【单选题】
乔治第一次担任项目经理， 随着项目工作越来越忙， 你建议他最好进行授权。你应该给出哪条授权的具体建议？（ ）
A. 把自己不想做的工作授权给团队成员去做
B. 授权团队成员进行跨专业的协调
C. 把部分进度管理和成本管理工作授权给有能力的团队成员
D. 通过授权来减轻自己对整个项目的最终责任
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A. 不能以授权为借口， 把自己不想做的工作交给团队成员。 B. 项目经理必须亲自承担整合管理的工作。 跨专业协调属于整合管理的内容。 C.正确答案。 可以把这些工作授权出去， 授权时应考虑团队成员的能力。 D. 授权不能减轻项目经理对整个项目的最终责任。 考点与页码： 授权。《 指南》 第 72 页，《 解读》 第 206 页。
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【单选题】
采购组织可以自己编制成本估算或请外部专业人员代为编制成本估算， 并作为标底， 然后把标底与投标人的报价进行比较，从而选择卖方。在这种情况下，招标人采用的是哪.种评标技术？ （ ）
A. 专家判断
B. 独立估算
C. 采购谈判
D. 建议书评估
【单选题】
项目经理被派往刚刚经历了战火洗礼的国外某地区开展项目， 他首先记录了所在地区的主要问题， 包括潜在的种族冲突、 可能的材料供应时常中断等。 这些问题都属于以下哪一项的实例 （ ）？
A. 事业环境因素
B. 组织过程资产
C. 历史数据
D. 整体项目风险的来源
【单选题】
项目现场发生火灾，项目经理要求先评估现场情况，确认没有会引起爆炸的物品后才可以进入现场灭火。如何评价项目经理的这一做法？（ ）
A. 错过了最佳灭火时期
B. 应该先采取行动处理这种紧急情况
C. 评估了次生风险， 防止二次伤害
D. 相关行动没有走变更流程
【单选题】
在项目执行阶段的高峰期， 某个关键活动的几名重要技术人员突然一起提出要离开项目， 项目经理首先应该做什么？（ ）
A. 调整项目进度计划和进度基准
B. 从非关键活动上抽调人员， 确保关键活动的工期
C. 实施风险应对措施
D. 请求管理层的支持， 以留住他们
【单选题】
你通过电子邮件向客户发送项目设计的技术规范文件。 但是， 客户抱怨打不开文件， 并因此不能按时进行审查。 造成这种情况的原因是 （ ）。
A. 相关方管理不当
B. 沟通规划不当
C. 信息发布错误
D. 绩效报告错误
【单选题】
作为一个新成立的小公司， 高层希望把有限的资金投资到最有价值的项目上。 你作为拟派的项目经理， 应该向高层建议 （ ）。
A. 明确项目未来的收益并确保可测量
B. 启动项目前编制经济可行性研究报告
C. 开展项目组合管理
D. 只做投资回收期短的项目
【单选题】
你向高级管理层提交了成本预算， 但是， 他们认为预算太高， 要求降低 10%。 你应该 （ ）。
A. 服从管理层的指示， 将预算调减 10%
B. 采用成本较低的资源
C. 请管理层先批准此预算， 并答应他们在执行过程中设法节约
D. 通知管理层需要削减一些工作
【单选题】
冷库进行不间断供电 制药车间生产的一种中间产品需要在 。 为了确保 24 小时供电2 ~ 5 摄氏度的环境下储存 ， 工厂制定了双市政电源供电的方 ， 要求 24 小时对案， 如果第一个电源断电， 就启用第二个电源。 为了保证万无一失， 还额外制定了自备柴油机发电的方案。 这是以下哪一项的实例？（ ）
A. 应急计划和权变措施
B. 应急计划和弹回计划
C. 权变措施和弹回计划
D. 应急应对策略和权变措施
【单选题】
上进行工作汇报一位项目经理平时能说会道 ， 每次总是准备充分但在高层面前表现糟糕 ， 善于协调各参建单位的关系， 。 却不善于在高层会议 这反映了这位项目经理在沟通中的哪点不足？ （ ）
A. 与高层的关系不好
B. 沟通胜任力不足
C. 沟通需求分析不到位
D. 沟通方法选择不当
【单选题】
在项目范围说明书中明确说明本项目不包括哪些内容，有助于 （ ）。
A. 项目按时完成
B. 项目在预算内完成
C. 项目在规定的范围内完成
D. 管理相关方对项目的期望
【单选题】
项目的可交付成果已完成，并通过了内部的质量检验。团队成员建议举办一个移交仪式， 请客户进行正式验收并完成移交。为了确保移交仪式的顺利开展， 项目经理应该提出以下哪项要求？ （ ）
A. 在移交仪式之前， 客户支付剩余项目尾款
B. 先由客户进行正式验收， 再举办移交仪式
C. 先开展采购审计， 再举办移交仪式
D. 在移交仪式上由客户签发书面的验收文件
【单选题】
对隐性知识的管理更加有难度， 以下哪项应该被识别为隐性知识？（ ）
A. 项目中的保密文挡
B. 没有被记录下来的各种知识
C. 某位专家头脑中的工作心得和诀窍
D. 团队成员的个人书面笔记和总结
【单选题】
为了压缩历时， 你希望对项目进行快速跟进。 你从项目的进度计划中得到如下关于各活动的浮动时间的信息： 活动 B 为 2 周， 活动 C 为 1 周， 活动 D 为 0 周， 活动 E 为 3 周， 活动 F 为 1 周， 活动 G 为 0 周， 活动 H 为 4 周， 活动 I 为 0 周。 你将对哪个活动进行快速跟进？ （ ）
A. B 和 E
B. C 和 F
C. H 和 I
D. D 和 I
【单选题】
找出本合同准备或管理方面的经验教训， 以供本项目其他采购工作借鉴。 这项活动应该在以下哪个过程开展？（ ）
A. 规划采购管理
B. 实施采购
C. 控制采购
D. 结束项目或阶段
【单选题】
项目由于不能及时获得所需资源， 已经不能继续做下去。 项目经理想知道是否符合关闭项目的标准， 应该查阅以下哪个文件？（ ）
A. 协议
B. 项目范围说明书
C. 项目章程
D. 商业论证
【单选题】
你和客户制定了为期 5 个月的设计合同， 恰逢公司关键岗位人员调整， 你迟迟未能得到某个合适的人力资源来开展项目。 合同签订后1 个月， 你终于争取到合适的人员开始设计工作。 为确保按期交付成果， 你应该 （ ）。
A. 和客户协商新的完工日期
B. 执行风险管理计划
C. 通过赶工完成项目
D. 使用管理储备
【单选题】
你正在组建一个高科技项目的项目团队。 根据项目的资源管理计划， 项目团队需要来自S 个国家的成员。 鉴于项目的预算很紧张， 项目负担不起这些成员的国际差旅费。 你最好采用以下哪种方法来组建团队？ （ ）
A. 虚幻团队
B. 虚拟团队
C. 预分派
D. 多标准决策分析
【单选题】
项目进入收尾阶段，团队成员已经开始人心惶惶，急切地去寻找下一份工作。 如要避免这个问题， 项目经理应该事先做什么？ （ ）
A. 制订奖励和认可的计划
B. 开展有效的团队建设
C. 提前做好团队成员的遣散安排
D. 制订用人有关的风险应对计划
【单选题】
发起人参与了项目可交付成果的正式验收。 收尾阶段进行移交时， 发起人表示不会接收项目的可交付成果， 必须移交给他指定的运营公司。 项目经理应该如何行动？ （ ）
A. 与发起人沟通， 说明必须由参与正式验收的人来接收
B. 暂不移交， 直到项目发起人同意接收
C. 按发起人的意见， 移交给运营公司
D. 查阅项目相关方参与计划
【单选题】
项目正在开展阶段末评审，由于忽略了对负面相关方的管理，项目进展缓慢，第一阶段绩效并不理想。为了让第一阶段的问题以后不再发生，项目经理应该如何行动？（ ）
A. 更换第一阶段工作不力的团队成员
B. 把问题和分析写入第一阶段的经验教训总结里
C. 要求下一阶段的执行者加强相关方管理
D. 继续与第一阶段的相关方进行沟通
【单选题】
项目通过国际招标选择了具备实力的主要供货商， 为减少跨国采购的风险，你打算从当地再选择一家供货商为项目少量供货。 当地市场不规范， 你通过熟人提供可靠的供货商短名单， 选择了其中信誉最好且市场占有率最高的.家。 这种选择方法被称为 （ ）
A. 独有来源
B. 基于质量或成本
C. 最低成本
D. 仅凭资质
【单选题】
你正在管理一个公共项目。 该项目牵涉所在城市所有居民的利益， 是当地媒体和居民关注的热点。 他们想要了解项目的一切情况。 针对这种情况， 你会使用哪种沟通方法来发布项目的工作绩效信息和工作绩效报告？ （ ）
A. 推式沟通
B. 拉式沟通
C. 互动沟通
D. 书面沟通
【单选题】
在审查项目的工作绩效信息时， 你发现项目中某项工作的成本偏差百分比为 7%。项目的成本管理计划中所规定的控制临界值为 ±10%。 你应该 （ ）。
A. 立刻调查根本原因并采取纠正措施
B. 继续监视事态发展
C. 获得更有经验的人员来开展项目工作
D. 向发起人要求增加资金
【单选题】
你所负责的项目涉及向多个供应商采购产品， 然后加以组合， 形成最终的项目产品。 项目进行了一半之后， 其中一个供应商不再生产你们所需要的那种产品， 而改为生产该产品的升级换代产品。 该供应商说这种新产品的性能更好， 尽管价格稍微高一些。 你应该 （ ）
A. 实施成本变更控制
B. 实施进度变更控制
C. 另外选择一个供应商
D. 评价新产品是否符合质量要求
【单选题】
由于最近发生的公交车安全事故，你所在的公交车公司决定开展一次安全大检查， 了解所存在的各种安全隐患。 你和你的团队已经完成了对公交车的现场检查， 也完成了对相关人员的大规模调查。 现在你们应该使用以下哪个工具对安全事故进行潜在原因分析？ （ ）
A. 控制图
B. 影响图
C. 因果图
D. 流程图
【单选题】
项目截至目前的进度落后， 经过分析可以把原来先后顺序进行的工作调整为平行进行来赶上计划进度， 这种进度压缩技术被称为 （ ）
A. 赶工
B. 资源平衡
C. 快速跟进
D. 并行工程
【单选题】
本周计划完成 2000 平方米道砖的铺设， 实际完成了 1800 平方米， 实际花费了52S00 元。 如果道砖的预算单价为 35 元/平方米， 本周项目的成本绩效指数是多少？（ ）
A. 0.8
B. 1.2
C. 1.5
D. 1.0
【单选题】
活动 A 历时 3 天， 开始于 4 号星期一早上。 活动 A 有一个后续活动 B, 这两个活动之间是完成到开始关系， 并有 3 天的时间滞后量。 活动 B 历时 4 天。 按照项目日历， 星期天为非工作日。 从这些数据中可以得到什么？ （ ）
A. 两个活动的总持续时间为 8 天
B. 两个活动的总持续时间为 10 天
C. 活动 B 的结束日期为 14 号
D. 两个活动的总持续时间为 12 天
【单选题】
你得到了如下关于活动、 逻辑关系和持续时间的信息： a 是开始活动， 工期3 天；b 是开始活动， 工期 7 天； c 的紧前活动是 a （ 开始到开始关系 ）， 工期 4 天； d的紧前活动是 a 和 b, 工期 1 天； e 的紧前活动是 c 和 d， 工期 6 天； f 的紧前活动是 d， 工期 5 天； g 为结束活动， 其紧前活动是 e 和 f， 工期 2 天。 位于关键路径上的活动有 （ ）。
A. bdfg
B. deg
C. aceg
D. bdeg
【单选题】
项目为了实现公司占领北方地区市场的战略目标而启动， 项目按时完成并交付产品， 项目的各指标均符合要求， 成本还有所节约。 但由于竞争对手加快研发速度抢先产品上市， 公司并没有羸得本该嬴得的市场份额。 应该如何评价本项目？（ ）
A. 项目与公司战略目标方向一致， 项目是成功的
B. 项目进度、 成本等指标均符合要求， 项目是成功的
C. 从商业角度看， 项目没有成功
D. 这是市场环境变化导致的， 项目仍然是成功的
【单选题】
项目发起人授权项目经理起草项目章程， 但是迟迟未能提供商业论证， 其他文件均已提供。 项目经理应该如何行动？（ ）
A. 暂不开始起草项目章程， 等待商业论证完成
B. 帮助项目发起人编写商业论证
C. 开始起草项目章程， 等商业论证提供后再修正项目章程
D. 依据提供的其他文件制定项目章程
【单选题】
管理层很不满意你的项目的进展情况。 项目开工 2 年以来， 发生了几件意外的负面事件， 使项目绩效持续恶化。 项目管理办公室主任告诉你， 如果你不能在后续的时间内扭转局面， 使项目绩效回到项目计划上来， 你将只能去公司的餐厅干活了。 为了确定未来的绩效目标， 你将计算 （ ）。
A. 完工预算 BAC
B. 完工估算 EAC
C. 完工尚需绩效指数 TCPI
D. 完工偏差 VAC
【单选题】
你所负责的项目， 总预算为 12000 美元， 需要在 6 周内建造 100 个产品。 你刚刚开始第 4 周， 到目前为止， 你花了 4000 美元， 成功地建造了 50 个产品。 在这种情况下， 成本偏差说明了什么？（ ）
A. 项目正在 110% 地按照预期进度计划执行
B. 项目低于预算 2000 美元
C. 项目在预算内
D. 项目每花费 1 美元做了 2 美元的工作
【单选题】
项目执行一切顺利， 突然因为组织战略的调整而提前终止。 发起人要求项目经理记录项目的最终情况， 以便向组织汇报并接受组织审计。 项目经理应该开始以下哪项工作？ （ ）
A. 编制最终的项目绩效报告
B. 分享项目知识
C. 开展项目后评价
D. 收集相关方的反馈意见
【单选题】
对某一产品的连续生产过程进行监测， 描绘的控制图如下所示。 下列哪个是对生产过程的当前状况的正确描述？ （ ）(传不了图，自己看书吧…，简单讲就是：横轴是检测次数，纵轴是检测出的缺陷数，点位图曲线是随着检测次数的增加缺陷数先升后降最后趋向平均值)
A. 数据点起伏较大， 生产过程失控
B. 出现了七点规则的情况， 生产过程失控
C. 生产过程处于受控的正常状态， 不需要采取任何措施
D. 生产过程即将失控， 必须立即采取预防措施
【单选题】
某软件公司推出了一个新的统计分析软件， 能够处理多达 500 个变量和 10 万个调查样本。 该软件发布后， 受到了用户的热烈欢迎。 不过， 该软件的售价高达 1 万元， 使在校大学生可望不可即。 为此， 该公司决定专门针对学生发布该软件的学生版， 其他方面都保持不变， 只是把能够处理的变量限制在 50 个， 样本限制在1000 个。 与正常版的软件相比， 该学生版软件是 （ ）。
A. 低质量、 低等级的
B. 高质量、 高等级的
C. 相同质量、 低等级的
D. 低质量、 相同等级的
【单选题】
2 名项目团队成员因为之前积累的私人矛盾而不能在项目上有效合作。 项目经理应该引导他们用以下哪个方法去处理私人矛盾？ （ ）
A. 解决问题
B. 强迫
C. 面对
D. 缓和
【单选题】
你的项目团队正在研发一种不会伤害身体的 “ 绿色香烟”。 你已经为项目建立了质量管理计划， 并且严格遵守， 开展了系统的质量保证和质量控制工作。 尽管如此， 你还是发现某个中间产品需要返工。 这种返工的成本属于 （ ）。
A. 失败成本
B. 评估成本
C. 内部失败成本
D. 外部失败成本
【单选题】
相关方 A 是项目的重要相关方， 相关方 B 的权力和影响都比较小。 在项目执行过程中， 你发现相关方 B 好像能对相关方 A 产生较大影响， 从而导致相关方 A 的态度变化。 你应该如何处理？ （ ）
A. 把相关方 A 和 B 分开， 不让他们直接接触
B. 把相关方 B 也列为项目的重要相关方
C. 更新相关方参与计划中的管理策略
D. 加大对相关方 A 的管理力度
【单选题】
项目团队正在规划如何对产品的质量进行测试和检验， 如果检验所有产品的质量， 可能会带来成本的大幅上升， 甚至检验费会超过生产成本。 项目经理应该如何行动？（ ）
A. 仍要求对所有产品开展测试和检验
B. 选取部分样本做抽样检查
C. 开展成本效益分析
D. 分析质量成本
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【多选题】
凭证调拨设___级
A. 总行
B. 分行
C. 支行
D. 网点
E. 柜员
【多选题】
因打印等原因造成凭证不能使用时，做___处理。
【多选题】
下列哪些选项不是属于专用结算凭证___。
A. 现金支票
B. 结算申请书
C. 现金缴款单
D. 通知存款提款通知书
【多选题】
以下哪个账户不支持出售凭证___。
A. 财政存款账户
B. 同业活期存款账户
C. 集中支付账户
D. 保证金账户
【多选题】
十二、对于“2601凭证出售”业务，系统控制一次最多添加___条凭证记录。
【多选题】
以下可以购买支票账户的有：___
A. 基本存款账户
B. 一般存款账户
C. 保证金账户
【多选题】
下列账户中，支持出售凭证的有___
A. 应解汇款账户
B. 集中支付账户
C. 同业活期存款账户
D. 保证金账户
【多选题】
关于凭证出售说法正确的有___
A. 单位客户提供票据凭证申购单并加盖预留印鉴，并出示经办人身份证件，验印通过；
B. 如为个人客户，应核验申购人签名及身份证件（如有预留印鉴的同时校验签章）；
C. 调换份数以支付0金额为限；
D. 对于专用账户，目前都设为不能取现，要根据人行系统查询其可取现标志，先行维护取现标志，再行购买支票。
【多选题】
以下___是系统不能自动处理表外账务的，需要单独使用凭证付出交易办理凭证付出的凭证。
A. 预留印鉴卡；
B. 代扣印花税；
C. 单位定期存单；
D. 增值税发票。
【多选题】
开立一般存款账户应在其开立后___，由客户经理或指定人员实地走访客户，切实履行“客户尽职调查”义务。
A. 3天
B. 一个星期
C. 一个月
D. 6个月
【多选题】
开立基本存款账户应在___，由客户经理或指定人员实地走访客户，切实履行“客户尽职调查”义务。
A. 开户前
B. 开户后一个星期内
C. 开户后一个月内
D. 开户后6个月内
【多选题】
判定公司受益所有人的基本标准是直接或者间接拥有超过___公司股权或者表决权的自然人。
A. 20%
B. 25%
C. 50%
D. 51%
【多选题】
客户身份识别，应遵循___原则。
A. 尊重客户
B. 了解你的客户
C. 客户至上
D. 客户第一
【多选题】
在为客户提供单笔人民币___万元（含）或外币等值（ ）美元（含）以上一次性金融服务时，应识别客户身份。
A. 1，1000
B. 1，2000
C. 2,2000
D. 2,1000
【多选题】
营业机构为自然人客户办理___现金存取的，应当识别客户身份。核查客户本人、代理人的居民身份证件，完整登记客户本人、代理人的身份基本信息。
A. 人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万美元（不含）以上
B. 人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值5千美元（不含）以上
C. 人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万美元（含）以上
D. 人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值5千美元（含）以上
【多选题】
为不在本行开立账户的客户提供单笔___以上一次性金融服务时，应识别客户身份，留存有效身份证件复印件。
A. 人民币1万元（含）
B. 外币等值1000美元（含）
C. 人民币1万元（不含）
D. 外币等值1000美元（不含）
【多选题】
以下哪些情况出现时，营业机构应当重新识别客户？___
A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
D. 获得的客户信息与先前已经掌据的相关信息存在不一致或者相互矛盾的
【多选题】
法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括___
A. 客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码
B. 可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限
C. 控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限
D. 授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限
【多选题】
我行反洗钱工作平台中的用户角色主要分为___
A. 编辑岗
B. 审核岗
C. 审批岗
D. 操作岗
【多选题】
符合大额交易报告标准的有哪些？___
A. 当日单笔或者累计交易人民币5 万元以上（含5万元）、外币等值1 万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200 万元以上（含200万元）、外币等值20 万美元以上（含20万美元）的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或累计交易人民币50 万元以上（含50万元）、外币等值10 万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
【多选题】
营业机构在履行客户身份识别义务时，应向中国反洗钱监测分析中心和人民银行当地分支机构报告以下哪些可疑行为___
A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。
B. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。
C. 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。
D. 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。
【多选题】
以下哪些情况不得为客户开立账户？___
A. 未按要求提供身份证明文件的
B. 国务院有关部门、机构和司法机关发布的，以及联合国决议所列的恐怖组织、恐怖分子
C. 身份不明的客户
D. 要求开立匿名账户和假名账户
【多选题】
在办理以下哪些业务时，需要持续识别客户身份信息？___
A. 单位客户在办理支取现金（5万元及以上）
B. 购买重要空白凭证等业务
C. 办理变更预留印鉴
D. 办理电子银行变更业务
【多选题】
出现以下情况时，营业机构应当重新识别客户___
A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。
B. 客户行为或者交易情况出现异常的。
C. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。
D. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。
E. 获得的客户信息与先前已掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。
【多选题】
营业机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，进一步识别或者重新识别客户身份___
A. 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B. 回访客户
C. 实地查访
D. 向公安、工商行政管理等部门核实
E. 其他可依法采取的措施，如要求客户完整填写基本信息、认真填写业务合同、单据、凭证等
【多选题】
对单位提供开户资料真实性，应采取以下措施进行核实___
A. 登录“信用浙江”网站，查询并核对单位注册状态
B. 登陆“机构信用代码管理系统”、“人行账户管理系统”
C. 核对不一致时，应采取电话或专人到工商局、当地人民银行进行现场核实
D. 通过“公民身份信息联网核查系统”对法人和授权经办人居民身份证进行联网核查
【多选题】
一次性金融服务是指：为不在本机构开立账户的客户提供___等金融业务且交易金额单笔人民币1万元以上（含）或者外币等值1000美元以上（含）。
A. 现金汇款
B. 现钞兑换
C. 票据兑付（仅限于以现金方式进行票据兑付的业务）
【多选题】
自然人客户办理___，应核查客户本人的有效身份证件或者其他身份证明文件，并留存客户本人的身份证件复印件和核查结果。
A. 外汇业务、理财业务、基金业务
B. 第三方存管签约、贵金属业务
C. 挂失解挂、账户信息变更
D. 网上银行等电子银行功能变更业务
【多选题】
营业机构为单位客户开立结算账户时，客户应按有关规定提供有效开户资料原件和复印件，并对其___进行双人审核，同时签章予以确认。
A. 真实性
B. 完整性
C. 时效性
D. 合规性
【多选题】
人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别的要点有___
A. 对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。
B. 对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。
C. 由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用，资金来源是否合法。
【多选题】
下列哪些选项属于自然客户身份基本信息九要素。___
【多选题】
初次开户，建立客户信息后，各级机构应在建立业务关系的___个工作日内在我行反洗钱监测系统中对客户进行风险等级评定。
【多选题】
根据客户风险情况要素变化，___对高（较高）风险的客户等级进行再评。
A. 每一季度内
B. 每半年内
C. 每年内
D. 视情况看
【多选题】
客户风险等级分类管理的范围为我行开户的所有___客户
【多选题】
在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家（地区）客户的风险等级应___来自于其他国家（地区）的客户。
【多选题】
应当对涉恐名单开展实时监测，有合理理由怀疑与监控名单相关的，应当立即提交可疑交易报告，最迟不超过业务发生后的___小时
【多选题】
金融机构反洗钱工作的三项基本制度为___。
A. 保密制度
B. 客户身份识别制度
C. 客户身份资料和交易记录保存制度
D. 大额交易和可疑交易报告制度
【多选题】
以下___情形发生后，可直接将其风险等级确定为最高，而无需逐一对照各项风险要素及其子项进行评级。
A. 客户因为涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被行内其他机构或本行代理行查询。
B. 客户多次被本行报送可疑交易报告，并有合理理由怀疑其涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为。
C. 客户被当地监管列为高风险。
D. 各级机构认可的其他情形。
【多选题】
各分支机构对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于___
A. 进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况
B. 对交易及其背景情况做更为深入的调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机
C. 经批准或者授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系
D. 按照法律规定或与客户的实现约定，对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制
【多选题】
由他人（非职业性中介）代办业务导致本行较难与客户直接接触，进行客户身份识别与尽职调查。重点审查以下情况___
A. 客户的账户是由经常代理他人开户人员或经常代理他人转账人员代为开立的；
B. 客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告的；
C. 同一代办人同时或分多次代理多个账户开立的；
D. 客户信息显示紧急联系人为同一人或者多个客户预留电话为同一号码等异常情况。
