【判断题】
为自然人客户办理外汇业务、理财业务、基金业务、第三方存管签约、贵金属业务、挂失解挂、账户信息变更、网上银行等电子银行功能变更业务时，应核查客户本人的有效身份证件或者其他身份证明文件，并留存客户本人的身份证件复印件和核查结果。
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相关试题
【判断题】
营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，至少每年进行一次审核。
【判断题】
反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准，对客户按照高、较高、中、较低、低五个风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。
【判断题】
客户风险等级分类管理只针对我行开户的所有个人客户。
【判断题】
客户风险等级分类标准按照客户的行业特点、业务类型、经营规模、客户范围等实际情况，分解成客户特性、地域、行业（含金融产品、金融服务）、行业等风险子项，运用权重法，以定性分析与定量分析相结合的方式来计量客户的风险，把客户分为高、较高、中、低、较低五个风险等级。
【判断题】
客户风险等级的调整，若从较高、中、较低或低风险客户调整为高风险客户，或从高风险客户调整为较高、中、较低、低风险的客户，须开展尽职调查。
【判断题】
各级反洗钱职能部门根据客户信息和交易信息，自行判断为高风险等级的客户。
【判断题】
客户风险等级分类由各级机构根据掌握的客户相关信息通过反洗钱监测系统自动评级和人工定性分析后对客户进行综合评定。
【判断题】
客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易应由办理该业务的金融机构报告大额交易。
【判断题】
为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致，登记客户的住所地。
【判断题】
大额交易和可疑交易报告由总行运营管理部通过反洗钱监控系统统一向中国反洗钱监测分析中心报送，即实行“总对总”报送。大额交易报告在交易发生后10个工作日内、可疑交易报告在交易发生后的10个工作日内报送。
【判断题】
大额交易是指可疑交易主体办理的资金收付事项的金额、频率、流向、用途、性质等方面具有异常情形。
【判断题】
大额交易是指交易主体通过我行营业机构办理的一定金额以上的资金收付事项。
【判断题】
大额交易报告以总行反洗钱信息监控系统为主进行采集，可疑交易报告实行系统批量采集的方式。
【判断题】
大额交易报告在交易发生之日起的5个工作日内以电子方式提交;可疑交易报告在按我行可疑交易操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告,最迟不超过5个工作日。
【判断题】
大额交易报告标准：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200 万元以上（含200万元）、外币等值20 万美元以上（含20万美元）的款项划转。
【判断题】
在办理业务过程中，发现符合可疑交易报告标准，但未能通过对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告；同时符合两项以上大额交易标准的，应当分别提交大额交易报告。
【判断题】
大额交易数据以总行反洗钱监测系统为主进行采集，可疑交易数据实行系统批量采集与人工判断发现相结合的方式进行采集。
【判断题】
大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。
【判断题】
可疑交易报告采用我行自定义的交易监测标准通过反洗钱系统批量采集与人工判断发现相结合的方式进行采集。
【判断题】
恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，应当立即针对本机构的所有客户以及上溯三年内的交易启动回溯性调查，并按照规定规定提交可疑交易报告。
【判断题】
对跨境交易和一次性交易等较高风险业务的回溯性调查应当在知道或者应当知道恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起5个工作日内完成。开展回溯性调查的相关工作记录至少应当完整保存10年。
【判断题】
可疑交易报告紧急程度分为非特别紧急和特别紧急。
【判断题】
个人客户信息补录须由本人持有效身份证件办理，严禁他人代理。
【判断题】
建立客户信息时“预留号码”项填写手机号，验证方式有“短信验证码验证”和“柜员拔打电话验证”。
【判断题】
柜员应按照个人人民币存款账户实名制管理要求，认真核对客户本人的有效身份证件和其他身份证明文件，记录客户身份信息时分基本信息及其他相关信息。
【判断题】
建立个人客户信息使用的证件，不满十六周岁的，可以使用居民身份证或户口簿。
【判断题】
军人、武装警察尚未领取居民身份证的，除出具军人和武装警察身份证件外，还应出具军人保障卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证的证明材料。
【判断题】
代理人代开客户号时，能预留客户信息中手机号码字段。
【判断题】
柜员办理存量客户个人业务时，需先进行客户信息补录（1702个人客户信息维护交易），补录完后方可为客户办理相关业务。
【判断题】
代理人代开客户号时，不能预留客户信息中手机号码字段。
【判断题】
客户信息补录手机号码需“短信验证码验证”当场验证，确保该手机号码为客户本人且正常可用。
【判断题】
居住在境内或境外的中国籍的华侨，不可使用中国护照。
【判断题】
建立个人客户信息时，除必须提供的相关证明文件之外，我行可根据实际需要，要求存款人出具户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业账单、学生证、介绍信等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份
【判断题】
个人客户信息是我行在为客户提供金融服务过程中采集、创建的个人客户资料。个人客户信息主要包括个人客户户名、有效证件类型、有效证件号码、联系地址、联系方式等基本信息。
【判断题】
个人客户在开立实名制帐户时，会产生客户号，该客户号有且只有一个。
【判断题】
原则上“验证方式” 均应选择“短信验证码验证”，如遇到特殊情况，选择“柜员拔打电话验证”的，需会计主管复核，并由会计主管签字，节假日可由其他柜员复核签字。
【判断题】
居住在中国境内16岁以下的中国公民，应由监护人代理开立个人银行账户，除出具监护人的有效身份证件外，还应同时出具账户使用人的居民身份证或户口簿。
【判断题】
办理个人信息建立时，香港、澳门特别行政区居民，应出具港澳居民往来内地通行证；台湾居民，应出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件。
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【判断题】
人际关系学说侧重于人际关系的研究，它研究按人的心理发展规律来激发人的积极性和创造性。
【判断题】
企业中存在非正式组织是人际关系学说的基本观点之一。
【判断题】
权变理论认为虽然两种情景不能完全一样，但有可能类似，因此，解决问题的方法可以是相同的。
【判断题】
管理科学学说的主要目标是应用科学的方法来解决生产和作业管理的问题。
【判断题】
法约尔的统一领导原则是指组织内每一个人只能服从一个上级并接受他的命令。
【判断题】
组织的管理活动主要取决于其内部的管理人员及其所有的资源，而与其所处的环境关系不大。
【判断题】
对于机械制造企业来说，银行无法为企业提供原材料，所以其不属于企业的供应商。
【判断题】
一般来说，组织的任务环境相对容易采取对策，而对一般环境则较难产生作用。
【判断题】
组织的规章制度和道德规范都属于组织文化的显性内容。
【判断题】
组织文化是由相对稳定不变的特征组成的，一旦形成就很难改变。
【判断题】
在大多数情况下，组织的社会参与和经济绩效之间存在着一种正相关关系。
【判断题】
在任何特定的组织中，脱离文化的管理活动是不存在的。
【判断题】
企业通过提高产品质量并做好售后服务工作，也可以改变其一般环境。
【判断题】
“江山易改，本性难移”说明个体的道德感具有很强的稳定性。所以，组织在招聘新员工时应特别重视个人道德观念的考察，若其与本组织一致，则可录用，反之则不录用。
【判断题】
组织的工作环境也是组织文化的一种表现。
【判断题】
组织文化是在组织的长期发展过程中逐步形成的，一旦建立便日趋巩固加强。
【判断题】
组织环境的复杂多变，使得企业的文化需要保持灵活，以便对环境的变化做出更快的反应。
【判断题】
外部环境为组织的生存提供了条件，但也限制了组织的生存。
【判断题】
垄断行业（如铁路）的任务环境的构成成分中不包括竞争者。
【判断题】
组织文化的内容和力量会对组织员工的伦理行为产生影响。
【判断题】
组织文化具有强制渗透作用，因而会成为管理人员管理活动的限制因素。
【判断题】
公司推行战略管理的前提是积极能动地把握客观环境的变化趋势，实现公司的长期生存和不断发展。
【判断题】
战略计划和战术计划是组织中管理人员的一项重要工作，因而对管理人员提出了相同的素质和能力方面的要求。
【判断题】
由于指挥得力、措施得当、善于捕捉战机，提前完成了阶段性战略目标，其结果必带来战略的重新修订。
【判断题】
战略经营单位的特点是有自己的使命，能独立承担实现公司重大战略任务的责任并拥有相应的实施权限。
【判断题】
公司的规划是其行动的纲领，必须不折不扣地加以贯彻执行。
【判断题】
程序化决策又称重复性决策，是按原来规定的程序、处理方法和标准去解决管理中经常重复出现的问题。
【判断题】
后悔值原则决策法选择后悔值最大的方案为最优方案。
【判断题】
在管理决策中，通常不考虑决策本身的经济性。
【判断题】
决策过程中的限制性因素就是组织的外部环境。
【判断题】
按决策问题的可控程度可以分为程序化和非程序化决策两类。
【判断题】
决策关键在于衡量各备选方案成败的可能性，权衡各自利弊的是风险型决策。
【判断题】
战术决策主要解决组织日常工作中的业务问题，多为程序化决策
【判断题】
“决策贯穿于管理活动的全过程，决策程序就是全部管理过程”是现代决策理论的观点。
【判断题】
现代决策理论既重视科学的决策理论，又重视人的积极作用。
【判断题】
有效的决策工作需要有创造力和革新精神。
【判断题】
在现代组织中，决策往往是由个人作出的。
【判断题】
决策就是要选择一个最好的方案去实现组织的目标。
【判断题】
应用数学模型进行决策的目的在于运用数学方式简化问题及分析过程。
