【多选题】
58：根据账户分类管理要求及省联社暂定标准，同一客户在全省Ⅱ、Ⅲ各不超过___个。
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【多选题】
59：银行业金融机构在收缴假币过程中，一次性发现假人民币( )张、枚(含)以上，假外币( )张、枚(含)以上的,应当立即报告当地公安机关并提供有关线索。___
A. 20，10
B. 10，5
C. 10，5
D. 20，5
【多选题】
60：根据公安部和中国人民银行联合下发了《关于进一步加强反假货币工作的通知》(公通字〔2009〕43号)要求，银行业金融机构一次性发现假人民币___元(含)以上的，要立即通报公安机关，一次性发现假人民币( )元(含)以上的，要在当天通报公安机关。
A. 500，100
B. 500，200
C. 400，100
D. 400，200
【多选题】
61：银行业金融机构收缴的假币应在每月末前___日内解缴中国人民银行当地分支行。
【多选题】
62：冠字号码信息在金融机构本地及上传到信息系统后至少应保存___个月，并确保数据的安全。
【多选题】
63：银行业金融机构应组织对本机构所辖网点前___工作日上传的冠字号码信息的完整性进行核查。
【多选题】
64：对于在用的现金处理机具，银行业金融机构每半年要开展一次鉴伪功能抽样检测，抽检率不得低于机具总量的___。
A. 1%
B. 5%
C. 10%
D. 20%
【多选题】
1：客户风险等级分类工作应当遵循以下原则___
A. 了解你的客户原则
B. 审慎性原则
C. 持续性原则
D. 信息保密原则
【多选题】
2：以下说法正确的是___
A. 各营业网点在分析客户风险等级时，对于风险级别介于相邻等级之间的，原则上应归入较高等级风险类客户进行管理
B. 客户在同一机构有多个账户的，该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级
C. 客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的，以其中较高的风险等级为准
D. 客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的，以其中较低的风险等级为准
【多选题】
3：以下行业的客户，哪些客户可评定为高风险客户___
A. 赌场等赌博性质的机构
B. 军事装备、武器制造分销等与武器有关的行业
C. 彩票销售行业
D. 艺术品、珠宝古董批发和零售行业
E. 律师行、会计师行
【多选题】
4：以下行业的客户，可评定为高风险客户的有哪些___
A. 贵金属、稀有矿石行业
B. 典当行
C. 拍卖行
D. 卡拉OK、夜总会、按摩、桑拿等文化娱乐行业
E. 上市公司
【多选题】
5：法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户，可评定为高风险客户。
A. 外国政要
B. 被政府及相关部门列入“黑名单”的客户
C. 被怀疑其经营活动或资金来源合法性的客户
D. 已经或正在接受行政或司法调查的客户
E. 有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
【多选题】
6：法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户，可评定为高风险客户。
A. 股权结构过于复杂、难于辨认实际受益人的客户
B. 故意隐瞒身份、拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的客户
C. 信用等级低，但经常从事高额度、高风险类业务的客户
D. 其他涉及洗钱及恐怖融资高风险属性的客户
【多选题】
7：符合下列哪个条件的个人和单位客户，可评定为低风险客户___
A. 外国政要
B. 党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、政协机关、解放军、武警部队，但不包括其下属的各类企事业单位
C. 同业金融机构
D. 非盈利社会事业单位，如公立学校、公立医院
E. 上市公司
【多选题】
8：各风险等级客户基本信息审核频率为___
A. 高风险客户：自评定风险等级后，每三个月审核一次客户基本信息
B. 高风险客户：自评定风险等级后，每半年审核一次客户基本信息
C. 中风险客户：自评定风险等级后，每年审核一次客户基本信息
D. 低风险客户：自评定风险等级后，每两年审核一次客户基本信息
【多选题】
9：各营业网点客户风险等级分类管理员，除审核客户的基本信息外，还应对客户___等进行综合的分析和评价，以便对客户反洗钱风险等级进科学评定和及时调整。
A. 既往的交易特征
B. 交易量
C. 资金来源及用途
D. 交易频率
E. 交易动向
【多选题】
10：支行反洗钱工作实施小组具体履行下列职责___
A. 设立反洗钱岗位，指定专人作为支行反洗钱联络员，负责本支行反洗钱具体工作
B. 根据反洗钱法规和本行有关制度，指导和监督前台业务的反洗钱工作
C. 负责本辖区营业网点在履行反洗钱义务过程中发现可疑交易或涉嫌犯罪的及时上报总行
D. 协助有权部门对涉嫌洗钱犯罪的账户或存款进行查询、冻结、扣划
E. 负责组织本支行员工进行反洗钱培训和对客户的反洗钱宣传工作
【多选题】
11：支行各营业网点反洗钱工作人员由营业网点负责人担任，各营业网点反洗钱工作人员的职责有___
A. 负责组织本营业网点员工对大额交易和可疑交易进行实时监测
B. 负责按时对反洗钱系统自动提取的大额交易信息进行修改或删除后确认
C. 负责按时对本营业网点的可疑交易信息进行新增、修改或删除后确认
D. 负责检查本营业网点员工落实各项反洗钱规章制度情况，对发现的可疑交易进行分析、识别
E. 负责本网点客户风险的分类和调整工作
【多选题】
12：临柜人员的反洗钱职责有___
A. 严格执行存款账户实名制、账户管理办法及反洗钱相关规定，按要求对客户身份进行识别
B. 按要求留存客户身份资料和交易记录
C. 对经办的大额交易进行实时监测，超柜员权限的及时履行审批手续
D. 对柜台发现的可疑交易及时向营业网点反洗钱联络员汇报
E. 负责营业柜台的反洗钱宣传工作
【多选题】
13：涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让___
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益
B. 受偿债权
C. 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
D. 执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布后的交易指令
【多选题】
14：反洗钱内部审计应遵循的原则有___。
A. 独立性
B. 客观性
C. 风险为本
D. 及时性
【多选题】
15：反洗钱内部审计包括哪些内容。___
A. 反洗钱组织机构建设情况
B. 反洗钱宣传和培训情况
C. 客户身份识别、持续识别情况
D. 客户洗钱风险等级划分情况
E. 大额和可疑交易报告情况, 可疑交易人工识别情况
【多选题】
16：有下列___行为的，总行将责令限期改正，并视情节给予相关责任人200至1000元罚款，情节严重的，给予纪律处分或行政处分，触犯法律的，移送司法机关追究责任。
A. 未按照规定履行客户身份识别的
B. 未按照规定保存客户身份识别和交易记录，或私自将客户身份资料泄露给他人的
C. 未按规定手续办理大额取现的
D. 未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告的
E. 与身份不明的客户进行交易或为客户开立匿名、假名账户的
【多选题】
17：根据〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉(中国人民银行令〔2016〕第3号)的规定，符合下列___的大额交易应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 当日单笔或者累计人民币交易5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
E. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上(含100万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的款项划转。
【多选题】
18：对符合下列___条件的大额交易，如未发现该交易或行为可疑的，可以不报告大额交易报告。
A. 定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一机构开立的同一户名下的另一账户。
B. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
C. 交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。
D. 各机构在黄金交易所进行的黄金交易
E. 证券公司、期货公司、基金管理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的
【多选题】
19：下列哪些金融机构与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的，由本行通过省联社反洗钱系统按照人民银行相关要求提交大额交易报告。___
A. 证券公司、期货公司、基金管理公司
B. 保险公司、保险资产管理公司
C. 信托公司、金融资产管理公司
D. 金融租赁公司、汽车金融公司
【多选题】
20：本行在履行客户身份识别义务时发现下列哪些可疑行为的，也应通过反洗钱系统提交可疑交易报告。___
A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
B. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的
C. 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的
D. 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的
E. 履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为
【多选题】
21：本行对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程，不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由，包括但不限于___
A. 客户的身份、客户的职业(行业)
B. 客户的年龄
C. 经营范围
D. 交易目的
E. 交易对手情况
【多选题】
22：出现以下___情况时，本行各营业机构应当重新识别客户。
A. 客户提出销户
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
【多选题】
23：在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份___
A. 回访客户
B. 实地查访
C. 向公安、工商行政管理等部门核实
D. 其他可依法采取的措施
【多选题】
24：当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时，本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，审核对方的查询权限。对于符合规定查询要求的，应在专门的查询登记簿中登记___。
A. 查询人的查询事项
B. 查询人的姓名
C. 查询人的证件号码
D. 查询的法律依据
【多选题】
25：本行应每年开展一次全面的洗钱风险自评估，自评估内容有哪些。___
A. 大额和可疑交易报告
B. 客户身份识别工作
C. 客户风险等级分类
D. 反洗钱宣传培训
E. 客户身份资料与交易信息保存
【多选题】
26：反洗钱内部审计方法主要有___
A. 与负责人、反洗钱联络员或重要岗位员工谈话
B. 查阅反洗钱档案
C. 查阅客户身份识别及重新识别记录
D. 进行反洗钱调查问卷
E. 非现场监管报表
【多选题】
27：关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。
A. 培训对象应包括高级管理层
B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C. 培训对象应不包括高级管理层
D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训
E. 新入行员工属于培训的对象
【多选题】
28：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
E. 法定代表人
【多选题】
30：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
31：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
【多选题】
32：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
33：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
34：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
35：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。
A. 尽职免责
B. 比例追责
C. 离岗免责
D. 岗位追溯
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【单选题】
联络通道的位置一般处于各段区间隧道的中间段，由于地铁建设常常采用“（）”的方法，中间段通常也为线路最低处。___
A. 高站位，低区间
B. 高站位，高区间
C. 低站位，低区间
D. 低站位，高区间
【单选题】
盾构法隧道主要依靠管片白身混凝土防水。在接缝处设置两道防水，在距离管片外侧（）处设置第一道防水弹性密封垫，有时在管片凹凸榫内侧设置第二道防水遇水膨胀橡胶或聚氨酯密封膏嵌缝（此处拱底块采用氯丁乳胶水泥嵌缝）。___
A. 20mm
B. 25mm
C. 30mm
D. 40mm
【单选题】
（）适用于市郊施工场地开阔，软岩和土体等环境场地中，它的优点是进度快、工作面大，便于机械和大量劳动力投入。___
A. 暗挖施工法
B. 盾构法
C. 矿山法
D. 明挖法
【单选题】
预制混凝上板桩自重大，受起吊设备限制，不适合火深度基坑。国内用在（）m以内的基坑，法国用到15m深基坑。___
A. 20
B. 30
C. 40
D. 10
【单选题】
地下连续墙施工时，混凝土应按每一个单元槽段留一组抗压强度试件，每（）个单元槽段留置一组抗压强度试件。___
【单选题】
污水、pH值小于4的酸性水和含硫酸盐量（按硫酸根计)超过水重（）%的水，均不得使用。___
【单选题】
下列不属于混凝土加气剂的是？___
A. 亚硝酸钠
B. 松香热聚物加气剂
C. 松香皂加气剂
D. 铝粉加气剂
【单选题】
公路路基的宽度是指（）。___
A. 路基某一断面上路肩两侧之间的宽度
B. 行车道宽度
C. 路基某ㅡ断面上边坡坡角之间的水平距离
D. 行车道与中央分隔带宽度
【单选题】
对路基的基本要求是（）。___
A. 压实度、平整度
B. 强度和刚度、水稳定性和整体稳定性
C. 刚度、平整度
D. 高程及几何尺寸中心
【单选题】
路基的组成中路床是指路面结构层以下()范围的路基部分在结构上分上路床和下路床。___
A. 0.3米
B. 0.8米
C. 1.0米
D. 1.5米
【单选题】
用环刀法检测路基压实度环刀中部应处于压实厚度()。___
A. 上部
B. 1/2深度
C. 下部
D. 底部
【单选题】
路面结构层以上80cm范围内的路基部分在结构上称为（）。___
A. 路堤
B. 路堑
C. 路床
D. 路面基层
【单选题】
路面结构层次中主要起调节和改善路基水温状况作用的是（）。___
A. 面层
B. 基层
C. 垫层
D. 联结层
【单选题】
按结构体系及受力特点桥梁可分为()几种基本体系。___
A. 梁桥、拱桥、吊桥
B. 简支梁桥、悬臂梁桥、连续梁桥
C. 木桥、钢桥、圬工桥
D. 公路桥、铁路桥、人行桥
【单选题】
桥梁的基本形式一般可分为（）。___
A. 明挖基础、桩基础、特殊基础
B. 明挖基础、桩基础、沉井基础
C. 挖孔桩基、钻孔桩基、沉井桩基
D. 明挖桩基、桩基、复合桩基
【单选题】
从桥墩开始两侧对称现浇梁段的施工方法属于（）。___
A. 就地浇筑法
B. 悬臂施工法
C. 转体施工法
D. 顶推施工法
【单选题】
对于简支梁桥最优先使用的施工方法（）。___
A. 转体施工法
B. 悬臂施工法
C. 预制安装施工
D. 顶推施工
【单选题】
有桥台的桥梁全长指（）。___
A. 桥梁中各跨标准跨径总长
B. 桥梁两端两个桥台的侧墙或八字墙后端点之间的距离
C. 各孔净跨径总和
D. 桥面系行车道的全长
【单选题】
含水率较大的粘性土最适合的压实机械为（）。___
A. 振动压路机
B. 小型夯实机
C. 凸块式振动压路机
D. 轮胎路面压路机
【单选题】
下面哪种属性不属于膨胀土的特征（）。___
A. 粘性土含量高
B. 自由膨胀率大
C. 强度较低
D. 失水收缩
【单选题】
每个合同段的路基工程应划分为（）。___
A. 分部工程
B. 分项工程
C. 单位工程
D. 分层工程
【单选题】
连续梁支架施工主要注意控制（）。___
A. 拱架加载
B. 支架基础
C. 卸架工艺
D. 支架沉降
【单选题】
土方开挖、不论开挖量和开挖深度大小均应()不得乱挖起挖。___
A. 从下而上
B. 上下同时
C. 从上而下
D. 上下均可
【单选题】
填方路堤上层的压实度应比下层的压实度（）。___
A. 大
B. 小
C. 相等
D. 可大可小
【单选题】
路线平面控制测量宜采用()方法进行。___
A. GPS测量
B. 导线测量
C. 三角测量
D. 三边测量
【单选题】
对于短而浅的路堑可采用（）的开挖法。___
A. 全断面
B. 分层台阶法
C. 纵向分段
D. 横向分段
【单选题】
在填方路基的施工过程中，上路堤压实度要求为（）。___
A. 0.9
B. 0.94
C. 0.96
D. 0.98
【单选题】
水泥混凝土在高温环境下施工时，若需加入外加剂，一般宜采用（）。___
A. 减水剂
B. 早强剂
C. 缓凝剂
D. 阻锈剂
【单选题】
水泥混凝土施工过程中，为防止混凝土离析其自由倾落高度不宜超过（ ）。___
A. 1米
B. 1.5米
C. 2米
D. 2.5米
【单选题】
桥梁设计和施工中，要进行强度、刚度和稳定性验算，这刚度是指（ ）。___
A. 应力
B. 应变
C. 扰度（变形）
D. 拱度
【单选题】
钢筋混凝土或预应力混凝土简支梁桥属于（）。___
A. 静定结构
B. 超静定结构
C. 连续结构
D. 排架结构
【单选题】
下列试验哪一个可用于测定土基的回弹模量（）。___
A. 重型击实试验
B. 三轴压缩试验
C. 承载板试验
D. 小型梁试验
【单选题】
在石灰土路面中，当其它条件相同时，石灰剂量（）。___
A. 越小越好
B. 越大越好
C. 有一定范围
D. 与剂量多少无关
【单选题】
以下哪种属于路基的地面排水设施 （ ） 。___
A. 边沟
B. 渗沟
C. 地沟
D. 渗井
【单选题】
下列哪种土的路用性能最差 （ ）。 ___
A. 砂性土
B. 粉性土
C. 粘性土
D. 沙土
【单选题】
二灰量指以下哪两种材料（ ） 。 ___
A. 水泥、石灰
B. 石灰、粉煤灰
C. 水泥、粉煤灰
D. 石灰、煤渣
【单选题】
先张法预应力混凝土梁的预应力是通过（ ）来传递并保持的。___
A. 锚具
B. 张拉
C. 预应力筋与砼的粘接
D. 控制
【单选题】
电孤焊和绑扎接头不宜位于构件的（ ）。___
A. 最小弯矩处
B. 最大弯矩处
C. 最大拉力处
D. 最大压力处
【单选题】
被同一箍筋所箍的纵向受力钢筋根数，在构件的每边上应不多于（ ）。___
A. 5根
B. 4根
C. 3根
D. 6根
【单选题】
预应力筋张拉后，孔道压浆时的水泥浆稠度宜控制在（ ）。___
A. 6-8秒
B. 14-18秒
C. 18-20秒
D. 20-25秒
