【多选题】
76：本行对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程，不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由，包括但不限于___
A. 客户的身份、客户的职业(行业)
B. 客户的年龄
C. 经营范围
D. 交易目的
E. 交易对手情况
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【多选题】
77：出现以下___情况时，本行各营业机构应当重新识别客户。
A. 客户提出销户
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
【多选题】
78：在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份___
A. 回访客户
B. 实地查访
C. 向公安、工商行政管理等部门核实
D. 其他可依法采取的措施
【多选题】
79：当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时，本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，审核对方的查询权限。对于符合规定查询要求的，应在专门的查询登记簿中登记___。
A. 查询人的查询事项
B. 查询人的姓名
C. 查询人的证件号码
D. 查询的法律依据
【多选题】
80：关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。
A. 培训对象应包括高级管理层
B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C. 培训对象应不包括高级管理层
D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训
E. 新入行员工属于培训的对象
【多选题】
81：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
E. 法定代表人
【多选题】
82：银行对先前获得的客户身份资料的___存在疑点的，应重新识别客户身份。
A. 真实性
B. 统一性
C. 有效性
D. 完整性
【多选题】
83：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
84：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
【多选题】
85：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
86：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
87：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
88：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。
A. 尽职免责
B. 比例追责
C. 离岗免责
D. 岗位追溯
【多选题】
89：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)60%
【多选题】
90：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
91：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
92：本行反洗钱系统中，属于审核岗人员职责的是：___
A. 发布督办任务
B. 汇总上报大额交易
C. 初次审核可疑案例
D. 客户风险评级人工复核
【多选题】
93：新反洗钱系统中将客户洗钱风险等级分为5类，分别为：___
A. 低风险
B. 较低风险
C. 中风险
D. 较高风险
E. 高风险
F. 一般风险
【多选题】
94：新反洗钱系统，不同风险等级客户的“回头看”频率分别为：___
A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级
B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级
C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级
D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级
E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级
F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级
【多选题】
61：基本存款账户是存款人因办理（AB）需要开立的银行结 算账户。
A. 日常转账结算
B. 现金收付
C. 住房基金
D. 信托基金
【判断题】
1：1090交易必须基于发生的真实交易流水冲账，由网点主管操作，冲账时无原流水的，不允许使用本交易
【判断题】
2：1090交易可进行补账的存款账户包括为活期账户和定期账户
【判断题】
3：6747一记双讫(红蓝字)记账交易用于冲补帐，只适用于内部账
【判断题】
4：6747一记双讫(红蓝字)可以从会计内部帐直接转入会计内部帐
【判断题】
5：社保缴费业务，当由于客户原因造成交易错误的，可以由客户发起5344社保缴费撤销交易对之前的交易进行撤销
【判断题】
7：因系统原因，凭证未打印，撤销交易(含中间业务撤销交易)无法提供原始凭证的，手工填制凭证，并提供特殊业务申请省中心授权通过表说明原因
【判断题】
8：挂失申请书客户联丢失，重新补办挂失手续，无论原挂失申请书是否约定天数，暂统一按7天后处理执行
【判断题】
9：使用1057交易开立的单位活期保证金账户可以作为结算账户使用，做1058启用后，即可正常办理结算业务
【判断题】
10：质押控制、差错临控操作时，“是否自动解控”字段应选择“否”，否则到期系统会自动解控账户
【判断题】
12：大额存单的账户是独立的，但关联账户是资金转入、转出的唯一路径
【判断题】
13：如果个人客户大额存单签约卡丢失，只需办理卡挂失手续补卡，无需对大额存单办理挂失手续，大额存单账户会在后台自动关联新卡号
【判断题】
14：347450001这个账户的作用仅用于我们在做汇兑业务时系统进行的资金挂账，这个账户不能手工随便使用
【判断题】
15：企业或其他机构三证合一后，18位统一社会信用代码中组织机构代码对应的是其中的10-17位
【判断题】
16：16(含)-18(不含)周岁客户开通电子银行时，应出具其为完全民事行为能力人的相关佐证
【判断题】
17：在办理单位现金取款业务时，现金支票的用途栏内容可不要求客户填写
【判断题】
18：【1129协定存款设置】交易只适用于对公客户，不适用于个人客户
【判断题】
19：若单位账户还未启用，则不能做【1129协定存款设置】交易
【判断题】
20：【1291法院定时扣划】交易不对账户进行控制
【判断题】
21：在使用【7122客户印鉴管理】交易对印鉴进行更换时，印鉴更换生效日期可以为当日
推荐试题
【单选题】
导体的电阻与导体的截面积关系为___。
A. 正比；
B. 反比；
C. 随之减少；
D. 无关。
【单选题】
蓄电池是一种储能设备，他能把电能转变为___能。
A. 热；
B. 化学；
C. 机械；
D. 光。
【单选题】
在计算复杂电路的各种方法中，最基本的方法是___法。
A. 支路电流；
B. 回路电流；
C. 叠加原理；
D. 戴维南原理。
【单选题】
在电阻、电感、电容组成的电路中，不消耗电能的元件是___。
A. 电感、电容；
B. 电阻与电感；
C. 电容与电阻；
D. 电阻。
【单选题】
在电阻、电感、电容和电抗组成的电路中，消耗电能的元件是___。
A. 电阻；
B. 电感；
C. 电抗；
D. 电容。
【单选题】
在电阻串联电路中，每个电阻上的电压大小___。
A. 与电阻大小成正比；
B. 相同；
C. 与电阻大小成反比；
D. 无法确定。
【单选题】
三个相同的电阻串联总电阻是并联时总电阻的___。
A. 6倍；
B. 9倍；
C. 3倍；
D. 1/9倍。
【单选题】
反映电阻元件两端的电压与电流电阻三者关系的定律是___。
A. 基尔霍夫；
B. 焦耳定律；
C. 欧姆定律；
D. 全电路定律。
【单选题】
如果电流的方向由正向负流动，那么电子流的方向是___。
A. 由正向负；
B. 由负向正；
C. 左右摆动；
D. 无法确定。
【单选题】
流入电路中一个节点的电流之和___流出该节点的电流之和。
A. 大于；
B. 小于；
C. 等于；
D. 无关。
【单选题】
1MW的负荷使用10h，消耗电能等于___度。
A. 10；
B. 100；
C. 1000；
D. 10000。
【单选题】
有一个内阻为0、15 的电流表，最大量程是1A，现将他并联一个0、05 的小电阻，则这个电流表量程可扩大为___。
A. 3A；
B. 4A；
C. 6A；
D. 2A。
【单选题】
一个标有220V，100W的电灯泡，把他接到100V的电源上，灯泡的实际功率约为___。
A. 50W；
B. 25W；
C. 20 W；
D. 10W。
【单选题】
电流互感器的二次绕组严禁___。
A. 开路运行；
B. 短路运行；
C. 负载是容性；
D. 负载是感性。
【单选题】
电压互感器的二次绕组严紧___。
A. 开路运行；
B. 短路运行；
C. 负载是容性；
D. 负载是感性。
【单选题】
对称三相电源星形连接时，线电流等于___。
A. 相电流；
B. 相电流的3 倍；
C. 额定容量0除以额定电压；
D. 2倍相电流。
【单选题】
对称三相电源三角形连接时，线电压等于___。
A. 相电压；
B. 2倍的相电压；
C. 3倍的相电压；
D. 倍的相电压。
【单选题】
在直流电路中，我们把电流流入电源的一端叫做电源的___。
A. 正极；
B. 负极；
C. 端电压；
D. 电势。
【单选题】
欧姆定律阐述了电路中___关系。
A. 电压与电流成正比；
B. 电压与电流成反比；
C. 电压与电阻成正比；
D. 电压、电流、电阻三者之间关系。
【单选题】
两个平行放置的载流体，当通过的电流为同方向时，两导体将现出___。
A. 互相吸引；
B. 互相排斥；
C. 互不反应；
D. 不一定。
【单选题】
一个长方形的永久磁铁，若从中间部位锯开后，则___。
A. 一半是N极，一半是S极；
B. 成为两个独立的磁铁；
C. 两极性消失；
D. 不能确定。
【单选题】
发电机发出的电能是由___转换来的。
A. 动能；
B. 机械能；
C. 化学能；
D. 光能。
【单选题】
交流电A、B、C三相涂相色按顺序依次是___。
A. 黄绿红；
B. 黄红绿；
C. 红绿黄；
D. 绿红黄。
【单选题】
铝材料与铜材料相比较，两者导电性能为___。
A. 铝比铜好；
B. 铜比铝好；
C. 铜铝一样；
D. 不一定。
【单选题】
在正常运行下，电工绝缘材料是按其允许的最高工作___分级的。
A. 电压；
B. 温度；
C. 导电性；
D. 机械强度。
【单选题】
交流电流表或交流电压表指示的数值是___。
A. 平均值；
B. 最大值；
C. 最小值；
D. 有效值。
【单选题】
我厂 110kV系统母线差动保护中所说的互联是指___。
A. 母联开关合位
B. 母联开关及其两侧刀闸均合
C. 除母联开关外某一元件至Ⅰ、Ⅱ母两侧刀闸均在合位。
【单选题】
用钳型电流表测量三相平衡负载电流，钳口中放入三相导线，该表的指示值为___。
A. 零
B. 一相电流值
C. 三相电流的代数和
D. 无穷大
【单选题】
变压器按中性点绝缘水平分类，中性点绝缘水平与端部绝缘水平相同叫___。
A. 半绝缘
B. 分级绝缘
C. 同绝缘
D. 全绝缘
【单选题】
发电机轴承回油温度不超过___,轴瓦金属温度不超过( D )。
A. 55℃
B. 65℃
C. 70 ℃
D. 90℃
【单选题】
空载高压长线路的末端电压___始端电压。
【单选题】
变压器温度计所反映的是变压器的___。
A. 上部温度
B. 中部温度
C. 下部温度
D. 匝间温度
【单选题】
发电机绕组的最高温度与发电机入口风温差值称为___。
【单选题】
同电源的交流电动机，极对数多的电动机，其转数___。
【单选题】
当交流异步电动机负载减少时，其功率因数___。
【单选题】
断路器的跳、合闸位置监视灯串联一个电阻的目的是___。
A. 限制通过跳闸线圈的电流
B. 补偿灯泡的额定电压
C. 防止因灯座短路造成断路器误动作
【单选题】
用手触摸变压器的外壳时, 如有麻电感, 可能是___。
A. 线路接地引起
B. 过负荷引起
C. 外壳接地不良
【单选题】
变压器瓦斯保护动作原因是变压器___。
【单选题】
金属导体的电阻值随温度的升高而___。
【单选题】
将额定电压为220V的灯泡接在110V电源上, 灯泡的功率为原来的___。
