【多选题】
42：对公账户为存折户的，办理现金取款、转账等业务时，上传的相应凭证或2-01凭证上应包含下列哪些要素？___
A. 加盖预留印鉴
B. 写明金额
C. 写明用途
D. 经办人签名
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【多选题】
44：2019年版第五套人民币50元、20元、10元、1元纸币分别保持2005年版第五套人民币50元、20元、10元纸币和1999年版第五套人民币1元纸币___等要素不变。
A. 规格
B. 主图案
C. 主色调
D. “中国人民银行”行名
E. 国徽
F. 盲文面额标记
G. 汉语拼音行名
H. 民族文字
【多选题】
45：与1999年版第五套人民币1元硬币相比，2019年版第五套人民币1元硬币的主要变化有___。
A. 直径减小
B. 增加防伪特征
C. 面额数字造型调整
D. 花卉缩小
E. 正面增加圆点
【多选题】
46：与1999年版第五套人民币5角硬币相比，2019年版第五套人民币5角硬币的主要变化有___。
A. 材质调整
B. 面额数字造型调整
C. 花卉缩小
D. 正背面内周缘调整为多边形
E. 正面增加圆点
【多选题】
47：与2005年版第五套人民币1角硬币相比，2019年版第五套人民币1角硬币的主要变化有___。
A. 材质调整
B. 面额数字造型调整
C. 花卉缩小
D. 正背面内周缘调整为多边形
E. 正面增加圆点
【多选题】
48：2019年版第五套人民币50元、20元、10元纸币的主要公众防伪特征包括___。
A. 光彩光变面额数字
B. 多层次水印
C. 无色荧光图案
D. 面额数字白水印
E. 雕刻凹印
F. 胶印对印图案
G. 开窗安全线
H. 红外图案
【多选题】
49：取消企业银行账户许可后，单位申请开立基本存款账户应提供___
A. 营业执照；
B. 法定代表人或单位负责人有效身份证件；
C. 法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件；
D. 《人民币银行结算账户管理办法》等制度规定的其他开户证明文件。
【多选题】
50：哪些情况下存款人可以申请开立临时存款账户?___
A. 工程指挥部、筹备领导小组、摄制组等临时机构；
B. 建筑施工及安装单位等在异地临时经营活动；
C. 公司的注册验资；
D. 代发工资。
【多选题】
51：取消企业银行账户许可后，临时机构(包括工程指挥部、筹备领导小组、摄制组等)单位申请开立临时存款账户应提供哪些资料?___
A. 驻地主管部门同意设立临时机构的批文；
B. 临时机构负责人任命文件；
C. 临时机构负责人身份证；
D. 法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件。
【多选题】
52：取消企业银行账户许可后，破产清算组申请开立临时存款账户应提供哪些资料?___
A. 人民法院的破产清算文件(包括裁定书和决定书)；
B. 成立破产清算组的文件；
C. 指定负责人的文件以及负责人的身份证；
D. 负责人授权他人办理的，还应出具负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件。
【多选题】
53：取消企业银行账户许可后，异地从事临时经营活动的单位申请开立临时存款账户应提供哪些资料?___
A. 营业执照(正本或副本)；
B. 临时经营地市场监督管理部门的批文；
C. 单位负责人身份证；法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件；
D. 基本存款账户开户许可证(取消后无开户许可证的需提供基本存款账户编号)。
【多选题】
54：取消企业开户许可实施后，在办理开立一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户等需出具基本存款账户开户许可证的业务时是否均不需要提供基本存款账户开户许可证?___
A. 是,任何情况均不需要出具；
B. 不是，均需要规定向银行出具基本存款账户开户许可证；
C. 企业在取消许可前开立的基本存款账户,按规定向银行出具基本存款账户开户许可证；
D. 企业在取消许可后开立的基本存款账户，向银行提供企业基本存款账户编号即可。
【多选题】
55：银行机构应当从哪些方面对企业进行真实性审核?___
A. 审核企业开户证明文件的真实性、完整性和合规性；
B. 审核开户申请人与开户证明文件所属人的一致性；
C. 审核企业开户意愿的真实性
D. 不需要审核。
【多选题】
56：哪些情况下，银行有权采取措施适当控制账户交易? ___
A. 银行发现企业名称、法定代表人或单位负责人发生变更的，应当及时通知企业办理变更手续。企业自通知送达之日起合理期限内仍未办理变更手续，且未提出合理理由的，银行有权采取措施适当控制账户交易。
B. 银行应当建立和完善企业银行结算账户行为监测和交易监测方案，加强企业银行结算账户开立、变更、撤销等行为监测和账户交易监测，并按规定提交可疑交易报告。对涉及可疑交易报告的账户，银行应当按照反洗钱有关规定采取适当后续控制措施。
C. 企业超过对账时间未反馈或者核对结果不一致的，银行应当查明原因，并有权采取措施适当控制账户交易。
D. 可以随意控制。
【多选题】
57：企业存在哪些异常开户情形的，银行应当按照反洗钱等规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施，必要时应当拒绝开户?___
A. 不配合客户身份识别
B. 有组织同时或分批开户；
C. 开户理由不合理；
D. 开立业务与客户身份不相符。
【多选题】
58：《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2016〕261号)对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户。有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的；
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的；
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的；
D. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人出示的。
【多选题】
59：下列身份证件为实名证件的有___
A. 居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身份证；
B. 居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿；
C. 中国人民解放军军人，为军人身份证件；中国人民武装警察，为武装警察身份证件；
D. 外国公民，为护照。
【多选题】
60：下列存款人可以开立基本存款账户的是___
A. 社会团体
B. 个体工商户
C. 居民委员会
D. 临时机构
【多选题】
62：一般存款账户用于办理___
A. 借款转存
B. 借款归还
C. 其他结算的资金收付
D. 现金支取
【多选题】
63：监管辅助系统上传图片的格式必须是___
A. jpg
B. png
C. jif
D. bmp
【多选题】
64：在我行开立的个人结算账户同时满足以下条件的视为长期不动睡眠户(以下简称“睡眠户”)___
A. 账户币种为人民币；
B. 个人结算账户及储蓄账户活期余额20元(含)以下；
C. 未发生任何收付交易(不包括结息)满三年的个人活期结算账户；
D. 不包括社会保障卡、居民健康卡、工会卡、贷款还款账户、司法冻结及控制的账户、股金(分红)账户、定期子账户的活期主账户。
【多选题】
65：因客户申请等原因“个人账户转睡眠户清单”中的账户，柜员可以通过【1206睡眠户转正常户】交易将其转为正常户，转为正常户后可办理___等业务。
【多选题】
66：下列___不在个人睡眠户治理范围
A. 金燕IC卡
B. 社保卡
C. 贷款还款卡
D. 工会卡
【多选题】
67：个人睡眠户治理目的___
A. 为进一步加强账户风险管理，
B. 防范账户资金盗用、挪用风险。
【多选题】
68：个人睡眠账户治理的依据___
A. 《中华人民共和国反洗钱法》
B. 《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》
C. 个人存款账户实名制规定
【多选题】
69：本行反洗钱系统中，属于编辑岗人员职责的是：___
A. 二次交易补录、客户信息补录、错误回执补录；
B. 尽职调查客户信息，客户风险等级人工初评；
C. 分析上报或排除可疑案例
D. 手工上报大额交易、可疑交易
E. 客户风险等级人工审核
【多选题】
70：法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户，可评定为高风险客户。
A. 外国政要
B. 被政府及相关部门列入“黑名单”的客户
C. 被怀疑其经营活动或资金来源合法性的客户
D. 已经或正在接受行政或司法调查的客户
E. 有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
【多选题】
71：符合下列哪个条件的个人和单位客户，可评定为低风险客户___
A. 外国政要
B. 党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、政协机关、解放军、武警部队，但不包括其下属的各类企事业单位
C. 同业金融机构
D. 非盈利社会事业单位，如公立学校、公立医院
E. 上市公司
【多选题】
72：自然人客户的客户身份信息“九要素”包括___。
A. 客户的姓名、性别、国籍
B. 职业、住所地或者工作单位地址
C. 联系方式
D. 身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限
E. 工作单位
【多选题】
73：涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让___
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益
B. 受偿债权
C. 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
D. 执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布后的交易指令
【多选题】
74：根据〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉(中国人民银行令〔2016〕第3号)的规定，符合下列___的大额交易应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 当日单笔或者累计人民币交易5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
E. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上(含100万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的款项划转。
【多选题】
75：对符合下列___条件的大额交易，如未发现该交易或行为可疑的，可以不报告大额交易报告。
A. 定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一机构开立的同一户名下的另一账户。
B. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
C. 交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。
D. 各机构在黄金交易所进行的黄金交易
E. 证券公司、期货公司、基金管理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的
【多选题】
76：本行对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程，不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由，包括但不限于___
A. 客户的身份、客户的职业(行业)
B. 客户的年龄
C. 经营范围
D. 交易目的
E. 交易对手情况
【多选题】
77：出现以下___情况时，本行各营业机构应当重新识别客户。
A. 客户提出销户
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
【多选题】
78：在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份___
A. 回访客户
B. 实地查访
C. 向公安、工商行政管理等部门核实
D. 其他可依法采取的措施
【多选题】
79：当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时，本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，审核对方的查询权限。对于符合规定查询要求的，应在专门的查询登记簿中登记___。
A. 查询人的查询事项
B. 查询人的姓名
C. 查询人的证件号码
D. 查询的法律依据
【多选题】
80：关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。
A. 培训对象应包括高级管理层
B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C. 培训对象应不包括高级管理层
D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训
E. 新入行员工属于培训的对象
【多选题】
81：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
E. 法定代表人
【多选题】
82：银行对先前获得的客户身份资料的___存在疑点的，应重新识别客户身份。
A. 真实性
B. 统一性
C. 有效性
D. 完整性
【多选题】
83：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
84：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
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【单选题】
毛泽东在《正确处理人民内部矛盾问题》，提出了中国工业化道路是指：___
A. 重农抑商
B. 工、农、轻并重
C. 正确处理重工、农与轻的发展关系问题，有别于苏联的道路
D. 市场工业化道路
【单选题】
实现中国工业化的根本的政治前提：___
A. 宪法制定
B. 中华人民共和国的成立
C. 中央人民政府成立
D. 共同纲领的制定
【单选题】
毛泽东对社会主义发展阶段的划分：___
A. 不发达与发达
B. 不发达与比较发达
C. 发展中与发达
D. 社会主义初级阶段与发达阶段
【单选题】
毛泽东指出社会主义四个现代化的战略目标，不包括：___
A. 现代农业
B. 现代工业
C. 现代轻工业
D. 现代国防与科学技术
【单选题】
以下哪位领导人就所有制结构调整，提出了“三个主体，三个补充”的设想：___
A. 毛泽东
B. 邓子恢
C. 邓小平
D. 陈云
【单选题】
在经济体制和运行机制改革方面，哪位领导人创造性地提出了发展商品生产、利用价值规律的思想：___
A. 毛泽东
B. 刘少奇
C. 陈云
D. 邓小平
【单选题】
在社会主义经济方面，哪位领导人提出既有计划又有多样性和灵活性的主张：___
A. 毛泽东
B. 刘少奇
C. 陈云
D. 邓小平
【单选题】
在经济体制 和运行机制改革方面，哪位领导人提出要建立适合于“我国情况和人民需要的社会主义市场”。___
A. 毛泽东
B. 刘少奇
C. 陈云
D. 邓小平
【单选题】
“两参一改三结合”的管理模式，是哪位领导人提出来的？___
A. 毛泽东
B. 刘少奇
C. 陈云
D. 邓小平
【单选题】
在企业管理方面， “实行职工代表大会制”是谁提出的？___
A. 毛泽东
B. 刘少奇
C. 陈云
D. 邓小平
【单选题】
关于社会主义民主建设，是中共八大的重要内容之一，其目标是：___
A. 扩大社会主义民主，反对官僚主义
B. 加强全国人民代表大会及其常务委员会的监督智能
C. 着手系统制定比较完备的法律，健全社会主义法制
D. 建成既集中又民主、既有纪律又有自由、既有统一意志又有生动活泼的政治局面
【单选题】
32，“百花齐放、百家争鸣”是指哪个方面？___
A. 民主建设
B. 经济发展
C. 科学文化
D. 知识分子
【单选题】
社会主义建设道路初步探索的意义，不包括：___
A. 巩固和发展我国的社会主义制度
B. 开创中国特色社会主义提供了宝经验、理论准备与物质基础
C. 丰富了科学社会主义的理论与实践
D. 为改革开放打下基础
【单选题】
马克思主义与中国实际的“第二次结合”的内容是：___
A. 武装割据
B. 红色政权建立
C. 探索符合中国特点的社会主义建设道路
D. 改革开放
【单选题】
习近平强调“我们党领导人民进行社会主义建设，有改革开放前和改革开放后两个时期，这是两个相互联系又有重大区别的时期，但本质上都是我们党领导人民进行社会主义建设的实践探索。”为正确认识中国特色社会主义提供了思想准备，同时要求需从三个方便把握，除了如下哪一项外：___
A. 积累正反经验与坚定不移地把握改革开放存在密切关系
B. 决不能割裂前后两阶段的关系
C. 不能运用后者否定前者，也不能用改革前的历史否定改革后的历史
D. 前后虽然是继承关系，但是前后差距太大
【单选题】
社会主义民主的本质是 ___
A. 改革开放
B. 解放发展生产力
C. 实现共产主义
D. 人民当家作主
【单选题】
在探索中国社会主义建设道路初期，对马克思主义关于社会主义的一些基本原理理解不够深入，不包括：___
A. 对中国国情缺乏深刻认识
B. 没有完全搞清楚什么是社会主义、怎样建设社会主义
C. 没有完全摆脱苏联模式的影响
D. 没有从人类学的角度去理解社会主义
【单选题】
苏共二十大给中国社会主义建设道路初探提供的问题是：___
A. 如何建设社会主义的问题
B. 如何认识和处理社会主义矛盾的问题
C. 如何建党的问题
D. 如何执政的问题
【单选题】
国家建立或者稳定运行后，政治生活中占主导地位的矛盾多为：___
A. 国际矛盾
B. 对抗矛盾
C. 人民内部矛盾
D. 主要矛盾
【单选题】
解决人民内部矛盾的民主方法不包括：___
A. 讨论
B. 批评
C. 说服教育
D. 妥协
【单选题】
社会主义国家政治生活的主题是：___
A. 关于正确处理人民内部矛盾问题
B. 关于选择什么样的社会制度的问题
C. 关于如何建设社会主义的问题
D. 关于社会主义的本质问题
【单选题】
全国人大三届一次会议提出了重要的战略：___
A. 社会主义主义改造
B. 三步走战略
C. 两步走战略
D. 两个一百年战略
【单选题】
党的八大的历史贡献不包括：___
A. 正确分析社会主义改造完成后的社会主要矛盾的变化
B. 在经济建设方面，提出既反保守又反冒进、在综合平衡中稳步前进的方针
C. 在社会主义民主建设方面，提出扩大社会主义民主，开展反对官僚主义的斗争
D. 必须大力发展文化教育事业
【单选题】
（）提出知识分子是工人阶级的一部分的观点。___
A. 周恩来
B. 毛泽东
C. 邓小平
D. 陈云
【单选题】
改变八大关于我国社会主要矛盾的正确判断的会议：___
A. 八大一次会议
B. 八大二次会议
C. 八大三次会议
D. 八大四次会议
【单选题】
阶级斗争扩大化运动所造成的损害证明：___
A. 矛盾是虚构的
B. 矛盾准确判断影响并决定着社会建设的任务
C. 阶级斗争需要长时间维持在一定水平上
D. 阶级斗争是社会主义社会必须一以贯之的
【单选题】
急躁冒进的社会主义建设经验告诉我们：___
A. 社会主义建设可忽略物质基础
B. 可以忽略各项经济计划、政策与措施的科学论证
C. 可以忽略生产建设、经营管理的经济效果
D. 社会主义建设必须采取科学的态度
【单选题】
无产阶级政党的根本组织原则：___
A. 人民代表大会制
B. 一党专政
C. 民主集中制
D. 政治协商制
【单选题】
社会主义取代资本主义的优势：___
A. 政治上对资本主义的全盘否定
B. 摒弃资本主义所创造的的一切成果
C. 大胆吸收和借鉴包括资本主义文明在内的一切人类文明成果，并创造高于资本主义的文明
D. 切断与资本主义的一切联系
【单选题】
社会主义建设道路初步探索的正反两反面经验反思促成了当今最重大的政治决策：___
A. 阶级斗争扩大化
B. 改革开放
C. 左倾关门主义
D. 社会主义阵营的形成
【单选题】
1956年4-5月，毛泽东先后在中共中央政治局扩大会议和最高国务会议上作的《论十大关系》 报告中指出“最近苏联方面暴露了他们在建设社会主义过程中的一些缺点和错误，他们走过的弯路你还想走？过去，我们就是鉴于他们的经验教训，少走了一些弯路，现在当然更要引以为戒”，这表明以毛泽东为主要代表的中共党员___
A. 实现了马克思主义同中国实际的第二次结合
B. 开始探索自己的社会主义建设道路
C. 开始找到自己的一条适合中国的路线
D. 已经突破社会主义苏联模式的束缚
【单选题】
“十大关系”涉及生产力和生产关系、经济基础和上层建筑各方面。前五条主要讨论___，着眼于从经济工作的各个方面调动各种积极因素。
A. 经济问题
B. 国防问题
C. 文化问题
D. 政治问题
【单选题】
《论十大关系》前三条讲重工业和轻工业、农业的关系，沿海工业和内地工业的关系，经济建设和国防建设的关系。这里涉及的实际上是___
A. 开辟一条和苏联有所不同的中国工业化道路问题
B. 参照苏联经验进行社会主义建设
C. 总结社会主义改造的伟大经验
D. 实现马克思主义中国化的第二次飞跃
【单选题】
《论十大关系》第四、五条讲国家、生产单位和生产者个人的关系，中央和地方的关系，开始___。这样就初步提出了中国社会主义经济建设的若干新方针。
A. 涉及经济体制改革
B. 涉及政治体制改革
C. 涉及文化体制改革
D. 涉及军事体制改革
【单选题】
1963年，周恩来强调：把我国建设成为一个社会主义强国，关键在于实现___
A. 科学技术现代化
B. 农业现代化
C. 国防现代化
D. 工业现代化
【单选题】
社会主义改造基本完成后，我国国内的主要矛盾是___
A. 封建主义与人民大众的矛盾
B. 无产阶级与资产阶级的矛盾
C. 人民对于经济文化迅速发展的需要同当前经济文化不能满足人民需要的状况之间的矛盾
D. 社会主义道路和资本主义道路的矛盾
【单选题】
毛泽东于___年作了《论十大关系》的报告，初步总结了我国社会主义建设的经验。
A. 1954
B. 1955
C. 1956
D. 1957
【单选题】
___系统论述了社会主义社会矛盾的理论？
A. 《关于正确处理人民内部矛盾的问题》
B. 《人的正确思想从哪儿来》
C. 《关于国家资本主义》
D. 《论十大关系》
【单选题】
毛泽东认为，社会主义基本矛盾具有___的性质？
A. 非尖锐性
B. 非爆发性
C. 非持续性
D. 非对抗性
【单选题】
毛泽东认为，社会主义社会基本矛盾具有“又相适应又相矛盾”的特点，其中，之所以会有相矛盾的一面，是因为___
A. 社会主义生产力发展水平不高
B. 社会主义建设者经验积累不足
C. 社会主义国家发展程度不够
D. 社会主义生产关系不完善
