相关试题
【多选题】
下列哪些选项不是属于专用结算凭证___。
A. 现金支票
B. 结算申请书
C. 现金缴款单
D. 通知存款提款通知书
【多选题】
以下哪个账户不支持出售凭证___。
A. 财政存款账户
B. 同业活期存款账户
C. 集中支付账户
D. 保证金账户
【多选题】
对于“2601凭证出售”业务，系统控制一次最多添加___条凭证记录。
【多选题】
以下可以购买支票账户的有：___
A. 基本存款账户
B. 一般存款账户
C. 保证金账户
【多选题】
下列账户中，支持出售凭证的有___
A. 应解汇款账户
B. 集中支付账户
C. 同业活期存款账户
D. 保证金账户
【多选题】
关于凭证出售说法正确的有___
A. 单位客户提供票据凭证申购单并加盖预留印鉴，并出示经办人身份证件，验印通过；
B. 如为个人客户，应核验申购人签名及身份证件（如有预留印鉴的同时校验签章）；
C. 调换份数以支付0金额为限；
D. 对于专用账户，目前都设为不能取现，要根据人行系统查询其可取现标志，先行维护取现标志，再行购买支票。
【多选题】
以下___是系统不能自动处理表外账务的，需要单独使用凭证付出交易办理凭证付出的凭证。
A. 预留印鉴卡；
B. 代扣印花税；
C. 单位定期存单；
D. 增值税发票。
【多选题】
开立一般存款账户应在其开立后___，由客户经理或指定人员实地走访客户，切实履行“客户尽职调查”义务。
A. 3天
B. 一个星期
C. 一个月
D. 6个月
【多选题】
开立基本存款账户应在___，由客户经理或指定人员实地走访客户，切实履行“客户尽职调查”义务。
A. 开户前
B. 开户后一个星期内
C. 开户后一个月内
D. 开户后6个月内
【多选题】
判定公司受益所有人的基本标准是直接或者间接拥有超过___公司股权或者表决权的自然人。
A. 20%
B. 25%
C. 50%
D. 51%
【多选题】
客户身份识别，应遵循___原则。
A. 尊重客户
B. 了解你的客户
C. 客户至上
D. 客户第一
【多选题】
在为客户提供单笔人民币___万元（含）或外币等值（ ）美元（含）以上一次性金融服务时，应识别客户身份。
A. 1，1000
B. 1，2000
C. 2,2000
D. 2,1000
【多选题】
营业机构为自然人客户办理___现金存取的，应当识别客户身份。核查客户本人、代理人的居民身份证件，完整登记客户本人、代理人的身份基本信息。
A. 人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万美元（不含）以上
B. 人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值5千美元（不含）以上
C. 人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万美元（含）以上
D. 人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值5千美元（含）以上
【多选题】
为不在本行开立账户的客户提供单笔___以上一次性金融服务时，应识别客户身份，留存有效身份证件复印件。
A. 人民币1万元（含）
B. 外币等值1000美元（含）
C. 人民币1万元（不含）
D. 外币等值1000美元（不含）
【多选题】
以下哪些情况出现时，营业机构应当重新识别客户？___
A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
D. 获得的客户信息与先前已经掌据的相关信息存在不一致或者相互矛盾的
【多选题】
法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括___
A. 客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码
B. 可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限
C. 控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限
D. 授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限
【多选题】
我行反洗钱工作平台中的用户角色主要分为___
A. 编辑岗
B. 审核岗
C. 审批岗
D. 操作岗
【多选题】
符合大额交易报告标准的有哪些？___
A. 当日单笔或者累计交易人民币5 万元以上（含5万元）、外币等值1 万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200 万元以上（含200万元）、外币等值20 万美元以上（含20万美元）的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或累计交易人民币50 万元以上（含50万元）、外币等值10 万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
【多选题】
营业机构在履行客户身份识别义务时，应向中国反洗钱监测分析中心和人民银行当地分支机构报告以下哪些可疑行为___
A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。
B. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。
C. 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。
D. 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。
【多选题】
以下哪些情况不得为客户开立账户？___
A. 未按要求提供身份证明文件的
B. 国务院有关部门、机构和司法机关发布的，以及联合国决议所列的恐怖组织、恐怖分子
C. 身份不明的客户
D. 要求开立匿名账户和假名账户
【多选题】
在办理以下哪些业务时，需要持续识别客户身份信息？___
A. 单位客户在办理支取现金（5万元及以上）
B. 购买重要空白凭证等业务
C. 办理变更预留印鉴
D. 办理电子银行变更业务
【多选题】
出现以下情况时，营业机构应当重新识别客户___
A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。
B. 客户行为或者交易情况出现异常的。
C. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。
D. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。
E. 获得的客户信息与先前已掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。
【多选题】
营业机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，进一步识别或者重新识别客户身份___
A. 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B. 回访客户
C. 实地查访
D. 向公安、工商行政管理等部门核实
E. 其他可依法采取的措施，如要求客户完整填写基本信息、认真填写业务合同、单据、凭证等
【多选题】
对单位提供开户资料真实性，应采取以下措施进行核实___
A. 登录“信用浙江”网站，查询并核对单位注册状态
B. 登陆“机构信用代码管理系统”、“人行账户管理系统”
C. 核对不一致时，应采取电话或专人到工商局、当地人民银行进行现场核实
D. 通过“公民身份信息联网核查系统”对法人和授权经办人居民身份证进行联网核查
【多选题】
一次性金融服务是指：为不在本机构开立账户的客户提供___等金融业务且交易金额单笔人民币1万元以上（含）或者外币等值1000美元以上（含）。
A. 现金汇款
B. 现钞兑换
C. 票据兑付（仅限于以现金方式进行票据兑付的业务）
【多选题】
自然人客户办理___，应核查客户本人的有效身份证件或者其他身份证明文件，并留存客户本人的身份证件复印件和核查结果。
A. 外汇业务、理财业务、基金业务
B. 第三方存管签约、贵金属业务
C. 挂失解挂、账户信息变更
D. 网上银行等电子银行功能变更业务
【多选题】
营业机构为单位客户开立结算账户时，客户应按有关规定提供有效开户资料原件和复印件，并对其___进行双人审核，同时签章予以确认。
A. 真实性
B. 完整性
C. 时效性
D. 合规性
【多选题】
人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别的要点有___
A. 对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。
B. 对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。
C. 由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用，资金来源是否合法。
【多选题】
下列哪些选项属于自然客户身份基本信息九要素。___
【多选题】
初次开户，建立客户信息后，各级机构应在建立业务关系的___个工作日内在我行反洗钱监测系统中对客户进行风险等级评定。
【多选题】
根据客户风险情况要素变化，___对高（较高）风险的客户等级进行再评。
A. 每一季度内
B. 每半年内
C. 每年内
D. 视情况看
【多选题】
客户风险等级分类管理的范围为我行开户的所有___客户
【多选题】
在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家（地区）客户的风险等级应___来自于其他国家（地区）的客户。
【多选题】
应当对涉恐名单开展实时监测，有合理理由怀疑与监控名单相关的，应当立即提交可疑交易报告，最迟不超过业务发生后的___小时
【多选题】
金融机构反洗钱工作的三项基本制度为___。
A. 保密制度
B. 客户身份识别制度
C. 客户身份资料和交易记录保存制度
D. 大额交易和可疑交易报告制度
【多选题】
以下___情形发生后，可直接将其风险等级确定为最高，而无需逐一对照各项风险要素及其子项进行评级。
A. 客户因为涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被行内其他机构或本行代理行查询。
B. 客户多次被本行报送可疑交易报告，并有合理理由怀疑其涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为。
C. 客户被当地监管列为高风险。
D. 各级机构认可的其他情形。
【多选题】
各分支机构对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于___
A. 进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况
B. 对交易及其背景情况做更为深入的调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机
C. 经批准或者授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系
D. 按照法律规定或与客户的实现约定，对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制
【多选题】
由他人（非职业性中介）代办业务导致本行较难与客户直接接触，进行客户身份识别与尽职调查。重点审查以下情况___
A. 客户的账户是由经常代理他人开户人员或经常代理他人转账人员代为开立的；
B. 客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告的；
C. 同一代办人同时或分多次代理多个账户开立的；
D. 客户信息显示紧急联系人为同一人或者多个客户预留电话为同一号码等异常情况。
【多选题】
我行应根据评估客户所处行业、身份与洗钱、职务犯罪等的关联性，合理预测某些行业客户的经济状况、金融交易需求，酌情考虑某些职业技能被不法分子用于洗钱的可能性。以下属于客户所处行业风险子项包括___
A. 现金密集型行业
B. 房地产行业
C. 旅游、餐饮、零售行业
D. 境外慈善团体或非营利组织
【多选题】
对于高风险客户、高风险账户持有人，在核对客户有效身份证件外，还应了解哪些方面的信息？___
A. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B. 资金来源
C. 资金用途
D. 经济状况或者经营状况
推荐试题
【单选题】
在柴油机中，供给系统的燃油与空气分别引入气缸，___进行混合。
A. 在气缸内；
B. 在气缸外；
C. 在活塞内；
D. 在油箱内。
【单选题】
正常情况下，普通火电厂碎煤机的出料粒度一般为___以下。
A. 50mm×50mm；
B. 40mm×40mm；
C. 30mm×30mm；
D. 20mm×20mm。
【单选题】
碎煤机的破碎质量对于制粉过程和制粉设备运行的可靠性___。
A. 无影响；
B. 有影响；
C. 有时有影响；
D. 有很大影响。
【单选题】
在碎煤机前应安装___。
A. 犁煤器；
B. 电子皮带秤；
C. 采样装置；
D. 磁铁分离器。
【单选题】
碎煤机打击板磨损厚度不超过___。
A. l∕2；
B. l∕3；
C. l∕4；
D. 3∕4。
【单选题】
碎煤机衬板磨损应不大于衬板厚度的___。
A. 1∕4；
B. 1∕2；
C. 3∕4；
D. 2∕3。
【单选题】
碎煤机运行过程中，如果煤种密度小、煤块多、黏度大，则给煤量应___。
A. 增加；
B. 适当增加；
C. 适当减少；
D. 大量减少。
【单选题】
环式碎煤机的振动值超过0.15mm 时应___。
A. 加大给煤量；
B. 运行结束后检查；
C. 停机检查；
D. 分析原因后停机。
【单选题】
碎煤机运行中无明显振动，振动值不应超过 ___。
A. 0.4mm；
B. 0.3mm；
C. 0.2mm；
D. 0.1mm；
【单选题】
碎煤机监控仪主要是监测碎煤机运行的___。
A. 电流和功率；
B. 电压和功率；
C. 煤量和功率；
D. 温度和振动。
【单选题】
碎煤机启动后电流来回摆动，其原因是___。
A. 给料不均匀；
B. 转子不平衡；
C. 大块卡住；
D. 煤中水分大。
【单选题】
碎煤机运行中电流摆动，产生的原因是___。
A. 给料不均匀；
B. 负荷过大；
C. 电动机轴承缺油；
D. 碎煤机轴承缺油。
【单选题】
碎煤机电流摆动，是因为___。
A. 给料不均匀；
B. 负荷过大；
C. 轴承缺油；
D. 筛煤设备故障。
【单选题】
碎煤机严重堵塞会使碎煤机电流___。
A. 上升；
B. 下降；
C. 不变；
D. 不确定。
【单选题】
碎煤机强烈振动，电流突然上升并有严重响声的原因是___。
A. 机腔堵煤；
B. 碎煤机轴承损坏；
C. 大块煤进入碎煤机；
D. 大块煤石或铁块进入碎煤机。
【单选题】
碎煤机停止后，惰走时间较短，原因是___。
A. 电机故障；
B. 轴承故障；
C. 转子不平衡或轴承异常；
D. 衬板脱落。
【单选题】
因滚动轴承游隙过小造成碎煤机轴承温度超过80℃，处理方法为___。
A. 检修轴承；
B. 更换游隙合格的轴承；
C. 清洗轴承；
D. 填注润滑油。
【单选题】
碎煤机内有异常声响，产生的原因是有不易破碎的杂物进入机腔，处理方法是___。
A. 汇报辅控值班员；
B. 通知下级皮带值班员注意；
C. 停机清理杂物；
D. 不必处理。
【单选题】
碎煤机启动后，机械部分转动吃力或不转，电流最大而不返回，产生的原因是___。
A. 滚动轴承游隙过大，润滑脂不足；
B. 滚动轴承游隙小，润滑脂不合格；
C. 电动机老化，联轴器不同心；
D. 机内有杂物，碎煤机堵塞。
【单选题】
起动碎煤机后机械部分转动吃力或不转，电流大而不返回，产生的原因是___。
A. 滚动轴承游隙过大，润滑脂不足；
B. 电动机老化，联轴器不同心；
C. 机内有杂物，堵塞碎煤；
D. 电动机轴承缺润滑脂。
【单选题】
检修后的碎煤机在启动前应先___。
A. 请示班长了；
B. 人工盘车2～3转或点车试转；C、检查轴承； D、清理机腔。
【单选题】
检修后的碎煤机空车试运时间不低于___。
A. 4h；
B. 3h；
C. 2h；
D. 1h。
【单选题】
滚轴筛煤机筛分原煤后，其筛下物是将___以下的原煤直接运到下一级皮带，将筛上的大块煤运到碎煤机。
A. 30mm×30mm；
B. 300mm×300mm；
C. 450mm×450mm；
D. 200mm×200mm。
【单选题】
固定筛倾斜角度一般在___。
A. 30°～40°；
B. 45°～55°；
C. 55°～60°；
D. 60°以上。
【单选题】
固定筛筛孔尺寸应为筛下物的___倍。
A. 2.5；
B. 2；
C. 1.5；
D. 1.2～1.3。
【单选题】
一般情况下，固定筛的长度L 为___m。
A. 1.5；
B. 2～5；
C. 3.5～6；
D. 6.5。
【单选题】
带式除铁器是由电磁铁，机架，驱动电机，减速机，___，弃铁皮带，支撑托辊和冷却风机等组成。
A. 主、从动滚筒；
B. 改向滚筒；
C. 光面滚筒；
D. 拉紧滚筒。
【单选题】
皮带机头部安装带式除铁器时，除铁器离皮带机滚筒的距离为___mm 最合适。
A. l00；
B. 200；
C. 300；
D. 400。
【单选题】
带式除铁器的外接电源是___V。
A. 220；
B. 250；
C. 380；
D. 420。
【单选题】
带式除铁器的直流电路采用___整流回路。
A. 单相半波；
B. 三相桥式；
C. 三相半波；
D. 单相半波或三相半波。
【单选题】
带式除铁器运行中强磁保持时间一般为___s。
A. 6；
B. 10；
C. 12；
D. 15。
【单选题】
当带式除铁器与金属探测器配套使用时，要定期检查金属探测器的___。
A. 除铁效果；
B. 磁场强弱；
C. 动作情况；
D. 完好情况。
【单选题】
DDC —14带式电磁除铁器适用输煤皮带宽度为___mm.。
A. 800；
B. 1000；
C. l200；
D. 1400。
【单选题】
皮带秤的作用是___。
A. 测量皮带的重量；
B. 测量皮带的速度；
C. 计量皮带输送的煤量；
D. 对煤在皮带输送机静止时称重。
【单选题】
电子皮带秤应安装在离落料点___m 以外的区段上，保证其测量精度。
A. 5；
B. 10；
C. 14；
D. 15～20。
【单选题】
皮带秤应每月进行实煤校验2～4次，校验的煤量不小于皮带出力的___。
A. 0.5％；
B. 1.5％；
C. 2％；
D. 5％。
【单选题】
皮带秤计量误差率应小于___。
A. ±0.5％；
B. ±1.5％；
C. ±2％；
D. ±5％。
【单选题】
皮带机头部采样机的破碎机出料粒度应小于___ mm。
A. 6；
B. 10；
C. 20；
D. 30。
【单选题】
皮带机头部采样机的缩分器的缩分比为___可调。
A. 1～1∕20；
B. 1～1∕40；
C. 1～1∕60；
D. 1～1∕80。
