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【多选题】
自助设备清机，要坚持清机时，（ ）“三方核对”的原则。___
A. 回钞金额
B. 账面金额
C. 流水余额
D. 钞箱限额
【多选题】
自助设备用钞币应做到以下（ ）。___
A. 规定面额
B. 机械清分
C. 符合人民银行的流通标准
D. 严禁放入假钞和残钞
【多选题】
除（ ）等情况外，原则上取款机余额不低于10万元不得制订加配钞计划。___
A. 假日加配钞
B. 外包定期加配钞
C. 定期清机
D. 日常加配钞
【多选题】
自助设备加配钞系统紧急开闭锁模式可用于（ ）等情况。___
A. 自动清机账实不符
B. 下箱体卡钞
C. 客户投诉
D. 设备维护
【多选题】
自助设备（ ）的交接保管等可通过自助设备加配钞系统完成.___
A. 电子钥匙
B. 加钞间门控钥匙
C. 设备上箱体钥匙
D. 备用钥匙
【多选题】
通用账户的手动记账交易需输入：___
A. 通用账户账号
B. 业务部门信息
C. 交易对手信息
D. 记账金额
【多选题】
营业机构应严格按照（ ）处理账务。___
A. 账户记账控制规则
B. 业务管理制度
C. 会计核算办法
D. 会计核算规则
【多选题】
营业机构柜面经理应依据真实合规的（ ）进行通用账户记账。___
A. 原始凭证
B. 记账凭证
C. 业务背景
D. 以上都对
【多选题】
通用账户开户时，授权人员应审核业务的（ ）和录入的（ ）。 ___
A. 合规性
B. 合法性
C. 准确性
D. 合理性
【多选题】
用户号使用人员登录运营业务系统，原则上应设定为（ )的认证方式。___
A. 指纹
B. 指纹+密码
C. 密码
D. 以上都可以
【多选题】
"153.个人有效身份证件包括：（ ）___
A. 在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民为居民身份证（包括临时居民身份证）；不满十六周岁的，可以使用居民身份证或户口簿。
B. 军人、武装警察尚未申领居民身份证的，除出具军人、武装警察身份证件外，还应出具军人保障卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证的证明材料。
C. 香港、澳门特别行政区居民为港澳居民来往内地通行证或港澳居民居住证。
D. 台湾地区居民为台湾居民来往大陆通行证或台湾居民居住证。
【多选题】
"154.辅助身份证明材料包括但不限于以下内容：（ ）___
A. 中国公民为户口簿、护照、机动车驾驶证、居住证、社会保障卡、军人和武装警察身份证件、公安机关出具的户籍证明、工作证。
B. 香港、澳门特别行政区居民为香港、澳门特别行政区居民身份证。
C. 定居国外的中国公民为定居国外的证明文件。
D. 完税证明、水电煤缴费单等税费凭证。
【多选题】
以下哪些情况需要进行初次识别：（ ）___
A. 为在我行无个人账户的客户开立单折、借记卡、信用卡和电子账户等
B. 为不在我行开立账户的客户提供办理现金汇款、票据兑付等一次性金融服务，且交易金额单笔人民币1万元（含）以上
C. 为不在我行开立账户的客户办理个人外币现钞兑换
D. 监管机构或我行规定的其他须进行客户身份初次识别的情形
【多选题】
___
A. 实地查访核实
B. 回访客户核实
C. 向公安、民政等国家机关核实
D. 其他可依法采取的措施"
【多选题】
下列说法正确的有：（ ）___
A. 客户身份证件或身份证明文件不在有效期内的，拒绝建立业务关系或发生交易
B. 对禁止类客户，拒绝建立业务关系或发生交易，并及时按《中国农业银行涉及制裁业务管理办法》的有关规定进行报告
C. 对高风险类客户开展加强型尽职调查
D. 境外人士开立个人账户或发生一次性金融交易的，开展加强型尽职调查
【多选题】
开立个人账户的初次识别要点有：（ ）___
A. 他人代理开立个人单折、借记卡账户时，应对代理人及被代理人进行初次识别
B. 单位代理办理批量开户业务时，应对单位负责人、授权经办人、被代理人进行初次识别
C. 居住在中国境内不满十六周岁的中国公民办理开户业务时，应对监护人及被代理人进行初次识别
D. 申请借记卡单位卡时，应对法定代表人、指定持卡人、授权委托人进行初次识别
【多选题】
以下需要持续识别的情况有：（ ）___
A. 已在我行开立账户的客户再次开户（含自助开卡）
B. 为个人客户办理借记卡（存折）收付交易，或代理办理收付交易
C. 办理账户激活、换卡及损坏换折、密码修改、密码解锁、挂失的后续处理、更改支控方式、更改通兑方式、印鉴更换、印鉴解挂和查询类业务等特殊业务时，应对客户本人身份进行持续识别
D. 实物贵金属销售和购回、积存类贵金属提货"
【多选题】
"160.下列说法正确的有：（ ）___
A. 客户提供的身份证件或身份证明文件以及在我行预留的身份证件信息已过有效期，应中止为客户办理业务，提示客户更换证件后办理客户身份信息变更。
B. 对禁止类客户，终止业务往来，并及时按《中国农业银行涉及制裁业务管理办法》有关规定进行报告。
C. 境外人士开立个人账户、签约私人银行客户、签约网络金融业务、申办个人信贷业务，须开展加强型尽职调查。
D. 客户身份或行为存在可疑或异常情形的，须开展加强型尽职调查，并上报可疑交易报告"
【多选题】
应开展加强型尽职调查的情况有：（ ）___
A. 初次识别和持续识别中发现的高风险类客户
B. 境外人士开立个人账户或发生一次性金融交易；境外人士签约私人银行业务；境外人士签约网络金融业务；境外人士申办个人信贷业务。
C. 客户身份变更为境外人士或境外人士变更姓名、国籍、身份证件的种类、号码和有效期
D. 被境外金融机构拒绝受理的跨境汇款业务，须对我行端的汇款客户开展加强型尽职调查
【多选题】
"162.高风险类客户及境外人士开户。须进行加强型尽职调查，并经相应层级合规管理委员会审批。下列说法正确的有：（ ）___
A. 外籍客户开立个人账户（不含子账户），须报一级分行合规管理委员会审批
B. 定居国外的中国公民、港澳居民和台湾居民开立个人账户（不含子账户），须报二级分行（或同级别支行）合规管理委员会审批
C. 外国政要、国际组织高级管理人员及其特定关系人开立个人账户（不含子账户），须报一级分行合规管理委员会审批
D. 境内高风险类客户开立个人账户（不含子账户），须报二级分行（或同级别支行）合规管理委员会审批
【多选题】
___
A. 鉴别仪
B. 联网核查
C. 人脸识别
D. 以上都是"
【多选题】
___
A. 通过联网核查系统核对证件的号码、姓名、有效期的一致性
B. 人工核对回显照片、证件照片与本人三者的一致性
C. 通过人脸识别系统比对人证的一致性
D. 以上都是"
【多选题】
如遇到系统记录的客户姓名与客户有效身份证上的姓名不一致时，如通过联网核查、辅助证明等手段能够证明客户真实身份的，分以下情况处理：（ ）___
A. 客户姓名中包含生僻字，我行系统无法正确显示的，应继续为客户办理业务，并逐级上报，由一级分行通过IT服务管理平台提交事件单申请修改客户姓名。
B. 我行系统留存客户姓名有误的，应先为客户修改姓名，然后再办理后续业务。
C. 修改姓名时，需按修改个人客户姓名相关要求办理。
D. 我行系统留存客户姓名有误的，可先为客户办理业务再修改姓名。
【多选题】
以下哪些是联网核查和人脸识别的基本要求？___
A. 联网核查和人脸识别是客户身份识别最重要的辅助手段，不能代替客户身份识别，柜面经理和授权人员应仔细审核客户身份，不能仅依据联网核查和人脸识别结果处理业务。
B. 联网核查的种类包括二代身份证和临时身份证。
C. 柜面经理对客户二代身份证进行联网核查时，应通过二代身份证阅读器机读。对于无法机读的二代身份证或临时身份证，除应进行人行核查外，还应采取审核辅助身份证明材料等必要的措施进一步核实客户身份。
D. 业务要求应留存客户居民身份证纸质复印件的，可用电子影像代替。
【多选题】
联网核查的大额标准为：（ ）___
A. 有卡(折）现金存款 ≥5万元 >等值5000美元
B. 现金取款 >等值1万美元
C. 转账 ≥50万元 ≥等值5万美元
D. 无卡（折）存款 ≥1万元 ≥等值1000美元
【多选题】
LN系统比对筛查策略较宽松，当出现多个匹配结果或误判时，柜面经理应根据系统筛查结果，仔细甄别后，进行以下（ ）后续操作。___
A. “命中/继续（涉恐）”
B. “未命中/继续（非涉恐）”
C. “寻求反洗钱中心支持”
D. “命中/继续（非涉恐）”
【多选题】
外币现金存款时，审查客户当日累计存现是否大于等值（ ），大于时应请客户提供经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据。___
A. 5000美元
B. 10000美元
C. 10000人民币
D. 50000人民币
【多选题】
外币现金取款当日累计等值（ ）以上时，应审核经外汇管理局出具签章的《提取外币现钞备案表》。___
A. 5000美元
B. 10000美元
C. 10000人民币
D. 50000人民币
【多选题】
客户年度累计提钞超过等值（ ）的，需提供如境外旅游、留学、就医、商务出行等能够证明现钞使用用途的相关证明材料。___
A. 20000美元
B. 50000美元
C. 50000人民币
D. 100000人民币
【多选题】
个人外币现钞提钞业务只允许客户本人办理或直系亲属（仅限父母、配偶或子女）代为办理，客户本人办理需提供本人身份证件，代办时需提供（ ）。___
A. 委托人的有效身份证件
B. 受托人的有效身份证件
C. 委托人的授权书
D. 直系亲属关系证明
【多选题】
外币资金在境内转账时，只能是（ ）之间的资金划转。___
A. 与其合作伙伴账户
B. 客户本人账户
C. 与其直系亲属账户
D. 与其交易对手账户
【多选题】
以下哪些属于直系亲属关系证明？___
A. 能证明直系亲属关系的户口簿
B. 结婚证
C. 出生证明
D. 街道办事处等政府基层组织或公安部门、公证部门出具的有效亲属关系证明
【多选题】
依据国家外汇管理局规定，凡是个人客户在外币储蓄账户中发生的（ ）业务均须向国家外汇管理局报送现钞数据（相关交易均自动提示办理并实时报送）。___
A. 外币现钞存款
B. 外币现钞取款
C. 外币现钞开户
D. 外币现钞销户
【多选题】
下列关系账户分类的说法正确的有：（ ）___
A. Ⅰ类户具有存取现金、转账结算、消费、理财、缴费等全部或部分功能。
B. Ⅱ类户可以办理存款、购买投资理财产品等金融产品、限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务。
C. Ⅲ类户可以办理限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务。
D. Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为1万元，年累计限额合计为20万元
【多选题】
以下哪些情况，应要求客户出具辅助身份证明材料？___
A. 通过有效身份证件无法准确识别客户身份；
B. 无法机读的二代身份证或临时身份证的；
C. 联网核查结果不一致，也无法确定为虚假证件的；
D. 按照具体业务办理规定需要提供辅助证明材料的。
【多选题】
当客户提供存单、存折时，还应严格鉴别凭证真伪。以下哪些是正确的鉴别要点？___
A. 从单折纸质及印刷方面，审查单折底纹水印等防伪暗记是否清晰，单折纸张厚度、光滑度、弹性是否正常
B. 单折凭证号处有无挖补、擦涂、变色等变造痕迹
C. 单折印刷图案花纹、色彩是否存在异常
D. 从单折内容方面，审查打印的内容是否为银行常用字体，是针式还是喷墨、激光打印机打印，能否看到打印的凹痕，有无复印的嫌疑等
【多选题】
"179.下列关于代理业务的说法正确的有：（ ）___
A. 对于须提供有效身份证件的业务，由他人代理办理时，应同时提供代理人和被代理人有效身份证件原件，并登记代理人证件信息和联系方式，符合联网核查条件的应联网核查并留存影像件。其他有效身份证件及证明材料应留存复印件。
B. 对于代理办理单笔5万元以下现金取款业务，须在系统中登记代理人证件信息；对于代理办理单笔50万元以下的转账取款，须提供代理人有效身份证件原件，并在系统中登记代理人证件信息。
C. 居住在中国境内16周岁（不含）以下的中国公民，办理开户、存取款（人民币单笔1万元（含）以上现金取款或5万元（含）以上转账取款业务）、挂失等需要出示身份证件的业务，应由监护人代理办理，视同本人办理。由监护人办理的，还应提供监护人有效身份证件和监护证明（户口簿、出生证明等），并留存其复印件或影印件。
D. 支控方式中含“凭证件”取款时应要求客户提供有效身份证件，不允许代理。
【多选题】
下列关于资金收付的说法正确的有：（ ）___
A. 存款时，遵循“先收款、后记账”原则。
B. 取款时，遵循“先记账、后付款”原则。
C. 严禁空存空取、空存实取。
D. 严禁非法套打存折，当有折存取款交易成功后必须认真核对打印记录的完整性和正确性。
【多选题】
下列收付现金的操作要求正确的有：（ ）___
A. 柜面经理办理现金业务操作必须在有效监控和客户视线以内，做到当面点准，一笔一清、一户一清。
B. 收付现金必须做到先点捆、卡把，核准封签，再散把点数；拆捆时，先确认每捆十把，再拆捆，做到现金实物与记账凭证或现金调拨单核对相符。
C. 收取现金时，首先需要询问客户总金额是多少，清点现金大数是否相符，是否与客户填写金额相符；然后再仔细点验现钞真伪和数量。
D. 现钞必须经符合人行标准的点钞机或清分机单面点验。
【多选题】
下列关于冲抹账的说法正确的有：（ ）___
A. 当日错账通过抹账处理
B. 隔日错账通过冲账处理
C. 冲账时应坚持先存款冲销再存款补正或先取款补正再取款冲销的原则
D. 冲账时应坚持先存款补正再存款冲销或先取款冲销再取款补正的原则
推荐试题
【单选题】
预约平台将省中心审核通过的退费申请发至部级客户服务系统，客户服务系统生成退费工单并流转至相关发行服务机构，发行服务机构和出口省中心根据退费工单做退费处理。发行服务机构应在退费工单确认后（ ）个自然日内将款项退还至客户。___
A. 3个自然日
B. 5个自然日
C. 7个自然日
D. 1个月
【单选题】
根据《鲜活农产品品种目录》文件规定，以下部分农产品分类正确的是（ ）.___
A. 将生姜由葱蒜类移至薯芋类。
B. 将无花果移至果类。
C. 将食用蛙归类为其他水产品。
D. 因无此专业名称将什果类更名为瓜果类。
【单选题】
101、 CPC卡核销原则上由（ ）负责 ___
A. 原采购方
B. 银行
C. 用户本人
D. 收费站
【单选题】
ETC车道应（ ）小时不间断运行 ___
A. 7X24
B. 24
C. 48
D. 168
【单选题】
所有车道均应具备（ ）功能 ___
A. 计重收费
B. ETC服务
C. 车辆分离
D. 警报
【单选题】
ETC车辆采取（ ）完成收费 ___
A. 分段计费，通过车载单元（OBU）和后台记账形式自动完成扣费
B. 分段计费，出口自动收费
C. 分段收费，出口按最近站点扣费
D. 分段收费，出口通过车载单元（OBU）和后台记账形式自动完成到最近站点的收费
【单选题】
具备条件的入出口ETC车道应通过（）引导客货车辆分流，确保通行秩序和安全。 ___
A. 标志
B. 标识
C. 指示牌
D. 指示灯
【单选题】
出口收费员下班时不需要将上交的卡包括（） ___
A. 坏卡
B. 长卡
C. 电量不足卡上交
D. 本班结存的CPC卡
【单选题】
发行服务机构收到客户订单—天内配送 ETC 产品 ___
【单选题】
客户办理储值卡注销需提供退款账户（银行账户、第三方支付账户等），注销后 天将余额退到客户指定账户。 ___
【单选题】
解除车牌占用，挂起状态名单在 --小时内下发车道生效。 ___
【单选题】
扣款账户变更实时生效，变更生效后产生的交易从新的扣款账户扣款，扣款账户变更前的交易在---个自然日内仍可从原扣款账户扣款。扣款账户变更前的争议交易在---个自然日内仍可从原扣款账户扣款 ___
A. 3；5
B. 3；10
C. 6；10
D. 6；15
【单选题】
收费操作规范性的稽核应包括优免车辆处理、特情处理、————、通行费补费等业务操作流程的规范性。 ___
A. 车牌录入
B. 追缴黑名单处理
C. 车型录入
D. 通行费收取
【单选题】
全国ETC投诉监督热线（）。 ___
A. 95020
B. 95021
C. 95022
D. 95023
【单选题】
无法读写或电量低于（）的 CPC 卡不得进行调拨或在车道发放。 ___
A. 0.07
B. 0.05
C. 0.09
D. 0.08
【单选题】
各级卡管理机构均应以卡箱为单位进行 CPC 卡管理（车道应用除外），每个卡箱容量不宜超过（）张且为整百数。 ___
A. 500
B. 400
C. 600
D. 700
【单选题】
（）用于收费站所有车道出现系统故障无法使用的紧急情况。 ___
A. 纸质缴费凭证
B. 纸质通行券
C. 纸质通行凭证
D. 纸质缴费券
【单选题】
通行费收费按（）批准的标准执行，对所有通行车辆分段计费。 ___
A. 国务院
B. 交通运输部
C. 各省交通运输厅
D. 各省级人民政府
【单选题】
非 ETC 车辆或者 ETC 设备无法正常使用的车辆，收费员准确核实车牌、车型信息，将实际车牌、车型及入口信息等写入（）卡内（货车还应写入轴数、车货总重信息）。 ___
A. CPU
B. CPC
C. OBU
D. CPB
【多选题】
下列为ETC通行服务保障的是（） ___
A. 应保障ETC车道系统运行正常，定期对车道系统进行维护。
B. ETC车道应7X24小时不间断运行。
C. 当车辆在ETC车道无法通行时，车道系统应提示无法通行的原因，并及时通过人工干预的方式处理。
D. 发现坏卡，收费员上交收费站。
【多选题】
人工查验需按车辆货厢封装类型进行查验拍照。分为（）、()、（）、（）。 ___
A. 敞篷货车（平板式、栅栏式）
B. 普通货车(篷布包裹式)
C. 厢式货车（封闭货车）
D. 罐式货车、特殊结构货车（水箱式）。
【多选题】
收费公路经营管理单位应严格按照查验要求进行查验，录入查验信息。人工查验时应对车辆进行拍照，拍照内容应包括但不限于（）、（）、（）、（）、（）。 ___
A. 行驶证：确保信息清晰、真实；
B. 车辆车头照：保证车头完整、车牌号清晰；
C. 车尾照片：保证车尾完整、车牌号清晰；
D. 车侧照：需从车辆尾部侧面45度角拍摄；
E. 货物照：准确反映所载货物品类，并能证明货物与车辆车牌号的对应关系。
【多选题】
以下哪些特情车辆处理流程是正确的？ ___
A. 客户通过预约平台发起退费申请。
B. 预约平台收到客户退费申请后，由出口查验省份省中心完成退费审核（每月第6个自然日前完成上月退费申请审核），审核通过的，生成退费申请；审核不通过的，告知客户退费审核不通过。
C. 预约平台将省中心审核通过的退费申请发至部级客户服务系统，客户服务系统生成退费工单并流转至相关发行服务机构，发行服务机构和出口省中心根据退费工单做退费处理。发行服务机构应在退费工单确认后3个自然日内将款项退还至客户。
D. 预约平台将省中心审核通过的退费申请发至部级客户服务系统，客户服务系统生成退费工单并流转至相关发行服务机构，发行服务机构和出口省中心根据退费工单做退费处理。发行服务机构应在退费工单确认后5个自然日内将款项退还至客户。
【多选题】
省中心应委托具备资质的第三方检测机构对采购的CPC卡进行入网检测，入网检测应包括（）答案 ___
A. 规范符合性
B. 协议符合性
C. 功能符合性
D. 设备兼容性
E. 环境适应性
F. 实际系统综合测试以及其他功能和性能测试等。
【多选题】
CPC卡的发管工作要求（）答案 ___
A. 省中心负责组织CPC卡发行工作。
B. 发行时应确保CPC卡的表面序号和卡内逻辑序号一致、发行文件正确。
C. 省中心应加强人员管理、网络管理，确保密钥安全。
D. 省中心负责汇总CPC卡的使用汇总上报
【多选题】
特种车指（ ） 答案 ___
A. 应急车
B. 军警车
C. 鲜活农产品运输车辆
D. 货车
【多选题】
ETC客户服务渠道包括( )。线上服务渠道包括( )等；线下服务渠道包括( )等；客户联络中心包括( )等。 ___
A. 线上服务渠道、线下服务渠道和客户联络中心
B. 服务网站、移动终端应用（APP、小程序、公众号）
C. 客服网点（自营网点、合作银网点）、自助服务终端
D. 呼叫中心、在线客服
【多选题】
ETC充值的业务渠道：（ ） ___
A. 线上渠道
B. 线下发行服务机构
C. 自助服务终端
D. 圈存
【多选题】
ETC客户的密码设置渠道（ ） ___
A. 线上服务渠道
B. 线下服务渠道
C. 客服网点
D. 自助服务终端
【多选题】
ETC牵引拖挂车经入口称重检测系统，收费车道将（）写入卡/签，抬杠放行。 ___
A. 车型
B. 车牌
C. 轴数
D. 车货总重
【多选题】
线下服务满意度评价类型包括（ ） ___
A. 非常满意
B. 满意
C. 一般
D. 不满意
【多选题】
收费操作准确性稽核应包括收费人员在______、______、______、通行交易信息记录等业务操作的准确性。 ( ) ___
A. 车牌录入
B. 路径信息
C. 通行费收取
D. 车型录入
【多选题】
外部稽核类型按逃费行为分为( )。 ___
A. 改变车型（车种）逃费行为稽核
B. 改变缴费路径逃费行为稽核
C. 利用优免政策逃费行为稽核
D. 其他因客户原因少交、未交、拒交通行费行为稽核
【多选题】
ETC车辆除有入口信息外，还有什么情况下可以正常通过门架？ （ ） ___
A. ETC卡未插入OBU
B. OBU未拆卸
C. ETC卡正常插入OBU
D. 卡签车牌一致
【多选题】
门架前端系统 包括 ( ) ___
A. 工控机
B. 交换机
C. RSU控制器
D. ups等
【多选题】
各稽核单位在开展稽核业务时，应以（ ）为主，减少或避免收费站现场核查造成的现在秩序混乱。 ___
A. 数据稽核
B. 事后稽核
C. 实时稽核
D. 系统稽核
【多选题】
“车道或门架图像”、“车道录像”应能清楚显示 （ ）等关键信息 ___
A. 车牌号
B. 交易时间
C. 车型
D. 交易地点
