【多选题】
55：个人睡眠户转营业外收入后，查询营业外支出账户业务代号为___
A. 7758
B. 6301
C. 9010
D. 8016
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【多选题】
56：未成年人的法定监护人：首先应当由其___担任，如父母死亡或者无监护能力的，由其他有监护能力的人按顺序担任监护人。
A. 祖父母、外祖父母；
B. 成年的兄、姐；
C. 其他愿意担任监护人的个人或者组织，但是须经未成年人住所地的居民委员会、村民委员会或者民政部门同意
D. 父母
【多选题】
57：对以开立账户形式新建立业务关系的客户，网点柜员应于业务关系建立后的___个工作日内，根据客户的基本信息中有关“国籍”、“行业”、“职业”等重要信息和其他资料信息，完成客户洗钱风险等级划分工作，并在反洗钱系统中选定该客户的风险等级标识。
【多选题】
58：营业网点柜员在对经分析认定为高风险等级的个人及单位客户，应在高风险客户的账户开立___个工作日内完整填写《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》经支行主管会计初审和支行行长复核后，交总行反洗钱牵头管理部门负责人批准。
【多选题】
59：当中低风险等级客户调整为高风险等级客户时，经主管会计及支行行长批准同意后,还需报本行___批准。
A. 反洗钱牵头管理部门反洗钱联络员
B. 反洗钱牵头管理部门负责人
C. 反洗钱钱牵头管理部门分管领导
D. 本行行长
【多选题】
60：当高风险等级客户调整为中低风险等级客户时，经主管会计及支行行长批准同意后，应___批准。
A. 还需报本行反洗钱牵头管理部门反洗钱联络员
B. 还需报本行反洗钱牵头管理部门负责人
C. 还需报本行反洗钱钱牵头管理部门分管领导
D. 可直接将客户风险等级调整为中低风险
【多选题】
61：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于___日内向反洗钱牵头管理部门提交( )，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险。
A. 15、《建议调整申请表》
B. 10、《建议调整申请表》
C. 15、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
D. 10、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
【多选题】
62：当日单笔或者累计人民币交易___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 5、1
B. 10、2
C. 10、1
D. 20、1
【多选题】
63：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的境内款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【多选题】
64：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币___万元以上或外币等值()美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件、登记客户联系方式。
A. 2、1000
B. 1、1000
C. 2、2000
D. 1、2000
【多选题】
65：客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，本行各开户机构应及时联系客户___内提供新的身份证明文件，留存复印件后专夹保管，并在综合前端系统进行身份证明文件资料更新。
A. 一个月
B. 三个月
C. 六个月
D. 一年
【多选题】
66：张三为不在我行开立账户的客户李四提供现金汇款1万元，下列选项中不属于我行客户身份识别应当做的是___
A. 要求张三提供李四身份证件
B. 登记张三身份基本信息
C. 留存张三有效身份证件或其他身份证明文件的复印件
D. 核对张三的有限身份证件或其他身份证明文件
【多选题】
67：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 100、10
B. 200、20
C. 50、5
D. 20、1
【多选题】
68：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的跨境款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【多选题】
69：各支行成立反洗钱工作实施小组，由支行行长任组长、主管会计任副组长、各网点负责人为小组成员。指定各支行___为各支行的反洗钱管理员，指定( )为各营业网点的反洗钱工作人员。
A. 主管会计、网点负责人
B. 行长、网点负责人
C. 副行长、网点负责人
D. 副行长、主管会计
【多选题】
70：各营业机构反洗钱编辑岗和审核岗人员应每日登陆本行反洗钱系统，点击___模块下各子项内容后，点击主界面“查询”按钮，分别查看是否有积压数据未处理完毕。
A. 基础管理
B. 数据报送
C. 调查分析
D. 风险评级
【多选题】
71：当客户涉及刑事案件有关的查询、冻结、扣划业务时，由___在反洗钱系统中添加( )。
A. 业务受理网点、风险事件
B. 客户号归属网点、风险事件
C. 业务受理网点、特殊事项
D. 客户号归属网点、特殊事项
【多选题】
72：反洗钱系统中，当可疑案例被排除后，自动进入案例处理模块中的___子选项卡界面，方便再次出现可疑时直接编辑上报。
A. 可疑案例处理
B. 可疑案例特殊处理
C. 可疑案例协查
D. 其他
【多选题】
1：有关1090隔日账户冲补账交易，以下说法正确的有___
A. 补账时需要检查输入的待销账序号合法性,只能核销本机构的待销账；
B. 待销账序号的币种需要与补账账户币种相同、钞汇标志需要一致；
C. 冲补账的错账日期必须小于交易当日；
D. 隔日冲补账的账户，系统同时按错账日期至冲账日期的时间差和错账金额，调整被冲、补记账户的应计提利息。
【多选题】
2： 关于错账可能存在的风险，下列说法正确的是___
A. 金额类错账的发生，会给银行带来资金损失的风险；
B. 出现错账后，不当的处理不仅会造成客户不满，严重还可能引发客户纠纷，甚至带来法律风险；
C. 在为客户办理业务时出现错账，将影响到客户体验和忠诚度；
D. 银行是经营信用的单位，严重的账务差错会给银行企业形象和声誉带来负面影响。
【多选题】
3： 以下交易，可以使用8899撤销交易进行撤销的有___
A. 1086
B. 5625
C. 8080
D. 1200
【多选题】
4：以下交易码中，可以使用交易本身双向操作的有___
A. 1204账户控制及维护
B. 1291法院定时扣划
C. 1129协定存款设置
D. 0312股权质押
【多选题】
5：关于8899交易，下列说法正确的是___
A. 原交易凭证与交易界面所显示的信息是否一致；
B. 当为纸质凭证时，是否注明“X年X月X日此笔业务因XXX原因申请撤销”字样；
C. 特殊业务申请表省中心授权通过表中申请原因是否完整、有效，与交易界面所显示的信息是否一致；
D. 该交易原则上不能由客户发起。
【多选题】
6：账务撤销和冲正抹账，根据金额不同，需分级别审批,下列关于审批权限说法正确的有___
A. 金额不超过10万元的，由机构主管签字审批；
B. 金额大于10万元不超过200万元的，由副主任/副行长审批；
C. 金额大于200万元的，由信用社主任/支行行长审批；
D. 金额大于200万元的，先由机构主管初审后，再由信用社主任/支行行长审批。
【多选题】
7：特殊情况下(如电信诈骗等)，为防范出现更大风险，保护客户资金安全，可以由客户发起8899撤销交易，撤销时需要提供的资料有___
A. 客户影像；
B. 身份证件(如原交易需要提交证件的同时提交证件)；
C. 交回银行回执；
D. 客户出具声明(说明撤销原因，由此引起的一切经济纠纷和法律责任，由其承担等)。
【多选题】
8：对公客户来办理7127凭证解挂时，授权应提供资料有___
A. 原挂失/解挂申请书(解口挂时无需提供)；
B. 原存款凭证；
C. 客户影像；
D. 单位公函、客户有效证件、法定代表人或负责人身份证件，如为代理，需同时提供代理人身份证件和授权委托书。
【多选题】
9：单位保证金存款账户按存期不同分为活期保证金存款账户和定期保证金存款账户，定期保证金存款的存期有以下___档次。
A. 三个月
B. 六个月
C. 一年
D. 两年
【多选题】
10：关于【0104个人客户开户信息维护】交易，以下维护事项说法正确的是___
A. 联网核查
B. 电话号码
C. 证件失效日期
D. 单位信息、家庭信息等
【多选题】
11：有关支票上大写日期的填写，说法正确的是___
A. 壹月、贰月前必须加零；
B. 壹拾月前可不加零；
C. 壹至玖日前都必须加零；
D. 壹拾日、贰拾日、叁拾日前都必须加零。
【多选题】
12：以下哪些交易不需要法院提供裁定书或判决书___
A. 1200法院冻结
B. 1202法院扣划
C. 1203法院解冻
D. 1203法院续冻
【多选题】
13：【1129协定存款设置】交易适用的账户类型有___
A. 基本户
B. 一般户
C. 临时户
D. 专用户
【多选题】
14：关于【1291法院定时扣划】交易，下列说法正确的是___
A. 每月定时扣划，扣划总金额可以不用是每次扣划金额的整数倍
B. 每月定时扣划，扣划总金额必须是每次扣划金额的整数倍
C. 此交易不对账户进行控制
D. 扣划时点检索账户余额不足时，将扣划失败。
【多选题】
15：对【0123机构客户开户信息维护】交易，授权应提供资料包括___。
A. 变更银行结算账户申请表
B. 变更法人后的单位有效证件
C. 法定代表人或负责人身份证件，如为代理，需同时提供代理人身份证件和授权委托书
D. 客户影像
【多选题】
16：下列久悬账户管理相关业务中，必须由县级行社财务部门进行审批的是___
A. 正常户转久悬户；
B. 久悬户转正常户；
C. 营业外支出转正常户；
D. 久悬户转营业外收入。
【多选题】
17：下列有关【7133】客户凭证作废交易，说法正确的是___
A. UK作废时，“全部作废标志”只能选“否”，否则无法作废成功；
B. 作废的纸质凭证如果缴回，必须注明作废字样或盖作废章；
C. 若无法缴回原凭证，需提供客户盖章、签字的证明；
D. 该交易授权时需要提供单位有效证件原件。
【多选题】
18：通过【1132】单位账户维护交易，维护单位账户相关信息时，可以非客户发起的情形有___
A. 客户因正常经营需要，变更单位账户名称，法定代表人无法到场办理时；
B. 客户已在工商部门变更单位账户名称，在银行维护账户信息，无法提供单位有效证件原件时；
C. 银行柜员在开户等操作时，由于录入错误必须进行信息维护时；
D. 当因部分原因，无法进行密码重置，需要进行账户信息维护时。
【多选题】
19：下列关于单位保证金账户的说法，正确的是___
A. 活期保证金存款起存金额不限，可多次存入，多次支取；
B. 定期保证金存款起存金额1万元，可多次存入，多次支取；
C. 活期保证金存款计息方式同单位活期存款一致；
D. 定期保证金存款计息方式同单位定期存款一致。
【多选题】
20：对公客户办理业务时，下列可以作为有效证件的有___
A. 事业单位法人证书
B. 营业执照
C. 机构信用代码证
D. 登记证书
【多选题】
21：8080交易可用于下列哪个业务代号与客户账户之间的转账？___
A. 用于上下级周转的3475
B. 财政垫付资金1967
C. 代发工资5069
D. 待销账
【多选题】
22：需审批后办理的业务应按相应级别进行审批，按照要求统一规范填写，一般分为___。
A. 机构主管
B. 副行长(副主任)
C. 行长(主任)
D. 网点负责人
【多选题】
23：维护子账户信息时，提交以下哪些资料___
A. 母账户开户许可证原件；
B. 单位公函；
C. 变更银行结算账户申请书(单位盖章)；
D. 单位法定代表人(负责人)身份证件，如为代理，需同时提交代理人身份证件和授权委托书；
E. 客户影像。
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【单选题】
宪法的制定和修改程序___。
A. 不同于其他法律
B. 和其他法律相同
C. 比其他法律宽松
D. 比其他法律容易
【单选题】
国家在社会主义初级阶段，坚持___为主体、多种所有制经济共同发展的基本经济制度，坚持按劳分配为主体、多种分配方式并存的分配制度
A. 公有制
B. 劳动群众集体所有制
C. 私营经济
D. 全民所有制
【单选题】
现代国家结构形式一般是___。
A. 单一制
B. 联邦制
C. 邦联
D. 单一制和联邦制两种
【单选题】
下列哪项属于宪法对特定人的权利保护___。
A. 保护开发区人民的权利
B. 保护老少边地区人民的权利
C. 保护妇女的权利
D. 保护特区公民的权利
【单选题】
我国宪法的修改须由全国人大以___。
A. 代表的2/3的多数通过
B. 代表的2/3以上的多数通过
C. 全体代表的2/3的多数通过
D. 全体代表的2/3以上的多数通过
【单选题】
自治区主席、自治州州长、自治县县长由___的公民担任。
A. 其他民族
B. 少数民族
C. 实行区域自治的民族
D. 由本民族和其他民族
【单选题】
我国国家机构的组织和活动原则之一是___。
A. 民主制
B. 首长负责制
C. 协商制
D. 民主集中制
【单选题】
我国的法律监督机关是___。
A. 中央纪律检查委员会
B. 监察部
C. 全国人民代表大会常务委员会
D. 人民检察院
【单选题】
特别行政区是一个___。
A. 经济特区
B. 独立的政治实体
C. 普通的地方行政区域
D. 享有高度自治权的地方行政区域
【单选题】
省、自治区、直辖市、自治州、设区的市的人大常委会任期与本级人大每届任期相同，为___年。
【单选题】
人民行使国家权力的机关是___。
A. 各级国家行政机关
B. 各级审判机关
C. 全国人民代表大会及其常委会
D. 全国人民代表大会及地方各级人民代表大会
【单选题】
人民法院是___。
A. 国家权力机关
B. 国家行政机关
C. 国家审判机关
D. 公安机关
【单选题】
人民代表大会由人民___的代表所组成，具有极广泛的民主性，便于吸引人民群众参与国家管理便于联系群众和接受群众监督。
A. 直接选举
B. 间接选举
C. 直接或间接选举
D. 选举或指定
【单选题】
全国人民代表大会会议每年举行一次。如果全国人民代表大会认为有必要，或者有___以上的全国人大代表提议，可以临时召集全国人大会议。
A. 一半
B. 三分之一
C. 三分之二
D. 五分之一
【单选题】
全国人民代表大会常务委员会的职权之一是___。
A. 修改宪法
B. 决定国家重大问题
C. 解释宪法
D. 制定和修改基本法律
【单选题】
全国人大常委会与全国人大是___。
A. 隶属关系
B. 代理关系
C. 平行关系
D. 委托关系
【单选题】
国家主席、副主席由全国人民代表大会选举产生。根据宪法规定，有选举权和被选举权的年满___周岁的我国公民可以被选为国家主席、副主席。
【单选题】
国籍是指一个人作为某一个国家的成员的___上的身份或资格。
【单选题】
公民权利和义务的平等性一方面表现为公民在法律面前一律平等，另一方面表现为___。
A. 公民平等地享有宪法和法律赋予的权利和自由
B. 公民平等地承担和履行宪法和法律规定的义务
C. 国家机关适用法律时对公民一律平等
D. 公民平等地享有宪法和法律赋予的权利和自由，也平等地承担和履行宪法和法律规定的义务。
【单选题】
公民的基本义务之一是___。
A. 依法受教育
B. 参加生产劳动
C. 保护环境
D. 依法纳税
【单选题】
各国普遍重视对宪法实施的保障，其根本原因是___。
A. 宪法规定了国家机构
B. 宪法规定了公民的基本权利和义务
C. 宪法有严格的修改程序
D. 宪法规定了国家的根本制度和根本任务，是国家的根本法，具有最高的法律效力。
【单选题】
当前，在新的历史时期，我国的统一战线，称为___。
A. 民主统一战线
B. 统一战线
C. 爱国统一战线
D. 社会主义统一战线
【单选题】
爱国统一战线的主体是___。
A. 全体社会主义劳动者所组成的政治联盟
B. 拥护社会主义的爱国者所组成的政治联盟
C. 以拥护祖国统一为基础的政治联盟
D. 由全体社会主义劳动者、社会主义事业的建设者、拥护社会主义的爱国者、拥护祖国统一和致力于中华民族伟大复兴的爱国者所组成的政治联盟
【单选题】
“人民”这一概念的内容在不同历史时期___。
A. 有不同的内容
B. 有相同的内容
C. 内容是不确定的
D. 内容是从来不变的
【单选题】
“公民”这一概念是___。
A. 政治概念
B. 经济概念
C. 法律概念
D. 文书术语
【单选题】
___既是公民的权利,又是公民的义务。
A. 出版
B. 通信自由
C. 劳动
D. 纳税
【单选题】
司法机关依法独立行使职权，这项原则的含义之一是.人民法院、人民检察院依法独立行使自己的职权，不受___。
A. 权力机关的非法干涉
B. 上级司法机关的非法干涉
C. 不受行政机关、社会团体和个人的干涉
D. 政党、社会团体和个人的非法干涉
【单选题】
法院审判工作中具体应用法律的问题，由___进行解释。
A. 全国人民代表大会
B. 最高人民法院
C. 全国人民代表大会常务委员会
D. 各级人民法院
【单选题】
___是最重要的法律形式。
A. 宪法
B. 国务院及其所属机构的规范性文件
C. 法律
D. 地方国家机关的规范性文件
【单选题】
中共十八届四中全会指出.面对新形势新任务，我们党要更好统筹国内国际两个大局，更好维护和运用我国发展的重要战略机遇期，更好统筹社会力量、平衡社会利益、调节社会关系、规范社会行为，使我国社会在深刻变革中既生机勃勃又井然有序，实现经济发展、政治清明、文化昌盛、社会公正、生态良好，实现我国和平发展的战略目标，必须更好发挥法治的教育和预测作用。___
【单选题】
中共十八届四中全会通过的《中共中央关于全面推进依法治国若干重大问题的决定》提出，全面推进依法治国，总目标是建设中国特色社会主义法制体系，建设社会主义法制国家。 ___
【单选题】
中共十八届四中全会指出，积极推行政府直接联系群众制度，建立政府法制机构人员为主体、吸收专家和律师参加的法律顾问队伍，保证法律顾问在制定重大行政决策、推进依法行政中发挥积极作用。___
【单选题】
中共十八届四中全会通过的《中共中央关于全面推进依法治国若干重大问题的决定》指出，社会主义市场经济本质上是泡沫经济。___
【单选题】
中共十八届四中全会通过的《中共中央关于全面推进依法治国若干重大问题的决定》提出，将每年十月二十日定为国家宪法日。___
【单选题】
中共十八届四中全会强调，中国特色社会主义最本质的特征，是社会主义法治最根本的保证是法治与德治相结合。___
【单选题】
中共十八届四中全会强调，坚持依法治国首先要坚持依宪治国。___
【单选题】
中共十八届四中全会强调，坚持依法执政首先要坚持依宪执政。___
【单选题】
中共十八届四中全会提出，法治的生命线是公正。___
【单选题】
中共十八届四中全会提出，法律的权威源自人民的内心拥护和真诚信仰。___
