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【多选题】
68：个人睡眠账户治理的依据___
A. 《中华人民共和国反洗钱法》
B. 《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》
C. 个人存款账户实名制规定
【多选题】
69：本行反洗钱系统中，属于编辑岗人员职责的是：___
A. 二次交易补录、客户信息补录、错误回执补录；
B. 尽职调查客户信息，客户风险等级人工初评；
C. 分析上报或排除可疑案例
D. 手工上报大额交易、可疑交易
E. 客户风险等级人工审核
【多选题】
70：法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户，可评定为高风险客户。
A. 外国政要
B. 被政府及相关部门列入“黑名单”的客户
C. 被怀疑其经营活动或资金来源合法性的客户
D. 已经或正在接受行政或司法调查的客户
E. 有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
【多选题】
71：符合下列哪个条件的个人和单位客户，可评定为低风险客户___
A. 外国政要
B. 党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、政协机关、解放军、武警部队，但不包括其下属的各类企事业单位
C. 同业金融机构
D. 非盈利社会事业单位，如公立学校、公立医院
E. 上市公司
【多选题】
72：自然人客户的客户身份信息“九要素”包括___。
A. 客户的姓名、性别、国籍
B. 职业、住所地或者工作单位地址
C. 联系方式
D. 身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限
E. 工作单位
【多选题】
73：涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让___
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益
B. 受偿债权
C. 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
D. 执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布后的交易指令
【多选题】
74：根据〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉(中国人民银行令〔2016〕第3号)的规定，符合下列___的大额交易应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 当日单笔或者累计人民币交易5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
E. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上(含100万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的款项划转。
【多选题】
75：对符合下列___条件的大额交易，如未发现该交易或行为可疑的，可以不报告大额交易报告。
A. 定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一机构开立的同一户名下的另一账户。
B. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
C. 交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。
D. 各机构在黄金交易所进行的黄金交易
E. 证券公司、期货公司、基金管理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的
【多选题】
76：本行对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程，不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由，包括但不限于___
A. 客户的身份、客户的职业(行业)
B. 客户的年龄
C. 经营范围
D. 交易目的
E. 交易对手情况
【多选题】
77：出现以下___情况时，本行各营业机构应当重新识别客户。
A. 客户提出销户
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
【多选题】
78：在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份___
A. 回访客户
B. 实地查访
C. 向公安、工商行政管理等部门核实
D. 其他可依法采取的措施
【多选题】
79：当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时，本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，审核对方的查询权限。对于符合规定查询要求的，应在专门的查询登记簿中登记___。
A. 查询人的查询事项
B. 查询人的姓名
C. 查询人的证件号码
D. 查询的法律依据
【多选题】
80：关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。
A. 培训对象应包括高级管理层
B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C. 培训对象应不包括高级管理层
D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训
E. 新入行员工属于培训的对象
【多选题】
81：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
E. 法定代表人
【多选题】
82：银行对先前获得的客户身份资料的___存在疑点的，应重新识别客户身份。
A. 真实性
B. 统一性
C. 有效性
D. 完整性
【多选题】
83：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
84：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
【多选题】
85：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
86：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
87：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
88：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。
A. 尽职免责
B. 比例追责
C. 离岗免责
D. 岗位追溯
【多选题】
89：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)60%
【多选题】
90：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
91：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
92：本行反洗钱系统中，属于审核岗人员职责的是：___
A. 发布督办任务
B. 汇总上报大额交易
C. 初次审核可疑案例
D. 客户风险评级人工复核
【多选题】
93：新反洗钱系统中将客户洗钱风险等级分为5类，分别为：___
A. 低风险
B. 较低风险
C. 中风险
D. 较高风险
E. 高风险
F. 一般风险
【多选题】
94：新反洗钱系统，不同风险等级客户的“回头看”频率分别为：___
A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级
B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级
C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级
D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级
E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级
F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级
【多选题】
1：电子现金账户(金燕IC卡中的子账户)，该账户最高转入资金( )，单笔最高支付金额不得超过___人民币。
A. 500元，500元
B. 500元，1000元
C. 1000元，1000元
D. 1000元，2000元
【多选题】
2：1张ETC记账卡只能签约( )张银行卡，1张银行卡最多可以签约( )张ETC记账卡___。
A. 1,5
B. 1,3
C. 3,5
D. 3,3
【多选题】
3：我行金燕卡在我行自助设备上的转账限额___。
A. 单日5万元，日累计5万元
B. 单日5万元，日累计10万元
C. 单日5000元，日累计2万元
D. 单日5000元，日累计5万元
【多选题】
4：某日，一客户前来咨询：我有一张在杭州市宁波银行开的储蓄卡，在你们行的ATM上取款手续费怎么收？ ___
A. 2元+交易金额的0.5%(其中按交易金额的的0.5％计算部分最低收费2元)
B. 12元+取款金额的1%
C. 金额≤1万，收3元/笔， 1万元＜金额≤5万元，收5元/笔。
D. 咨询发卡行
【多选题】
5：采用UK认证方式的个人网银限额是多少？___
A. 单笔500万元，单日累计2000万元
B. 单笔5万元，单日累计5万元
C. 单笔500万元，单日累计5000万元
D. 单笔5万元，单日累计20万元
【多选题】
6：企业网银限额是多少？___
A. 单笔500万元，单日累计2000万元
B. 单笔5万元，单日累计5万元
C. 单笔500万元，单日累计5000万元
D. 单笔5万元，单日累计20万元
【多选题】
7：跨行转账系统中，工作时间为上班时间，且金额为5万元以上的是哪一个？___
A. 大额支付系统
B. 小额支付系统
C. 农信银支付系统
D. 超级网银
【多选题】
8：张三自行了下载河南农信个人家，并使用已有的金燕卡自助注册成为我行手机银行客户，此时该卡的跨行转账额度是___。
A. 单笔5000元，日累计2万元
B. 单笔5万元，日累计5万元
C. 单笔20万元，日累计20万元
D. 单笔5000元，日累计5万元
【多选题】
9：手机银行无卡取款单次及日累计预约取款限额为___。
A. 单笔5000，单日累计2万
B. 单笔1000，单日累计2000
C. 单笔5000，单日累计5000
D. 单笔2万，单日累计2万
【多选题】
10：个人手机(已开启指纹支付)，自助下挂账号的转账交易限额为( )，升级为柜签后的交易限额为___。
A. 单笔5000元，单日累计2万元；单笔5万元，单日累计5万元。
B. 单笔5万元，单日累计5万元；单笔5万元，单日累计5万元。
C. 单笔5000元，单日累计2万元；单笔20万元，单日累计100万元。
D. 单笔5万元，单日累计5万元；单笔20万元，单日累计100万元。
【多选题】
11：某超市办理我行聚合支付二维码，一天，赵某来店中购买商品后使用微信扫码付款100元，又用我行手机银行扫码付款200元，请问这100元和200元分别会结算到商户的哪个账户上？___
A. 商户的微信账户、绑定的我行账户
B. 商户的微信账户、商户的微信账户
C. 绑定的我行账户、商户的微信账户
D. 绑定的我行账户、绑定的我行账户
【多选题】
12：使用惠民付时，刷卡顺序是先刷()后刷___。
A. 同名付款账户、同名收款账户
B. 同名收款账户、同名付款账户
【多选题】
13：预约转账中的“按日预约”是___
A. 设置某个日期，在这个日期执行转出交易
B. 设置区间后，在区间里的每日都执行转出交易
C. 设置一个日期，每到这个日期都执行转出交易
D. 设置星期几，每到这时设置的日期都执行转出交易
推荐试题
【多选题】
文化对情绪的影响是复杂的，主要通过下列___
A. 通过对情绪刺激的了解
B. 文化直接影响表情
C. 通过确定的社会关系和判断
D. 通过高度礼仪化的行为
【多选题】
人类的表情具有下列特性___
A. 情境性
B. 先天性
C. 后天习惯性
D. 可控性
【多选题】
情绪在人们的日常生活中具有非常重要的作用，主要体现在___
A. 适应功能
B. 动机功能
C. 组织功能
D. 信号功能
【多选题】
现代情绪心理学研究认为，情绪的产生主要受下列因素影响___。
A. 环境事件
B. 生理状态
C. 个体的心理结构
D. 认知过程
【多选题】
行为主义的代表华生认为个体具有下列基本情绪反应___
【多选题】
建构主义关于学习和学习过程的观点有哪些___。
A. 学习是学习者主动地建构内部心理表征的过程。
B. 学习者不是被动的接受外来信息，而是主动的进行选择加工。
C. 学习者不是从同一背景出发，而是从不同背景、角度出发。
D. 学习者在教师或他人的协助下，通过独特的信息加工活动，构建自己意义的过程。
【多选题】
下列关于“知识”的说法正确的是___。
A. “知”是对信息的接收，“识”是对信息的消化和处理。
B. 知是接受别人的东西，识是自我加工和运作。
C. 中学生学习重在求识，大学生的学习重在获知。
D. 知带有继承性，识带有创造性。
【多选题】
下列关于学习的说法，正确的是___。
A. 学习只靠外部激励并不长久，而更考内在的动力。
B. 学习动机越强越好。
C. 学习动机受到学校、家庭、社会和个人因素的影响。
D. 大学生学习活动中产生的许多困惑与问题，与学习方法、学习习惯没有关系。
【多选题】
大学生的综合素质包括___。
A. 专业素质
B. 思想道德素质
C. 文化素质
D. 身心素质
【多选题】
关于学习策略的说法，正确的是___。
A. 学习策略是可教的。
B. 培养大学生的学习策略可以从教与学两个方面考虑。
C. 学习策略的运用具有高低水平之分。
D. 机械的背诵和朗读属于高级的学习策略。
【多选题】
下列哪些是良好的学习方法和学习习惯___。
A. 科学合理的时间管理。
B. 考虑自己的个性，及时消除焦虑。
C. 培养自我监控的学习能力。
D. 擅于自我激励。
【多选题】
影响职业生涯发展的个人目标选择因素包括___
A. 设定改目标的原因
B. 达到该目标的途径
C. 达到该目标所需要的能力、训练及其教育
D. 达到该目标可能遇到的阻力、助力
【多选题】
影响职业生涯发展的外部环境因素包括___
A. 组织的需求
B. 家庭的期望
C. 社会的需要
D. 科技的发展
【多选题】
探索阶段包括哪几个成长期___
A. 能力期
B. 试验期
C. 转换期
D. 尝试期
【多选题】
影响大学生职业生涯发展与规划的原因___
A. 就业形势严峻
B. 高等学校缺乏适当的职业生涯指导
C. 对自我的认识不足
D. 对外围环境认识的缺失
【多选题】
挫折一般包括三方面定义，分别是___。
A. 挫折情境
B. 挫折情感
C. 挫折认知
D. 挫折反应
【多选题】
引起大学生挫折的原因有哪些___。
A. 生理因素
B. 经济负担的压力
C. 受改革开放和市场经济大潮的冲击
D. 突发事件
【多选题】
下列选项属于大学生常见的挫折反应的是___。
【多选题】
关于归因，下列说法正确的是___。
A. 归因可以分为：内归因和外归因。
B. 正确的归因是应付和解决问题的必要基础。
C. 倾向于外归因的人，习惯的认为支配自己成功失败和前途的原因是本身的能力和技能以及自己的努力程度等。
D. 内部归因是我们所提倡的。
【多选题】
大学生中容易导致挫折的心理冲突包括___。
A. 强烈的交往需要和孤独感的冲突。
B. 期望与现实的冲突
C. 自由与自律的冲突
D. 独立与依赖的冲突
【多选题】
大学生挫折的社会支持来自哪些方面___。
A. 开展心理咨询
B. 注重培养“幸福品质”
C. 加强个体积极的心理指导
D. 创设挫折情境，锻炼意志
【单选题】
___是我们理解当前所处历史方位的关键词。
A. 新时期
B. 新时代
C. 重要战略机遇期
D. 关键期
【单选题】
培育和践行社会主义核心价值观是（）的共同责任
A. 全社会
B. 全党
C. 各级政府
D. 各民族
【单选题】
社会主义民主是社会主义()文明的重要标志
【单选题】
社会主义核心价值体系把我们党倡导的基本理论、思想观念和（）系统凝练地整合在一起
A. 价值取向
B. 基本纲领
C. 基本路线
D. 方针政策
【单选题】
建设社会主义核心价值体系，第一位的就是坚持（）
A. 中国共产党的执政地位
B. 中国特色
C. 马克思主义的地位
D. 社会主义核心价值观
【单选题】
___是人们的思想观念、政治立场、价值取向、道德情操和行为习惯等方面品质和能力的综合体现，反映着一个人的思想境界和道德风貌。
A. 思想政治素质
B. 道德素质
C. 思想道德素质
D. 法治素质
【单选题】
3“人的本质不是单个人所固有的抽象物，在其现实性上，它是一切社会关系的总和。”这句话说明___
A. 自然属性是人的本质属性
B. 社会属性是人的本质属性
C. 自然属性和社会属性都是人的本质属性
D. 自然A.性和社会属性都不是人的本质属性
【单选题】
马克思运用辩证唯物主义和历史唯物主义的立场、观点和方法，揭开了人的本质之谜，指出人的本质是___。
A. 单个人所固有的抽象物
B. 一切社会关系的总和
C. 人性本善
D. 人性本恶
【单选题】
马克思指出:人的本质不是单个人所固有的抽象物，在其现实性上，它是一切___的总和。
A. 生产关系
B. 经济关系
C. 社会关系
D. 政治关系
【单选题】
对人的认识，核心在于认识___。
A. 人的属性
B. 人的本质
C. 社会关系
D. 自然属性
【单选题】
关于人生观与世界观的关系，以下说法错误的 ___
A. 人生观是世界观在对待人生问题上的具体体现。
B. 正确的人生观是正确世界观的基础。
C. 人生观对世界观的巩固、发展和变化起着重要的作用。
D. 有什么样的世界观，就有什么样的人生观。
【单选题】
___是人生观的核心，在人生实践中具有重要的作用。
A. 人生态度
B. 人生目的
C. 人生价值
D. 人生道路
【单选题】
人生观主要有三方面的内容，其中处于核心地位的是___
A. 人生目的
B. 人生态度
C. 人生价值
D. 人生理想
【单选题】
___是指生活在一定历史条件下的人，对“人为什么活着”这一人生根本问题的认识和回答。
A. 人生目的
B. 人生态度
C. 人生价值
D. 人生准则
【单选题】
人生目的是人在人生实践中关于自身行为的根本指向和人生追求，它所认识和回答的根本问题是___
A. 人为什么活着
B. 人如何对待生活
C. 怎样对待人生境遇
D. 怎样选择人生道路
【单选题】
___是指人的生命及其实践活动对于社会和个人所具有的作用和意义。
A. 人生观
B. 人生目的
C. 人生态度
D. 人生价值
【单选题】
___是个体的人生活动对社会、他人所具有的价值。
A. 人生的自我价值
B. 人生的社会价值
C. 价值观
D. 价值标准
【单选题】
___是人们通过生活实践形成的对人生问题的一种稳定的心理倾向和基本意愿。
A. 人生目的
B. 人生态度
C. 人生价值
D. 人生追求
