【多选题】
56：哪些情况下，银行有权采取措施适当控制账户交易? ___
A. 银行发现企业名称、法定代表人或单位负责人发生变更的，应当及时通知企业办理变更手续。企业自通知送达之日起合理期限内仍未办理变更手续，且未提出合理理由的，银行有权采取措施适当控制账户交易。
B. 银行应当建立和完善企业银行结算账户行为监测和交易监测方案，加强企业银行结算账户开立、变更、撤销等行为监测和账户交易监测，并按规定提交可疑交易报告。对涉及可疑交易报告的账户，银行应当按照反洗钱有关规定采取适当后续控制措施。
C. 企业超过对账时间未反馈或者核对结果不一致的，银行应当查明原因，并有权采取措施适当控制账户交易。
D. 可以随意控制。
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【多选题】
57：企业存在哪些异常开户情形的，银行应当按照反洗钱等规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施，必要时应当拒绝开户?___
A. 不配合客户身份识别
B. 有组织同时或分批开户；
C. 开户理由不合理；
D. 开立业务与客户身份不相符。
【多选题】
58：《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2016〕261号)对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户。有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的；
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的；
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的；
D. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人出示的。
【多选题】
59：下列身份证件为实名证件的有___
A. 居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身份证；
B. 居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿；
C. 中国人民解放军军人，为军人身份证件；中国人民武装警察，为武装警察身份证件；
D. 外国公民，为护照。
【多选题】
60：下列存款人可以开立基本存款账户的是___
A. 社会团体
B. 个体工商户
C. 居民委员会
D. 临时机构
【多选题】
62：一般存款账户用于办理___
A. 借款转存
B. 借款归还
C. 其他结算的资金收付
D. 现金支取
【多选题】
63：监管辅助系统上传图片的格式必须是___
A. jpg
B. png
C. jif
D. bmp
【多选题】
64：在我行开立的个人结算账户同时满足以下条件的视为长期不动睡眠户(以下简称“睡眠户”)___
A. 账户币种为人民币；
B. 个人结算账户及储蓄账户活期余额20元(含)以下；
C. 未发生任何收付交易(不包括结息)满三年的个人活期结算账户；
D. 不包括社会保障卡、居民健康卡、工会卡、贷款还款账户、司法冻结及控制的账户、股金(分红)账户、定期子账户的活期主账户。
【多选题】
65：因客户申请等原因“个人账户转睡眠户清单”中的账户，柜员可以通过【1206睡眠户转正常户】交易将其转为正常户，转为正常户后可办理___等业务。
【多选题】
66：下列___不在个人睡眠户治理范围
A. 金燕IC卡
B. 社保卡
C. 贷款还款卡
D. 工会卡
【多选题】
67：个人睡眠户治理目的___
A. 为进一步加强账户风险管理，
B. 防范账户资金盗用、挪用风险。
【多选题】
68：个人睡眠账户治理的依据___
A. 《中华人民共和国反洗钱法》
B. 《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》
C. 个人存款账户实名制规定
【多选题】
69：本行反洗钱系统中，属于编辑岗人员职责的是：___
A. 二次交易补录、客户信息补录、错误回执补录；
B. 尽职调查客户信息，客户风险等级人工初评；
C. 分析上报或排除可疑案例
D. 手工上报大额交易、可疑交易
E. 客户风险等级人工审核
【多选题】
70：法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户，可评定为高风险客户。
A. 外国政要
B. 被政府及相关部门列入“黑名单”的客户
C. 被怀疑其经营活动或资金来源合法性的客户
D. 已经或正在接受行政或司法调查的客户
E. 有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
【多选题】
71：符合下列哪个条件的个人和单位客户，可评定为低风险客户___
A. 外国政要
B. 党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、政协机关、解放军、武警部队，但不包括其下属的各类企事业单位
C. 同业金融机构
D. 非盈利社会事业单位，如公立学校、公立医院
E. 上市公司
【多选题】
72：自然人客户的客户身份信息“九要素”包括___。
A. 客户的姓名、性别、国籍
B. 职业、住所地或者工作单位地址
C. 联系方式
D. 身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限
E. 工作单位
【多选题】
73：涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让___
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益
B. 受偿债权
C. 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
D. 执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布后的交易指令
【多选题】
74：根据〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉(中国人民银行令〔2016〕第3号)的规定，符合下列___的大额交易应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 当日单笔或者累计人民币交易5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
E. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上(含100万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的款项划转。
【多选题】
75：对符合下列___条件的大额交易，如未发现该交易或行为可疑的，可以不报告大额交易报告。
A. 定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一机构开立的同一户名下的另一账户。
B. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
C. 交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。
D. 各机构在黄金交易所进行的黄金交易
E. 证券公司、期货公司、基金管理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的
【多选题】
76：本行对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程，不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由，包括但不限于___
A. 客户的身份、客户的职业(行业)
B. 客户的年龄
C. 经营范围
D. 交易目的
E. 交易对手情况
【多选题】
77：出现以下___情况时，本行各营业机构应当重新识别客户。
A. 客户提出销户
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
【多选题】
78：在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份___
A. 回访客户
B. 实地查访
C. 向公安、工商行政管理等部门核实
D. 其他可依法采取的措施
【多选题】
79：当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时，本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，审核对方的查询权限。对于符合规定查询要求的，应在专门的查询登记簿中登记___。
A. 查询人的查询事项
B. 查询人的姓名
C. 查询人的证件号码
D. 查询的法律依据
【多选题】
80：关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。
A. 培训对象应包括高级管理层
B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C. 培训对象应不包括高级管理层
D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训
E. 新入行员工属于培训的对象
【多选题】
81：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
E. 法定代表人
【多选题】
82：银行对先前获得的客户身份资料的___存在疑点的，应重新识别客户身份。
A. 真实性
B. 统一性
C. 有效性
D. 完整性
【多选题】
83：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
84：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
【多选题】
85：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
86：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
87：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
88：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。
A. 尽职免责
B. 比例追责
C. 离岗免责
D. 岗位追溯
【多选题】
89：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)60%
【多选题】
90：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
91：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
92：本行反洗钱系统中，属于审核岗人员职责的是：___
A. 发布督办任务
B. 汇总上报大额交易
C. 初次审核可疑案例
D. 客户风险评级人工复核
【多选题】
93：新反洗钱系统中将客户洗钱风险等级分为5类，分别为：___
A. 低风险
B. 较低风险
C. 中风险
D. 较高风险
E. 高风险
F. 一般风险
【多选题】
94：新反洗钱系统，不同风险等级客户的“回头看”频率分别为：___
A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级
B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级
C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级
D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级
E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级
F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级
【多选题】
安全保卫检查的主要内容：上级安全保卫工作安排、会议精神和有关文件贯彻落实情况；___安全保卫部门人员配备情况； 其他需要检查的事项。
A. 安全保卫工作制度贯彻落实情况
B. 员工防范意识和执行规章制度、操作规程情况
C. 定期分析案件特点、作案手段、发案原因，及时提出防范意见
D. 安全防范设施建设和安防器材管理、使用情况
E. 各类刑事案件和治安、灾害事故查处情况
【多选题】
安全保卫检查以（ ）定期查与不定期查相结合，采取___的检查方法。
A. 普查和抽查、自查与互查
B. 白天查与晚上查、现场查与非现场查
C. 听（汇报）、看（现状）
D. 问（情况）、查（实况）、评（反馈意见）
【多选题】
上级或外部单位对营业场所、业务库进行检查的。检查时必须持有___经被查单位验证确认登记后，方可允许进入。
A. 检查单位介绍信
B. 并有被查单位保卫部门负责人陪同
C. 出示身份证
D. 非河南省农村信用社系统人员还需要工作证
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【单选题】
当代资本主义国家在经济关系方面的一系列新变化表明___
A. 其社会性质已经根本改变
B. 其基本矛盾已经彻底解决
C. 其社会状况并无变化
D. 其社会发生了阶段性的部分质变
【单选题】
国家垄断资本主义的发展___
A. 改变了经济的资本主义性质
B. 符合垄断资本家的整体利益
C. 代表了个别资本家的利益
D. 消灭了私人垄断资本主义的基础
【单选题】
垄断资本主义取代自由竞争资本主义,表明资本主义生产关系___
A. 实现了自我否定
B. 发生了根本变化
C. 仍无任何变化
D. 有局部调整,但没有改变本质
【单选题】
国家垄断资本主义的产生是___
A. 科学技术发展的必然产物
B. 生产高度社会化和资本主义基本矛盾尖锐化的结果
C. 资本主义国家实行生产资料全部国有化的结果
D. 商品经济发展的一般规律
【单选题】
社会主义必然代替资本主义的主要依据是___。
A. 无产阶级和资产阶级斗争的尖锐化
B. 个别企业有组织的生产与整个社会生产无政府状态之间的矛盾
C. 现代无产阶级的日益壮大
D. 生产的社会化与资本主义私人占有制之间的矛盾
【单选题】
二次世界大战后国家垄断资本主义迅速发展的根本原因是___。
A. 资本主义基本矛盾发展的结果
B. 凯恩斯理论被广泛理解和运用的结果
C. 发达资本主义国家政府作用加强的结果
D. 全球经济一体化发展的结果
【单选题】
在经济全球化发展趋势中，面对发达资本主义国家推行的全球战略，我们应该___。
A. 一概排斥
B. 一味接受
C. 利用资本主义来加速自身发展
D. 坚决抵制
【单选题】
资本主义的历史地位是 ___。
A. 过渡的资本主义
B. 腐朽的资本主义
C. 垂死的资本主义
D. 寄生的资本主义
【单选题】
除我国之外，哪个国家也提出了仍处于社会主义初级阶段的理论___
A. 苏联
B. 南斯拉夫
C. 越南
D. 古巴
【单选题】
美苏冷战全面展开的标志是___
A. 马歇尔计划
B. 杜鲁门主义
C. 两大阵营的形成
D. 丘吉尔的铁幕演说
【单选题】
两极终结的标志是___
A. 东欧剧变
B. 苏联解体
C. 第三世界的崛起
D. 中国的强大
【单选题】
社会主义各个阶段的划分最终应以___
A. 生产力的发展为标准
B. 生产关系为标准
C. 生产资料的公有制程度为标准
D. 以阶级斗争为标准
【单选题】
社会主义政治制度的基本特征是___
A. 坚持社会主义道路
B. 无产阶级政党的领导
C. 无产阶级专政的政权
D. 马克思主义的指导
【单选题】
坚持四项基本原则的核心是___
A. 坚持社会主义道路
B. 坚持马列主义、毛泽东思想
C. 坚持党的领导
D. 坚持人民民主专政
【单选题】
社会主义的根本任务是___
A. 进行阶级斗争
B. 改革生产资料所有制
C. 进行政治体制改革、经济体制改革
D. 解放生产力、发展生产力
【单选题】
社会主义的根本目的在于___
A. 消灭剥削、消除两极分化，最终达到共同富裕
B. 建立无产阶级专政
C. 巩固共产党的领导
D. 镇压资产阶级的反抗
【单选题】
民主社会主义的实质是___
A. 发达国家的社会主义
B. 改良的资本主义
C. 社会主义不同模式的一种
D. 社会主义的最佳模式
【单选题】
无产阶级政党的组织原则是___
A. 集体领导
B. 理论联系实际
C. 实事求是
D. 民主集中制
【单选题】
无产阶级夺取政权的根本目的是___
A. 改变无产阶级及其他劳动群众受剥削、受压迫的地位
B. 彻底打碎旧的资产阶级国家机器
C. 解放和促进社会生产力的发展
D. 实现共产主义
【单选题】
经济政治发展的不平衡是资本主义的绝对规律，由此得出结论：社会主义可能首先在少数或者甚至在单独一个资本主义国家内获得胜利。提出这一著名论断的是___
A. 马克思
B. 恩格斯
C. 列宁
D. 斯大林
【单选题】
列宁得出社会主义可能在一国或数国首先取得胜利的结论依据是___
A. 资本主义必然灭亡、社会主义和共产主义必然胜利的规律
B. 帝国主义时代资本主义政治经济发展不平衡的规律
C. 资本主义国家无产阶级与资产阶级斗争的规律
D. 无产阶级是最先进、最革命的阶级的原理
【单选题】
下列说法中，观点错误的是___
A. 国际共产主义运动当今正处在低潮时期
B. 社会主义必然取代资本主义
C. 社会主义取代资本主义是一个长期的曲折的过程
D. 社会主义在若干国家的严重挫折改变了资本主义必然灭亡的命运巧．
【单选题】
社会主义必然代替资本主义的主要依据是___
A. 无产阶级与资产阶级斗争尖锐化
B. 个别企业有组织的生产与整个社会生产无政府状态之间的矛盾
C. 现代无产阶级的日益壮大
D. 生产的社会化与资本主义私人占有制之间的矛盾
【单选题】
无产阶级革命取得胜利的根本保证是___
A. 无产阶级政党的正确领导
B. 建立革命的统一战线
C. 人民群众的革命积极性的极大提高
D. 国家政权问题
【单选题】
无产阶级革命的根本问题是___
A. 统一战线中的领导权问题
B. 农民问题
C. 武装斗争问题
D. 国家政权问题
【单选题】
无产阶级反对资产阶级的斗争中，最具决定意义的是___
A. 经济斗争
B. 政治斗争
C. 理论斗争
D. 议会斗争
【单选题】
实现社会主义的必要政治前提是___
A. 无产阶级政党的领导
B. 建立广泛的革命统一战线
C. 无产阶级的革命斗争
D. 建立无产阶级专政
【单选题】
马列主义关于无产阶级政党学说的核心内容是___
A. 党的路线和组织原则问题
B. 党的战略和策略问题
C. 党的性质和奋斗目标
D. 党的领导地位和作用问题
【单选题】
科学社会主义的直接理论来源是___
A. 空想社会主义的学说
B. 19世纪初期以圣西门、傅立叶、欧文为代表的空想社会主义
C. 空想平均共产主义
D. 唯物史观和剩余价值学
【单选题】
科学社会主义创立的理论依据是___
A. 空想社会主义学说
B. 德国古典哲学
C. 唯物史观和剩余价值学说
D. 英国古典政治经济学
【单选题】
社会主义实现由空想到科学发展的标志是___
A. 《共产党宣言》的发表
B. “共产主义者同盟”的建立
C. 空想社会主义理想的破灭
D. 无产阶级革命的胜利
【单选题】
社会主义从理论到实践的飞跃，具体途径是___
A. 通过改革和革命实现的
B. 通过对人民群众的教育和灌输实现的
C. 实践
D. 通过无产阶级革命实现的
【单选题】
马克思说：“暴力是每一个孕育着新社会的旧社会的助产婆”，这说明___
A. 暴力革命是无产阶级革命的唯一形式
B. 暴力革命是无产阶级革命的主要的基本形式
C. 暴力革命与和平发展互相排斥
D. 暴力革命与和平发展可以相互取代
【单选题】
列宁对关于无产阶级社会主义革命学说的重大贡献是___
A. 提出了战时共产主义政策
B. 提出了新经济政策
C. 提出了社会主义革命将首先在一国或数国取得胜利的理论
D. 提出了利用国家资本主义过渡社会主义的理论
【单选题】
民主的根本性质最终取决于___
A. 由谁来进行统治
B. 其经济基础的性质
C. 统治阶级如何来进行统治
D. 是不是全民的民主
【单选题】
在理论上第一次将共产主义社会第一阶段称为社会主义的是___
A. 马克思
B. 恩格斯
C. 列宁
D. 斯大林
【单选题】
科学社会主义的核心内容是___
A. 无产阶级专政和社会主义民主
B. 唯物史观
C. 无产阶级专政
D. 国家政权
【单选题】
无产阶级专政的实质，就是___
A. 无产阶级作为统治阶级掌握国家政权
B. 要消灭剥削、消灭阶级，进到无阶级社会
C. 镇压敌对阶级的反抗和破坏活动
D. 领导和组织社会主义建设
【单选题】
无产阶级专政的目标是___
A. 不断巩固、发展无产阶级政权和社会主义制度
B. 建设社会主义民主
C. 要消灭剥削、消灭阶级，进到无阶级社会
D. 防止国外敌人的侵略和颠覆，支持世界人民的革命斗争
【单选题】
经济文化相对落后的国家可以先于资本主义国家进入社会主义，其根本原因是由于___
A. 经济文化相对落后的国家具有较高的精神文明
B. 革命的客观形势和条件决定的
C. 它是以高度社会化的资本主义大生产作为社会主义革命的物质前提的
D. 社会主义生产关系可以在旧社会的内部孕育生长起来
