【多选题】
56：未成年人的法定监护人：首先应当由其___担任，如父母死亡或者无监护能力的，由其他有监护能力的人按顺序担任监护人。
A. 祖父母、外祖父母；
B. 成年的兄、姐；
C. 其他愿意担任监护人的个人或者组织，但是须经未成年人住所地的居民委员会、村民委员会或者民政部门同意
D. 父母
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【多选题】
57：对以开立账户形式新建立业务关系的客户，网点柜员应于业务关系建立后的___个工作日内，根据客户的基本信息中有关“国籍”、“行业”、“职业”等重要信息和其他资料信息，完成客户洗钱风险等级划分工作，并在反洗钱系统中选定该客户的风险等级标识。
【多选题】
58：营业网点柜员在对经分析认定为高风险等级的个人及单位客户，应在高风险客户的账户开立___个工作日内完整填写《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》经支行主管会计初审和支行行长复核后，交总行反洗钱牵头管理部门负责人批准。
【多选题】
59：当中低风险等级客户调整为高风险等级客户时，经主管会计及支行行长批准同意后,还需报本行___批准。
A. 反洗钱牵头管理部门反洗钱联络员
B. 反洗钱牵头管理部门负责人
C. 反洗钱钱牵头管理部门分管领导
D. 本行行长
【多选题】
60：当高风险等级客户调整为中低风险等级客户时，经主管会计及支行行长批准同意后，应___批准。
A. 还需报本行反洗钱牵头管理部门反洗钱联络员
B. 还需报本行反洗钱牵头管理部门负责人
C. 还需报本行反洗钱钱牵头管理部门分管领导
D. 可直接将客户风险等级调整为中低风险
【多选题】
61：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于___日内向反洗钱牵头管理部门提交( )，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险。
A. 15、《建议调整申请表》
B. 10、《建议调整申请表》
C. 15、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
D. 10、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
【多选题】
62：当日单笔或者累计人民币交易___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 5、1
B. 10、2
C. 10、1
D. 20、1
【多选题】
63：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的境内款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【多选题】
64：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币___万元以上或外币等值()美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件、登记客户联系方式。
A. 2、1000
B. 1、1000
C. 2、2000
D. 1、2000
【多选题】
65：客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，本行各开户机构应及时联系客户___内提供新的身份证明文件，留存复印件后专夹保管，并在综合前端系统进行身份证明文件资料更新。
A. 一个月
B. 三个月
C. 六个月
D. 一年
【多选题】
66：张三为不在我行开立账户的客户李四提供现金汇款1万元，下列选项中不属于我行客户身份识别应当做的是___
A. 要求张三提供李四身份证件
B. 登记张三身份基本信息
C. 留存张三有效身份证件或其他身份证明文件的复印件
D. 核对张三的有限身份证件或其他身份证明文件
【多选题】
67：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 100、10
B. 200、20
C. 50、5
D. 20、1
【多选题】
68：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的跨境款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【多选题】
69：各支行成立反洗钱工作实施小组，由支行行长任组长、主管会计任副组长、各网点负责人为小组成员。指定各支行___为各支行的反洗钱管理员，指定( )为各营业网点的反洗钱工作人员。
A. 主管会计、网点负责人
B. 行长、网点负责人
C. 副行长、网点负责人
D. 副行长、主管会计
【多选题】
70：各营业机构反洗钱编辑岗和审核岗人员应每日登陆本行反洗钱系统，点击___模块下各子项内容后，点击主界面“查询”按钮，分别查看是否有积压数据未处理完毕。
A. 基础管理
B. 数据报送
C. 调查分析
D. 风险评级
【多选题】
71：当客户涉及刑事案件有关的查询、冻结、扣划业务时，由___在反洗钱系统中添加( )。
A. 业务受理网点、风险事件
B. 客户号归属网点、风险事件
C. 业务受理网点、特殊事项
D. 客户号归属网点、特殊事项
【多选题】
72：反洗钱系统中，当可疑案例被排除后，自动进入案例处理模块中的___子选项卡界面，方便再次出现可疑时直接编辑上报。
A. 可疑案例处理
B. 可疑案例特殊处理
C. 可疑案例协查
D. 其他
【多选题】
1：有关1090隔日账户冲补账交易，以下说法正确的有___
A. 补账时需要检查输入的待销账序号合法性,只能核销本机构的待销账；
B. 待销账序号的币种需要与补账账户币种相同、钞汇标志需要一致；
C. 冲补账的错账日期必须小于交易当日；
D. 隔日冲补账的账户，系统同时按错账日期至冲账日期的时间差和错账金额，调整被冲、补记账户的应计提利息。
【多选题】
2： 关于错账可能存在的风险，下列说法正确的是___
A. 金额类错账的发生，会给银行带来资金损失的风险；
B. 出现错账后，不当的处理不仅会造成客户不满，严重还可能引发客户纠纷，甚至带来法律风险；
C. 在为客户办理业务时出现错账，将影响到客户体验和忠诚度；
D. 银行是经营信用的单位，严重的账务差错会给银行企业形象和声誉带来负面影响。
【多选题】
3： 以下交易，可以使用8899撤销交易进行撤销的有___
A. 1086
B. 5625
C. 8080
D. 1200
【多选题】
4：以下交易码中，可以使用交易本身双向操作的有___
A. 1204账户控制及维护
B. 1291法院定时扣划
C. 1129协定存款设置
D. 0312股权质押
【多选题】
5：关于8899交易，下列说法正确的是___
A. 原交易凭证与交易界面所显示的信息是否一致；
B. 当为纸质凭证时，是否注明“X年X月X日此笔业务因XXX原因申请撤销”字样；
C. 特殊业务申请表省中心授权通过表中申请原因是否完整、有效，与交易界面所显示的信息是否一致；
D. 该交易原则上不能由客户发起。
【多选题】
6：账务撤销和冲正抹账，根据金额不同，需分级别审批,下列关于审批权限说法正确的有___
A. 金额不超过10万元的，由机构主管签字审批；
B. 金额大于10万元不超过200万元的，由副主任/副行长审批；
C. 金额大于200万元的，由信用社主任/支行行长审批；
D. 金额大于200万元的，先由机构主管初审后，再由信用社主任/支行行长审批。
【多选题】
7：特殊情况下(如电信诈骗等)，为防范出现更大风险，保护客户资金安全，可以由客户发起8899撤销交易，撤销时需要提供的资料有___
A. 客户影像；
B. 身份证件(如原交易需要提交证件的同时提交证件)；
C. 交回银行回执；
D. 客户出具声明(说明撤销原因，由此引起的一切经济纠纷和法律责任，由其承担等)。
【多选题】
8：对公客户来办理7127凭证解挂时，授权应提供资料有___
A. 原挂失/解挂申请书(解口挂时无需提供)；
B. 原存款凭证；
C. 客户影像；
D. 单位公函、客户有效证件、法定代表人或负责人身份证件，如为代理，需同时提供代理人身份证件和授权委托书。
【多选题】
9：单位保证金存款账户按存期不同分为活期保证金存款账户和定期保证金存款账户，定期保证金存款的存期有以下___档次。
A. 三个月
B. 六个月
C. 一年
D. 两年
【多选题】
10：关于【0104个人客户开户信息维护】交易，以下维护事项说法正确的是___
A. 联网核查
B. 电话号码
C. 证件失效日期
D. 单位信息、家庭信息等
【多选题】
11：有关支票上大写日期的填写，说法正确的是___
A. 壹月、贰月前必须加零；
B. 壹拾月前可不加零；
C. 壹至玖日前都必须加零；
D. 壹拾日、贰拾日、叁拾日前都必须加零。
【多选题】
12：以下哪些交易不需要法院提供裁定书或判决书___
A. 1200法院冻结
B. 1202法院扣划
C. 1203法院解冻
D. 1203法院续冻
【多选题】
13：【1129协定存款设置】交易适用的账户类型有___
A. 基本户
B. 一般户
C. 临时户
D. 专用户
【多选题】
14：关于【1291法院定时扣划】交易，下列说法正确的是___
A. 每月定时扣划，扣划总金额可以不用是每次扣划金额的整数倍
B. 每月定时扣划，扣划总金额必须是每次扣划金额的整数倍
C. 此交易不对账户进行控制
D. 扣划时点检索账户余额不足时，将扣划失败。
【多选题】
15：对【0123机构客户开户信息维护】交易，授权应提供资料包括___。
A. 变更银行结算账户申请表
B. 变更法人后的单位有效证件
C. 法定代表人或负责人身份证件，如为代理，需同时提供代理人身份证件和授权委托书
D. 客户影像
【多选题】
16：下列久悬账户管理相关业务中，必须由县级行社财务部门进行审批的是___
A. 正常户转久悬户；
B. 久悬户转正常户；
C. 营业外支出转正常户；
D. 久悬户转营业外收入。
【多选题】
17：下列有关【7133】客户凭证作废交易，说法正确的是___
A. UK作废时，“全部作废标志”只能选“否”，否则无法作废成功；
B. 作废的纸质凭证如果缴回，必须注明作废字样或盖作废章；
C. 若无法缴回原凭证，需提供客户盖章、签字的证明；
D. 该交易授权时需要提供单位有效证件原件。
【多选题】
18：通过【1132】单位账户维护交易，维护单位账户相关信息时，可以非客户发起的情形有___
A. 客户因正常经营需要，变更单位账户名称，法定代表人无法到场办理时；
B. 客户已在工商部门变更单位账户名称，在银行维护账户信息，无法提供单位有效证件原件时；
C. 银行柜员在开户等操作时，由于录入错误必须进行信息维护时；
D. 当因部分原因，无法进行密码重置，需要进行账户信息维护时。
【多选题】
19：下列关于单位保证金账户的说法，正确的是___
A. 活期保证金存款起存金额不限，可多次存入，多次支取；
B. 定期保证金存款起存金额1万元，可多次存入，多次支取；
C. 活期保证金存款计息方式同单位活期存款一致；
D. 定期保证金存款计息方式同单位定期存款一致。
【多选题】
20：对公客户办理业务时，下列可以作为有效证件的有___
A. 事业单位法人证书
B. 营业执照
C. 机构信用代码证
D. 登记证书
【多选题】
21：8080交易可用于下列哪个业务代号与客户账户之间的转账？___
A. 用于上下级周转的3475
B. 财政垫付资金1967
C. 代发工资5069
D. 待销账
【多选题】
22：需审批后办理的业务应按相应级别进行审批，按照要求统一规范填写，一般分为___。
A. 机构主管
B. 副行长(副主任)
C. 行长(主任)
D. 网点负责人
【多选题】
23：维护子账户信息时，提交以下哪些资料___
A. 母账户开户许可证原件；
B. 单位公函；
C. 变更银行结算账户申请书(单位盖章)；
D. 单位法定代表人(负责人)身份证件，如为代理，需同时提交代理人身份证件和授权委托书；
E. 客户影像。
【多选题】
24：客户神志清醒但行动不便或卧病在床，需委托他人前来柜面办理业务时，应由银行方(两名或两名以上)员工上门服务，了解客户真实状况及业务办理意愿，客户填写授权委托书并签字按指印，授权时提交以下哪些资料___
A. 委托人和受托人身份证件；
B. 授权委托书；
C. 上门服务证明或穿工装与客户的合影；
D. 承诺书
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【多选题】
我国国防建设的宗旨有
A. 反对侵略战争，维护世界和平
B. 保卫国家的安全与发展
C. 坚持自卫立场，实行积极防御的战略方针
D. 以结盟的形式联合相关国家进行防卫
【多选题】
美国的国防类型属于
A. 扩张型
B. 自卫型
C. 联盟型
D. 中立型
【单选题】
（）提出“我们必须统筹经济建设和国防建设，走中国特色军民融合式发展路子，在全面建设小康社会进程中实现富国和强军的统一”。
A. 毛泽东
B. 邓小平
C. 江泽民
D. 胡锦涛
【单选题】
军事思想来源于社会实践，在阶级社会中，人们为了各自阶级的利益，所奉行和推崇的军事思想，必然反映各个阶级对战争和军队建设的认识和立场，因此军事思想具有（）
A. 鲜明的阶级性
B. 强烈的时代感
C. 丰富的实践性
D. 明显的继承性
【单选题】
一般认为我国古代军事思想的初步形成于（）
A. 夏商周
B. 春秋战国
C. 秦朝
D. 汉朝
【单选题】
春秋战国时期，我国古代军事思想已基本成熟，（）不是该时期影响较大的兵书。
A. 《六韬》
B. 《孙胺兵法》，
C. 《尉缭子》
D. 《三略》
【单选题】
一般认为我国古代军事思想在（）时期进入系统化体系化阶段。
A. 夏商周
B. 春秋战国
C. 秦至五代
D. 宋至清前期
【单选题】
宋神宗时期，把《孙子兵法》《吴子兵法》《六韬》《尉缭子》《司马法》《李卫公问对》和（）等七部兵书作为武学必修课程，统称《武经七书》。
A. 《黄石公三略》
B. 《三略》
C. 《吴子》
D. 《太白阴经》
【单选题】
中国第一部名将传记是（）。
A. 《历代兵制》
B. 《百将传》
C. 《武经总要》
D. 《读史方舆纪要》
【单选题】
中国第一部军事地理学专著是（）。
A. 《历代兵制》
B. 《百将传》
C. 《武经总要》
D. 《读史方舆纪要》
【单选题】
与中国古代军事思想相比，世界古代军事思想起步较晚，没有反映该时期军事思想的著作是（）。
A. 《伯罗奔尼撒战争史》
B. 《希腊波斯战争史》
C. 《长征记》
D. 《战争艺术概论》
【单选题】
“兵者，凶器也，战者危事；兵者，国之大事也；兵者，诡道也；兵者，文武也；兵者，礼义忠信也”。这体现了中国古代军事思想中战争论战争本质观的（）的观点。
A. 战争本质
B. 战争起源
C. 战争起因
D. 战争态度
【单选题】
认为战争并不是自有人类以来就有的，战争是人类社会发展到一定历史阶段的产物。这体现了中国古代军事思想战争论中战争本质观的（）的观点。
A. 战争本质
B. 战争起源
C. 战争起因
D. 战争态度
【单选题】
“人口论”认为，古时候人少财物多，所以没有争斗和战争，后来人口不断增多，社会财富相对减少，人们为了争夺生存条件就发生了战争。这体现了中国古代军事思想战争论中战争本质观的（）的观点。
A. 战争本质
B. 战争起源
C. 战争起因
D. 战争态度
【单选题】
习近平国防和军队建设重要论述的主要内容不包括（）。
A. 把以人为本作为重要的建军治军原则
B. 建设一支听党指挥能打胜仗作风优良的人民军队
C. 确保军队绝对忠诚绝对纯洁绝对可靠
D. 确保军队召之即来来之能战战之必胜
【单选题】
春秋战国时期，我国古代军事思想已基本成熟，（）不是该时期影响较大的兵书。
A. 《六韬》
B.
C. 《太白阴经》
D. 《孙胺兵法》
【单选题】
对待战争的态度中，（）认为战争并不是绝对的坏事，对战争要具体分析，明确表明要支持正义战争，反对非正义战争。
A. 兵战兴邦论
B. 偃兵废武论
C. 穷兵赎武论
D. 义兵慎战论
【单选题】
明太祖在《谕将帅》中提出“发兵为诛暴，诛暴为保民”，“诛暴保民论”体现了中国古代军事思想中战争论的（）。
A. 战争本质观
B. 战争和平观
C. 战争政治观
D. 战争经济观
【单选题】
“兵者，凶器也，战者危事；兵者，国之大事也；兵者，诡道也；兵者，文武也；兵者，礼义忠信也”。这体现了中国古代军事思想中战争论的（）。
A. 战争本质观
B. 战争和平观
C. 战争政治观
D. 战争经济观
【单选题】
不属于毛泽东军事理论创新的是（）。
A. 开创了一条农村包围城市武装夺取政权的革命道路
B. 创建了一支新型的人民军队
C. 创造了适合中国特点的人民战争的战略战术
D. 建设一支强大的现代化正规化的革命军队
【单选题】
《淮南子》中指出“兵之胜败，本在于政”，这体现了中国古代军事思想中战争论的（）。
A. 战争本质观
B. 战争和平观
C. 战争政治观
D. 战争经济观
【单选题】
“没有一个人民的军队，便没有人民的一切”，这是（）提出的人民军队的思想。
A. 毛泽东
B. 江泽民
C. 胡锦涛
D. 邓小平
【单选题】
军事思想具有以下哪些特征（）。
A. 严格的强制性
B.
C. 高度的权威性
D. 公开的有限性
【单选题】
朱神宗时期，
A. 《隆中对》
B. 《三略》
C. 《司马法》
D. 《李卫公问对》
【单选题】
《孙子兵法》中强调“上兵伐谋，其次伐交”，这体现了中国古代军事思想战备论中战备的内容是（）。
A. 政治上备战
B. 经济上备战
C. 思想上备战
D. 外交上备战
【单选题】
（）军事理论的诞生，为人们研究和解决军事领域的问题提供了科学的基本观点和方法，为无产阶级军事思想的发展奠定了坚实的理论基础。
A. 列宁主义
B. 马克思主义
C. 恩格斯主义
D. 毛泽东思想
【单选题】
我国古代的军事家政治家认为战备的最高标准和目标，就是在政治经济军事技术等各有关决定战争胜负的诸因素方面，相对于敌人来说都要占有绝对优势。这体现了备战的（）。
A. 超前性原则
B. 超盖性原则
C. 整体性原则
D. 隐蔽性原则
【单选题】
“耕战并重”强调了备战的（）。
A. 相称性原则
B. 超盖性原则
C. 求已性原则
D. 平战结合原则
【单选题】
春秋战国时期，我国古代军事思想已基本成熟，（）不是该时期影响较大的兵书。
A. 《六韬》
B. 《李卫公问对》
C. 《尉缭子》
D. 《孙胺兵法》
【单选题】
（）后，确定了以毛泽东为首的党中央领导集体。
A. 八七会议
B. 遵义会议
C. 瓦窑堡会议
D. 洛川会议
【单选题】
戚继光的《纪效新书》中指出“有精器而无精兵以用之，是谓徒费；有精兵而无精器，是谓徒强”，这体现了中国古代军事思想中治军论的（）。
A. 国以军为辅
B. 兵不在众，以治为胜
C. 凡兵，制必先定
D. 凡胜，备必先具
【单选题】
江泽民国防和军队建设思想的理论体系不包括（）。
A. 解决好打得赢不变质两个历史性课题
B. 按照“五句话”总要求全面加强军队建设
C. 把科学发展观确立为加强国防和军队建设的重要指导方针
D. 坚持依法治军从严治军
【单选题】
诸葛亮强调“夫用兵之道，必定其谋”，
A. 用兵之道，先谋为本
B. 先胜而后求战
C. 因机立胜
D. 致人而不致于人
【单选题】
不属于邓小平新时期军队建设思想的内容是（）。
A. 提高军队建设的正规化水平
B. 坚定不移地走有中国特色的精兵之路
C. 中心是解决现代化的问题
D. 开创了一条农村包围城市武装夺取政权的革命道路
【单选题】
下列没有体现中国古代军事思想用兵论中“用兵之道，先谋为本”的观点是（）。
A. 备必预豫具，虑必先蛋定
B.
C. 勇不足恃，用兵在先定谋
D.
【单选题】
孙武指出“兵贵胜，不贵久”，这体现了中国古代军事思想中用兵论的（）的观点。
A. 用兵之道，先谋为本
B. 先胜而后求战
C. 因机立胜
D. 兵之情主速
【单选题】
习近平国防和军队建设重要论述的主要内容不包括（）。
A. 始终保持我军光荣传统和优良作风
B. 努力造就能够担当强军重任的优秀军事人才
C. 把科学发展观确立为加强国防和军队建设的重要指导方针
D. 完善和发展中国特色社会主义军事制度
【单选题】
（）运用辩证唯物主义和历史唯物主义的原理，研究指导中国革命战争，创造性地提出了“军事辩证法”这一概念。
A. 毛泽东
B. 江泽民
C. 胡锦涛
D. 邓小平
【单选题】
《兵畾三十六年·迅》中提出“时不再来，机不可失，则速攻之，速围之，速逐之，速持捣之，靡有不胜”，这体现了中国古代军事思想中用兵论的（）的观点。
A. 用兵之道，先谋为本
B. 先胜而后求战
C. 因机立胜
D. 兵之情主速
