【单选题】
按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，商业银行应当在银行集团层面建立_______监测机制，对于跨境跨业信息系统的稳定性、客户信息的安全性、风险数据的可获得性、应急预案的可执行性和灾备的切换能力进行定期评估。___
A. 声誉风险
B. 操作风险
C. 法律风险
D. 信息科技风险
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
相关试题
【单选题】
按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，资本规划应当坚持_______、合理性和审慎性等原则。___
A. 资本约束优先
B. 实质大于形式
C. 形式大于实质
D. 风险控制
【单选题】
按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，集中度风险是指在银行集团并表基础上源于同一或同类风险超过银行集团_______一定比例直接或间接形成的风险敞口。___
A. 资本成本
B. 资本总额
C. 资本净额
D. 资本流入
【单选题】
按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，并表监管包括_______和定性方法。___
【单选题】
按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，_______是指商业银行或银行集团内各附属机构作为委托人，以理财、委托贷款等代理资金或者利用自有资金，借助证券公司、信托公司、保险公司等银行集团内部或者外部第三方受托人作为通道，设立一层或多层资产管理计划、信托产品等投资产品，从而为委托人的目标客户进行融资或对其他资产进行投资的交易安排。___
A. 跨业通道业务
B. 监管套利
C. 风险隐匿
D. 风险转移
【单选题】
按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，_______是指通过事前制定相关计划，明确银行集团在面临压力的情况下，采取一系列措施确保继续提供持续稳定运营的各项关键性金融服务，恢复正常运营。___
A. 集团稳定计划
B. 集团恢复计划
C. 集团服务计划
D. 集团压力计划
【单选题】
按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，商业银行应当在银行集团内建立_______制度，要求附属机构及时报告经营活动中的重大事项、重大风险，以及境内外监管机构采取的重大监管行动和监管措施。___
A. 内部重大事项报告
B. 风险防控
C. 内部监管
D. 绩效监督
【单选题】
按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，人民检察院、公安机关、国家安全机关要求银行业金融机构协助查询、冻结或者解除冻结时，无法现场办理完毕的，可以由提出协助要求的人民检察院、公安机关、国家安全机关指派至少_______办案人员持有效的本人工作证或人民警察证和单位介绍信到银行业金融机构取回反馈结果。___
【单选题】
按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，银行业金融机构接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查询需求后，应当及时办理。如无法现场办理完毕，对于查询单位或者个人开户销户信息、存款余额信息的，原则上应当在_______以内反馈；___
A. 一个工作日
B. 三个工作日
C. 五个工作日
D. 七个工作日
【单选题】
按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，银行业金融机构接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查询需求后，应当及时办理。如无法现场办理完毕，对于查询单位或者个人交易日期、交易方式、交易对手账户及身份等信息、电子银行信息、网银登录日志等信息、POS机商户、自动机具相关信息的，原则上应当在_______以内反馈。___
A. 三个工作日
B. 五个工作日
C. 七个工作日
D. 十个工作日
【单选题】
按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，对于重大、复杂案件，经设区的市一级以上人民检察院、公安机关、国家安全机关负责人批准，冻结涉案存款、汇款等财产的期限可以为一年。需要延长期限的，应当按照原批准权限和程序，在冻结期限届满前办理续冻手续，每次续冻期限最长不得超过_______。___
A. 一个月
B. 三个月
C. 六个月
D. 一年
【单选题】
按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，对涉案账户较多，人民检察院、公安机关、国家安全机关办理集中冻结的，银行业金融机构总部或有关省、自治区、直辖市、计划单列市分行一般应当在_______以内采取冻结措施。___
A. 8小时
B. 12小时
C. 24小时
D. 48小时
【单选题】
按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，协助冻结财产法律文书应当明确冻结账户名称、冻结账号、冻结数额、冻结期限等要素。暂时无法确定具体数额的，人民检察院、公安机关、国家安全机关应当在协助冻结财产法律文书上明确注明“_______”。___
A. 只付不收
B. 只收不付
C. 不付不收
D. 可收可付
【单选题】
按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，经查明冻结财产确实与案件无关的，人民检察院、公安机关、国家安全机关应当在_______以内按照本规定第十九条的规定及时解除冻结，并书面通知被冻结财产的所有人___
【单选题】
按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，本规定自_______起施行。___
A. 41791
B. 41974
C. 42005
D. 42156
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，内审、合规和业务管理条线应定期开展自我排查，加大内部检查力度，着重检查_______内部控制制度的完备性及执行的严肃性，防止内部操作风险和违规经营行为，并将检查结果报告监管部门。___
A. 基层营业网点、柜面业务岗位
B. 重点营业网点、柜面业务岗位
C. 基层营业网点、重点业务岗位
D. 重点营业网点、重点业务岗位
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，_______作为第一道防线应承担起风险防控的首要责任。___
A. 后勤保障条线
B. 业务管理条线
C. 审计监督条线
D. 风险合规条线
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，_______作为第二道防线应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责。___
A. 后勤保障条线
B. 业务管理条线
C. 审计监督条线
D. 风险合规条线
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，_______作为第三道防线应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违规违纪问题提出整改意见。___
A. 后勤保障条线
B. 业务管理条线
C. 审计监督条线
D. 风险合规条线
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，柜面办理大额资金汇划应坚持_______原则。___
A. 前后台合并、岗位制约
B. 前后台分离、岗位制约
C. 前后台合并、岗位协调
D. 前后台分离、岗位协调
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，实行远程复核（授权）的银行，办理金额超过一定标准的资金汇划业务应实行_______的方式。___
A. 现场审核
B. 远程复核（授权）
C. 现场审核或者远程复核（授权）
D. 现场审核与远程复核（授权）相结合
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对办理重要业务的客户实行_______。___
A. 交叉回访
B. 事后回访
C. 事前访谈
D. 电话回访
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对资金汇划异常的账户，要切实加强布控，及时预警监测_______。___
A. 大额交易
B. 定额交易
C. 异常交易
D. 正常交易
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应坚持_______原则，加强开户真实性审核，包括开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿的真实性和开户办理人身份的真实性等。___
A. “了解你的业务”
B. “了解你的对手”
C. “了解你的规则”
D. “了解你的客户”
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构总行应集中上收代销业务审批权限，对代销机构实行_______管理，严禁分支机构超授权代销。___
A. 一体化
B. 名单制
C. 规范化
D. 合作制
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应以滚动屏幕显示、在营业场所醒目位置张贴_______等方式，告知客户购买金融产品有风险、私售产品的主要表现形式及危害，提高客户自我保护意识。___
A. 风险提示书
B. 业务合同书
C. 业务说明书
D. 风险案例
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应以抄写_______等方式向客户充分揭示其投资产品的风险和应承担的责任，确保其风险知情权。___
A. 风险案例
B. 风险提示
C. 风险承诺
D. 风险系数
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强对接触客户信息岗位的权限管理和行为管理，特别关注_______环境下新兴业务应用、交易系统存在的客户信息泄露隐患，确保对可能产生信息泄露的环节有足够的监测和管控能力。___
A. 新常态
B. 互联网
C. 新技术
D. 多样化
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应在_______实施同步录音录像，录像资料回放应清晰辨别银行员工和客户的面部特征，显示业务办理全过程。___
A. 营业网点
B. 营业网点柜台
C. 营业网点非现金区
D. 营业网点现金区
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应完善营业场所管理制度，落实_______对营业场所、营业秩序的管理职责。___
A. 网点保安
B. 网点业务经理
C. 网点大堂经理
D. 网点负责人
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应严防不法分子冒充银行工作人员在_______从事非法或违规活动，并在醒目位置予以明确公告。___
A. 人员密集场所
B. 社会公共场所
C. 银行营业场所
D. 公众聚集场所
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应制定完善员工异常行为排查制度，落实_______对员工的管理、教育和监督职责。___
A. 机构负责人
B. 柜面负责人
C. 风险负责人
D. 业务负责人
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应针对突出风险点制定并下发员工从业_______和职业操守“底线”，对违反禁止性规定的发现一起、严厉查处一起，涉嫌犯罪的要移送公安、司法机关。___
A. 规范性手册
B. 禁止性规定
C. 操作性手册
D. 惩罚性措施
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应明确风险事件报告、检查、处置、整改、问责的标准化处理流程及各部门职责分工，完善_______。___
A. 风险事件问责机制
B. 操作风险处置机制
C. 应急处置预案和机制
D. 风险问题整改机制
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，事发机构所在_______承担查处和整改的第一责任。___
A. 一级分行
B. 营业机构
C. 银行业金融机构总行
D. 二级分行
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，总行业务条线部门和_______要联合组织风险事件查处工作，提升诊断风险、剖析原因、认定责任、整改预防等方面的专业性和精准性。___
A. 一级分行
B. 事发机构
C. 审计监督部门
D. 风险事件查处牵头部门
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对于风险事件暴露出的、可能普遍存在的风险隐患，由_______及时向全辖发布风险警示，组织专项检查。___
A. 监管部门
B. 一级分行
C. 总行
D. 二级分行
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对于风险事件暴露出的管理问题，要实行涉事机构所在的_______双线整改。___
A. 一级分行和总行业务条线
B. 支行和二级分行
C. 二级分行和一级分行
D. 总行业务条线和风险合规条线
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，在对风险事件直接责任人进行严肃问责的同时，对管理不尽职、履职不到位的_______也要严格认定责任并严肃问责。___
A. 业务条线管理人员和风险合规条线管理人员
B. 机构负责人和业务条线管理人员
C. 风险合规条线管理人员和审计监督条线管理人员
D. 业务条线管理人员和审计监督条线管理人员
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应将_______纳入绩效考评。___
A. 风险事件处置工作
B. 风险事件防控工作
C. 风险事件通报工作
D. 风险事件化解工作
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对于涉事机构自查发现、主动报告、积极处置的，可在考核中酌情考虑；对于发生风险事件隐瞒不报的，要_______。___
A. 从严从重处罚
B. 从轻从松处罚
C. 从严从重通报
D. 从轻从松通报
推荐试题
【单选题】
中华优秀传统文化是中华民族的根和魂，对中华文化要____。___
A. 坚持突出本来、防范外来、面向未来
B. 促进百花齐放、百家争鸣
C. 实现创造性转化、创新性发展
D. 坚持全面继承和发展
【单选题】
中国共产党领导人民发展社会主义先进文化，弘扬以爱国主义为核心的民族精神和以______为核心的时代精神。___
A. 开拓创新
B. 与时俱进
C. 改革创新
D. 创新创业
【单选题】
深化文化体制改革，要加快构建把____放在首位、社会效益和经济效益相统一的体制机制。___
A. 经济效益
B. 社会效益
C. 集体效益
D. 团体效益
【单选题】
党的十八大以来，党中央加强对网信工作集中统一领导，对网信工作作出的一系列战略部署，不断推进理论创新和实践创新，不仅走出一条中国特色治网之道，而且提出一系列新思想新观点新论断，形成了____。___
A. 网络安全战略思想
B. 网络强国战略思想
C. 网络工作重要论述
D. 网络建设重要思想
【单选题】
宣传思想工作是做人的工作，人在哪儿重点就在哪儿，要把______作为重中之重。___
A. 群众性精神文明创建
B. 基层宣传思想工作
C. 高校思想政治工作
D. 网上舆论工作
【单选题】
习近平强调，各级领导干部特别是高级干部要不断提高对互联网规律的把握能力、对网络舆论的引导能力、对信息化发展的驾驭能力、______。___
A. 对网络安全的服务能力
B. 对互联网产品的生产能力
C. 对网络安全的保障能力
D. 对互联网产品的监管能力
【单选题】
十九大报告强调，推动城乡义务教育一体化发展，高度重视农村义务教育，办好学前教育、特殊教育和网络教育，普及______，努力让每个孩子都能享有公平而有质量的教育。___
A. 九年制义务教育
B. 高中阶段教育
C. 十二年制义务教育
D. 高等教育
【单选题】
______是民生之源，是改善民生、实现发展成果由人民共享最重要最直接的方式。___
A. 经济发展
B. 收入分配
C. 科学发展
D. 人民生活
【单选题】
党的十九大报告指出，必须多谋民生之利、多解民生之忧，在发展中补齐民生短板、促进社会公平正义，在____、弱有所扶上不断取得新进展。 ①幼有所育、学有所教 ②劳有所得、病有所医 ③老有所养、住有所居 ④衣有所给、食有所供___
A. ①②③
B. ①②④
C. ②③④
D. ①②③④
【单选题】
中国共产党领导人民构建社会主义和谐社会，加强和创新社会_____。___
【单选题】
打好精准脱贫攻坚战，要坚持“____”标准，既不能降低标准，也不能盲目抬高标准。___
A. 一不愁两保障
B. 两不愁两保障
C. 两不愁三保障
D. 三不愁两保障
【单选题】
党的十九大报告指出，坚持房子是用来住的、不是用来炒的定位，加快建立多主体供给、多渠道保障、____的住房制度，让全体人民住有所居。___
A. 租赁优先
B. 以购为主
C. 租购并举
D. 多手段调控
【单选题】
党的十九大报告指出，就业是最大的民生，要坚持就业优先战略和积极就业政策，实现____。___
A. 灵活就业和自主就业
B. 以创业带就业
C. 劳动者平等就业
D. 更高质量和更充分就业
【单选题】
党的十九大报告强调，____以药养医，健全药品供应保障制度。___
A. 逐步取消
B. 严格限制
C. 全面取消
D. 严厉打击
【单选题】
党的十九大报告强调，积极应对人口老龄化，构建____政策体系和社会环境。___
A. 养老、孝老、敬老
B. 综合养老
C. 医养结合
D. 老龄事业和产业协调发展
【单选题】
党的十九大报告指出，建设生态文明是中华民族永续发展的千年大计，必须树立和践行_____的理念，坚持节约资源和保护环境的基本国策。___
A. 人与自然和谐共生
B. 民生优先
C. 绿水青山就是金山银山
D. 人与自然是生命共同体
【单选题】
党的十九大报告指出，人与自然是生命共同体，人类必须尊重自然、_____、保护自然。___
A. 利用自然
B. 崇尚自然
C. 顺应自然
D. 开发自然
【单选题】
党的十九大报告指出，坚持节约优先、_____的方针，坚持生产发展、生活富裕、生态良好的文明发展道路。___
A. 发展优先、合理保护为主
B. 保护优先、人工恢复为主
C. 保护优先、自然恢复为主
D. 发展优先、适度开发为主
【单选题】
党的十九大报告提出，着力建设资源节约型、环境友好型社会，实行_____生态环境保护制度。___
A. 适度宽松的
B. 最严格的
C. 比较严格的
D. 适度从紧的
【单选题】
党的十九大报告指出，着力解决突出环境问题，坚持全民共治、源头防治，持续实施大气污染防治行动，打赢____。___
A. 蓝天保卫战
B. PM2.5防治战
C. 空气防卫战
D. 化工污染防治战
【单选题】
巩固和发展最广泛的爱国统一战线，最根本的是要_______。___
A. 实现大团结大联合
B. 解决人心和力量问题
C. 坚持党的领导
D. 妥善处理各方利益关系
【单选题】
党对统一战线领导主要是_______。___
A. 政治领导
B. 部门领导
C. 个人领导
D. 工作领导
【单选题】
党的十九大报告指出，坚持长期共存、互相监督、肝胆相照、____，支持民主党派按照中国特色社会主义参政党要求更好履行职能。___
A. 生死与共
B. 荣辱与共
C. 患难与共
D. 进退与共
【单选题】
中国共产党维护和发展_____团结互助和谐的社会主义民族关系。___
【单选题】
党的十九大报告提出，全面贯彻党的民族政策，深化民族团结进步教育，铸牢_____意识，加强各民族交往交流交融，促进各民族像石榴籽一样紧紧抱在一起。___
A. 中华民族一体化
B. 中华民族一家亲
C. 中华民族共同体
D. 中华民族统一体
【单选题】
我国最广泛的爱国统一战线是由全体社会主义劳动者、社会主义事业的建设者、拥护社会主义的爱国者、拥护祖国统一和_____组成的。___
A. 致力于弘扬传统文化的爱国者
B. 致力于中华民族伟大复兴的爱国者
C. 维护总体国家安全的爱国者
D. 拥护中国共产党领导的爱国者
【单选题】
党的十九大报告指出，保持香港、澳门长期繁荣稳定，实现祖国完全统一，必须把维护中央对香港、澳门特别行政区____和保障特别行政区高度自治权有机结合起来，确保“一国两制”方针不会变、不动摇，确保“一国两制”实践不变形、不走样。___
A. 外交主导权
B. 人事主导权
C. 全面管治权
D. 实质管治权
【单选题】
贯彻党的十九大精神，国务院台办、国家发展改革委等29个部门出台了《关于促进两岸经济文化交流合作的若干措施》，简称“_____”。___
A. 惠台31条
B. 惠台20条
C. 惠台45条
D. 惠台25条
【单选题】
中国共产党坚持_____的和平外交政策，坚持_____道路，坚持_____的开放战略，统筹国内国际两个大局，积极发展对外关系，努力为我国的改革开放和现代化建设争取有利的国际环境。___
A. 亲诚惠容 以我为主 互利共赢
B. 共建共享 和平发展 友好往来
C. 独立自主 和平发展 互利共赢
D. 独立自主 和平发展 互助助利
【单选题】
党的十九大报告提出，在国际事务中，维护世界和平，促进人类进步，推动构建_____，推动建设持久和平、共同繁荣的和谐世界。___
A. 人类命运共同体
B. 地球村
C. 人类发展共同体
D. 国际命运共同体
【单选题】
中国周边外交的基本方针，就是坚持与邻为善、以邻为伴，坚持睦邻、安邻、富邻，突出_______的理念。___
A. 互利合作
B. 亲诚惠容
C. 互联互通
D. 真实亲诚
【单选题】
中国共产党按照_____的原则，发展我党同各国共产党和其他政党的关系。___
A. 互相尊重主权和领土完整、互不侵犯、互不干涉内政、平等互利、和平共处
B. 独立自主、完全平等、互相尊重、互不干涉内部事务
C. 长期共存、互相监督、肝胆相照、荣辱与共
D. 互相尊重、平等互利、互不干涉内部事务
【单选题】
党的十九大报告提出，各国人民同心协力，构建人类命运共同体，建设______的世界。___
A. 持久和平、普遍安全、共同繁荣、开放包容、公平正义
B. 持久和平、普遍安全、共同繁荣、公平正义、清洁美丽
C. 持久和平、普遍安全、共同繁荣、开放包容、清洁美丽
D. 持久和平、普遍安全、公平正义、开放包容、清洁美丽
【单选题】
推动形成全面开放新格局，要以_____建设为重点，坚持引进来和走出去并重，遵循共商共建共享原则，加强创新能力开放合作，形成陆海内外联动、东西双向互济的开放格局。___
A. “金砖机制”
B. 自贸区
C. “一带一路”
D. 区域合作
【单选题】
党的十九大报告提出，赋予自由贸易试验区更大改革自主权，探索建设______。___
A. 自由贸易城
B. 自由贸易区
C. 自由贸易港
D. 自由贸易市
【单选题】
_____是马克思主义军事理论中国化的最新成果，这一成果被写入了党章。___
A. 新时代强军思想
B. 习近平强军思想
C. 新时代中国特色强军思想
D. 习近平建军思想
【单选题】
军队是要准备打仗的，一切工作都必须坚持____标准，向能打仗、打胜仗聚焦。___
A. 战斗力
B. 斗争力
C. 战争力
D. 硬实力
【单选题】
_______是我军立军之本，任何时候任何情况下都不能有丝毫松懈。___
A. 政治建军
B. 改革强军
C. 科技兴军
D. 依法治军
【单选题】
党的十九大对全面推进国防和军队现代化，提出了路线图、时间表、任务书。到2020年，要基本实现_______，_______建设取得重大进展，战略能力有大的提升。___
A. 信息化 网络化
B. 机械化 信息化C．机械化 网络化 D．信息化 机械化
【单选题】
中国奉行____的国防政策。中国发展不对任何国家构成威胁。___
A. 进攻性
B. 防御性
C. 和平性
D. 积极性
