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【单选题】
按照《商业银行并表管理与监管指引》规定,由商业银行短期持有,且不会对银行集团产生重大风险影响的被投资机构,包括准备在一个会计年度之内出售或清盘的、权益性资本在_______以上的被投资机构,经银行业监督管理机构同意可以不纳入银行集团并表管理范围。___
A. 0.3
B. 0.4
C. 0.5
D. 0.6
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答案
C
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相关试题
【单选题】
按照《商业银行并表管理与监管指引》规定,商业银行应当制定以_______为核心的全面风险管理政策。___
A. 风险偏好
B. 业务单元
C. 业务条线
D. 风险承担容忍度
【单选题】
按照《商业银行并表管理与监管指引》规定,商业银行应当在银行集团层面建立_______监测机制,对于跨境跨业信息系统的稳定性、客户信息的安全性、风险数据的可获得性、应急预案的可执行性和灾备的切换能力进行定期评估。___
A. 声誉风险
B. 操作风险
C. 法律风险
D. 信息科技风险
【单选题】
按照《商业银行并表管理与监管指引》规定,资本规划应当坚持_______、合理性和审慎性等原则。___
A. 资本约束优先
B. 实质大于形式
C. 形式大于实质
D. 风险控制
【单选题】
按照《商业银行并表管理与监管指引》规定,集中度风险是指在银行集团并表基础上源于同一或同类风险超过银行集团_______一定比例直接或间接形成的风险敞口。___
A. 资本成本
B. 资本总额
C. 资本净额
D. 资本流入
【单选题】
按照《商业银行并表管理与监管指引》规定,并表监管包括_______和定性方法。___
A. 定时
B. 定额
C. 定规
D. 定量
【单选题】
按照《商业银行并表管理与监管指引》规定,_______是指商业银行或银行集团内各附属机构作为委托人,以理财、委托贷款等代理资金或者利用自有资金,借助证券公司、信托公司、保险公司等银行集团内部或者外部第三方受托人作为通道,设立一层或多层资产管理计划、信托产品等投资产品,从而为委托人的目标客户进行融资或对其他资产进行投资的交易安排。___
A. 跨业通道业务
B. 监管套利
C. 风险隐匿
D. 风险转移
【单选题】
按照《商业银行并表管理与监管指引》规定,_______是指通过事前制定相关计划,明确银行集团在面临压力的情况下,采取一系列措施确保继续提供持续稳定运营的各项关键性金融服务,恢复正常运营。___
A. 集团稳定计划
B. 集团恢复计划
C. 集团服务计划
D. 集团压力计划
【单选题】
按照《商业银行并表管理与监管指引》规定,商业银行应当在银行集团内建立_______制度,要求附属机构及时报告经营活动中的重大事项、重大风险,以及境内外监管机构采取的重大监管行动和监管措施。___
A. 内部重大事项报告
B. 风险防控
C. 内部监管
D. 绩效监督
【单选题】
按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定,人民检察院、公安机关、国家安全机关要求银行业金融机构协助查询、冻结或者解除冻结时,无法现场办理完毕的,可以由提出协助要求的人民检察院、公安机关、国家安全机关指派至少_______办案人员持有效的本人工作证或人民警察证和单位介绍信到银行业金融机构取回反馈结果。___
A. 一名
B. 两名
C. 三名
D. 四名
【单选题】
按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定,银行业金融机构接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查询需求后,应当及时办理。如无法现场办理完毕,对于查询单位或者个人开户销户信息、存款余额信息的,原则上应当在_______以内反馈;___
A. 一个工作日
B. 三个工作日
C. 五个工作日
D. 七个工作日
【单选题】
按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定,银行业金融机构接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查询需求后,应当及时办理。如无法现场办理完毕,对于查询单位或者个人交易日期、交易方式、交易对手账户及身份等信息、电子银行信息、网银登录日志等信息、POS机商户、自动机具相关信息的,原则上应当在_______以内反馈。___
A. 三个工作日
B. 五个工作日
C. 七个工作日
D. 十个工作日
【单选题】
按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定,对于重大、复杂案件,经设区的市一级以上人民检察院、公安机关、国家安全机关负责人批准,冻结涉案存款、汇款等财产的期限可以为一年。需要延长期限的,应当按照原批准权限和程序,在冻结期限届满前办理续冻手续,每次续冻期限最长不得超过_______。___
A. 一个月
B. 三个月
C. 六个月
D. 一年
【单选题】
按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定,对涉案账户较多,人民检察院、公安机关、国家安全机关办理集中冻结的,银行业金融机构总部或有关省、自治区、直辖市、计划单列市分行一般应当在_______以内采取冻结措施。___
A. 8小时
B. 12小时
C. 24小时
D. 48小时
【单选题】
按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定,协助冻结财产法律文书应当明确冻结账户名称、冻结账号、冻结数额、冻结期限等要素。暂时无法确定具体数额的,人民检察院、公安机关、国家安全机关应当在协助冻结财产法律文书上明确注明“_______”。___
A. 只付不收
B. 只收不付
C. 不付不收
D. 可收可付
【单选题】
按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定,经查明冻结财产确实与案件无关的,人民检察院、公安机关、国家安全机关应当在_______以内按照本规定第十九条的规定及时解除冻结,并书面通知被冻结财产的所有人___
A. 一日
B. 三日
C. 五日
D. 十日
【单选题】
按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定,本规定自_______起施行。___
A. 41791
B. 41974
C. 42005
D. 42156
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,内审、合规和业务管理条线应定期开展自我排查,加大内部检查力度,着重检查_______内部控制制度的完备性及执行的严肃性,防止内部操作风险和违规经营行为,并将检查结果报告监管部门。___
A. 基层营业网点、柜面业务岗位
B. 重点营业网点、柜面业务岗位
C. 基层营业网点、重点业务岗位
D. 重点营业网点、重点业务岗位
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,_______作为第一道防线应承担起风险防控的首要责任。___
A. 后勤保障条线
B. 业务管理条线
C. 审计监督条线
D. 风险合规条线
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,_______作为第二道防线应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责。___
A. 后勤保障条线
B. 业务管理条线
C. 审计监督条线
D. 风险合规条线
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,_______作为第三道防线应加大对重点风险隐患的监督检查,对检查发现的违规违纪问题提出整改意见。___
A. 后勤保障条线
B. 业务管理条线
C. 审计监督条线
D. 风险合规条线
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,柜面办理大额资金汇划应坚持_______原则。___
A. 前后台合并、岗位制约
B. 前后台分离、岗位制约
C. 前后台合并、岗位协调
D. 前后台分离、岗位协调
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,实行远程复核(授权)的银行,办理金额超过一定标准的资金汇划业务应实行_______的方式。___
A. 现场审核
B. 远程复核(授权)
C. 现场审核或者远程复核(授权)
D. 现场审核与远程复核(授权)相结合
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,对办理重要业务的客户实行_______。___
A. 交叉回访
B. 事后回访
C. 事前访谈
D. 电话回访
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,对资金汇划异常的账户,要切实加强布控,及时预警监测_______。___
A. 大额交易
B. 定额交易
C. 异常交易
D. 正常交易
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应坚持_______原则,加强开户真实性审核,包括开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿的真实性和开户办理人身份的真实性等。___
A. “了解你的业务”
B. “了解你的对手”
C. “了解你的规则”
D. “了解你的客户”
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构总行应集中上收代销业务审批权限,对代销机构实行_______管理,严禁分支机构超授权代销。___
A. 一体化
B. 名单制
C. 规范化
D. 合作制
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应以滚动屏幕显示、在营业场所醒目位置张贴_______等方式,告知客户购买金融产品有风险、私售产品的主要表现形式及危害,提高客户自我保护意识。___
A. 风险提示书
B. 业务合同书
C. 业务说明书
D. 风险案例
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应以抄写_______等方式向客户充分揭示其投资产品的风险和应承担的责任,确保其风险知情权。___
A. 风险案例
B. 风险提示
C. 风险承诺
D. 风险系数
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应加强对接触客户信息岗位的权限管理和行为管理,特别关注_______环境下新兴业务应用、交易系统存在的客户信息泄露隐患,确保对可能产生信息泄露的环节有足够的监测和管控能力。___
A. 新常态
B. 互联网
C. 新技术
D. 多样化
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应在_______实施同步录音录像,录像资料回放应清晰辨别银行员工和客户的面部特征,显示业务办理全过程。___
A. 营业网点
B. 营业网点柜台
C. 营业网点非现金区
D. 营业网点现金区
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应完善营业场所管理制度,落实_______对营业场所、营业秩序的管理职责。___
A. 网点保安
B. 网点业务经理
C. 网点大堂经理
D. 网点负责人
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应严防不法分子冒充银行工作人员在_______从事非法或违规活动,并在醒目位置予以明确公告。___
A. 人员密集场所
B. 社会公共场所
C. 银行营业场所
D. 公众聚集场所
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应制定完善员工异常行为排查制度,落实_______对员工的管理、教育和监督职责。___
A. 机构负责人
B. 柜面负责人
C. 风险负责人
D. 业务负责人
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应针对突出风险点制定并下发员工从业_______和职业操守“底线”,对违反禁止性规定的发现一起、严厉查处一起,涉嫌犯罪的要移送公安、司法机关。___
A. 规范性手册
B. 禁止性规定
C. 操作性手册
D. 惩罚性措施
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应明确风险事件报告、检查、处置、整改、问责的标准化处理流程及各部门职责分工,完善_______。___
A. 风险事件问责机制
B. 操作风险处置机制
C. 应急处置预案和机制
D. 风险问题整改机制
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,事发机构所在_______承担查处和整改的第一责任。___
A. 一级分行
B. 营业机构
C. 银行业金融机构总行
D. 二级分行
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,总行业务条线部门和_______要联合组织风险事件查处工作,提升诊断风险、剖析原因、认定责任、整改预防等方面的专业性和精准性。___
A. 一级分行
B. 事发机构
C. 审计监督部门
D. 风险事件查处牵头部门
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,对于风险事件暴露出的、可能普遍存在的风险隐患,由_______及时向全辖发布风险警示,组织专项检查。___
A. 监管部门
B. 一级分行
C. 总行
D. 二级分行
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,对于风险事件暴露出的管理问题,要实行涉事机构所在的_______双线整改。___
A. 一级分行和总行业务条线
B. 支行和二级分行
C. 二级分行和一级分行
D. 总行业务条线和风险合规条线
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,在对风险事件直接责任人进行严肃问责的同时,对管理不尽职、履职不到位的_______也要严格认定责任并严肃问责。___
A. 业务条线管理人员和风险合规条线管理人员
B. 机构负责人和业务条线管理人员
C. 风险合规条线管理人员和审计监督条线管理人员
D. 业务条线管理人员和审计监督条线管理人员
推荐试题
【单选题】
转辙机手摇到位,听到锁闭声后,道岔处于___锁闭状态。
A. 预先
B. 引导
C. 完全
D. 机械
【单选题】
双线反方向行车使用路票时,应在路票上加盖___章;两线、多线区间使用路票时,应在路票上加盖“××线行车”章。(技323条)
A. 反方向行车
B. 上行线
C. 下行线
【单选题】
通过减速地点标时,以标明的速度,未标明时为___的速度运行。(技347条)
A. 15 km/h
B. 25 km/h
C. 45 km/h
【单选题】
由引导人员接车时,应在引导员接车地点标处(未设的,引导人员应在进站信号机、进路信号机或站界标外方),显示___接车。(技359条)
A. 道岔开通信号
B. 调车手信号
C. 引导手信号
【单选题】
进站、接车进路信号机不能使用时,应开放引导信号。引导信号不能开放或无进站信号机时,应派引导人员接车。引导接车时,列车以___进站,并做好随时停车的准备。(技359条)
A. 不超过20 km/h速度
B. 不超过60 km/h速度
C. 道岔限速
【单选题】
列车在区间被迫停车需放置响墩防护时,对于邻线上妨碍行车地点,应从两方面___防护,如确知列车开来方向时,仅对来车方面防护。(技368条)
A. 距离列车不小于300 m处
B. 距离列车不小于500 m处
C. 按线路最大速度等级规定的列车紧急制动距离位置处
【单选题】
在不得已情况下,列车必须分部运行时,遇遗留车辆停留在___坡度的线路上的列车不准分部运行。(技369条)
A. 超过1.5‰
B. 超过2.5‰
C. 超过6‰
【单选题】
救援列车进入封锁区间后,在接近被救援列车或车列2 km时,要严格控制速度,同时,使用列车无线调度通信设备与请求救援的机车司机进行联系,或以在瞭望距离内能够随时停车的速度运行,最高___,在防护人员处或压上响墩后停车,联系确认,并按要求进行作业。(技374条)
A. 不得超过20 km/h
B. 不得超过40 km/h
C. 不得超过60 km/h
【单选题】
在单线区间线路上施工时,使用移动停车信号防护,显示停车手信号的防护人员距离施工地点___防护。(技392条)
A. 300米
B. 500米
C. 800米
【单选题】
在站内线路或道岔上,根据线路速度等级,使用移动减速信号的办法防护,自施工地点起至800 m处区间线路列车运行方___,设减速防护地段终端信号牌。(技396条 )
A. 左侧
B. 右侧
C. 中间
【单选题】
移动信号中的减速防护地段终端信号为表面有反光材料的___。(技436条 )
A. 绿色圆牌
B. 黄色圆牌
C. 红色方牌
【单选题】
移动信号中的减速信号为表面有反光材料的___,标明列车限制速度。(技436条 )
A. 绿色圆牌
B. 黄底黑字圆牌
C. 红色方牌
【单选题】
遇特殊情况须开行两列及以上路用列车时,续发路用列车与前行列车的间隔时间___,距离不得小于1km。(行141条)
A. 不得少于2min
B. 不得少于5min
C. 不得少于8min
【单选题】
封锁区间施工(维修)作业,路用列车需进入(返回)车站时,由司机(推进运行时为施工负责人或指派的胜任人员)联系车站,列车按照___进入车站。(行141条)
A. 引导手信号
B. 进站信号机显示信号
C. 调车手信号
【单选题】
风动石砟车卸车时,进入卸车地点前的车站,应停车充风不小于___。(行142条)
A. 5min
B. 10min
C. 15min
【单选题】
风动石砟车卸车时,卸砟运行速度应控制在___。(行142条)
A. 3~5km/h
B. 8~15km/h
C. 20~25km/h
【单选题】
LKJ进入路票行车模式后,在区间,对于客运列车LKJ按该次列车在对应区间最高允许速度的___自动调整固定模式限速值监控列车运行,该区间限速值低于上述取值的按低值控制。(LKJ手册)
A. 60%
B. 80%
C. 100%
【单选题】
引导接车时,在多场车站,如需要转场运行,司机应按___键,弹出“支线号输入”窗口,输入显示屏左下方提示的支线号数字,正确无误后按压【确认】键退出。(LKJ手册)
A. 警惕
B. 解锁
C. 进路号
【判断题】
​1、临时变更或恢复原行车闭塞法,可以不给司机发布调度命令。(技231条)
A. 对
B. 错
【判断题】
​2、双线反方向行车、由双线改为单线或恢复双线行车,必须给司机和车站值班员发布调度命令。(技231条)
A. 对
B. 错
【判断题】
​3、变更列车径路,可以不给司机发布调度命令。(技231条)
A. 对
B. 错
【判断题】
​4、因行车设备故障、灾害或施工,以及列车中挂有限速的机车车辆等,需要使列车临时限速运行(纳入运行揭示调度命令或本务机车、动车组自身设备原因限速时除外),必须给司机和车站值班员发布调度命令。(技231条)
A. 对
B. 错
【判断题】
​5、双线区间在区间内进行跨线装卸作业时,对开入其邻线的列车,可以不给司机发布调度命令。(技231条)
A. 对
B. 错
【判断题】
​6、正线、到发线接触网停电后准许登顶作业, 可以不给司机发布调度命令。(技231条)
A. 对
B. 错
【判断题】
因施工提前、延迟或其他原因造成运行揭示调度命令与实际限速、行车方式或设备不符时,列车调度员应取消前发运行揭示调度命令,向有关车站值班员、司机、施工负责人重新发布全部内容的调度命令。(技232条)
A. 对
B. 错
【判断题】
司机发现通过信号机故障时,应将故障信号机的号码通知机车调度员。(技316条)
A. 对
B. 错
【判断题】
列车在区间被迫停车不能继续运行时,配备列车防护报警装置的列车应首先使用列车防护报警装置进行防护。(技366条)
A. 对
B. 错
【判断题】
列车在区间被迫停车不能继续运行时,司机应立即使用列车无线调度通信设备通知两端站(列车调度员)及车辆乘务员(随车机械师),报告停车原因,根据需要迅速请求救援。(技366条)
A. 对
B. 错
【判断题】
列车被迫停车可能妨碍邻线时,司机应立即用列车无线调度通信设备通知邻线上运行的列车和两端站(列车调度员),并与车辆乘务员(随车机械师)分别在列车的头部和尾部附近邻线上点燃火炬;在自动闭塞区间,还应对邻线来车方向放置响墩。(技367条)
A. 对
B. 错
【判断题】
在不得已情况下,列车必须退行时,列车退行速度,不得超过15 km/h。未得到后方站(线路所)车站值班员准许,不得退行到车站的进站信号机内方。(技372条)
A. 对
B. 错
【判断题】
向封锁区间发出救援列车时,不办理行车闭塞手续,以出站信号机显示的允许运行的信号,作为进入封锁区间的许可。(技374条)
A. 对
B. 错
【判断题】
向施工封锁区间开行路用列车时,列车进入封锁区间的行车凭证为调度命令。该命令中应包括列车车次、停车地点、到达车站的时刻等有关事项,需限速运行时在命令中一并注明。(技382条)
A. 对
B. 错
【判断题】
路用列车应由施工单位指派胜任人员携带列车无线调度通信设备值乘,并在区间协助司机作业。(技383条)
A. 对
B. 错
【判断题】
在进站道岔外方线路上施工,对区间方向,以关闭的进站信号机防护;对车站方向,在进站道岔外方基本轨接头处(顺向道岔在警冲标相对处)线路上,设置移动停车信号牌(灯)防护。(技393条)
A. 对
B. 错
【判断题】
双线区段,在反方向进站信号机至出站道岔的线路上施工,对区间方向,以关闭的正方向进站信号机防护。对车站方向,在出站道岔外方基本轨接头处(对向道岔在警冲标相对处)线路上,设置移动停车信号牌(灯)防护。(技393条)
A. 对
B. 错
【判断题】
当站内正线警冲标距离施工地点小于800 m时,按800 m设置移动减速信号牌。(技395条)
A. 对
B. 错
【判断题】
响墩爆炸声及火炬信号的火光,均要求紧急停车。停车后如无防护人员,机车乘务人员应立即检查前方线路,如无异状,列车以在瞭望距离内能随时停车的速度继续运行,但最高不得超过40 km/h。(技438条)
A. 对
B. 错
【判断题】
路用列车在区间作业时,不得有动力停留机车车辆。(行141条)
A. 对
B. 错
【判断题】
路用列车返回封闭范围内车站,由施工负责人指挥列车运行,进站信号机显示正常时根据显示进站,不能正常显示时,听从施工负责人指挥进站。(行141条)
A. 对
B. 错
【判断题】
一侧卸车时,可以边走边卸。(行142条)
A. 对
B. 错
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