【多选题】
40：下列关于质押扣划交易正确的是___。
A. 【1207质押扣划】交易只能在质押社(行)办理。
B. 扣划时，系统忽略起存金额和账户最低留存金额的限制，账户余额可扣至为0，但不得为负。
C. 质押扣划不结计利息，待客户持存款凭证到柜台销户时再结计利息。
D. 扣划时，系统受起存金额和账户最低留存金额的限制，账户余额不可扣至为0。
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【多选题】
41：以下关于规范使用证件，说法正确的的有哪些？___
A. 身份证件必须完整、清晰，已损坏的身份证为无效证件，第一代身份证与剪角身份证均为无效证件。
B. 户籍证明为临时性的身份证明，不可办理任何业务。
C. 身份证号码由15位升至18位、与综合业务系统中证件类型不一致，或同时存在以上两种情况的，需要出具特殊业务申请省中心授权通过表说明原因。
D. 有效期内的临时身份证与身份证效力相同，授权时不必拍摄背面。
E. 16周岁(含)以上的客户办理银行业务时，应提供身份证。
【多选题】
42：对公账户为存折户的，办理现金取款、转账等业务时，上传的相应凭证或2-01凭证上应包含下列哪些要素？___
A. 加盖预留印鉴
B. 写明金额
C. 写明用途
D. 经办人签名
【多选题】
44：2019年版第五套人民币50元、20元、10元、1元纸币分别保持2005年版第五套人民币50元、20元、10元纸币和1999年版第五套人民币1元纸币___等要素不变。
A. 规格
B. 主图案
C. 主色调
D. “中国人民银行”行名
E. 国徽
F. 盲文面额标记
G. 汉语拼音行名
H. 民族文字
【多选题】
45：与1999年版第五套人民币1元硬币相比，2019年版第五套人民币1元硬币的主要变化有___。
A. 直径减小
B. 增加防伪特征
C. 面额数字造型调整
D. 花卉缩小
E. 正面增加圆点
【多选题】
46：与1999年版第五套人民币5角硬币相比，2019年版第五套人民币5角硬币的主要变化有___。
A. 材质调整
B. 面额数字造型调整
C. 花卉缩小
D. 正背面内周缘调整为多边形
E. 正面增加圆点
【多选题】
47：与2005年版第五套人民币1角硬币相比，2019年版第五套人民币1角硬币的主要变化有___。
A. 材质调整
B. 面额数字造型调整
C. 花卉缩小
D. 正背面内周缘调整为多边形
E. 正面增加圆点
【多选题】
48：2019年版第五套人民币50元、20元、10元纸币的主要公众防伪特征包括___。
A. 光彩光变面额数字
B. 多层次水印
C. 无色荧光图案
D. 面额数字白水印
E. 雕刻凹印
F. 胶印对印图案
G. 开窗安全线
H. 红外图案
【多选题】
49：取消企业银行账户许可后，单位申请开立基本存款账户应提供___
A. 营业执照；
B. 法定代表人或单位负责人有效身份证件；
C. 法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件；
D. 《人民币银行结算账户管理办法》等制度规定的其他开户证明文件。
【多选题】
50：哪些情况下存款人可以申请开立临时存款账户?___
A. 工程指挥部、筹备领导小组、摄制组等临时机构；
B. 建筑施工及安装单位等在异地临时经营活动；
C. 公司的注册验资；
D. 代发工资。
【多选题】
51：取消企业银行账户许可后，临时机构(包括工程指挥部、筹备领导小组、摄制组等)单位申请开立临时存款账户应提供哪些资料?___
A. 驻地主管部门同意设立临时机构的批文；
B. 临时机构负责人任命文件；
C. 临时机构负责人身份证；
D. 法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件。
【多选题】
52：取消企业银行账户许可后，破产清算组申请开立临时存款账户应提供哪些资料?___
A. 人民法院的破产清算文件(包括裁定书和决定书)；
B. 成立破产清算组的文件；
C. 指定负责人的文件以及负责人的身份证；
D. 负责人授权他人办理的，还应出具负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件。
【多选题】
53：取消企业银行账户许可后，异地从事临时经营活动的单位申请开立临时存款账户应提供哪些资料?___
A. 营业执照(正本或副本)；
B. 临时经营地市场监督管理部门的批文；
C. 单位负责人身份证；法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件；
D. 基本存款账户开户许可证(取消后无开户许可证的需提供基本存款账户编号)。
【多选题】
54：取消企业开户许可实施后，在办理开立一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户等需出具基本存款账户开户许可证的业务时是否均不需要提供基本存款账户开户许可证?___
A. 是,任何情况均不需要出具；
B. 不是，均需要规定向银行出具基本存款账户开户许可证；
C. 企业在取消许可前开立的基本存款账户,按规定向银行出具基本存款账户开户许可证；
D. 企业在取消许可后开立的基本存款账户，向银行提供企业基本存款账户编号即可。
【多选题】
55：银行机构应当从哪些方面对企业进行真实性审核?___
A. 审核企业开户证明文件的真实性、完整性和合规性；
B. 审核开户申请人与开户证明文件所属人的一致性；
C. 审核企业开户意愿的真实性
D. 不需要审核。
【多选题】
56：哪些情况下，银行有权采取措施适当控制账户交易? ___
A. 银行发现企业名称、法定代表人或单位负责人发生变更的，应当及时通知企业办理变更手续。企业自通知送达之日起合理期限内仍未办理变更手续，且未提出合理理由的，银行有权采取措施适当控制账户交易。
B. 银行应当建立和完善企业银行结算账户行为监测和交易监测方案，加强企业银行结算账户开立、变更、撤销等行为监测和账户交易监测，并按规定提交可疑交易报告。对涉及可疑交易报告的账户，银行应当按照反洗钱有关规定采取适当后续控制措施。
C. 企业超过对账时间未反馈或者核对结果不一致的，银行应当查明原因，并有权采取措施适当控制账户交易。
D. 可以随意控制。
【多选题】
57：企业存在哪些异常开户情形的，银行应当按照反洗钱等规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施，必要时应当拒绝开户?___
A. 不配合客户身份识别
B. 有组织同时或分批开户；
C. 开户理由不合理；
D. 开立业务与客户身份不相符。
【多选题】
58：《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2016〕261号)对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户。有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的；
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的；
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的；
D. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人出示的。
【多选题】
59：下列身份证件为实名证件的有___
A. 居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身份证；
B. 居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿；
C. 中国人民解放军军人，为军人身份证件；中国人民武装警察，为武装警察身份证件；
D. 外国公民，为护照。
【多选题】
60：下列存款人可以开立基本存款账户的是___
A. 社会团体
B. 个体工商户
C. 居民委员会
D. 临时机构
【多选题】
62：一般存款账户用于办理___
A. 借款转存
B. 借款归还
C. 其他结算的资金收付
D. 现金支取
【多选题】
63：监管辅助系统上传图片的格式必须是___
A. jpg
B. png
C. jif
D. bmp
【多选题】
64：在我行开立的个人结算账户同时满足以下条件的视为长期不动睡眠户(以下简称“睡眠户”)___
A. 账户币种为人民币；
B. 个人结算账户及储蓄账户活期余额20元(含)以下；
C. 未发生任何收付交易(不包括结息)满三年的个人活期结算账户；
D. 不包括社会保障卡、居民健康卡、工会卡、贷款还款账户、司法冻结及控制的账户、股金(分红)账户、定期子账户的活期主账户。
【多选题】
65：因客户申请等原因“个人账户转睡眠户清单”中的账户，柜员可以通过【1206睡眠户转正常户】交易将其转为正常户，转为正常户后可办理___等业务。
【多选题】
66：下列___不在个人睡眠户治理范围
A. 金燕IC卡
B. 社保卡
C. 贷款还款卡
D. 工会卡
【多选题】
67：个人睡眠户治理目的___
A. 为进一步加强账户风险管理，
B. 防范账户资金盗用、挪用风险。
【多选题】
68：个人睡眠账户治理的依据___
A. 《中华人民共和国反洗钱法》
B. 《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》
C. 个人存款账户实名制规定
【多选题】
69：本行反洗钱系统中，属于编辑岗人员职责的是：___
A. 二次交易补录、客户信息补录、错误回执补录；
B. 尽职调查客户信息，客户风险等级人工初评；
C. 分析上报或排除可疑案例
D. 手工上报大额交易、可疑交易
E. 客户风险等级人工审核
【多选题】
70：法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户，可评定为高风险客户。
A. 外国政要
B. 被政府及相关部门列入“黑名单”的客户
C. 被怀疑其经营活动或资金来源合法性的客户
D. 已经或正在接受行政或司法调查的客户
E. 有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
【多选题】
71：符合下列哪个条件的个人和单位客户，可评定为低风险客户___
A. 外国政要
B. 党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、政协机关、解放军、武警部队，但不包括其下属的各类企事业单位
C. 同业金融机构
D. 非盈利社会事业单位，如公立学校、公立医院
E. 上市公司
【多选题】
72：自然人客户的客户身份信息“九要素”包括___。
A. 客户的姓名、性别、国籍
B. 职业、住所地或者工作单位地址
C. 联系方式
D. 身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限
E. 工作单位
【多选题】
73：涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让___
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益
B. 受偿债权
C. 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
D. 执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布后的交易指令
【多选题】
74：根据〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉(中国人民银行令〔2016〕第3号)的规定，符合下列___的大额交易应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 当日单笔或者累计人民币交易5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
E. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上(含100万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的款项划转。
【多选题】
75：对符合下列___条件的大额交易，如未发现该交易或行为可疑的，可以不报告大额交易报告。
A. 定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一机构开立的同一户名下的另一账户。
B. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
C. 交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。
D. 各机构在黄金交易所进行的黄金交易
E. 证券公司、期货公司、基金管理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的
【多选题】
76：本行对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程，不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由，包括但不限于___
A. 客户的身份、客户的职业(行业)
B. 客户的年龄
C. 经营范围
D. 交易目的
E. 交易对手情况
【多选题】
77：出现以下___情况时，本行各营业机构应当重新识别客户。
A. 客户提出销户
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
【多选题】
78：在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份___
A. 回访客户
B. 实地查访
C. 向公安、工商行政管理等部门核实
D. 其他可依法采取的措施
【多选题】
79：当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时，本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，审核对方的查询权限。对于符合规定查询要求的，应在专门的查询登记簿中登记___。
A. 查询人的查询事项
B. 查询人的姓名
C. 查询人的证件号码
D. 查询的法律依据
【多选题】
80：关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。
A. 培训对象应包括高级管理层
B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C. 培训对象应不包括高级管理层
D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训
E. 新入行员工属于培训的对象
【多选题】
81：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
E. 法定代表人
【多选题】
82：银行对先前获得的客户身份资料的___存在疑点的，应重新识别客户身份。
A. 真实性
B. 统一性
C. 有效性
D. 完整性
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【多选题】
___0126.根据《北京市乡镇、街道（园区）安全生产专职安全员管理暂行办法》规定，各乡镇、街道（园区）使用的专职安全员人员出现（ABCD）等变动情况的，应及时向区县（开发区）安全监管局报备审核并办理相关手续。
【多选题】
___0127.根据《北京市乡镇、街道（园区）安全生产专职安全员管理暂行办法》规定，各乡镇、街道（园区）使用的专职安全员工作期间必须（ ）。
A. 着便装，进企业检查
B. 着统一制发的工作服
C. 佩戴统一的标识
D. 为了凸显个性，可以自制标识
【多选题】
___0128.根据《北京市乡镇、街道（园区）安全生产专职安全员管理暂行办法》规定，专职安全员每年接受在岗教育和培训的重点内容包括（ ）。
A. 法律法规
B. 危险化学品知识
C. 建筑施工知识
D. 职业卫生知识
【多选题】
___0129.根据《北京市乡镇、街道（园区）安全生产专职安全员管理暂行办法》规定，下列选项中属于各乡镇、街道（园区）应专职安全员档案的是（ ）。
A. 人文档案
B. 文书档案
C. 企业基础数据档案
D. 制度文本档案
【多选题】
___0130.根据《北京市乡镇、街道（园区）安全生产专职安全员管理暂行办法》规定，下列选项中属于各乡镇、街道（园区）专职安全员档案的是（ ）。
A. 会议记录档案
B. 公文档案
C. 年度执法计划和有关专项行动方案档案
D. 工作总结档案
【多选题】
___0131.根据《北京市乡镇、街道（园区）安全生产专职安全员管理暂行办法》规定，下列选项中（ ）行为违反了专职安全员应遵守的工作纪律。
A. 对存在安全隐患的企业开具限期整改通知单
B. 利用岗位职务之便，向企业索要或收受钱物，谋取个人利益
C. 串通违法企业共同牟利，为安全生产违法行为提供方便或保护
D. 工作期间举止粗俗，寻衅滋事，挟嫌报复，刁难、谩骂、粗暴对待被检查企业，造成恶劣社会影响
【多选题】
___0132.根据《北京市乡镇、街道（园区）安全生产专职安全员管理暂行办法》规定，下列选项中（ ）行为违反了专职安全员应遵守的工作纪律。
A. 工作期间饮酒或酒后上岗
B. 工作期间自由散漫，不听指挥，消极怠工，且屡教不改
C. 在企业检查时，不遵守企业规章制度
D. 在企业检查时着统一制发的工作服，佩戴统一的标识
【多选题】
___0133.根据《北京市乡镇、街道（园区）安全生产专职安全员管理暂行办法》规定，区县（开发区）安全监管局和乡镇、街道（园区）不得有下列（ ）行为。
A. 安排（派遣）或授权专职安全员实施行政处罚
B. 经同意，安排专职安全员从事与安全生产无关的工作
C. 侵害专职安全员合法权益
D. 粗暴对待专职安全员
【多选题】
___0134.根据《北京市乡镇、街道（园区）安全生产专职安全员管理暂行办法》规定，下列选项中可适当发放年度考核奖金的情况有（ ）。
A. 工作表现突出
B. 有显著成绩和贡献
C. 考核评议结果为优秀
D. 全年无过失的
【多选题】
___0135.根据《北京市乡镇、街道（园区）安全生产专职安全员管理暂行办法》规定，专职安全员有（ ）行为的，可以将专职安全员退回劳务派遣企业或者公益性组织。
A. 不胜任专职安全员工作或连续三次月考核不合格的
B. 旷工或请假期满无正当理由不归连续超过十天，或者一年内累计超过三十天的
C. 无故不参加培训或培训成绩不合格的
D. 罹患不适合专职安全员工作的疾病的
【多选题】
___0136.根据《北京市乡镇、街道（园区）安全生产专职安全员管理暂行办法》规定，专职安全员有（ ）行为的，可以将专职安全员退回劳务派遣企业或者公益性组织。
A. 专职安全员达到法定退休年龄，未办理退休手续的
B. 不能正常履行专职安全员工作的请款
C. 工作期间认真负责的
D. 连续两次月考核不合格的
【多选题】
___0137.关于制定《北京市乡镇、街道（园区）安全生产专职安全员检查办法》的目的说法正确的有（ ）。
A. 规范乡镇、街道（园区）安全生产专职安全员检查行为
B. 保证专职安全员依法履行安全生产检查职责
C. 减少生产安全事故
D. 保护公民、法人或者其它组织的合法权益
【多选题】
___0138.制定《北京市乡镇、街道（园区）安全生产专职安全员检查办法》参照了（ ）法律、法规、规章的规定。
A. 中华人民共和国行政处罚法
B. 中华人民共和国安全生产法
C. 安全生产违法行为行政处罚办法
D. 中华人民共和国道路交通安全法
【多选题】
___0140.依据《北京市乡镇、街道（园区）安全生产专职安全员检查办法》的规定，专职安全员开展安全生产检查时告知被检查单位（ ）。
A. 检查的目的
B. 检查的内容
C. 检查的范围
D. 需要被检查单位提供的有关资料
【多选题】
___0141.依据《北京市乡镇、街道（园区）安全生产专职安全员检查办法》的规定，专职安全员检查过程中，应在现场向被检查单位（ ）。
A. 指出存在的安全生产违法行为
B. 指出安全生产事故隐患
C. 指导安全生产事故隐患整改工作
D. 指导安全培训工作
【多选题】
___0142.专职安全员在检查中，发现生产经营单位存在安全生产违法行为或者事故隐患的，可以采取（ ）现场处理措施。
A. 当场予以纠正
B. 通知限期改正
C. 发现重大隐患现场看护盯守，并直接向行业部门报告处置
D. 下发《安全隐患改正通知书》，经被检查单位安全员签字后，将文书复写联交被检查单位
【多选题】
___0143.北京市乡镇、街道（园区）安全生产专职安全员档案应建立的门类包括（ ）。
A. 个人学籍档案
B. 体检报告档案
C. 资格审查资料档案
D. 合同档案
【多选题】
___0144.北京市乡镇、街道（园区）安全生产专职安全员工作归档文件应（ ）。
【多选题】
___0145.北京市乡镇、街道（园区）安全生产优秀专职安全员评选坚持（ ）的原则。
【多选题】
___0146.北京市乡镇、街道（园区）安全生产优秀专职安全员应具备的条件包括（ ）。
A. 政治坚定，思想素质过硬，爱岗敬业，利益为上
B. 努力钻研安全生产业务，熟练掌握安全生产业务
C. 坚持依法履职，熟悉安全生产法律法规、规程和标准
D. 切联系群众，作风优良，具有较强的服务意识
【多选题】
___0147.事故调查处理应当（ ）。
A. 及时、准确地查清事故原因
B. 查明事故性质和责任
C. 总结事故教训
D. 判定事故责任者罪行
【多选题】
___0148.现场安全检查的方法有（ ）。
A. 访谈
B. 现场观察
C. 查阅文件和记录
D. 仪器测量
【多选题】
___0149.生产环境中存在的“三老问题”是指（ ）。
A. 老问题
B. 老检查
C. 老地点
D. 老不改
【多选题】
___0150.“三项岗位人员”是指生产经营单位的（ ）。
A. 主要负责人
B. 安全管理人员
C. 特种作业人员
D. 职业卫生管理人员
【判断题】
依照我国《安全生产法》的有关规定，所有在中华人民共和国境内从事生产经营活动的单位，凡有关安全生产方面的事务，都应接受安全生产监督管理部门的统一监督和管理
【判断题】
国家实行生产安全事故责任追究制度，依照《安全生产法》和有关法律、法规的规定，追究生产安全事故责任人员的法律责任
【判断题】
负有安全生产监督管理职责的部门在监督检查中，应当互相配合，实行联合检查
【判断题】
负有安全生产监督管理职责的部门应当建立举报制度，公开举报电话、信箱或者电子邮件地址，受理有关安全生产的举报
【判断题】
市级以上各级人民政府及其有关部门对报告重大事故隐患或者举报安全生产违法行为的有功人员，给予奖励
【判断题】
军事装备、核设施、航空航天器使用的特种设备安全的监督管理适用《特种设备安全法》
【判断题】
北京市行政区域内，经依法批准的金属非金属矿山企业、个体经济组织职业健康管理适用《北京市金属非金属矿山作业场所职业健康管理规范（试行）》
【判断题】
安全生产事故隐患，是指生产经营单位违反安全生产法律、法规、规章、标准、规程和安全生产管理制度的规定，或者因其他因素在生产经营活动中存在可能导致事故发生的物的危险状态、人的不安全行为和管理上的缺陷
【判断题】
危险化学品是指具有毒害、腐蚀、爆炸、燃烧、助燃等性质，对人体、设施、环境具有危害的剧毒化学品和其他化学品
【判断题】
安全监督管理部门可以收缴、扣留机动车驾驶证
【判断题】
北京市乡镇人民政府和街道办事处根据本地区安全生产工作的需要，设立或者明确负责安全生产工作的机构，配备兼职人员，监督、检查本地区安全生产工作
【判断题】
北京市乡镇、街道（园区）专职安全员执行监督检查任务时，可以先不出示有效的监督执法证件
【判断题】
市级以上地方各级人民政府安全生产监督管理部门依照《安全生产法》对本行政区域内安全生产工作实施综合监督管理
【判断题】
事故发生地有关地方人民政府、安全生产监督管理部门和负有安全生产监督管理职责的有关部门接到事故报告后，所有人员应当立即赶赴事故现场，组织事故救援
【判断题】
安全监管监察部门在监督检查中，发现生产经营单位存在安全生产违法行为或者事故隐患的，不能责令从危险区域撤出作业人员
【判断题】
安全监管监察部门不必对生产经营单位在有较大危险因素的生产经营场所和有关设施、设备上，设置安全警示标志的情况进行重点监督检查
