【单选题】
BXC38、一项新产品需要导致成本的广泛召回。若要降低召回几率，项目经理应该怎么做？___
A. 进行在制品检查
B. 实行严格的采购过程
C. 办理保险
D. 遵守风险管理过程
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
相关试题
【单选题】
BXC39、项目经理收到项目章程，并安排召开一次初步项目启动大会。然而，参加这次会议的公司资源很少。若要避免这个问题，项目经理应该考虑哪一点？___
A. 组织过程资产
B. 事业环境因素
C. 协议
D. 沟通管理计划
【单选题】
BXC40、在项目结束时，项目经理发现已批准的范围中遗漏多项法规要求，因此导致未解决。项目经理下一步应该怎么做？___
A. 提出一项变更请求，解决这些要求
B. 指示团队成员在项目收尾之前进行变更
C. 开始一个新项目，将这些要求作为范围
D. 使用管理储备来解决这些要求
【单选题】
BXC41、项目经理正在规划一个大型采购活动，希望在提交建议书之前与所有潜在供应商沟通。项目经理使用什么工具或技术？___
A. 投标人会议
B. 卖方投标分析
C. 自制或外购分析
D. 采购审计
【单选题】
BXC42、一个工期短的小项目要求从外部供应商采购钢棒。虽然双方共同约定了钢棒的单价，但不可能有任何信心确定钢棒数量或项目持续时间。这应该使用哪一个合同类型？___
A. 固定总价合同（FFP）
B. 成本加固定费用合同（CPFF）
C. 成本加激励费用合同（CPIF）
D. 工料合同（T&M）
【单选题】
BXC43、项目经理发现项目的挣值（EV）小于计划价值（PV），且其EV大于其实际成本（AC）。为满足计划的进度和预算要求，项目经理应该怎么做？___
A. 解散一些资源
B. 提交范围变更请求
C. 应用资源平滑
D. 考虑快速跟进
【单选题】
BXC44、项目经理决定将一些任务分包给外部服务提供商。哪个过程能确保服务提供商的绩效满足合同要求？___
A. 控制图
B. 控制采购
C. 采购谈判
D. 合同变更控制系统
【单选题】
BXC45、项目经理向项目发起人告知一个与项目外部依赖有关的问题。一个项目合作伙伴需要升级其销售点系统，这在上线日期之前似乎不可能发生。虽然将发生额外成本，项目发起人决定继续向前推进该项目。这属于什么类型的应对？___
A. 预期货币价值（EMV）分析
B. 第三方风险转移
C. 货币建模与仿真分析
D. 风险接受
【单选题】
BXC46、定义并记录项目范围时，项目经理首先应查看哪一份文档？___
A. 项目章程
B. 事业环境因素
C. 功能需求
D. 业务需求
【单选题】
BXC47、在项目A和B上工作的工程师正在失去为项目A工作的动力。项目A的项目经理应该怎么做？___
A. 与项目B的项目经理讨论该问题
B. 与项目团队讨论该问题
C. 让团队成员为工程师提供鼓励
D. 与工程师开会，确定一个满意的解决方案
【单选题】
BXC48、在项目执行中途，项目经理确定对生产可交付成果有必要的范围部分，在估算和规划期间被忽略了。变更控制委员会（CCB）批准将这些事项添加进范围说明书的请求后，项目经理下一步应该怎么做？___
A. 更新项目文件
B. 审查工作绩效报告
C. 更新经验教训数据库
D. 与客户一起审查影响
【单选题】
BXC49、在项目执行期间，一次地震造成轻微损坏，但不会影响进度。项目经理下一步应该怎么做？___
A. 遵循风险应对计划
B. 联系保险公司
C. 请求项目发起人指示
D. 停止项目并命令修复损坏
【单选题】
BXC50、创建工作分解结构（WBS）时，项目经理必须分解一项名为“招标”的任务。项目经理使用什么来进一步细分任务？___
A. 石川图
B. 关键链法（CCM）
C. 专家判断
D. 类比估算
【单选题】
BXC51、审查项目状态时，项目经理发现团队成员在未向其告知的情况下接受客户变更。这导致额外的工作流程以及未记录的变更。项目经理应该怎么做？___
A. 拒绝变更并实施原始范围
B. 更改项目范围，包含这些变更
C. 接受变更，并修订范围、进度计划和成本基准
D. 审查情况，并执行实施整体变更控制过程
【单选题】
BXC52、项目经理收到一项请求，在新产品发布中包含一项安全功能。这项功能未包含在项目管理计划或进度计划中。项目经理确定可以在不影响项目进度或预算的情况下实施这项功能。项目经理下一步应该怎么做？___
A. 按照变更管理计划签发变更请求
B. 要求安全分析员尽快实施该功能
C. 拒绝请求
D. 更新项目管理计划和经验教训文件
【单选题】
BXC53、项目经理在一个项目中途辞职了。项目发起人应该使用哪一份文件来将项目职权转移给新项目经理？___
A. 项目管理计划
B. 商业论证
C. 项目章程
D. 项目范围说明书
【单选题】
BXC54、在项目执行过程中发生为期一周的延期。项目经理确定批准加班将夺回时间损失。但是，项目管理办公室（PMO）的政策禁止加班。项目经理应该怎么做？___
A. 提交变更请求
B. 聘用额外的资源
C. 将延期情况通知项目团队
D. 更新项目进度计划
【单选题】
BXC55、一名高级项目经理正在管理一支大型专家团队。团队中产生分歧时，高级项目经理考虑每个人的观点并恢复秩序。这描述的是什么冲突解决技术？___
A. 合作/解决问题
B. 强迫/命令
C. 妥协/调解
D. 缓解/包容
【单选题】
BXC56、在项目启动大会上，一名关键相关方要求澄清项目对公司目标的影响。项目经理可以从哪里找到这个信息？___
A. 项目管理计划
B. 项目章程
C. 项目进度计划、预算和质量要求
D. 事业环境因素
【单选题】
BXC57、项目经理发现由于现有立法，一项功能不能按计划实施。这将严重影响项目基准。若要避免这个问题，项目经理应该事先做什么？___
A. 花更多的时间创建详细的沟通管理计划
B. 实行更严格的变更请求控制
C. 聘用经验更丰富的供应商团队
D. 在项目启动期间识别假设条件和制约因素
【单选题】
BXC58、客户要求具备随项目进展更改需求的能力，并要求在项目完成时收到产品，而非在进度计划日期收到产品。项目经理应该使用什么方法论来适应这些要求？___
A. 瀑布
B. 敏捷
C. 原型法
D. 螺旋法
【单选题】
BXC59、一个已完成的项目已进入运营一个月，且在接受的采用范围内。但是，项目的最终发票未获接受。项目经理应该怎么做？___
A. 识别新功能的需求
B. 获得财务、法律和行政收尾
C. 确定上线日期之后发生了哪些问题
D. 与财务部开会
【单选题】
BXC60、一名关键项目团队成员拒绝为某项具体任务工作，项目经理选择推迟到第二天继续讨论该问题。项目经理使用的是哪种冲突管理技术？___
A. 合作/解决问题
B. 强迫/命令
C. 缓解/包容
D. 撤退/回避
【单选题】
BXC61、大部分团队成员不熟悉的一项新技术被识别为一个风险。作为风险应对策略的组成部分，项目经理制定了为团队提供该技术的正式培训、训练和指导计划。应使用哪个过程来评价这些风险减轻工作是否有效？___
A. 规划风险应对
B. 监督风险
C. 控制进度
D. 建设项目团队
【单选题】
BXC62、为了迎合节假日购物季，营销部门决定比原计划提前发布一个产品。基于这个目的，项目经理为关键任务聘用两个额外的资源。项目经理使用的是什么技术？___
A. 资源平滑
B. 快速跟进
C. 赶工
D. 资源平衡
【单选题】
BXC63、在制定风险管理计划时，项目经理应如何识别风险？___
A. 制定基本规则
B. 审查项目文件
C. 评估风险登记册
D. 审查概率和影响矩阵
【单选题】
BXC64、供应商提交最终可交付成果的关键部件，并请求合同收尾。项目经理应该怎么做？___
A. 收尾合同
B. 使用部件
C. 核实部件
D. 请求相关方批准
【单选题】
BXC65、客户验收测试即将结束，但是客户要求在提供批准之前进行一项变更。项目经理应该怎么做？___
A. 应用核实范围过程
B. 通知项目发起人
C. 进行变更，并获得批准
D. 通过实施整体变更控制过程将该请求添加进范围当中
【单选题】
BXC66、项目范围已经历不断增长，这对进度和成本造成负面影响。若要尽可能减少这些影响，项目经理最好应事先完成哪一项？___
A. 制定变更管理计划
B. 请求项目发起人批准
C. 改进沟通
D. 评估项目需求，制定项目可交付成果
【单选题】
BXC67、根据项目状态报告，项目挣值（EV）为0.6,计划价值（PV）为0.4。使用该信息能计算出什么绩效测量结果？___
A. 成本偏差（CV）和成本绩效指数（CPI）
B. 进度偏差（SV）和CPI
C. SV和进度绩效指数（SPI）
D. CV和SPI
【单选题】
BXC68、项目经理必须与供应商签订合同，为一个预期要花一年半时间完工的项目开发新软件。项目发起人希望确保供应商成本偏差将不会影响项目成本。这应该使用哪一个合同类型？___
A. 固定总价合同（FFP）
B. 成本总价加激励费用合同（FPIF）
C. 成本加固定费用合同（CPFF）
D. 成本加激励费用合同（CPIF）
【单选题】
BXC69、变更请求已经获得变更控制委员会（CCB）的批准。项目经理下一步应该怎么做？___
A. 执行变更
B. 更新项目管理计划
C. 更新项目基准
D. 通知项目发起人
【单选题】
BXC70、公司管理层正在削减预算；因此必须作出如何削减某个关键、持续项目预算的决定。项目经理首先应该怎么做？___
A. 提交能够减少成本的更新进度计划，并减少最终可交付成果的范围
B. 解散某些分配的资源并延长项目时间线
C. 减少管理储备以保持项目进行
D. 使用敏感性分析评估不同风险
【单选题】
BXC71、软件公司为其目前的计算机系统开发了一款新应用程序在试验阶段审查期间，许多用户识别到应用程序的不同问题，技术经理收集和计量这些投诉，确定将在哪里找到改进应用程序的最大机会，技术经理应使用什么来解释收集的数据？___
A. 亲和图
B. 力场分析
C. 帕累托图
D. 核对表
【单选题】
BXC72、监控过程将向项目提供什么好处？___
A. 通过观察和衡量项目绩效来识别偏差
B. 通过观察和衡量项目绩效向变更控制委员会（CCB）识别输入
C. 通过观察和衡量项目绩效来更新过程改进计划
D. 通过观察和衡量项目绩效来更新项目管理计划
【单选题】
BXC73、项目经理被任命管理一个现有项目，需要了解项目可交付成果项目经理应该参考下列哪一份文件？___
A. 项目章程
B. 项目需求规范
C. 项目范围说明书
D. 项目进度表
【单选题】
BXC74、项目经理在与关键相关方召开的集体会议中收集到第一轮需求但是其中一名项目相关方掌控了对话，项目经理担心未充分识别所有需求若要确保需求通过一种公正方式充分准确记录，项目经理应该采取下列哪一项措施？___
A. 再召开一次会议，将发言的相关方排除在外
B. 向所有项目相关方提供一个匿名沟通渠道，以便他们提供反馈
C. 将需求不完整的潜在风险记录在风险登记册中
D. 允许实施整体变更控制过程，来收集未来的需求变更
【单选题】
BXC75、项目经理完成一个软件项目的开发，比进度计划提前一个月这使得现在可以将一个原本超出范围的额外模块包含在内，并且项目仍然满足交付期限项目经理下一步应该怎么做？___
A. 进入收尾阶段，为组织节省资金
B. 向变更控制委员会（CCB）提交一份变更请求
C. 寻求项目发起人的决定
D. 交付额外模块
【单选题】
BXC76、项目经理与两名持相反观点的团队开会，会议中，项目经理强调一致而非差异项目经理采用的是哪种冲突管理技术？___
【单选题】
BXC77、在安装新软件期间，项目经理发现执行一项特定功能所需的时间不被客户接受，项目经理收集了该功能时间的10个测量值；其中两个高于平均值，两个在平均值上，五个低于平均值，还有一个大于建议的限值根据这些测量值，项目经理可以确定出该功能相关的什么结果？___
A. 需要更改语气限值，以满足创建报价时所花的最多时间
B. 处于控制当中，因为10个创建时间中有9个处于预期限值范围内
C. 失控
D. 平均值需要重新计算
【单选题】
BXC78、买方和卖方签署了一份合同工作说明书。卖方按合同规定完成工作；然而，买方却对工作结果不满意。合同的状态是什么？___
推荐试题
【多选题】
现金业务区是银行营业场所内办理___等业务的物理区域。
A. 现金
B. 有价证券
C. 贵金属展示和交易
【多选题】
银行营业场所安全防范设施建设应贯彻___的原则。
A. 坚持标准
B. 因地制宜
C. 科学合理
D. 保障安全
【多选题】
远程柜员系统___。
A. 收发控制装置、传输装置应具有闭锁功能，在运行及非工作状态时均应锁闭。
B. 应安装摄像机，应能记录柜员和客户间交易全过程，回放图像应清晰可辨。
C. 服务端由客户自行操作的，应为客户提供相对独立的操作空间。
【多选题】
1：客户风险等级分类工作应当遵循以下原则___
A. 了解你的客户原则
B. 审慎性原则
C. 持续性原则
D. 信息保密原则
【多选题】
2：以下说法正确的是___
A. 各营业网点在分析客户风险等级时，对于风险级别介于相邻等级之间的，原则上应归入较高等级风险类客户进行管理
B. 客户在同一机构有多个账户的，该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级
C. 客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的，以其中较高的风险等级为准
D. 客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的，以其中较低的风险等级为准
【多选题】
3：以下行业的客户，哪些客户可评定为高风险客户___
A. 赌场等赌博性质的机构
B. 军事装备、武器制造分销等与武器有关的行业
C. 彩票销售行业
D. 艺术品、珠宝古董批发和零售行业
E. 律师行、会计师行
【多选题】
4：以下行业的客户，可评定为高风险客户的有哪些___
A. 贵金属、稀有矿石行业
B. 典当行
C. 拍卖行
D. 卡拉OK、夜总会、按摩、桑拿等文化娱乐行业
E. 上市公司
【多选题】
5：法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户，可评定为高风险客户。
A. 外国政要
B. 被政府及相关部门列入“黑名单”的客户
C. 被怀疑其经营活动或资金来源合法性的客户
D. 已经或正在接受行政或司法调查的客户
E. 有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
【多选题】
6：法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户，可评定为高风险客户。
A. 股权结构过于复杂、难于辨认实际受益人的客户
B. 故意隐瞒身份、拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的客户
C. 信用等级低，但经常从事高额度、高风险类业务的客户
D. 其他涉及洗钱及恐怖融资高风险属性的客户
【多选题】
7：符合下列哪个条件的个人和单位客户，可评定为低风险客户___
A. 外国政要
B. 党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、政协机关、解放军、武警部队，但不包括其下属的各类企事业单位
C. 同业金融机构
D. 非盈利社会事业单位，如公立学校、公立医院
E. 上市公司
【多选题】
8：各风险等级客户基本信息审核频率为___
A. 高风险客户：自评定风险等级后，每三个月审核一次客户基本信息
B. 高风险客户：自评定风险等级后，每半年审核一次客户基本信息
C. 中风险客户：自评定风险等级后，每年审核一次客户基本信息
D. 低风险客户：自评定风险等级后，每两年审核一次客户基本信息
【多选题】
9：各营业网点客户风险等级分类管理员，除审核客户的基本信息外，还应对客户___等进行综合的分析和评价，以便对客户反洗钱风险等级进科学评定和及时调整。
A. 既往的交易特征
B. 交易量
C. 资金来源及用途
D. 交易频率
E. 交易动向
【多选题】
10：支行反洗钱工作实施小组具体履行下列职责___
A. 设立反洗钱岗位，指定专人作为支行反洗钱联络员，负责本支行反洗钱具体工作
B. 根据反洗钱法规和本行有关制度，指导和监督前台业务的反洗钱工作
C. 负责本辖区营业网点在履行反洗钱义务过程中发现可疑交易或涉嫌犯罪的及时上报总行
D. 协助有权部门对涉嫌洗钱犯罪的账户或存款进行查询、冻结、扣划
E. 负责组织本支行员工进行反洗钱培训和对客户的反洗钱宣传工作
【多选题】
11：支行各营业网点反洗钱工作人员由营业网点负责人担任，各营业网点反洗钱工作人员的职责有___
A. 负责组织本营业网点员工对大额交易和可疑交易进行实时监测
B. 负责按时对反洗钱系统自动提取的大额交易信息进行修改或删除后确认
C. 负责按时对本营业网点的可疑交易信息进行新增、修改或删除后确认
D. 负责检查本营业网点员工落实各项反洗钱规章制度情况，对发现的可疑交易进行分析、识别
E. 负责本网点客户风险的分类和调整工作
【多选题】
12：临柜人员的反洗钱职责有___
A. 严格执行存款账户实名制、账户管理办法及反洗钱相关规定，按要求对客户身份进行识别
B. 按要求留存客户身份资料和交易记录
C. 对经办的大额交易进行实时监测，超柜员权限的及时履行审批手续
D. 对柜台发现的可疑交易及时向营业网点反洗钱联络员汇报
E. 负责营业柜台的反洗钱宣传工作
【多选题】
13：涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让___
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益
B. 受偿债权
C. 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
D. 执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布后的交易指令
【多选题】
14：反洗钱内部审计应遵循的原则有___。
A. 独立性
B. 客观性
C. 风险为本
D. 及时性
【多选题】
15：反洗钱内部审计包括哪些内容。___
A. 反洗钱组织机构建设情况
B. 反洗钱宣传和培训情况
C. 客户身份识别、持续识别情况
D. 客户洗钱风险等级划分情况
E. 大额和可疑交易报告情况, 可疑交易人工识别情况
【多选题】
16：有下列___行为的，总行将责令限期改正，并视情节给予相关责任人200至1000元罚款，情节严重的，给予纪律处分或行政处分，触犯法律的，移送司法机关追究责任。
A. 未按照规定履行客户身份识别的
B. 未按照规定保存客户身份识别和交易记录，或私自将客户身份资料泄露给他人的
C. 未按规定手续办理大额取现的
D. 未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告的
E. 与身份不明的客户进行交易或为客户开立匿名、假名账户的
【多选题】
17：根据〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉(中国人民银行令〔2016〕第3号)的规定，符合下列___的大额交易应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 当日单笔或者累计人民币交易5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
E. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上(含100万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的款项划转。
【多选题】
18：对符合下列___条件的大额交易，如未发现该交易或行为可疑的，可以不报告大额交易报告。
A. 定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一机构开立的同一户名下的另一账户。
B. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
C. 交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。
D. 各机构在黄金交易所进行的黄金交易
E. 证券公司、期货公司、基金管理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的
【多选题】
19：下列哪些金融机构与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的，由本行通过省联社反洗钱系统按照人民银行相关要求提交大额交易报告。___
A. 证券公司、期货公司、基金管理公司
B. 保险公司、保险资产管理公司
C. 信托公司、金融资产管理公司
D. 金融租赁公司、汽车金融公司
【多选题】
20：本行在履行客户身份识别义务时发现下列哪些可疑行为的，也应通过反洗钱系统提交可疑交易报告。___
A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
B. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的
C. 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的
D. 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的
E. 履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为
【多选题】
21：本行对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程，不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由，包括但不限于___
A. 客户的身份、客户的职业(行业)
B. 客户的年龄
C. 经营范围
D. 交易目的
E. 交易对手情况
【多选题】
22：出现以下___情况时，本行各营业机构应当重新识别客户。
A. 客户提出销户
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
【多选题】
23：在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份___
A. 回访客户
B. 实地查访
C. 向公安、工商行政管理等部门核实
D. 其他可依法采取的措施
【多选题】
24：当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时，本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，审核对方的查询权限。对于符合规定查询要求的，应在专门的查询登记簿中登记___。
A. 查询人的查询事项
B. 查询人的姓名
C. 查询人的证件号码
D. 查询的法律依据
【多选题】
25：本行应每年开展一次全面的洗钱风险自评估，自评估内容有哪些。___
A. 大额和可疑交易报告
B. 客户身份识别工作
C. 客户风险等级分类
D. 反洗钱宣传培训
E. 客户身份资料与交易信息保存
【多选题】
26：反洗钱内部审计方法主要有___
A. 与负责人、反洗钱联络员或重要岗位员工谈话
B. 查阅反洗钱档案
C. 查阅客户身份识别及重新识别记录
D. 进行反洗钱调查问卷
E. 非现场监管报表
【多选题】
27：关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。
A. 培训对象应包括高级管理层
B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C. 培训对象应不包括高级管理层
D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训
E. 新入行员工属于培训的对象
【多选题】
28：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
E. 法定代表人
【多选题】
30：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
31：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
【多选题】
32：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
33：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
34：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
35：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。
A. 尽职免责
B. 比例追责
C. 离岗免责
D. 岗位追溯
【多选题】
36：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组（含支行营业部）50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组（含支行营业部）60%
【多选题】
37：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
38：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
