【多选题】
"59.☆客户身份识别过程中，以下哪些情况是金融机构需要了解的：（）___
A. 客户的职业
B. 客户的资金来源
C. 客户的教育背景
D. 客户的交易目的
E.
F. "
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【多选题】
"60.☆☆我行在与客户发生下列业务关系时（）须登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件___
A. 本行客户柜面存款2万元
B. 非本行客户现钞兑换5000元人民币
C. 本行客户无卡（无折）存款2000美元
D. 客户申请开立账户
E.
F. "
【多选题】
"61.☆☆以下哪些情况（）我行应重新识别客户身份。___
A. 客户行为或者交易情况出现异常
B. 客户要求变更法定代表人或负责人
C. 客户要求撤销账户
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑
E.
F. "
【多选题】
"62.☆☆客户身份资料和交易记录保存的电子介质主要包括（）。___
A. 业务系统
B. 影像系统
C. 反洗钱系统
D. 单据
E.
F. "
【多选题】
"63.☆☆☆符合下列条件的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，可以不报告。（）___
A. 交易一方为某投资公司
B. 同一金融机构同户名定期转存
C. 法人与公司间资金互转
D. 金融机构在黄金交易所进行的黄金交易
E.
F. "
【多选题】
"64.☆☆我行在受理客户（账户）业务申请时，有合理理由怀疑客户属于名单范围但不能确定的，下列处理方式不正确的是（）。___
A. 正常受理该客户（账户）的业务
B. 分行运营管理部于当日报告总行，由总行运营管理部根据相关规定向中国人民银行或者其他相关部门申请协助核实
C. 立即中止该客户（账户）的业务受理
D. 业务受理后对账户保持关注
E.
F. "
【多选题】
"65.☆☆我行处理与反洗钱和反恐怖融资名单有关的客户及业务应遵循以下原则（）。___
A. 合法审慎原则
B. 勤勉尽责原则
C. 风险为本原则
D. 协助配合原则
E.
F. "
【多选题】
"66.☆☆☆对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施后，分行运营管理部应当立即填写《反恐怖融资及制裁名单业务信息报告表》，经分行反洗钱工作领导小组组长审批后，当日内报告（）。___
A. 总行运营管理部
B. 资产所在地县级公安机关和市、县国家安全机关
C. 资产所在地中国人民银行分支机构
D. 中国人民银行上海分行
E.
F. "
【多选题】
"67.☆全球政要包括：（）___
A. 政要本人的直系亲属
B. 高级军事官员
C. 政党要员
D. 国有企业高管
E.
F. "
【多选题】
"68.☆我行对于涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，收取的款项或者受让的资产，应当采取冻结措施，包括：（）___
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息
B. 收取被采取冻结措施的资产产生的其他收益
C. 受偿债权
D. 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
E.
F. "
【多选题】
"69.☆☆以下哪些工作应在1个工作日内完成。（）___
A. 交易数据的补录
B. 符合报送标准的一次性金融交易的人工报送
C. 书面可疑交易报告的审议
D. 大额交易和可疑交易报告的错误或补正回执的补正
E.
F. "
【多选题】
"70.☆☆以下哪些机构应做好大额交易和可疑交易报告的错误回执及补正通知的补正、交易数据补录及保存、一次性金融交易报送工作。（）___
A. 信用卡中心
B. 信息技术部在线直销银行部
C. 分行运营管理部
D. 反洗钱业务集中处理团队
E.
F. "
【多选题】
"71.☆☆集中处理团队在人工分析异常交易时，对于确认为可疑交易报告上报的，案例处理意见应当完整记录对（）的分析过程___
A. 客户身份特征
B. 客户交易特征或行为特征
C. 案例处理人员
D. 案例发生时间
E.
F. "
【多选题】
"72.☆☆☆我行大额交易监控名单管理要求，下列哪些客户未发现交易或行为可疑的，经审批后，我行可以将其纳入反洗钱系统大额交易监控名单管理，免于报告大额交易报告。（）___
A. 国家权力机关
B. 武警部队
C. 司法机关
D. 行政机关下属企事业单位
E.
F. "
【多选题】
"73.☆为保障反洗钱数据监测报送系统的安全性，登陆使用系统的操作人员应严格遵守各项安全管理规定，凡连通使用反洗钱系统的计算机必须安装（），不得擅自更改防病毒客户端的配置。___
A. 各官方网站提供的正版防病毒软件
B. 总行统一提供的防病毒软件
C. 总行统一提供的防火墙
D. 各官方网站提供的正版防火墙
E.
F. "
【多选题】
"74.☆反洗钱数据监测报送系统分行管理员负责（）。___
A. 辖属各级营业机构和分行各部门系统用户的开立的维护
B. 反洗钱业务数据统计查询
C. 洗钱客户洗钱风险评级调整的审核
D. 督办分行反洗钱各项工作
E.
F. "
【多选题】
"75.☆☆我行在与境外非金融机构建立业务关系时以及业务关系存续期间，应有效开展客户身份识别工作，做好受益所有人身份识别，确保信息（）。___
A. 完整性
B. 准确性
C. 时效性
D. 合规性
E.
F. "
【多选题】
"76.☆各单位在办理跨境汇出汇款时，要获取和登记（），在相关业务系统中留存并向接收汇款的机构提供上述信息。___
A. 汇款人姓名或名称
B. 汇款人账号
C. 汇款人的住所
D. 收款人的姓名或名称
E. 收款人的账号
F. 收款人的住所"
【多选题】
"77.☆☆下列哪些途径或方式获取资料不可以独立作为识别、核实受益所有人身份的证明材料：（）___
A. 政府主管部门
B. 委托商业机构调查
C. 询问客户
D. 权威媒体报道
E.
F. "
【多选题】
"78.☆☆☆对公司实施最终控制不限于直接或间接拥有超过25%公司股权或表决权，还包括其他可以对公司的（）形成有效控制或者实际影响的任何形式。___
A. 决策
B. 经营
C. 管理
D. 股权
E.
F. "
【多选题】
"79.☆☆☆对于不存在拥有超过25%合伙权益的自然人的合伙企业，如参照公司受益人标准仍然无法判断受益所有人的，至少应判定合伙企业的（）判定为受益所有人。___
A. 普通合伙人
B. 合伙企业财务
C. 合伙事务执行人
D. 合伙企业人事
E.
F. "
【多选题】
"80.☆☆☆对于不存在超过25%权益份额的自然人的基金，可以将（）判定为受益所有人。___
A. 基金经理
B. 直接操作管理基金的自然人
C. 基金公司负责人
D. 基金公司财务
E.
F. "
【多选题】
"81.☆开展受益所有人身份识别工作发现股权或者控制权复杂等高风险情形的，应当：（）___
A. 及时主动调整客户洗钱风险等级
B. 提高交易监测分析的频率
C. 提高交易监测分析的强度
D. 发现受益所有人与恐怖活动人员名单相关的，按规定提交可疑交易报告
E.
F. "
【多选题】
"82.☆☆☆如果未识别出直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人，应当考虑将通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人判定为受益所有人，包括:（）___
A. 直接决定董事会多数成员任免的
B. 决定公司财务预算、人事任免
C. 决定公司重大经营制定或者执行
D. 长期实际支配使用公司重大资产
E.
F. "
【多选题】
"83.☆以下哪项信息是义务机构在客户身份识别中应当登记的内容。（）___
A. 客户身份证号码
B. 客户病史
C. 客户姓名
D. 客户地址
E.
F. "
【多选题】
"84.☆我行在与下列哪些自然人客户建立业务关系前，需获得总行高级管理层的批准。（）___
A. 日本内阁总理大臣
B. 德国总理
C. 国内某民企员工
D. 联合国副秘书长
E.
F. "
【多选题】
"85.☆☆☆下列哪些非自然人客户，在充分评估客户风险状况基础上，可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人。（）___
A. 个体工商户、个人独资企业、不具备法人资格的专业服务机构
B. 经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织
C. 受政府控制的企事业单位
D. 外国政府驻华使领馆及办事处等机构及组织
E.
F. "
【多选题】
"86.☆我行反洗钱管理应坚持“风险为本”原则，在开展反洗钱工作时，通过科学评估（）等面临的不同洗钱风险，采取差异化反洗钱措施，以风险为导向合理配置反洗钱资源，提高预防与打击洗钱活动的有效性。___
A. 不同机构
B. 不同客户
C. 不同业务
D. 不同交易
E.
F. "
【多选题】
"87.☆我行产品洗钱风险评估工作遵循风险为本原则，根据风险大小采取下列措施（）合理配置反洗钱资源。___
A. 在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施
B. 在洗钱风险较高的领域采取简化的反洗钱措施
C. 在洗钱风险较低的领域采取强化的反洗钱措施
D. 在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施
E.
F. "
【多选题】
"88.☆☆遇到下列哪些情形有权拒绝开户：（）___
A. 开户理由不合理
B. 开立业务与客户身份不相符
C. 高龄老人由他人陪同申请开户
D. 不配合我行客户身份识别和尽职调查工作
E.
F. "
【多选题】
"89.☆☆☆加强可疑交易报告后续控制措施包括：（）___
A. 冻结扣划客户账户资金
B. 调高客户洗钱风险等级
C. 向相关金融监管部门报告
D. 向相关侦查机关报案
E.
F. "
【多选题】
"90.☆发现或者有合理理由怀疑（）与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应向运营风控中心报送可疑线索。___
A. 客户
B. 客户的资金
C. 客户的其他资产
D. 客户的交易
E.
F. "
【多选题】
"91.☆☆☆现场检查准备阶段的配合措施包括：（）。___
A. 按照通知书的要求，组织开展被查业务时问段内执行反洗钱法规情况的自查活动、井在规定时限内提交书面自查报告
B. 严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据及交易数据，并在规定时间内提交给检查组
C. 准备好与反洗钱检查相关的制度、文件和会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅
D. 被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认
E.
F. "
【多选题】
"92.☆☆人民银行开展反洗钱现场检查包括哪些程序？（）___
A. 准备
B. 进驻现场
C. 实施
D. 处理
E.
F. "
【多选题】
"93.☆☆☆中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取（）措施进行反洗钱现场检查___
A. 进入金融机构进行检查
B. 询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明
C. 查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存
D. 检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统
E.
F. "
【多选题】
"94.☆☆☆下列哪些（）是中国人民银行应依法履行的反洗钱监督管理职责？___
A. 负责人民币和外币反洗钱的资金监测
B. 建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息
C. 在职责范围内调查可疑交易活动
D. 要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告
E.
F. "
【多选题】
"95.☆☆从融资目的来划分，恐怖融资的表现形式分为：（）___
A. 主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为
B. 主体为他人或其他组织的融资行为
C. 资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为
D. 资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为
E.
F. "
【多选题】
"96.☆☆以下说法正确的有（）。___
A. 只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产。都属于恐怖融资范畴
B. 只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才属于恐怖融资范畴，客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资
C. 无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织。只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资范畴
D. 该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪的实施，就不应将其确定为恐怖融资行为
E.
F. "
【多选题】
"97.☆☆金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的，应进行报告?（）___
A. 与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单
B. 司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单
C. 联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单
D. 外部媒体报道的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单
E.
F. "
【多选题】
"98.☆☆☆恐怖融资是指：（）___
A. 恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产
B. 以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪
C. 为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产
D. 为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产
E.
F. "
【多选题】
"99.☆☆银行通过电子渠道非面对面为个人开立III类账户时，应当向绑定账户开户行验证以下信息：___
A. 开户申请人姓名
B. 居民身份证号
C. 手机号
D. 绑定账户账号或卡号
E. 绑定账户是否为I类户或信用卡账户
F. "
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【单选题】
JSJW型电压互感器___二次线圈。
A. 没有；
B. 有1个；
C. 有2个；
D. 有3个；
【单选题】
220KV电压互感器二次熔断器上并联电容器的作用是___。
A. 无功补偿；
B. 防止断线闭锁装置误动；
C. 防止断线闭锁装置拒动；
D. 防止熔断器熔断；
【单选题】
电压互感器Y0/ Y0/∆接线广泛应用于___系统。
A. 中性点直接接地；
B. 中性点非直接接地；
C. 中性点不接地；
D. 中性点经消弧线圈接地；
【单选题】
电压互感器采用Y/ Y0形接线，___。
A. 只能测量相电压；
B. 只能测量线电压；
C. 能监视负荷电流；
D. 能测量相电压和线电压；
【单选题】
电压互感器采用V/V形接线，___。
A. 只能测量相电压；
B. 只能测量线电压；
C. 能监视负荷电流；
D. 能测量相电压和线电压；
【单选题】
感器与变压器特性是___的。
A. 相同；
B. 不同；
C. 接近；
D. 相似；
【单选题】
电流互感器两组相同的二次绕组串联时，感应电动势增大1倍，其变比___
A. 增大1倍；
B. 增大1/2倍；
C. 增大2倍；
D. 不变；
【单选题】
运行中的电流互感器的一次电流取决于___
A. 二次负荷电流；
B. 一次负荷电流；
C. 一次电压等级；
D. 二次电压等级；
【单选题】
电流互感器二次侧接地是为了___
A. 测量用；
B. 工作接地；
C. 保护接地；
D. 节省导线；
【单选题】
LCWD-110型电流互感器型号中的第4个字母“D”表示___
A. 单匹贯穿式；
B. 单相；
C. 差动保护；
D. 绝缘等级；
【单选题】
真空断路器采用___作为灭弧介质。
A. 空气；
B. SF6气体；
C. NO2；
D. 真空；
【单选题】
电流互感器按匝数可分为单匝式电流互感器和___电流互感器
A. 贯穿式；
B. 母线式；
C. 多匝式；
D. 干式；
【单选题】
电流互感器___大致分为贯穿式.支柱式.母线式.套管式.正立式和倒立式电流互感器。
A. 结构形式；
B. 用途；
C. 环境；
D. 绝缘介质；
【单选题】
下列型号的互感器中，___是零序式电流互感器。
A. LR ；
B. LCWD；
C. LMCD；
D. LJ；
【单选题】
电流互感器的准确度等级是以额定电流下的允许___来标称的。
A. 电流误差的百分数；
B. 电流误差；
C. 角差 ；
D. 复合误差；
【单选题】
测量用电流互感器的标准准确度等级有___
A. 0.2级，0.5级，1级和5级；
B. 0.1级，0.2级，0.5级，1级和5级；
C. 0.2级，0.5级，1.3级和5级；
D. 0.1级，0.2级，0.5级，1.3级和5级；
【单选题】
10P20的电流互感器准确级次为___
A. 10；
B. 10P；
C. 20；
D. 200；
【单选题】
电流互感器在运行中二次绕组必须进行可靠___
A. 接地；
B. 保护接地；
C. 接零；
D. 多点接地；
【单选题】
电流互感器铁芯内的交变主磁通是由___产生的。
A. 一次绕组两端电压；
B. 二次绕组内通过的电流；
C. 一次绕组内通过的电流；
D. 一次和二次电流共同；
【单选题】
只有___产生的磁通。
A. 激磁涌流；
B. 励磁涌流；
C. 剩磁涌流；
D. 涌磁涌流；
【单选题】
电流互感器采用不完全星形接线在运行中___故障。
A. 不能反映所有的接地；
B. 能反映各种类型的接地；
C. 仅反映单相接地；
D. 不能反映三相短路；
【单选题】
采用完全星形接线的电流互感器___电流。
A. 能测量两相；
B. 只能测量三相；
C. 只能测量故障相；
D. 能测量三相电流和故障相；
【单选题】
3只同型号的电流互感器的同极性端子并联后接入仪器，这种接线方式是___
A. 一相式接线；
B. 两相电流差接线；
C. 三相完全星形接线；
D. 零序接线；
【单选题】
电容器的无功输出功率与电容器的电容___。
A. 成反比；
B. 成正比；
C. 成比例；
D. 不成比例；
【单选题】
电容器并联在电网中具有___的作用。
A. 补偿无功功率；
B. 补偿有功功率；
C. 补偿视在功率；
D. 补偿电能质量；
【单选题】
在电容器电路中，___不能通过电容器。
A. 直流电流；
B. 零序电流；
C. 交流电流；
D. 交流负荷电流；
【单选题】
当电容器额定电压等于线路额定电压时，则应接成___并入电网。
A. 串联方式；
B. 并联方式；
C. 星形；
D. 三角形；
【单选题】
不论电容器组接成星形或三角形，其放电电阻接成___较为可靠。
A. 串联方式；
B. 并联方式；
C. 星形；
D. 三角形；
【单选题】
电容器星形接线采用熔丝保护时，每组台数不宜超过___。
A. 7台；
B. 6台；
C. 5台 ；
D. 4台；
【单选题】
电容器长期运行电压不应超过___额定电压。
A. 1．1倍；
B. 1．3倍；
C. 1．5倍；
D. 2倍；
【单选题】
电容器长期运行电流不应超过___额定电流。
A. 1．1倍；
B. 1．3倍；
C. 1．5倍；
D. 2倍；
【单选题】
形成频率很高.幅值很大的过渡性电流，称为___。
A. 短路电流；
B. 励磁涌流；
C. 过渡电流；
D. 合闸涌流；
【单选题】
提高电网功率因数的方法之一是并联补偿___。
A. 电阻；
B. 电感；
C. 电容器组；
D. 阻抗；
【单选题】
应采用___接法。
A. 并联；
B. 串联；
C. 星形；
D. 三角形；
【单选题】
静止补偿器既可以补偿电压偏移，又可以调节___波动。
A. 电压；
B. 电流；
C. 有功功率；
D. 无功功率；
【单选题】
当发生单相接地时，消弧线圈上___。
A. 没有电压；
B. 电压升高到系统的线电压；
C. 电压升高到系统的相电压；
D. 电压降低；
【单选题】
如果选择适当的消弧线圈的___，可使接地点的电流等于零。
A. 电容；
B. 电感；
C. 电阻；
D. 电抗；
【单选题】
当发生金属性接地时，___电流通过消弧线圈。
A. 没有；
B. 有电感；
C. 有电容；
D. 有电阻；
【单选题】
消弧线圈是一个___的电感线圈。
A. 带有铁芯且铁芯具有间隙；
B. 带有铁芯且铁芯没有间隙；
C. 没有铁芯；
D. 以上说法都不对；
【单选题】
消弧线圈采用带有间隙的铁芯，主要是为了___。
A. 防止剩磁过多；
B. 防止剩磁过少；
C. 防止磁饱和；
D. 防止磁消失；
