【多选题】
开立一般存款账户应在其开立后___，由客户经理或指定人员实地走访客户，切实履行“客户尽职调查”义务。
A. 3天
B. 一个星期
C. 一个月
D. 6个月
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相关试题
【多选题】
开立基本存款账户应在___，由客户经理或指定人员实地走访客户，切实履行“客户尽职调查”义务。
A. 开户前
B. 开户后一个星期内
C. 开户后一个月内
D. 开户后6个月内
【多选题】
判定公司受益所有人的基本标准是直接或者间接拥有超过___公司股权或者表决权的自然人。
A. 20%
B. 25%
C. 50%
D. 51%
【多选题】
客户身份识别，应遵循___原则。
A. 尊重客户
B. 了解你的客户
C. 客户至上
D. 客户第一
【多选题】
在为客户提供单笔人民币___万元（含）或外币等值（ ）美元（含）以上一次性金融服务时，应识别客户身份。
A. 1，1000
B. 1，2000
C. 2,2000
D. 2,1000
【多选题】
营业机构为自然人客户办理___现金存取的，应当识别客户身份。核查客户本人、代理人的居民身份证件，完整登记客户本人、代理人的身份基本信息。
A. 人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万美元（不含）以上
B. 人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值5千美元（不含）以上
C. 人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万美元（含）以上
D. 人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值5千美元（含）以上
【多选题】
为不在本行开立账户的客户提供单笔___以上一次性金融服务时，应识别客户身份，留存有效身份证件复印件。
A. 人民币1万元（含）
B. 外币等值1000美元（含）
C. 人民币1万元（不含）
D. 外币等值1000美元（不含）
【多选题】
以下哪些情况出现时，营业机构应当重新识别客户？___
A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
D. 获得的客户信息与先前已经掌据的相关信息存在不一致或者相互矛盾的
【多选题】
法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括___
A. 客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码
B. 可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限
C. 控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限
D. 授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限
【多选题】
我行反洗钱工作平台中的用户角色主要分为___
A. 编辑岗
B. 审核岗
C. 审批岗
D. 操作岗
【多选题】
符合大额交易报告标准的有哪些？___
A. 当日单笔或者累计交易人民币5 万元以上（含5万元）、外币等值1 万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200 万元以上（含200万元）、外币等值20 万美元以上（含20万美元）的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或累计交易人民币50 万元以上（含50万元）、外币等值10 万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
【多选题】
营业机构在履行客户身份识别义务时，应向中国反洗钱监测分析中心和人民银行当地分支机构报告以下哪些可疑行为___
A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。
B. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。
C. 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。
D. 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。
【多选题】
以下哪些情况不得为客户开立账户？___
A. 未按要求提供身份证明文件的
B. 国务院有关部门、机构和司法机关发布的，以及联合国决议所列的恐怖组织、恐怖分子
C. 身份不明的客户
D. 要求开立匿名账户和假名账户
【多选题】
在办理以下哪些业务时，需要持续识别客户身份信息？___
A. 单位客户在办理支取现金（5万元及以上）
B. 购买重要空白凭证等业务
C. 办理变更预留印鉴
D. 办理电子银行变更业务
【多选题】
出现以下情况时，营业机构应当重新识别客户___
A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。
B. 客户行为或者交易情况出现异常的。
C. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。
D. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。
E. 获得的客户信息与先前已掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。
【多选题】
营业机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，进一步识别或者重新识别客户身份___
A. 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B. 回访客户
C. 实地查访
D. 向公安、工商行政管理等部门核实
E. 其他可依法采取的措施，如要求客户完整填写基本信息、认真填写业务合同、单据、凭证等
【多选题】
对单位提供开户资料真实性，应采取以下措施进行核实___
A. 登录“信用浙江”网站，查询并核对单位注册状态
B. 登陆“机构信用代码管理系统”、“人行账户管理系统”
C. 核对不一致时，应采取电话或专人到工商局、当地人民银行进行现场核实
D. 通过“公民身份信息联网核查系统”对法人和授权经办人居民身份证进行联网核查
【多选题】
一次性金融服务是指：为不在本机构开立账户的客户提供___等金融业务且交易金额单笔人民币1万元以上（含）或者外币等值1000美元以上（含）。
A. 现金汇款
B. 现钞兑换
C. 票据兑付（仅限于以现金方式进行票据兑付的业务）
【多选题】
自然人客户办理___，应核查客户本人的有效身份证件或者其他身份证明文件，并留存客户本人的身份证件复印件和核查结果。
A. 外汇业务、理财业务、基金业务
B. 第三方存管签约、贵金属业务
C. 挂失解挂、账户信息变更
D. 网上银行等电子银行功能变更业务
【多选题】
营业机构为单位客户开立结算账户时，客户应按有关规定提供有效开户资料原件和复印件，并对其___进行双人审核，同时签章予以确认。
A. 真实性
B. 完整性
C. 时效性
D. 合规性
【多选题】
人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别的要点有___
A. 对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。
B. 对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。
C. 由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用，资金来源是否合法。
【多选题】
下列哪些选项属于自然客户身份基本信息九要素。___
【多选题】
初次开户，建立客户信息后，各级机构应在建立业务关系的___个工作日内在我行反洗钱监测系统中对客户进行风险等级评定。
【多选题】
根据客户风险情况要素变化，___对高（较高）风险的客户等级进行再评。
A. 每一季度内
B. 每半年内
C. 每年内
D. 视情况看
【多选题】
客户风险等级分类管理的范围为我行开户的所有___客户
【多选题】
在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家（地区）客户的风险等级应___来自于其他国家（地区）的客户。
【多选题】
应当对涉恐名单开展实时监测，有合理理由怀疑与监控名单相关的，应当立即提交可疑交易报告，最迟不超过业务发生后的___小时
【多选题】
金融机构反洗钱工作的三项基本制度为___。
A. 保密制度
B. 客户身份识别制度
C. 客户身份资料和交易记录保存制度
D. 大额交易和可疑交易报告制度
【多选题】
以下___情形发生后，可直接将其风险等级确定为最高，而无需逐一对照各项风险要素及其子项进行评级。
A. 客户因为涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被行内其他机构或本行代理行查询。
B. 客户多次被本行报送可疑交易报告，并有合理理由怀疑其涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为。
C. 客户被当地监管列为高风险。
D. 各级机构认可的其他情形。
【多选题】
各分支机构对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于___
A. 进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况
B. 对交易及其背景情况做更为深入的调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机
C. 经批准或者授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系
D. 按照法律规定或与客户的实现约定，对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制
【多选题】
由他人（非职业性中介）代办业务导致本行较难与客户直接接触，进行客户身份识别与尽职调查。重点审查以下情况___
A. 客户的账户是由经常代理他人开户人员或经常代理他人转账人员代为开立的；
B. 客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告的；
C. 同一代办人同时或分多次代理多个账户开立的；
D. 客户信息显示紧急联系人为同一人或者多个客户预留电话为同一号码等异常情况。
【多选题】
我行应根据评估客户所处行业、身份与洗钱、职务犯罪等的关联性，合理预测某些行业客户的经济状况、金融交易需求，酌情考虑某些职业技能被不法分子用于洗钱的可能性。以下属于客户所处行业风险子项包括___
A. 现金密集型行业
B. 房地产行业
C. 旅游、餐饮、零售行业
D. 境外慈善团体或非营利组织
【多选题】
对于高风险客户、高风险账户持有人，在核对客户有效身份证件外，还应了解哪些方面的信息？___
A. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B. 资金来源
C. 资金用途
D. 经济状况或者经营状况
【多选题】
主办会计在反洗钱信息监控中担任什么角色___。
A. 编辑岗
B. 审核岗
C. 审批岗
D. 复核岗
【多选题】
总行运营管理部设置上报___，主要用于反洗钱系统中的数据包报送管理等，在业务发生后的10个工作日内，登录反洗钱监控系统，进行组包发送等处理。（操作指引无相关内容）
A. 编辑岗
B. 审核岗
C. 审批岗
D. 管理岗
【多选题】
大额交易报告在交易发生之日起的___个工作日内以电子方式提交。 可疑交易报告在按我行可疑交易操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告。
【多选题】
按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映可疑交易分析及内部处理情况的工作记录等信息资料自生成之日起至少保存___年。
【多选题】
总行运营管理部报送管理岗每天登录反洗钱系统，对大额交易报告或可疑交易报告进行组包、报送。大额交易报告或可疑交易报告内容要素不全或存在错误的，在接到补正通知之日起___个工作内补正，并对大额可疑交易报告再组包，报送。
【多选题】
M、可疑交易报告的履职要求中规定：可疑特征未发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每___个月提交一次接续报告。
【多选题】
恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，反洗钱义务机构应当立即针对本机构的存量客户以及上溯___内的交易开展回溯性调查，并按规定提交可疑交易报告。
【多选题】
AA.对于未按规定报告可疑交易的金融机构，中国人民银行可以进行___等处罚措施。
A. 情节严重的，处20万元以上50万元以下罚款
B. 情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款
C. 致使洗钱后果发生的，处50万元以上500万元以下罚款
D. 致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处5万元以上50万元以下的罚款
E. 情节特别严重的，建谇有关金融监督管理机构责令停业整顿或吊销其经营许可证.
推荐试题
【单选题】
下列施工承包合同形式中，承包商承担全部工作量和价格风险的是（ ）。
A. 单价合同
B. 固定总价合同
C. 变动总价合同
D. 成本加酬金合同
【单选题】
下列建设工程项目进度控制的措施中，属于技术措施的是（ ）。
A. 确定各类进度计划的审批程序
B. 选择合理的合同结构
C. 选择工程承发包方式
D. 优化项目的设计方案或施工方案
【单选题】
某施工企业项目经理在组织项目施工中，为了赶工期，施工质量控制不严，造成某分项工程返工，使其施工项目受到了较大的经济损失，则该项目经理可能要承担的责任包括
A. 法律责任和合同责任
B. 法律责任和经济责任
C. 民事责任和刑事责任
D. 法律责任和赔偿责任
【单选题】
政府对施工质量实施监督管理的主要手段是（ ）。
A. 施工旁站制度和竣工验收备案制度
B. 施工许可制度和标准化管理制度
C. 施工标准化管理制度和竣工验收备案制度
D. 施工许可制度与竣工验收备案制度
【单选题】
关于施工管理的工作流程组织，下列说法错误的是（ ）。
A. 设计变更流程属于管理工作流程组织
B. 与生成月度进度报告有关的数据处理流程属于信息处理工作流程
C. 工作流程组织反映一个组织系统中各部门之间的逻辑关系
D. 钢结构深化设计工作流程属于物质流程组织
【单选题】
现场处置方案是针对具体的（ ）而制定的计划或方案。
A. 事故类别、危险源和潜在事件
B. 装置、场所或设施、岗位
C. 潜在事件、紧急情况发生
D. 事故类别、危险源和应急保障
【单选题】
运用动态控制原理控制施工，质量目标除各分部分项工程的施工外，还包括（ ）。
A. 建筑材料和有关设备的质量
B. 设计文件的质量
C. 施工环境的质量
D. 建设单位的决策质量
【单选题】
承包单位对施工合同实施偏差进行分析，其内容包括：产生合同偏差的原因，合同实施偏差的责任及（ ）。
A. 不同项目合同偏差的对比
B. 合同实施趋势分析
C. 偏差的跟踪情况
D. 业主对合同偏差的态度
【单选题】
某建设工程施工合同约定：工程无预付款，进度款按月结算，保留金按进度款的 3％ 逐月扣留，监理工程师每月签发付款凭证的最低限额为 25 万元。经计量确认，施工单位第
A. 24.25
B. 29.1
C. 53.25
D. 55
【多选题】
根据《建筑工程质量管理条例》，在工程项目建设监理过程中，未经监理工程师签字，___。
A. 建筑材料、构配件不得在工程上使用
B. 建筑设备不得在工程上安装
C. 施工单位不得进行下一道工序的施工
D. 建设单位不得进行竣工验收
E. 施工单位不得更换施工作业人员
【多选题】
下列进度控制的措施中，属于组织措施的有___。
A. 选择承发包模式
B. 进行工程进度的风险分析
C. 落实资金供应的条件
D. 编制项目进度控制的工作流程
E. 进行有关进度控制会议的组织设计
【多选题】
关于赢得值及其曲线的说法，正确的有___。
A. 最理想状态是已完工作实际费用、计划工作预算费用和已完工作预算费用三条曲线靠的很近并平稳上升
B. 如果已完工作实际费用、计划工作预算费用和已完工作预算费用三条曲线离散度不断增加，则预示着可 能发生关系到项目成败的重大问题
C. 在费用、进度控制中引进赢得值可以克服将费用、进度分开控制的缺点
D. 同一项目采用费用偏差和费用绩效指数进行分析，结论是一致的
E. 进度偏差是相对值指标，相对值越大的项目，表明偏离程度越严重
【多选题】
关于履约担保的说法，正确的有___。
A. 银行履约保函担保金额通常为合同金额的 10%左右
B. 履约担保书由商业银行开具，金额在保证金的担保金额之内
C. 履约担保是为保证正确、合理适用发包人支付的预付款而提供的担保
D. 履约担保有效期始于工程开工之日，终止日期可以约定在工程保修期届满之日
E. 质量保证金由发包人从工程款进度款中扣除，总额一般而言限制在合同总价款的 3%
【多选题】
政府对建设工程项目质量监督的主要职能包括___。
A. 监督评定施工企业的资质
B. 监督检查环境质量
C. 监督工程参与各方的质量行为
D. 监督检查工程实体的施工质量
E. 监督审核质量验收标准
【多选题】
根据《建设工程安全生产管理条例》，施工单位应当组织专家进行论证、审查的专项施工方案有___。
A. 深基坑工程
B. 起重吊装工程
C. 脚手架工程
D. 高大模板工程
E. 拆除、爆破工程
【多选题】
关于施工总承包管理模式特点的说法，正确的有___。
A. 在开工前有较明确的合同价，有利于业主的总投资控制
B. 业主方的招标及合同管理工作量较大
C. 多数情况下，由业主方与分包人直接签约，这样有可能减少业主方的风险
D. 分包工程任务符合质量控制的 “他人控制”原则，对质量控制有利
E. 各分包之间的关系可由施工总承包管理单位负责协调，这样可减轻业主方管理的工作量
【多选题】
施工单位向建设单位提交工程竣工验收报告时，应具备的条件包括___。
A. 完成建设工程设计和合同约定的各项内容
B. 有完整的技术档案和施工管理资料
C. 有工程使用的主要建筑材料、构配件和设备的进场试验报告
D. 有设计、施工、监理单位分别签署的竣工决算书
E. 有施工单位签署的工程保修书
【多选题】
单位工程竣工成本分析的内容包括___。
A. 竣工成本分析
B. 经济效果分析
C. 主要资源节超对比分析
D. 成本指标对比分析
E. 主要技术节约措施分析
【判断题】
公认的世界上第一台计算机是1946年在美国研制成功的。
【判断题】
.电子计算机的运算速度快，但精度不高。
【判断题】
3.字符B的ASCII码为1000010，十进制值为66
【判断题】
计算思维是人们最近发明的新的思维方式。
【判断题】
5.三大科学思维包括理论思维、实验思维、计算思维。
【判断题】
计算机不但有记忆功能，还有逻辑判断功能。
【判断题】
云计算由一系列可以动态升级和被虚拟化的资源组成。
【判断题】
国际上通用的字符编码是美国标准信息交换码，简称ABC码。
【判断题】
机外码是为了将汉字输入计算机而设计的汉字编码。
【判断题】
计算机中的所有信息都是用二进制表示的。
【判断题】
存储单元即计算机存储数据的地方。内存储器、CPU的“缓存”、硬盘、光驱
存储单元。
【判断题】
计算机的主机内一般包括主板、CPU、内存储器、显卡、声卡、硬盘、光驱、 (X
线、信号线、电源等设备。 ( 数
【判断题】
ROM是只读存储器，其中的内容只能读取一次。
【判断题】
CPU 的主频（时钟频率）是影响计算机性能的重要技术指标。主频越高，运算
度越快。
【判断题】
64位 CPU 的性能一定是32位CPU性能的2倍。
【判断题】
硬盘通常安装在计算机的主机中，所以硬盘属于内存储器。
【判断题】
一个完整的计算机系统是由硬件系统和软件系统组成的
【判断题】
ipad平板电脑使用的是Android操作系统
【判断题】
无线鼠标不使用电缆传输数据，而是在鼠标中内置发射器，将数据传输到接收器上，再由接收器传给计算机。
【判断题】
1.Internet的拓扑结构是全互连的星形拓扑。
【判断题】
计算机网络是能够通信的计算机系统的集合。
