【多选题】
开户社对本机构一年未发生收付活动（计息入账除外）且未欠信用社债务的单位银行结算账户,列入久悬未取专户管理。存在以下情况的账户不能结转久悬账户：___
A. 有贷款关联的账户。
B. 已设置“集团资金归集、下拨关系”的关联账户。
C. 存在冻结、控制账户。
D. 单位定期本金自动转存对应的单位活期结算账户。
E. 财政预算单位零余额账户。
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相关试题
【多选题】
必须在原开户机构办理的业务种类有___
A. 凭印鉴支取
B. 定期凭证互转
C. 账户控制（不含差错临控）
D. 密码解锁
E. 存款证明的开具（收回）
【多选题】
允许在全省农信社范围内办理的业务种类有___
A. 口头挂失
B. 凭证书面挂失
C. 更换存折
D. 卡内转开定期
E. 挂失销户
F. 补登存折
【多选题】
只能在法人行社内办理的业务有___。
A. 密码书面挂失
B. 挂失销户
C. 个人账户维护
D. 更换存折
【多选题】
有下列情况的，存款人可以申请开立临时存款账户___
A. 设立临时机构
B. 异地临时经营活动
C. 基本建设基金
D. 社会保障基金特别需要
E. 注册验资
【多选题】
有权机关办理协助扣划业务时，金融机构经办人员应当审核下列资料 ___
A. 县级（含）以上有权机关执法人员的工作证件或人民法院的工作证和执行公务证
B. 县团级以上（含）机构签发的《协助扣划存款通知书》
C. 情况说明表
D. 生效的法律文书或行政机关的有关决定书
【多选题】
营业终了集中查库,查库人员应检查的内容包括___
A. 款箱内是否放置现金尾箱清单和凭证尾箱清单
B. 库存现金是否账款相符，有无白条抵库或挪用库款现象
C. 重要空白凭证、作废凭证、假币等账实是否相符
D. 代保管的现金重空密封袋是否加封签密封，是否加盖双人印章
E. 印章是否按规定入库保管，印章包是否加封签，封签上是否有双人签章
F. 现金库存是否存在严重超限额现象
【多选题】
柜员尾箱与柜员系统尾箱应相对应，柜员尾箱中可以存放的物品包括___
A. 本外币现金和贵金属
B. 重要空白凭证和印章
C. 银行预留印鉴卡
D. 收缴的假币
E. 柜员自己购买的贵金属
F. 未作废、待客户领取的吞没卡
【多选题】
对账工作坚持岗位相对独立，对账人员相对分离，多种方式并存，坚持___的原则。
A. 突出重点账户
B. 有疑必查
C. 监督确认
D. 换人复核
【多选题】
按照人民币银行结算账户管理办法规定，银行在银行结算账户的开立中，不得有下列哪些行为：___
A. 违反规定为存款人多头开立银行结算账户
B. 明知或应知是单位资金，而允许以自然人名称开立账户存储
C. 超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料
D. 明知客户是出租或出借结算账户，还为其开立结算账户
【多选题】
客户更换预留印鉴章时，需要提供的资料有___。
A. 开户许可证
B. 原印鉴卡片
C. 营业执照
D. 原印鉴章及新的印章
【多选题】
综合业务系统以___自动生成个人客户号。
A. 账号
B. 有效身份证件
C. 证件号码
D. 个人姓名
【多选题】
个人活期存款产品种类包括___。
A. 个人活期存款
B. 个人支票存款
C. 个人活期存单
D. 协定存款
E. 个人活期保证金
【多选题】
下列哪类账户不得办理销户手续___。
A. 状态不正常的（存在冻结、控制）
B. 存在各类签约
C. 未结清贷款
D. 代发代扣账户
E. 定期存款未到期
【多选题】
对公定期存款产品包括___。
A. 单位定期保证金
B. 单位通知存款
C. 单位周周赚
D. 协定存款
E. 协议存款
【多选题】
交接班时，接班柜员需要对交班柜员的___进行核对。
A. 现金
B. 重要空白凭证
C. 印章
D. 收缴的假币
E. 当日办理业务的传票
F. 作废的凭证
【多选题】
所有当班柜员营业终了必须打印尾箱清单，并对照尾箱清单核对实物。打印尾箱清单的交易码有___。
A. 7010
B. 7022
C. 7151
D. 7156
E. 7231
F. 7234
【多选题】
客户开立单位账户成功后，需要关联印鉴。以下账户需要关联印鉴的有___
A. 单位结算账户
B. 财政预算零余额账户
C. 单位定期存款账户
D. 单位通知存款账户
E. 单位保证金账户
F. 协议存款
【多选题】
需要办理印鉴挂失的情况有___。
A. 客户的财务章丢失
B. 客户的公章丢失
C. 客户的印鉴卡片丢失
D. 客户的法人私章丢失
【多选题】
有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户：___。
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出具的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 非法定代表人或单位负责人亲自办理
【多选题】
关于现金管理，下列说法正确的有___。
A. 现金收入先收款后记账，现金付出先记账后付款
B. 柜员发现长短款，要及时在系统中进行登记，登记后的错款应继续积极查找并处理，严禁长期挂账。
C. 收缴假币时要向持有人出具《假币收缴凭证》
D. 假币持有人对收缴的假币有异议时，柜员可以递交客户查看
E. 现金调剂时，双方柜员必须当场在监控下实行卡把、点数，无误后实时进行记账，严禁延时记账或多次交接合并记账
【多选题】
下列有权机关可以依法到银行营业网点办理存款扣划业务：___
A. 人民法院
B. 海关
C. 检察院
D. 税务机关
【多选题】
电汇凭证上除了填写收付款户名账号等内容外，还需要填写以下信息：___
A. 客户（代理人）签名
B. 客户（代理人）联系方式
C. 客户（代理人）身份证号码
D. 客户（代理人）家庭住址
【多选题】
【7107凭证行内使用】交易，借据上各要素应完整无误，非当天使用销号的，授权应上传：___
A. 借款合同
B. 借据
C. 特殊业务申请省中心授权通过表（说明原因，内部副主任签字，盖业务章）
D. 特殊业务申请省中心授权通过表（说明原因，信贷副主任签字，盖业务章）
【多选题】
【1203法定机关冻结维护】交易，有权机关进行续冻时，冻结通知书中冻结方式与原冻结方式不同的，应查明原因，按以下原则处理：___
A. 需继续原冻结方式的，直接办理续冻手续
B. 需执行现冻结方式的，可与执法人员协调，由执法人员出具解除冻结通知书，解冻后重新冻结
C. 需继续原冻结方式的，应与有权机关执法人员协调，并在冻结通知书中注明
D. 需执行现冻结方式的，在没有其他有权机关轮候的情况下，可与执法人员协调，由执法人员出具解除冻结通知书，解冻后重新冻结
【多选题】
【1203法定机关冻结维护】交易，对于老系统移植的，到期未自动解冻的账户进行解冻时，授权应出具：___
A. 有权机关出具的解冻通知书
B. 原始冻结资料
C. 执行公务证
D. 特殊业务申请省中心授权通过表（说明冻结已到期，因系统原因未自动解冻，机构主管签字，盖业务章）
【多选题】
关于保证金账户转账付出款项需要远程授权时，下列说法正确的是：___
A. 审批权限的规定：能出具保证事项已履行完毕的相关依据时,如:贷款到期清偿完毕时，应出具还款证明单；贷款未发放时，应出具审批未通过材料或情况说明等。由信用社审批，信用社主任签字，盖信用社业务章
B. 审批权限的规定：无法出具保证事项已履行完毕的相关依据时，由联社相关业务部门审批
C. 授权时上传保证金账户划款申请（审批）书
D. 需要联社相关部门审批的，授权时上传特殊业务申请省中心授权通过表
【多选题】
【1204账户控制及维护】交易用于控制、扣划不良贷款客户存款账户资金时，下列说法正确的是：___
A. 由贷款行一名工作人员前往柜面办理
B. 由贷款行两名工作人员前往柜面办理
C. 提供经审批的借款人（保证人）存款内部止付、解除止付、扣划申请表
D. 贷款行工作人员身份证件
【多选题】
法定机关扣划，产生待销账后转至法定机关指定账户，授权时提交：___
A. 冻结通知书
B. 扣划通知书
C. 产生待销账时打印的凭证
D. 有权机关的判决书
【多选题】
下列关于单位定期存款的说法正确的有___
A. 【1057】单位账户开户后，通过资金模块入账，然后使用【1060】打印单位存款证实书；
B. 需要做质押贷款时，使用【1101】交易将存款证实书转换为单位定期存单；
C. 履约事项完成后，通过【1079】交易可对单位定期存单直接销户；
D. 履约事项完成后，使用【1101】把单位定期存单转为存款证实书，最后通过1079交易，对单位存款证实书销户。
【多选题】
下列久悬账户管理相关业务中，必须由县级行社财务部门进行审批的是___
A. 正常户转久悬户；
B. 久悬户转正常户；
C. 营业外支出转正常户；
D. 久悬户转营业外收入。
【多选题】
下列有关【7133】客户凭证作废交易，说法正确的是___
A. UK作废时，“全部作废标志”只能选“否”，否则无法作废成功；
B. 作废的纸质凭证如果缴回，必须注明作废字样或盖作废章；
C. 若无法缴回原凭证，需提供客户盖章、签字的证明；
D. 该交易授权时需要提供单位有效证件原件。
【多选题】
单位保证金存款账户按存期不同分为活期保证金存款账户和定期保证金存款账户，定期保证金存款的存期有以下___档次。
A. 三个月
B. 六个月
C. 一年
D. 两年
【多选题】
对公客户办理业务时，下列可以作为有效证件的有___
A. 事业单位法人证书
B. 营业执照
C. 机构信用代码证
D. 登记证书
【多选题】
办理月迎赢存款时，可以办理的介质有___
【多选题】
客户号合并时，下列情况无需提供证明的有___
A. 客户名称一致，证件号码为15位身份证号和18位身份证号，符合身份证升位规则的
B. 身份证号码最后一位未X，系统中录为x的
C. 客户名称和证件号码一致，仅证件类型不一致的
D. 客户名称不一致，证件号码一致的
【多选题】
客户号合并时，客户名称一致，证件号码不一致，关于提供证明资料的情况，以下说法正确的有___
A. 若客户变更过证件号码，由公安机关出具证件号码变更的证明等相关证明资料
B. 若为代发的账户，因代发单位提供信息错误导致客户证件号码错误，需由代发单位出具为同一客户的证明
C. 若为客户自己开立的账户，根据客户号开立机构及开立日期，查看办理业务的原始资料，看是否为同一客户
D. 若开户时，客户提供资料正确，柜员录入错误，复印办理开户业务的原始资料，网点出具情况说明
【多选题】
关于8077/8078交易，以下说法正确的有___
A. 8077做修改时，付款人账号、账户序号、凭证种类、凭证序号、支付凭证序号等付款人信息可以修改
B. 8077交易支持使用8899交易当日撤销，不支持隔日撤销，且必须当日撤销
C. 8077交易，资金来源要选择正确。付款方如果为待销账，资金来源要选择2-待销账，不能选择转账，若资金来源选择错误，则不能修改，只能使用889交易进行撤销
D. 8077录入成功后，当日必须复核，否则日终柜员无法平账
【多选题】
签发支票必须记载的事项有___
A. 表明“支票”的字样
B. 无条件支付的委托
C. 确定的金额
D. 付款人名称
E. 出票日期
F. 出票人签章
【多选题】
金融机构应评估行业、身份与洗钱、职务犯罪等的关联性，合理预测某些行业客户的经济状况、金融交易需求，酌情考虑某些职业技能被不法分子用于洗钱的可能性，金融机构可从以下角度对行业（含职业）风险进行评估：___
A. 公认具有较高风险的行业（职业）
B. 与特定洗钱风险的关联度。例如，客户或其实际受益人、实际控制人、亲属、关系密切人等属于外国政要
C. 行业现金密集程度。例如，客户从事废品收购、旅游、餐饮、零售、艺术品收藏、拍卖、娱乐场所、博彩、影视娱乐等行业
D. 非自然人客户的股权或控制权结构。例如，个人独资企业存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会高于一般公司。
【多选题】
义务机构及其工作人员应当将了解并确定最终控制非自然人客户及交易过程或者最终享有交易利益的自然人作为受益所有人身份识别工作的目标，采取定量和定性相结合的方法，对非自然人客户的___等情况进行综合判断。
A. 股权、控制权结构
B. 财务决策
C. 人事任免
D. 经营管理
推荐试题
【单选题】
机械传动式轨道车主要传动部件为___。
【单选题】
接触网作业车所采取的制动机，先以___作为动力。
A. 液压
B. 压缩空气
C. 电力
D. 机械力
【单选题】
调车信号机在正常情况下的显示距离不得少于___。
A. 400m
B. 300m
C. 200m
D. 100m
【单选题】
接触网作业车自动制动阀校验周期为___。
A. 1年
B. 1年半
C. 半年
D. 3个月
【单选题】
制动部件的校验周期为___.
A. 1年
B. 8个月
C. 1年半
D. 半年
【单选题】
轨道车起步时，发动机油门不宜___，以防车轮打滑。
【单选题】
轨道车辆连挂时，两钩舌高差应在___ mm以内。
A. 880
B. 880±10
C. 75
D. 75±10
【单选题】
发动机通过___对外输出的功率称为有效功率，它等于有效扭矩和曲轴角速度的乘积。
A. 飞轮
B. 变速器
C. 曲轴
D. 离合器
【单选题】
随车资料保留有效纸质资料，合格证保留___有效期，其余资料保留的部门、期限和保留形式等由各运用单位自行规定。
【单选题】
在外轨超高大于___区段作业时,车辆和人员需采取安全防护措施。
A. 110MM
B. 120MM
C. 125MM
D. 135MM
【单选题】
集控站的行车工作由列车调度员办理，司机等相关人员直接向___报告有关行车工作.
A. 助理调度员
B. 列车调度员
C. 车站值班员
D. 站长
【单选题】
高铁双线区段自动闭塞具备正方向自动闭塞、反方向___闭塞的行车功能。
A. 自动闭塞
B. 半自动闭塞
C. 自动站间
D. 电话闭塞
【单选题】
大修出厂前应进行路试，里程不得少于___km.
A. 10
B. 50
C. 100
D. 200
【单选题】
高铁线路应___、全立交，线路两侧按标准进行栅栏封闭.
A. 全封闭
B. 设道口
C. 人行道
D. 机动车道
【单选题】
铁路客运专线250km/h区段的最小曲线半径为4000m，特殊困难条件下为___m.
A. 3300
B. 3200
C. 3400
D. 3500
【单选题】
进入客运专线的动车组、机车及自轮运转特种设备，机车综合无线通信设备应能自动兼容GSM-R线路和___MHz无线列调线路.
A. 700
B. 500
C. 900
D. 450
【单选题】
客运专线调度集中区段，行车工作由本区段___统一指挥.
A. 列车调度员
B. 车站值班员
C. 助理值班员
D. 助理调度员
【单选题】
集控站列车开车前司机应确认机车综合无线通信设备和GSM-R手持终端的___号或机车号注册成功.
【单选题】
铁路200～250km/h客运专线CTC系统具备分散自律控制和___两种模式.
A. 正常站控
B. 计算机站控
C. 人工站控
D. 非常站控
【单选题】
客运专线正方向列车按自动闭塞追踪运行，反方向按自动站间闭塞行车。列车反方向运行时，应发布___.
A. 书面通知书
B. 调度命令
C. 路票
D. 绿色许可证
【单选题】
JZ-7型空气制动机制动阀用来操纵全列车的制动、缓解和保压作用，它有___作用位置.
【单选题】
调车作业中，十、五、三车距离信号的显示，在距离停留车10个车位时连续下压___.
【单选题】
如长时间停车后再转线，必须实施___，确认状态良好后方准动车.
A. 一次鸣笛
B. 一次启动
C. 一次制动
D. 再次制动
【单选题】
调车作业推送车辆时，要先___。
A. 试拉
B. 显示十、五、三车的距离信号
C. 停车检查
D. 显示停留车位置信号
【单选题】
液力轨道车需换向运行时，要求车辆实施制动___后，方可进行换向.
A. 完全停止
B. 降低速度
C. 即将停止
D. 变矩器不充油
【单选题】
轨道车液力传动的优点是可使变速箱的挡数___.
A. 相应减少
B. 大大减少
C. 相对增加
D. 适当减少
【单选题】
接触网检修作业车（四轴）大修周期为160000km或___年。
【单选题】
列车调度员使用无线传送系统向司机下达书面调度命令时，司机应___签认接收.
A. 及时
B. 不
C. 到下一站
D. 开车后
【单选题】
运行途中列车司机发现晃车时应立即___运行并报告列车调度员.
【单选题】
接触网检修车列大修周期为160000km或___年.
【单选题】
发现牵引供电设备断线及其部件损坏，或发现牵引供电设备上挂有 线头、绳索、塑料布或脱落搭接等异物，均不得与之接触，应立即通知附近车 站，在牵引供电设备检修人员到达未采取措施以前，任何人员均应距已断线索或异物处所 ___ m以外。
【单选题】
用灭火器灭火时，灭火器的喷射口应该对准火焰的___。
【单选题】
从业人员有权对本单位安全生产工作中存在的问题提出___。
A. 批评
B. 检举
C. 控告
D. 以上都是
【单选题】
从业人员有权拒绝___作业。
A. 违章指挥和强令冒险
B. 违章指挥
C. 冒险
D. 盲目指挥
【单选题】
入冬前对露天作业的吊车、登高作业扶梯、作业场照明灯桥、调车机车的脚踏板、机务整备场内的擦车台等登高作业处所要提前做好___措施。
A. 整修
B. 包扎防滑
C. 捆绑
D. 加固
【单选题】
如果空档信号出现故障，发动机将无法启动，此时把点火开关打到启动位___以上再启动，此时解除此保护。
【单选题】
自动调平电气控制系统主要用于___。
A. 自动调平
B. 自动复位
C. 自动调平和自动复位
D. 手动调平和手动复位
【单选题】
___型接触网作业车的操纵台为模块化整体式操纵台。
A. JW-4G
B. JW-4
C. JW-3
D. JW-2
【单选题】
正常情况下，换挡控制器采集发动机ECU传过来的转速信号，经过数据转换由___进行显示。
A. GYK显示器
B. 微机控制显示屏
C. 车速里程表
D. 转速表
