【单选题】
按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，本规定自_______起施行。___
A. 41791
B. 41974
C. 42005
D. 42156
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相关试题
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，内审、合规和业务管理条线应定期开展自我排查，加大内部检查力度，着重检查_______内部控制制度的完备性及执行的严肃性，防止内部操作风险和违规经营行为，并将检查结果报告监管部门。___
A. 基层营业网点、柜面业务岗位
B. 重点营业网点、柜面业务岗位
C. 基层营业网点、重点业务岗位
D. 重点营业网点、重点业务岗位
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，_______作为第一道防线应承担起风险防控的首要责任。___
A. 后勤保障条线
B. 业务管理条线
C. 审计监督条线
D. 风险合规条线
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，_______作为第二道防线应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责。___
A. 后勤保障条线
B. 业务管理条线
C. 审计监督条线
D. 风险合规条线
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，_______作为第三道防线应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违规违纪问题提出整改意见。___
A. 后勤保障条线
B. 业务管理条线
C. 审计监督条线
D. 风险合规条线
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，柜面办理大额资金汇划应坚持_______原则。___
A. 前后台合并、岗位制约
B. 前后台分离、岗位制约
C. 前后台合并、岗位协调
D. 前后台分离、岗位协调
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，实行远程复核（授权）的银行，办理金额超过一定标准的资金汇划业务应实行_______的方式。___
A. 现场审核
B. 远程复核（授权）
C. 现场审核或者远程复核（授权）
D. 现场审核与远程复核（授权）相结合
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对办理重要业务的客户实行_______。___
A. 交叉回访
B. 事后回访
C. 事前访谈
D. 电话回访
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对资金汇划异常的账户，要切实加强布控，及时预警监测_______。___
A. 大额交易
B. 定额交易
C. 异常交易
D. 正常交易
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应坚持_______原则，加强开户真实性审核，包括开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿的真实性和开户办理人身份的真实性等。___
A. “了解你的业务”
B. “了解你的对手”
C. “了解你的规则”
D. “了解你的客户”
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构总行应集中上收代销业务审批权限，对代销机构实行_______管理，严禁分支机构超授权代销。___
A. 一体化
B. 名单制
C. 规范化
D. 合作制
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应以滚动屏幕显示、在营业场所醒目位置张贴_______等方式，告知客户购买金融产品有风险、私售产品的主要表现形式及危害，提高客户自我保护意识。___
A. 风险提示书
B. 业务合同书
C. 业务说明书
D. 风险案例
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应以抄写_______等方式向客户充分揭示其投资产品的风险和应承担的责任，确保其风险知情权。___
A. 风险案例
B. 风险提示
C. 风险承诺
D. 风险系数
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强对接触客户信息岗位的权限管理和行为管理，特别关注_______环境下新兴业务应用、交易系统存在的客户信息泄露隐患，确保对可能产生信息泄露的环节有足够的监测和管控能力。___
A. 新常态
B. 互联网
C. 新技术
D. 多样化
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应在_______实施同步录音录像，录像资料回放应清晰辨别银行员工和客户的面部特征，显示业务办理全过程。___
A. 营业网点
B. 营业网点柜台
C. 营业网点非现金区
D. 营业网点现金区
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应完善营业场所管理制度，落实_______对营业场所、营业秩序的管理职责。___
A. 网点保安
B. 网点业务经理
C. 网点大堂经理
D. 网点负责人
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应严防不法分子冒充银行工作人员在_______从事非法或违规活动，并在醒目位置予以明确公告。___
A. 人员密集场所
B. 社会公共场所
C. 银行营业场所
D. 公众聚集场所
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应制定完善员工异常行为排查制度，落实_______对员工的管理、教育和监督职责。___
A. 机构负责人
B. 柜面负责人
C. 风险负责人
D. 业务负责人
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应针对突出风险点制定并下发员工从业_______和职业操守“底线”，对违反禁止性规定的发现一起、严厉查处一起，涉嫌犯罪的要移送公安、司法机关。___
A. 规范性手册
B. 禁止性规定
C. 操作性手册
D. 惩罚性措施
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应明确风险事件报告、检查、处置、整改、问责的标准化处理流程及各部门职责分工，完善_______。___
A. 风险事件问责机制
B. 操作风险处置机制
C. 应急处置预案和机制
D. 风险问题整改机制
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，事发机构所在_______承担查处和整改的第一责任。___
A. 一级分行
B. 营业机构
C. 银行业金融机构总行
D. 二级分行
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，总行业务条线部门和_______要联合组织风险事件查处工作，提升诊断风险、剖析原因、认定责任、整改预防等方面的专业性和精准性。___
A. 一级分行
B. 事发机构
C. 审计监督部门
D. 风险事件查处牵头部门
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对于风险事件暴露出的、可能普遍存在的风险隐患，由_______及时向全辖发布风险警示，组织专项检查。___
A. 监管部门
B. 一级分行
C. 总行
D. 二级分行
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对于风险事件暴露出的管理问题，要实行涉事机构所在的_______双线整改。___
A. 一级分行和总行业务条线
B. 支行和二级分行
C. 二级分行和一级分行
D. 总行业务条线和风险合规条线
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，在对风险事件直接责任人进行严肃问责的同时，对管理不尽职、履职不到位的_______也要严格认定责任并严肃问责。___
A. 业务条线管理人员和风险合规条线管理人员
B. 机构负责人和业务条线管理人员
C. 风险合规条线管理人员和审计监督条线管理人员
D. 业务条线管理人员和审计监督条线管理人员
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应将_______纳入绩效考评。___
A. 风险事件处置工作
B. 风险事件防控工作
C. 风险事件通报工作
D. 风险事件化解工作
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对于涉事机构自查发现、主动报告、积极处置的，可在考核中酌情考虑；对于发生风险事件隐瞒不报的，要_______。___
A. 从严从重处罚
B. 从轻从松处罚
C. 从严从重通报
D. 从轻从松通报
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应鼓励员工主动举报违规行为，及时、深入核实员工举报信息，有效保护举报人，充分发挥_______的积极作用。___
A. 上级监督
B. 举报监督
C. 社会监督
D. 员工监督
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强对公众的持续_______，提高公众风险防范和依法维权意识。___
A. 教育监督
B. 教育管理
C. 宣传引导
D. 引导督促
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应对可能引发声誉风险的事件制定_______。___
A. 应急预案
B. 控制预案
C. 舆情应对预案
D. 正面宣传预案
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应建立舆情应对的_______机制。___
A. 快速控制
B. 快速判断
C. 快速反应
D. 快速分析
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强与_______的沟通联系及信息披露力度。___
A. 社会公众
B. 新闻媒体
C. 广大客户
D. 中小股东
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应积极主动做好_______接待工作。___
A. 公众来访来询
B. 上级监督检查
C. 员工意见反馈
D. 意向签约客户
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定，商业银行对于单笔金额超过项目总投资_______的贷款资金支付，应严格采用受托支付方式。___
A. 百分之五
B. 百分之八
C. 百分之十
D. 百分之十
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定，商业银行对于单笔金额超过_______的贷款资金支付，应严格采用受托支付方式。___
A. 200万元人民币
B. 300万元人民币
C. 500万元人民币
D. C万元人民币
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定，商业银行对于涉及政府负有偿还责任的项目，要特别关注 。 ___
A. 政府负债率指标
B. 政府偿债率指标
C. 政府债务率指标
D. 政府外债偿还能力
【单选题】
按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，小微企业贷款要努力实现“三个不低于”，以下_______不属于“三个不低于”内容。___
A. 小微企业贷款增速不低于各项贷款平均增速
B. 小微企业贷款增量不低于上年度增量
C. 小微企业贷款户数不低于上年同期户数
D. 小微企业申贷获得率不低于上年同期水平
【单选题】
按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，2015年要继续执行好现有的各项小微企业金融服务政策，强化“六项机制”建设，以下_______不属于“六项机制”建设内容。___
A. 利率风险定价机制
B. 独立核算机制
C. 高效审批机制
D. 人员轮岗机制
【单选题】
按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，2015年要继续落实小微企业金融服务专营机构“四单原则”。以下_______不属于“四单原则”内容。___
A. 单列信贷计划
B. 单独不良处置
C. 单独配置人力资源和财务资源
D. 单独客户认定与信贷评审
【单选题】
按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，商业银行要围绕小微企业贷款增速不低于各项贷款平均增速的目标，年初单列全年小微企业信贷计划，并于一季度末前将经本行_______审批的小微企业信贷计划报送监管部门。___
A. 主要负责人
B. 部门负责人
C. 财务负责人
D. 风险总监
【单选题】
按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，商业银行要围绕小微企业贷款增速不低于各项贷款平均增速的目标，年初单列全年小微企业信贷计划，并于_______前将经本行主要负责人审批的小微企业信贷计划报送监管部门。___
A. 1月底前
B. 2月底前
C. 3月底前
D. 4月底前
推荐试题
【判断题】
早晚高峰期，选取至少1座大客流车站进行现场查勘。抽 查车站大客流组织方案，并问询车站站长等车站人员，核查上述管 控措施已落实到车站大客流组织工作。
【判断题】
综合应急预案实战演练每年至少组织一次、专项应急预案实战演练每3年至少组织一次。
【判断题】
涉及应急处置机制、作业标准、操作规程和管理规定等有缺陷的，在3个月内修订完善相关预案和制度。
【判断题】
运营单位应定期检查、更新应急救援物资和装备，组织应急抢险队伍训练，满足应急救援需要。
【判断题】
应急救援物资及装备的配置、验收、维护、保养和调用，应符合有关制度及应急救援需要，宜按照统一标准格式建立信息数据库并及时更新。
【判断题】
抽取站台门后备电源系统，测试电源容量，其中驱动电源容 量应满足全站所有滑动门至少完成开、关2次循环，控制电源容量至少应满足负载持续工作30分钟。
【判断题】
运营单位在设施设备的查线核图、巡视、监测和 维护等工作过程中，发现的产品、施工质量、设计缺陷、设备布局缺 陷、软件安全隐患或缺陷等工程问题应及时组织或督促有关单位 进行整改并校正有关文件和图纸。
【判断题】
抽查查线核图工作记录和相关图纸文件，至少开展三次全面查线核图工作，发现的问题已全部整改完成。
【判断题】
运营单位应具有月度和季度设施设备运行分析 报告，内容涵盖设备主要故障或设施主要病害损伤发生次数、设备 平均无故障运行时间和故障发生率、主要故障或病害损伤发生原 因、处理过程、整改措施等。
【判断题】
初期运营最后三个月，车辆系统故障率应不高于4次/万列公里，站台门故障率应不高于0.8次/万次。
【判断题】
针对桥梁主体结构变形坍塌风险，在相关岗位巡查制度，以及监测、养护规程中制定的风险管控措施应对桥梁进行巡查，钢桥、钢混组合桥梁、钢混混合桥梁巡查不低于1次/月，混凝土桥梁巡查频率不低于1次/2月
【判断题】
供电系统安全功能失效导致频繁故障或发生运营险性事件的，可开展相关功能的测试复核工作；其中，相邻主变电所支援供电、牵引接触网(轨)越区供电、0.4kV低压备自投等功能的测试方法符合交办运〔2019J17号文有关规定。
【判断题】
针对通信系统传输网络可能存在外界攻击导致网络瘫痪的 风险，查阅通信系统有关网络安全等级保护制度文本，抽取网络攻 击记录，检查各项安全等级保护制度落实情况、现场勘查存储介质 插拔、其他系统接入等防病毒干扰措施的实施情况。
【判断题】
不得擅自减弱、变更信号系统中涉及行车安全的硬件及软件设备配置，安全接口不应修改；必须变更和修改时，应对变更或修改部分进行论证。
【判断题】
通风、空调系统各类通风模式运转正常，与环境、与设备监控系统联动，可及时启动相应模式。
【判断题】
行车调度命令只能由行车调度人员发布，行车相关岗位人员必须严格执行调度命令。
【判断题】
口头命令要素应包含命令号码、命令内容、发令人、受令人。
【判断题】
调度命令发布前应确认现场情况和行车设备状况，可听取有关人员的意见。
【判断题】
线路恢复后，组织疏散区间上下行首列车限速15KM/h通过，确认无人员及物品遗留后恢复正常运行。
【判断题】
针对恶劣天气行车可能导致行车事故的风险，露天试车线遇风、霜、雨、雪等天气应立即终止调试作业或调整调试内容。
【判断题】
对照运营安全风险数据库逐项分析所列风险管控措施的弱化、失效、缺失可能产生的隐患，确定隐患等级，并按照“一岗一册” 的原则分解到岗位，形成各岗位的隐患排查手册。
【判断题】
日常隐患排查每天不少于1次，并涵盖行车组织、客运组织、设施设备运行维护、应急管理、保护区管理等各日常生产作业环节。
【判断题】
专项隐患排查应涵盖关键运输节点、重点施工、重大故障或 运营险性事件等。（
【判断题】
运营单位应结合初期运营期间系统运行情况，持续优化风险管控措施，有效防控设计缺陷、设备可靠性差，以及管理不协同、专业间接口衔接不畅等问题。
【判断题】
网络化运营安全评估包括线网控制中心功能评估、线网应急能力评估、换乘站客流匹配评估。
【判断题】
现场检查线网控制中心运行状态监控功能，可对行车、客流、设备运行和主要故障、乘客视频信息等进行24小时连续不间断监视和管理。
【判断题】
查阅对外联络联系记录或者联合应急演练记录，应建立与交通运输、公安、气象、卫生、供电、通信等部门或单位的联络工作机制，联络工作机制运转有效。
【判断题】
区域应急中心的处置能力应至少覆盖5公里半径范围内线网，实现救援人员20分钟内到达事故现场的响应速度,各区域应急中心的处置能力应能覆盖整个线网。
【判断题】
抽取站点、区域应急中心、应急基地的应急物资清单并现场查勘，应急物资配置与清单保持一致。
【判断题】
应急基地应配置专用工程抢修车、轨道车、通信设备、接触网抢险设备、车辆起复等大型工器具及应急物资。
【判断题】
现场检查换乘站换乘客流情况，存在换乘通道阻塞、站台拥挤等大客流的，应评估线路列车运行计划，检查换乘站客流组织方案相关针对性措施及落实情况。
【判断题】
对四线及以上换乘站，应对换乘站能力匹配情况进行专项论证。
【判断题】
对于重大隐患、治理时间超过12个月的隐患及专家认为对运营安全有较大影响的隐患,应全部进行具体分析对照。
【判断题】
对已发现运营安全隐患治理情况的具体分析对照 应对隐患排查过程、等级判定、治理方案、治理过程、治理结果，以及工作台账记录等进行全面回溯。
【判断题】
查阅隐患涉及的运营管理制度、运营安全规章、设施设备操作手册和维护规程、应急预案和演练记录、人员教育培训记录及其他相关材料，检验运营单位有关制度体系是否健全、合理。
【判断题】
对隐患涉及的管理人员、关键岗位人员等进行现场问询、现场检查，可根据需要开展场景模拟测试，检验人员专业技能和应急处置能力。
【判断题】
查阅隐患涉及的设施设备运行数据和检修维护台账等,可根据需要对设施设备进行专项检测，检验设施设备运行状态及维护工作情况。
【判断题】
查阅隐患涉及的生产环境、自然灾害、保护区环境等方面 的管理制度和执行情况记录等，检验运行环境风险隐患控制情况。
【判断题】
评估周期内运营单位发生过运营险性事件的，第三方安全评估机构应以所发生的全部运营险性事件为对象，逐一查阅运营险性事件分析报告。
