【多选题】
81：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
E. 法定代表人
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【多选题】
82：银行对先前获得的客户身份资料的___存在疑点的，应重新识别客户身份。
A. 真实性
B. 统一性
C. 有效性
D. 完整性
【多选题】
83：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
84：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
【多选题】
85：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
86：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
87：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
88：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。
A. 尽职免责
B. 比例追责
C. 离岗免责
D. 岗位追溯
【多选题】
89：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)60%
【多选题】
90：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
91：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
92：本行反洗钱系统中，属于审核岗人员职责的是：___
A. 发布督办任务
B. 汇总上报大额交易
C. 初次审核可疑案例
D. 客户风险评级人工复核
【多选题】
93：新反洗钱系统中将客户洗钱风险等级分为5类，分别为：___
A. 低风险
B. 较低风险
C. 中风险
D. 较高风险
E. 高风险
F. 一般风险
【多选题】
94：新反洗钱系统，不同风险等级客户的“回头看”频率分别为：___
A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级
B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级
C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级
D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级
E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级
F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级
【多选题】
61：基本存款账户是存款人因办理（AB）需要开立的银行结 算账户。
A. 日常转账结算
B. 现金收付
C. 住房基金
D. 信托基金
【判断题】
1：1090交易必须基于发生的真实交易流水冲账，由网点主管操作，冲账时无原流水的，不允许使用本交易
【判断题】
2：1090交易可进行补账的存款账户包括为活期账户和定期账户
【判断题】
3：6747一记双讫(红蓝字)记账交易用于冲补帐，只适用于内部账
【判断题】
4：6747一记双讫(红蓝字)可以从会计内部帐直接转入会计内部帐
【判断题】
5：社保缴费业务，当由于客户原因造成交易错误的，可以由客户发起5344社保缴费撤销交易对之前的交易进行撤销
【判断题】
7：因系统原因，凭证未打印，撤销交易(含中间业务撤销交易)无法提供原始凭证的，手工填制凭证，并提供特殊业务申请省中心授权通过表说明原因
【判断题】
8：挂失申请书客户联丢失，重新补办挂失手续，无论原挂失申请书是否约定天数，暂统一按7天后处理执行
【判断题】
9：使用1057交易开立的单位活期保证金账户可以作为结算账户使用，做1058启用后，即可正常办理结算业务
【判断题】
10：质押控制、差错临控操作时，“是否自动解控”字段应选择“否”，否则到期系统会自动解控账户
【判断题】
12：大额存单的账户是独立的，但关联账户是资金转入、转出的唯一路径
【判断题】
13：如果个人客户大额存单签约卡丢失，只需办理卡挂失手续补卡，无需对大额存单办理挂失手续，大额存单账户会在后台自动关联新卡号
【判断题】
14：347450001这个账户的作用仅用于我们在做汇兑业务时系统进行的资金挂账，这个账户不能手工随便使用
【判断题】
15：企业或其他机构三证合一后，18位统一社会信用代码中组织机构代码对应的是其中的10-17位
【判断题】
16：16(含)-18(不含)周岁客户开通电子银行时，应出具其为完全民事行为能力人的相关佐证
【判断题】
17：在办理单位现金取款业务时，现金支票的用途栏内容可不要求客户填写
【判断题】
18：【1129协定存款设置】交易只适用于对公客户，不适用于个人客户
【判断题】
19：若单位账户还未启用，则不能做【1129协定存款设置】交易
【判断题】
20：【1291法院定时扣划】交易不对账户进行控制
【判断题】
21：在使用【7122客户印鉴管理】交易对印鉴进行更换时，印鉴更换生效日期可以为当日
【判断题】
22：在使用【1058单位活期账户启用】交易对账户进行启用时，核准类按照人行账户管理系统打印出开户日期进行修改
【判断题】
23：单位定期提前支取，授权时需提供单位公函(若提交的授权委托书中写明提前支取单位定期的，则无需再提供公函)
【判断题】
24：内部账错账冲正交易应该使用1090账户隔日冲补账交易
【判断题】
25：为客户代发工资时，可不开立5069的代发工资户，直接将各代发单位的资金转入一个账户506950001的账户中
【判断题】
26：内部账错账冲正交易应该使用6747一记双讫(红蓝字)交易
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【多选题】
辩证的否定是___.
A. 事物的自我否定
B. 事物发展的环节
C. 事物联系的环节
D. 扬弃
【多选题】
在下列格言或成语中,体现质量互变规律的有___.
A. 九层之台,起于垒土
B. 有无相生,前后相随
C. 月晕而风,础润而雨
D. 不以善小而不为,不以恶小而为之
【多选题】
唯物辩证法和形而上学的对立表现在___.
A. 前者坚持用运动发展的观点看世界,后者则用静止的观点看问题
B. 前者坚持用联系的观点看问题,后者则用孤立的观点看问题
C. 前者认为事物内在矛盾性是事物运动发展的根本原因,后者否认事物的内在矛盾性
D. 前者主张规律是客观的,后者否认规律的客观性
【多选题】
古语说:"奢糜之始,危亡之渐."这句话是说,奢糜逐渐发展会导致危机.其中包含的哲学道理有___.
A. 现象是本质的外部表现
B. 特殊性包含着普遍性
C. 量变是质变的必要准备
D. 质变是量变的必然结果
【多选题】
在下列命题中，包含辩证法思想的有___
A. "易穷则变，变则通，通则久"
B. "祸兮福之所倚，福兮祸之所伏"
C. 道之太原出于天，天不变，道亦不变"
D. "天下之势，循则极，极则反"
E. 荣枯代谢而弥见其新"
【多选题】
中国古代的哲学家公孙龙提出的"白马非马"的命题，其错误是割裂了事物的___
A. 一般和个别的关系
B. 共性和个性的关系
C. 整体和部分的关系
D. 普遍和特殊的关系
E. 抽象和具体的关系
【多选题】
规律的客观性表现为___.
A. 不以人的意志为转移
B. 不能创造和消灭
C. 不能利用
D. 违背它要受到惩罚
【多选题】
"巧妇难为无米之炊"的哲学意义是___.
A. 意识是第一性的,物质是第二性的
B. 物质是第一性的,意识是第二性的
C. 主观能动性的发挥,必须尊重客观规律
D. 画饼不能充饥
【多选题】
"沉舟侧畔千帆过，病树前头万木春。"辩证法认为发展的实质是新事物的产生和旧事物的灭亡。新生事物必然取代旧事物，从根本上说，是因为___
A. 新生事物产生于旧事物之后，是新出现的事物
B. 新生事物具有新的结构和功能，能适应已经变化了的环境和条件
C. 新生事物是对旧事物的扬弃，并添加了旧事物所不能容纳的新内容
D. 在社会历史领域内，新生事物符合广大人民群众的根本利益和要求
【多选题】
目前蔓延全国的雾霾现象对于我们认识人与自然关系的警示意义在于___
A. 人类过分陶醉于对自然界的胜利将受到自然界的报复
B. 人与自然关系的紧张来自于不当的人类实践方式
C. 人与自然的关系本质上是对立的
D. 人类依附于自然是摆脱自身困境的根本出路
【多选题】
关于龙的形象，自古以来就有"角似鹿、头似驼、眼似蛇、腹似蜃、鳞似鱼、爪似鹰、掌似虎、耳似牛"的说法。这表明___
A. 观念的东西是移入人脑并在人脑中改造过的物质的东西
B. 一切观念都是现实的模仿
C. 虚幻的观念也是对事物本质的反映
D. 任何观念都可以从现实世界中找到其本质"原型"
【多选题】
鲁迅说过："描神画鬼，毫无对证，本可以专靠神思，所谓'天马行空'地挥写了。然而他们写出来的却是三只眼、长颈子，也就是在正常的人体身上增加了眼睛一只，拉长了颈子二三尺而已。"这段话说明，人们头脑中的鬼神观念是___
A. 头脑中主观自生的
B. 人脑对客观世界的歪曲反映
C. 人脑对鬼神的虚幻反映
D. 可以从人世间找到它的原型
E. 人按照自己的形象塑造出来的
【多选题】
真理的属性有___.
A. 客观性
B. 相对性
C. 绝对性
D. 具体性
【多选题】
在关于真理标准问题上,下列说法中属于唯心主义观点的有___.
A. 符合圣人之言的就是真理
B. 公说公有理,婆说婆有理
C. 多数人认为正确的就是真理
D. 对我有用的就是真理
【多选题】
真理的客观性是指___.
A. 真理是不依赖于意识的客观存在
B. 真理是不以人的意志为转移的客观规律
C. 真理的内容是客观的
D. 检验真理的标准是客观的社会实践
【多选题】
实践是检验真理的唯一标准，这是由___
A. 客观需要决定的
B. 实践特点决定的
C. 主观需要决定的
D. 马克思主义哲学决定的
E. 真理本性决定的
【多选题】
做工作"不唯书、不唯上,只唯实",这一思想说明___.
A. 书本知识是不重要的
B. 上级指示和决议作为行动的依据
C. 要事事取得直接经验
D. 一切要从实际出发👨
E. 实践对认识具有决定作用
【多选题】
实事求是体现了___.
A. 在实践基础上的主观和客观的统一
B. 唯物论和辩证法的统一
C. 客观规律和主观能动性的统一
D. 唯物主义的科学态度和辩证方法的统一
【多选题】
实践对认识的决定作用表现为实践是___👨
A. 认识的主体
B. 认识发展的动力
C. 认识的目的👨
D. 检验认识正确与否的唯一标准
E. 认识的来源💋
【多选题】
感性认识和理性认识的联系表现在___.
A. 理性认识来源于感性认识
B. 感性认识有待于发展到理性认识
C. 感性认识依赖于理性认识
D. 感性认识和理性认识相互渗透
【多选题】
感性认识的特点是___.
A. 直接性
B. 能动性
C. 客观性
D. 形象性
【多选题】
下列观点中包含实践对认识的决定作用原理的是：___
A. 没有调查就没有发言权
B. 百闻不如一见，百见不如一干
C. 不登高山，不知天之高也；不临深溪，不知地之厚也
D. 机遇偏爱有准备的头脑
【多选题】
"实践、认识、再实践、再认识"的原理，表明___
A. 人的认识运动的反复性和无限性
B. 人的认识运动是主观和客观的矛盾运动
C. 马克思主义认识论和党的群众路线的一致性
D. 认识论和辩证法的一致性
E. 人类认识是不可靠的
【多选题】
科学家对1994年夏发生的彗星撞击木星的天文现象进行了准确的预报和大量的观察研究，这一事实表明___
A. 世界是可以认识的
B. 人类已能预测一切自然现象
C. 人类对宇宙的认识正在不断深化
D. 人类对宇宙的认识是无止境的
E. 现代科学手段在认识宇宙中有着巨大作用
【多选题】
"感觉到了的东西，我们不能立刻理解它，只有理解了的东西，我们才能更深刻地感觉它"这表明___
A. 感性认识不可靠
B. 理性认识与感性认识根本对立
C. 理性认识与感性认识相互联系
D. 理性认识与感性认识相互依赖
E. 理性认识与感性认识相互促进
【多选题】
"真理是有用的，所以有用即真理"这是___
A. 唯心主义真理观
B. 主观唯心主义真理观
C. 形而上学真理观
D. 实用主义真理观
E. 辩证唯物主义真理观
【多选题】
关于社会历史发展的动力问题,下列说法正确的有___.
A. 社会基本矛盾是社会发展的根本动力
B. 阶级斗争是阶级社会发展的直接动力
C. 革命是历史的火车头
D. 改革对社会发展起推动作用
【多选题】
关于社会革命与社会改革的区别，下列说法正确的是：___
A. 前者是社会发展中质的飞跃，后者是社会发展中的量变或部分质变
B. 前者的根源是阶段斗争，后者的根源是社会基本矛盾
C. 前者是革命阶级发动的，后者是统治阶级组织和领导的
D. 前者破坏生产力的发展，后者促进生产力的发展
【多选题】
马克思说，人的本质"在其现实性上，它是一切社会关系的总和"。其内涵有___
A. 人的本质是具体的、历史的
B. 人的本质在于人的社会性
C. 人的本质是自由
D. 人的本质形成于人的各种社会关系中
【多选题】
"随着新生产力的获得….人们也就会改变自己的一切社会关系，手推磨产生的是封建主义的社会，蒸汽磨产生的是工业资本家的社会。"这段话表明科学技术是___
A. 历史上起推动作用的革命力量
B. 历史变革中的唯一决定性力量
C. 推动生产方式变革的重要力量
D. 一切社会变革中的自主性力量
【多选题】
我国经济体制改革的实践表明，这种改革是___
A. 同原来的经济体制"一刀两断"
B. 吸收资本主义某些管理体制的优点
C. 社会主义经济制度的自我否定
D. 社会主义制度的自我完善、自我发展
E. 对旧的经济体制的"扬弃"
【多选题】
"时势造英雄"和"英雄造时势"___.
A. 是两种根本对立的观点
B. 前者是历史唯物主义,后者是历史唯心主义
C. 这两种观点是相互补充的
D. 前者是科学历史观,后者是唯心史观
【多选题】
唯物史观第一次科学地解决了历史创造者的问题，认为人民群众是历史的创造者。人民群众___
A. 从量上说是指社会人的绝大多数
B. 从质上说是对社会历史发展起推动作用的人们
C. 在任何历史时期都不包括剥削阶级
D. 最稳定的主体部分始终是从事物质资料生产的劳动群众及其知识分子
【多选题】
生产工具是___.
A. 衡量生产力水平的客观尺度
B. 生产力中最活跃的因素
C. 凝结着科学技术的成果
D. 生产力中唯一起作用的要素
E. 经济基础中的决定要素
【多选题】
下列各项属于社会意识相对独立性表现的有___.
A. 社会意识与社会存在变化发展的不完全同步性
B. 社会意识的发展具有历史继承性
C. 社会意识与经济发展水平的不平衡性
D. 社会意识各种形式之间的相互影响
【多选题】
下列各项属于生产关系内容的有___.
A. 历史主体与历史客体的关系
B. 生产资料的所有制关系
C. 生产中人与人之间的关系
D. 产品的分配关系
【多选题】
生产资料所有制形式是整个生产关系的基础,这是因为___.
A. 它决定整个生产关系的性质
B. 它决定科学技术的发展规律
C. 它决定产品的分配形式
D. 它决定人们在生产中的地位及其相互关系
【多选题】
生产力具有复杂的系统结构，其基本要素包括___
A. 劳动资料
B. 劳动者
C. 劳动对象
D. 劳动力
