【多选题】
81：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
E. 法定代表人
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【多选题】
82：银行对先前获得的客户身份资料的___存在疑点的，应重新识别客户身份。
A. 真实性
B. 统一性
C. 有效性
D. 完整性
【多选题】
83：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
84：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
【多选题】
85：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
86：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
87：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
88：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。
A. 尽职免责
B. 比例追责
C. 离岗免责
D. 岗位追溯
【多选题】
89：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)60%
【多选题】
90：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
91：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
92：本行反洗钱系统中，属于审核岗人员职责的是：___
A. 发布督办任务
B. 汇总上报大额交易
C. 初次审核可疑案例
D. 客户风险评级人工复核
【多选题】
93：新反洗钱系统中将客户洗钱风险等级分为5类，分别为：___
A. 低风险
B. 较低风险
C. 中风险
D. 较高风险
E. 高风险
F. 一般风险
【多选题】
94：新反洗钱系统，不同风险等级客户的“回头看”频率分别为：___
A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级
B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级
C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级
D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级
E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级
F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级
【多选题】
安全保卫检查的主要内容：上级安全保卫工作安排、会议精神和有关文件贯彻落实情况；___安全保卫部门人员配备情况； 其他需要检查的事项。
A. 安全保卫工作制度贯彻落实情况
B. 员工防范意识和执行规章制度、操作规程情况
C. 定期分析案件特点、作案手段、发案原因，及时提出防范意见
D. 安全防范设施建设和安防器材管理、使用情况
E. 各类刑事案件和治安、灾害事故查处情况
【多选题】
安全保卫检查以（ ）定期查与不定期查相结合，采取___的检查方法。
A. 普查和抽查、自查与互查
B. 白天查与晚上查、现场查与非现场查
C. 听（汇报）、看（现状）
D. 问（情况）、查（实况）、评（反馈意见）
【多选题】
上级或外部单位对营业场所、业务库进行检查的。检查时必须持有___经被查单位验证确认登记后，方可允许进入。
A. 检查单位介绍信
B. 并有被查单位保卫部门负责人陪同
C. 出示身份证
D. 非河南省农村信用社系统人员还需要工作证
【多选题】
有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚并视情节给予警告直至开除行政处分，触犯刑法的，移交司法机关处理___
A. 营业期间，大宗现金（抽屉内存放现金超过5 万元或存有整把现金）未入保险柜存放的
B. 营业终了未将现金、印鉴、密押、移动存储介质、有价单证、重要空白凭证入库保管的
C. 未按规定进行安全检查，致使安全隐患未发现或对检查出来的安全隐患不报告的
D. 营业期间接打电话的
E. 营业期间擅离职守，形成一人临柜的或无人临柜的
【多选题】
银行营业场所接待安全检查人员应做到___
A. 在没有本单位领导和保卫人员陪同的情况下，可以打开营业室通勤门让检查人员进入营业室进行检查
B. 请检查人员出示有关证件
C. 对检查人员提出的任何问题可以做解答
D. 检查人员出示相关手续后，营业人员必须接受检查人员的检查，并如实向检查人员反映情况
【多选题】
防尾随联动互锁安全门电控装置发生故障时，应能手动开启。发生紧急情况时，应有___和（ ）功能。
A. 双开应急开启
B. 钥匙开启
C. 双开强制复位
D. 身份证开启
【多选题】
技防设施系统运行主要检查___、值班、（ ）、（ ），安全用电，（ ）的管理和使用情况。
A. 监控室及数据中心机房人员配备
B. 应急演练和突发事件处置能力
C. 监控室运行日志、安防设施运行登记
D. 环境卫生、设备完整
E. 视频监控、报警、消防设施
【多选题】
现金业务区应安装摄像机，系统应能（ ）等交易全过程，回放图像应能清晰显示（ ）及___。
A. 柜员活动情况
B. 实时监视、记录现金、贵金属
C. 每个客服业务办理全过程
D. 每个现金柜台柜员操作全过程
E. 客户的面部特征
【多选题】
新建改建营业网点、自助设备等安防设施，做到“四明确”即：___
A. 明确建设标准
B. 明确建设方案
C. 明确建设内容
D. 明确责任
E. 明确建设验收结算流程
【多选题】
安全保卫工作坚持（ ）的原则。各市县行社___为安全保卫工作第一责任人。
A. 领导班子集体负责
B. “谁主管，谁负责”
C. 主要负责人
D. 监事长
【多选题】
1：存款保险制度的资金来源包括___
A. 存款人交纳的保费
B. 在投保机构清算中分配的财产
C. 投保机构交纳的保费
D. 存款保险基金管理机构运用存款保险基金获得的收益
E. 存款保险基金投资于企业债获得的利息
【多选题】
1：有下列情形之一的，法人解散___
A. 法人章程规定的存续期间届满或者法人章程规定的其他解散事由出现
B. 法人的权力机构决议解散
C. 因法人合并或者分立需要解散
D. 法人依法被吊销营业执照、登记证书，被责令关闭或者被撤销
【多选题】
2：有下列原因之一并依法完成清算、注销登记的，法人终止___
A. 法人解散
B. 法人资不抵债
C. 法人被宣告破产
D. 法律规定的其他原因
【多选题】
4：有下列情形之一的，撤销权消灭___
A. 当事人自知道或者应当知道撤销事由之日起一年内、重大误解的当事人自知道或者应当知道撤销事由之日起三个月内没有行使撤销权
B. 当事人受胁迫，自胁迫行为终止之日起一年内没有行使撤销权
C. 当事人知道撤销事由后明确表示或者以自己的行为表明放弃撤销权
D. 当事人自民事法律行为发生之日起五年内没有行使撤销权的，撤销权消灭
【多选题】
1：对公客户办理收单业务需要提供的资料包括___。
A. 营业执照
B. 法人身份证
C. 特约商户申请表
D. 商户公章
E. 房屋租赁协议或房产证复印件
F. 商户绑定账号
【多选题】
2：我行二维码收单支持哪些APP？___
A. 支付宝
B. 微信
C. 云闪付
D. 河南农信个人家
E. 建设银行手机银行
【多选题】
3：新版电子银行支持的认证方式有___
A. USBKEY
B. 手机盾
C. 贴片卡
D. 刮刮卡
E. 短信验证码
【多选题】
4：以下属于我行手机银行“河南农信(个人家)”APP下载渠道的有___
A. 手机应用市场中搜“河南农信”
B. 通过微信公众号“河南农信”中“微服务”下载
C. 进入我行或河南农信官网，扫码下载
【多选题】
5：新版手机银行的登录方式有___
A. 普通登录
B. 手势登录
C. 刷脸登录
D. 指纹登录
【多选题】
6：新版电子银行中“普通”转账方式里包含的清算渠道有___
A. 大额清算渠道
B. 小额清算渠道
C. 农信银清算渠道
D. 超级网银清算渠道
【多选题】
7：新版电子银行中的限额包含了___级别？
A. 账户级限额
B. 客户级限额
C. 县级行社限额
D. 认证方式限额
【多选题】
8：客户于2018年11月1日申请金燕e贷20万元，授信期限为12个月，到2019年10月30日时，客户支用一笔，此时关于该合同的到期日，下列说法正确的是___
A. 可以到2019年的12月31日
B. 可以到2020年的6月1日
C. 可以到2020年的10月29日
D. 只能到2019年的11月1日
【多选题】
9：电子银行中的社保缴费功能，其中的灵活就业人员包括___
A. 与用人单位解除或终止劳动关系的失业人员
B. 与用人单位解除或终止劳动关系的辞职人员
C. 档案寄存期间经劳动人事部门批准退休人员
D. 已办理就业失业登记的未就业人员
E. 从事个体劳动的人员，个体经济组织业主及其从业人员
【多选题】
10：我行的手机闪付支持下列哪些设备___
A. huawei PAY
B. mi PAY
C. 三星 PAY
D. APPLE PAY
【多选题】
61：基本存款账户是存款人因办理（AB）需要开立的银行结 算账户。
A. 日常转账结算
B. 现金收付
C. 住房基金
D. 信托基金
【多选题】
3：具备下列条件的民事法律行为有效（ ABCD ）
A. 行为人具有相应的民事行为能力
B. 意思表示真实
C. 不违反法律、行政法规的强制性规定
D. 不违背公序良俗
【判断题】
1：1090交易必须基于发生的真实交易流水冲账，由网点主管操作，冲账时无原流水的，不允许使用本交易
推荐试题
【判断题】
GB1589-2016中的“货车”包括专项作业车。
【判断题】
机动车安全技术检验机构对检验合格的车辆，应妥善保管车辆识别代号（或整车出厂编号）的拓印膜或照片，注册登记检验时保存拓印膜，在用机动车检验时，保存车辆识别代号照片。
【判断题】
有轨电车不适用GB7258国家标准，所以有轨电车不能办理注册登记
【判断题】
从2018年1月1日起，所有新注册登记的机动车均应符合GB7258-2017国家标准的规定。
【判断题】
申请注册登记的轮式专用机械车，除应符合GB7258规定的一般要求外，其外廓尺寸、轴荷及质量参数、转向系、制动系、外部照明和信号装置及电气设备、车身、安全防护装置等要求，按土方机械相关强制性标准实施。
【判断题】
专项作业车的产品标牌应标明其专用功能关键技术参数，即能表征其工程专项（卫生医疗）作业技术性能的参数。
【判断题】
GB7258-2017规定：封闭式货车在最后排座位的后方应安装具有足够强度的隔离装__ _______置。
【判断题】
GB7258-2017规定：车长大于_9m的客车（对专用校车为车长大于8m）、总质量大于等于_12000kg的货车和专项作业车、所有危险货物运输车，应装备缓速器或其他辅助制动装置。
【判断题】
已持有机动车驾驶证，申请增加准驾车型的，应当在本记分周期和申请前最近一个记分周期内没有满分记录。
【判断题】
持有国际驾驶证，符合《机动车驾驶证申领和使用规定》的申请条件，可以申请相应准驾车型的机动车驾驶证。
【判断题】
持有外国人永久居留证的外国人办理机动车驾驶证业务的，外国人的身份证明是其外国人永久居留证。
【判断题】
2.2.20 _车辆管理所办理持境外机动车驾驶证申领机动车驾驶证业务时，对境外机动车驾驶_证属于非中文表述的，受理岗还应当审核其中文翻译文本。
【判断题】
持有境外机动车驾驶证的外国人，有居留证件的可以向出具住宿登记证明的公安机关所在地的车辆管理所申请机动车驾驶证。
【判断题】
持有境外机动车驾驶证的华侨，香港、澳门特别行政区、台湾地区居民，应当向出具住宿登记证明的公安机关所在地的车辆管理所申请机动车驾驶证。
【判断题】
车辆管理所办理审验业务时，申请人机动车驾驶证遗失的，受理岗需审核身份证明。
【判断题】
车辆管理所办理恢复驾驶资格业务时，受理岗不需要确认申请人的年龄条件、身体条件是否允许驾驶原准驾车型。
【判断题】
办理注销机动车驾驶证最高准驾车型业务时，受理岗应当收存原机动车驾驶证原件。属于机动车驾驶证被扣押、扣留、暂扣的，应当收存扣押、扣留、暂扣凭证。
【判断题】
办理实习期满教育考试业务时，受理岗应当审核申请人提交的身份证明和机动车驾驶证。符合规定的，安排教育考试。
【判断题】
_机动车驾驶证管理系统中的“住址”应按照申请人身份证明记录的内容录入，但必须按照系统操作要求，选择省、市、区（县）的名称。
【判断题】
机动车驾驶人在一个记分周期内累积记分达到24分以上的，车辆管理所还应当在道路交通安全法律、法规和相关知识考试合格后十日内对其进行道路驾驶技能考试。
【判断题】
_对持有大型客车、牵引车、城市公交车、中型客车、大型货车驾驶证的驾驶人，在____满分考试中需要接受道路驾驶技能考试的，按照降级前的最高准驾车型进行考试。
【判断题】
车辆管理所在办理机动车驾驶证业务时，可以核实机动车驾驶人联系地址、联系电话等信息，发生变化的，应当提醒申请人及时进行变更备案。
【判断题】
机动车驾驶人丧失民事行为能力，监护人提出注销申请的，车辆管理所应当注销其机动车驾驶证。
【判断题】
机动车驾驶证因为未提交体检证明被注销，且在有效期内或者超过有效期不满一年 ________的，可以在补交体检证明后恢复驾驶资格。
【判断题】
车辆管理所在受理机动车驾驶证申请时，对不符合申请条件或者受理申请后经审查不符合法律、法规和规章规定的，应当出具《不予受理/许可申请决定书》，告知申请人不予受理、不予许可的理由。
【判断题】
车辆管理所可以使用互联网交通安全综合服务管理平台，按规定办理机动车驾驶 证业务。
【判断题】
机动车驾驶证的塑封套可使用普通的塑封膜。
【判断题】
机动车驾驶人身体条件发生变化，不适合驾驶机动车的，应当在三十日内到机动车_驾驶证核发地车辆管理所申请降低准驾车型。
【判断题】
机动车驾驶人应当按照法律、行政法规的规定，定期到公安机关交通管理部门接受审验。
【判断题】
有听力障碍的机动车驾驶人驾驶机动车时，应当佩戴助听设备。
【判断题】
申请人在道路上学习驾驶，应当随身携带学习驾驶证明，使用教练车或者学车专 ________用标识签注的自学用车，在教练员或者学车专用标识签注的指导人员随车指导下， ________按照公安机关交通管理部门指定的路线、时间进行。
【判断题】
考试音视频监控资料不属于机动车驾驶证电子档案。
【判断题】
办理机动车驾驶证业务，驾驶证管理系统内的“姓名”_应当按照提交的身份证明及其相应项目载明的内容录入；境外人员姓名按照申请表中翻译后的中文姓名录入。
【判断题】
伪造、变造机动车驾驶证构成犯罪的将被依法追究刑事责任。
【判断题】
驾驶人持超过有效期的驾驶证可以在1年内驾驶机动车。
【判断题】
道路交通标线分为指示标线、警告标线、禁止标线。
【判断题】
驾驶机动车在道路上超车完毕驶回原车道时开启右转向灯。
【判断题】
驾驶机动车在没有中心线的城市道路上，最高速度不能超过每小时50公里。
【判断题】
机动车行驶中，车上少年儿童可不使用安全带。
【判断题】
距离宽度不足4米的窄路50米以内的路段不能停车。
