相关试题
【多选题】
在为客户提供单笔人民币___万元（含）或外币等值（ ）美元（含）以上一次性金融服务时，应识别客户身份。
A. 1，1000
B. 1，2000
C. 2,2000
D. 2,1000
【多选题】
营业机构为自然人客户办理___现金存取的，应当识别客户身份。核查客户本人、代理人的居民身份证件，完整登记客户本人、代理人的身份基本信息。
A. 人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万美元（不含）以上
B. 人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值5千美元（不含）以上
C. 人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万美元（含）以上
D. 人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值5千美元（含）以上
【多选题】
为不在本行开立账户的客户提供单笔___以上一次性金融服务时，应识别客户身份，留存有效身份证件复印件。
A. 人民币1万元（含）
B. 外币等值1000美元（含）
C. 人民币1万元（不含）
D. 外币等值1000美元（不含）
【多选题】
以下哪些情况出现时，营业机构应当重新识别客户？___
A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
D. 获得的客户信息与先前已经掌据的相关信息存在不一致或者相互矛盾的
【多选题】
法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括___
A. 客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码
B. 可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限
C. 控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限
D. 授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限
【多选题】
我行反洗钱工作平台中的用户角色主要分为___
A. 编辑岗
B. 审核岗
C. 审批岗
D. 操作岗
【多选题】
符合大额交易报告标准的有哪些？___
A. 当日单笔或者累计交易人民币5 万元以上（含5万元）、外币等值1 万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200 万元以上（含200万元）、外币等值20 万美元以上（含20万美元）的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或累计交易人民币50 万元以上（含50万元）、外币等值10 万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
【多选题】
营业机构在履行客户身份识别义务时，应向中国反洗钱监测分析中心和人民银行当地分支机构报告以下哪些可疑行为___
A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。
B. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。
C. 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。
D. 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。
【多选题】
以下哪些情况不得为客户开立账户？___
A. 未按要求提供身份证明文件的
B. 国务院有关部门、机构和司法机关发布的，以及联合国决议所列的恐怖组织、恐怖分子
C. 身份不明的客户
D. 要求开立匿名账户和假名账户
【多选题】
在办理以下哪些业务时，需要持续识别客户身份信息？___
A. 单位客户在办理支取现金（5万元及以上）
B. 购买重要空白凭证等业务
C. 办理变更预留印鉴
D. 办理电子银行变更业务
【多选题】
出现以下情况时，营业机构应当重新识别客户___
A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。
B. 客户行为或者交易情况出现异常的。
C. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。
D. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。
E. 获得的客户信息与先前已掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。
【多选题】
营业机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，进一步识别或者重新识别客户身份___
A. 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B. 回访客户
C. 实地查访
D. 向公安、工商行政管理等部门核实
E. 其他可依法采取的措施，如要求客户完整填写基本信息、认真填写业务合同、单据、凭证等
【多选题】
对单位提供开户资料真实性，应采取以下措施进行核实___
A. 登录“信用浙江”网站，查询并核对单位注册状态
B. 登陆“机构信用代码管理系统”、“人行账户管理系统”
C. 核对不一致时，应采取电话或专人到工商局、当地人民银行进行现场核实
D. 通过“公民身份信息联网核查系统”对法人和授权经办人居民身份证进行联网核查
【多选题】
一次性金融服务是指：为不在本机构开立账户的客户提供___等金融业务且交易金额单笔人民币1万元以上（含）或者外币等值1000美元以上（含）。
A. 现金汇款
B. 现钞兑换
C. 票据兑付（仅限于以现金方式进行票据兑付的业务）
【多选题】
自然人客户办理___，应核查客户本人的有效身份证件或者其他身份证明文件，并留存客户本人的身份证件复印件和核查结果。
A. 外汇业务、理财业务、基金业务
B. 第三方存管签约、贵金属业务
C. 挂失解挂、账户信息变更
D. 网上银行等电子银行功能变更业务
【多选题】
营业机构为单位客户开立结算账户时，客户应按有关规定提供有效开户资料原件和复印件，并对其___进行双人审核，同时签章予以确认。
A. 真实性
B. 完整性
C. 时效性
D. 合规性
【多选题】
人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别的要点有___
A. 对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。
B. 对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。
C. 由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用，资金来源是否合法。
【多选题】
下列哪些选项属于自然客户身份基本信息九要素。___
【多选题】
初次开户，建立客户信息后，各级机构应在建立业务关系的___个工作日内在我行反洗钱监测系统中对客户进行风险等级评定。
【多选题】
根据客户风险情况要素变化，___对高（较高）风险的客户等级进行再评。
A. 每一季度内
B. 每半年内
C. 每年内
D. 视情况看
【多选题】
客户风险等级分类管理的范围为我行开户的所有___客户
【多选题】
在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家（地区）客户的风险等级应___来自于其他国家（地区）的客户。
【多选题】
应当对涉恐名单开展实时监测，有合理理由怀疑与监控名单相关的，应当立即提交可疑交易报告，最迟不超过业务发生后的___小时
【多选题】
金融机构反洗钱工作的三项基本制度为___。
A. 保密制度
B. 客户身份识别制度
C. 客户身份资料和交易记录保存制度
D. 大额交易和可疑交易报告制度
【多选题】
以下___情形发生后，可直接将其风险等级确定为最高，而无需逐一对照各项风险要素及其子项进行评级。
A. 客户因为涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被行内其他机构或本行代理行查询。
B. 客户多次被本行报送可疑交易报告，并有合理理由怀疑其涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为。
C. 客户被当地监管列为高风险。
D. 各级机构认可的其他情形。
【多选题】
各分支机构对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于___
A. 进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况
B. 对交易及其背景情况做更为深入的调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机
C. 经批准或者授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系
D. 按照法律规定或与客户的实现约定，对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制
【多选题】
由他人（非职业性中介）代办业务导致本行较难与客户直接接触，进行客户身份识别与尽职调查。重点审查以下情况___
A. 客户的账户是由经常代理他人开户人员或经常代理他人转账人员代为开立的；
B. 客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告的；
C. 同一代办人同时或分多次代理多个账户开立的；
D. 客户信息显示紧急联系人为同一人或者多个客户预留电话为同一号码等异常情况。
【多选题】
我行应根据评估客户所处行业、身份与洗钱、职务犯罪等的关联性，合理预测某些行业客户的经济状况、金融交易需求，酌情考虑某些职业技能被不法分子用于洗钱的可能性。以下属于客户所处行业风险子项包括___
A. 现金密集型行业
B. 房地产行业
C. 旅游、餐饮、零售行业
D. 境外慈善团体或非营利组织
【多选题】
对于高风险客户、高风险账户持有人，在核对客户有效身份证件外，还应了解哪些方面的信息？___
A. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B. 资金来源
C. 资金用途
D. 经济状况或者经营状况
【多选题】
主办会计在反洗钱信息监控中担任什么角色___。
A. 编辑岗
B. 审核岗
C. 审批岗
D. 复核岗
【多选题】
总行运营管理部设置上报___，主要用于反洗钱系统中的数据包报送管理等，在业务发生后的10个工作日内，登录反洗钱监控系统，进行组包发送等处理。（操作指引无相关内容）
A. 编辑岗
B. 审核岗
C. 审批岗
D. 管理岗
【多选题】
大额交易报告在交易发生之日起的___个工作日内以电子方式提交。 可疑交易报告在按我行可疑交易操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告。
【多选题】
按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映可疑交易分析及内部处理情况的工作记录等信息资料自生成之日起至少保存___年。
【多选题】
总行运营管理部报送管理岗每天登录反洗钱系统，对大额交易报告或可疑交易报告进行组包、报送。大额交易报告或可疑交易报告内容要素不全或存在错误的，在接到补正通知之日起___个工作内补正，并对大额可疑交易报告再组包，报送。
【多选题】
可疑交易报告的履职要求中规定：可疑特征未发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每___个月提交一次接续报告。
【多选题】
恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，反洗钱义务机构应当立即针对本机构的存量客户以及上溯___内的交易开展回溯性调查，并按规定提交可疑交易报告。
【多选题】
对于未按规定报告可疑交易的金融机构，中国人民银行可以进行___等处罚措施。
A. 情节严重的，处20万元以上50万元以下罚款
B. 情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款
C. 致使洗钱后果发生的，处50万元以上500万元以下罚款
D. 致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处5万元以上50万元以下的罚款
E. 情节特别严重的，建谇有关金融监督管理机构责令停业整顿或吊销其经营许可证.
【多选题】
下列支付行为哪些属于可疑交易?___
A. 提前偿还贷款，与其财务状况明显不符
B. 资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符
C. 相同收付人之间短期内频繁发生资金收付
D. 企业日常收付与企业经营特点明显不符
【多选题】
可疑交易是指可疑交易主体办理的资金收付事项的金额、___等方面具有异常情形。
【多选题】
营业网点设置网点编辑岗、网点审核岗，主要从事本网点反洗钱系统中非信贷企业业务的___等操作。
推荐试题
【多选题】
扩孔是为达到与水平定向钻进管线铺设相适应的___，用回扩钻头（）孔径的施工过程。
【多选题】
回啦是生产管通过钻杆从钻孔的()一侧，沿___后的孔洞，回拉至钻杆入土点一侧的施工过程，亦称拉管就位。
A. 出土点
B. 入土点
C. 扩孔
D. 定位
【多选题】
生产管是为各种建设目的而___的各类（）地下管线。
A. 铺设
B. 生产
C. 永久性
D. 暂时性
【多选题】
随钻测量是水平定向钻进导向孔施工过程，___地检测有关（）信息的测量技术。
A. 间断
B. 连续不断
C. 钻孔
D. 测量
【多选题】
工程设计前应进行___，调查分析施工区域内有关各方面情况，充分掌握()。
A. 现场勘察
B. 工程勘察
C. 现场资料
D. 工程资料
【多选题】
定向钻铺管使用管材通常为___，等，其材质及性能应符合国家有关现行标准及相应规定。
A. 钢管
B. PE管
C. PVC管
D. PVE管
【多选题】
施工中所配制的钻进泥浆应根据地层条件合理使用，并做好___。
A. 工程勘察
B. 环保
C. 安全防护
D. 文明施工
【多选题】
施工时和施工完成后，铺设管线的上覆土层及相邻建筑物不得___，相邻或相交管线及地下构筑物不受损坏。
【多选题】
定向钻铺管___等单位必须具有专业资质。
【多选题】
定向钻铺管施工操作人员必须经___考核合格后，方能上岗操作施工，同时应遵守相应的（）技术规程。
A. 考试
B. 培训
C. 安全操作
D. 规范训练
【多选题】
定向钻铺管___应符合各类地下管线的（）。
A. 工程质量
B. 技术水平
C. 技术要求
D. 质量标准
【多选题】
定向___施工前应进行（）。工程勘察应符合《岩土工程勘察规范》GB50021、《岩土工程勘察规范》DBJ13-84和《城市地下管线探测技术规程》CJJ61的规定。
A. 钻铺管
B. 开挖
C. 现场勘察
D. 工程勘察
【多选题】
工程勘察时，应由建设单位（甲方或业主）提供___。
A. 管线工程平面图
B. 地形地貌图
C. 既有管线地下管网图
D. 工程技术要求
【多选题】
工程勘察应包括___等及既有地下管线探测、管线铺设路由勘察等。
A. 工程地质
B. 水文地质
C. 地形
D. 地貌
【多选题】
现场踏勘应查明地形、地貌、地面建（构）筑物对工程施工的不利条件，应查清___，应查实有无影响施工的干扰源。
A. 水域覆盖面积
B. 深度
C. 地下管线
D. 管线铺设路由
【多选题】
工程勘察报告中,水文地质内容应包括:___。
A. 地下水类型
B. 含水层性质
C. 测定初见水位
D. 稳定水位。
【多选题】
当场地存在多层对工程有影响的地下水时，应分层测量地下水位，并查明主要含水层的分布规律，地下水补给和排泄条件，提供___所需的其他水文地质参数。
【多选题】
需要进行___的项目应根据()和所铺设的生产管线的要求来确定,试验项目应按《岩土工程勘察规范》GB50021、《岩土工程勘察规范》DBJ13-84的规定执行。
A. 岩土试验
B. 现场勘察
C. 定向钻施工
D. 管线铺设路由
【多选题】
既有地下管线探测的范围应不小于穿越路由两侧5m，并查明既有___。
A. 地下管线的性质
B. 类型
C. 所在的地下空间位置
D. 地下管线位置
【多选题】
既有地下管线探测后,应通过地面___等进行复核。
A. 标志物
B. 检查井
C. 闸门井
D. 人孔和手孔
【多选题】
定向钻穿越路由勘察应先进行初步勘察，以判断路由的___，最后确定穿越（）。
A. 可行性
B. 经济性
C. 路由
D. 路径
【多选题】
穿越路由应___，并明确起、止点位置及长度。
A. 安全适用
B. 经济合理
C. 符合要求
D. 技术可行
【多选题】
定向钻铺管工程一般情况下宜按两阶段设计:___。
A. 土建设计
B. 初步设计
C. 图件设计
D. 施工设计
【多选题】
对___的穿越工程应进行初步设计。
A. 重大的
B. 技术复杂
C. 影响范围大
D. 地下管线多
【多选题】
初步设计应根据国家现行标准、规范，在充分调查研究基础上，结合管线的___，优化设计方案。
A. 初步设计
B. 图件设计
C. 使用功能
D. 建设方意见
【多选题】
定向钻铺设钢管应具有___。
A. 足够强度
B. 韧性
C. 良好的焊接性能
D. 抗腐蚀能力
【多选题】
采用泥浆扩孔回拉的钢管，其壁厚应根据___等确定，钢管最小壁厚可按表5.2.2 选用。
A. 长度
B. 埋深
C. 回拉长度
D. 土层条件
【多选题】
定向钻铺设PE管的主要设计标准应满足在给定压力条件下的___和铺设过程中（）的总应力以及回拉力的要求。
A. 流量要求
B. 荷载作用
C. 回啦长度
D. 埋深
【多选题】
定向钻导向孔轨迹设计应包括___。
A. 钻孔类型和轨迹形式
B. 选择造斜点
C. 确定曲线段的曲率半径
D. 计算各孔段钻孔轨迹参数
【多选题】
出土角应根据定向钻铺设管线___确定。
【多选题】
在地面上采用始钻式钻机钻进导向孔时，第一直线段轨迹应是___的斜直线段，该段（）不应小于一根钻杆长度;大型设备该段距离不宜小于10m。
A. 入土角
B. 出土角
C. 最小距离
D. 最大距离
【多选题】
定向钻穿越___时，最小覆土深度应符合专业规范要求；当专业规范无特殊要求时，最小覆土深度应符合表5.3.7 的规定。
A. 公路
B. 铁路
C. 河流
D. 地面建筑物
【多选题】
遇___应考虑加大水平和垂直净距。若达不到上述距离时，应增设有效的技术安全防护措施。
A. 可燃性管道
B. 特殊管线
C. 垂直孔段
D. 弯曲孔段
【多选题】
定向钻铺管应根据场地条件、管线类型、管径、材质、埋深、地质条件、既有地下管线分布情况及定向钻施工的设计参数确定工作坑的___。
【多选题】
工作坑支护形式分有___等，支护方法和适用条件可按表5.4.2选用。
A. 钢板桩
B. 钢筋混凝土排桩
C. 喷锚支护
D. 放坡支护
【多选题】
定向钻铺管施工应符合设计要求，技术措施要___。
A. 符合要求
B. 安全可行
C. 减少环境污染
D. 不破坏相邻管线与建筑物
【多选题】
定向钻铺管施工前，应制订___或（），并做好技术交底。
A. 施工组织设计
B. 施工技术设计
C. 专题汇报
D. 专项施工方案
【多选题】
材料进场时，应进行___，并附有（）合格文件。
A. 材料检验
B. 材料证明
C. 质量检验
D. 质量证明
【多选题】
孔底钻具组合应按采用___等要求确定；孔底钻具组合形式可参照表6.3.3选用。
A. 定向钻铺
B. 导向系统
C. 土层条件
D. 穿越深度
【多选题】
导向钻头类型和尺寸应按岩土类型、岩土层造斜能力、造斜配套工具等要求确定钻头___和（），可参照表6.3.4选用。
