【多选题】
符合大额交易报告标准的有哪些？___
A. 当日单笔或者累计交易人民币5 万元以上（含5万元）、外币等值1 万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200 万元以上（含200万元）、外币等值20 万美元以上（含20万美元）的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或累计交易人民币50 万元以上（含50万元）、外币等值10 万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
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【多选题】
营业机构在履行客户身份识别义务时，应向中国反洗钱监测分析中心和人民银行当地分支机构报告以下哪些可疑行为___
A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。
B. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。
C. 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。
D. 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。
【多选题】
以下哪些情况不得为客户开立账户？___
A. 未按要求提供身份证明文件的
B. 国务院有关部门、机构和司法机关发布的，以及联合国决议所列的恐怖组织、恐怖分子
C. 身份不明的客户
D. 要求开立匿名账户和假名账户
【多选题】
在办理以下哪些业务时，需要持续识别客户身份信息？___
A. 单位客户在办理支取现金（5万元及以上）
B. 购买重要空白凭证等业务
C. 办理变更预留印鉴
D. 办理电子银行变更业务
【多选题】
出现以下情况时，营业机构应当重新识别客户___
A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。
B. 客户行为或者交易情况出现异常的。
C. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。
D. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。
E. 获得的客户信息与先前已掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。
【多选题】
营业机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，进一步识别或者重新识别客户身份___
A. 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B. 回访客户
C. 实地查访
D. 向公安、工商行政管理等部门核实
E. 其他可依法采取的措施，如要求客户完整填写基本信息、认真填写业务合同、单据、凭证等
【多选题】
对单位提供开户资料真实性，应采取以下措施进行核实___
A. 登录“信用浙江”网站，查询并核对单位注册状态
B. 登陆“机构信用代码管理系统”、“人行账户管理系统”
C. 核对不一致时，应采取电话或专人到工商局、当地人民银行进行现场核实
D. 通过“公民身份信息联网核查系统”对法人和授权经办人居民身份证进行联网核查
【多选题】
一次性金融服务是指：为不在本机构开立账户的客户提供___等金融业务且交易金额单笔人民币1万元以上（含）或者外币等值1000美元以上（含）。
A. 现金汇款
B. 现钞兑换
C. 票据兑付（仅限于以现金方式进行票据兑付的业务）
【多选题】
自然人客户办理___，应核查客户本人的有效身份证件或者其他身份证明文件，并留存客户本人的身份证件复印件和核查结果。
A. 外汇业务、理财业务、基金业务
B. 第三方存管签约、贵金属业务
C. 挂失解挂、账户信息变更
D. 网上银行等电子银行功能变更业务
【多选题】
营业机构为单位客户开立结算账户时，客户应按有关规定提供有效开户资料原件和复印件，并对其___进行双人审核，同时签章予以确认。
A. 真实性
B. 完整性
C. 时效性
D. 合规性
【多选题】
人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别的要点有___
A. 对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。
B. 对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。
C. 由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用，资金来源是否合法。
【多选题】
下列哪些选项属于自然客户身份基本信息九要素。___
【多选题】
初次开户，建立客户信息后，各级机构应在建立业务关系的___个工作日内在我行反洗钱监测系统中对客户进行风险等级评定。
【多选题】
根据客户风险情况要素变化，___对高（较高）风险的客户等级进行再评。
A. 每一季度内
B. 每半年内
C. 每年内
D. 视情况看
【多选题】
客户风险等级分类管理的范围为我行开户的所有___客户
【多选题】
在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家（地区）客户的风险等级应___来自于其他国家（地区）的客户。
【多选题】
应当对涉恐名单开展实时监测，有合理理由怀疑与监控名单相关的，应当立即提交可疑交易报告，最迟不超过业务发生后的___小时
【多选题】
金融机构反洗钱工作的三项基本制度为___。
A. 保密制度
B. 客户身份识别制度
C. 客户身份资料和交易记录保存制度
D. 大额交易和可疑交易报告制度
【多选题】
以下___情形发生后，可直接将其风险等级确定为最高，而无需逐一对照各项风险要素及其子项进行评级。
A. 客户因为涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被行内其他机构或本行代理行查询。
B. 客户多次被本行报送可疑交易报告，并有合理理由怀疑其涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为。
C. 客户被当地监管列为高风险。
D. 各级机构认可的其他情形。
【多选题】
各分支机构对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于___
A. 进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况
B. 对交易及其背景情况做更为深入的调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机
C. 经批准或者授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系
D. 按照法律规定或与客户的实现约定，对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制
【多选题】
由他人（非职业性中介）代办业务导致本行较难与客户直接接触，进行客户身份识别与尽职调查。重点审查以下情况___
A. 客户的账户是由经常代理他人开户人员或经常代理他人转账人员代为开立的；
B. 客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告的；
C. 同一代办人同时或分多次代理多个账户开立的；
D. 客户信息显示紧急联系人为同一人或者多个客户预留电话为同一号码等异常情况。
【多选题】
我行应根据评估客户所处行业、身份与洗钱、职务犯罪等的关联性，合理预测某些行业客户的经济状况、金融交易需求，酌情考虑某些职业技能被不法分子用于洗钱的可能性。以下属于客户所处行业风险子项包括___
A. 现金密集型行业
B. 房地产行业
C. 旅游、餐饮、零售行业
D. 境外慈善团体或非营利组织
【多选题】
对于高风险客户、高风险账户持有人，在核对客户有效身份证件外，还应了解哪些方面的信息？___
A. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B. 资金来源
C. 资金用途
D. 经济状况或者经营状况
【多选题】
主办会计在反洗钱信息监控中担任什么角色___。
A. 编辑岗
B. 审核岗
C. 审批岗
D. 复核岗
【多选题】
总行运营管理部设置上报___，主要用于反洗钱系统中的数据包报送管理等，在业务发生后的10个工作日内，登录反洗钱监控系统，进行组包发送等处理。（操作指引无相关内容）
A. 编辑岗
B. 审核岗
C. 审批岗
D. 管理岗
【多选题】
大额交易报告在交易发生之日起的___个工作日内以电子方式提交。 可疑交易报告在按我行可疑交易操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告。
【多选题】
按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映可疑交易分析及内部处理情况的工作记录等信息资料自生成之日起至少保存___年。
【多选题】
总行运营管理部报送管理岗每天登录反洗钱系统，对大额交易报告或可疑交易报告进行组包、报送。大额交易报告或可疑交易报告内容要素不全或存在错误的，在接到补正通知之日起___个工作内补正，并对大额可疑交易报告再组包，报送。
【多选题】
可疑交易报告的履职要求中规定：可疑特征未发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每___个月提交一次接续报告。
【多选题】
恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，反洗钱义务机构应当立即针对本机构的存量客户以及上溯___内的交易开展回溯性调查，并按规定提交可疑交易报告。
【多选题】
对于未按规定报告可疑交易的金融机构，中国人民银行可以进行___等处罚措施。
A. 情节严重的，处20万元以上50万元以下罚款
B. 情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款
C. 致使洗钱后果发生的，处50万元以上500万元以下罚款
D. 致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处5万元以上50万元以下的罚款
E. 情节特别严重的，建谇有关金融监督管理机构责令停业整顿或吊销其经营许可证.
【多选题】
下列支付行为哪些属于可疑交易?___
A. 提前偿还贷款，与其财务状况明显不符
B. 资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符
C. 相同收付人之间短期内频繁发生资金收付
D. 企业日常收付与企业经营特点明显不符
【多选题】
可疑交易是指可疑交易主体办理的资金收付事项的金额、___等方面具有异常情形。
【多选题】
营业网点设置网点编辑岗、网点审核岗，主要从事本网点反洗钱系统中非信贷企业业务的___等操作。
【多选题】
我国关于大额和可疑交易报告制度的规定，主要体现在___等法律和部门规章中。
A. 《反洗钱法》
B. 《金融机构反洗钱规定》
C. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
D. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》
【多选题】
开立外国投资者账户，银行应审核___。
A. 投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B. 境外法人当商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效
C. 工商部门出具的公司名称预先核准通知书上投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符
D. 商务部门对外资非法人项目的批复文件
E. 外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效
【多选题】
可疑交易符合___之一的，各营业机构应当向中国反洗钱监测中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向总行会计结算(分行运营管理部门）提交重大可疑交易报告，由总行会计结算部（分行运管部门）向所在地中国人民银行分支机构提交相关报告，并配合反洗钱调查：
A. 明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。
B. 严重危害国家安全或者影响社会稳定的。
C. 其他情节严重或者情况紧急的情形。
【多选题】
对符合下列条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告大额交易报告:___
A. 同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易
B. 内部调拨资金
C. 本行办理的税收、错账冲正、利息支付
D. 自然人实盘外汇买卖过程中不同外币币种间的转换
E. 中国人民银行确定的其他情形。
【多选题】
可疑交易报送方向___
A. 报告中国反洗钱监测分析中心；
B. 报告中国反洗钱监测分析中心和人民银行当地分支机构；
C. 报告中国反洗钱监测分析中心和当地公安机关；
D. 报告中国反洗钱监测分析中心、人民银行当地分支机构和当地公安机关。
【多选题】
对重大可疑交易报告所涉及的客户或账户，相关营业机构应当采取合理的后续控制措施，包括但不限于___
A. 调高客户洗钱和恐怖融资风险等级；
B. 以客户为单位限制账户的非柜面交易功能、调低交易限额等；
C. 取消开户。
【多选题】
金融机构在报送可疑交易报告后，应当根据人行的相关规定采取后续风险控制措施，包括___
A. 提升客户风险等级
B. 限制客户交易
C. 对所涉客户及交易开展持续监控
D. 拒绝提供服务
E. 终止业务关系
F. 向监管部门报告或向相关侦查机关报案
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【单选题】
关于糖尿病的慢性并发症说法错误的是___。
A. 糖尿病性脑血管病变
B. 糖尿病足
C. 高渗性非酮症糖尿病昏迷
D. 糖尿病性视网膜病变
【单选题】
引起过敏性鼻炎的原因不包括___。
A. 吸入花粉、尘螨、动物皮屑等过敏源
B. 外出着凉
C. 接触化妆品、汽油、油漆、酒精等
D. 使用某些药物如磺胺类药物、抗生素
【单选题】
蛔虫病的临床表现不包括___。
A. 脐周腹痛
B. 营养不良、贫血、面色萎黄
C. 食欲不振
D. 异嗜症
【单选题】
对氨苄西林的特点描述错误的是___。
A. 耐酸，口服可吸收
B. 对革兰阴性菌有较强抗菌作用
C. 对铜绿假单胞菌无效
D. 对耐药金葡菌也有效
【单选题】
对铜绿假单胞菌及抗药金葡菌感染均有效的抗生素是___。
A. 红霉素
B. 苯唑西林
C. 庆大霉素
D. 阿莫西林
【单选题】
氟喹诺酮类药物不宜用于妊娠及哺乳期妇女的主要原因是___。
A. 影响生长激素分泌
B. 软骨损害
C. 导致流产
D. 妨碍乳汁分泌
【单选题】
___不属于阿司匹林的不良反应。
A. 瑞氏综合症
B. 水杨酸反应
C. 溶血性贫血
D. 凝血障碍
【单选题】
有关地西泮的作业说法错误的是___。
A. 抗抑郁
B. 镇静催眠
C. 抗惊厥
D. 中枢性肌肉松弛
【单选题】
用药期间不宜驾驶车辆、操纵机械和高空作业的药物是___。
A. 阿司匹林
B. 金刚烷胺
C. 甲氯芬酯
D. 胞磷胆碱
【单选题】
易诱发强心苷中毒的因素是___。
A. 心肌缺氧、肝肾功能低下
B. 高血镁
C. 高血钾
D. 低血钙
【单选题】
易产生全身性红斑狼疮样不良反应的药物是___。
A. 利多卡因
B. 维拉帕米
C. 奎尼丁
D. 普鲁卡因胺
【单选题】
伴有肾功能不良的高血压患者宜选用___。
A. 利舍平
B. 可乐定
C. 卡托普利
D. 硝普钠
【单选题】
呋塞米的不良反应不包括___。
A. 耳毒性
B. 低尿酸血症
C. 低血钾
D. 胃肠反应
【单选题】
氢氯噻嗪的临床应用不包括___。
A. 轻中度水肿
B. 高血压
C. 前列腺增生症
D. 尿崩症
【单选题】
有高血钾的病人禁用___。
A. 呋塞米
B. 布美他尼
C. 氢氯噻嗪
D. 氨苯蝶啶
【单选题】
维生素B12用于治疗___。
A. 缺铁性贫血
B. 再生障碍性贫血
C. 恶性贫血
D. 溶血性贫血
【单选题】
双嘧达莫用于防治___。
A. 恶性贫血
B. 缺铁性贫血
C. 脑出血
D. 血栓栓塞性疾病
【单选题】
防治血栓栓塞性疾病不宜用___。
A. 肝素
B. 华法林
C. 氨甲苯酸
D. 阿替普酶
【单选题】
对心脏兴奋的不良反应很弱的药物是___。
A. 肾上腺素
B. 异丙肾上腺素
C. 麻黄碱
D. 特布他林
【单选题】
右美沙芬的特点不包括___。
A. 直接抑制咳嗽中枢
B. 无镇痛作用
C. 长期应用可产生依赖性
D. 镇咳作用与可待因相同或略强
【单选题】
大量黏痰阻塞气道引起呼吸困难、窒息等危急情况时宜选用___。
A. 乙酰半胱氨酸气管滴入
B. 溴己新口服
C. 氨溴索口服
D. 氯化铵口服
【单选题】
中和胃酸时可产生大量的CO2，引起继发性胃酸分泌增多，甚至导致溃疡穿孔的药物是___。
A. 氢氧化铝
B. 碳酸氢钠
C. 奥美拉唑
D. 雷尼替丁
【单选题】
抑制胃酸分泌作用最强的药物是___。
A. 哌仑西平
B. 雷尼替丁
C. 胶体果胶铋
D. 奥美拉唑
【单选题】
长期应用液状石蜡治疗慢性便秘可影响___的吸收。
A. 水溶性维生素
B. 脂溶性维生素
C. 钙离子
D. 铁离子
【单选题】
长期使用糖皮质激素突然停药可诱发___。
A. 肾上腺皮质萎缩和功能不全
B. 青光眼、白内障
C. 高血压和动脉硬化
D. 感染
【单选题】
用药期间应定期检查血象的抗甲状腺药物是___。
A. 小剂量碘剂
B. 大剂量碘剂
C. 硫脲类药物
D. 普萘洛尔
【单选题】
大剂量对动物可引起畸胎，孕妇禁用的药物是___。
A. 二甲双胍
B. 珠蛋白锌胰岛素
C. 胰岛素
D. 格列本脲
【单选题】
可引起心律失常的抗过敏药是___。
A. 氯苯那敏
B. 阿司咪唑
C. 苯海拉明
D. 异丙嗪
【单选题】
治疗脚气病宜选用___。
A. 维生素PP
B. 维生素C
C. 维生素B1
D. 维生素E
【单选题】
42治疗单纯疱疹病毒性角膜炎宜选用___。
A. 硫酸庆大霉素滴眼液
B. 色甘酸钠滴眼液
C. 氧氟沙星滴眼液
D. 利巴韦林滴眼液
【单选题】
患者可以持处方到零售药店购买的是___。
A. 第一类精神药品
B. 麻醉药品
C. 戒毒药品
D. 抗生素
【单选题】
___不是处方正文的内容。
A. 药名、剂型
B. 用法和用量
C. 发药人的签名
D. 规格、数量
【单选题】
2企业购进首营品种应该先填写___
A. 药品购进记录
B. 首次购进药品记录
C. 首次购进药品申请表
D. 首次经营品种审批表
【单选题】
GSP是___的英文字母简称。
A. 药品经营质量管理范围
B. 药品质量经营维护管理规范
C. 中药材生产质量管理规范
D. 药品生产质量管理规范
【单选题】
___是购进计划编制前期的主要工作。
A. 企业资质审查
B. 市场调查
C. 确定采购品种
D. 确定采购数量
【单选题】
医药企业编制采购计划时应以___作为重要依据，并有质量管理机构人员参与监管。
A. 药品价格
B. 约定损耗
C. 药品金额
D. 药品质量
【单选题】
___是药品采购工作的核心。
A. 采购对象的确定
B. 采购时间的确定
C. 采购品种的确定
D. 采购数量的准确确定
【单选题】
医药批发企业的购进票据应保存至___
A. 超过药品有效期1年但不得少于2年
B. 3年
C. 超过药品有效期1年但不得少于3年
D. 5年
【单选题】
正常情况下，药材一次最大采购量为___
A. 半年销售量
B. 全年销售量
C. 季度销售量
D. 一个月销售量
【单选题】
采购大宗药品应考虑的因素不包括___
A. 价格低
B. 质量好
C. 批号新
D. 包装新
