【多选题】
69：本行反洗钱系统中，属于编辑岗人员职责的是：___
A. 二次交易补录、客户信息补录、错误回执补录；
B. 尽职调查客户信息，客户风险等级人工初评；
C. 分析上报或排除可疑案例
D. 手工上报大额交易、可疑交易
E. 客户风险等级人工审核
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【多选题】
70：法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户，可评定为高风险客户。
A. 外国政要
B. 被政府及相关部门列入“黑名单”的客户
C. 被怀疑其经营活动或资金来源合法性的客户
D. 已经或正在接受行政或司法调查的客户
E. 有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
【多选题】
71：符合下列哪个条件的个人和单位客户，可评定为低风险客户___
A. 外国政要
B. 党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、政协机关、解放军、武警部队，但不包括其下属的各类企事业单位
C. 同业金融机构
D. 非盈利社会事业单位，如公立学校、公立医院
E. 上市公司
【多选题】
72：自然人客户的客户身份信息“九要素”包括___。
A. 客户的姓名、性别、国籍
B. 职业、住所地或者工作单位地址
C. 联系方式
D. 身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限
E. 工作单位
【多选题】
73：涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让___
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益
B. 受偿债权
C. 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
D. 执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布后的交易指令
【多选题】
74：根据〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉(中国人民银行令〔2016〕第3号)的规定，符合下列___的大额交易应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 当日单笔或者累计人民币交易5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
E. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上(含100万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的款项划转。
【多选题】
75：对符合下列___条件的大额交易，如未发现该交易或行为可疑的，可以不报告大额交易报告。
A. 定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一机构开立的同一户名下的另一账户。
B. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
C. 交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。
D. 各机构在黄金交易所进行的黄金交易
E. 证券公司、期货公司、基金管理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的
【多选题】
76：本行对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程，不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由，包括但不限于___
A. 客户的身份、客户的职业(行业)
B. 客户的年龄
C. 经营范围
D. 交易目的
E. 交易对手情况
【多选题】
77：出现以下___情况时，本行各营业机构应当重新识别客户。
A. 客户提出销户
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
【多选题】
78：在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份___
A. 回访客户
B. 实地查访
C. 向公安、工商行政管理等部门核实
D. 其他可依法采取的措施
【多选题】
79：当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时，本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，审核对方的查询权限。对于符合规定查询要求的，应在专门的查询登记簿中登记___。
A. 查询人的查询事项
B. 查询人的姓名
C. 查询人的证件号码
D. 查询的法律依据
【多选题】
80：关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。
A. 培训对象应包括高级管理层
B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C. 培训对象应不包括高级管理层
D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训
E. 新入行员工属于培训的对象
【多选题】
81：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
E. 法定代表人
【多选题】
82：银行对先前获得的客户身份资料的___存在疑点的，应重新识别客户身份。
A. 真实性
B. 统一性
C. 有效性
D. 完整性
【多选题】
83：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
84：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
【多选题】
85：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
86：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
87：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
88：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。
A. 尽职免责
B. 比例追责
C. 离岗免责
D. 岗位追溯
【多选题】
89：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)60%
【多选题】
90：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
91：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
92：本行反洗钱系统中，属于审核岗人员职责的是：___
A. 发布督办任务
B. 汇总上报大额交易
C. 初次审核可疑案例
D. 客户风险评级人工复核
【多选题】
93：新反洗钱系统中将客户洗钱风险等级分为5类，分别为：___
A. 低风险
B. 较低风险
C. 中风险
D. 较高风险
E. 高风险
F. 一般风险
【多选题】
94：新反洗钱系统，不同风险等级客户的“回头看”频率分别为：___
A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级
B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级
C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级
D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级
E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级
F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级
【判断题】
1：1090交易必须基于发生的真实交易流水冲账，由网点主管操作，冲账时无原流水的，不允许使用本交易。
【判断题】
2：1090交易可进行补账的存款账户包括为活期账户和定期账户。
【判断题】
3：6747一记双讫(红蓝字)记账交易用于冲补帐，只适用于内部账。
【判断题】
4：6747一记双讫(红蓝字)可以从会计内部帐直接转入会计内部帐。
【判断题】
5：社保缴费业务，当由于客户原因造成交易错误的，可以由客户发起5344社保缴费撤销交易对之前的交易进行撤销。
【判断题】
6：系统仅支持8899撤销当日的业务。
【判断题】
7：因系统原因，凭证未打印，撤销交易(含中间业务撤销交易)无法提供原始凭证的，手工填制凭证，并提供特殊业务申请省中心授权通过表说明原因。
【判断题】
8：挂失申请书客户联丢失，重新补办挂失手续，无论原挂失申请书是否约定天数，暂统一按7天后处理执行。
【判断题】
9：使用1057交易开立的单位活期保证金账户可以作为结算账户使用，做1058启用后，即可正常办理结算业务。
【判断题】
10：质押控制、差错临控操作时，“是否自动解控”字段应选择“否”，否则到期系统会自动解控账户。
【判断题】
12：大额存单的账户是独立的，但关联账户是资金转入、转出的唯一路径。
【判断题】
13：如果个人客户大额存单签约卡丢失，只需办理卡挂失手续补卡，无需对大额存单办理挂失手续，大额存单账户会在后台自动关联新卡号。
【判断题】
14：347450001这个账户的作用仅用于我们在做汇兑业务时系统进行的资金挂账，这个账户不能手工随便使用。
【判断题】
15：企业或其他机构三证合一后，18位统一社会信用代码中组织机构代码对应的是其中的10-17位。
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【单选题】
宪法修正案将宪法第十三条修改为：“公民的___不受侵犯。”
A. 财产
B. 私有财产
C. 合法的私有财产
D. 合法的经济收入
【单选题】
根据宪法修正案，乡、镇人大的任期为___。
【单选题】
在全国人大闭会期间，有权批准对全国人大代表逮捕和刑事审判的机关是___。
A. 国家主席
B. 全国人大常务委员会会议
C. 全国人大常委会委员长
D. 全国人大常委会
【单选题】
全国人大会议每年举行一次，由___召集。
A. 委员长
B. 全国人大常委会
C. 全国人大主席团
D. 委员长会议
【单选题】
我国宪法规定，国家对私营经济实行___。
A. 监督和管理
B. 限制和管理
C. 鼓励、支持和帮助
D. 引导、监督和管理
【单选题】
我国宪法规定，行使宪法解释权的机关是___。
A. 全国人民代表大会
B. 全国人大法律委员会
C. 全国人大常务委员会
D. 全国人大主席团
【单选题】
我国宪法规定，对公民的申诉、控告、检举，有关国家机关___。
A. 必须认真对待
B. 必须查清事实
C. 应当根据不同情况对待处理
D. 应当尽量查清事实
【单选题】
我国现行的民族自治地方有___。
A. 自治区、自治州、民族乡
B. 自治区、自治县、民族乡
C. 自治区、自治州、自治县
D. 自治州、自治县、民族乡
【单选题】
按照我国现行宪法规定，国务院的领导体制是___。
A. 合议制
B. 集体负责制
C. 总理负责制
D. 双重从属制
【单选题】
我国人民代表大会的核心内容和实质是___。
A. 少数服从多数
B. 集体行使权力
C. 国家的一切权力属于人民
D. 平等原则
【单选题】
宪法规定，社会主义___神圣不可侵犯。
A. 全民所有制经济
B. 公共财产
C. 集体所有制经济
D. 计划经济
【单选题】
我国的国家结构形式属于___。
A. 民族区域自治
B. 单一制
C. 联邦制
D. 邦联制
【单选题】
我国政权组织形式是___。
A. 人民代表大会
B. 人民代表大会制
C. 民主集中制
D. 政治协商制度
【单选题】
宪法规定，公民在___情况下，有从国家和社会获得物质帮助的权利。
A. 有病
B. 年老
C. ，丧失劳动能力
D. 年老、疾病或者丧失劳动能力
【单选题】
下列选项中属于公安机关人民警察法定职责的是___。
A. 维护社会治安秩序
B. 打击非法网络经营活动
C. 引导文化市场秩序
D. 维护市场公平竞争
【单选题】
下列选项中属于公安机关人民警察依法应履行的职责的有___
A. 对被判处管制的罪犯执行刑罚
B. 对被判处拘役的罪犯执行刑罚
C. 对被判处没收财产的罪犯执行刑罚
D. 对被宣告缓刑的罪犯实行监督、考察
【单选题】
下列关于公安机关人民警察职责说法正确的是___。
A. 公安机关人民警察不负责管理外国人在中国旅行的有光事务
B. 对被判处管制的罪犯执行刑罚不是公安机关人民警察的法定职责
C. 负责管理外国人在中国境内居留事务的机关是外交部
D. 维护国(边)境地区的治安秩序不是公安机关人民警察的职责
【单选题】
甲县公安局民警李某认为已采取保护性约束措施的精神病人陈某需要送往指定单位、场所加以监护,应当报经___批准。
A. 县公安局
B. 县政府
C. 县卫生局
D. 办案部门
【单选题】
对被盘问人的继续盘问时间自___之时起不超过24小时。
A. 被盘问开始
B. 安全检查结束
C. 被关进候问室
D. 带至公安机关
【单选题】
根据《人民警察法》的规定,继续盘问时限延长至48小时的,应当报___审批。
A. 上一级公安机关
B. 办案部门负责人
C. 县级以上公安机关负责人
D. 公安派出所所长
【单选题】
对有违法犯罪嫌疑的人 ,需要继续盘问的,在特殊情形下,经县级以上公安机关批准, 可以将继续盘问时间延长王___小时。
【单选题】
下列可以适用继续盘问的情形是___。
A. 宋某杀死仇人唐某后到公安机关自首
B. 许某入室盗窃被接到报警赶到的民警当场抓获
C. 韩某携带大量假币乘车被查获且拒不交代身份信息
D. 逃犯冯某使用身份证登记入住宾馆被民警抓获
【单选题】
对下列___人员,不得适用继续盘问。
A. 丁某,刚满17周岁
B. 吴某,正在怀孕
C. 胡某,患有精神病
D. 罗某,残疾人
【单选题】
下列关于继续盘问的说法错误的是___。
A. 在唐某身上发现大量假币,其不讲真实姓名,对唐某可以适用继续盘问
B. 对韩某(15周岁) 适用继续盘问不得超过8小时
C. 不能在公安机关候问室对怀孕的冯某采取继续盘问
D. 经县级公安机关主管负责人批准,对邓某(男,30周岁)继续盘问最长可以延长至48小时
【单选题】
公安机关的人民警察___,可以优先乘坐公共交通工具.
A. 因履行职责的需要,经出示相应证件
B. 因履行职责的需要,经相对人同意
C. 因履行职责的紧急需要,经相对人同意
D. 因履行职责的紧急需要,经出示相应证件
【单选题】
公安机关人民警察因侦查犯罪的需要,使用企事业组织或个人的交通工具,造成损失的,___。
A. 由该人民警察所属机关给予赔偿
B. 由该人民警察给予赔偿
C. 由该人民警察所属机关给予赔偿后,向该人民警察追偿
D. 由交通工具所有人承担
【单选题】
关于公安机关人民警察优先权,下列说法错误的是___
A. 民警曹某因紧急任务需要乘坐地铁时,经出示警官证无需排队进站
B. 民警彭某驾车追捕逃犯,遇有交通堵塞,可以优先通行
C. 民警曾某为监控犯罪嫌疑人在果居民楼内的活动情况可以优先租用该居民楼对面楼房内视野较好的出租屋
D. 民警肖某因侦查犯罪需要使用田某的出租后,无需向田某支付任何费用
【单选题】
民警蔡某在追捕一名持枪驾车逃离的杀人犯时,遇到了市民金某开车路过。关于本案,以下说法错误的是___。
A. 蔡某可以优先使用金某的汽车
B. 蔡某使用后应当及时向金某归还汽车
C. 蔡某所在的公安机关应当向金某支付适当的费用
D. 如果使用车辆造成了损失,应由蔡某所在的公安机关予以补偿
【单选题】
县级以上人民政府公安机关,为预防和制止严重危害社会治安秩序的行为,可以在一定的区域和时间,限制人员、车辆的通行或者停留,必要时可以实行___。
A. 戒严
B. 部分地区戒严
C. 交通管制
D. 现场管制
【单选题】
曾被___的人员不得担任人民警察。
A. 辞退
B. 撤职
C. 开除党籍
D. 开除公职
【单选题】
下列选项中属于公安机关人民警察法定职责的是___。
A. 维护社会治安秩序
B. 打击非法网络经营活动
C. 引导文化市场秩序
D. 维护市场公平竞争
【单选题】
人民警察对超越法律、法规规定的人民警察职责范围的指令，___。
A. 必须执行
B. 应当立即执行
C. 有权拒绝执行，并同时向上级机关报告
D. 可以变通执行
【单选题】
担任人民警察领导职务的人员应当具备___知识。
A. 治安管理专业
B. 侦查专业
C. 法律专业
D. 行政管理专业
【单选题】
曾受过___的人员不得担任人民警察。
A. 行政处罚
B. 刑事处罚
C. 罚款
D. 行政处分
【单选题】
下列关于人民警察履行义务的做法不正确的是___。
A. 民警张某在日常设卡检查时，遇有孕妇魏某临产去医院的求助，立即予以救助
B. 民警钱某在派出所值班期间接到辖区居民因琐事发生斗殴的警情，立即出警处理
C. 民警赵某对前来请求帮助的债权债务关系人，告知其自行协商，若协商不成可以到法院提起民事诉讼
D. 民警孙某值班期间遇有犯罪嫌疑人前来投案，由于本单位没有管辖权，告诉其向有管辖权的公安机关投案
【单选题】
以下关于交通管制和现场管制，说法错误的是___。
A. 县级以上人民政府公安机关可以在必要时实行交通管制
B. 县级以上人民政府公安机关经同级人民政府批准，可以对危害社会治安秩序的突发事件实行现场管制
C. 公安机关的人民警察可以依照规定采取相应的交通管制措施
D. 公安机关的人民警察可以依照规定采取强行驱散、强行带离现场等现场管制措施
【单选题】
县级以上人民政府公安机关，为预防和制止严重危害社会治安秩序的行为，可以在一定的区域和时间，限制人员、车辆的通行或者停留，必要时可以实行___。
A. 戒严
B. 部分地区戒严
C. 交通管制
D. 现场管制
【单选题】
民警蔡某在追捕一名持枪驾车逃离的杀人犯时，遇到了市民金某开车路过。关于本案，以下说法错误的是___。
A. 蔡某可以优先使用金某的汽车
B. 蔡某使用后应当及时向金某归还汽车
C. 蔡某所在的公安机关应当向金某支付适当的费用
D. 如果使用车辆造成了损失，应由蔡某所在的公安机关予以补偿
【单选题】
关于公安机关人民警察优先权，下列说法错误的是___。
A. 民警曹某因紧急任务需要乘坐地铁时，经出示警官证，无需排队进站
B. 民警彭某驾车追捕逃犯，遇有交通堵塞，可以优先通行
C. 民警曾某为监控犯罪嫌疑人在某居民楼内的活动情况，可以优先租用该居民楼对面楼房内视野较好的出租屋
D. 民警肖某因侦查犯罪需要使用田某的出租车后，无需向田某支付任何费用
【单选题】
公安机关人民警察因侦查犯罪的需要，使用企事业组织或个人的交通工具，造成损失的，___。
A. 由该人民警察所属机关给予赔偿
B. 由该人民警察给予赔偿
C. 由该人民警察所属机关给予赔偿后，向该人民警察追偿
D. 由交通工具所有人承担
