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【多选题】
64:在我行开立的个人结算账户同时满足以下条件的视为长期不动睡眠户(以下简称“睡眠户”)___
A. 账户币种为人民币;
B. 个人结算账户及储蓄账户活期余额20元(含)以下;
C. 未发生任何收付交易(不包括结息)满三年的个人活期结算账户;
D. 不包括社会保障卡、居民健康卡、工会卡、贷款还款账户、司法冻结及控制的账户、股金(分红)账户、定期子账户的活期主账户。
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答案
ABCD
解析
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【多选题】
65:因客户申请等原因“个人账户转睡眠户清单”中的账户,柜员可以通过【1206睡眠户转正常户】交易将其转为正常户,转为正常户后可办理___等业务。
A. 挂失
B. 转账
C. 销户
【多选题】
66:下列___不在个人睡眠户治理范围
A. 金燕IC卡
B. 社保卡
C. 贷款还款卡
D. 工会卡
【多选题】
67:个人睡眠户治理目的___
A. 为进一步加强账户风险管理,
B. 防范账户资金盗用、挪用风险。
【多选题】
68:个人睡眠账户治理的依据___
A. 《中华人民共和国反洗钱法》
B. 《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》
C. 个人存款账户实名制规定
【多选题】
69:本行反洗钱系统中,属于编辑岗人员职责的是:___
A. 二次交易补录、客户信息补录、错误回执补录;
B. 尽职调查客户信息,客户风险等级人工初评;
C. 分析上报或排除可疑案例
D. 手工上报大额交易、可疑交易
E. 客户风险等级人工审核
【多选题】
70:法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户,可评定为高风险客户。
A. 外国政要
B. 被政府及相关部门列入“黑名单”的客户
C. 被怀疑其经营活动或资金来源合法性的客户
D. 已经或正在接受行政或司法调查的客户
E. 有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
【多选题】
71:符合下列哪个条件的个人和单位客户,可评定为低风险客户___
A. 外国政要
B. 党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、政协机关、解放军、武警部队,但不包括其下属的各类企事业单位
C. 同业金融机构
D. 非盈利社会事业单位,如公立学校、公立医院
E. 上市公司
【多选题】
72:自然人客户的客户身份信息“九要素”包括___。
A. 客户的姓名、性别、国籍
B. 职业、住所地或者工作单位地址
C. 联系方式
D. 身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限
E. 工作单位
【多选题】
73:涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间,符合以下情形之一的,有关账户可以进行款项收取或者资产受让___
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益
B. 受偿债权
C. 为不影响正常的证券、期货交易秩序,执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
D. 执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布后的交易指令
【多选题】
74:根据〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉(中国人民银行令〔2016〕第3号)的规定,符合下列___的大额交易应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 当日单笔或者累计人民币交易5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
E. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上(含100万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的款项划转。
【多选题】
75:对符合下列___条件的大额交易,如未发现该交易或行为可疑的,可以不报告大额交易报告。
A. 定期存款到期后,不直接提取或者划转,而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一机构开立的同一户名下的另一账户。
B. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
C. 交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队,但不包含其下属的各类企事业单位。
D. 各机构在黄金交易所进行的黄金交易
E. 证券公司、期货公司、基金管理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的
【多选题】
76:本行对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别,并记录分析过程,不作为可疑交易报告的,应当记录分析排除的合理理由,包括但不限于___
A. 客户的身份、客户的职业(行业)
B. 客户的年龄
C. 经营范围
D. 交易目的
E. 交易对手情况
【多选题】
77:出现以下___情况时,本行各营业机构应当重新识别客户。
A. 客户提出销户
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
【多选题】
78:在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时,除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外,可采取以下的一种或几种措施,识别或者重新识别客户身份___
A. 回访客户
B. 实地查访
C. 向公安、工商行政管理等部门核实
D. 其他可依法采取的措施
【多选题】
79:当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时,本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定,审核对方的查询权限。对于符合规定查询要求的,应在专门的查询登记簿中登记___。
A. 查询人的查询事项
B. 查询人的姓名
C. 查询人的证件号码
D. 查询的法律依据
【多选题】
80:关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。
A. 培训对象应包括高级管理层
B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C. 培训对象应不包括高级管理层
D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训
E. 新入行员工属于培训的对象
【多选题】
81:客户要求变更有关信息的,应重新识别客户身份,有关信息包括___
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
E. 法定代表人
【多选题】
82:银行对先前获得的客户身份资料的___存在疑点的,应重新识别客户身份。
A. 真实性
B. 统一性
C. 有效性
D. 完整性
【多选题】
83:银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期,应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
84:应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
【多选题】
85:本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
86:本行反洗钱机构及人员设置,采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
87:当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时,各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
88:本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。
A. 尽职免责
B. 比例追责
C. 离岗免责
D. 岗位追溯
【多选题】
89:本行反洗钱业务受到监管处罚时,由内部核算单位承担罚款,在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数,责任人员分别按以下标准挂钩:___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)60%
【多选题】
90:根据反洗钱客户身份识别要求,本行在新开立对公账户时,要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息,以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
91:有下列情形之一的,银行有权拒绝开户:___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
92:本行反洗钱系统中,属于审核岗人员职责的是:___
A. 发布督办任务
B. 汇总上报大额交易
C. 初次审核可疑案例
D. 客户风险评级人工复核
【多选题】
93:新反洗钱系统中将客户洗钱风险等级分为5类,分别为:___
A. 低风险
B. 较低风险
C. 中风险
D. 较高风险
E. 高风险
F. 一般风险
【多选题】
94:新反洗钱系统,不同风险等级客户的“回头看”频率分别为:___
A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级
B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级
C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级
D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级
E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级
F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级
【多选题】
1:电子现金账户(金燕IC卡中的子账户),该账户最高转入资金( ),单笔最高支付金额不得超过___人民币。
A. 500元,500元
B. 500元,1000元
C. 1000元,1000元
D. 1000元,2000元
【多选题】
2:1张ETC记账卡只能签约( )张银行卡,1张银行卡最多可以签约( )张ETC记账卡___。
A. 1,5
B. 1,3
C. 3,5
D. 3,3
【多选题】
3:我行金燕卡在我行自助设备上的转账限额___。
A. 单日5万元,日累计5万元
B. 单日5万元,日累计10万元
C. 单日5000元,日累计2万元
D. 单日5000元,日累计5万元
【多选题】
4:某日,一客户前来咨询:我有一张在杭州市宁波银行开的储蓄卡,在你们行的ATM上取款手续费怎么收? ___
A. 2元+交易金额的0.5%(其中按交易金额的的0.5%计算部分最低收费2元)
B. 12元+取款金额的1%
C. 金额≤1万,收3元/笔, 1万元<金额≤5万元,收5元/笔。
D. 咨询发卡行
【多选题】
5:采用UK认证方式的个人网银限额是多少?___
A. 单笔500万元,单日累计2000万元
B. 单笔5万元,单日累计5万元
C. 单笔500万元,单日累计5000万元
D. 单笔5万元,单日累计20万元
【多选题】
6:企业网银限额是多少?___
A. 单笔500万元,单日累计2000万元
B. 单笔5万元,单日累计5万元
C. 单笔500万元,单日累计5000万元
D. 单笔5万元,单日累计20万元
【多选题】
7:跨行转账系统中,工作时间为上班时间,且金额为5万元以上的是哪一个?___
A. 大额支付系统
B. 小额支付系统
C. 农信银支付系统
D. 超级网银
【多选题】
8:张三自行了下载河南农信个人家,并使用已有的金燕卡自助注册成为我行手机银行客户,此时该卡的跨行转账额度是___。
A. 单笔5000元,日累计2万元
B. 单笔5万元,日累计5万元
C. 单笔20万元,日累计20万元
D. 单笔5000元,日累计5万元
【多选题】
9:手机银行无卡取款单次及日累计预约取款限额为___。
A. 单笔5000,单日累计2万
B. 单笔1000,单日累计2000
C. 单笔5000,单日累计5000
D. 单笔2万,单日累计2万
【多选题】
10:个人手机(已开启指纹支付),自助下挂账号的转账交易限额为( ),升级为柜签后的交易限额为___。
A. 单笔5000元,单日累计2万元;单笔5万元,单日累计5万元。
B. 单笔5万元,单日累计5万元;单笔5万元,单日累计5万元。
C. 单笔5000元,单日累计2万元;单笔20万元,单日累计100万元。
D. 单笔5万元,单日累计5万元;单笔20万元,单日累计100万元。
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【单选题】
被尊称为“成吉思汗”的是 。___
A. 铁木真
B. 忽必烈
C. 窝阔台
【单选题】
发明“八卦”的是 。___
A. 伏羲氏
B. 有巢氏
C. 神农氏
【单选题】
南水北调是把___的水调往北方。___
A. 洞庭湖
B. 长江
C. 珠江
【单选题】
___设计创建了日本的唐招提寺。 ___
A. 玄奘
B. 日本遣唐使
C. 鉴真
【单选题】
中国的“瓷都”指的是 。 ___
A. 河南汝州
B. 江苏宜兴
C. 江西景德镇
【单选题】
19世纪60 年代到90年代,为挽救清朝的封建统治,清政府发起___。___
A. 辛亥革命
B. 戊戌变法
C. 洋务运动
【单选题】
坐落于甘肃敦煌。___
A. 云冈石窟
B. 龙门石窟
C. 莫高窟
【单选题】
被称为“闯王”。___
A. 李自成
B. 高迎祥
C. 张献忠
【单选题】
武夷岩茶是一种___。___
A. 绿茶
B. 红茶
C. 乌龙茶
【单选题】
桂林有“ ”的美称。___
A. 塞上江南
B. 天府之国
C. 山水甲天下
【单选题】
祖冲之是 著名的科学家。 ___
A. 汉代
B. 南北朝 时期
C. 唐代
【单选题】
扁鹊是春秋时期著名的 。___
A. 文学家
B. 医学家
C. 军事家
【单选题】
1945年____,日本无条件投降。___
A. 8 月 1日
B. 9 月2 日
C. 8 月 15日
【单选题】
曾侯乙编钟是____的精美乐器。___
A. 春秋时代
B. 战国时代
C. 汉代
【单选题】
___统一了青藏高原一带的许多部落,定都逻些。 ___
A. 唐太宗
B. 松赞干布
C. 唐玄宗
【单选题】
历史上“杯酒释兵权”的发动者是 。___
A. 宋太祖
B. 宋太宗
C. 唐太宗
【单选题】
___是新疆最重要的牧业生产基地之一。 ___
A. 祁连山
B. 天山
C. 华山
【单选题】
中国东南沿海供奉的 是海上保护女神。___
A. 妈祖庙
B. 关帝庙
C. 文庙
【单选题】
承德避暑山庄是中国最著名的 园林。___
A. 宋代
B. 明代
C. 清代
【单选题】
中国的少数民族分布主要在西北、西南和 地区。___
A. 东南
B. 东北
C. 中部
【单选题】
宋江是中国四大名著之一 中的 物 。___
A. 《西游记》
B. 《红楼梦》
C. 《水浒传》
【单选题】
赛龙舟是___时举的民俗活动。 ___
A. 清明节
B. 端午节
C. 元宵节
【单选题】
名帖《兰亭集序》出自东晋大书法家 的 笔 。___
A. 王献之
B. 欧阳修
C. 王羲之
【单选题】
“桃园三结义”指的是刘备、关羽和 三个 。___
A. 诸葛亮
B. 张飞
C. 赵云
【单选题】
___是世界上最古老的棋类。 ___
A. 象棋
B. 围棋
C. 跳棋
【单选题】
___是中国历史上著名的人物画家。 ___
A. 王维
B. 齐白石
C. 吴道子
【单选题】
用蜡染的方法印染出的布多数是 。___
A. 蓝白两色
B. 红蓝两色
C. 红黄两色
【单选题】
___末年,火药开始用于军事。 ___
A. 宋朝
B. 唐朝
C. 元朝
【单选题】
“唧唧复唧唧, ”出自于一首流传很广的北方民歌《木兰辞》。 ___
A. 不闻机杼声
B. 木兰当户织
C. 唯闻女叹息
【单选题】
被称为“动植物王国”。 ___
A. 九寨沟
B. 桂林山水
C. 西双版纳
【单选题】
___是宋代词人辛弃疾的词句。 ___
A. 应是绿肥红瘦
B. 青山遮不住,毕竟东流去
C. 明月几时有?把酒问青天
【单选题】
中国人民志愿军于1950年 10月19日,在司令员 的率领下,跨过鸭绿江, 开赴朝鲜战场。___
A. 彭德怀
B. 朱德
C. 周恩来
【单选题】
汉语方言十分复杂,各方言之间的差异在 方面表现得最为明显。 ___
A. 语法
B. 词汇
C. 语音
【单选题】
中国最大的沙漠是 沙漠。___
A. 塔克拉玛干
B. 古尔班通古特
C. 巴丹吉林
【单选题】
___是中国古代神话传说中开天辟地的神。___
A. 盘古
B. 女娲
C. 伏羲氏
【单选题】
___中运用了大量的神话传说 ,具有奇特的想象,奔放的情感,展现了独特的浪漫 色彩。 ___
A. 诗经
B. 楚辞
C. 北朝民歌
【单选题】
甲午战争中,日本在___进行了疯狂的屠杀。___
A. 南京
B. 大连
C. 旅顺
【单选题】
小浪底水利枢纽工程建在 境内的黄河干流上。___
A. 河南
B. 河北
C. 湖南
【单选题】
___时期设置了澎湖巡检司,管理台湾和澎湖。 ___
A. 宋朝
B. 元朝
C. 金朝
【单选题】
“丝绸之路”东起 ,向西到地中海东岸。___
A. 泉州
B. 西安
C. 洛阳
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