【判断题】
系统不能自动销记的空白重要凭证，必须使用凭证付出作废交易进行手工处理。
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
相关试题
【判断题】
如因打印等原因造成凭证不能使用时，做作废处理，作废的凭证直接交由客户自行处理。
【判断题】
境外汇款人住所不明确的，可登记资金汇出国名称。
【判断题】
按照反洗钱法规定：客户小王续存入8千美元活期存款时，银行必须核对其有效身份证件或其他身份证明文件。
【判断题】
对于联网核查结果中身份证件号码与姓名一致但未反馈照片的，原则上应不继续办理业务。
【判断题】
为切实有效贯彻落实“了解你的客户”原则，在单位开立基本结算账户前、其他结算账户开立后一个月内，应由客户经理或指定人员实地走访客户，切实履行“客户尽职调查”义务。
【判断题】
对于代理开立个人银行结算账户的，应联系被代理人进行核实，填写“代办理由”，并留存电话记录等联系资料
【判断题】
单位客户由于特殊原因无法将开户证明文件正本原件带到本行开户的情况，营业机构可采取电话核实的方式。
【判断题】
不得为身份不明的客户提供银行服务或与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
【判断题】
单位客户由于特殊原因无法将开户证明文件正本原件带到本行开户的情况，营业机构可采取上门的措施进行实地核实，以确保开户资料的真实性。
【判断题】
同一客户连续办理多笔需在凭证上摘录客户信息的业务时，可以仅在该客户办理的第一笔业务凭证上完整摘录客户信息。
【判断题】
一次性金融服务是指：为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付（仅限于以现金方式进行票据兑付的业务）等金融业务。
【判断题】
为自然人客户办理外汇业务、理财业务、基金业务、第三方存管签约、贵金属业务、挂失解挂、账户信息变更、网上银行等电子银行功能变更业务时，应核查客户本人的有效身份证件或者其他身份证明文件，并留存客户本人的身份证件复印件和核查结果。
【判断题】
营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，至少每年进行一次审核。
【判断题】
反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准，对客户按照高、较高、中、较低、低五个风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。
【判断题】
客户风险等级分类管理只针对我行开户的所有个人客户。
【判断题】
客户风险等级分类标准按照客户的行业特点、业务类型、经营规模、客户范围等实际情况，分解成客户特性、地域、行业（含金融产品、金融服务）、行业等风险子项，运用权重法，以定性分析与定量分析相结合的方式来计量客户的风险，把客户分为高、较高、中、低、较低五个风险等级。
【判断题】
客户风险等级的调整，若从较高、中、较低或低风险客户调整为高风险客户，或从高风险客户调整为较高、中、较低、低风险的客户，须开展尽职调查。
【判断题】
各级反洗钱职能部门根据客户信息和交易信息，自行判断为高风险等级的客户。
【判断题】
客户风险等级分类由各级机构根据掌握的客户相关信息通过反洗钱监测系统自动评级和人工定性分析后对客户进行综合评定。
【判断题】
客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易应由办理该业务的金融机构报告大额交易。
【判断题】
为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致，登记客户的住所地。
【判断题】
大额交易和可疑交易报告由总行运营管理部通过反洗钱监控系统统一向中国反洗钱监测分析中心报送，即实行“总对总”报送。大额交易报告在交易发生后10个工作日内、可疑交易报告在交易发生后的10个工作日内报送。
【判断题】
大额交易是指可疑交易主体办理的资金收付事项的金额、频率、流向、用途、性质等方面具有异常情形。
【判断题】
大额交易是指交易主体通过我行营业机构办理的一定金额以上的资金收付事项。
【判断题】
大额交易报告以总行反洗钱信息监控系统为主进行采集，可疑交易报告实行系统批量采集的方式。
【判断题】
大额交易报告在交易发生之日起的5个工作日内以电子方式提交;可疑交易报告在按我行可疑交易操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告,最迟不超过5个工作日。
【判断题】
大额交易报告标准：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200 万元以上（含200万元）、外币等值20 万美元以上（含20万美元）的款项划转。
【判断题】
在办理业务过程中，发现符合可疑交易报告标准，但未能通过对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告；同时符合两项以上大额交易标准的，应当分别提交大额交易报告。
【判断题】
大额交易数据以总行反洗钱监测系统为主进行采集，可疑交易数据实行系统批量采集与人工判断发现相结合的方式进行采集。
【判断题】
大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。
【判断题】
可疑交易报告采用我行自定义的交易监测标准通过反洗钱系统批量采集与人工判断发现相结合的方式进行采集。
【判断题】
恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，应当立即针对本机构的所有客户以及上溯三年内的交易启动回溯性调查，并按照规定规定提交可疑交易报告。
【判断题】
对跨境交易和一次性交易等较高风险业务的回溯性调查应当在知道或者应当知道恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起5个工作日内完成。开展回溯性调查的相关工作记录至少应当完整保存10年。
【判断题】
可疑交易报告紧急程度分为非特别紧急和特别紧急。
【判断题】
个人客户信息补录须由本人持有效身份证件办理，严禁他人代理。
【判断题】
建立客户信息时“预留号码”项填写手机号，验证方式有“短信验证码验证”和“柜员拔打电话验证”。
【判断题】
柜员应按照个人人民币存款账户实名制管理要求，认真核对客户本人的有效身份证件和其他身份证明文件，记录客户身份信息时分基本信息及其他相关信息。
【判断题】
建立个人客户信息使用的证件，不满十六周岁的，可以使用居民身份证或户口簿。
推荐试题
【单选题】
河道边大堤上的树木，按_____调查。___
A. 03
B. 0301
C. 1109
D. 1202
【单选题】
河流水面调查是指将_____调绘在调查底图上。___
A. 常水位岸线
B. 洪水位岸线
C. 夏季水位岸线
D. 冬季水位岸线
【单选题】
原有河流临时性或季节性干枯的，且长满荒草，按_____调查。___
A. 1101
B. 1103
C. 0402
D. 0404
【单选题】
未贯通且未硬化的农村道路，三次调查时，_____。___
A. 必须按1003调查，不能归并到相邻地类
B. 可以按1003调查，也可以归并到相邻地类
C. 必须按1006调查，不能归并到相邻地类
D. 可以按1006调查，也可以归并到相邻地类
【单选题】
美丽乡村工程，在村庄周边的旱地上，修一些乔木、道路、雕塑、健身设施等，三次调查时，_____。___
A. 按0810调查，不标注属性
B. 按0810调查，标注LH属性
C. 按0103调查，不标注属性
D. 按0103调查，标注LH属性
【单选题】
耕地里的塑料大棚，三次调查应调查成_____。___
A. 耕地，标注GZ属性
B. 耕地，标注DP属性
C. 1202，标注GZ属性
D. 1202，标注DP属性
【单选题】
未按建设用地审批，在坑塘水面上建设的光伏用地，三次调查应调查成_____。___
A. 0601
B. 0809
C. 1104
D. 1104A
【单选题】
不以交通为主要目的林区内的防火林道,三次调查应调查成 _____。___
A. 1003
B. 1006
C. 林地
D. 草地
【单选题】
城市内部的体育馆，三次调查应调查成_____。___
A. 08H2，不标注属性
B. 08H2，标注201属性
C. 0809，不标注属性
D. 0809，标注201属性
【单选题】
城镇外部风景名胜景区内的大片乔木林地，三次调查应调查成 _____。___
A. 09，不标注属性
B. 09，标注205属性
C. 0301，不标注属性
D. 0301，标注205属性
【单选题】
城市内部的机关用地，土地的审批用途是工业用地，三次调查应调查成_____。___
A. 0601，不标注属性
B. 0601，标注201属性
C. 08H1，不标注属性
D. 08H1，标注201属性
【单选题】
村庄内部的水田，原数据库地类是203，三次调查应调查成_____。___
A. 0101，标注GZ和07属性
B. 0101，标注GZ和203属性
C. 0702，不标注属性
D. 0702，标注203属性
【单选题】
在河流常水位以下的水田，三次调查应调查成_____。___
A. 0101，不标注属性
B. 0101，标注HDGD属性
C. 1101，不标注属性
D. 1106，标注HDGD属性
【单选题】
在土地利用现状调查中，依据_____认定图斑地类。___
A. 《土地利用现状分类》国家标准
B. 《第三次全国土地调查工作分类》
C. 《全国土地分类（过渡期间适用）》
D. 《土地分类（试行）》
【单选题】
批准未建设的建设用地按_____认定地类。___
A. 批准用途
B. 实际利用现状
C. 规划用途
D. 土地证确定的用途
【单选题】
根据《中华人民共和国土地管理法》临时使用的土地，按图斑_____认定地类。___
A. 实际现状
B. 原数据库地类
C. 二次调查数据库地类
D. 一次详查地类
【单选题】
对于_____草覆盖度的草地图斑，均标注为稀疏草地—XSCD。___
A. 大于等于5%小于10%
B. 大于等于10%小于15%
C. 大于等于15%小于20%
D. 大于等于20%小于25%
【单选题】
其他林地包括_____。___
A. 疏林地、未成林地、苗圃
B. 疏林地、未成林地、迹地、苗圃
C. 疏林地、未成林地、迹地
D. 疏林地、迹地、苗圃
【单选题】
下列不能认定为设施农用地的是_____。___
A. 晾晒场
B. 农家乐
C. 日光温室
D. 育种育苗场所
【单选题】
下列不能认定为临时用地的是_____。___
A. 工业用地
B. 项目指挥部及工棚
C. 临时搅拌站
D. 临时取土场
【单选题】
关于城镇村道路图斑与相通的农村道路图斑衔接的说法，正确的是_____。___
A. 城镇村道路图斑面积大于农村道路图斑面积，应按照城镇村道路图斑划定。
B. 城镇村道路图斑长度小于农村道路图斑面积，应按照农村道路图斑划定。
C. 城镇村道路图斑和农村道路图斑应作为两个图斑，各自分别划定。
D. 城镇村道路图斑和农村道路图斑可以任意合并。
【单选题】
地类图斑属性结构中，以下不属于图斑细化名称值域范围的是_____。___
A. 河道耕地
B. 湖区耕地
C. 林区耕地
D. 草原耕地
【单选题】
线状地物发生交会时，从上向下俯视，_____的线状地物连续表示。___
A. 上部
B. 下部
C. 较窄的
D. 较宽的
【单选题】
原基础库地类是耕地的临时用地图斑，应按_____属性标注。___
【单选题】
耕地种植属性标注中，未耕种是指近_____年连续无种植行为且无休耕计划的耕地。___
【单选题】
下列_____项不是工业用地细化标注属性。___
A. 火电工业用地—HDGY
B. 钢铁工业用地—GTGY
C. 化学工业用地—HXGY
D. 煤矿工业用地—MKGY
【单选题】
对于耕、园、林、草交叉，实地认定不清的，根据地类定义，确定地类的优先次序为_____。___
A. 耕、园、林、草
B. 园、林、耕、草
C. 林、草、耕、园
D. 林、耕、园、草
【单选题】
临时种植果树且耕作层未破坏的土地，调查为_____。___
A. 耕地，标注果园属性
B. 果园
C. 耕地，标注园木属性
D. 可调整果园
【单选题】
基本农田外，原数据库是可调整地类，种植果树且耕作层未破坏的土地，调查为_____。___
A. 耕地，标注果园属性
B. 果园
C. 耕地，标注园木属性
D. 可调整果园
【单选题】
由于农民外出务工等原因，人为不耕种而使耕地荒芜的土地，调查为_____。___
A. 耕地
B. 其他草地
C. 耕地，标注休耕属性
D. 耕地，标注未耕种属性
【单选题】
江、河常水位线以下种植农作物的土地，调查为_____。___
A. 耕地
B. 河流水面
C. 内陆滩涂
D. 沼泽地
【单选题】
专门用于果树苗木培育的土地，调查为_____。___
A. 果园
B. 其他园地
C. 苗圃
D. 其他林地
【单选题】
采摘园中的餐饮、娱乐、住宿等的用地，按_____调查。___
A. 种植园用地
B. 设施农用地
C. 耕地
D. 商业服务业设施用地
【单选题】
生态园中的旅游景点的用地，按_____调查。___
A. 种植园用地
B. 设施农用地
C. 公园与绿地
D. 特殊用地
【单选题】
农家乐中的餐饮、娱乐等的用地，按_____调查。___
A. 种植园用地
B. 设施农用地
C. 耕地
D. 商业服务业设施用地
【单选题】
林带一般为_____乔木或灌木的土地。___
【单选题】
由于自然灾害造成耕地耕作层破坏，而自然生长草本植物的土地调查为_____。___
A. 天然牧草地
B. 其他草地
C. 耕地，标注休耕属性
D. 耕地，标注未耕种属性
【单选题】
设施农用地的配套设施用地，最多不得超过_____。___
A. 3亩
B. 5亩
C. 10亩
D. 15亩
【单选题】
种植农作物的玻璃温室调查为_____。___
A. 农村宅基地
B. 设施农用地
C. 耕地
D. 特殊用地
【单选题】
灌木覆盖度_____的草地图斑，标注为GCCD（灌丛草地）。___
A. 大于等于30%小于40%
B. 大于等于30%小于等于40%
C. 大于30%小于40%
D. 大于30%小于等于40%
