人的姓名或名称
E. 收款人的账号
F. 收款人的住所"
【多选题】
"77.☆☆下列哪些途径或方式获取资料不可以独立作为识别、核实受益所有人身份的证明材料：（）___
A. 政府主管部门
B. 委托商业机构调查
C. 询问客户
D. 权威媒体报道
E.
F. "
【多选题】
"78.☆☆☆对公司实施最终控制不限于直接或间接拥有超过25%公司股权或表决权，还包括其他可以对公司的（）形成有效控制或者实际影响的任何形式。___
A. 决策
B. 经营
C. 管理
D. 股权
E.
F. "
【多选题】
"79.☆☆☆对于不存在拥有超过25%合伙权益的自然人的合伙企业，如参照公司受益人标准仍然无法判断受益所有人的，至少应判定合伙企业的（）判定为受益所有人。___
A. 普通合伙人
B. 合伙企业财务
C. 合伙事务执行人
D. 合伙企业人事
E.
F. "
【多选题】
"80.☆☆☆对于不存在超过25%权益份额的自然人的基金，可以将（）判定为受益所有人。___
A. 基金经理
B. 直接操作管理基金的自然人
C. 基金公司负责人
D. 基金公司财务
E.
F. "
