【多选题】
"62.☆☆客户身份资料和交易记录保存的电子介质主要包括（）。___
A. 业务系统
B. 影像系统
C. 反洗钱系统
D. 单据
E.
F. "
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【多选题】
"63.☆☆☆符合下列条件的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，可以不报告。（）___
A. 交易一方为某投资公司
B. 同一金融机构同户名定期转存
C. 法人与公司间资金互转
D. 金融机构在黄金交易所进行的黄金交易
E.
F. "
【多选题】
"64.☆☆我行在受理客户（账户）业务申请时，有合理理由怀疑客户属于名单范围但不能确定的，下列处理方式不正确的是（）。___
A. 正常受理该客户（账户）的业务
B. 分行运营管理部于当日报告总行，由总行运营管理部根据相关规定向中国人民银行或者其他相关部门申请协助核实
C. 立即中止该客户（账户）的业务受理
D. 业务受理后对账户保持关注
E.
F. "
【多选题】
"65.☆☆我行处理与反洗钱和反恐怖融资名单有关的客户及业务应遵循以下原则（）。___
A. 合法审慎原则
B. 勤勉尽责原则
C. 风险为本原则
D. 协助配合原则
E.
F. "
【多选题】
"66.☆☆☆对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施后，分行运营管理部应当立即填写《反恐怖融资及制裁名单业务信息报告表》，经分行反洗钱工作领导小组组长审批后，当日内报告（）。___
A. 总行运营管理部
B. 资产所在地县级公安机关和市、县国家安全机关
C. 资产所在地中国人民银行分支机构
D. 中国人民银行上海分行
E.
F. "
【多选题】
"67.☆全球政要包括：（）___
A. 政要本人的直系亲属
B. 高级军事官员
C. 政党要员
D. 国有企业高管
E.
F. "
【多选题】
"68.☆我行对于涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，收取的款项或者受让的资产，应当采取冻结措施，包括：（）___
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息
B. 收取被采取冻结措施的资产产生的其他收益
C. 受偿债权
D. 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
E.
F. "
【多选题】
"69.☆☆以下哪些工作应在1个工作日内完成。（）___
A. 交易数据的补录
B. 符合报送标准的一次性金融交易的人工报送
C. 书面可疑交易报告的审议
D. 大额交易和可疑交易报告的错误或补正回执的补正
E.
F. "
【多选题】
"70.☆☆以下哪些机构应做好大额交易和可疑交易报告的错误回执及补正通知的补正、交易数据补录及保存、一次性金融交易报送工作。（）___
A. 信用卡中心
B. 信息技术部在线直销银行部
C. 分行运营管理部
D. 反洗钱业务集中处理团队
E.
F. "
【多选题】
"71.☆☆集中处理团队在人工分析异常交易时，对于确认为可疑交易报告上报的，案例处理意见应当完整记录对（）的分析过程___
A. 客户身份特征
B. 客户交易特征或行为特征
C. 案例处理人员
D. 案例发生时间
E.
F. "
【多选题】
"72.☆☆☆我行大额交易监控名单管理要求，下列哪些客户未发现交易或行为可疑的，经审批后，我行可以将其纳入反洗钱系统大额交易监控名单管理，免于报告大额交易报告。（）___
A. 国家权力机关
B. 武警部队
C. 司法机关
D. 行政机关下属企事业单位
E.
F. "
【多选题】
"73.☆为保障反洗钱数据监测报送系统的安全性，登陆使用系统的操作人员应严格遵守各项安全管理规定，凡连通使用反洗钱系统的计算机必须安装（），不得擅自更改防病毒客户端的配置。___
A. 各官方网站提供的正版防病毒软件
B. 总行统一提供的防病毒软件
C. 总行统一提供的防火墙
D. 各官方网站提供的正版防火墙
E.
F. "
【多选题】
"74.☆反洗钱数据监测报送系统分行管理员负责（）。___
A. 辖属各级营业机构和分行各部门系统用户的开立的维护
B. 反洗钱业务数据统计查询
C. 洗钱客户洗钱风险评级调整的审核
D. 督办分行反洗钱各项工作
E.
F. "
【多选题】
"75.☆☆我行在与境外非金融机构建立业务关系时以及业务关系存续期间，应有效开展客户身份识别工作，做好受益所有人身份识别，确保信息（）。___
A. 完整性
B. 准确性
C. 时效性
D. 合规性
E.
F. "
【多选题】
"76.☆各单位在办理跨境汇出汇款时，要获取和登记（），在相关业务系统中留存并向接收汇款的机构提供上述信息。___
A. 汇款人姓名或名称
B. 汇款人账号
C. 汇款人的住所
D. 收款人的姓名或名称
E. 收款人的账号
F. 收款人的住所"
【多选题】
"77.☆☆下列哪些途径或方式获取资料不可以独立作为识别、核实受益所有人身份的证明材料：（）___
A. 政府主管部门
B. 委托商业机构调查
C. 询问客户
D. 权威媒体报道
E.
F. "
【多选题】
"78.☆☆☆对公司实施最终控制不限于直接或间接拥有超过25%公司股权或表决权，还包括其他可以对公司的（）形成有效控制或者实际影响的任何形式。___
A. 决策
B. 经营
C. 管理
D. 股权
E.
F. "
【多选题】
"79.☆☆☆对于不存在拥有超过25%合伙权益的自然人的合伙企业，如参照公司受益人标准仍然无法判断受益所有人的，至少应判定合伙企业的（）判定为受益所有人。___
A. 普通合伙人
B. 合伙企业财务
C. 合伙事务执行人
D. 合伙企业人事
E.
F. "
【多选题】
"80.☆☆☆对于不存在超过25%权益份额的自然人的基金，可以将（）判定为受益所有人。___
A. 基金经理
B. 直接操作管理基金的自然人
C. 基金公司负责人
D. 基金公司财务
E.
F. "
【多选题】
"81.☆开展受益所有人身份识别工作发现股权或者控制权复杂等高风险情形的，应当：（）___
A. 及时主动调整客户洗钱风险等级
B. 提高交易监测分析的频率
C. 提高交易监测分析的强度
D. 发现受益所有人与恐怖活动人员名单相关的，按规定提交可疑交易报告
E.
F. "
【多选题】
"82.☆☆☆如果未识别出直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人，应当考虑将通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人判定为受益所有人，包括:（）___
A. 直接决定董事会多数成员任免的
B. 决定公司财务预算、人事任免
C. 决定公司重大经营制定或者执行
D. 长期实际支配使用公司重大资产
E.
F. "
【多选题】
"83.☆以下哪项信息是义务机构在客户身份识别中应当登记的内容。（）___
A. 客户身份证号码
B. 客户病史
C. 客户姓名
D. 客户地址
E.
F. "
【多选题】
"84.☆我行在与下列哪些自然人客户建立业务关系前，需获得总行高级管理层的批准。（）___
A. 日本内阁总理大臣
B. 德国总理
C. 国内某民企员工
D. 联合国副秘书长
E.
F. "
【多选题】
"85.☆☆☆下列哪些非自然人客户，在充分评估客户风险状况基础上，可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人。（）___
A. 个体工商户、个人独资企业、不具备法人资格的专业服务机构
B. 经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织
C. 受政府控制的企事业单位
D. 外国政府驻华使领馆及办事处等机构及组织
E.
F. "
【多选题】
"86.☆我行反洗钱管理应坚持“风险为本”原则，在开展反洗钱工作时，通过科学评估（）等面临的不同洗钱风险，采取差异化反洗钱措施，以风险为导向合理配置反洗钱资源，提高预防与打击洗钱活动的有效性。___
A. 不同机构
B. 不同客户
C. 不同业务
D. 不同交易
E.
F. "
【多选题】
"87.☆我行产品洗钱风险评估工作遵循风险为本原则，根据风险大小采取下列措施（）合理配置反洗钱资源。___
A. 在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施
B. 在洗钱风险较高的领域采取简化的反洗钱措施
C. 在洗钱风险较低的领域采取强化的反洗钱措施
D. 在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施
E.
F. "
【多选题】
"88.☆☆遇到下列哪些情形有权拒绝开户：（）___
A. 开户理由不合理
B. 开立业务与客户身份不相符
C. 高龄老人由他人陪同申请开户
D. 不配合我行客户身份识别和尽职调查工作
E.
F. "
【多选题】
"89.☆☆☆加强可疑交易报告后续控制措施包括：（）___
A. 冻结扣划客户账户资金
B. 调高客户洗钱风险等级
C. 向相关金融监管部门报告
D. 向相关侦查机关报案
E.
F. "
【多选题】
"90.☆发现或者有合理理由怀疑（）与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应向运营风控中心报送可疑线索。___
A. 客户
B. 客户的资金
C. 客户的其他资产
D. 客户的交易
E.
F. "
【多选题】
"91.☆☆☆现场检查准备阶段的配合措施包括：（）。___
A. 按照通知书的要求，组织开展被查业务时问段内执行反洗钱法规情况的自查活动、井在规定时限内提交书面自查报告
B. 严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据及交易数据，并在规定时间内提交给检查组
C. 准备好与反洗钱检查相关的制度、文件和会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅
D. 被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认
E.
F. "
【多选题】
"92.☆☆人民银行开展反洗钱现场检查包括哪些程序？（）___
A. 准备
B. 进驻现场
C. 实施
D. 处理
E.
F. "
【多选题】
"93.☆☆☆中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取（）措施进行反洗钱现场检查___
A. 进入金融机构进行检查
B. 询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明
C. 查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存
D. 检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统
E.
F. "
【多选题】
"94.☆☆☆下列哪些（）是中国人民银行应依法履行的反洗钱监督管理职责？___
A. 负责人民币和外币反洗钱的资金监测
B. 建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息
C. 在职责范围内调查可疑交易活动
D. 要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告
E.
F. "
【多选题】
"95.☆☆从融资目的来划分，恐怖融资的表现形式分为：（）___
A. 主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为
B. 主体为他人或其他组织的融资行为
C. 资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为
D. 资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为
E.
F. "
【多选题】
"96.☆☆以下说法正确的有（）。___
A. 只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产。都属于恐怖融资范畴
B. 只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才属于恐怖融资范畴，客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资
C. 无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织。只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资范畴
D. 该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪的实施，就不应将其确定为恐怖融资行为
E.
F. "
【多选题】
"97.☆☆金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的，应进行报告?（）___
A. 与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单
B. 司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单
C. 联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单
D. 外部媒体报道的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单
E.
F. "
【多选题】
"98.☆☆☆恐怖融资是指：（）___
A. 恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产
B. 以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪
C. 为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产
D. 为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产
E.
F. "
【多选题】
"99.☆☆银行通过电子渠道非面对面为个人开立III类账户时，应当向绑定账户开户行验证以下信息：___
A. 开户申请人姓名
B. 居民身份证号
C. 手机号
D. 绑定账户账号或卡号
E. 绑定账户是否为I类户或信用卡账户
F. "
【多选题】
"100.☆☆银行通过电子渠道非面对面为个人开立II类账户时，应当向绑定账户开户行验证以下信息：___
A. 开户申请人姓名
B. 居民身份证号
C. 手机号
D. 绑定账户账号或卡号
E. 绑定账户是否为I类户或信用卡账户
F. "
【多选题】
"101.☆☆他人代理开立个人银行账户的,银行应要求代理人出具（）。___
A. 代理人的有效身份证件
B. 被代理人的有效身份证件
C. 代理人与被代理人关系证明
D. 合法的委托书
E.
F. "
【多选题】
"102.☆☆银行账户管理方面，不得存在以下行为（）___
A. A.获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息；
B. B.利用客户账户过渡本人资金；
C. C.通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金；
D. D.违规使用内部账户为客户办理支付结算业务；
E.
F. "
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【单选题】
___是指获得银行信用支持的债务人，由于种种原因不能或不愿遵照合同规定，按时偿还债务，从而使银行遭受损失的可能性
A. 信用风险
B. 市场风险
C. 操作风险
D. 流动性风险
【单选题】
小张以自己的房屋为抵押物向村镇银行贷款，后来该抵押物经过法定程序确认为违章建筑物，问该抵押是否有效 ___
A. 有效
B. 无效
C. 不一定无效
D. 情况不清，不能确定
【单选题】
定期保管15年的会计档案是___
A. 凭证及附件
B. 计息科目余额表
C. 计算机运行日志
【单选题】
临时存款账户的有效期限最长不得超过___
A. 2个月
B. 6个月
C. 1年
D. 2年
【单选题】
储蓄会计档案中属于永久保管的登记簿是___
A. 重要空白凭证登记簿
B. 挂失登记簿
C. 人员交接登记簿
D. 储蓄日报表
【单选题】
会计档案的保管期限从什么时间算起___
A. 从所属年度的1月1日算起
B. 从归档日算起
C. 从归档日的次月1日计算
D. 从归档所属年度的1月1日计算
【单选题】
个人通知存款的起存金额是___
A. 2万元
B. 5万元
C. 3万元
D. 10万元
【单选题】
对账管理基本规定中要求对账全面及时，对账率不得低于___
A. 30%
B. 40%
C. 80%
D. 95%
【单选题】
银行结算账户管理档案在结算账户撤销后保管___
A. 3年
B. 5年
C. 10年
D. 15年
【单选题】
个人名章停止使用后，由其___保管
A. 所在单位主管会计
B. 本人
C. 以上都可发
【单选题】
空白银行卡出入库、保管、运送、使用发放必须按___管理
A. 有价单证
B. 银行卡
C. 重要空白凭证
D. 信用卡
【单选题】
村镇银行及营业网点应设重要空白凭证___登记簿
【单选题】
定期储蓄存款在存期内遇有利率调整，按___相应的定期储蓄存款利率计付利息
A. 支取日挂牌公告的
B. 存单开户日挂牌公告的
C. 调整前挂牌公告的
D. 调整后挂牌公告的
【单选题】
储蓄机构违反国家有关规定，侵犯储户合法权益，造成损失的，应当依法___
A. 承担刑事责任
B. 承担赔偿责任
C. 承担经济责任
D. 停业整顿
【单选题】
《人民币银行结算账户管理办法》所称银行结算账户,是指___
A. 人民币活期存款账户
B. 人民币存款账户
C. 人民币单位通知存款账户
D. 人民币单位协议存款账户
【单选题】
以下关于个体工商户账户说法正确的是___
A. 个体工商户凭营业执照以字号开立银行结算账户纳入个人银行结算账户管理
B. 个体工商户经营者以姓名开立的银行结算账户纳入个人银行结算账户管理
C. 以经营者姓名开立的银行结算账户均纳入单位银行结算账户管理
【单选题】
存款人更改名称，但不更改开户银行及账号的，应于___个工作日内向开户银行提出银行结算账户的变更申请,并出具有关部门的证明文件。
【单选题】
银行结算账户档案的保管期限为___
A. 银行结算账户开立后10年
B. 银行结算账户撤销后10年
C. 银行结算账户开立后15年
D. 银行结算账户撤销后15年
【单选题】
逾期视同自动销户的单位银行结算账户，其未划转款项如何处理___
A. 应列入应解汇款及临时存款科目处理
B. 应按原存款科目开立汇总户进行核算
C. 应列入久悬未取专户管理
【单选题】
以下不属于开立个人银行结算账户的证件是___
A. 中国居民的居民身份证
B. 中国居民的临时身份证
C. 国人民解放军军人的军人身份证件
D. 外国公民的居民身份证
【单选题】
注册验资的临时存款账户在验资期间如何运作___
A. 只收不付
B. 只付不收
C. 可收可付
D. 不收不付
【单选题】
以下账户中不需经中国人民银行进行核准的是___
A. 基本存款账户
B. 临时存款账户
C. 预算单位开立专用存款账户
D. 存款人因注册验资需要开立的临时存款账户
【单选题】
不属于存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户的事项是___
A. 被撤并、解散、宣告破产或关闭的
B. 单位的法定代表人或主要负责人变更
C. 因迁址需要变更开户银行的
D. 注销、被吊销营业执照的
【单选题】
长期未发生收付业务的单位在收到开户行的销户通知后应于收到通知之日起___内办理销户手续
A. 30天
B. 60天
C. 120天
D. 360天
【单选题】
未在银行开立存款账户的收款人，凭信、电汇的取款通知或“留行待取”的，银行审查无误后，以收款人的姓名开立应解汇款及临时存款账户，该账户___
A. 可收可付
B. 只付不收
C. 应该计息
D. 只收不付
【单选题】
大额支付系统按不同的业务类型，设置了不同优先级次的排队队列，将___置于队列之首
A. 特急大额支付（救灾、战备款项）
B. 紧急大额支付
C. 错账冲正
D. 日间透支利息和支付业务收费
【单选题】
下列资金中，存款人不能申请开立专用存款帐户的是___
A. 基本建设的资金
B. 日常开支
C. 更新改造的资金
D. 特定用途，需要专户管理的资金
【单选题】
不能在同城使用的结算方式是___
A. 托收承付
B. 汇兑结算
C. 委托收款
D. 以上均不对
【单选题】
我国的现行结算制度是以什么为主体的___
A. 汇票、本票、支票和信用卡
B. 汇票、支票
C. 支票和信用卡
D. 汇票、本票和支票
【单选题】
存款人的工资、奖金等现金的支取只能通过哪个帐户___支取
A. 一般存款帐户
B. 临时存款帐户
C. 专用存款帐户
D. 基本存款帐户
【单选题】
单位在信用社开立结算账户，自正式开立之日起，___方可办理付款业务
A. 当日
B. 次日
C. 3个工作日后
D. 5个工作日后
【单选题】
结算账户中，不能提取现金的账户是___
A. 基本账户
B. 一般存款账户
C. 临时存款账户
【单选题】
信用社为单位开立一般存款户、专用存款户、临时存款户的，须自开户日起___，书面通知基本存款账户开户单位
A. 3个工作日内
B. 5天之内
C. 一周之内
D. 10天之内
【单选题】
根据《银行账户管理办法》的规定，存款人出租和转让账户的，除责令纠正并没收其非法所得外，还将对其处以该行为发生金额5%的罚款，但罚款金额不得低于___元
A. 500
B. 1000
C. 2000
D. 5000
【单选题】
单位银行卡帐户的资金一律从其___转帐存入，不得存取现金
A. 基本存款帐户
B. 一般存款帐户
C. 临时存款帐户
D. 专用存款帐户
【单选题】
存款人对用于基本建设的资金，可以向开户银行出具相应的证明并开立___
A. 临时存款户
B. 一般存款户
C. 专用存款户
D. 基本存款户
【单选题】
银行违反《银行账户管理办法》，对一般存款人账户的存款人支付现金的，对其处以___罚款
A. 1000元以上
B. 1000元至5000元
C. 2000元至5000元
D. 5000元至10000元
【单选题】
按照《银行账户管理办法》规定，存款人只能在一家银行的一个营业机构开立一个___
A. 一般存款账户
B. 基本存款账户
C. 专用存款账户
D. 临时存款账户
【单选题】
存款人办理日常转账结算和现金收付的账户是___
A. 一般存款账户
B. 基本存款账户
C. 专用存款账户
D. 临时存款账户
【单选题】
与基本存款账户的存款人不在同一地点的附属非独立核算单位可以开立___
A. 一般存款账户
B. 基本存款账户
C. 专用存款账户
D. 临时存款账户
