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【多选题】
89：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)60%
【多选题】
90：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
91：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
92：本行反洗钱系统中，属于审核岗人员职责的是：___
A. 发布督办任务
B. 汇总上报大额交易
C. 初次审核可疑案例
D. 客户风险评级人工复核
【多选题】
93：新反洗钱系统中将客户洗钱风险等级分为5类，分别为：___
A. 低风险
B. 较低风险
C. 中风险
D. 较高风险
E. 高风险
F. 一般风险
【多选题】
94：新反洗钱系统，不同风险等级客户的“回头看”频率分别为：___
A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级
B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级
C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级
D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级
E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级
F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级
【多选题】
61：基本存款账户是存款人因办理（AB）需要开立的银行结 算账户。
A. 日常转账结算
B. 现金收付
C. 住房基金
D. 信托基金
【判断题】
1：1090交易必须基于发生的真实交易流水冲账，由网点主管操作，冲账时无原流水的，不允许使用本交易
【判断题】
2：1090交易可进行补账的存款账户包括为活期账户和定期账户
【判断题】
3：6747一记双讫(红蓝字)记账交易用于冲补帐，只适用于内部账
【判断题】
4：6747一记双讫(红蓝字)可以从会计内部帐直接转入会计内部帐
【判断题】
5：社保缴费业务，当由于客户原因造成交易错误的，可以由客户发起5344社保缴费撤销交易对之前的交易进行撤销
【判断题】
7：因系统原因，凭证未打印，撤销交易(含中间业务撤销交易)无法提供原始凭证的，手工填制凭证，并提供特殊业务申请省中心授权通过表说明原因
【判断题】
8：挂失申请书客户联丢失，重新补办挂失手续，无论原挂失申请书是否约定天数，暂统一按7天后处理执行
【判断题】
9：使用1057交易开立的单位活期保证金账户可以作为结算账户使用，做1058启用后，即可正常办理结算业务
【判断题】
10：质押控制、差错临控操作时，“是否自动解控”字段应选择“否”，否则到期系统会自动解控账户
【判断题】
12：大额存单的账户是独立的，但关联账户是资金转入、转出的唯一路径
【判断题】
13：如果个人客户大额存单签约卡丢失，只需办理卡挂失手续补卡，无需对大额存单办理挂失手续，大额存单账户会在后台自动关联新卡号
【判断题】
14：347450001这个账户的作用仅用于我们在做汇兑业务时系统进行的资金挂账，这个账户不能手工随便使用
【判断题】
15：企业或其他机构三证合一后，18位统一社会信用代码中组织机构代码对应的是其中的10-17位
【判断题】
16：16(含)-18(不含)周岁客户开通电子银行时，应出具其为完全民事行为能力人的相关佐证
【判断题】
17：在办理单位现金取款业务时，现金支票的用途栏内容可不要求客户填写
【判断题】
18：【1129协定存款设置】交易只适用于对公客户，不适用于个人客户
【判断题】
19：若单位账户还未启用，则不能做【1129协定存款设置】交易
【判断题】
20：【1291法院定时扣划】交易不对账户进行控制
【判断题】
21：在使用【7122客户印鉴管理】交易对印鉴进行更换时，印鉴更换生效日期可以为当日
【判断题】
22：在使用【1058单位活期账户启用】交易对账户进行启用时，核准类按照人行账户管理系统打印出开户日期进行修改
【判断题】
23：单位定期提前支取，授权时需提供单位公函(若提交的授权委托书中写明提前支取单位定期的，则无需再提供公函)
【判断题】
24：内部账错账冲正交易应该使用1090账户隔日冲补账交易
【判断题】
25：为客户代发工资时，可不开立5069的代发工资户，直接将各代发单位的资金转入一个账户506950001的账户中
【判断题】
26：内部账错账冲正交易应该使用6747一记双讫(红蓝字)交易
【判断题】
27：【1058】单位账户启用交易，一般户启用时必须选择开户原因，选择借款原因的系统默认启用天数为3天
【判断题】
28：基本存款账户可以通过【1132】交易将账户分类维护为验资户，同时验资户也可通过1132交易维护为其他类账户
【判断题】
29：在做客户号合并时，因行政区域代码变更造成身份证号码不一致时(仅第3至6位不一致)，无需提交其他任何资料
【判断题】
30：提交资料中须经市县行社有关部门审批的，应有部门盖章及审批人签名，无需注明职务
【判断题】
31：同一张特殊业务申请省中心授权通过表中，不可以填写多个交易名称与代码
【判断题】
32：需审批后办理的业务应按相应级别进行审批，按照要求统一规范填写，一般分为网点负责人、副行长(副主任)、行长(主)
【判断题】
33：个人业务交易单中的交易要素均为不可修改项
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【多选题】
"198.☆柜面综合业务平台中，提交交易的方法有（）。___
A. 使用F6功能键
B. 使用F5功能键
C. 点击工具栏的“提交”按钮
D. 最后一个字段输入完成后自动提交
E.
F. "
【多选题】
"199.☆使用柜面综合业务平台工具栏中的导出按钮，可将列表式查询结果导出为以下（）格式。___
A. EXCEL
B. HTML
C. TXT
D. PDF
E.
F. "
【多选题】
"200.☆以下哪些是柜面综合业务平台工具栏个性化设置的内容?（）___
A. 收藏夹
B. 交易显示模式
C. 打印机设置
D. 自定义快捷交易
E. 授权预设
F. 客户信息会话区"
【多选题】
"201.☆柜面综合业务平台中，通过TX000007交易，可以进行以下（）操作。___
A. 交易复核
B. 交易取消
C. 交易删除
D. 明细查看
E. 凭证补打
F. 存疑再提交"
【多选题】
"202.☆☆柜面综合业务平台TX000007中的后台交易状态查询功能，可以查询到哪些信息?（）___
A. 交易的核心系统会计分录
B. 交易的核心系统状态
C. 交易的核心流水详细信息
D. 平台与核心的交互记录
E.
F. "
【多选题】
"203.☆柜面综合业务平台中，HOLD交易可以进行的后续操作有（）。___
A. 删除
B. 取消
C. 补录
D. 再提交
E.
F. "
【多选题】
"204.☆以下属于上行认证验证方式的有（）。___
A. 指纹
B. 密码
C. 短信验证码
D. 令牌
E.
F. "
【多选题】
"205.☆☆通过办公网登录上行认证的，可使用的验证方式包括（）。___
A. 指纹
B. 密码
C. 短信验证码
D. 令牌
E.
F. "
【多选题】
"206.☆通过生产网登录上行认证的，可使用的验证方式包括（）。___
A. 指纹
B. 密码
C. 短信验证码
D. 令牌
E.
F. "
【多选题】
"207.☆☆交易一切正常，但柜面综合业务平台柜员轧账时未出现重空轧账界面的原因有（）。___
A. 柜员为重空外库柜员
B. 柜员票箱内无重空
C. 柜员为重空内库柜员
D. 柜员无钱箱
E.
F. "
【多选题】
"208.☆以下关于柜面综合业务平台轧账的描述，正确的有（）。___
A. 交易无需复核的，由原录入柜员进行轧账。
B. 交易需要复核的，由复核柜员进行轧账。
C. 删除交易由授权主管进行轧账。
D. 柜员经主管授权后可代其他柜员轧账。
E.
F. "
【多选题】
"209.☆以下哪些属于柜面综合业务平台柜员轧账的打印内容？（）___
A. 柜员现金轧账单
B. 柜员重空轧账单
C. 柜员交易流水
D. 柜员未完成交易清单
E.
F. "
【多选题】
"210.☆以下哪些属于柜面综合业务平台网点日结的打印内容？（）___
A. 网点交易流水
B. 柜员签退情况汇总表
C. 网点权限业务清单
D. 网点现金日结单
E.
F. "
【多选题】
"211.☆以下属于系统内币种代码的有（）。___
A. CNY
B. USD
C. RMB
D. HKD
E. JPY
F. EUR"
【多选题】
"212.☆☆以下属于柜面综合业务平台交易状态的有（）。___
A. 已完成
B. 已取消
C. 已删除
D. 未完成
E. 未复核
F. 未授权"
【多选题】
"213.☆☆以下属于柜面综合业务平台购物车账号回填快捷键的是（）。___
A. CTRL+F1
B. CTRL+F2
C. CTRL+F3
D. CTRL+F4
E.
F. "
【多选题】
"214.☆以下属于柜面综合业务平台组合交易类型的有（）。___
A. 重空管理
B. 出售凭证
C. 本汇票签发
D. 钱箱派发
E.
F. "
【多选题】
"215.☆以下可通过柜面综合业务平台TX000007交易查看的内容有（）。___
A. 交易状态
B. 交易流水号
C. 授权信息
D. 交易时间
E. 交易画面
F. 会计分录"
【多选题】
"216.☆柜面综合业务平台的机构类型有（）。___
A. 工作机构
B. 代理机构
C. 营业机构
D. 交易机构
E.
F. "
【多选题】
"217.☆以下属于柜面综合业务平台TX000007交易功能按钮的有（）。___
A. 取消
B. 补打
C. 复核
D. 授权
E. 补录
F. 打印"
【多选题】
"218.☆上行认证中，以下哪些内容可由用户自行操作（）。___
A. 修改密码
B. 修改状态
C. 修改手机号
D. 设置单点链接
E.
F. "
【多选题】
"219.☆上报生产事件的途径有（）。___
A. 拨打95594进行上报
B. 拨打20534888进行上报
C. 使用新柜面异常事件上报功能
D. 登录统一运维管理门户进行上报
E.
F. "
【多选题】
"220.☆☆以下账号正确的有（）。___
A. CNY1123799010001
B. USD2131300010003
C. PL52499
D. PL62754
E.
F. "
【多选题】
"221.☆以下属于柜面综合业务平台快捷键有的（）___
A. F1
B. CTRL+F1
C. ALT+F1
D. F11
E. ESC
F. －"
【多选题】
"222.☆柜员在收缴假币的过程中，要当持币人的面在假人民币纸币（）加盖清晰、完整的“假币”戳记。___
A. 正面水印处竖向
B. 正面正中位置竖向
C. 背面水印处横向
D. 背面正中位置横向
E.
F. "
【多选题】
"223.☆（）负责上海地区的假币集中上缴，以及日常现金业务中发现假币的收缴工作；（）根据当地监管要求负责本单位反假货币信息报送工作。___
A. 各营业机构
B. 总行现金中心
C. 各地分行运营管理部
D. 总行运营管理部
E.
F. "
【多选题】
"224.☆☆以下（）须使用《假币收缴专用封装袋》，假币章盖在封口___
A. 假外币纸币
B. 第五套人民币2015版100元假币
C. 各类假硬币
D. 冠字号码申请查询人或查询代理人持假币实物申请查询的
E. 网点柜面发现，并触发敏感信息上报条件的假人民币
F. "
【多选题】
"225.☆☆☆各营业机构在办理假币收缴业务过程中，遇到以下情形之一的，应立即作为反假货币敏感信息报告上级分行运营管理部门（）___
A. 一次性发现假人民币10张（枚）或假外币5张（枚）及以上的
B. 发现仿真度较高或对现有鉴伪机具构成威胁的假币
C. 有制造贩卖假币线索的
D. 对社会公众付出假币或发生假币流失事件
E. 相关涉假纠纷经媒体报道
F. "
【多选题】
"226.☆查询人申请冠字号码查询，应出示以下材料（）___
A. 本人有效身份证件
B. 假币实物或《假币收缴凭证》
C. 办理取款业务的证明材料（如银行卡、存折、取款凭证等）
D. 《查询结果通知书》
E.
F. "
【多选题】
"227.☆☆新柜面系统现金轧帐交易，人民币残损券1角（含）以上票面的按（）录入。___
A. 半兑张数
B. 全兑张数
C. 汇总金额
D. 以上3项皆对
E.
F. "
【多选题】
"228.☆特殊残缺污损人民币是指票面因（）等特殊原因，造成外观、质地、防伪特征受损，纸张炭化、变形，图案不清晰，不宜再继续流通使用的人民币。___
A. 火灾
B. 霉烂
C. 虫蛀
D. 鼠咬
E.
F. "
【多选题】
"229.☆简易库房管库员入库办理业务必须坚持双人（）。___
A. 同进
B. 同出
C. 同步
D. 同操作
E.
F. "
【多选题】
"230.☆简易库房存放的过夜库存现金仅限于少量（）。___
A. 五元纸币
B. 辅币
C. 残破币
D. 一元硬币
E.
F. "
【多选题】
"231.☆下列（）属于“五好钱捆”标准。___
A. 捆紧
B. 点准
C. 墩齐
D. 盖章清楚
E. 挑净
F. "
【多选题】
"232.☆现金业务应遵循（）的原则，并做到操作定型、工具定位。___
A. 一笔一清
B. 内外分清
C. 钞券点清
D. 有疑必复
E.
F. "
【多选题】
"233.☆使用机具清点清分时，应贯彻“四看四防”要求，即（）。___
A. 看清计数防多缺
B. 看清票面防夹版、假币
C. 看清票兜防漏张
D. 看清腰条防串把
E.
F. "
【多选题】
"234.☆☆受理外币现钞取款业务，当日累计现钞取款超过等值10,000美元，柜员须审核（）。___
A. 客户本人有效身份证件
B. 经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》
C. 经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》
D. 原存款银行外币现钞提取单据
E.
F. "
【多选题】
"235.☆☆定期销户时，存款可转入的账户为（）。___
A. 基本存款账户
B. 同户名的一般存款账户
C. 同户名的专用存款账户
D. 原转存时的一般存款账户或专用存款账户
E.
F. "
【多选题】
"236.☆☆单位存款人法定代表人或负责人授权他人办理通知存款开户的，应提供（）。___
A. 法定代表人的授权文件
B. 负责人的授权文件
C. 被授权人身份证件
D. 以上都是
E.
F. "
【多选题】
"237.☆☆同城票据交换的托收票据包括（）。___
A. 贷记凭证
B. 支票
C. 汇票
D. 本票
E.
F. "
