【多选题】
以下账户纳入本行重点关注客户的是___。【多项选择题】
A. 未经银行营销，自然开立且收付大额款项账户的单位。
B. 非长期合作，开立临时结算账户的单位。
C. 由中介机构或非企业人员代办开立账户的单位。
D. 有账户开立后，发生大额资金收付，但长期不与银行对账，不领取回单的单位。
E. 出现过伪造、变造证明文件开立账户，利用开立账户逃废银行债务，出租出借账户等银行结算账户制度禁止行为的单位。
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
相关试题
【多选题】
下列关于银行账户名称的说法正确的有___。【多项选择题】
A. 银行账户名称应当与存款人依法设立的身份证明文件或者有效身份证件记载的名称全称一致，存款人名称过长的，不可使用简称。
B. 不具有社会团体法人资格的工会组织开立的专用存款账户，账户名称可为单位名称后加“工会”字样。
C. 异地建筑施工及安装单位开立的临时存款账户名称可以为建筑施工及安装单位名称后加项目部名称。
D. 单位独立核算的附属机构开立银行账户，使用其主管单位名称加附属机构名称。
【多选题】
对于以下哪些情况，银行应加强对单位开户意愿的核查，应对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料。___【多项选择题】
A. 注册地和经营地均在异地。
B. 法定代表人或负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚。
C. 单位注册地址不存在。
D. 被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”。
【多选题】
下列情形中，银行机构有权拒绝开户的是___。【多项选择题】
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。
【多选题】
下列说法正确的是___。【多项选择题】
A. 单位客户预留印鉴为单位公章或财务专用章加其法定代表人[单位负责人]或其授权代理人的签名或者盖章
B. 没有字号的个体工商户开立的银行结算账户，其预留签章中公章或财务专用章为个体户字样加营业执照上载明的经营者的签字或盖章，预留印鉴为“个体户***”印章加其本人签名或盖章
C. 境外机构预留印鉴为境外机构公章或财务专用章及有权人签字；没有公章或财务专用章的，可为有权人签字
D. 验资账户如不预留全部出资人签章的，需出具经全部投资人签章同意预留印鉴的书面授权书
【多选题】
单位银行结算账户是指存款人以单位名称开立的办理转账收付和现金存取的活期存款账户，按用途分为___。【多项选择题】
A. 基本存款账户
B. 一般存款账户
C. 专用存款账户
D. 临时存款账户
【多选题】
以下关于临时存款账户的说法正确的是___。【多项选择题】
A. 临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文。只能在其住所地开立一个临时存款账户
B. 实行注册资本实缴登记制的存款人因增资验资需要开立临时存款账户的，还应出具股东会或董事会决议等证明文件
C. 异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文。只能在临时活动地开立一个临时存款账户
D. 异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同，可开立不超过合同个数的临时存款账户
【多选题】
以下属于单位银行结算账户转入个人银行结算账户的资金范围的是___。【多项选择题】
A. 个人贷款转存
B. 纳税退还
C. 工资、奖金收入
D. 保险理赔
【多选题】
以下___销户情形，需先撤销一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户，将账户资金转入基本存款账户后，方可办理基本存款账户的撤销。【多项选择题】
A. 被撤并、解散、宣告破产或关闭
B. 注销、被吊销营业执照的
C. 因迁址需要变更开户行的
D. 验资成功或未获得工商行政管理部门核准登记的
【多选题】
下列关于销户的说法正确的有___。【多项选择题】
A. 存款人因迁址需要变更开户行而办理基本存款账户撤销，需要重新开立基本存款账户的，应在撤销其原基本存款账户后10日内申请重新开立基本存款账户
B. 存款人尚未清偿开户行债务的，不得申请撤销账户
C. 开户行得知存款人被撤并、解散、宣告破产或关闭以及被注销、吊销营业执照，自得知之日起十个工作日内，如存款人仍未主动办理销户手续，开户行有权停止该账户的对外支付，并在综合业务系统进行“全渠道只收不付”操作处理，并通知存款人办理销户手续
D. 存款人撤销银行结算账户，必须与开户行核对银行结算账户存款余额，交回各种重要空白票据、结算凭证、开户许可证、印鉴卡片等资料，未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证和开户许可证的，应出具有关证明，造成损失的，由其自行承担
【多选题】
下列单位银行账户可免于年检的是___。【多项选择题】
A. 当年新开立的单位银行结算账户
B. 当年办理过变更、补换发、展期等账户业务的单位银行结算账户
C. 已认定为久悬的单位银行结算账户
D. 已进入破产程序的存款人开立的单位银行结算账户
【多选题】
下列说法符合识别追溯非自然人客户受益所有人的判定标准是___。【多项选择题】
A. 公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定：直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人；通过人事，财务等其他方式对公司进行控制的自然人；公司的高级管理人员
B. 合伙企业的受益所有人是指拥有超过25%合伙权益的自然人
C. 信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他对信托实施最终有效控制的自然人
D. 基金的受益所有人是指拥有超过25%权益份额或者其他对基金进行控制的自然人
【多选题】
下列有关银行账户的表述中,正确的有___。【多项选择题】
A. 现金缴存可以通过一般存款账户办理
B. 现金支取可以通过一般存款账户办理
C. 注册验资可以申请开立临时存款账户
D. 注册验资可以申请开立专用存款账户
【多选题】
在下列各项中,对基本存款账户与临时存款账户在管理上的区别，表述不正确的是___。【多项选择题】
A. 基本存款账户能支取现金而临时存款账户不能支取现金
B. 基本存款账户不能向银行借款而临时存款账户可以向银行借款C、基本存款账户没有开设数量的限制而临时存款账户受开设数量的限制
C. 基本存款账户没有时间限制而临时存款账户实行有效期管理
【多选题】
存款人下列事项的变更，需于5个工作日内书面通知开户银行并提供相关证明，及时办理变更手续的为___。【多项选择题】
A. 名称改变
B. 法定负责人变更
C. 住址变更
D. 改变开户银行
【多选题】
以下关于取消企业银行账户许可后的说法正确的是___。【多项选择题】
A. 所有的银行结算账户自开立之日起即可办理收付款业务
B. 银行完成企业基本存款账户信息备案后，账户管理系统生成基本存款账户编号，并在企业基本信息“经营范围”中标注“取消开户许可证核发”字样
C. 企业申请开立结算账户的，银行应当采取面对面、视频等方式向企业法人或单位负责人核实开户意愿
D. 企业基本存款账户由原来的核准制改为备案制
【多选题】
企业申请开立银行结算账户，应当按规定提交开户申请书，并出具以下___证明文件。【多项选择题】
A. 营业执照
B. 法人或单位负责人有效身份证件
C. 如授权他人办理的，应出具授权书以及被授权人的有效身份证件
D. 《人民币银行结算账户管理办法》等规定的其他开户证明文件
【多选题】
银行存在下列___情形，由人民银行分支机构责令整改；情节严重或造成不良后果的，依据《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条规定进行处罚；法律、行政法规另有规定的，依照其规定给予处罚。【多项选择题】
A. 未按规定落实银行账户实名制的。
B. 未按规定办理企业银行结算账户开立、变更、撤销业务的。
C. 未按规定开展企业银行结算账户对账的。
D. 未按规定开立、使用一般存款账户、专用存款账户的。
【多选题】
基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户，下列存款人，可以申请开立基本存款账户的有___。【多项选择题】
A. 企业法人
B. 非法人企业
C. 个体工商户
D. 异地常设机构
【多选题】
个人智能存款类业务中的定期型产品“粤月盈+”可以提前___【多项选择题】
A. 全额支取
B. 部分支取
C. 不能支取
D. 以上都不对
【多选题】
个人智能存款类业务中的日均型产品“粤惠加”需要提交的资料：客户身份证件、银行卡[若有]、___【多项选择题】
A. 申请表
B. 产品说明书
C. 产品协议
D. 风险提示书
【多选题】
个人来柜面办理开立南珠卡业务需要提供的资料___【多项选择题】
A. 申请表
B. 税收声明文件
C. 身份证
D. 以上都不对
【多选题】
个人智能存款类业务包括___【多项选择题】
A. 定期型
B. 组合型
C. 日均型
D. 代理型
【多选题】
粤惠存业务需提交的资料有客户身份证件、银行卡、___【多项选择题】
A. 风险提示书
B. 产品协议
C. 权益须知
D. 产品说明书
【多选题】
个人跨行转账业务可以选择哪几种到账方式___【多项选择题】
A. 实时到账
B. 普通到账
C. 次日到账
D. 后天到账
【多选题】
关于普通B款大额存单，以下___业务可以在柜台代办【多项选择题】
A. 个人大额存单开户
B. 转让
C. 部分提前支取
D. 兑付
【多选题】
个人手机银行手机盾状态为___可进行手机盾重置操作。【多项选择题】
A. 已激活
B. 证书过期
C. 停用
D. 锁定
【多选题】
柜面通业务是指银行利用银联跨行交换网络，通过他行网点的柜台或自助终端[ATM]为持卡人提供银行卡___等金融服务。【多项选择题】
【多选题】
为客户办理基金业务的销售人员指具有基金代销业务资格___【多项选择题】
A. 理财经理
B. 柜员
C. 零售主管
D. 会计主办
【多选题】
保险业务资料包括___【多项选择题】
A. 保险单
B. 银代保险专用投保书
C. 保险投保提示书
D. 个人金融服务综合申请表
【多选题】
支行办理贵金属业务时，客户需提供的资料为___【多项选择题】
A. 有效身份证件
B. 贵金属商品订货单
C. 本行借记卡/存折
D. 个人金融服务综合申请表
【多选题】
办理贵金属业务时，___的全部过程须在支行有效的录像监控环境下进行【多项选择题】
A. 填写贵金属商品订货单
B. 验收商品
C. 保管商品[入库]
D. 领取商品
【多选题】
Ⅱ类户可以办理以下哪些业务___。【多项选择题】
A. 存款
B. 购买投资理财产品等金融产品
C. 消费和缴费
D. 向非绑定账户转出资金
【多选题】
支行办理理财POS业务时，客户需提供的资料为___【多项选择题】
A. 广东南粤银行理财POS使用申请书
B. 有效身份证件
C. 借记卡
D. 通用凭证
【多选题】
香港、澳门特别行政区居民申请开立个人存款账户时,以下哪些是证件是有效身份证件___。【多项选择题】
A. 港澳居民来往内地通行证
B. 香港或澳门特别行政区居民身份证
C. 护照
D. 港澳居民居住证
【多选题】
以下哪几种情形代理开立的个人结算账户，初始状态为“待改密”，在被代理人持本人有效身份证件在柜面办理身份确认和修改初始密码等激活手续前，该账户只收不付。___【多项选择题】
A. 个人[监护人除外]代理开立
B. 个人[含监护人]代理开立
C. 单位代理开立
D. 任何人代理开立
【多选题】
委托单位代理开立个人存款账户，需向我行提供哪些开户资料？___【多项选择题】
A. 批量代理开户单位授权书
B. 委托单位代理开户申请表及授权书
C. 被代理人的有效身份证件的复印件或影印件[需加盖单位公章且注明“与原件核对相符”的字样]
D. 被代理人的纸质《税收声明文件》
E. 符合本行开户要求的开户电子文件，代理人有效身份证件原件和复印件。
【多选题】
银行通过电子渠道非面对面为个人开立Ⅱ类户，应当向绑定账户开户行验证Ⅱ类户与绑定账户为同一人开立且绑定账户为Ⅰ类户或者信用卡账户。验证的信息应当至少包括哪些要素___。【多项选择题】
A. 开户申请人姓名
B. 居民身份证号码
C. 手机号码
D. 绑定账户账号[卡号]
E. 绑定账户是否为Ⅰ类户或者信用卡账户
【多选题】
银行通过电子渠道非面对面为个人开立Ⅲ类户，应当向绑定账户开户行验证Ⅲ类户与绑定账户为同一人开立，验证的信息至少包括哪些要素___。【多项选择题】
A. 开户申请人姓名
B. 居民身份证号码
C. 手机号码
D. 绑定账户账号[卡号]
E. 绑定账户是否为Ⅰ类户或者信用卡账户
【多选题】
需由账户户主本人持有效身份证件原件和复印件亲自办理的个人客户关键信息包括哪些___【多项选择题】
A. 客户名称
B. 证件类型
C. 证件号码
D. 手机号码
E. 地址
F. 客户编号的合并。
【多选题】
加强对异常开户行为的审核。有下列情形之一的，银行有权拒绝开户___。【多项选择题】
A. 对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
推荐试题
【单选题】
建立什么样的经济体制，是建设中国特色社会主义的一个重大问题。1992年党的十四大确立的我国经济体制改革的目标是建立___
A. 计划和市场内在结合的经济体制
B. 计划经济为主、市场调节为辅的经济体制
C. 社会主义市场经济体制
D. 公有制基础上有计划的商品经济体制
【单选题】
社会主义市场经济理论的形成，是对我国社会主义建设尤其是改革开放实践中创造的新鲜经验和理论探索成果的总结。这一理论认为，计划经济和市场经济属于___
A. 不同的资源配置方式
B. 不同的经济增长方式
C. 不同的经济制度范畴
D. 不同的生产关系范畴
【单选题】
理论和实践都证明，市场配置资源是最有效率的形式，市场决定资源配置是市场经济的一般规律。市场经济本质上就是市场决定资源配置的经济，发展社会主义市场经济，就是要让市场___
A. 调节整个社会的生产和流通
B. 在社会主义国家宏观调控下对资源配置发挥决定性作用
C. 在流通领域发挥作用
D. 自发地调节社会总量平衡
【单选题】
在社会主义初级阶段，应该建立怎样的所有制结构，确立什么样的基本经济制度，我们的认识有一个逐步深化的过程。党的十五大在深刻总结所有制结构改革经验的基础上，第一次明确提出，社会主义初级阶段的基本经济制度是___
A. 多种所有制经济并存
B. 公有制为主体
C. 以国有经济为主体，多种所有制经济共同发展
D. 以公有制为主体，多种所有制经济共同发展
【单选题】
公有制为主体、多种所有制经济共同发展，是我国社会主义初级阶段的基本经济制度。这一基本经济制度的确立是由___决定的。
A. 生产力发展和生产关系性质
B. 所有制结构和分配结构
C. 发展市场经济和扩大对外开放
D. 社会主义性质和初级阶段国情
【单选题】
巩固和发展公有制经济，还要努力寻找能够极大促进生产力发展的公有制实现形式。公有制的实现形式，指的是___
A. 社会主义经济的管理体制和管理制度
B. 公有资产的所有、占有、支配、使用的关系
C. 公有资产的组织形式和经营方式
D. 公有资产的最终归属问题
【单选题】
公有制实现形式可以而且应当多样化，选择、评价公有制实现形式的标准是___
A. 是否符合“三个有利于”标准
B. 是否有利于巩固并壮大公有制
C. 是否有利于非公有制经济的发展
D. 是否有利于贯彻按劳分配为主体、多种分配方式并存的分配制度
【单选题】
在我国现阶段的所有制结构中，国有经济对经济发展起主导作用，这种主导作用主要体现在国有经济___
A. 对国民经济发展的控制力上
B. 在社会总资产中占量的优势
C. 在所有制结构中占主体地位
D. 在国民经济发展中占质的优势
【单选题】
在现阶段，要使我国的基本经济制度不改变社会主义性质，这就要求___
A. 公有制经济所占比重逐步上升，非公有制经济所占比重逐步减少
B. 非公有制经济所占比重逐步上升，公有制经济所占比重逐步减少
C. 公有制经济所占比重超过私营经济、个体经济
D. 在社会总资产中公有制经济所占比重超过非公有制经济
【单选题】
不能笼统地说股份制是公有还是私有，关键是看___
A. 国家政权掌握在谁的手中
B. 控股权掌握在谁的手中
C. 领导权掌握在谁的手中
D. 所有权掌握在谁的手中
【单选题】
我国改革的目标是建立社会主义市场经济体制，因此，在分配制度上必须___
A. 以按劳分配为主体
B. 以按生产要素分配为主体
C. 以按资分配为主体
D. 以按劳动力价值分配为主体
【单选题】
我国现阶段不同国有企业的职工，付出同样的劳动，获得的劳动报酬会有所差别，这是因为___
A. 贯彻按劳分配会使一部分企业先富起来
B. 按劳分配与按资分配是结合在一起的
C. 按劳分配要贯彻效率优先、兼顾公平的原则
D. 按劳分配的实现程度与企业的经营成果联系在一起
【单选题】
下列收入中属于按劳分配性质的是___
A. 个体劳动者个人所得
B. 外资企业职工的按股份分红取得的收入
C. 股份制企业职工按股份分红取得的收入
D. 集体企业职工工资奖金收入
【单选题】
个体劳动者从事工商业等经济活动，依靠自己的劳动所获得的收入属于___
A. 按劳分配
B. 按资分配
C. 按劳动力价值分配
D. 按生产要素分配
【单选题】
在下列所有制经济中，属于按劳动力价值分配的经济成分是___
A. 个体经济
B. 私营经济
C. 集体所有制经济
D. 全民所有制经济
【单选题】
“我们不要过分陶醉于我们人类对自然界的胜利。对于每一次这样的胜利，自然界都对我们进行报复”。这说明___
A. 人们改造自然的一切行为都会遭到“自然界的报复”
B. 人们必须合理地调节人与自然之间的关系
C. 人在自然界面前总是处于被支配的地位
D. 人在自然界面前是无能为力的
【单选题】
建设中国特色社会主义政治的基本目标是___
A. 发展民主，健全法制，建设社会主义法治国家
B. 坚持和完善工人阶级领导的、以工农联盟为基础的人民民主专政
C. 在中国共产党领导下，在人民当家作主的基础上，依法治国，发展社会主义民主政治
D. 坚持和完善人民代表大会制度、中国共产党领导的多党合作和政治协商制度、民族区域自治制度以及基层群众自治制度，不断推进社会主义政治制度自我完善和发展
【单选题】
发展社会主义民主政治，最根本的是要___
A. 坚持人民代表大会制度
B. 把依法治国和以德治国有机地统一起来
C. 坚持和完善共产党领导的多党合作和政治协商制度
D. 把坚持党的领导、人民当家作主和依法治国有机统一起来
【单选题】
列宁说，民主和少数服从多数的原则不是一个东西，民主就是承认少数服从多数的国家。这句话表明___
A. 民主的实质是少数服从多数
B. 民主就是承认人人在政治上一律平等的国家
C. 民主的本质是民主集中制
D. 民主首先而且主要是指一种国家制度
【单选题】
民主的本质是___
A. 采取什么形式组织政权
B. 哪个阶级掌握政权，居于统治地位
C. 人人自由表达自己的意愿
D. 人民当家作主
【单选题】
社会主义民主政治的本质和核心要求是___
A. 建立了人民共和国
B. 召开了人民代表大会
C. 人民当家作主，真正享有管理国家和社会事务的权力
D. 人人都自由表达自己的意愿
【单选题】
我国实行的人民民主专政的国体和人民代表大会制度的政体是人民奋斗的成果和历史的选择，它们的核心内容是坚持___
A. 中国共产党的领导
B. 以工农联盟为基础
C. 四项基本原则
D. 一切权力属于人民
【单选题】
我国宪法规定：中华人民共和国是工人阶级领导的、以工农联盟为基础的人民民主专政的社会主义国家。人民民主专政是我国的___
A. 国体
B. 政体
C. 司法制度
D. 经济基础
【单选题】
我国的根本政治制度是___
A. 人民民主专政
B. 人民代表大会制度
C. 基层群众自治制度
D. 民族区域自治制度
【单选题】
我国现阶段的社会主义民主是___
A. 直接民主
B. 间接民主
C. 直接民主和间接民主的统一
D. 全民民主
【单选题】
我国的最高权力机关是___
A. 全国人民代表大会
B. 国务院
C. 中共中央
D. 最高人民法院
【单选题】
我国的政党制度是___
A. 一党制
B. 多党合作制
C. 多党制
D. 共产党领导的多党合作和政治协商制度
【单选题】
中国共产党领导下的多党合作和政治协商制度是我国的一项基本政治制度，民主党派是___
A. 执政党
B. 反对党
C. 在野党
D. 参政党
【单选题】
“尽职而不越位、帮忙而不添乱、切实而不表面” “协商不代替、监督不对立，为了大目标、同唱一台戏”。 概括了政协的主要职能是___
A. 维护国家主权和政治统一
B. 政治协商、民主监督和参政议政
C. 领导统一战线
D. 维护祖国的统一
【单选题】
我们党解决民族问题的基本政策是___
A. 加快发展少数民族地区的经济和文化
B. 实行民族区域自治制度
C. 保护和发展民族语言文字，尊重各民族的风俗习惯和宗教信仰自由
D. 促进各民族间的团结
【单选题】
推进依法治国进程，建设社会主义法治国家，必须大力加强社会主义法制建设。其基本要求是___
A. 法律面前人人平等
B. 将社会主义民主制度化、法律化
C. 有法可依、有法必依、执法必严、违法必究
D. 必须使每一个公民都增强法制观念
【单选题】
邓小平在不同场合，针对不同问题，提出过一系列“两手抓”的论断。在这一系列的“两手抓”的方针中，关键是___
A. 一手抓物质文明，一手抓精神文明
B. 一手抓改革开放，一手抓打击犯罪
C. 一手抓经济建设，一手抓民主法制
D. 一手抓改革开放，一手抓惩治腐败
【单选题】
社会主义核心价值体系的灵魂是___
A. 马克思主义指导思想
B. 中国特色社会主义共同理想
C. 民族精神和时代精神
D. 社会主义荣辱观
【单选题】
社会主义核心价值体系的主题是___
A. 马克思主义指导思想
B. 中国特色社会主义共同理想
C. 民族精神和时代精神
D. 社会主义荣辱观
【单选题】
在社会主义初级阶段，我国人民的共同理想是___
A. 发展社会主义民主政治
B. 建设富强、民主、文明、和谐的社会主义现代化国家
C. 实现“三步走”的发展战略目标
D. 建设高度的社会主义精神文明
【单选题】
民族精神是社会主义核心价值体系的重要内容之一，其核心是___
A. 爱国主义
B. 团结统一
C. 勤劳勇敢
D. 自强不息
【单选题】
社会主义荣辱观，是社会主义核心价值体系的基础。以“八荣八耻”为主要内容的社会主义荣辱观，覆盖各个利益群体，涵盖了社会生活的方方面面。社会主义荣辱观解决的是人们___ 的问题
A. 行为规范
B. 羞耻
C. 是非判断
D. 标准
【单选题】
社会主义核心价值体系的基础是___
A. 马克思主义指导思想
B. 中国特色社会主义共同理想
C. 民族精神与时代精神
D. 社会主义荣辱观
【单选题】
社会主义道德建设的根本任务是___
A. 全面提高公民的道德素质
B. 为中华民族的发展提供精神动力
C. 明确经济社会发展的社会主义方向
D. 为教育科学文化建设积累实践经验
【单选题】
在《中共中央关于构建社会主义和谐社会若干重大问题的决定》中，深刻阐明了社会主义和谐社会的性质和定位，指明了建设社会主义和谐社会的指导思想、目标任务、工作原则和重大部署。这个决定获得审议通过是在党的___
A. 十一届三中全会
B. 十六届四中全会
C. 十六届五中全会
D. 十六届六中全会
