【多选题】
电汇凭证上除了填写收付款户名账号等内容外，还需要填写以下信息：___
A. 客户（代理人）签名
B. 客户（代理人）联系方式
C. 客户（代理人）身份证号码
D. 客户（代理人）家庭住址
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【多选题】
【7107凭证行内使用】交易，借据上各要素应完整无误，非当天使用销号的，授权应上传：___
A. 借款合同
B. 借据
C. 特殊业务申请省中心授权通过表（说明原因，内部副主任签字，盖业务章）
D. 特殊业务申请省中心授权通过表（说明原因，信贷副主任签字，盖业务章）
【多选题】
【1203法定机关冻结维护】交易，有权机关进行续冻时，冻结通知书中冻结方式与原冻结方式不同的，应查明原因，按以下原则处理：___
A. 需继续原冻结方式的，直接办理续冻手续
B. 需执行现冻结方式的，可与执法人员协调，由执法人员出具解除冻结通知书，解冻后重新冻结
C. 需继续原冻结方式的，应与有权机关执法人员协调，并在冻结通知书中注明
D. 需执行现冻结方式的，在没有其他有权机关轮候的情况下，可与执法人员协调，由执法人员出具解除冻结通知书，解冻后重新冻结
【多选题】
【1203法定机关冻结维护】交易，对于老系统移植的，到期未自动解冻的账户进行解冻时，授权应出具：___
A. 有权机关出具的解冻通知书
B. 原始冻结资料
C. 执行公务证
D. 特殊业务申请省中心授权通过表（说明冻结已到期，因系统原因未自动解冻，机构主管签字，盖业务章）
【多选题】
关于保证金账户转账付出款项需要远程授权时，下列说法正确的是：___
A. 审批权限的规定：能出具保证事项已履行完毕的相关依据时,如:贷款到期清偿完毕时，应出具还款证明单；贷款未发放时，应出具审批未通过材料或情况说明等。由信用社审批，信用社主任签字，盖信用社业务章
B. 审批权限的规定：无法出具保证事项已履行完毕的相关依据时，由联社相关业务部门审批
C. 授权时上传保证金账户划款申请（审批）书
D. 需要联社相关部门审批的，授权时上传特殊业务申请省中心授权通过表
【多选题】
【1204账户控制及维护】交易用于控制、扣划不良贷款客户存款账户资金时，下列说法正确的是：___
A. 由贷款行一名工作人员前往柜面办理
B. 由贷款行两名工作人员前往柜面办理
C. 提供经审批的借款人（保证人）存款内部止付、解除止付、扣划申请表
D. 贷款行工作人员身份证件
【多选题】
法定机关扣划，产生待销账后转至法定机关指定账户，授权时提交：___
A. 冻结通知书
B. 扣划通知书
C. 产生待销账时打印的凭证
D. 有权机关的判决书
【多选题】
下列关于单位定期存款的说法正确的有___
A. 【1057】单位账户开户后，通过资金模块入账，然后使用【1060】打印单位存款证实书；
B. 需要做质押贷款时，使用【1101】交易将存款证实书转换为单位定期存单；
C. 履约事项完成后，通过【1079】交易可对单位定期存单直接销户；
D. 履约事项完成后，使用【1101】把单位定期存单转为存款证实书，最后通过1079交易，对单位存款证实书销户。
【多选题】
下列久悬账户管理相关业务中，必须由县级行社财务部门进行审批的是___
A. 正常户转久悬户；
B. 久悬户转正常户；
C. 营业外支出转正常户；
D. 久悬户转营业外收入。
【多选题】
下列有关【7133】客户凭证作废交易，说法正确的是___
A. UK作废时，“全部作废标志”只能选“否”，否则无法作废成功；
B. 作废的纸质凭证如果缴回，必须注明作废字样或盖作废章；
C. 若无法缴回原凭证，需提供客户盖章、签字的证明；
D. 该交易授权时需要提供单位有效证件原件。
【多选题】
单位保证金存款账户按存期不同分为活期保证金存款账户和定期保证金存款账户，定期保证金存款的存期有以下___档次。
A. 三个月
B. 六个月
C. 一年
D. 两年
【多选题】
对公客户办理业务时，下列可以作为有效证件的有___
A. 事业单位法人证书
B. 营业执照
C. 机构信用代码证
D. 登记证书
【多选题】
办理月迎盈存款时，可以办理的介质有___
【多选题】
客户号合并时，下列情况无需提供证明的有___
A. 客户名称一致，证件号码为15位身份证号和18位身份证号，符合身份证升位规则的
B. 身份证号码最后一位未X，系统中录为x的
C. 客户名称和证件号码一致，仅证件类型不一致的
D. 客户名称不一致，证件号码一致的
【多选题】
客户号合并时，客户名称一致，证件号码不一致，关于提供证明资料的情况，以下说法正确的有___
A. 若客户变更过证件号码，由公安机关出具证件号码变更的证明等相关证明资料
B. 若为代发的账户，因代发单位提供信息错误导致客户证件号码错误，需由代发单位出具为同一客户的证明
C. 若为客户自己开立的账户，根据客户号开立机构及开立日期，查看办理业务的原始资料，看是否为同一客户
D. 若开户时，客户提供资料正确，柜员录入错误，复印办理开户业务的原始资料，网点出具情况说明
【多选题】
关于8077/8078交易，以下说法正确的有___
A. 8077做修改时，付款人账号、账户序号、凭证种类、凭证序号、支付凭证序号等付款人信息可以修改
B. 8077交易支持使用8899交易当日撤销，不支持隔日撤销，且必须当日撤销
C. 8077交易，资金来源要选择正确。付款方如果为待销账，资金来源要选择2-待销账，不能选择转账，若资金来源选择错误，则不能修改，只能使用889交易进行撤销
D. 8077录入成功后，当日必须复核，否则日终柜员无法平账
【多选题】
签发支票必须记载的事项有___
A. 表明“支票”的字样
B. 无条件支付的委托
C. 确定的金额
D. 付款人名称
E. 出票日期
F. 出票人签章
【多选题】
金融机构应评估行业、身份与洗钱、职务犯罪等的关联性，合理预测某些行业客户的经济状况、金融交易需求，酌情考虑某些职业技能被不法分子用于洗钱的可能性，金融机构可从以下角度对行业（含职业）风险进行评估：___
A. 公认具有较高风险的行业（职业）
B. 与特定洗钱风险的关联度。例如，客户或其实际受益人、实际控制人、亲属、关系密切人等属于外国政要
C. 行业现金密集程度。例如，客户从事废品收购、旅游、餐饮、零售、艺术品收藏、拍卖、娱乐场所、博彩、影视娱乐等行业
D. 非自然人客户的股权或控制权结构。例如，个人独资企业存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会高于一般公司。
【多选题】
义务机构及其工作人员应当将了解并确定最终控制非自然人客户及交易过程或者最终享有交易利益的自然人作为受益所有人身份识别工作的目标，采取定量和定性相结合的方法，对非自然人客户的()等情况进行综合判断。___
A. 股权、控制权结构
B. 财务决策
C. 人事任免
D. 经营管理
【多选题】
对于下列哪些资料和信息，金融机构及其工作人员应予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供？___
A. 客户身份资料
B. 客户交易信息
C. 报告可疑交易的有关反洗钱工作信息
D. 配合中国人民银行调查可疑交易活动的有关反洗钱工作信息
【多选题】
《中华人民共和国反洗钱法》对客户身份资料和交易记录保存的要求是___
A. 保存的客户身份资料和交易记录应当真实、完整
B. 应当符合保密和安全的有关规定
C. 保存的客户身份资料应当反映客户身份识别的过程和结果，保存的交易记录资料应当足以反映该笔交易的完整过程
D. 应当符合法律规定的期限要求
【多选题】
识别客户身份时，具体操作包括___
A. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B. 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
C. 登记客户身份基本信息
D. 留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件
【多选题】
反洗钱培训内容包括但不限于以下哪些内容___
A. 基础知识培训
B. 法律法规培训
C. 业务操作
D. 其他相关知识的培训
【多选题】
反洗钱信息保密等级按照《中华人民共和国保守国家秘密法》分为___三级
【多选题】
风险评级结果分为___
A. 高风险
B. 较高风险
C. 一般风险
D. 较低风险
E. 低风险
【多选题】
下列属于审核岗职责的是___
A. 二次交易补录审核
B. 大额案例报送审核
C. 可疑案例审核
D. 风险评级审核
【多选题】
大额交易报告范围有___
A. 单笔或者当日累计人民币交易5万元以上（含5万元）或者外币交易等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上(含20万美元）的款项划转
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转
【多选题】
银行业金融机构人民币收付柜台服务三原则___
A. 不对外支付残缺污损人民币
B. 积极提供券别调剂服务
C. 主动进行残缺污损人民币兑换和纪念币兑换服务
D. 被动进行残缺污损人民币兑换和纪念币兑换服务
【多选题】
银行业金融机构柜员办理人民币收付业务十六字要领___
A. 边收边付
B. 过机清点
C. 合理调剂
D. 整理挑剔
E. 合规收兑
【多选题】
符合残缺污损人民币兑换标准的有___
A. 能辨别面额，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，银行业金融机构应向持有人按原面额全额兑换。
B. 能辨别面额，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残损、污损人民币，银行业金融机构应向持有人按原面额的一半兑换。
C. 纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的全额兑换。
D. 兑换额不足一分的，不予兑换；5分按半额兑换的，兑付二分。
【多选题】
2019年版第五套人民币，采用“光彩光变面额数字”防伪特征的有___
A. 50元
B. 20元
C. 10元
D. 1元
【多选题】
2019年版第五套人民币，采用“光变镂空开窗安全线”防伪特征的有___
A. 50元
B. 20元
C. 10元
D. 1元
【多选题】
2019年版第五套人民币，采用“胶印对印图案”防伪特征的有___
A. 50元
B. 20元
C. 10元
D. 1元
【多选题】
2019年版第五套人民币，采用“水印”防伪特征的有___
A. 50元
B. 20元
C. 10元
D. 1元
【多选题】
2019年版第五套人民币，采用“雕刻凹版印刷”防伪特征的有___
A. 50元
B. 20元
C. 10元
D. 1元
【多选题】
金燕IC卡整个生命周期中包括哪些账户？___
A. 借记卡主账户
B. 电子现金账户
C. 补登账户
D. 待清算账户
【多选题】
特约商户下列事项发生变更时，要通过签约信用社向收单联社提出变更申请，并填写《特约商户资料变更申请书》：___
A. 法定代表人（负责人）
B. 商户地址、费率
C. 绑定电话
D. 绑定帐户户名和帐号
【多选题】
金燕自助通可为商户提供___等功能
A. 退货
B. 查询余额
C. 消费
D. 转账结算
【多选题】
自助设备加钞时的“三双”制度是？___
A. 双人点钞
B. 双人开箱
C. 双人复核
D. 双人装钞
【多选题】
金燕IC卡按通讯方式分为___。
A. 接触式IC卡
B. 非接触式IC卡
C. 双界面IC卡
D. 芯片卡
【多选题】
河南省农村信用社新版手机银行最新版本具有的功能有？___
A. 手机号转账
B. 贷款还款
C. 购买理财
D. 批量转账
E. 预约转账
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【单选题】
实现两岸和平统一，我们寄希望于台湾人民，充分尊重___
A. 台湾同胞的生活方式
B. 台湾同胞的利益
C. 台湾同胞当家作主的愿望
D. 台湾同胞的生活方式和当家作主的愿望
【单选题】
解决台湾问题，实现祖国的完全统一，天键在于___
A. 提高大陆军事力量
B. 增强大陆综合国力
C. 发展两岸关系
D. 做好外交工作
【单选题】
1999年7月9日，台湾当局领导人公然宣称将两岸关系定位在国家与国家，至少是特殊的国与国的关系上。这一言论的实质是企图___
A. 阻挠两岸“三通”
B. 破坏两岸政治谈判
C. 把台湾问题国际化
D. 把台湾从中国分割
【单选题】
1995年1月30日，江泽民发表的关于发展海峡两岸关系，推动祖国统一进程的重要讲话是___
A. 《中国大陆和台湾和平统的设想》
B. 《告台湾同胞书》
C. 《完成祖国统一大业是全体中国人民的共同愿望》
D. 《为促进祖国统一大业的完成而继续奋斗》
【单选题】
1993年4月，标志着两岸关系迈出历史性的重要一步的是___
A. 海峡两岸达成“九二共识"
B. 汪辜会谈
C. 两岸隔绝状态被打破，两岸实现“三通”
D. 对香港、澳门恢复行使主权
【单选题】
台湾民进党当局对待两岸政策的实质是___
A. 以拖拒统
B. 挟洋拒统
C. 以武拒统
D. 否认“九二共识"，回避和不承认“一个中国”的原则
【单选题】
香港回归祖国的时间是___
A. 1997年7月1日
B. 1998年7月1日
C. 1999年7月1日
D. 2000年7月1日
【单选题】
最早提出两岸实现通邮、通航、通商“三通”建议的文献是___
A. 中共十一届三中全会公报
B. 《中国大陆和台湾和平统一的设想》
C. 《汪辜会谈共同协议》
D. 《告台湾同胞书》
【单选题】
《中华人民共和国香港特别行政区基本法》被审议通过是在___
A. 七届人大二次会议
B. 七届人大三次会议
C. 八届人大一次会议
D. 八届人大二次会议
【单选题】
中英两国政府首脑在北京正式签署关于香港问题的《联合声明》及三个附件是在___
A. 1984年12月19日
B. 1987年4月13日
C. 1990年4月4日
D. 1993年3月31日
【单选题】
我国之所以能用“一国两制”原则解决港澳问题，根本原因是___
A. 殖民国家力量的削弱
B. 改革开放的实行和综合国力的提高
C. 中国国际地位的提高
D. 中国外交政策的成熟
【单选题】
港澳问题与台湾问题在性质上的不同之处是___
A. 前者是中国内政，后者是历史遗留问题
B. 前者是历史遗留问题，后者是中国内政
C. 后者允许保留自己的军队
D. 前者是不平等的国际问题，后者是平等的国内问题
【单选题】
在解决香港问题的谈判中，英方代表多次提出“主权与治权应分开”，英方的根本意图在于___
A. 保持香港的稳定
B. 保持香港的自治权
C. 继续维持英国在香港的殖民统治
D. 使香港脱离中国
【单选题】
新中国成立后海峡两岸之间真正的停火是在___
A. 1978年底
B. 1979年元旦
C. 1980年元旦
D. 1984年六届人大二次会议
【单选题】
英国前首相撒切尔夫人曾强调说:英国人不该对香港的回归耿耿于怀，她称赞邓小平的构想是“最富天才的创造。”’这一“天才的创造”是指___
A. 人民代表大会制度
B. 一国两制伟大构想
C. 民族区域自治制度
D. 多党合作和政治协商制度
【单选题】
香港媒体评价说：“收回香港这篇文章，是邓小平的天才创造”。“天才创造”是指___
A. 实行包产到户
B. 建立经济特区
C. 和平统一方针
D. “一国两制”构想
【单选题】
2006年，澳门被评为亚洲“最具经济发展潜力城市”；2007年，美国《时代》周刊说“香港现在比过去任何时候更具活力。”这些评论说明了___
A. “求同存异”的历史影响
B. “一国两制”构想的生命力
C. 民族区域自治政策的成功
D. 家庭联产承包责任制的作用
【单选题】
1983年6月，邓小平在会见美籍华人学者时，进一步阐述了实现台湾和祖国大陆和平统一的构想，后来被称为___
A. “邓六条”
B. “叶八条”
C. “叶六条”
D. “邓八条”
【单选题】
1971年10月，___以压倒多数通过第2758号决议，恢复中华人民共和国在联合国的合法席位，驱逐了台湾当局的非法代表。
A. 第26届联合国大会
B. 第25届联合国大会
C. 第27届联合国大会
D. 第24届联合国大会
【单选题】
1958 年8月,为粉碎美国“划峡而治”的阴谋，中国人民解放军以猛烈炮火轰击___
A. 金门
B. 台湾岛
C. 夏威夷岛
D. 厦门
【单选题】
中英《关于香港问题的联合声明》指出:香港主权回归后，中国在香港设特别行政区，除国防和外交事务外，特区享有高度自治权，特区保持原有资本主义制度50年不变。这体现了___
A. 三权分立原则
B. 地方自治原则
C. 主权平等原则
D. 一国两制原则
【单选题】
我们党在台湾问题的方针上经历了___
A. 从武力解放台湾到和平解决台湾、“和平统、一国两制”的过程
B. 从和平解放台湾到武力解决台湾、“和平统一、 一国两制”的过程
C. 从和平解放台湾的过程
D. 高度自治的“和平统、一国两制”的过程
【单选题】
___是中华民族的根本利益，是包括台湾同胞在内的所有中华儿女的共同心愿和坚强意志。
A. 实现祖国完全统一
B. 实现中华民族伟大复兴
C. 实现现代化
D. 实现全面建设小康社会
【单选题】
周恩来在万隆会议期间透露，中国愿同美国谈判，也准备同蒋介石谈判，以便能用和平方式解放台湾。同时，毛泽东也主动通过外国来访者表示，台湾问题可以用谈判来解决，中国尤其希望和美国签订和平条约。材料表明___
A. 和平统一祖国的方针已正式确定
B. 和平共处五项原则得以正式确立
C. 中国已成为世界外交舞台的强国
D. 台湾问题已牵涉到中美外交问题
【单选题】
台海两岸关系的现状是___
A. 大陆和台湾尚未统一，但两岸同属一个中国的事实从未改变，国家领土和主权从未分割，也不容分割
B. 大陆是中华人民共和国，台湾是中华民国
C. 祖国大陆是中央政府，台湾当局是地方政府
D. 两岸名义上是一个国家、实际存在着两个政权
【单选题】
我国彻底结束了外国列强对中国领土占领的标志性事件是___
A. 新中国的成立
B. 西藏和平解放
C. 澳门回归祖国
D. 香港回归祖国
【单选题】
台湾方面授权同大陆进行经济,事务性商谈和政治对话的民间团体是___
A. 海峡两岸关系协会
B. 祖国统一促进会
C. 海峡两岸交流基金会
D. 海峡交流基金会
【单选题】
在台湾问题上，中国人民的立场是___
A. 争取和平统一, 不首先使用武力
B. 争取和平统一, 但不承诺放弃使用武力
C. 只要台湾坚持-个中国的立场，统一日期可以拖延
D. 实行“一国两制”后，台湾特别行政区与港澳享受同等待遇
【单选题】
2019年7月30日，中共中央政治局召开会议。会议认为，今年以来，面对国内外风险挑战明显增多的复杂局面，各地区各部门贯彻党中央决策部署，打好三大攻坚战，适时适度实施 政策逆周期调节，有力推动___发展。
A. 高质量
B. 稳中有进
C. 总体平稳
D. 综合平稳
【单选题】
2019年7月30日，中共中央政治局召开会议。会议要求，深挖国内需求潜力，拓展扩大最终需求，有效启动___，多用改革办法扩大消费。
A. 农村市场
B. 城市市场
C. 国内市场
D. 国外市场
【单选题】
2019年要巩固___成果，推动更多产能过剩行业加快出清，降低全社会各类营商成本，加大基础设施等领域补短板力度。
A. 精准扶贫
B. 房地产调控
C. 三去一降一补
D. 脱贫攻坚
【单选题】
2019年要推动城镇化发展，抓好已经在城镇就业的农业转移人口的落户工作，督促落实___年（ ）人落户目标，提高大城市精细化管理水平。
A. 2020 1亿
B. 2025 1亿
C. 2020 1.3亿
D. 2025 2亿
【单选题】
打好污染防治攻坚战，要坚守阵地、巩固成果，聚焦做好打赢___等工作，加大工作和投入力度，同时要统筹兼顾，避免处置措施简单粗暴。要增强服务意识，帮助企业制定环境治理解决方案。
A. 脱贫攻坚战
B. 防范化解重大风险攻坚战
C. 蓝天保卫战
D. 厕所革命战
【单选题】
2019年中央经济工作会议指出：要增强围观主体活力，发挥企业和企业家主观能动性，建立___的市场规则和法治化营商环境，促进正向激励和优胜劣汰，发展更多优质企业。
A. 科学发展创新
B. 改革开放合作
C. 公平公正公开
D. 公平开放透明
【单选题】
2019年中央经济工作会议指出：要畅通国民经济循环，加快建设___的现代化市场体系，提高金融体系服务实体经济能力，形成国内市场和生产主体、经济增长和就业扩大、金融和实体经济良性循环。
A. 科学有序、合作开放
B. 运行有序、竞争有度
C. 统一开放、竞争有序
D. 改革开放、创新合作
【单选题】
2019年中央经济工作会议指出：明年要抓好七项重点工作会议，以下不属于这七项的是___
A. 加强保障和改善民生
B. 加快政治体制改革
C. 促进区域协调发展
D. 推动全方位对外开放
【单选题】
2019年中央经济工作会议指出：要放宽市场准入，全面实施准入前国民待遇加负面清单管理制度，保护外商在华合法权益特别是___，允许更多领域实行独资经营。
A. 商标权
B. 知识产权
C. 专利权
D. 人身权
【单选题】
放管服是指___
A. 放松管制、加强监管、改善服务
B. 下放权力、加强管理、增强服务
C. 简政放权、强化管理、提升服务
D. 简政放权、放管结合、优化服务
【单选题】
下列不是市场经济的特征___
A. 竞争性
B. 平等性
C. 自主性
D. 无序性
【单选题】
1980年，党中央、国务院正式批准___为经济特区，把它们作为我国新时期改革开放的窗口。
A. 深圳、厦门、珠海、福州
B. 深圳、珠海、汕头、厦门
C. 深圳、珠海、汕头、烟台
D. 深圳、珠海、广州、青岛
