【多选题】
93：新反洗钱系统中将客户洗钱风险等级分为5类，分别为：___
A. 低风险
B. 较低风险
C. 中风险
D. 较高风险
E. 高风险
F. 一般风险
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
相关试题
【多选题】
94：新反洗钱系统，不同风险等级客户的“回头看”频率分别为：___
A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级
B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级
C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级
D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级
E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级
F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级
【判断题】
1：1090交易必须基于发生的真实交易流水冲账，由网点主管操作，冲账时无原流水的，不允许使用本交易。
【判断题】
2：1090交易可进行补账的存款账户包括为活期账户和定期账户。
【判断题】
3：6747一记双讫(红蓝字)记账交易用于冲补帐，只适用于内部账。
【判断题】
4：6747一记双讫(红蓝字)可以从会计内部帐直接转入会计内部帐。
【判断题】
5：社保缴费业务，当由于客户原因造成交易错误的，可以由客户发起5344社保缴费撤销交易对之前的交易进行撤销。
【判断题】
6：系统仅支持8899撤销当日的业务。
【判断题】
7：因系统原因，凭证未打印，撤销交易(含中间业务撤销交易)无法提供原始凭证的，手工填制凭证，并提供特殊业务申请省中心授权通过表说明原因。
【判断题】
8：挂失申请书客户联丢失，重新补办挂失手续，无论原挂失申请书是否约定天数，暂统一按7天后处理执行。
【判断题】
9：使用1057交易开立的单位活期保证金账户可以作为结算账户使用，做1058启用后，即可正常办理结算业务。
【判断题】
10：质押控制、差错临控操作时，“是否自动解控”字段应选择“否”，否则到期系统会自动解控账户。
【判断题】
12：大额存单的账户是独立的，但关联账户是资金转入、转出的唯一路径。
【判断题】
13：如果个人客户大额存单签约卡丢失，只需办理卡挂失手续补卡，无需对大额存单办理挂失手续，大额存单账户会在后台自动关联新卡号。
【判断题】
14：347450001这个账户的作用仅用于我们在做汇兑业务时系统进行的资金挂账，这个账户不能手工随便使用。
【判断题】
15：企业或其他机构三证合一后，18位统一社会信用代码中组织机构代码对应的是其中的10-17位。
【判断题】
16：16(含)-18(不含)周岁客户开通电子银行时，应出具其为完全民事行为能力人的相关佐证。
【判断题】
17：在办理单位现金取款业务时，现金支票的用途栏内容可不要求客户填写。
【判断题】
18：【1129协定存款设置】交易只适用于对公客户，不适用于个人客户。
【判断题】
19：若单位账户还未启用，则不能做【1129协定存款设置】交易。
【判断题】
20：【1291法院定时扣划】交易不对账户进行控制。
【判断题】
21：在使用【7122客户印鉴管理】交易对印鉴进行更换时，印鉴更换生效日期可以为当日。
【判断题】
22：在使用【1058单位活期账户启用】交易对账户进行启用时，核准类按照人行账户管理系统打印出开户日期进行修改。
【判断题】
23：单位定期提前支取，授权时需提供单位公函(若提交的授权委托书中写明提前支取单位定期的，则无需再提供公函)。
【判断题】
24：内部账错账冲正交易应该使用1090账户隔日冲补账交易。
【判断题】
25：为客户代发工资时，可不开立5069的代发工资户，直接将各代发单位的资金转入一个账户506950001的账户中。
【判断题】
26：内部账错账冲正交易应该使用6747一记双讫(红蓝字)交易。
【判断题】
27：【1058】单位账户启用交易，一般户启用时必须选择开户原因，选择借款原因的系统默认启用天数为3天。
【判断题】
28：基本存款账户可以通过【1132】交易将账户分类维护为验资户，同时验资户也可通过1132交易维护为其他类账户。
【判断题】
29：在做客户号合并时，因行政区域代码变更造成身份证号码不一致时(仅第3至6位不一致)，无需提交其他任何资料。
【判断题】
30：提交资料中须经市县行社有关部门审批的，应有部门盖章及审批人签名，无需注明职务。
【判断题】
31：同一张特殊业务申请省中心授权通过表中，不可以填写多个交易名称与代码。
【判断题】
32：需审批后办理的业务应按相应级别进行审批，按照要求统一规范填写，一般分为网点负责人、副行长(副主任)、行长(主)。
【判断题】
33：个人业务交易单中的交易要素均为不可修改项。
【判断题】
34：挂失/解挂申请书填写应清晰无误，账户余额与开户日期可不填写，勾选项与系统选择一致，申请挂失时无需有客户签名。
【判断题】
35：客户有效证件信息与系统不一致的，挂失/解挂申请书户名一栏填写客户证件户名或系统户名均可。
【判断题】
36：遗产继承等业务中，有多个继承人到场时，可在代理人处填写、录入任意一个继承人信息，挂失/解挂申请书客户签名处须所有到场继承人共同签名。
【判断题】
37：挂失/解挂申请书客户留存联丢失，应按照《新一代IT系统业务操作规程》要求，重新补办挂失手续(无需在系统内处理)，挂失期限按新办理挂失计算，挂失后续处理时，提交第二次挂失客户留存联与第一次挂失时行社留存两联中的第一联。
【判断题】
38：企业客户电子银行服务申请表上应加盖单位预留印鉴，法定代表人/授权代理人(签章)处，必须有签名。
【判断题】
39：借款人为法人的，借据上须加盖单位公章，并有法定代表人签名。
推荐试题
【多选题】
无产阶级专政国家的基本特征包括 ___
A. 无产阶级专政国家是消灭剥削、消除两极分化的国家
B. 无产阶级专政国家是大多数人享有民主而只对少数人实行专政的国家
C. 无产阶级专政的国家代表和维护着无产阶级和最广大劳动人民的利益
D. 无产阶级专政国家的历史任务是为消灭阶级和使国家走向消亡创造条件
【多选题】
列宁的“一国或数国首先胜利”的理论内容是指 ___
A. 社会主义将在经济文化比较落后的国家首先取得胜利
B. 社会主义将首先在一个或几个国家取得胜利，而其余的国家在一段时间内将仍然是资产阶级或资产阶级以前的国家
C. 社会主义将在资本主义统治的薄弱环节首先取得胜利
D. 帝国主义时代的无产阶级社会主义革命，将是一国或数国首先取得胜利，然后波浪式地发展为全世界的胜利
【多选题】
马克思主义政党是工人阶级的先锋队，这是对马克思主义政党的性质所作的最简要最明确的表述。因为 ___
A. 工人阶级是现代大工业的产物，与先进的生产方式相联系
B. 工人阶级是在斗争中不断成长成熟，从自在的阶级走向自为的阶级
C. 工人阶级是唯一同资产阶级直接对立和完全对立的，因而也是唯一能够革命到底的阶级
D. 工人阶级是最有政治远见，最有组织纪律性的阶级
【多选题】
按劳分配 ___
A. 体现的是社会主义分配关系
B. 体现的是商品平等交换的关系
C. 分配的对象是个人消费品
D. 分配的对象是生产资料
【多选题】
战后发达资本主义国家实行的重大体制改革和政策调整包括 ___
A. 建立社会保障制度
B. 实行部分国有化
C. 实行职工持股
D. 推行企业民主，实现劳资合作
【多选题】
以下说法中正确地说明了社会福利制度的是 ___
A. 社会福利制度是一种国民收入再分配
B. 杜会福利制度的推行是资本主义生产关系自我调整的表现
C. 社会福利制度是一种渐进的方式实行社会主义
D. 社会福利计划力图纠正市场初次分配中的不公平，具有一定的社会进步意义
【多选题】
第二次世界大战后，西方国家跨国公司迅速发展是由于 ___
A. 生产力发展的需要
B. 国内外市场竞争的需要
C. 资本输出的需要
D. 争夺国际垄断地位的需要
【多选题】
资本主义无法根除的主要矛盾是 ___
A. 垄断资本与中小资本的矛盾
B. 社会化生产与资本主义私人占有的矛盾
C. 无产阶级与资产阶级的矛盾
D. 生产和消费的矛盾
【多选题】
经济全球化对世界经济产生的影响主要表现在 ___
A. 促进国际贸易、就业和投资的增长
B. 缩小了各国之间的贫富差距
C. 削弱了国家经济主权，增加了世界各国经济运行的风险
D. 形成了世界统一市场
【多选题】
理性认识向实践飞跃的意义在于 ___
A. 理论接受实践的检验
B. 理论可以改变事物发展的总趋势
C. 理论可以指导实践
D. 理论在实践的发展中得到发展
【多选题】
要正确实现从理性认识到实践的飞跃，必须做到 ___
A. 运用科学的思维方法对感性材料进行加工和创造
B. 把关于事物的认识与主体的需要结合起来，确定行动的目的和计划
C. 要从实际出发，坚持一般理论与具体实际相结合
D. 要使理论为群众所掌握，化为群众的自觉行动
【多选题】
人们对一个复杂事物的认识，往往不是一次完成的，而是需要经过实践、认识、再实践、再认识的多次反复才能完成。这是因为 ___
A. 人们的认识受到客观事物发展过程的限制
B. 人们的认识受到一定社会历史条件的限制
C. 人们的认识受到科学技术水平和认识工具的限制
D. 人们一次性的认识往往是错误的认识
【多选题】
人类对自然界的认识是一个长期的探索过程，在这个过程中，对自然界认识的深度和广度主要是与 ___
A. 社会实践水平相联系
B. 地理环境相联系
C. 科学技术水平相联系
D. 人口因素相联系
【多选题】
一个正确的思想，往往需要经历由实践到认识、认识到实践的多次反复才能形成，这是因为 ___
A. 认识主体存在着自身的局限性
B. 事物的本质的暴露是一个过程
C. 人的认识受社会历史条件的限制
D. 认识是一个过程
【多选题】
科学家对1994年夏发生的彗星撞击木星的天文现象进行了准确的预报和大量的观察研究，这一事实表明 ___
A. 世界是可以认识的
B. 人类已能预测一切自然现象
C. 人类对宇宙的认识正在不断深化
D. 人类对宇宙的认识是无止境的
【多选题】
辨别一种认识是不是真理，就看 ___
A. 它是否有用
B. 它是否被公认
C. 它是否反映了事物的本质及其规律
D. 它是否经得起实践的检验
【多选题】
真理的最根本特征在于 ___
A. 对客观事物的本质和规律的正确揭示
B. 思想与客观事物的本质和规律的一致性
C. 能满足人的需要因而对人有用
D. 能够被大多数人所接受
【多选题】
真理具有客观性，真理的客观性是指 ___
A. 真理是不依赖于意识的客观存在
B. 真理是不以人的意志为转移的客观规律
C. 真理中包含着不依赖于人的客观内容
D. 真理的检验标准是客观的社会实践
【多选题】
“是亦彼也，彼亦是也，彼亦一是非，此亦一是非“的观点是 ___
A. 相对主义真理观
B. 绝对主义真理观
C. 唯心主义真理观
D. 辩证唯物主义真理观
【多选题】
真理具有相对性，真理的相对性是指 ___
A. 真理中都包含着错误成分，需要修正
B. 真理是对事物某些方面的正确反映，需要扩展
C. 真理是抽象的，需要与实践相结合
D. 真理是对事物一定程度近似正确的反映，需要深化
【多选题】
列宁指出：“没有抽象的真理，真理都是具体的”。这句话的含义是 ___
A. 真理是具体的生动的形象
B. 真理的形成不需要进行抽象的概括
C. 真理不是抽象不变的公式
D. 真理有其适用的范围和条件
【多选题】
关于真理的标准，下列说法属于唯心主义观点的有 ___
A. 多数人认为正确的就是真理
B. 有权人认为正确的就是真理
C. 能够满足人们需要的就是真理
D. 符合已被公认理论的就是真理
【多选题】
下列说法中符合辩证唯物主义真理观的有 ___
A. 真理具有主观性，因而称之为“主观真理”
B. 真理具有客观性，因而称之为“客观真理”
C. 真理具有绝对性，因而称之为“绝对真理”
D. 真理具有相对性，因而称之为“相对真理”
【多选题】
绝对真理和相对真理是辩证的统一 ，表现在 ___
A. 相对真理中包含着绝对真理的颗粒
B. 无数相对真理的总和构成绝对真理
C. 相对真理是向绝对真理转化的
D. 真理是一个由相对真理走向绝对真理的过程
【多选题】
认识世界和改造世界是辩证的统一，表现在 ___
A. 认识的任务归根到底在于解释世界
B. 认识的任务不仅在于解释世界，更重要的在于改造世界
C. 要有效地改造世界，必须正确地认识世界
D. 认识和改造客观世界的过程也是认识和改造主观世界的过程
【多选题】
尽管历史上罗马教廷把哥白尼的“日心说”当作“异端邪说”加以打击，但这既不能改变地球绕太阳运转的规律，也不能阻止人们接受“日心说”。这一事实说明 ___
A. 客观规律不以人的意志为转移
B. 人在客观规律面前无能为力
C. 规律是客观的
D. 真理中包含着不依赖于人的客观内容
【多选题】
任何真理都是 ___
A. 客观内容和主观形式的统一
B. 绝对性和相对性的统一
C. 一元与多元的统一
D. 正确和错误的统一
【多选题】
辩证唯物主义认识论认为 ___
A. 认识是对客观世界的反映
B. 世界是可以认识的
C. 认识的基础是实践
D. 认识是曲折反复的过程
【多选题】
一切从实际出发的基本含义是 ___
A. 从发展变化着的客观实际出发
B. 从特定的历史条件出发
C. 从客观事物存在和发展的规律出发
D. 从个人的愿望和要求出发
【多选题】
一切从实际出发就是要做到 ___
A. 实事求是
B. 理论联系实际
C. 从联系中把握事实
D. 从各种零散的现象出发
【多选题】
马克思主义“是任何坚定不移和始终一贯的革命策略的基本条件；为了找到这种策略，需要的只是把这一理论应用于本国的经济条件和政治条件”。这一论断的含义是 ___
A. 马克思主义不是教义，而是行动的指南
B. 马克思主义必须和各国的具体实践相结合
C. 必须从实际出发，理论联系实际
D. 马克思主义的原理是对现存的历史活动的真实关系的一般表述
【多选题】
对待马克思主义，必须 ___
A. 解放思想、实事求是、与时俱进、求真务实
B. 坚持实践创新和理论创新
C. 把马克思主义作为进一步研究的出发点和供这种研究的方法，而不是教义
D. 把马克思主义作为永恒真理，只能坚持不能发展
【多选题】
全面贯彻辩证唯物主义和历史唯物主义的思想路线，必须 ___
A. 把马克思主义作为永恒真理
B. 坚持一切从实际出发
C. 在实践中坚持真理和发展真理
D. 正确认识世界和改造世界
【多选题】
辩证唯物主义认为，认识是 ___
A. 主体对各种认识要素的建构
B. 主体对客体的能动的反映
C. 主体对客体信息的选择
D. 主体对客体信息的加工
【多选题】
认识主体的属性有 ___
A. 生物性
B. 意识性
C. 社会性
D. 实践性
【多选题】
“批判的武器当然不能代替武器的批判，物质的力量只能用物质的力量来摧毁，理论一经群众掌握，也会变成物质力量。”这一论断的哲学思想是 ___
A. 理论对实践具有指导作用
B. 理论不能代替实践
C. 理论本身就是物质的力量
D. 理论的作用可以通过实践表现出来
【多选题】
孙中山先生指出，认识过程是“以行而求知，困知以进行”、“行其所不知以致其所知”、“因其已知而更进于行”。这表明 ___
A. 知行相互促进
B. 行先知后
C. 知行不可分割
D. 知行合一
【多选题】
下列属于中国传统哲学中唯心主义知行观的有 ___
A. 生而知之（孔子）
B. 不虑而知（孟子）
C. 不行而知（老子）
D. 不登高山，不知天之高也，不临深溪，不知地之厚也（荀子）
【多选题】
马克思主义认为，认识的辩证过程是 ___
A. 从间接经验到直接经验的转化
B. 从抽象到具体再到抽象的上升运动
C. 实践——认识——实践的无限循环往复
D. 从相对真理到绝对真理的发展
【多选题】
感觉是认识起点的观点 ___
A. 可以是可知论的观点，也可以是不可知论的观点
B. 可以是反映论的观点，也可以是先验论的观点
C. 可以是唯物主义的观点，也可以是唯心主义的观点
D. 可以是辩证唯物主义的观点，也可以是机械唯物主义的观点
