【多选题】
84：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
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【多选题】
85：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
86：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
87：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
88：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。
A. 尽职免责
B. 比例追责
C. 离岗免责
D. 岗位追溯
【多选题】
89：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)60%
【多选题】
90：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
91：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
92：本行反洗钱系统中，属于审核岗人员职责的是：___
A. 发布督办任务
B. 汇总上报大额交易
C. 初次审核可疑案例
D. 客户风险评级人工复核
【多选题】
93：新反洗钱系统中将客户洗钱风险等级分为5类，分别为：___
A. 低风险
B. 较低风险
C. 中风险
D. 较高风险
E. 高风险
F. 一般风险
【多选题】
94：新反洗钱系统，不同风险等级客户的“回头看”频率分别为：___
A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级
B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级
C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级
D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级
E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级
F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级
【多选题】
安全保卫检查的主要内容：上级安全保卫工作安排、会议精神和有关文件贯彻落实情况；___安全保卫部门人员配备情况； 其他需要检查的事项。
A. 安全保卫工作制度贯彻落实情况
B. 员工防范意识和执行规章制度、操作规程情况
C. 定期分析案件特点、作案手段、发案原因，及时提出防范意见
D. 安全防范设施建设和安防器材管理、使用情况
E. 各类刑事案件和治安、灾害事故查处情况
【多选题】
安全保卫检查以（ ）定期查与不定期查相结合，采取___的检查方法。
A. 普查和抽查、自查与互查
B. 白天查与晚上查、现场查与非现场查
C. 听（汇报）、看（现状）
D. 问（情况）、查（实况）、评（反馈意见）
【多选题】
上级或外部单位对营业场所、业务库进行检查的。检查时必须持有___经被查单位验证确认登记后，方可允许进入。
A. 检查单位介绍信
B. 并有被查单位保卫部门负责人陪同
C. 出示身份证
D. 非河南省农村信用社系统人员还需要工作证
【多选题】
有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚并视情节给予警告直至开除行政处分，触犯刑法的，移交司法机关处理___
A. 营业期间，大宗现金（抽屉内存放现金超过5 万元或存有整把现金）未入保险柜存放的
B. 营业终了未将现金、印鉴、密押、移动存储介质、有价单证、重要空白凭证入库保管的
C. 未按规定进行安全检查，致使安全隐患未发现或对检查出来的安全隐患不报告的
D. 营业期间接打电话的
E. 营业期间擅离职守，形成一人临柜的或无人临柜的
【多选题】
银行营业场所接待安全检查人员应做到___
A. 在没有本单位领导和保卫人员陪同的情况下，可以打开营业室通勤门让检查人员进入营业室进行检查
B. 请检查人员出示有关证件
C. 对检查人员提出的任何问题可以做解答
D. 检查人员出示相关手续后，营业人员必须接受检查人员的检查，并如实向检查人员反映情况
【多选题】
防尾随联动互锁安全门电控装置发生故障时，应能手动开启。发生紧急情况时，应有___和（ ）功能。
A. 双开应急开启
B. 钥匙开启
C. 双开强制复位
D. 身份证开启
【多选题】
技防设施系统运行主要检查___、值班、（ ）、（ ），安全用电，（ ）的管理和使用情况。
A. 监控室及数据中心机房人员配备
B. 应急演练和突发事件处置能力
C. 监控室运行日志、安防设施运行登记
D. 环境卫生、设备完整
E. 视频监控、报警、消防设施
【多选题】
现金业务区应安装摄像机，系统应能（ ）等交易全过程，回放图像应能清晰显示（ ）及___。
A. 柜员活动情况
B. 实时监视、记录现金、贵金属
C. 每个客服业务办理全过程
D. 每个现金柜台柜员操作全过程
E. 客户的面部特征
【多选题】
新建改建营业网点、自助设备等安防设施，做到“四明确”即：___
A. 明确建设标准
B. 明确建设方案
C. 明确建设内容
D. 明确责任
E. 明确建设验收结算流程
【多选题】
安全保卫工作坚持（ ）的原则。各市县行社___为安全保卫工作第一责任人。
A. 领导班子集体负责
B. “谁主管，谁负责”
C. 主要负责人
D. 监事长
【多选题】
1：存款保险制度的资金来源包括___
A. 存款人交纳的保费
B. 在投保机构清算中分配的财产
C. 投保机构交纳的保费
D. 存款保险基金管理机构运用存款保险基金获得的收益
E. 存款保险基金投资于企业债获得的利息
【多选题】
1：有下列情形之一的，法人解散___
A. 法人章程规定的存续期间届满或者法人章程规定的其他解散事由出现
B. 法人的权力机构决议解散
C. 因法人合并或者分立需要解散
D. 法人依法被吊销营业执照、登记证书，被责令关闭或者被撤销
【多选题】
2：有下列原因之一并依法完成清算、注销登记的，法人终止___
A. 法人解散
B. 法人资不抵债
C. 法人被宣告破产
D. 法律规定的其他原因
【多选题】
4：有下列情形之一的，撤销权消灭___
A. 当事人自知道或者应当知道撤销事由之日起一年内、重大误解的当事人自知道或者应当知道撤销事由之日起三个月内没有行使撤销权
B. 当事人受胁迫，自胁迫行为终止之日起一年内没有行使撤销权
C. 当事人知道撤销事由后明确表示或者以自己的行为表明放弃撤销权
D. 当事人自民事法律行为发生之日起五年内没有行使撤销权的，撤销权消灭
【多选题】
1：对公客户办理收单业务需要提供的资料包括___。
A. 营业执照
B. 法人身份证
C. 特约商户申请表
D. 商户公章
E. 房屋租赁协议或房产证复印件
F. 商户绑定账号
【多选题】
2：我行二维码收单支持哪些APP？___
A. 支付宝
B. 微信
C. 云闪付
D. 河南农信个人家
E. 建设银行手机银行
【多选题】
3：新版电子银行支持的认证方式有___
A. USBKEY
B. 手机盾
C. 贴片卡
D. 刮刮卡
E. 短信验证码
【多选题】
4：以下属于我行手机银行“河南农信(个人家)”APP下载渠道的有___
A. 手机应用市场中搜“河南农信”
B. 通过微信公众号“河南农信”中“微服务”下载
C. 进入我行或河南农信官网，扫码下载
【多选题】
5：新版手机银行的登录方式有___
A. 普通登录
B. 手势登录
C. 刷脸登录
D. 指纹登录
【多选题】
6：新版电子银行中“普通”转账方式里包含的清算渠道有___
A. 大额清算渠道
B. 小额清算渠道
C. 农信银清算渠道
D. 超级网银清算渠道
【多选题】
7：新版电子银行中的限额包含了___级别？
A. 账户级限额
B. 客户级限额
C. 县级行社限额
D. 认证方式限额
【多选题】
8：客户于2018年11月1日申请金燕e贷20万元，授信期限为12个月，到2019年10月30日时，客户支用一笔，此时关于该合同的到期日，下列说法正确的是___
A. 可以到2019年的12月31日
B. 可以到2020年的6月1日
C. 可以到2020年的10月29日
D. 只能到2019年的11月1日
【多选题】
9：电子银行中的社保缴费功能，其中的灵活就业人员包括___
A. 与用人单位解除或终止劳动关系的失业人员
B. 与用人单位解除或终止劳动关系的辞职人员
C. 档案寄存期间经劳动人事部门批准退休人员
D. 已办理就业失业登记的未就业人员
E. 从事个体劳动的人员，个体经济组织业主及其从业人员
【多选题】
10：我行的手机闪付支持下列哪些设备___
A. huawei PAY
B. mi PAY
C. 三星 PAY
D. APPLE PAY
【多选题】
61：基本存款账户是存款人因办理（AB）需要开立的银行结 算账户。
A. 日常转账结算
B. 现金收付
C. 住房基金
D. 信托基金
【多选题】
3：具备下列条件的民事法律行为有效（ ABCD ）
A. 行为人具有相应的民事行为能力
B. 意思表示真实
C. 不违反法律、行政法规的强制性规定
D. 不违背公序良俗
【判断题】
1：1090交易必须基于发生的真实交易流水冲账，由网点主管操作，冲账时无原流水的，不允许使用本交易
【判断题】
2：1090交易可进行补账的存款账户包括为活期账户和定期账户
【判断题】
3：6747一记双讫(红蓝字)记账交易用于冲补帐，只适用于内部账
【判断题】
4：6747一记双讫(红蓝字)可以从会计内部帐直接转入会计内部帐
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【填空题】
15. 在E-R图中，用___表示实体，用___ 表示联系，用___表示实体和联系类型的属性。
【填空题】
16.用树形结构表示实体及实体间联系的数据模型称为___。在该模型中，上层记录类型和下层记录类型之间的联系是___。
【填空题】
17.用有向图结构表示实体及实体间联系的数据模型称为___
【填空题】
18.用二维表表示实体及实体间联系的数据模型称为___。
【填空题】
19.关系模型由一个或多个 ___组成集合。
【填空题】
21. DBMS 提供了___和___功能，保证了数据库系统具有较高的数据独立性。
【填空题】
22.在数据库的三级模型结构中，单个用户使用的数据视图的描述称为___。全局数据视图的描述称为___， 物理存储数据视图的描述称为___
【填空题】
23.数据独立性是指___和___之 间相互独立，不受影响。
【填空题】
24.数据独立性分为___独立性和___独立性两级。
【填空题】
25. DBS 中最重要的软件是___ , 最重要的用户是___
【单选题】
在关系模型中，一个关键字 ___
A. 可由多个任意属性组成
B. 至多由一个属性组成
C. 可由一个或多个其值能唯一标识该关系模式中任何元组的属性组成
D. 以上都不是
【单选题】
同一个关系模型的任两个元组值___
A. 不能全同
B. 可全同
C. 必须全同
D. 以上都不是
【单选题】
一个关系中的各个元组___
A. 前后顺序不能任意颠倒，一定要按照输入的顺序排列
B. 前后顺序可以颠倒，不影响库中的数据关系
C. 前后顺序可以任意颠倒，到排列顺序不同，统计处理的结果就可能不同
D. ”前后顺序不能任意颠倒，一定要按照关键字段值的顺序排列
【单选题】
设学生关系模式为：学生（学号，姓名，性别，成绩，专业）则该关系模式的主码是___
A. 姓名
B. 学号，姓名
C. 学号
D. 学号，姓名，年龄
【单选题】
有一个关系：学生（学号，姓名，系别）规定学号的值域是8个数字组成的字符串，这一规则属于()
A. 实体完整性约束
B. 参照完整性约束
C. 用户自定义完整性约束
D. 关键字完整性约束
【单选题】
已知关系1：厂商(厂商号，厂名)，关系1的主码的为厂商号；关系2:产品(产品号，颜色，厂商号)，关系2的主码为产品号，外码为厂商号。
假设两个关系中已经存在如表2-14和表2-15所示的元组，若再往产品关系中插入如下元组：I（P03,红,C02），II(P01,蓝，C01), I I I(P04,白C04),IV(P05， 黑，null)
表2-14厂商
厂商号 厂名
C01 宏达
C02 立仁
表2-15产品
产品号 颜色 厂商号
P01 红 C01
P02 黄 C03
能够插入的元组是（）
A. I,I I,I I I
B. I,I I
C. I,II
D. I,IV
【单选题】
在关系S (NAME, SNO, DEPART)中规定DEPART属性只能是计算机。这规定属于___
A. 用户自定义完整性
B. 参照完整性
C. 实体完整性
D. 固定完整性
【单选题】
在下面的两个关系中，职工号和部门号分别为职工关系和部门关系的主码。职工(职工号，职工名，部门号，职务，工资)郁门(部门号，部门名，部门人数:工资总额)在这两个关系的属性中，只有一个属性是外码，它是___
A. 职工关系的职工号
B. 职工关系的部门号
C. 部门关系的部门号
D. 部门关系的部门名
【填空题】
2.在一个实体表示的信息中，称___为关键字
【填空题】
3.已知“系【系编号，系名称，系主任，电话，地点】”和“学生【学号，姓名，性别，入学日期，专业，系编号】”两个关系，“系”关系的主关键字是___，“学生”关系的主关键字是___，外关键字是___
【填空题】
4.在关系数据库中，二维表称为一个___，表的每一行称为___，表的每一列称为___。
【填空题】
5.关系数据库是以___为基础的数据库，利用___描述现实世界，一个关系既可以描述___，也可以描述___
【填空题】
6.___运算是从一个现有的关系中选取某些属性，组成一个新的关系。
【单选题】
1.下列不属于数据库设计的任务是___。
A. 进行需求分析
B. 设计数据库管理系统
C. 设计数据库逻辑结构
D. 设计数据库物理结构
【单选题】
数据库物理设计完成后，进去数据库实施阶段，一般不属于实施阶段的工作的是
A. 建立库结构
B. 系统调试
C. 加载数据
D. 扩充功能
【单选题】
数据流图是用于数据库设计中___阶段的工具。
A. 需求分析
B. 概念结构设计
C. 物理设计
D. 逻辑结构设计
【单选题】
有关系模式“学生【学号，课程号，名次】”，若每一名学生每门课程有一定的名次，每门课程每一名次只有一名学生， 则以下叙述中错误的是___。
A. (学号，课程号)和(课程号，名次)都可以作为候选码
B. 只有(学号，课程号)能作为候选码
C. 关系模式属于第3范式
D. 关系模式属于BCNF
【单选题】
4.关系数据库规范化理论是为解决关系数据库中的___问题而引入的。
A. 插入、更新、删除和数据冗余
B. ，提高查询速度
C. 减少数据操作的复杂性
D. 保证数据的安全性和完整性
【单选题】
若关系模式R 【A, B】已属于3NF，下列说法中___是正确的。
A. 它一定消除了插入和删除异常
B. 可能存在一定的插入和删除异常
C. 一定属于BCNF
D. A和C都是
【单选题】
关系模型中的关系模式至少满足___
A. 1NF
B. 2NF
C. 3NF
D. BCNF
【单选题】
在关系模式中，如果属性A和B存在一对一的联系，则说___。
A. A→B
B. B→A
C. A←→B
D. 以上都不是
【单选题】
在数据库设计中，将E-R图转换成关系数据模型的过程属于___。
A. 需求分析阶段
B. 逻辑设计阶段
C. 概念设计阶段
D. 物理设计阶段
【单选题】
下列关于关系数据库规范化理论的描述中， 不正确的是___。
A. 规范化理论提供了判断关系模式优劣的理论标准
B. 规范化理论提供了判断关系数据库管理系统优劣的理论标准
C. 规范化理论对于关系数据库设计具有重要指导意义
D. 规范化理论对于其他模型的数据库的设计也有重要指导意义
【单选题】
有关系:教学【学号、教工号、课程号】，假定每个学生可以选修多门课程，每门课程可由多名学生来选修，每位教师只能讲授一门课程，每门课程只能由一位教师来讲授，那么该关系模式的主码是___。
A. 课程号
B. 教工号
C. 学号
D. 【学号，教工号】
【单选题】
下列关于关系模式规范化的叙述中，不正确的是___
A. 若R∈BCNF,则必然R∈3NF
B. 若R∈3NF,则必然R∈2NFC.
C. 若R∈2NF,则必然R∈INF
D. 若R∈INF，则必然R∈BCNF
【单选题】
下列关于E-R模型向关系模型转换的描述中，不正确的是___。
A. 一个实体类型转换成个关系模式，关系模式的码就是实体的码
B. 一个1 :n联系转换为一个关系模式，关系模式的码是1 : n联系的1端实体的码
C. 一个m: n联系转换为一一个关系模式，关系模式的码为各实体码的组合
D. 三个或三个以上实体间的多元联系转换为一个关系模式，关系模式的码为各实体码的组合
【单选题】
下列关于函数依赖的描述中，不正确的是___。
A. 若X→Y，Y→Z,则X→Z
B. 若X→Y, Y'属于Y,则X→Y'
C. 若X→Y, X'属于X,则X'→Y
D. 若X'属于X,则X →X'
【单选题】
关系数据库规范化中的删除异常是指___。
A. 应该删除的数据未被删除
B. 应该插入的数据未被插入
C. 不该被删除的数据被删除
D. 不该插入的数据被插入
【单选题】
假设有关系模式R(A.B,C,D,E),根据语义有如下函数依赖集F=｛A→C,【B,C】→D,【C,D】→A,【A,B】→E｝，则关系模式R的规范化程度最高达到___
I (A,B) II (A,D) III (B,C) IV (C,D) V (B,D)
A. 1NF
B. 2NF
C. 3NF
D. BCNF
