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【多选题】
64：在我行开立的个人结算账户同时满足以下条件的视为长期不动睡眠户(以下简称“睡眠户”)___
A. 账户币种为人民币；
B. 个人结算账户及储蓄账户活期余额20元(含)以下；
C. 未发生任何收付交易(不包括结息)满三年的个人活期结算账户；
D. 不包括社会保障卡、居民健康卡、工会卡、贷款还款账户、司法冻结及控制的账户、股金(分红)账户、定期子账户的活期主账户。
【多选题】
65：因客户申请等原因“个人账户转睡眠户清单”中的账户，柜员可以通过【1206睡眠户转正常户】交易将其转为正常户，转为正常户后可办理___等业务。
【多选题】
66：下列___不在个人睡眠户治理范围
A. 金燕IC卡
B. 社保卡
C. 贷款还款卡
D. 工会卡
【多选题】
67：个人睡眠户治理目的___
A. 为进一步加强账户风险管理，
B. 防范账户资金盗用、挪用风险。
【多选题】
68：个人睡眠账户治理的依据___
A. 《中华人民共和国反洗钱法》
B. 《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》
C. 个人存款账户实名制规定
【多选题】
69：本行反洗钱系统中，属于编辑岗人员职责的是：___
A. 二次交易补录、客户信息补录、错误回执补录；
B. 尽职调查客户信息，客户风险等级人工初评；
C. 分析上报或排除可疑案例
D. 手工上报大额交易、可疑交易
E. 客户风险等级人工审核
【多选题】
70：法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户，可评定为高风险客户。
A. 外国政要
B. 被政府及相关部门列入“黑名单”的客户
C. 被怀疑其经营活动或资金来源合法性的客户
D. 已经或正在接受行政或司法调查的客户
E. 有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
【多选题】
71：符合下列哪个条件的个人和单位客户，可评定为低风险客户___
A. 外国政要
B. 党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、政协机关、解放军、武警部队，但不包括其下属的各类企事业单位
C. 同业金融机构
D. 非盈利社会事业单位，如公立学校、公立医院
E. 上市公司
【多选题】
72：自然人客户的客户身份信息“九要素”包括___。
A. 客户的姓名、性别、国籍
B. 职业、住所地或者工作单位地址
C. 联系方式
D. 身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限
E. 工作单位
【多选题】
73：涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让___
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益
B. 受偿债权
C. 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
D. 执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布后的交易指令
【多选题】
74：根据〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉(中国人民银行令〔2016〕第3号)的规定，符合下列___的大额交易应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 当日单笔或者累计人民币交易5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
E. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上(含100万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的款项划转。
【多选题】
75：对符合下列___条件的大额交易，如未发现该交易或行为可疑的，可以不报告大额交易报告。
A. 定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一机构开立的同一户名下的另一账户。
B. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
C. 交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。
D. 各机构在黄金交易所进行的黄金交易
E. 证券公司、期货公司、基金管理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的
【多选题】
76：本行对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程，不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由，包括但不限于___
A. 客户的身份、客户的职业(行业)
B. 客户的年龄
C. 经营范围
D. 交易目的
E. 交易对手情况
【多选题】
77：出现以下___情况时，本行各营业机构应当重新识别客户。
A. 客户提出销户
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
【多选题】
78：在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份___
A. 回访客户
B. 实地查访
C. 向公安、工商行政管理等部门核实
D. 其他可依法采取的措施
【多选题】
79：当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时，本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，审核对方的查询权限。对于符合规定查询要求的，应在专门的查询登记簿中登记___。
A. 查询人的查询事项
B. 查询人的姓名
C. 查询人的证件号码
D. 查询的法律依据
【多选题】
80：关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。
A. 培训对象应包括高级管理层
B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C. 培训对象应不包括高级管理层
D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训
E. 新入行员工属于培训的对象
【多选题】
81：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
E. 法定代表人
【多选题】
82：银行对先前获得的客户身份资料的___存在疑点的，应重新识别客户身份。
A. 真实性
B. 统一性
C. 有效性
D. 完整性
【多选题】
83：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
84：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
【多选题】
85：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
86：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
87：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
88：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。
A. 尽职免责
B. 比例追责
C. 离岗免责
D. 岗位追溯
【多选题】
89：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)60%
【多选题】
90：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
91：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
92：本行反洗钱系统中，属于审核岗人员职责的是：___
A. 发布督办任务
B. 汇总上报大额交易
C. 初次审核可疑案例
D. 客户风险评级人工复核
【多选题】
93：新反洗钱系统中将客户洗钱风险等级分为5类，分别为：___
A. 低风险
B. 较低风险
C. 中风险
D. 较高风险
E. 高风险
F. 一般风险
【多选题】
94：新反洗钱系统，不同风险等级客户的“回头看”频率分别为：___
A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级
B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级
C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级
D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级
E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级
F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级
【多选题】
安全保卫检查的主要内容：上级安全保卫工作安排、会议精神和有关文件贯彻落实情况；___安全保卫部门人员配备情况； 其他需要检查的事项。
A. 安全保卫工作制度贯彻落实情况
B. 员工防范意识和执行规章制度、操作规程情况
C. 定期分析案件特点、作案手段、发案原因，及时提出防范意见
D. 安全防范设施建设和安防器材管理、使用情况
E. 各类刑事案件和治安、灾害事故查处情况
【多选题】
安全保卫检查以（ ）定期查与不定期查相结合，采取___的检查方法。
A. 普查和抽查、自查与互查
B. 白天查与晚上查、现场查与非现场查
C. 听（汇报）、看（现状）
D. 问（情况）、查（实况）、评（反馈意见）
【多选题】
上级或外部单位对营业场所、业务库进行检查的。检查时必须持有___经被查单位验证确认登记后，方可允许进入。
A. 检查单位介绍信
B. 并有被查单位保卫部门负责人陪同
C. 出示身份证
D. 非河南省农村信用社系统人员还需要工作证
【多选题】
有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚并视情节给予警告直至开除行政处分，触犯刑法的，移交司法机关处理___
A. 营业期间，大宗现金（抽屉内存放现金超过5 万元或存有整把现金）未入保险柜存放的
B. 营业终了未将现金、印鉴、密押、移动存储介质、有价单证、重要空白凭证入库保管的
C. 未按规定进行安全检查，致使安全隐患未发现或对检查出来的安全隐患不报告的
D. 营业期间接打电话的
E. 营业期间擅离职守，形成一人临柜的或无人临柜的
【多选题】
银行营业场所接待安全检查人员应做到___
A. 在没有本单位领导和保卫人员陪同的情况下，可以打开营业室通勤门让检查人员进入营业室进行检查
B. 请检查人员出示有关证件
C. 对检查人员提出的任何问题可以做解答
D. 检查人员出示相关手续后，营业人员必须接受检查人员的检查，并如实向检查人员反映情况
【多选题】
防尾随联动互锁安全门电控装置发生故障时，应能手动开启。发生紧急情况时，应有___和（ ）功能。
A. 双开应急开启
B. 钥匙开启
C. 双开强制复位
D. 身份证开启
【多选题】
技防设施系统运行主要检查___、值班、（ ）、（ ），安全用电，（ ）的管理和使用情况。
A. 监控室及数据中心机房人员配备
B. 应急演练和突发事件处置能力
C. 监控室运行日志、安防设施运行登记
D. 环境卫生、设备完整
E. 视频监控、报警、消防设施
【多选题】
现金业务区应安装摄像机，系统应能（ ）等交易全过程，回放图像应能清晰显示（ ）及___。
A. 柜员活动情况
B. 实时监视、记录现金、贵金属
C. 每个客服业务办理全过程
D. 每个现金柜台柜员操作全过程
E. 客户的面部特征
【多选题】
新建改建营业网点、自助设备等安防设施，做到“四明确”即：___
A. 明确建设标准
B. 明确建设方案
C. 明确建设内容
D. 明确责任
E. 明确建设验收结算流程
推荐试题
【单选题】
城市化是18世纪产业革命以后，世界各国先后开始的以农业为主的乡村社会转向以___的现代城市社会的现象。
A. 工业为主
B. 工业和服务业为主
C. 工业和商业为主
D. 服务业为主
【单选题】
城市环境容量是对城市建设发展规模以及人们在城市中各项活动状况提出的___。
A. 容许限度
B. 最大规模
C. 合理规模
D. 基本规模
【单选题】
居住小区级的公共服务设施用地应纳入___计算。
A. 商业用地
B. 居住用地
C. 住宅用地
D. 公共设施用地
【单选题】
城市的人口主要受到___和机械增长的影响。
A. 自然增长
B. 自然增长率
C. 出生
D. 迁移
【单选题】
城市干道网的结构类型为___。
A. 方格网式、环形放射式、自由式、混合式
B. 快速道路网和常速道路网
C. 交通性路网和生活服务性路网
D. 货运路网和客运路网
【单选题】
城市公共停车场的用地总面积可以按城市人口每人平均为___计算。
A. 0.2-0.4m2
B. 0.6-0.8m2
C. 0.8-1.0m2
D. 1.5-2.0m2
【单选题】
城市道路横断面类型有___。
A. 全填式，半填半挖式、路堑式
B. 双车道、四车道、六车道和八车道
C. 直线形、抛物线形、直线加抛物线形
D. 一块板、二块板、三块板和四块板
【单选题】
城市对外交通主要包括___。
A. 地铁、轻轨、道路、码头
B. 公交车站、货场和机场
C. 铁路、公路、水运和航空
D. 汽车、火车、轮船和飞机
【单选题】
城市规划区是指___
A. 城市市区、近郊区以及城市行政区域内因城市建设和发展需要实行规划控制的区域
B. 城市行政区域内因城市建设和发展需要实行规划控制的区域
C. 由城市人民政府在编制城市总体规划中划定的区域
D. 城市市区，近郊区以及城市行政区域
【单选题】
索里亚·玛塔的线形城市以___为前提。
A. 城市运输
B. 城市工作
C. 城市居住
D. 城市道路
【单选题】
按照《城市规划编制办法实施细则》规定，城市用地的适宜性区划中，一类用地指___。
A. 用地的工程地质等自然环境、条件比较优越，能适应各项城市设施的建设需要，一般不需要或只需要稍加采取工程措施，即可用于建设的用地
B. 需要采取一定的工程措施，改善条件后方能修建的用地
C. 需要采取特殊工程措施后才能用作建设的用地
D. 不适于修建的用地
【单选题】
在漫长的农业社会中，城市的主要功能是___的。
【单选题】
城市社会的演化趋势是___
A. 人口老龄化，家庭核心化，生活闲暇化
B. 人口老龄化，家庭核心化，教育普及化
C. 家庭核心化，生活闲暇化，购物信息化
D. 生活闲暇化，文化多元化，人口老龄化
【单选题】
老年型人口是指65岁以上老年人口占的比例达到___的人口型态。
A. 7%
B. 13%
C. 10%
D. 8%
【单选题】
编制和修订城市总体规划时，工业用地一般占城市建设用地比例的___。
A. 10%-15%
B. 10%-20%
C. 15%-25%
D. 25%-30%
【单选题】
城市化水平是指___。
A. 城市数量的多少
B. 城镇人口占总人口的比重
C. 城镇规模的大小
D. 工业化程度的高低
【单选题】
第二次世界大战后，以美国规划师为主提出了一种基于可持续发展的住区发展模式， 称为___。
A. 都市村落
B. 绿色住区
C. 生态住区
D. 可持续发展住区
【单选题】
下列关于城市总体布局中工业区布局的叙述，___不正确。
A. 工业区与居住区之间需要有方便的联系，职工上下班要有便捷的交通条件
B. 有污染的工业区与居住区之间要有足够的防护用地
C. 工厂在布置上应相互保持一定距离，以免相互影响
D. 工厂出入口避免过多地干扰对外交通
【单选题】
封建社会时期，中国的城市是___中心，欧洲的城市是___中心。
A. 政治、经济；政治、经济
B. 政治；经济
C. 政治；政治、经济
D. 政治、经济；经济
【单选题】
联合国有关规定中，60岁以上老年人口比重达到___或65岁以上老年人口比重达到___以上的人口形态属于“老年型人口”。
A. 15%；10%
B. 12%；9%
C. 10%；7%
D. 9%；6%
【单选题】
中国古代城市规划思想最早形成的朝代是___。
【单选题】
城市居住用地的代码是___，道路广场用地代码是____。
A. H；H
B. J；R
C. R；S
D. Z；Y
【单选题】
高速公路与高速公路或其它干线公路相交时，一般采用___路。
A. 平交
B. 直通或立交
C. 半完全立交
D. 互通式立交
【单选题】
城市主干道上单侧人行道步行带一般不少于___条。
【单选题】
城市用水主要有四类，分别是___。
A. 生活用水，工业用水，市政用水，消防用水
B. 生活用水，工业用水，绿化用水，消防用水
C. 生活用水，生产用水，市政用水，消防用水
D. 生活用水，工业用水，绿化用水，消防用水
【单选题】
由___完成的芝加哥规划被称为第一份城市范围的总体规划。
A. 伯汉姆（D.Burnham）
B. 奥姆斯特（F.L.Olmsted）
C. 西谛（Sitte）
D. 豪斯曼（George
E. Haussman）
【单选题】
巴黎的城市改建体现了___的影响，形成放状的街道，且轴线对称，具有雄伟壮丽的宫殿和规整对称的公共广场。
A. 中世纪城市
B. 古罗马风
C. 古典主义思潮
D. 现代城市规划
【单选题】
西汉长安城的布局及形态体现了___思想。
A. 强调皇权、周礼制
B. 尊重自然、因地制宜为主，兼强调皇权、周礼制
C. 尊重自然、因地制宜
D. 强调皇权、周礼制为主，兼尊重自然、因地制宜
【单选题】
霍华德的规划奠基于社会改革的理想，在其论述过程中更多体现对___的对关怀。
A. 建筑、工程内容
B. 生态环境
C. 人文的关怀和社会经济
D. 解决“城市病”
【单选题】
高速公路与高速公路或其他干线公路相交时，一般采用___路。
A. 平交
B. 直通式立交
C. 半完全立交
D. 互通式立交
【单选题】
能够适应“钟摆式”的交通流的道路横断面类型是___。
A. 一块板
B. 两块板
C. 三块板
D. 四块板
【单选题】
如果机场跑道轴线穿过居住区，那居住区边缘与跑道近端的距离应大于___km。
【单选题】
现代城市的含义主要包括三个方面的因素，即___。
A. 人口规模、空间规模、产业结构
B. 人口数量、产业构成、行政管辖的意义
C. 人口数量、空间数量、行政管辖的意义
D. 人口规模、产业构成、城市化水平
【单选题】
“高勿近阜而水用足，低勿近水而沟防省”，是古代书籍___中记载的。
A. 《周礼·考工记》
B. 《孙子兵法》
C. 《管子》
D. 《墨子》
【单选题】
以下___项关于城镇体系含义的描述是错误的。
A. 城镇体系属于一个区域
B. 城镇体系是相对集聚在一起的组合城镇
C. 城镇体系是个城镇群体
D. 城镇群体之间具有职能、等级、空间网络关系
【单选题】
国际现代建筑协会制定的第一个获国际公认的城市规划纲领性文件是___。
A. 《威尼斯宪章》
B. 《雅典宪章》
C. 《马丘比丘宪章》
D. 《北京宪章》
【单选题】
城市总体布局的核心是___。
A. 用地布局
B. 城市用地功能组织
C. 土地合理开发利用
D. 地市空间景观布局
【单选题】
隋唐长安城是由___负责制定规划的。
A. 唐太宗
B. 隋文帝
C. 宇文恺
D. 样式雷
【单选题】
城市郊区用地有很多功能，但下述___不是。
A. 城市各项需求供应基地
B. 提供良好的生态环境
C. 为城市设施提供分布空间
D. 作为市民的游憩基地
【单选题】
早期的区域规划始于对经济发展迅猛、超常地区___的统一协调性规划。
A. 基础设施
B. 社会经济发展
C. 城市道路交通
D. 第一、二产业间
