【多选题】
以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易___【多项选择题】
A. 个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里
B. 个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款
C. 个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款
D. 客户资金在个人实盘外汇买卖过程中的币种转换业务
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【多选题】
办理具体柜台业务方面，不得存在以下行为___【多项选择题】
A. 柜员办理非本人业务
B. 代客户签名、设置、重置、输入密码
C. 代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备，如网银U盾或令牌、密码信封、支付密码器等
D. 代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务
【多选题】
有权机关根据需要可以___，而且还需在会计档案查阅登记簿上作详细记录【多项选择题】
A. 抄录
B. 复制
C. 照相
D. 带走原件
【多选题】
错账冲正的一般原则___【多项选择题】
A. 应采用反方向交易方式进行处理
B. 错账冲正应以原错账和错账凭证作为依据
C. 错账冲正必须经运营主管/会计主办签章确认授权后方可办理
【多选题】
《广东南粤银行出纳查库管理实施细则[3.0版，2016年]》中规定：___情况可进行联合查库【多项选择题】
A. 节假日和年终决算日对业务金库、重要单证库、运营尾箱的查库。
B. 各级运营管理部门组织对本级业务金库、重要单证库或运营尾箱的查库。
C. 其他确需联合查库的情形。
【多选题】
“严禁授权人未实际履行审核职责而进行形式上的授权”。以下___属于形式上授权【多项选择题】
A. 不确认客户真实意愿授权
B. 不审核凭证授权
C. 不核实业务授权
D. 超权限授权
【多选题】
运营基本实物印章保管使用管理应严格执行“印、押、证三分管”制度，符合内部控制要求，做到分工合理，职责明确，坚持不相容岗位分离原则，以下表述正确的___【多项选择题】
A. 使用、保管汇票专用章人员严禁同时保管配套使用银行汇票及银行承兑汇票等重要单证。
B. 使用、保管本票专用章人员严禁同时保管配套使用银行本票等重要单证。
C. 使用、保管业务公章人员严禁同时保管配套使用存折、定期存单、开户证实书、存款证明等重要单证。
D. 使用、保管作为账户预留印鉴印章的个人方章、业务公章[包括行政公章或财务专用章等]人员严禁同时保管该账户配套使用的支票等重要单证。
【多选题】
个人开户环节风险表现有___【多项选择题】
A. 无证件开户
B. 证件不符或代理开户
C. 假证件开户
D. 批量开户
【多选题】
有权冻结单位、个人存款的执法机关有___【多项选择题】
A. 人民法院
B. 税务机关
C. 公安机关
D. 审计机关
【多选题】
下列说法正确的有___【多项选择题】
A. 现金收入，先收款后记账
B. 现金付出，先记账后付款
C. 转账业务，先记贷后记借
D. 代收他行票据，收妥抵用
【多选题】
一次发现10张[含]以上印有“法轮功”等反动宣传内容的人民币，应向___单位上报【多项选择题】
A. 上级主管部门
B. 当地公安机关[610部门]
C. 当地人行
D. 居委会
【多选题】
《柜面运营管理及风险控制基本规定》中明确：严格按五相符原则审核账户及印鉴卡资料，以下___属于“五符审核”【多项选择题】
A. “证实相符”审核
B. “证书相符”审核
C. “证证相符”审核
D. “证网相符”审核
E. “证规相符”审核
【多选题】
办理现金收款业务时，按照“三先三后”程序操作，即___【多项选择题】
A. 先卡大数、后点细数
B. 先点主币、后点辅币
C. 先点大额票币、后点小额票币
【多选题】
下列哪些财产及账户不得冻结和扣划___【多项选择题】
A. 金融机构存款准备金和备付金
B. 特定非金融机构备付金
C. 党、团费账户和工会经费集中户
D. 社会保险基金
E. 住房公积金和职工集资建房账户资金
【多选题】
柜员办理业务必须___【多项选择题】
A. 认真审核原始凭证的真实性、合法性
B. 以原始凭证为依据，在授权范围内办理业务
C. 超过自身权限，由主管根据业务权限和规定授权后办理
D. 实行柜员制的营业机构，柜员不得办理涉及自身的业务
【多选题】
银行负责对存款人开户申请资料的___进行审查【多项选择题】
A. 真实性
B. 完整性
C. 唯一性
D. 合规性
【多选题】
下列哪些行为属于违反印章管理规定___【多项选择题】
A. 越权审批、使用印章
B. 未设专人专管业务印章
C. 未经批准增加或减少印章种类
【多选题】
在进行柜员指纹相关工作时，严禁出现以下行为___【多项选择题】
A. 采集的指纹和操作员的信息不相符
B. 未经审批，擅自采集、使用操作员指纹进行业务操作
C. 未经核实，擅自申请取消指纹登陆
【多选题】
现金业务坚持“收付五清”制度，做到___、钞券交清、笔笔分清【多项选择题】
A. 凭证审清
B. 钞券点清
C. 金额问清
D. 金额点清
【多选题】
柜台业务授权存在的风险点有___【多项选择题】
A. 授权人对办理的业务不在权限范围内
B. 业务资料不齐全，审核不严给予授权
C. 对超权限的业务未及时上报审批
D. 操作密码交他人使用授权
【多选题】
受理业务凭证应做到___【多项选择题】
A. 核对户名与开户行名，检查是否应属本行受理凭证
B. 核对账号与户名，检查账号、户名是否相符
C. 核对金额大写与小写，检查大小写金额是否一致、字迹有否涂改
D. 核对预留印鉴，检查凭证上预留印鉴是否真实、清晰
【多选题】
本行柜面运营风险控制以___四大监督为运营风险控制重点【多项选择题】
A. 授权
B. 对账
C. 查库
D. 勾对流水
【多选题】
本行柜面运营人员一般划分为___类型【多项选择题】
A. 运营主管
B. 会计主办
C. 理财经理
D. 综合柜员
【多选题】
运营尾箱包括___【多项选择题】
A. 柜员现金尾箱
B. 重要单证尾箱
C. 附行式柜员机钱箱
D. 离行式柜员机钱箱
【多选题】
办理兑换[残币兑换、大小票面兑换]业务时，须坚持的原则表述正确的是___【多项选择题】
A. 主营业务为主，兑换业务为辅
B. 先兑入，后兑出
C. 先收款，后兑出
D. 无偿服务，不出差错
【多选题】
___属于“可流通人民币”纸币的基本标准【多项选择题】
A. 票面完整，无缺损，无补贴
B. 票面裂口不多于2处、长度不超过5毫米
C. 票面起皱不明显，折痕不多于2条
D. 票面保持原有防伪功能
【多选题】
本行柜面运营管理以“___、助营销、强队伍”为基本管理职能【多项选择题】
A. 保障和控制
B. 控风险
C. 提效率
D. 优服务
【多选题】
___事项属本制度要求报告的运营重大事项【多项选择题】
A. 运营人员未办理请假手续而离岗2个工作日[含]以上
B. 出现挤提事件或者当地同业发生挤提事件
C. 营业柜台发生异常取款,导致客流激增事件
D. 发生与运营业务相关的内外部经济案件
E. 库存现金账款不符且长短款金额超过10万元[含]
F. 出现资金损失且金额超过10万元[含]
【多选题】
以下___办理基本存款账户纳入取消企业银行账户许可的业务范围。【多项选择题】
A. 企业法人
B. 非企业法人
C. 个体工商户
D. 事业单位
【多选题】
取消企业银行账户许可后，银行应通过账户管理系统打印___，并交付企业。【多项选择题】
A. 基本存款账户信息
B. 基本户开户许可证
C. 存款人查询密码
D. 基本存款账户编号
【多选题】
单位结算账户管理述及的风险点，主要包括___。【多项选择题】
A. 未严格审核开户证明文件
B. 银行工作人员代单位办理开户申请手续
C. 加盖了客户印鉴的印鉴卡未由客户送至开户网点柜面
D. 开户申请书客户回执联、印鉴卡客户回执联、开户单位第一次使用的空白重要凭证领购单直接由开户机构转交开户单位。
【多选题】
存款人申请开立单位结算账户，可由___办理。【多项选择题】
A. 法定代表人或单位负责人
B. 取得授权的单位财务人员
C. 银行柜面人员
D. 银行客户经理
【多选题】
按照人行下发的261号文，如果单位存款人为异地账户，银行机构应通过下列哪些方式核实客户的开户意愿？___【多项选择题】
A. 异地账户的法人应前来我行进行面签。
B. 异地账户的经办人应前来我行进行双录[录音录像]。
C. 异地账户的法人应前来我行进行双录[录音录像]。
D. 异地账户的法人可通过远程视频的方式进行核实。
【多选题】
以下关于同业银行结算账户的说法正确的是___。【多项选择题】
A. 存款银行除按照《人民币银行结算账户管理办法》等银行账户制度规定出具有关开户证明文件外，还应当出具银行业监督管理部门颁发的金融许可证和经营范围批准文件。
B. 非一级法人开户的，应当出具一级法人或者一级分行授权书原件。
C. 执行同一银行分支机构首次开户面签制度，由开户银行两名以上工作人员共同亲见存款银行法定代表人或单位负责人在银行账户管理协议上签名确认。
D. 应至少通过下列2种方式对存款银行开户意愿的真实性进行核实：一是通过大额支付系统向存款银行一级法人进行核实；二是到存款银行上门核实或者通过本银行在异地的分支机构上门核实。
【多选题】
对于核准类账户，开户银行将下列哪些资料交开户单位并签收？___【多项选择题】
A. 开户许可证的正本
B. 存款人密码
C. 开户申请书单位留存联
D. 机构信用代码证
【多选题】
在新开账户的客户身份识别中，以下可将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人情况的是___。【多项选择题】
A. 个体工商户
B. 个人独资企业
C. 不具备法人资格的专业服务机构
D. 经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织
【多选题】
取消企业银行账户许可后，企业申请开立___，应当向银行提供基本存款账户编号。【多项选择题】
A. 基本户
B. 专用户
C. 一般户
D. 临时户
【多选题】
下列属于基本账户可以取现的情形有___。【多项选择题】
A. 工资
B. 差旅费
C. 贷款转存
D. 向个人购买农副产品的物资款
【多选题】
的？___【多项选择题】
A. 收入汇缴专用存款账户
B. 粮、棉、油收购资金专用存款账户
C. 社会保障基金专用存款账户
D. 党、团、工会经费专用存款账户
E. 政策性房地产开发资金专用账户
【多选题】
以下账户纳入本行重点关注客户的是___。【多项选择题】
A. 未经银行营销，自然开立且收付大额款项账户的单位。
B. 非长期合作，开立临时结算账户的单位。
C. 由中介机构或非企业人员代办开立账户的单位。
D. 有账户开立后，发生大额资金收付，但长期不与银行对账，不领取回单的单位。
E. 出现过伪造、变造证明文件开立账户，利用开立账户逃废银行债务，出租出借账户等银行结算账户制度禁止行为的单位。
【多选题】
下列关于银行账户名称的说法正确的有___。【多项选择题】
A. 银行账户名称应当与存款人依法设立的身份证明文件或者有效身份证件记载的名称全称一致，存款人名称过长的，不可使用简称。
B. 不具有社会团体法人资格的工会组织开立的专用存款账户，账户名称可为单位名称后加“工会”字样。
C. 异地建筑施工及安装单位开立的临时存款账户名称可以为建筑施工及安装单位名称后加项目部名称。
D. 单位独立核算的附属机构开立银行账户，使用其主管单位名称加附属机构名称。
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【单选题】
开展安全生产标准化工作，要遵循"安全第一、预防为主、综合治理"的方针，以（ ）为基础，提高安全生产水平，减少事故发生，保障人身安全健康，保证生产经营活动的顺利进行。
A. 隐患排查治理
B. 完善法律法规
C. 安全教育培训
D. 严格执法
【单选题】
带电积云接近地面与地面凸出物之间的电场强度达到空气的介电强度时发生的放电现象，称为（ ）。
A. 球雷
B. 电磁感应雷
C. 静电感应雷
D. 直接雷
【单选题】
《安全生产法》规定，生产安全一般事故、较大事故、重大事故、特别重大事故的划分标准由（ ）规定。
A. 国家安全监管总局
B. 全国人大
C. 国务院
D. 人民法院
【单选题】
根据《安全生产法》的规定，发现危及从业人员生命安全的情况时，工会有权（ ）从业人员撤离危险场所。
A. 代表生产经营单位决定
B. 命令现场负责人组织
C. 向生产经营单位建议组织
D. 采取紧急措施指挥
【单选题】
起重机械所用的钢丝绳在使用时，每月至少要润滑（ ）次。
【单选题】
钢丝绳的捻距是指任一个钢丝绳股，环绕（ ）的轴向距离。
【单选题】
《安全生产法》规定，除矿山、金属冶炼、建筑施工、道路运输单位和危险物品的生产、经营、储存单位外，其他生产经营单位从业人员超过（ ）人的，应当设置安全生产管理机构或者配备专职安全生产管理人员。
A. 100
B. 200
C. 300
D. 400
【单选题】
当钢丝绳表面磨损或腐蚀量超过原直径的（ ）时，应更换新绳。
A. 0.1
B. 0.2
C. 0.3
D. 0.4
【单选题】
过卷扬限位器应保证吊钩上升到极限位置时能自动切断电源，电动葫芦的极限位置应大于（ ）。
A. 0.3m
B. 0.5m
C. 0.8m
D. 1.0m
【单选题】
三相五线制中性点直接接地系统中，中性线与保护线分开的系统称为（ ）系统。
A. TT
B. TN-C
C. TN-S
D. TN-C-S
【单选题】
低压配电系统中，下列哪种系统是错误的？（ ）
A. TN-C
B. TN-S
C. TT
D. TN-S-C
【单选题】
工作零线、保护零线应可靠重复接地，重复接地的接地电阻应不大于（ ）。
A. 4Ω
B. 10Ω
C. 30Ω
D. 100Ω
【单选题】
定期用试验按钮，检验漏电保护装置的可靠性，通常至少（ ）。
A. 每月一次
B. 每周一次
C. 每天一次
D. 每半年一次
【单选题】
任何单位或者个人对（ ），均有权向负有安全生产监督管理职责的部门报告或者举报。
A. 事故隐患或者安全生产违法行为
B. 财务违纪行为
C. 环保违法行为
D. 腐败行为
【单选题】
生产经营单位针对发现的事故隐患应及时治理，治理情况应当如实记录，并向（ ）通报。
A. 主管部门
B. 安监部门
C. 工会组织
D. 从业人员
【单选题】
依据《安全生产法》的规定，国家对严重危及生产安全的工艺、设备实施（ ）制度。
【单选题】
安全色中的绿色传递（ ）信息。
A. 禁止、停止、危险
B. 注意、警告的
C. 必须遵守规定的指令性
D. 安全的指示性
【单选题】
依据《安全生产法》规定，不具备安全生产条件的生产经营单位（ ）。
A. 不得从事生产经营活动
B. 经主管部门批准后允许生产经营
C. 经安全生产监管部门批准后可从事生产经营活动
D. 经国家安全监督管理总局批准后方可从事生产经营活动
【单选题】
雷电放电时产生的球状发光带电气体，称为（ ）。
A. 球雷
B. 电磁感应雷
C. 静电感应雷
D. 直接雷
【单选题】
按照防雷要求，建筑物防雷等级分为（ ）类。
【单选题】
制造、使用和储存爆炸危险物质，但电火花不易引起爆炸、或不致造成巨大损坏和人身伤亡的建筑物，如油漆制造车间、氧气站、易燃品库等属于（ ）建筑物。
A. 第一类
B. 第二类
C. 第三类
D. 第四类
【单选题】
防雷引下线地面以上（ ）至地面以下0.3m的一段应加竹管或钢管保护。
A. 1.2m
B. 2m
C. 2.8m
D. 3.5m
【单选题】
采用多条引下线时，第一类防雷建筑物至少应有（ ）引下线。
【单选题】
防雷引下线截面锈蚀（ ）以上时应予以更换。
A. 0.2
B. 0.3
C. 0.4
D. 0.5
【单选题】
用人单位对不适宜从事原岗位工作的职业病病人，应当（ ）。
A. 解除与其订立的劳动合同
B. 调离原岗位，并妥善安置
C. 终止与其订立的劳动合同
D. 责令其主动辞职
【单选题】
职业健康检查费用由（ ）承担。
A. 劳动者
B. 用人单位
C. 劳动社会保障部门
D. 安全生产监督管理部门
【单选题】
用人单位应当建立、健全职业卫生档案和劳动者（ ）档案
A. 健康监护
B. 工伤保险
C. 职业病
D. 人事档案
【单选题】
将电气设备正常运行情况下不带电的金属外壳和架构与配电系统的零线直接进行电气连接，用来防护间接触电，称为（ ）。
A. 工作接地
B. 保护接地
C. 保护接零
D. 重复接地
【单选题】
任何人发现火灾,都应当立即报警。任何单位、个人都应当( )为报警提供便利,不得阻拦报警。
【单选题】
任何单位、个人都有维护消防安全、保护( )、预防火灾、报告火警的义务。
A. 消防环境
B. 消防设施
C. 公共设施
D. 公共财产
【单选题】
发生火灾时( )。
A. 不能随便开启门窗
B. 只能开门
C. 只能开窗
D. 门窗都不能打开
【单选题】
据统计,在火灾事故死亡的人中,大多数是由于()。
A. 被火直接烧死
B. 烟气室息致死
C. 跳楼或惊吓致死
D. 人员拥挤致死
【单选题】
当遇到火灾时,要迅速向()逃生。
A. 着火相反的方向
B. 人员多的方向
C. 安全出口的方向
D. 着火方向
【单选题】
发生火灾时,首先要保持冷静,并用()捂住口鼻,采取匐前进或低头弯腰的方法迅速朝安全出口的方向逃离火灾现场。
【单选题】
用灭火器灭火时,灭火器的喷射口应该对准火焰的()
【单选题】
根据安全生产概念和工作要求,对于生产经营单位安全生产需要保护的第一对象是()
【单选题】
电焊时,若有其它人在现场,应采取下列哪项安全措施()。
A. 放置警告牌以示警惕
B. 放置警告牌,在工作场所周围设置屏幕
C. 规定在场人士佩戴眼镜
【单选题】
特种作业人员经过()合格取得操作许可证者,方可上岗。
A. 专业技术培训考试
B. 文化考试
C. 体能测试
【单选题】
进行电焊、气焊等具有火灾危险的作业人员和自动消防系统的操作人员,必须()
A. 满十六周岁
B. 持证上岗
C. 具有相应学历
【单选题】
《安全生产法》规定,生产经营单位应当在较大危险因素的生产经营场所和有关设施、设备上,设置明显的()。
A. 警示颜色
B. 安全宣教挂图
C. 安全警示标志
