【多选题】
下列哪些财产及账户不得冻结和扣划___【多项选择题】
A. 金融机构存款准备金和备付金
B. 特定非金融机构备付金
C. 党、团费账户和工会经费集中户
D. 社会保险基金
E. 住房公积金和职工集资建房账户资金
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【多选题】
柜员办理业务必须___【多项选择题】
A. 认真审核原始凭证的真实性、合法性
B. 以原始凭证为依据，在授权范围内办理业务
C. 超过自身权限，由主管根据业务权限和规定授权后办理
D. 实行柜员制的营业机构，柜员不得办理涉及自身的业务
【多选题】
银行负责对存款人开户申请资料的___进行审查【多项选择题】
A. 真实性
B. 完整性
C. 唯一性
D. 合规性
【多选题】
下列哪些行为属于违反印章管理规定___【多项选择题】
A. 越权审批、使用印章
B. 未设专人专管业务印章
C. 未经批准增加或减少印章种类
【多选题】
在进行柜员指纹相关工作时，严禁出现以下行为___【多项选择题】
A. 采集的指纹和操作员的信息不相符
B. 未经审批，擅自采集、使用操作员指纹进行业务操作
C. 未经核实，擅自申请取消指纹登陆
【多选题】
现金业务坚持“收付五清”制度，做到___、钞券交清、笔笔分清【多项选择题】
A. 凭证审清
B. 钞券点清
C. 金额问清
D. 金额点清
【多选题】
柜台业务授权存在的风险点有___【多项选择题】
A. 授权人对办理的业务不在权限范围内
B. 业务资料不齐全，审核不严给予授权
C. 对超权限的业务未及时上报审批
D. 操作密码交他人使用授权
【多选题】
受理业务凭证应做到___【多项选择题】
A. 核对户名与开户行名，检查是否应属本行受理凭证
B. 核对账号与户名，检查账号、户名是否相符
C. 核对金额大写与小写，检查大小写金额是否一致、字迹有否涂改
D. 核对预留印鉴，检查凭证上预留印鉴是否真实、清晰
【多选题】
本行柜面运营风险控制以___四大监督为运营风险控制重点【多项选择题】
A. 授权
B. 对账
C. 查库
D. 勾对流水
【多选题】
本行柜面运营人员一般划分为___类型【多项选择题】
A. 运营主管
B. 会计主办
C. 理财经理
D. 综合柜员
【多选题】
运营尾箱包括___【多项选择题】
A. 柜员现金尾箱
B. 重要单证尾箱
C. 附行式柜员机钱箱
D. 离行式柜员机钱箱
【多选题】
办理兑换[残币兑换、大小票面兑换]业务时，须坚持的原则表述正确的是___【多项选择题】
A. 主营业务为主，兑换业务为辅
B. 先兑入，后兑出
C. 先收款，后兑出
D. 无偿服务，不出差错
【多选题】
___属于“可流通人民币”纸币的基本标准【多项选择题】
A. 票面完整，无缺损，无补贴
B. 票面裂口不多于2处、长度不超过5毫米
C. 票面起皱不明显，折痕不多于2条
D. 票面保持原有防伪功能
【多选题】
本行柜面运营管理以“___、助营销、强队伍”为基本管理职能【多项选择题】
A. 保障和控制
B. 控风险
C. 提效率
D. 优服务
【多选题】
___事项属本制度要求报告的运营重大事项【多项选择题】
A. 运营人员未办理请假手续而离岗2个工作日[含]以上
B. 出现挤提事件或者当地同业发生挤提事件
C. 营业柜台发生异常取款,导致客流激增事件
D. 发生与运营业务相关的内外部经济案件
E. 库存现金账款不符且长短款金额超过10万元[含]
F. 出现资金损失且金额超过10万元[含]
【多选题】
以下___办理基本存款账户纳入取消企业银行账户许可的业务范围。【多项选择题】
A. 企业法人
B. 非企业法人
C. 个体工商户
D. 事业单位
【多选题】
取消企业银行账户许可后，银行应通过账户管理系统打印___，并交付企业。【多项选择题】
A. 基本存款账户信息
B. 基本户开户许可证
C. 存款人查询密码
D. 基本存款账户编号
【多选题】
单位结算账户管理述及的风险点，主要包括___。【多项选择题】
A. 未严格审核开户证明文件
B. 银行工作人员代单位办理开户申请手续
C. 加盖了客户印鉴的印鉴卡未由客户送至开户网点柜面
D. 开户申请书客户回执联、印鉴卡客户回执联、开户单位第一次使用的空白重要凭证领购单直接由开户机构转交开户单位。
【多选题】
存款人申请开立单位结算账户，可由___办理。【多项选择题】
A. 法定代表人或单位负责人
B. 取得授权的单位财务人员
C. 银行柜面人员
D. 银行客户经理
【多选题】
按照人行下发的261号文，如果单位存款人为异地账户，银行机构应通过下列哪些方式核实客户的开户意愿？___【多项选择题】
A. 异地账户的法人应前来我行进行面签。
B. 异地账户的经办人应前来我行进行双录[录音录像]。
C. 异地账户的法人应前来我行进行双录[录音录像]。
D. 异地账户的法人可通过远程视频的方式进行核实。
【多选题】
以下关于同业银行结算账户的说法正确的是___。【多项选择题】
A. 存款银行除按照《人民币银行结算账户管理办法》等银行账户制度规定出具有关开户证明文件外，还应当出具银行业监督管理部门颁发的金融许可证和经营范围批准文件。
B. 非一级法人开户的，应当出具一级法人或者一级分行授权书原件。
C. 执行同一银行分支机构首次开户面签制度，由开户银行两名以上工作人员共同亲见存款银行法定代表人或单位负责人在银行账户管理协议上签名确认。
D. 应至少通过下列2种方式对存款银行开户意愿的真实性进行核实：一是通过大额支付系统向存款银行一级法人进行核实；二是到存款银行上门核实或者通过本银行在异地的分支机构上门核实。
【多选题】
对于核准类账户，开户银行将下列哪些资料交开户单位并签收？___【多项选择题】
A. 开户许可证的正本
B. 存款人密码
C. 开户申请书单位留存联
D. 机构信用代码证
【多选题】
在新开账户的客户身份识别中，以下可将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人情况的是___。【多项选择题】
A. 个体工商户
B. 个人独资企业
C. 不具备法人资格的专业服务机构
D. 经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织
【多选题】
取消企业银行账户许可后，企业申请开立___，应当向银行提供基本存款账户编号。【多项选择题】
A. 基本户
B. 专用户
C. 一般户
D. 临时户
【多选题】
下列属于基本账户可以取现的情形有___。【多项选择题】
A. 工资
B. 差旅费
C. 贷款转存
D. 向个人购买农副产品的物资款
【多选题】
的？___【多项选择题】
A. 收入汇缴专用存款账户
B. 粮、棉、油收购资金专用存款账户
C. 社会保障基金专用存款账户
D. 党、团、工会经费专用存款账户
E. 政策性房地产开发资金专用账户
【多选题】
以下账户纳入本行重点关注客户的是___。【多项选择题】
A. 未经银行营销，自然开立且收付大额款项账户的单位。
B. 非长期合作，开立临时结算账户的单位。
C. 由中介机构或非企业人员代办开立账户的单位。
D. 有账户开立后，发生大额资金收付，但长期不与银行对账，不领取回单的单位。
E. 出现过伪造、变造证明文件开立账户，利用开立账户逃废银行债务，出租出借账户等银行结算账户制度禁止行为的单位。
【多选题】
下列关于银行账户名称的说法正确的有___。【多项选择题】
A. 银行账户名称应当与存款人依法设立的身份证明文件或者有效身份证件记载的名称全称一致，存款人名称过长的，不可使用简称。
B. 不具有社会团体法人资格的工会组织开立的专用存款账户，账户名称可为单位名称后加“工会”字样。
C. 异地建筑施工及安装单位开立的临时存款账户名称可以为建筑施工及安装单位名称后加项目部名称。
D. 单位独立核算的附属机构开立银行账户，使用其主管单位名称加附属机构名称。
【多选题】
对于以下哪些情况，银行应加强对单位开户意愿的核查，应对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料。___【多项选择题】
A. 注册地和经营地均在异地。
B. 法定代表人或负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚。
C. 单位注册地址不存在。
D. 被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”。
【多选题】
下列情形中，银行机构有权拒绝开户的是___。【多项选择题】
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。
【多选题】
下列说法正确的是___。【多项选择题】
A. 单位客户预留印鉴为单位公章或财务专用章加其法定代表人[单位负责人]或其授权代理人的签名或者盖章
B. 没有字号的个体工商户开立的银行结算账户，其预留签章中公章或财务专用章为个体户字样加营业执照上载明的经营者的签字或盖章，预留印鉴为“个体户***”印章加其本人签名或盖章
C. 境外机构预留印鉴为境外机构公章或财务专用章及有权人签字；没有公章或财务专用章的，可为有权人签字
D. 验资账户如不预留全部出资人签章的，需出具经全部投资人签章同意预留印鉴的书面授权书
【多选题】
单位银行结算账户是指存款人以单位名称开立的办理转账收付和现金存取的活期存款账户，按用途分为___。【多项选择题】
A. 基本存款账户
B. 一般存款账户
C. 专用存款账户
D. 临时存款账户
【多选题】
以下关于临时存款账户的说法正确的是___。【多项选择题】
A. 临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文。只能在其住所地开立一个临时存款账户
B. 实行注册资本实缴登记制的存款人因增资验资需要开立临时存款账户的，还应出具股东会或董事会决议等证明文件
C. 异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文。只能在临时活动地开立一个临时存款账户
D. 异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同，可开立不超过合同个数的临时存款账户
【多选题】
以下属于单位银行结算账户转入个人银行结算账户的资金范围的是___。【多项选择题】
A. 个人贷款转存
B. 纳税退还
C. 工资、奖金收入
D. 保险理赔
【多选题】
以下___销户情形，需先撤销一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户，将账户资金转入基本存款账户后，方可办理基本存款账户的撤销。【多项选择题】
A. 被撤并、解散、宣告破产或关闭
B. 注销、被吊销营业执照的
C. 因迁址需要变更开户行的
D. 验资成功或未获得工商行政管理部门核准登记的
【多选题】
下列关于销户的说法正确的有___。【多项选择题】
A. 存款人因迁址需要变更开户行而办理基本存款账户撤销，需要重新开立基本存款账户的，应在撤销其原基本存款账户后10日内申请重新开立基本存款账户
B. 存款人尚未清偿开户行债务的，不得申请撤销账户
C. 开户行得知存款人被撤并、解散、宣告破产或关闭以及被注销、吊销营业执照，自得知之日起十个工作日内，如存款人仍未主动办理销户手续，开户行有权停止该账户的对外支付，并在综合业务系统进行“全渠道只收不付”操作处理，并通知存款人办理销户手续
D. 存款人撤销银行结算账户，必须与开户行核对银行结算账户存款余额，交回各种重要空白票据、结算凭证、开户许可证、印鉴卡片等资料，未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证和开户许可证的，应出具有关证明，造成损失的，由其自行承担
【多选题】
下列单位银行账户可免于年检的是___。【多项选择题】
A. 当年新开立的单位银行结算账户
B. 当年办理过变更、补换发、展期等账户业务的单位银行结算账户
C. 已认定为久悬的单位银行结算账户
D. 已进入破产程序的存款人开立的单位银行结算账户
【多选题】
下列说法符合识别追溯非自然人客户受益所有人的判定标准是___。【多项选择题】
A. 公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定：直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人；通过人事，财务等其他方式对公司进行控制的自然人；公司的高级管理人员
B. 合伙企业的受益所有人是指拥有超过25%合伙权益的自然人
C. 信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他对信托实施最终有效控制的自然人
D. 基金的受益所有人是指拥有超过25%权益份额或者其他对基金进行控制的自然人
【多选题】
下列有关银行账户的表述中,正确的有___。【多项选择题】
A. 现金缴存可以通过一般存款账户办理
B. 现金支取可以通过一般存款账户办理
C. 注册验资可以申请开立临时存款账户
D. 注册验资可以申请开立专用存款账户
【多选题】
在下列各项中,对基本存款账户与临时存款账户在管理上的区别，表述不正确的是___。【多项选择题】
A. 基本存款账户能支取现金而临时存款账户不能支取现金
B. 基本存款账户不能向银行借款而临时存款账户可以向银行借款C、基本存款账户没有开设数量的限制而临时存款账户受开设数量的限制
C. 基本存款账户没有时间限制而临时存款账户实行有效期管理
【多选题】
存款人下列事项的变更，需于5个工作日内书面通知开户银行并提供相关证明，及时办理变更手续的为___。【多项选择题】
A. 名称改变
B. 法定负责人变更
C. 住址变更
D. 改变开户银行
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【单选题】
在政府对进出口贸易的干预措施中，出口退税属于（ ）。___
A. 关税限制
B. 非关税限制
C. 间接出口补贴
D. 直接出口补贴
【单选题】
政府鼓励出口的主要措施是（ ）。___
A. 出口退税
B. 关税壁垒
C. 出口配额
D. 非关税壁垒
【单选题】
政府干预出口贸易以刺激出口增加的主要措施是（ ）。___
A. 直接补贴
B. 间接补贴
C. 出口退税
D. 出口补贴
【单选题】
如果一国货币汇率下跌，即对外贬值，这会导致（ ）。___
A. 本国旅游收入增加
B. 本国旅游收入减少
C. 减少本国出口
D. 增加本国进口
【单选题】
关于公共物品的特征，下列说法错误的是（ ）。___
A. 纯公共物品具有消费上的非竞争性和非排他性两大特征
B. 非排他性是主要特征，而非竞争性是派生特征
C. 非排他性是指物品一旦被提供，要排除一个额外的消费者在技术上不可行
D. 非竞争性是指物品一旦被提供，增加一个人的消费并不增加任何额外成本
【单选题】
我国中央财政不断加大对中西部地区财政转移支付力度，逐步缩小地区间基本公共服务差距，这是公共财政履行（ ）职能的体现。___
A. 经济发展
B. 经济稳定
C. 市场维护
D. 收入分配
【单选题】
下列不属于公共物品融资方式的是（ ）。___
A. 联合融资
B. 私人融资
C. 国际融资
D. 政府融资
【单选题】
收入分配职能的目标是（ ）。___
A. 缩小收入差距
B. 完善收入体制
C. 实现共同富裕
D. 实现公平分配
【单选题】
（ ）是指财政支出总额占国内生产总值的比重。___
A. 财政支出结构
B. 财政支出规模
C. 财政支出的经济性质
D. 财政支出的经济构成
【单选题】
进步部门与非进步部门的差异来自（ ）。___
A. 机器设备和劳动投入不同
B. 机器设备和资金投入不同
C. 技术和劳动发挥的作用不同
D. 市场发挥的作用不同
【单选题】
反映政府干预经济程度的指标是（ ）。___
A. 财政收入征管效率
B. 财政支出绩效水平
C. 中央财政支出占全国财政支出的比重
D. 政府支出占国内生产总值的比重
【单选题】
在实施（ ）过程中，政府仅扮演中介者的角色，依法向受益对象拨付财政资金但并不要求获得相应的物品与劳务。___
A. 转移性支出
B. 购买性支出
C. 社会管理支出
D. 经济管理支出
【单选题】
（ ）是指政府为履行其职能、实施公共政策和提供公共物品与服务需要而筹集的一切资金的总和。___
A. 国民收入
B. 税收收入
C. 财政收入
D. 货币收入
【单选题】
（ ）是税收制度的中心环节。___
A. 纳税人
B. 纳税环节
C. 课税对象
D. 税率
【单选题】
纳税人用降低征税物品成本的办法使税负从新增利润中得到抵补，这种税负转嫁方式是（ ）。___
A. 混转
B. 消转
C. 旁转
D. 税收资本化
【单选题】
制约财政收入规模的根本性因素是（ ）。___
A. 税率标准
B. 纳税人数量
C. 经济发展水平
D. 居民收入水平
【单选题】
企业通过改善经营管理、提高劳动生产率等措施来降低成本、增加利润，从而抵消税负，这种税负转嫁方式是（ ）。___
A. 税收资本化
B. 混转
C. 旁转
D. 消转
【单选题】
政府在社会经济活动中提供公共物品和服务的范围与数量，在很大程度上决定于（ ）的充裕状况。___
A. 货币收入
B. 财政收入
C. 经济收入
D. 税收收入
【单选题】
政府以社会管理者的身份，直接凭借政治权力，通过法律形式对社会产品实行强制征收，这体现了税收的（ ）。___
A. 灵活性
B. 固定性
C. 强制性
D. 无偿性
【单选题】
多年预算也称（ ），是指预算有效期为几年(多为三年至五年)的政府预算。___
A. 中期预算
B. 短期预算
C. 跨年预算
D. 投入预算
【单选题】
（ ）是指政府预算活动的每个环节都必须按照法定程序进行，政府预算的成立、算执行中的调整和预算执行结果都必须经过立法机关审查批准。___
A. 合法性原则
B. 年度性原则
C. 公开性原则
D. 可靠性原则
【单选题】
财政管理体制的中心环节是（ ）。___
A. 税收管理体制
B. 财务管理体制
C. 政府预算管理体制
D. 国有资产收益管理体制
【单选题】
财政管理体制的基础性内容是（ ）。___
A. 划分财政管理权责
B. 政府间财政收支划分
C. 设置财政分配和管理机构
D. 建立政府间财政转移支付制度
【单选题】
（ ）是政府在增加或减少税收的同时，等量增加或减少购买性支出，维持财政收支平衡，对国民收入变动的影响程度。___
A. 国民收入变动率
B. 政府购买支出乘数
C. 税收乘数
D. 平衡预算乘数
【单选题】
（ ）是指用以达到财政政策目标的各种财政手段。___
A. 财政政策功能
B. 财政政策类型
C. 财政政策
D. 财政政策工具
【单选题】
充分就业是衡量资源充分利用的一个指标，表示生产要素的投入情况，通常用（ ）表示。___
A. 失业率
B. 就业率
C. 存款利率
D. 劳动生产率
【单选题】
通货膨胀的直接原因是（ ）。___
A. 财政赤字
B. 信用膨胀
C. 国民经济结构比例失调
D. 过度的信贷供给
【单选题】
信用扩张是现代信用货币制度下货币供给机制的重要内容，在我国能够扩展信用、创造派生存款的金融机构是（ ）。___
A. 中央银行
B. 商业银行
C. 证券公司
D. 保险公司
【单选题】
中央银行对不动产以外的各种耐用消费品的销售融资予以控制，这种货币政策工具是（ ）。___
A. 生产者信用控制
B. 商业信用控制
C. 证券市场信用控制
D. 消费者信用控制
【单选题】
下列中央银行资产负债表项目中，应计入负债方的是（ ）。___
A. 贴现
B. 政府债券
C. 流通中的通货
D. 黄金储备
【单选题】
在下列关于商业银行和中央银行本质特征的表述中，正确的是（ ）。___
A. 都能对工商企业发放贷款
B. 都追求利润最大化
C. 商业银行能吸收社会公众的活期存款，中央银行则不能
D. 商业银行承担货币发行任务，中央银行则没有
【单选题】
某商业银行为客户办理资金收付业务，客户为此支付了1万元手续费。这种业务属于商业银行的（ ）。___
A. 中间业务
B. 负债业务
C. 贷款业务
D. 票据贴现业务
【单选题】
关于金融期货市场的说法，错误的是（ ）。___
A. 具有规避风险的功能
B. 具有锁定风险的功能
C. 需要缴纳期权费
D. 具有实现价格发现的功能
【单选题】
在商业银行的主要业务中，无风险业务通常是指（ ）。___
A. 负债业务
B. 中间业务
C. 投资业务
D. 资产业务
【单选题】
某甲与所供职的公司签订合同，该合同规定：某甲每月支付100元，当其在公司工作满三年后，从第四年起有权按约定价格购买该公司一定数量的股票，这种交易是（ ）交易。___
A. 金融期权
B. 金融期货
C. 投资基金
D. 货币掉期
【单选题】
认为银行的利润最大化目标促使其系统内增加有风险的活动，导致系统内的内在不稳定性，这一观点属于（ ）。___
A. 信息不对称理论
B. 保护债权理论
C. 金融风险控制论
D. 市场失灵理论
【单选题】
由于金融机构交易系统不完善、管理失误或其他一些人为错误导致的金融风险属于（ ）。___
A. 市场风险
B. 信用风险
C. 操作风险
D. 声誉风险
【单选题】
关于基础货币的说法，正确的是（ ）。___
A. 它是单位定期存款和单位其他存款之和
B. 中央银行通过其资产业务创造基础货币
C. 它是中央银行的非货币性负债
D. 中央银行通过卖出黄金投放基础货币
【单选题】
假定年贴现率为6%，2年后一笔10000元的资金的现值为（ ）元。___
A. 8900
B. 8929
C. 9100
D. 9750
【单选题】
关于利率期限结构的预期理论的说法，错误的是（ ）。___
A. 长期利率波动高于短期利率波动
B. 如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向上倾斜
C. 随着时间的推移，不同期限债券的利率具有同向运动的趋势
D. 长期债券的利率等于一定时期内人们所预期的短期利率的平均值
