【多选题】
59：当中低风险等级客户调整为高风险等级客户时，经主管会计及支行行长批准同意后,还需报本行___批准。
A. 反洗钱牵头管理部门反洗钱联络员
B. 反洗钱牵头管理部门负责人
C. 反洗钱钱牵头管理部门分管领导
D. 本行行长
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相关试题
【多选题】
60：当高风险等级客户调整为中低风险等级客户时，经主管会计及支行行长批准同意后，应___批准。
A. 还需报本行反洗钱牵头管理部门反洗钱联络员
B. 还需报本行反洗钱牵头管理部门负责人
C. 还需报本行反洗钱钱牵头管理部门分管领导
D. 可直接将客户风险等级调整为中低风险
【多选题】
61：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于___日内向反洗钱牵头管理部门提交( )，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险。
A. 15、《建议调整申请表》
B. 10、《建议调整申请表》
C. 15、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
D. 10、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
【多选题】
62：当日单笔或者累计人民币交易___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 5、1
B. 10、2
C. 10、1
D. 20、1
【多选题】
63：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的境内款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【多选题】
64：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币___万元以上或外币等值()美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件、登记客户联系方式。
A. 2、1000
B. 1、1000
C. 2、2000
D. 1、2000
【多选题】
65：客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，本行各开户机构应及时联系客户___内提供新的身份证明文件，留存复印件后专夹保管，并在综合前端系统进行身份证明文件资料更新。
A. 一个月
B. 三个月
C. 六个月
D. 一年
【多选题】
66：张三为不在我行开立账户的客户李四提供现金汇款1万元，下列选项中不属于我行客户身份识别应当做的是___
A. 要求张三提供李四身份证件
B. 登记张三身份基本信息
C. 留存张三有效身份证件或其他身份证明文件的复印件
D. 核对张三的有限身份证件或其他身份证明文件
【多选题】
67：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 100、10
B. 200、20
C. 50、5
D. 20、1
【多选题】
68：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的跨境款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【多选题】
69：各支行成立反洗钱工作实施小组，由支行行长任组长、主管会计任副组长、各网点负责人为小组成员。指定各支行___为各支行的反洗钱管理员，指定( )为各营业网点的反洗钱工作人员。
A. 主管会计、网点负责人
B. 行长、网点负责人
C. 副行长、网点负责人
D. 副行长、主管会计
【多选题】
70：各营业机构反洗钱编辑岗和审核岗人员应每日登陆本行反洗钱系统，点击___模块下各子项内容后，点击主界面“查询”按钮，分别查看是否有积压数据未处理完毕。
A. 基础管理
B. 数据报送
C. 调查分析
D. 风险评级
【多选题】
71：当客户涉及刑事案件有关的查询、冻结、扣划业务时，由___在反洗钱系统中添加( )。
A. 业务受理网点、风险事件
B. 客户号归属网点、风险事件
C. 业务受理网点、特殊事项
D. 客户号归属网点、特殊事项
【多选题】
72：反洗钱系统中，当可疑案例被排除后，自动进入案例处理模块中的___子选项卡界面，方便再次出现可疑时直接编辑上报。
A. 可疑案例处理
B. 可疑案例特殊处理
C. 可疑案例协查
D. 其他
【多选题】
1：有关1090隔日账户冲补账交易，以下说法正确的有___
A. 补账时需要检查输入的待销账序号合法性,只能核销本机构的待销账；
B. 待销账序号的币种需要与补账账户币种相同、钞汇标志需要一致；
C. 冲补账的错账日期必须小于交易当日；
D. 隔日冲补账的账户，系统同时按错账日期至冲账日期的时间差和错账金额，调整被冲、补记账户的应计提利息。
【多选题】
2： 关于错账可能存在的风险，下列说法正确的是___
A. 金额类错账的发生，会给银行带来资金损失的风险；
B. 出现错账后，不当的处理不仅会造成客户不满，严重还可能引发客户纠纷，甚至带来法律风险；
C. 在为客户办理业务时出现错账，将影响到客户体验和忠诚度；
D. 银行是经营信用的单位，严重的账务差错会给银行企业形象和声誉带来负面影响。
【多选题】
3： 以下交易，可以使用8899撤销交易进行撤销的有___
A. 1086
B. 5625
C. 8080
D. 1200
【多选题】
4：以下交易码中，可以使用交易本身双向操作的有___
A. 1204账户控制及维护
B. 1291法院定时扣划
C. 1129协定存款设置
D. 0312股权质押
【多选题】
5：关于8899交易，下列说法正确的是___
A. 原交易凭证与交易界面所显示的信息是否一致；
B. 当为纸质凭证时，是否注明“X年X月X日此笔业务因XXX原因申请撤销”字样；
C. 特殊业务申请表省中心授权通过表中申请原因是否完整、有效，与交易界面所显示的信息是否一致；
D. 该交易原则上不能由客户发起。
【多选题】
6：账务撤销和冲正抹账，根据金额不同，需分级别审批,下列关于审批权限说法正确的有___
A. 金额不超过10万元的，由机构主管签字审批；
B. 金额大于10万元不超过200万元的，由副主任/副行长审批；
C. 金额大于200万元的，由信用社主任/支行行长审批；
D. 金额大于200万元的，先由机构主管初审后，再由信用社主任/支行行长审批。
【多选题】
7：特殊情况下(如电信诈骗等)，为防范出现更大风险，保护客户资金安全，可以由客户发起8899撤销交易，撤销时需要提供的资料有___
A. 客户影像；
B. 身份证件(如原交易需要提交证件的同时提交证件)；
C. 交回银行回执；
D. 客户出具声明(说明撤销原因，由此引起的一切经济纠纷和法律责任，由其承担等)。
【多选题】
8：对公客户来办理7127凭证解挂时，授权应提供资料有___
A. 原挂失/解挂申请书(解口挂时无需提供)；
B. 原存款凭证；
C. 客户影像；
D. 单位公函、客户有效证件、法定代表人或负责人身份证件，如为代理，需同时提供代理人身份证件和授权委托书。
【多选题】
9：单位保证金存款账户按存期不同分为活期保证金存款账户和定期保证金存款账户，定期保证金存款的存期有以下___档次。
A. 三个月
B. 六个月
C. 一年
D. 两年
【多选题】
10：关于【0104个人客户开户信息维护】交易，以下维护事项说法正确的是___
A. 联网核查
B. 电话号码
C. 证件失效日期
D. 单位信息、家庭信息等
【多选题】
11：有关支票上大写日期的填写，说法正确的是___
A. 壹月、贰月前必须加零；
B. 壹拾月前可不加零；
C. 壹至玖日前都必须加零；
D. 壹拾日、贰拾日、叁拾日前都必须加零。
【多选题】
12：以下哪些交易不需要法院提供裁定书或判决书___
A. 1200法院冻结
B. 1202法院扣划
C. 1203法院解冻
D. 1203法院续冻
【多选题】
13：【1129协定存款设置】交易适用的账户类型有___
A. 基本户
B. 一般户
C. 临时户
D. 专用户
【多选题】
14：关于【1291法院定时扣划】交易，下列说法正确的是___
A. 每月定时扣划，扣划总金额可以不用是每次扣划金额的整数倍
B. 每月定时扣划，扣划总金额必须是每次扣划金额的整数倍
C. 此交易不对账户进行控制
D. 扣划时点检索账户余额不足时，将扣划失败。
【多选题】
15：对【0123机构客户开户信息维护】交易，授权应提供资料包括___。
A. 变更银行结算账户申请表
B. 变更法人后的单位有效证件
C. 法定代表人或负责人身份证件，如为代理，需同时提供代理人身份证件和授权委托书
D. 客户影像
【多选题】
16：下列久悬账户管理相关业务中，必须由县级行社财务部门进行审批的是___
A. 正常户转久悬户；
B. 久悬户转正常户；
C. 营业外支出转正常户；
D. 久悬户转营业外收入。
【多选题】
17：下列有关【7133】客户凭证作废交易，说法正确的是___
A. UK作废时，“全部作废标志”只能选“否”，否则无法作废成功；
B. 作废的纸质凭证如果缴回，必须注明作废字样或盖作废章；
C. 若无法缴回原凭证，需提供客户盖章、签字的证明；
D. 该交易授权时需要提供单位有效证件原件。
【多选题】
18：通过【1132】单位账户维护交易，维护单位账户相关信息时，可以非客户发起的情形有___
A. 客户因正常经营需要，变更单位账户名称，法定代表人无法到场办理时；
B. 客户已在工商部门变更单位账户名称，在银行维护账户信息，无法提供单位有效证件原件时；
C. 银行柜员在开户等操作时，由于录入错误必须进行信息维护时；
D. 当因部分原因，无法进行密码重置，需要进行账户信息维护时。
【多选题】
19：下列关于单位保证金账户的说法，正确的是___
A. 活期保证金存款起存金额不限，可多次存入，多次支取；
B. 定期保证金存款起存金额1万元，可多次存入，多次支取；
C. 活期保证金存款计息方式同单位活期存款一致；
D. 定期保证金存款计息方式同单位定期存款一致。
【多选题】
20：对公客户办理业务时，下列可以作为有效证件的有___
A. 事业单位法人证书
B. 营业执照
C. 机构信用代码证
D. 登记证书
【多选题】
21：8080交易可用于下列哪个业务代号与客户账户之间的转账？___
A. 用于上下级周转的3475
B. 财政垫付资金1967
C. 代发工资5069
D. 待销账
【多选题】
22：需审批后办理的业务应按相应级别进行审批，按照要求统一规范填写，一般分为___。
A. 机构主管
B. 副行长(副主任)
C. 行长(主任)
D. 网点负责人
【多选题】
23：维护子账户信息时，提交以下哪些资料___
A. 母账户开户许可证原件；
B. 单位公函；
C. 变更银行结算账户申请书(单位盖章)；
D. 单位法定代表人(负责人)身份证件，如为代理，需同时提交代理人身份证件和授权委托书；
E. 客户影像。
【多选题】
24：客户神志清醒但行动不便或卧病在床，需委托他人前来柜面办理业务时，应由银行方(两名或两名以上)员工上门服务，了解客户真实状况及业务办理意愿，客户填写授权委托书并签字按指印，授权时提交以下哪些资料___
A. 委托人和受托人身份证件；
B. 授权委托书；
C. 上门服务证明或穿工装与客户的合影；
D. 承诺书
【多选题】
25：客户为未成年人、成年无民事行为能力人(如客户昏迷不醒，医院诊断证明上明确写明永久丧失意识)或限制民事行为能力人(如精神病人)时，由其法定代理人或经人民法院、有关部门依法指定的人员代理办理银行相关业务，授权时提交以下哪些资料___
A. 代理人及被代理人身份证件；
B. 法定代理人需提供亲属关系证明(户口簿、出生证明、派出所证明等)；
C. 指定代理人需提供人民法院或有关部门出具的证明文件；
D. 代理成年无民事行为能力人或限制民事行为能力人办理业务时还需提供医院出具的诊断证明。
【多选题】
26：客户为服刑羁押人员时，由代理人代为办理，授权时提交以下哪些资料___
A. 代理人及被代理人身份证件
B. 经公证的授权委托书
C. 人民法院的法律文书
【多选题】
27：已故存款人的配偶、父母、子女可单独或共同到营业网点查询已故存款人的存款，授权时必须提交以下哪些资料___
A. 已故存款人存款查询申请书
B. 死亡证明(或火化证明、派出所开具的户籍注销证明等)；
C. 可表明亲属关系的文件(如居民户口簿、结婚证、出生证明等)；
D. 客户身份证件，如为代理，需同时提供代理人的身份证件。
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【单选题】
引导按钮继电器电路,按压引导按钮,___励磁并自闭。
A. YAJ
B. YJJ
C. YXJ
D. AJ
【单选题】
DCJ FCJ. 励磁吸起后，在___复原。
A. 始端JXJ励磁后
B. 道岔转换后
C. 终端JXJ励磁后
D. SJ落下时
【单选题】
6502电气集中进路选择继电器JXJ吸起后，在___时复原。
A. 终端AJ落下
B. KF-共用-Q断电
C.
D. CJ或FCJ落下 D. 始端AJ落下
【单选题】
列车进路上的开始继电器KJ，在___后复原。
A. 第一个道岔区段解锁
B. 信号开放
C. 信号关闭
D. 最后一个道岔区段解锁
【单选题】
ZP.Y2-18型移频自动闭塞轨道电路在晴天做分路试验，用0.06Ω电阻线分路时，在接收盘的“接入”孔上测试，一般电压为几十毫伏，最大不应超过___。
A. 90mV
B. 100mV
C. 110mV
D. 120mV
【单选题】
___调车信号机按钮可兼做列车进路的变通按钮。
A. 单置、差置
B. 并置、差置
C. 并置
D. 单置、差置、并置
【单选题】
差置调车信号机ZJ的电路中1LJ和2LJ接点的作用是___。
A. 实现进路锁闭
B. 防止调车尾追列车
C. 检查敌对进路未建立
D. 防止同时向无岔区段调车
【单选题】
当出站信号机有两个发车方向且向主要线路发车时，___吸起。
A. ZXJ 主信号继电器.
B. XFJ 信号辅助继电器.
C. LXJ和ZXJ
D. ZXJ、XFJ、LXJ
【单选题】
DX组合的KJ为 ___继电器。
A. JWXC-1700
B. JWXC-H340
C. JWJXC-1700
D. JZXC-480
【单选题】
6502电气集中，调车进路辅助开始继电器FKJ和终端继电器ZJ的励磁顺序是___。
A. FKJ先吸起
B. ZJ先吸起
C. 进路左边的先吸起
D. 进路右边的先吸起
【单选题】
6502大站电气集中，进路在接近锁闭状态，应能办理人工解锁，待信号关闭后，接车进路和正线发车进路延时___解锁。
A. 10s
B. 30s
C. 1min
D. 3min
【单选题】
在8网络线上用串接___前接点来实现对另一咽喉区没有建立迎面敌对进路的检查。
A. GJJ
B. ZCJ
C. SJ
D. ZJ
【单选题】
检查信号机开放可能性的网络线是___。
【单选题】
在进路遇有超限绝缘时，应把检查条件加在___。
A. QJJ电路，由9线检查
B. XJ电路，由11线检查
C. XJJ电路，由8线检查
D. XJ电路，由7线检查
【单选题】
信号辅助继电器的工作网络是___网络线。
【单选题】
500型万用表表盘符号含义A-V-Ω表示可测量___。
A. 电压和电阻
B. 电流和电压
C. 电流、电压及电阻
D. 功率、电压及电阻
【单选题】
500型万用表表盘符号含义45-65-1000Hz表示___。
A. 使用频率范围为1000Hz以下，工作电压为45V～65V
B. 使用频率范围为1000Hz以上，工作电压为45V～65V
C. 使用频率范围为1000Hz以下，标准工频范围为45Hz～65Hz
D. 使用频率范围为1000Hz以上，标准工频范围为45Hz～65Hz
【单选题】
500型万用表表盘符号含义2000Ω/V/DC表示___。
A. 直流挡的量限为2000V
B. 交流挡的量限为2000V
C. 直流挡的灵敏度为2000Ω/V
D. 交流挡的灵敏度为2000Ω/V
【单选题】
对功率放大电路的最基本要求是___ 。
A. 输出信号电压大
B. 输出信号电流大
C. 输出信号电压和电流均大
D. 输出信号电压大，电流小
【单选题】
排进路过程中，道岔转换时，如有车辆驶入道岔区段，因道岔控制电路___的极性接点能保持不动，所以道岔能继续转换到底。
A. 1DQJ
B. 1DQJ保持吸起和2DQJ
C. 2DQJ
D. 1DCJ和2DCJ
【单选题】
场间联络线两端设接车进路信号机时，必须使股道上的发车进路信号机所防护的进路长度等于或大于___，否则不准设置接车进路信号机。
A. 400m
B. 800m
C. 1000m
D. 1200m
【单选题】
在SJ电路中，FDGJ接点的作用是___。
A. 防止闪白光带
B. 防止轻型车跳动时错误解锁
C. 检查QJJ电路完整
D. 实现区段锁闭
【单选题】
在有两个发车口的车站往主要发车口发车时，为了防止出站信号机开放一个绿灯前有先闪一下两个绿灯的现象，电路中采用的安全措施是___。
A. LXJ先于ZXJ吸起
B. LXJ先于XFJ吸起
C. ZXJ先于XFJ吸起
D. ZXJ先于LXJ吸起
【单选题】
排一条发车进路需按压___按钮。
A. 1个
B. 2个
C. 2至3个
D. 4个
【单选题】
6502电气集中在办理取消进路和人工解锁时，___在进路未解锁前一直保持吸起。
A. ZQJ
B. ZRJ
C. QJ
D. LAJ
【单选题】
6502电气集中在排列进路过程中，进路始端按钮表示灯在___熄灭。
A. 进路锁闭后
B. XJ吸起后
C. 方向电源无电后
D. 选路完毕后
【单选题】
6502电气集中调车XJJ在___时，XJJ1-2线圈自闭电路接在8网络线上。
A. JYJ落下、QJ吸起
B. JYJ吸起
C. XJ吸起
D. QJ落下
【单选题】
6502电气集中在12线上串接QJJ第二组接点其作用是___。
A. 防止提前解锁
B. 防止道岔中途转换
C. 防止迂回电流
D. 保证供电
【单选题】
办理人工解锁时，QJ的落下时机是___。
A. KF-ZQJ-Q无电→QJ↓
B. 1RJJ↑→QJ↓
C. XJJ↓→QJ↓
D. KZ-RJ-H无电→QJ↓
【单选题】
6502电气集中KJ复原的时机是___ 。
A. 进路内第一个道岔区段解锁后
B. 进路锁闭后
C. 信号开放后
D. 进路内所有的区段解锁后
【单选题】
接车方向的并置调车信号机作阻拦信号，此时ZJ吸起所检查的条件电源是 ___。
A. KF-DFJ-Q
B. KF-DJJ-Q
C. KF-列共-DJJ-Q
D. KF-共用-Q
【单选题】
用ZC-8型接地电阻测试仪测量接地电阻值时接线方式为___ 。
A. E端钮接5m导线，P端钮接20m线，C端钮接40m线
B. P端钮接5m导线，C端钮接20m线，E端钮接40m线
C. C端钮接5m导线，E端钮接20m线，P端钮接40m线
D. P端钮接5m导线，E端钮接20m线，C端钮接40m线
【单选题】
按压接车方向调车信号机按钮后可供下列电源中的___。
A. KZ-列共-Q
B. KZ-共用-Q
C. KF-DJJ-Q
D. KF-DFJ-Q
【单选题】
ZC-8型接地电阻测试仪测量接地电阻值时导线的另一端接线方式为___。
A. E、P、C端分别接被测物接地极Eˊ，电位探棒Pˊ和电流探棒Cˊ
B. E、P、C端分别接被电位探棒Eˊ，电流探棒Pˊ和测物接地极Cˊ
C. E、P、C端分别接被电流探棒Eˊ，电位探棒Pˊ和测物接地极Cˊ
D.
E. P、C端分别接被测物接地极Eˊ，电流探棒Pˊ和电位探棒Cˊ
【单选题】
进路排列表示灯电路中并接有四个方向继电器的第___接点。
【单选题】
ZPDJ型非电气化区段多信息移频轨道电路, 在调整状态下,受电端接收盒限入电压应不小于___,轨道电路应可靠工作。
A. 240mV
B. 250mV
C. 280mV
D. 290mV
【单选题】
5/72DCJ自动复原的条件是___ 。
A. 5/71SJ落下
B. 5/72SJ落下
C. KZ-ZQJ-H有电
D. KF-共用-Q有电
【单选题】
办理D3往IG的长调车进路时，有关的FKJ、KJ动作顺序应是___。
A. FKJ自左向右，KJ自右向左顺序吸起
B. FKJ、KJ均为自左向右顺序吸起
C. FKJ、KJ均为自右向左顺序吸起
D. FKJ自右向左，KJ自左向右顺序吸起
【单选题】
对于全波整流电路，整流系数为___。
A. 0.45
B. 0.65
C. 0.75
D. 0.9
