【单选题】
根据行政处罚的一般程序，行政机关进行调查取证，下列说法错误的是：_____ ___
A. 执法人员与当事人有直接利害关系的，应当回避
B. 执法人员应当向当事人或者有关人员出示证件
C. 执法人员询问或者检查应当制作笔录
D. 执法人员可以一人进行调查或者检查
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【单选题】
将公务活动中形成的应当归档的文件材料、资料据为己有，拒绝交档案机构、档案工作人员归档的，对有关责任人员，给予_____处分。___
【单选题】
联合发布《关于依法严厉打击黑恶势力违法犯罪的通告》四部门是_____。___
A. 最高法、最高检、公安部、安全部
B. 最高法、最高检、公安部、司法部
C. 最高检、公安部、安全部、司法部
D. 中央政法委、公安部、安全部、司法部
【单选题】
转变政府职能，是深化党和国家机构改革的重要任务。要调整优化政府机构职能，全面提高政府效能，建设人民满意的_____政府。___
A. 管理型
B. 保障型
C. 智慧型
D. 服务型
【单选题】
在中国共产党的领导下，中国妇女从_____就开始纪念“三八国际劳动妇女节“。___
A. 1921年
B. 1922年
C. 1923年
D. 1924年
【单选题】
基层工会委员会每届任期是多久_____？___
A. 3年
B. 5年
C. 3年至5年
D. 3年或5年
【单选题】
《上海市生活垃圾管理条例》自今年_____正式实施。___
A. 6月1日
B. 7月1日
C. 8月1日
D. 9月1日
【单选题】
上海浦东张江人工智能岛占地面积6.6万平方米，是国内首个_____全场景商用示范园区、上海市首批“AI+园区”试点应用场景、上海（浦东新区）人工智能创新应用先导区的产业标杆。___
A. 5G
B. AI
C. 5G+AI
D. 5G+AI+云
【单选题】
坚持反腐败无禁区、全覆盖、零容忍，坚定不移“打虎”、“拍蝇”、“猎狐”，_____的目标初步实现，_____的笼子越扎越牢，_____的堤坝正在构筑，反腐败斗争压倒性态势已经形成并巩固发展。___
A. 不敢腐 不能腐 不想腐
B. 不能腐 不敢腐 不想腐
C. 不想腐 不敢腐 不能腐
D. 不敢腐 不想腐 不能腐
【单选题】
要尊崇党章，严格执行新形势下党内政治生活若干准则，增强党内政治生活的_____。___
A. 政治性、时代性、原则性、战斗性
B. 思想性、政治性、时代性、原则性
C. 政治性、思想性、时代性、原则性
D. 政治性、思想性、时代性、战斗性
【单选题】
注重在日常生活中发挥某些食物的特殊功效，直接用于防治疾病，例如食用_____预防单纯性甲状腺肿。___
A. 海带
B. 大蒜
C. 蔬菜、水果
D. 动物肝脏
【单选题】
如何判断眼睛是否近视？________
A. 普通视力检查
B. 非散瞳电脑验光检查
C. 散瞳电脑验光检查
D. 微视野检查
【单选题】
“食物过敏”是指摄入食物时由于食物中的某些成分引起免疫应答，导致消化系统或全身性的变态反应。以下食物成分容易引起过敏的是____。___
A. 纤维素
B. 维生素
C. 蛋白质
D. 脂肪
【单选题】
家庭用电应该安装漏电保护器，漏电保护器_____按一次测试按钮。___
【单选题】
2015年5月，徐汇区_____建成并启动运行。徐汇始终把推进政府改革放在重要位置。2017年3月，徐汇区成功创建国家“互联网+政务服务”上海唯一的示范区。___
A. 事务受理中心
B. 党建服务中心
C. 行政服务中心
D. 金融服务中心
【单选题】
上海是近代中国西洋音乐的发祥地之一。为了集中体现西洋交响乐在上海的百年繁华，2018年10月1日，坐落于徐汇区宝庆路3号的_____正式开馆，这不仅是上海第一家，也是国内第一家以交响乐为主题的博物馆。___
A. 上海音乐博物馆
B. 上海乐器博物馆
C. 上海交响乐博物馆
D. 徐汇交响乐博物馆
【单选题】
_____是上海目前最大的一片石库门建筑，位于徐汇区建国西路北侧、岳阳路西侧，由中国建业地产公司建于1930年。___
A. 田子坊
B. 建业里
C. 张园
D. 建业坊
【单选题】
目前，上海港集装箱吞吐量连续9年位居世界_____，邮轮母港旅客发送量保持世界第四。___
【单选题】
_____不是国家监察体制改革工作首批试点省份。___
【单选题】
新修订的《中华人民共和国公务员法》的施行日期是________
A. 2018年12月22日
B. 2019年2月1日
C. 2018年12月1日
D. 2019年6月1日
【单选题】
为了解决上海对外接待的瓶颈问题，1986年11月29日，上海第一家五星级国际酒店_____正式开业，创造了酒店业许多项上海“第一”的记录，为中国饭店业培养了一大批高级管理人才，被称为中国酒店业的“黄埔军校”。___
A. 和平饭店
B. 建国宾馆
C. 衡山宾馆
D. 华亭宾馆
【单选题】
坐落在上海交通大学徐汇校区的“钱学森图书馆”，于2011年12月11日钱学森诞辰_____周年之际建成对外开放。馆内基本展览分为“中国航天事业奠基人”、“科学技术前沿的开拓者”、“人民科学家风范”和“战略科学家的成功之道”四个部分。___
【单选题】
新能源汽车具体指_____这三种类型的车辆。___
A. 纯电动汽车、非插电式混合动力汽车、燃料电池汽车
B. 纯电动汽车、插电式混合动力汽车、燃料电池汽车
C. 纯电动汽车、混合动力汽车、燃料电池汽车
D. 纯电动汽车、混合动力汽车、代用燃料汽车
【多选题】
五四时期著名的四大报纸副刊分别是《京报副刊》、《晨报副镌》、_____、_____。___
A. 《新青年》
B. 《学灯》
C. 《觉悟》
D. 《新潮》
【多选题】
电子公文形成单位应在电子公文归档时按照国家有关要求对其_____进行检查。___
A. 真实性
B. 完整性
C. 可用性
D. 安全性
【多选题】
下列城市中，_____是以年号命名。___
A. 江西景德镇
B. 福建政和县
C. 浙江绍兴市
D. 上海嘉定区
【多选题】
民国21年（1932年）10月，陶行知在大场孟家木桥红庙创建半工半读的山海工学团，进行教育改革。主张社会即学校，生活即教育；推行教、学、做合一和“小先生制”，实行()。___
【多选题】
中国花博会将于2021年在上海崇明举行，花博会园内“六馆”为“一主五辅”六个展馆，其中___、___、____为永久展馆。___
【多选题】
2015年4月，与上海自贸区管委会合署办公的浦东新区政府公布了首份_____和_____。___
A. 权力清单
B. 行政责任清单
C. 负面清单
D. 金融改革清单
【多选题】
上海自贸试验区借鉴国际经验，海关、检验检疫、海事等口岸监管部门推出了一系列创新举措，探索建立了符合高标准贸易便利化规则的贸易监管制度，促进了区内货物、服务等各类要素的自由流动，也为企业节省了成本。以下哪项属于这一系列创新举措？________
A. “先进区、后报关报检”
B. “一区注册、四地经营”
C. “十检十放”
D. 实施国际贸易“单一窗口”
【多选题】
下列哪项属于铁路危险货物_____。___
A. 航空煤油
B. 人造大理石板
C. 丙酮
D. 硬脂酸钡
【多选题】
左联五烈士，指1931年2月7日被国民党杀害的_____、_____、_____、_____、_____五位左翼革命作家。___
A. 柔石
B. 胡也频
C. 殷夫
D. 李伟森
E. 冯铿
F. 李白
【多选题】
要提升城市建设特别是基础设施建设质量，形成____、____、_____的功能体系，遏制城市“摊大饼”式发展。___
A. 适度超前
B. 相互衔接
C. 满足未来需求
【多选题】
留党察看期间，受处分党员不享有以下_____权利。___
A. 表决权
B. 选举权
C. 被选举权
D. 申诉权
【多选题】
全球汽车产业正经历_____新四化发展变革，为中国汽车企业创造了“变道超车”的机遇。___
A. 电动化
B. 网联化
C. 智能化
D. 共享化
【多选题】
5 G技术低时延、高可靠性、高传输速率、高容量的特性将推动V2X（车联网无线通信技术）的发展。意为“车与万物连接”，最常见的V2X场景包括车与_____互连。___
A. 互联网
B. 车辆
C. 基础设施
D. 行人
【多选题】
根据《中国落实2030年可持续发展议程国别方案》要求，科技部牵头启动_____和_____工作，以推动实现联合国2030年可持续发展议程所确定的目标。___
A. 建设绿色技术银行
B. 构建绿色技术创新体系
C. 建设可持续发展议程创新示范区
D. 建设可持续发展实验区
【多选题】
中华人民共和国的_____可以利用开放档案。___
A. 机关
B. 团体
C. 企业单位
D. 事业单位
E. 公民个人
【多选题】
全国首批双创基地有：_____、江苏省常州市武进区、浙江省杭州市余杭区浙江杭州未来科技城、安徽省合肥高新技术产业开发区、福建福州新区、河南省郑州航空港经济综合实验区、湖北省武汉东湖新技术开发区、湖南湘江新区、广东省广州高新技术产业开发区科学城园区、广东省深圳市南山区、重庆两江新区、四川省成都市郫县、贵州贵安新区、陕西西咸新区。___
A. 北京市海淀区
B. 天津市滨海新区中心商务区
C. 辽宁省沈阳市浑南区
D. 上海市杨浦区
【多选题】
未成年人保护工作事关国家安全和社会稳定，事关祖国未来和民族振兴。我国法律法规充分保护未成年人各项权利，其中，根据《中华人民共和国未成年人保护法》，我国未满十八周岁的未成年人依法享有哪些权利？ ___
A. 参与权
B. 发展权
C. 生存权
D. 受保护权
E. 受教育权
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【单选题】
34：柜面人员可以使用下列哪个交易查询需进行客户信息治理的客户明细。___
A. 5999
B. 0104
C. 0123
D. 0134
E. 0135
【单选题】
35：根据我行下发的客户信息治理方案，信息维护类交易进行奖励的起点是，0104和0123交易合计笔数为___。
A. 100
B. 150
C. 200
D. 300
【单选题】
36：根据我行下发的客户信息治理方案,治理时间为___。
A. 2018年4-8月
B. 2018年8-12月
C. 2018年8-10月
D. 2018年7-10月
【单选题】
38：我行对外付出的现金必须经过___后才能支付。
A. 临柜人员对收入现金手工挑剔
B. 点验钞机清点
C. 清分
D. 鉴伪
【单选题】
39：金融机构交存人民银行发行库的现金应在已清分的钱捆上标记___标识，以区别于未经清分的钱捆。
A. 已清点
B. 已清分
C. 已挑残
D. 已鉴伪
【单选题】
40：临柜人员在柜面现金收付中发现并合规收缴假币的，按收缴每张（枚）假币面额的___，奖励收缴人。
A. 10%
B. 20%
C. 30%
D. 50%
【单选题】
41：本行反假货币奖励奖金专项管理，按___发放。
【多选题】
1：客户风险等级分类工作应当遵循以下原则___
A. 了解你的客户原则
B. 审慎性原则
C. 持续性原则
D. 信息保密原则
【多选题】
2：以下说法正确的是___
A. 各营业网点在分析客户风险等级时，对于风险级别介于相邻等级之间的，原则上应归入较高等级风险类客户进行管理
B. 客户在同一机构有多个账户的，该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级
C. 客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的，以其中较高的风险等级为准
D. 客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的，以其中较低的风险等级为准
【多选题】
3：以下行业的客户，哪些客户可评定为高风险客户___
A. 赌场等赌博性质的机构
B. 军事装备、武器制造分销等与武器有关的行业
C. 彩票销售行业
D. 艺术品、珠宝古董批发和零售行业
E. 律师行、会计师行
【多选题】
4：以下行业的客户，可评定为高风险客户的有哪些___
A. 贵金属、稀有矿石行业
B. 典当行
C. 拍卖行
D. 卡拉OK、夜总会、按摩、桑拿等文化娱乐行业
E. 上市公司
【多选题】
5：法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户，可评定为高风险客户。
A. 外国政要
B. 被政府及相关部门列入“黑名单”的客户
C. 被怀疑其经营活动或资金来源合法性的客户
D. 已经或正在接受行政或司法调查的客户
E. 有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
【多选题】
6：法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户，可评定为高风险客户。
A. 股权结构过于复杂、难于辨认实际受益人的客户
B. 故意隐瞒身份、拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的客户
C. 信用等级低，但经常从事高额度、高风险类业务的客户
D. 其他涉及洗钱及恐怖融资高风险属性的客户
【多选题】
7：符合下列哪个条件的个人和单位客户，可评定为低风险客户___
A. 外国政要
B. 党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、政协机关、解放军、武警部队，但不包括其下属的各类企事业单位
C. 同业金融机构
D. 非盈利社会事业单位，如公立学校、公立医院
E. 上市公司
【多选题】
8：各风险等级客户基本信息审核频率为___
A. 高风险客户：自评定风险等级后，每三个月审核一次客户基本信息
B. 高风险客户：自评定风险等级后，每半年审核一次客户基本信息
C. 中风险客户：自评定风险等级后，每年审核一次客户基本信息
D. 低风险客户：自评定风险等级后，每两年审核一次客户基本信息
【多选题】
9：各营业网点客户风险等级分类管理员，除审核客户的基本信息外，还应对客户___等进行综合的分析和评价，以便对客户反洗钱风险等级进科学评定和及时调整。
A. 既往的交易特征
B. 交易量
C. 资金来源及用途
D. 交易频率
E. 交易动向
【多选题】
10：支行反洗钱工作实施小组具体履行下列职责___
A. 设立反洗钱岗位，指定专人作为支行反洗钱联络员，负责本支行反洗钱具体工作
B. 根据反洗钱法规和本行有关制度，指导和监督前台业务的反洗钱工作
C. 负责本辖区营业网点在履行反洗钱义务过程中发现可疑交易或涉嫌犯罪的及时上报总行
D. 协助有权部门对涉嫌洗钱犯罪的账户或存款进行查询、冻结、扣划
E. 负责组织本支行员工进行反洗钱培训和对客户的反洗钱宣传工作
【多选题】
11：支行各营业网点反洗钱工作人员由营业网点负责人担任，各营业网点反洗钱工作人员的职责有___
A. 负责组织本营业网点员工对大额交易和可疑交易进行实时监测
B. 负责按时对反洗钱系统自动提取的大额交易信息进行修改或删除后确认
C. 负责按时对本营业网点的可疑交易信息进行新增、修改或删除后确认
D. 负责检查本营业网点员工落实各项反洗钱规章制度情况，对发现的可疑交易进行分析、识别
E. 负责本网点客户风险的分类和调整工作
【多选题】
12：临柜人员的反洗钱职责有___
A. 严格执行存款账户实名制、账户管理办法及反洗钱相关规定，按要求对客户身份进行识别
B. 按要求留存客户身份资料和交易记录
C. 对经办的大额交易进行实时监测，超柜员权限的及时履行审批手续
D. 对柜台发现的可疑交易及时向营业网点反洗钱联络员汇报
E. 负责营业柜台的反洗钱宣传工作
【多选题】
13：涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让___
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益
B. 受偿债权
C. 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
D. 执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布后的交易指令
【多选题】
14：反洗钱内部审计应遵循的原则有___。
A. 独立性
B. 客观性
C. 风险为本
D. 及时性
【多选题】
15：反洗钱内部审计包括哪些内容。___
A. 反洗钱组织机构建设情况
B. 反洗钱宣传和培训情况
C. 客户身份识别、持续识别情况
D. 客户洗钱风险等级划分情况
E. 大额和可疑交易报告情况, 可疑交易人工识别情况
【多选题】
16：有下列___行为的，总行将责令限期改正，并视情节给予相关责任人200至1000元罚款，情节严重的，给予纪律处分或行政处分，触犯法律的，移送司法机关追究责任。
A. 未按照规定履行客户身份识别的
B. 未按照规定保存客户身份识别和交易记录，或私自将客户身份资料泄露给他人的
C. 未按规定手续办理大额取现的
D. 未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告的
E. 与身份不明的客户进行交易或为客户开立匿名、假名账户的
【多选题】
17：根据〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉（中国人民银行令〔2016〕第3号）的规定，符合下列___的大额交易应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 当日单笔或者累计人民币交易5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
E. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上(含100万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的款项划转。
【多选题】
18：对符合下列___条件的大额交易，如未发现该交易或行为可疑的，可以不报告大额交易报告。
A. 定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一机构开立的同一户名下的另一账户。
B. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
C. 交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。
D. 各机构在黄金交易所进行的黄金交易
E. 证券公司、期货公司、基金管理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的
【多选题】
19：下列哪些金融机构与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的，由本行通过省联社反洗钱系统按照人民银行相关要求提交大额交易报告。___
A. 证券公司、期货公司、基金管理公司
B. 保险公司、保险资产管理公司
C. 信托公司、金融资产管理公司
D. 金融租赁公司、汽车金融公司
【多选题】
20：本行在履行客户身份识别义务时发现下列哪些可疑行为的，也应通过反洗钱系统提交可疑交易报告。___
A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
B. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的
C. 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的
D. 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的
E. 履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为
【多选题】
21：本行对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程，不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由，包括但不限于___
A. 客户的身份、客户的职业(行业)
B. 客户的年龄
C. 经营范围
D. 交易目的
E. 交易对手情况
【多选题】
22：出现以下___情况时，本行各营业机构应当重新识别客户。
A. 客户提出销户
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
【多选题】
23：在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份___
A. 回访客户
B. 实地查访
C. 向公安、工商行政管理等部门核实
D. 其他可依法采取的措施
【多选题】
24：当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时，本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，审核对方的查询权限。对于符合规定查询要求的，应在专门的查询登记簿中登记___。
A. 查询人的查询事项
B. 查询人的姓名
C. 查询人的证件号码
D. 查询的法律依据
【多选题】
25：本行应每年开展一次全面的洗钱风险自评估，自评估内容有哪些。___
A. 大额和可疑交易报告
B. 客户身份识别工作
C. 客户风险等级分类
D. 反洗钱宣传培训
E. 客户身份资料与交易信息保存
【多选题】
26：反洗钱内部审计方法主要有___
A. 与负责人、反洗钱联络员或重要岗位员工谈话
B. 查阅反洗钱档案
C. 查阅客户身份识别及重新识别记录
D. 进行反洗钱调查问卷
E. 非现场监管报表
【多选题】
27：关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。
A. 培训对象应包括高级管理层
B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C. 培训对象应不包括高级管理层
D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训
E. 新入行员工属于培训的对象
【多选题】
28：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
E. 法定代表人
【多选题】
30：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
31：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
【多选题】
32：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
33：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
