【多选题】
出现以下情况时，营业机构应当重新识别客户___
A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。
B. 客户行为或者交易情况出现异常的。
C. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。
D. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。
E. 获得的客户信息与先前已掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。
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【多选题】
营业机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，进一步识别或者重新识别客户身份___
A. 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B. 回访客户
C. 实地查访
D. 向公安、工商行政管理等部门核实
E. 其他可依法采取的措施，如要求客户完整填写基本信息、认真填写业务合同、单据、凭证等
【多选题】
对单位提供开户资料真实性，应采取以下措施进行核实___
A. 登录“信用浙江”网站，查询并核对单位注册状态
B. 登陆“机构信用代码管理系统”、“人行账户管理系统”
C. 核对不一致时，应采取电话或专人到工商局、当地人民银行进行现场核实
D. 通过“公民身份信息联网核查系统”对法人和授权经办人居民身份证进行联网核查
【多选题】
一次性金融服务是指：为不在本机构开立账户的客户提供___等金融业务且交易金额单笔人民币1万元以上（含）或者外币等值1000美元以上（含）。
A. 现金汇款
B. 现钞兑换
C. 票据兑付（仅限于以现金方式进行票据兑付的业务）
【多选题】
自然人客户办理___，应核查客户本人的有效身份证件或者其他身份证明文件，并留存客户本人的身份证件复印件和核查结果。
A. 外汇业务、理财业务、基金业务
B. 第三方存管签约、贵金属业务
C. 挂失解挂、账户信息变更
D. 网上银行等电子银行功能变更业务
【多选题】
营业机构为单位客户开立结算账户时，客户应按有关规定提供有效开户资料原件和复印件，并对其___进行双人审核，同时签章予以确认。
A. 真实性
B. 完整性
C. 时效性
D. 合规性
【多选题】
人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别的要点有___
A. 对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。
B. 对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。
C. 由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用，资金来源是否合法。
【多选题】
下列哪些选项属于自然客户身份基本信息九要素。___
【多选题】
初次开户，建立客户信息后，各级机构应在建立业务关系的___个工作日内在我行反洗钱监测系统中对客户进行风险等级评定。
【多选题】
根据客户风险情况要素变化，___对高（较高）风险的客户等级进行再评。
A. 每一季度内
B. 每半年内
C. 每年内
D. 视情况看
【多选题】
客户风险等级分类管理的范围为我行开户的所有___客户
【多选题】
在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家（地区）客户的风险等级应___来自于其他国家（地区）的客户。
【多选题】
应当对涉恐名单开展实时监测，有合理理由怀疑与监控名单相关的，应当立即提交可疑交易报告，最迟不超过业务发生后的___小时
【多选题】
金融机构反洗钱工作的三项基本制度为___。
A. 保密制度
B. 客户身份识别制度
C. 客户身份资料和交易记录保存制度
D. 大额交易和可疑交易报告制度
【多选题】
以下___情形发生后，可直接将其风险等级确定为最高，而无需逐一对照各项风险要素及其子项进行评级。
A. 客户因为涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被行内其他机构或本行代理行查询。
B. 客户多次被本行报送可疑交易报告，并有合理理由怀疑其涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为。
C. 客户被当地监管列为高风险。
D. 各级机构认可的其他情形。
【多选题】
各分支机构对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于___
A. 进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况
B. 对交易及其背景情况做更为深入的调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机
C. 经批准或者授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系
D. 按照法律规定或与客户的实现约定，对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制
【多选题】
由他人（非职业性中介）代办业务导致本行较难与客户直接接触，进行客户身份识别与尽职调查。重点审查以下情况___
A. 客户的账户是由经常代理他人开户人员或经常代理他人转账人员代为开立的；
B. 客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告的；
C. 同一代办人同时或分多次代理多个账户开立的；
D. 客户信息显示紧急联系人为同一人或者多个客户预留电话为同一号码等异常情况。
【多选题】
我行应根据评估客户所处行业、身份与洗钱、职务犯罪等的关联性，合理预测某些行业客户的经济状况、金融交易需求，酌情考虑某些职业技能被不法分子用于洗钱的可能性。以下属于客户所处行业风险子项包括___
A. 现金密集型行业
B. 房地产行业
C. 旅游、餐饮、零售行业
D. 境外慈善团体或非营利组织
【多选题】
对于高风险客户、高风险账户持有人，在核对客户有效身份证件外，还应了解哪些方面的信息？___
A. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B. 资金来源
C. 资金用途
D. 经济状况或者经营状况
【多选题】
主办会计在反洗钱信息监控中担任什么角色___。
A. 编辑岗
B. 审核岗
C. 审批岗
D. 复核岗
【多选题】
总行运营管理部设置上报___，主要用于反洗钱系统中的数据包报送管理等，在业务发生后的10个工作日内，登录反洗钱监控系统，进行组包发送等处理。（操作指引无相关内容）
A. 编辑岗
B. 审核岗
C. 审批岗
D. 管理岗
【多选题】
大额交易报告在交易发生之日起的___个工作日内以电子方式提交。 可疑交易报告在按我行可疑交易操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告。
【多选题】
按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映可疑交易分析及内部处理情况的工作记录等信息资料自生成之日起至少保存___年。
【多选题】
总行运营管理部报送管理岗每天登录反洗钱系统，对大额交易报告或可疑交易报告进行组包、报送。大额交易报告或可疑交易报告内容要素不全或存在错误的，在接到补正通知之日起___个工作内补正，并对大额可疑交易报告再组包，报送。
【多选题】
可疑交易报告的履职要求中规定：可疑特征未发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每___个月提交一次接续报告。
【多选题】
恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，反洗钱义务机构应当立即针对本机构的存量客户以及上溯___内的交易开展回溯性调查，并按规定提交可疑交易报告。
【多选题】
对于未按规定报告可疑交易的金融机构，中国人民银行可以进行___等处罚措施。
A. 情节严重的，处20万元以上50万元以下罚款
B. 情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款
C. 致使洗钱后果发生的，处50万元以上500万元以下罚款
D. 致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处5万元以上50万元以下的罚款
E. 情节特别严重的，建谇有关金融监督管理机构责令停业整顿或吊销其经营许可证.
【多选题】
下列支付行为哪些属于可疑交易?___
A. 提前偿还贷款，与其财务状况明显不符
B. 资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符
C. 相同收付人之间短期内频繁发生资金收付
D. 企业日常收付与企业经营特点明显不符
【多选题】
可疑交易是指可疑交易主体办理的资金收付事项的金额、___等方面具有异常情形。
【多选题】
营业网点设置网点编辑岗、网点审核岗，主要从事本网点反洗钱系统中非信贷企业业务的___等操作。
【多选题】
我国关于大额和可疑交易报告制度的规定，主要体现在___等法律和部门规章中。
A. 《反洗钱法》
B. 《金融机构反洗钱规定》
C. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
D. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》
【多选题】
开立外国投资者账户，银行应审核___。
A. 投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B. 境外法人当商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效
C. 工商部门出具的公司名称预先核准通知书上投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符
D. 商务部门对外资非法人项目的批复文件
E. 外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效
【多选题】
可疑交易符合___之一的，各营业机构应当向中国反洗钱监测中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向总行会计结算(分行运营管理部门）提交重大可疑交易报告，由总行会计结算部（分行运管部门）向所在地中国人民银行分支机构提交相关报告，并配合反洗钱调查：
A. 明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。
B. 严重危害国家安全或者影响社会稳定的。
C. 其他情节严重或者情况紧急的情形。
【多选题】
对符合下列条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告大额交易报告:___
A. 同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易
B. 内部调拨资金
C. 本行办理的税收、错账冲正、利息支付
D. 自然人实盘外汇买卖过程中不同外币币种间的转换
E. 中国人民银行确定的其他情形。
【多选题】
可疑交易报送方向___
A. 报告中国反洗钱监测分析中心；
B. 报告中国反洗钱监测分析中心和人民银行当地分支机构；
C. 报告中国反洗钱监测分析中心和当地公安机关；
D. 报告中国反洗钱监测分析中心、人民银行当地分支机构和当地公安机关。
【多选题】
对重大可疑交易报告所涉及的客户或账户，相关营业机构应当采取合理的后续控制措施，包括但不限于___
A. 调高客户洗钱和恐怖融资风险等级；
B. 以客户为单位限制账户的非柜面交易功能、调低交易限额等；
C. 取消开户。
【多选题】
金融机构在报送可疑交易报告后，应当根据人行的相关规定采取后续风险控制措施，包括___
A. 提升客户风险等级
B. 限制客户交易
C. 对所涉客户及交易开展持续监控
D. 拒绝提供服务
E. 终止业务关系
F. 向监管部门报告或向相关侦查机关报案
【多选题】
可疑交易分析与识别的具体要求应包括哪些？___
A. 采取内部尽职调查、回访、实地查访
B. 向公安部门、工商部门、税务部门核实
C. 向居委会、街道办、村委会了解
D. 准确采集、规范填写可疑交易报告要素
E. 按照规定留存交易监测分析工作记录，确保可追溯性
【多选题】
居住在中国境内___周岁以上的中国公民，在我行可独立开立个人银行账户。
A. 16
B. 18
C. 20
D. 以上都不对
【多选题】
我行以_________的形式对客户信息进行管理。___
A. 、身份证号
B. 卡号
C. 账号
D. 客户号
【多选题】
金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行___
A. 客户身份识别
B. 大额和可疑交易报告
C. 可疑交易的分析
D. 与司法机关全面合作
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【单选题】
___给中国送来了马克思列宁主义，帮助中国的先进分子开始用无产阶级的世界观作为观察国家命运的工具，中国革命从此有了科学的指导思想。
A. 辛亥革命
B. 新文化运动
C. 十月革命
D. 五四运动
【单选题】
党在过渡时期的总路线的主要内容被概括为“一化三改”，“一化”指___。
A. 社会主义农业化
B. 社会主义信息化
C. 社会主义工业化
D. 社会主义现代化
【单选题】
“淮海战役是用小车子推出来的”体现了毛泽东思想活的灵魂的哪个方面___。
A. 以人为本
B. 实事求是
C. 群众路线
D. 独立自主
【单选题】
___提出本世纪头二十年是全面建设小康社会的阶段，形成了“两个一百年”的奋斗目标。
A. 邓小平
B. 江泽民
C. 胡锦涛
D. 习近平
【单选题】
“三个代表”重要思想的核心命题是江泽民2000年2月在___视察“三讲”情况并对党的建设问题进行调查的过程中提出来的。
【单选题】
我国对资本主义工商业改造创造了国家资本主义的形式，其高级形式是___。
A. 统购包销
B. 委托加工，计划订货
C. 经销、代销
D. 公私合营
【单选题】
中国在对资产阶级工商业实行社会主义改造的过程中，在利润分配上采取的政策是___。
A. 统筹兼顾
B. 劳资两利
C. 公私兼顾
D. 四马分肥
【单选题】
坚持党的基本路线一百年不动摇的关键是___。
A. 坚持以经济建设为中心不动摇
B. 坚持“两手抓，两手都要硬 ”的方针不动摇
C. 坚持四项基本原则不动摇
D. 坚持改革开放不动摇
【单选题】
邓小平指出：“一个党，一个国家，一个民族，如果一切从本本出发，思想僵化，迷信盛行，那它就不能前进，它的生机就停止了，就要亡党亡国。”这段话，非常深刻地阐明了___。
A. 实事求是的重要性
B. 解放思想的重要性
C. 改革开放的重要性
D. 破除迷信的重要性
【单选题】
社会主义改造基本完成后，我国社会的经济基础是___。
A. 个体经济
B. 私营经济
C. 混合所有制经济
D. 社会主义公有制
【单选题】
邓小平理论形成的主要历史根据是___。
A. 新民主主义革命的历史经验
B. 社会主义建设的经验教训
C. 西方国家现代化建设的历史经验
D. 发展中国家现代化建设的历史经验
【单选题】
毛泽东说：“房子是应该经常打扫的，不打扫就会积满了灰尘；脸是应该经常洗的，不洗也就会灰尘满面。我们同志的思想，我们党的工作，也会沾染灰尘的，也应该打扫和洗涤”。这段话形象地反映了中国共产党在长期革命实践中形成的___。
A. 密切联系群众的优良作风
B. 艰苦奋斗的优良作风
C. 理论联系实际的优良作风
D. 批评与自我批评的优良作风
【单选题】
党在过渡时期的国家资本主义的过渡形式是针对___而施行的。
A. 农业的社会主义改造
B. 手工业的社会主义改造
C. 资本主义工商业的社会主义改造
D. 官僚资本的改造
【单选题】
对资本主义工商业进行改造时第一步和第二步采取过的利润分配方式是___。
A. 定股定息
B. 坐三观四
C. 四马分肥
D. 统一调配
【单选题】
新民主主义革命的三大法宝是武装斗争、统一战线、___。
A. 土地革命
B. 党的建设
C. 农村根据地
D. 党指挥枪
【单选题】
以下关于社会主义改造不正确的观点是___。
A. 社会主义改造的基本完成标志着社会主义基本制度在中国的确立
B. 社会主义改造的基本完成使我国的社会经济结构发生了根本变化
C. 社会主义改造的基本完成标志着广大劳动人民成为掌握生产资料的国家和社会的主人
D. 社会主义改造的基本完成标志着结束了中国半殖民地半封建社会的历史
【单选题】
从中华人民共和国成立到社会主义改造基本完成，是我国从新民主主义到社会主义的过渡时期，这一时期，个体经济向社会主义集体经济过渡的形式是___。
A. 国营经济
B. 私人资本主义经济
C. 合作社经济
D. 国家资本主义经济
【单选题】
进入新民主主义社会后，___官僚资本，建立国营经济，是彻底摧毁半殖民地半封建制度，建立新民主主义制度，迅速恢复国民经济和巩固人民民主专政的重要条件和根本保证。
【单选题】
建国初期，中国工业化道路最重要的问题是___。
A. 处理好沿海工业和内地工业的关系
B. 处理好重工业和轻工业、农业的关系
C. 处理好中央和地方的关系
D. 处理好工业现代化和农业现代化的关系
【单选题】
以下属于新民主主义革命时期的重大历史事件是___。
A. 五四运动
B. 新文化运动
C. 辛亥革命
D. 三反五反运动
【单选题】
新民主主义革命的首要问题是___。
A. 分清敌友
B. 组建军队
C. 宣传鼓动
D. 组织领导
【单选题】
资产主义共和国方案在中国行不通的最根本原因是___。
A. 帝国主义不允许
B. 封建主义不允许
C. 无产阶级不允许
D. 民族资产阶级的妥协性、软弱性
【单选题】
除了无产阶级、农民阶级、城市小资产阶级，___也是新民主主义革命的动力。
A. 工人阶级
B. 大资产阶级
C. 民族资产阶级
D. 中产阶级
【单选题】
毛泽东建设新型人民军队的根本原则是___。
A. 坚持党对军队的绝对领导
B. 全心全意为人民服务
C. 人民军队的政治工作
D. 人民军队的战略战术
【单选题】
邓小平理论的创立为中国作出了历史性的重大贡献，它是___。
A. 中国特色社会主义理论体系的开篇之作
B. 毛泽东思想的重要组成部分
C. 中国特色社会主义理论体系的接续发展
D. 邓小平毕生的社会主义思想结晶
【单选题】
我们党全部工作的出发点，就是___。
A. 始终代表中国先进生产力的发展要求
B. 不断实现好维护好发展好最广大人民的根本利益
C. 始终代表中国先进文化的前进方向
D. 全面建成小康社会
【单选题】
以下哪一次会议正式使用“邓小平理论”概念，并将其作为党的指导思想写入党章___。
A. 党的十三大
B. 党的十四大
C. 党的十五大
D. 党的十六大
【单选题】
邓小平理论围绕展开的首要的基本问题是___。
A. 发展才是硬道理
B. 发展是党执政兴国的第一要务
C. 解放生产力，发展生产力
D. 什么是社会主义，怎样建设社会主义
【单选题】
科学发展观作为党的指导思想写入党章是在___。
A. 党的十五大
B. 党的十七大
C. 党的十六大
D. 十六届三中全会
【单选题】
中国共产党领导中国革命斗争，建立统一战线，必须认清中国社会结构是一个 ___。
A. 小资产阶级众多的社会
B. 农民众多的社会
C. “两头小中间大”的社会
D. 敌人异常强大的社会
【单选题】
当前我国进行的改革开放是一场新的革命，其性质是___。
A. 社会主义制度的根本性变革
B. 社会主义制度的自我完善和发展
C. 原有经济体制的修补
D. 解放生产力和发展生产力
【单选题】
毛泽东把___比喻为文章的上篇和下篇。“两篇文章，上篇和下篇，只有上篇做好，下篇才能做好。”
A. 旧民主主义革命和新民主主义革命
B. 新民主主义革命和社会主义革命
C. 社会主义革命和社会主义建设
D. 社会主义建设和社会主义改革
【单选题】
中国共产党第一次明确提出彻底的反帝反封建的民主革命纲领的会议是___。
A. 中共一大
B. 中共二大
C. 中共三大
D. 中共四大
【单选题】
以下不属于“三个代表”重要思想的是___。
A. 全面建设小康社会
B. 建设社会主义政治文明
C. 坚持四项基本原则，坚持改革开放
D. 发展是党执政兴国的第一要务
【单选题】
中国无产阶级最早诞生于___。
A. 外国资本主义在华开办的企业
B. 洋务派开设的工厂
C. 中国的民族资本主义企业
D. 辛亥革命后新兴的资本主义企业
【单选题】
我国社会主义初级阶段的时间跨度是指___。
A. 从社会主义改造基本完成到基本实现社会主义现代化
B. 从社会主义改造基本完成到全面建成小康社会
C. 从中华人民共和国成立到社会主义改造基本完成
D. 从中华人民共和国成立到基本实现社会主义现代化
【单选题】
在社会主义建设道路探索时期，___提出了知识分子是工人阶级一部分的观点，强调要加强和改善党对知识分子和科学文化工作的领导，善于团结广大知识分子，使得他们更好地为社会主义服务。
A. 毛泽东
B. 周恩来
C. 刘少奇
D. 陈云
【单选题】
中国社会主义初级阶段的起点是___。
A. 中华人民共和国的成立
B. 国民经济恢复任务的完成
C. 社会主义改造的基本完成
D. 中共十一届三中全会的召开
【单选题】
新民主主义革命的开端是___。
A. 辛亥革命
B. 新文化运动
C. 五四运动
D. 中共一大召开
【单选题】
中国革命的主力军是___。
A. 工人阶级
B. 农民阶级
C. 城市小资产阶级
D. 民族资产阶级
