相关试题
【多选题】
下列哪些选项不是属于专用结算凭证___。
A. 现金支票
B. 结算申请书
C. 现金缴款单
D. 通知存款提款通知书
【多选题】
以下哪个账户不支持出售凭证___。
A. 财政存款账户
B. 同业活期存款账户
C. 集中支付账户
D. 保证金账户
【多选题】
对于“2601凭证出售”业务，系统控制一次最多添加___条凭证记录。
【多选题】
以下可以购买支票账户的有：___
A. 基本存款账户
B. 一般存款账户
C. 保证金账户
【多选题】
下列账户中，支持出售凭证的有___
A. 应解汇款账户
B. 集中支付账户
C. 同业活期存款账户
D. 保证金账户
【多选题】
关于凭证出售说法正确的有___
A. 单位客户提供票据凭证申购单并加盖预留印鉴，并出示经办人身份证件，验印通过；
B. 如为个人客户，应核验申购人签名及身份证件（如有预留印鉴的同时校验签章）；
C. 调换份数以支付0金额为限；
D. 对于专用账户，目前都设为不能取现，要根据人行系统查询其可取现标志，先行维护取现标志，再行购买支票。
【多选题】
以下___是系统不能自动处理表外账务的，需要单独使用凭证付出交易办理凭证付出的凭证。
A. 预留印鉴卡；
B. 代扣印花税；
C. 单位定期存单；
D. 增值税发票。
【多选题】
开立一般存款账户应在其开立后___，由客户经理或指定人员实地走访客户，切实履行“客户尽职调查”义务。
A. 3天
B. 一个星期
C. 一个月
D. 6个月
【多选题】
开立基本存款账户应在___，由客户经理或指定人员实地走访客户，切实履行“客户尽职调查”义务。
A. 开户前
B. 开户后一个星期内
C. 开户后一个月内
D. 开户后6个月内
【多选题】
判定公司受益所有人的基本标准是直接或者间接拥有超过___公司股权或者表决权的自然人。
A. 20%
B. 25%
C. 50%
D. 51%
【多选题】
客户身份识别，应遵循___原则。
A. 尊重客户
B. 了解你的客户
C. 客户至上
D. 客户第一
【多选题】
在为客户提供单笔人民币___万元（含）或外币等值（ ）美元（含）以上一次性金融服务时，应识别客户身份。
A. 1，1000
B. 1，2000
C. 2,2000
D. 2,1000
【多选题】
营业机构为自然人客户办理___现金存取的，应当识别客户身份。核查客户本人、代理人的居民身份证件，完整登记客户本人、代理人的身份基本信息。
A. 人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万美元（不含）以上
B. 人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值5千美元（不含）以上
C. 人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万美元（含）以上
D. 人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值5千美元（含）以上
【多选题】
为不在本行开立账户的客户提供单笔___以上一次性金融服务时，应识别客户身份，留存有效身份证件复印件。
A. 人民币1万元（含）
B. 外币等值1000美元（含）
C. 人民币1万元（不含）
D. 外币等值1000美元（不含）
【多选题】
以下哪些情况出现时，营业机构应当重新识别客户？___
A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
D. 获得的客户信息与先前已经掌据的相关信息存在不一致或者相互矛盾的
【多选题】
法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括___
A. 客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码
B. 可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限
C. 控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限
D. 授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限
【多选题】
我行反洗钱工作平台中的用户角色主要分为___
A. 编辑岗
B. 审核岗
C. 审批岗
D. 操作岗
【多选题】
符合大额交易报告标准的有哪些？___
A. 当日单笔或者累计交易人民币5 万元以上（含5万元）、外币等值1 万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200 万元以上（含200万元）、外币等值20 万美元以上（含20万美元）的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或累计交易人民币50 万元以上（含50万元）、外币等值10 万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
【多选题】
营业机构在履行客户身份识别义务时，应向中国反洗钱监测分析中心和人民银行当地分支机构报告以下哪些可疑行为___
A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。
B. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。
C. 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。
D. 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。
【多选题】
以下哪些情况不得为客户开立账户？___
A. 未按要求提供身份证明文件的
B. 国务院有关部门、机构和司法机关发布的，以及联合国决议所列的恐怖组织、恐怖分子
C. 身份不明的客户
D. 要求开立匿名账户和假名账户
【多选题】
在办理以下哪些业务时，需要持续识别客户身份信息？___
A. 单位客户在办理支取现金（5万元及以上）
B. 购买重要空白凭证等业务
C. 办理变更预留印鉴
D. 办理电子银行变更业务
【多选题】
出现以下情况时，营业机构应当重新识别客户___
A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。
B. 客户行为或者交易情况出现异常的。
C. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。
D. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。
E. 获得的客户信息与先前已掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。
【多选题】
营业机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，进一步识别或者重新识别客户身份___
A. 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B. 回访客户
C. 实地查访
D. 向公安、工商行政管理等部门核实
E. 其他可依法采取的措施，如要求客户完整填写基本信息、认真填写业务合同、单据、凭证等
【多选题】
对单位提供开户资料真实性，应采取以下措施进行核实___
A. 登录“信用浙江”网站，查询并核对单位注册状态
B. 登陆“机构信用代码管理系统”、“人行账户管理系统”
C. 核对不一致时，应采取电话或专人到工商局、当地人民银行进行现场核实
D. 通过“公民身份信息联网核查系统”对法人和授权经办人居民身份证进行联网核查
【多选题】
一次性金融服务是指：为不在本机构开立账户的客户提供___等金融业务且交易金额单笔人民币1万元以上（含）或者外币等值1000美元以上（含）。
A. 现金汇款
B. 现钞兑换
C. 票据兑付（仅限于以现金方式进行票据兑付的业务）
【多选题】
自然人客户办理___，应核查客户本人的有效身份证件或者其他身份证明文件，并留存客户本人的身份证件复印件和核查结果。
A. 外汇业务、理财业务、基金业务
B. 第三方存管签约、贵金属业务
C. 挂失解挂、账户信息变更
D. 网上银行等电子银行功能变更业务
【多选题】
营业机构为单位客户开立结算账户时，客户应按有关规定提供有效开户资料原件和复印件，并对其___进行双人审核，同时签章予以确认。
A. 真实性
B. 完整性
C. 时效性
D. 合规性
【多选题】
人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别的要点有___
A. 对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。
B. 对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。
C. 由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用，资金来源是否合法。
【多选题】
下列哪些选项属于自然客户身份基本信息九要素。___
【多选题】
初次开户，建立客户信息后，各级机构应在建立业务关系的___个工作日内在我行反洗钱监测系统中对客户进行风险等级评定。
【多选题】
根据客户风险情况要素变化，___对高（较高）风险的客户等级进行再评。
A. 每一季度内
B. 每半年内
C. 每年内
D. 视情况看
【多选题】
客户风险等级分类管理的范围为我行开户的所有___客户
【多选题】
在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家（地区）客户的风险等级应___来自于其他国家（地区）的客户。
【多选题】
应当对涉恐名单开展实时监测，有合理理由怀疑与监控名单相关的，应当立即提交可疑交易报告，最迟不超过业务发生后的___小时
【多选题】
金融机构反洗钱工作的三项基本制度为___。
A. 保密制度
B. 客户身份识别制度
C. 客户身份资料和交易记录保存制度
D. 大额交易和可疑交易报告制度
【多选题】
以下___情形发生后，可直接将其风险等级确定为最高，而无需逐一对照各项风险要素及其子项进行评级。
A. 客户因为涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被行内其他机构或本行代理行查询。
B. 客户多次被本行报送可疑交易报告，并有合理理由怀疑其涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为。
C. 客户被当地监管列为高风险。
D. 各级机构认可的其他情形。
【多选题】
各分支机构对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于___
A. 进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况
B. 对交易及其背景情况做更为深入的调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机
C. 经批准或者授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系
D. 按照法律规定或与客户的实现约定，对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制
【多选题】
由他人（非职业性中介）代办业务导致本行较难与客户直接接触，进行客户身份识别与尽职调查。重点审查以下情况___
A. 客户的账户是由经常代理他人开户人员或经常代理他人转账人员代为开立的；
B. 客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告的；
C. 同一代办人同时或分多次代理多个账户开立的；
D. 客户信息显示紧急联系人为同一人或者多个客户预留电话为同一号码等异常情况。
【多选题】
我行应根据评估客户所处行业、身份与洗钱、职务犯罪等的关联性，合理预测某些行业客户的经济状况、金融交易需求，酌情考虑某些职业技能被不法分子用于洗钱的可能性。以下属于客户所处行业风险子项包括___
A. 现金密集型行业
B. 房地产行业
C. 旅游、餐饮、零售行业
D. 境外慈善团体或非营利组织
【多选题】
对于高风险客户、高风险账户持有人，在核对客户有效身份证件外，还应了解哪些方面的信息？___
A. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B. 资金来源
C. 资金用途
D. 经济状况或者经营状况
推荐试题
【单选题】
因同一事项获得多项表彰表扬的，按照奖项级别 的计算一次，不重复加分。 ___
【单选题】
运营单位对行业管理政策执行、重大活动保障等职责不履行或履行不到位的，每发生1次，在运营单位当年服务质量评价得分中核减 。 ___
A. 5分
B. 10分
C. 20分
D. 40分
【单选题】
城市轨道交通乘客满意度评价包括 、环境与秩序、设施运行、换乘、咨询、投诉、安全感等7个评价指标。 ___
【单选题】
城市轨道交通乘客满意度评价包括 个评价指标。 ___
【单选题】
城市轨道交通乘客满意度评价内容总分值为 分。 ___
A. 100
B. 200
C. 300
D. 500
【单选题】
根据乘客满意度评价内容设计调查问卷。调查问卷采用 、一般、不满意3级文字量表，分值系数分别对应1、0.5、0。 ___
A. 非常满意
B. 满意
C. 基本满意
D. 较满意
【单选题】
根据乘客满意度评价内容设计调查问卷。调查问卷采用满意、一般、不满意3级文字量表，分值系数分别对应 、0.5、0。 ___
【单选题】
样本量应综合乘客总体特征、调查结果精度、调查时间___和费用等因素合理确定。（ ）
A. 城市轨道交通满意度调查
B. 乘客满意度调查
C. 城市线网服务质量得分
D. 运营单位服务质量评价得分
【单选题】
时段应覆盖高峰和平峰运营时段。 ___
A. 城市轨道交通满意度调查
B. 乘客满意度调查
C. 城市线网服务质量得分
D. 运营单位服务质量评价得分
【单选题】
得分为各评价指标得分之和。 ___
A. 乘客满意度
B. 乘客服务度
C. 乘客投诉率
D. 乘客表扬率
【单选题】
城市轨道交通服务保障能力评价一级指标候车包括几个二级指标？ ___
【单选题】
城市轨道交通服务保障能力评价一级指标基础保障包括几个二级指标？ ___
【单选题】
服务投诉处理要求未建立投诉受理处理制度的，扣 。 ___
【单选题】
城市轨道交通服务保障能力评价人员管理一级指标中规定未开展教育培训或教育培训记录缺失的，每次扣 。___
【单选题】
开展服务保障能力评价工作应组成不少于 的评价组。___
【单选题】
开展服务保障能力评价工作评价组成员应当与被评价对象无隶属关系或利害关系，其中至少 具有5年以上（含）城市轨道交通运营管理相关工作经历。 ___
【单选题】
开展服务保障能力评价工作评价组成员应当与被评价对象无隶属关系或利害关系，其中至少4人具有 以上（含）城市轨道交通运营管理相关工作经历。 ___
【单选题】
服务保障能力评价应设计抽样方案，车站样本量不应少于该线路站点总数的20%，并覆盖该线路换乘车站、常态化限流车站以及日均进站量最大车站等；列车样本量不应少于 列次。___
【单选题】
城市轨道交通运营服务关键指标包括 个类别。 ___
【单选题】
城市轨道交通运营服务关键指标包括 、客运设施可靠性、乘客投诉回应等3个类别。 ___
A. 行车服务
B. 票务
C. 客运组织
D. 设备设施
【单选题】
城市轨道交通运营服务关键指标总分 。 ___
A. 100分
B. 200分
C. 300分
D. 400分
【单选题】
运营服务关键指标得分为本 该线路所有评价指标得分之和。 ___
【单选题】
列车运行图兑现率的定义： 。 ___
A. 统计期内，实际开行列车次数与列车运行图规定的计划开行列车次数之比
B. 统计期内，正点列车次数与实际开行列车次数之比
C. 统计期内，全部列车总行车里程与5min（有轨电车为10min）及以上延误次数之比，单位为万列公里/次
D. 统计期内，列车因发生车辆故障而必须退出正线运营的故障次数与全部列车总行车里程比值，单位为次/万列公里
【单选题】
列车正点率定义： 。 ___
A. 统计期内，晚点列车次数与实际开行列车次数之比
B. 统计期内，正点列车次数与实际开行列车次数之比
C. 统计期内，早点列车次数与实际开行列车次数之比
D. 统计期内，迟点列车次数与实际开行列车次数之比
【单选题】
城市轨道交通服务保障能力评价包 一级指标。___
【单选题】
乘客满意度评价内容换乘分值为 。___
A. 10分
B. 20分
C. 30分
D. 50分
【单选题】
城市轨道交通服务保障能力评价一级指标问询包括几个二级指标？___
【单选题】
城市轨道交通运营安全风险分级管控和隐患排查治理管理办法适用以下哪类交通运输。___
【单选题】
城市轨道交通运营安全风险分级管控和隐患排查治理工作坚持目标导向、全面覆盖、科学施策、 的原则。___
A. 闭环管理
B. 安全生产
C. 逐级负责
D. 以人为本
【单选题】
城市轨道交通所在地城市交通运输主管部门或者城市 指定的城市轨道交通运营主管部门对本行政区域内运营单位运营安全风险分级管控和隐患排查治理工作实施监督管理。___
A. 人民政府
B. 市长
C. 省委
D. 市政府
【单选题】
对跨城市运营的城市轨道交通线路，由线路所在城市的城市轨道交通运营主管部门按职责协商组织开展 和隐患排查治理的监督管理工作。___
A. 运维人员培训
B. 跨市演练
C. 运营安全风险分级管控
D. 运营安全年度目标
【单选题】
城市轨道交通运营单位承担运营安全风险分级管控和隐患排查治理工作 ，逐级分解责任，确保责任落实到部门和岗位。 ___
A. 部分责任
B. 主体责任
C. 同等责任
D. 一定责任
【单选题】
城市轨道交通运营单位承担运营安全风险分级管控和隐患排查治理工作主体责任， ，确保责任落实到部门和岗位。 ___
A. 同等责任
B. 部分责任
C. 逐级分解责任
D. 一定责任
【单选题】
运营单位应建立健全运营安全风险分级管控和隐患排查治理工作制度，保证经费投入，将城市轨道交通运营安全风险分级管控和隐患排查治理工作纳入______安全工作计划并组织实施，确保运营安全风险分级管控和隐患排查治理工作得到有效落实。___
【单选题】
基于城市轨道交通技术特点和行业经验，运营安全风险按照业务板块分为__________、设备运行维修、行车组织、客运组织、运行环境等。___
A. 设备远程查看
B. 设施监测养护
C. 票务组织
D. 安监督察
【单选题】
城市轨道交通运营安全风险分级管控和隐患排查治理管理办法所称风险分级管控是对城市轨道交通运营过程中存在的 进行辨识、评估，确定风险等级，采取相应管控措施，实施风险动态管理的活动。___
A. 安全生产风险点
B. 危险源
C. 风险类型
D. 认为隐患
【单选题】
基于城市轨道交通技术特点和行业经验，运营安全风险按照 分为设施监测养护、设备运行维修、行车组织、客运组织、运行环境等。___
A. 项目分类
B. 业务板块
C. 职能序列
D. 技工序列
【单选题】
基于城市轨道交通技术特点和行业经验，运营安全风险按照业务板块分为设施监测养护、__________、行车组织、客运组织、运行环境等。___
A. 设备运行维修
B. 设备远程查看
C. 票务组织
D. 安监督察
【单选题】
基于城市轨道交通技术特点和行业经验，运营安全风险按照业务板块分为设施监测养护、设备运行维修、行车组织、__________、运行环境等。___
A. 票务组织
B. 设备远程查看
C. 客运组织
D. 安监督察
【单选题】
：桥梁、隧道、轨道、路基、车站、控制中心和车辆基地等方面的风险；___
A. 设备运行维修类风险
B. 设施监测养护类风险
C. 行车组织类风险
D. 客运组织类风险
