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【多选题】
关于凭证出售说法正确的有___
A. 单位客户提供票据凭证申购单并加盖预留印鉴，并出示经办人身份证件，验印通过；
B. 如为个人客户，应核验申购人签名及身份证件（如有预留印鉴的同时校验签章）；
C. 调换份数以支付0金额为限；
D. 对于专用账户，目前都设为不能取现，要根据人行系统查询其可取现标志，先行维护取现标志，再行购买支票。
【多选题】
以下___是系统不能自动处理表外账务的，需要单独使用凭证付出交易办理凭证付出的凭证。
A. 预留印鉴卡；
B. 代扣印花税；
C. 单位定期存单；
D. 增值税发票。
【多选题】
开立一般存款账户应在其开立后___，由客户经理或指定人员实地走访客户，切实履行“客户尽职调查”义务。
A. 3天
B. 一个星期
C. 一个月
D. 6个月
【多选题】
开立基本存款账户应在___，由客户经理或指定人员实地走访客户，切实履行“客户尽职调查”义务。
A. 开户前
B. 开户后一个星期内
C. 开户后一个月内
D. 开户后6个月内
【多选题】
判定公司受益所有人的基本标准是直接或者间接拥有超过___公司股权或者表决权的自然人。
A. 20%
B. 25%
C. 50%
D. 51%
【多选题】
客户身份识别，应遵循___原则。
A. 尊重客户
B. 了解你的客户
C. 客户至上
D. 客户第一
【多选题】
在为客户提供单笔人民币___万元（含）或外币等值（ ）美元（含）以上一次性金融服务时，应识别客户身份。
A. 1，1000
B. 1，2000
C. 2,2000
D. 2,1000
【多选题】
营业机构为自然人客户办理___现金存取的，应当识别客户身份。核查客户本人、代理人的居民身份证件，完整登记客户本人、代理人的身份基本信息。
A. 人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万美元（不含）以上
B. 人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值5千美元（不含）以上
C. 人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万美元（含）以上
D. 人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值5千美元（含）以上
【多选题】
为不在本行开立账户的客户提供单笔___以上一次性金融服务时，应识别客户身份，留存有效身份证件复印件。
A. 人民币1万元（含）
B. 外币等值1000美元（含）
C. 人民币1万元（不含）
D. 外币等值1000美元（不含）
【多选题】
以下哪些情况出现时，营业机构应当重新识别客户？___
A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
D. 获得的客户信息与先前已经掌据的相关信息存在不一致或者相互矛盾的
【多选题】
法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括___
A. 客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码
B. 可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限
C. 控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限
D. 授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限
【多选题】
我行反洗钱工作平台中的用户角色主要分为___
A. 编辑岗
B. 审核岗
C. 审批岗
D. 操作岗
【多选题】
符合大额交易报告标准的有哪些？___
A. 当日单笔或者累计交易人民币5 万元以上（含5万元）、外币等值1 万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200 万元以上（含200万元）、外币等值20 万美元以上（含20万美元）的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或累计交易人民币50 万元以上（含50万元）、外币等值10 万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
【多选题】
营业机构在履行客户身份识别义务时，应向中国反洗钱监测分析中心和人民银行当地分支机构报告以下哪些可疑行为___
A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。
B. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。
C. 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。
D. 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。
【多选题】
以下哪些情况不得为客户开立账户？___
A. 未按要求提供身份证明文件的
B. 国务院有关部门、机构和司法机关发布的，以及联合国决议所列的恐怖组织、恐怖分子
C. 身份不明的客户
D. 要求开立匿名账户和假名账户
【多选题】
在办理以下哪些业务时，需要持续识别客户身份信息？___
A. 单位客户在办理支取现金（5万元及以上）
B. 购买重要空白凭证等业务
C. 办理变更预留印鉴
D. 办理电子银行变更业务
【多选题】
出现以下情况时，营业机构应当重新识别客户___
A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。
B. 客户行为或者交易情况出现异常的。
C. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。
D. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。
E. 获得的客户信息与先前已掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。
【多选题】
营业机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，进一步识别或者重新识别客户身份___
A. 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B. 回访客户
C. 实地查访
D. 向公安、工商行政管理等部门核实
E. 其他可依法采取的措施，如要求客户完整填写基本信息、认真填写业务合同、单据、凭证等
【多选题】
对单位提供开户资料真实性，应采取以下措施进行核实___
A. 登录“信用浙江”网站，查询并核对单位注册状态
B. 登陆“机构信用代码管理系统”、“人行账户管理系统”
C. 核对不一致时，应采取电话或专人到工商局、当地人民银行进行现场核实
D. 通过“公民身份信息联网核查系统”对法人和授权经办人居民身份证进行联网核查
【多选题】
一次性金融服务是指：为不在本机构开立账户的客户提供___等金融业务且交易金额单笔人民币1万元以上（含）或者外币等值1000美元以上（含）。
A. 现金汇款
B. 现钞兑换
C. 票据兑付（仅限于以现金方式进行票据兑付的业务）
【多选题】
自然人客户办理___，应核查客户本人的有效身份证件或者其他身份证明文件，并留存客户本人的身份证件复印件和核查结果。
A. 外汇业务、理财业务、基金业务
B. 第三方存管签约、贵金属业务
C. 挂失解挂、账户信息变更
D. 网上银行等电子银行功能变更业务
【多选题】
营业机构为单位客户开立结算账户时，客户应按有关规定提供有效开户资料原件和复印件，并对其___进行双人审核，同时签章予以确认。
A. 真实性
B. 完整性
C. 时效性
D. 合规性
【多选题】
人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别的要点有___
A. 对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。
B. 对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。
C. 由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用，资金来源是否合法。
【多选题】
下列哪些选项属于自然客户身份基本信息九要素。___
【多选题】
初次开户，建立客户信息后，各级机构应在建立业务关系的___个工作日内在我行反洗钱监测系统中对客户进行风险等级评定。
【多选题】
根据客户风险情况要素变化，___对高（较高）风险的客户等级进行再评。
A. 每一季度内
B. 每半年内
C. 每年内
D. 视情况看
【多选题】
客户风险等级分类管理的范围为我行开户的所有___客户
【多选题】
在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家（地区）客户的风险等级应___来自于其他国家（地区）的客户。
【多选题】
应当对涉恐名单开展实时监测，有合理理由怀疑与监控名单相关的，应当立即提交可疑交易报告，最迟不超过业务发生后的___小时
【多选题】
金融机构反洗钱工作的三项基本制度为___。
A. 保密制度
B. 客户身份识别制度
C. 客户身份资料和交易记录保存制度
D. 大额交易和可疑交易报告制度
【多选题】
以下___情形发生后，可直接将其风险等级确定为最高，而无需逐一对照各项风险要素及其子项进行评级。
A. 客户因为涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被行内其他机构或本行代理行查询。
B. 客户多次被本行报送可疑交易报告，并有合理理由怀疑其涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为。
C. 客户被当地监管列为高风险。
D. 各级机构认可的其他情形。
【多选题】
各分支机构对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于___
A. 进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况
B. 对交易及其背景情况做更为深入的调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机
C. 经批准或者授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系
D. 按照法律规定或与客户的实现约定，对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制
【多选题】
由他人（非职业性中介）代办业务导致本行较难与客户直接接触，进行客户身份识别与尽职调查。重点审查以下情况___
A. 客户的账户是由经常代理他人开户人员或经常代理他人转账人员代为开立的；
B. 客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告的；
C. 同一代办人同时或分多次代理多个账户开立的；
D. 客户信息显示紧急联系人为同一人或者多个客户预留电话为同一号码等异常情况。
【多选题】
我行应根据评估客户所处行业、身份与洗钱、职务犯罪等的关联性，合理预测某些行业客户的经济状况、金融交易需求，酌情考虑某些职业技能被不法分子用于洗钱的可能性。以下属于客户所处行业风险子项包括___
A. 现金密集型行业
B. 房地产行业
C. 旅游、餐饮、零售行业
D. 境外慈善团体或非营利组织
【多选题】
对于高风险客户、高风险账户持有人，在核对客户有效身份证件外，还应了解哪些方面的信息？___
A. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B. 资金来源
C. 资金用途
D. 经济状况或者经营状况
【多选题】
主办会计在反洗钱信息监控中担任什么角色___。
A. 编辑岗
B. 审核岗
C. 审批岗
D. 复核岗
【多选题】
总行运营管理部设置上报___，主要用于反洗钱系统中的数据包报送管理等，在业务发生后的10个工作日内，登录反洗钱监控系统，进行组包发送等处理。（操作指引无相关内容）
A. 编辑岗
B. 审核岗
C. 审批岗
D. 管理岗
【多选题】
大额交易报告在交易发生之日起的___个工作日内以电子方式提交。 可疑交易报告在按我行可疑交易操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告。
【多选题】
按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映可疑交易分析及内部处理情况的工作记录等信息资料自生成之日起至少保存___年。
【多选题】
总行运营管理部报送管理岗每天登录反洗钱系统，对大额交易报告或可疑交易报告进行组包、报送。大额交易报告或可疑交易报告内容要素不全或存在错误的，在接到补正通知之日起___个工作内补正，并对大额可疑交易报告再组包，报送。
推荐试题
【单选题】
属于小细胞低色素性贫血的是___
A. 巨幼细胞性贫血
B. 再生障碍性贫血
C. 急性失血性贫血
D. 缺铁性贫血
E. 白血病
【单选题】
73岁男性病人，COPD15年，肺心病5年，体质虚弱，近日来因上感大量脓痰不易咳出，神志恍惚，昏睡。护士为其清理呼吸道最适宜的护理措施是___
A. 指导有效咳嗽
B. 胸部叩击
C. 湿化呼吸道
D. 体位引流
E. 机械吸痰
【单选题】
下列哪种叩诊音在正常人体中不出现___
A. 清音
B. 浊音
C. 鼓音
D. 过清音
E. 实音
【单选题】
对于昏睡与昏迷的鉴别，最有价值的是___
A. 瞳孔对光反应正常否
B. 角膜反射存在与否
C. 膝腱反射是否消失
D. 能否看到吞咽动作
E. 患者能否被唤醒
【单选题】
与阻塞性黄疸检查结果不符的一项是___
A. 血清碱性磷酸酶显著增高
B. 血清总胆红素大于10μmol／L
C. 尿胆素阳性
D. 尿胆原增加
E. 粪色浅
【单选题】
配制混合胰岛素时，必须先抽吸短效胰岛素是为了防止___
A. 发生中和反应
B. 加速胰岛素降解
C. 丧失短效胰岛素的速效特性
D. 降低鱼精蛋白锌胰岛素药效
E. 增加胰岛素的不良反应
【单选题】
不符合心源性水肿的是___
A. 水肿从眼睑开始
B. 水肿呈凹陷性
C. 体循环淤血导致水肿
D. 水肿部位易发生溃烂
E. 摄入钠盐过多可加重水肿
【单选题】
慢性腹泻者首要护理措施是___
A. 流质饮食
B. 多吃蔬菜
C. 减轻不适感
D. 多吃辛辣物
E. 多吃水果
【单选题】
肺炎球菌性肺炎病人咳出痰液为___
A. 白色泡沫痰
B. 脓绿色
C. 铁锈样
D. 红色胶冻样
E. 脓痰放置后分三层
【单选题】
低密度对比剂不能注入的部位是___
A. 直肠
B. 关节腔
C. 腹膜腔
D. 血管
E. 腹膜后间隙
【单选题】
护理频繁呕吐伴晨起头痛加重的病人，突然意识不清，脉搏呼吸减慢，瞳孔也一大一小，应考虑的诊断为___
A. 癔病发作
B. 蛛网膜下腔出血
C. 脑疝形成
D. 高血压危象
E. 脑血栓形成
【单选题】
超声诊断不能探测___
A. 病变性质
B. 病变原因
C. 病变大小
D. 病变的位置
E. 病变与周围组织的关系
【单选题】
胸骨角为胸部何项体表标志___
A. 为胸骨与第2肋骨连结处
B. 为胸骨上1／3与下2／3交界处
C. 为胸骨下端起始部位
D. 为左右肋弓交角
E. 为心尖部的标志
【单选题】
支气管肺炎型慢性阻塞性肺气肿缺氧的典型表现是___
A. 头痛
B. 气憋
C. 发绀
D. 意识障碍
E. 皮下静脉扩张
【单选题】
再障病人体温增高何故___
A. 大量红细胞破坏
B. 血小板减少
C. 白细胞减少
D. 白细胞增加
E. 细菌感染所致
【单选题】
慢性肾炎查内生肌酐清除率降低说明什么___
A. 输尿管损伤
B. 肾盂损伤
C. 肾小管近端损伤
D. 肾小管远端损伤
E. 肾小球功能降低
【单选题】
有高血压的老年人突然昏迷时考虑___
A. 脑血管意外
B. 肝昏迷
C. 日射病
D. 尿毒症
E. 糖尿病酮症酸中毒
【单选题】
呼吸衰竭患者保持呼吸道通畅，维护呼吸功能的重要环节是___
A. 清除积痰
B. 加压吸氧
C. 使用呼吸兴奋剂
D. 控制呼吸道感染
E. 纠正酸碱平衡紊乱
【单选题】
超声探查及液性暗区，不可能的疾病是___
A. 肝脓肿
B. 肝硬化
C. 肝囊肿
D. 肝癌中心液化
E. 肝包虫病
【单选题】
门静脉高压最突出的表现是___
A. 腹壁静脉曲张
B. 脾肿大
C. 腹腔积液
D. 蜘蛛痣、肝掌
E. 贫血
【单选题】
对咯血患者的病情观察，应特别注意___
A. 咯血量多少
B. 咯血速度快慢
C. 脉搏和血压变化
D. 体温高低
E. 有无窒息先兆或窒息表现
【单选题】
急性胃肠炎呕吐物特点___
A. 有大便臭味
B. 呕吐为酸性食物
C. 隔夜饮食
D. 大量鲜红液
E. 大量咖啡液
【单选题】
地高辛浓度测定时正确的标本采集方法是___
A. 给药后立即抽血
B. 空腹抽血
C. 给药后1～2h内抽血
D. 给药后6～8h内抽血
E. 给药后24h内抽血
【单选题】
长期应用糖皮质激素的病人可出现什么样的面容___
A. 甲亢面容
B. 满月面容
C. 病危面容
D. 急性面容
E. 慢性面容
【单选题】
不符合肾病综合征诊断标准的是___
A. 大量蛋白尿(>3．5g／d)
B. 高脂血症
C. 高血压
D. 水肿
E. 低蛋白血症
【单选题】
肝硬化病人何以全血细胞减少___
A. 骨髓被抑制
B. 缺铁
C. 缺蛋白
D. 脾功能亢进
E. 巨核细胞被抑制
【单选题】
关于溃疡病患者的饮食护理，下列哪项不妥___
A. 少量多餐
B. 以面食为主
C. 低脂饮食
D. 呕血后宜进多渣饮食
E. 坚持定时进餐习惯
【单选题】
下列体征中能藉以确诊为器质性心脏病的是___
A. 心动过速
B. 心律失常
C. 心音减弱
D. 心脏杂音
E. 心脏震颤
【单选题】
再障由药物所致者何药最常见___
A. 磺胺药
B. 抗癌药
C. 氯霉素
D. 苯巴比妥
E. 保泰松
【单选题】
布鲁津斯基征(Brudzinski征)阳性提示病人可能有___
A. 锥体束受损
B. 精神分裂症
C. 脑膜炎
D. 多发性神经根炎
E. 癫痫大发作
【单选题】
患者男性，40岁，左下腹痛、腹泻2天，为脓血便，伴畏寒、发热、全身乏力。检查：体温39℃，白细胞12．8×10／L，粪常规中每高倍镜下红细胞++，白细胞++，可见到巨噬细胞。据此患者可能患了___
A. 急性肠炎
B. 阿米巴痢疾
C. 急性菌痢
D. 直肠癌
E. 溃疡性结肠炎
【单选题】
消化性溃疡被认为与以下哪项有关___
A. 与血脂过高有关
B. 与自身免疫有关
C. 与遗传因素有关
D. 与变态反应有关
E. 与植物神经张力有关
【单选题】
血清γ-谷氨酰转肽酶明显升高常见于___
A. 急性心肌梗死
B. 原发性肝癌
C. 急性肝炎
D. 溶血性黄疸
E. 口服巴比妥
【单选题】
赵先生，24岁，右侧胸痛5天，气促2天。胸腹腔积液检查结果为：外观呈红色，混浊，比重1．020，黏蛋白定性试验阳性，细胞计数0．80×10／L。应考虑___
A. 化脓性胸膜炎
B. 肺癌
C. 结核性胸膜炎
D. 肝硬化
E. 心功能不全
【单选题】
应用环磷酰胺治疗慢性肾小球肾炎，应特别注意___
A. 胃肠道反应
B. 血压升高
C. 继发感染
D. 出血性膀胱炎
E. 低血钾
【单选题】
腹膜腔内渗出液常见于___
A. 心功能不全
B. 结核性腹膜炎
C. 肝硬化
D. 慢性肾炎
E. 重度营养不良
【单选题】
下列哪项为浅反射检查___
A. 肱二头肌反射
B. 肱三头肌反射
C. 跟腱反射
D. 膝腱反射
E. 角膜反射
【单选题】
甲氰米胍治疗消化性溃疡的机理是___
A. 减弱壁细胞的功能
B. 抑制迷走神经
C. 抑制促胃液素
D. 与组胺竞争H受体
E. 防H回渗
【单选题】
再障病人出血时查骨髓有何变化___
A. 红细胞减少
B. 白细胞减少
C. 巨核细胞减少
D. 网织红细胞减少
E. 粒细胞减少
【单选题】
宋女士，26岁。排便时及排便后剧烈疼痛，粪便表面带少量鲜血。应考虑为___
A. Ⅰ期内痔
B. Ⅱ期内痔
C. 血栓性外痔
D. 肛裂
E. 直肠息肉
