【单选题】
根据人行261号文规定，对于列入可疑交易的账户，银行应当与相关单位或者个人核实交易情况；经核实后银行仍然认定账户可疑的，银行应当___。
A. 冻结账户
B. 控制账户
C. 暂停账户非柜面业务
D. 联系存款人销户
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
相关试题
【单选题】
银行和支付机构应当至少每季度排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在___内暂停其业务，逐步清理。
A. 1个月
B. 2个月
C. 3个月
D. 6个月
【单选题】
金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是___。
A. 实事求是
B. 规范管理
C. 严进宽出
D. 了解你的客户
【单选题】
体现“内部控制优先”的要求不包括___。
A. 要充分考虑各种可能的洗钱风险
B. 把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点
C. 要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内
D. 要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应
【单选题】
反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是___。
A. 大额和可疑交易数据报送
B. 客户身份识别
C. 客户身份资料和交易记录保存
D. 反洗钱监督检查
【单选题】
金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括以下哪一项___。
A. 建立客户身份识别制度
B. 客户身份资料交易记录保存制度
C. 持续的员工培训制度
D. 大额交易和可疑交易报告制度
【单选题】
按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经___批准可以采取。
A. 国务院反洗钱行政主管部门负责人
B. 国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人
C. 国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人
D. 国务院总理
【单选题】
反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的___。
A. 经营管理
B. 风险控制
C. 业务流程
D. 业绩指标
【单选题】
《反洗钱法》的立法宗旨是为了___。
A. 预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
B. 打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
C. 预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
D. 预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
【单选题】
按照法律规定，___有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法给予行政处罚。
A. 国务院
B. 中国人民银行
C. 公安部
D. 金融监管部门
【单选题】
金融机构报送的大额交易和可疑交易报告要素不全或者存在错误的，应在接到中国反洗钱监测分析中心补正通知的___个工作日内补正。
【单选题】
下列对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为___。
A. 与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理
B. 在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为
C. 对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级
D. 可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告
【单选题】
下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法错误的是___。
A. 金融机构要保存客观的客户身份资料和交易记录
B. 金融机构要保存开展客户身份识别、异常交易分析等反洗钱工作的主观记录和资料
C. 金融机构实现相关资料的纸质化保存即可
D. 金融机构应对相关资料数据进行有效的规范化管理
【单选题】
金融机构应___根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险等级符合实际风险情况。
A. 定期
B. 不定期
C. 长期
D. 定期或不定期
【单选题】
客户身份识别制度中___是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。
A. 受益人
B. 托管人
C. 业务经办人
D. 授权委托人
【单选题】
在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是___原则。
A. 全面性
B. 持续性
C. 重点识别
D. 审慎性
【单选题】
可疑交易报告通常不包括___。
A. 涉嫌洗钱的可疑交易
B. 涉嫌恐怖融资的可疑交易
C. 金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为
D. 协助司法机关开展调查的资金交易
【单选题】
在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常___、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。
A. 资金来源
B. 经济状况
C. 经营活动
D. 资金用途
【单选题】
以下交易中，需报送大额交易报告的是___。
A. 300万元的定期存款到期后，续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户
B. 某司法局收到其他单位的300万元转账
C. 某武警部队文工团向个体工商户转账300万元
D. 某市人民政协机关向某培训机构转账300万元
【单选题】
按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，选项中的说法正确的是___。
A. 自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告
B. 自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告
C. 自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑交易报告
D. 自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告
【单选题】
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指___。
A. 构成可疑交易的交易发生之日起计算
B. 金融机构人员发现可疑交易之日起计算
C. 金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构报告之日起计算
D. 构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算
【单选题】
金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当___。
A. 向其总部报告，并依据总部意见采取相应措施
B. 向中国人民银行报告，并依据中国人民银行反馈意见采取相应措施
C. 一并采取冻结措施
D. 向公安机关报告，并依据公安机关反馈意见采取相应措施
【单选题】
金融机构接收境外汇入款时，如境外汇款人住所不明确，可登记___。
A. 汇款人国籍
B. 资金汇出地名称
C. 收款人住所
D. 其他信息
【单选题】
以下哪类金融机构不是《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》新增的适用对象___。
A. 保险经纪公司
B. 保险专业代理公司
C. 货币经纪公司
D. 小额贷款公司
【单选题】
客户洗钱风险等级分类的原则不包括___。
A. 全面性
B. 间歇性
C. 持续性
D. 保密性
【单选题】
柜员在办理芯片存单业务时，写入芯片操作共有三次机会，若写入芯片操作3次均失败时，可通过___交易进行芯片补写，该交易只允许经办柜员补写当天新开芯片存单。
A. 【7610】
B. 【7611】
C. 【7612】
D. 【7619】
【单选题】
柜员在办理芯片存单业务时，影像留存有3次机会，均不成功，可通过___交易进行补录。只有经办柜员当天才能进行补录，已经补录过的存单不允许再补录。
A. 【7610】
B. 【7611】
C. 【7612】
D. 【7619】
【单选题】
口头有效挂失为___天且不可约定挂失天数，到期后自动解挂。
【单选题】
关于挂失封闭状态中的只进不出、全封闭和不控制3种选项，下列说法中错误的是___。
A. 只进不出是对账户进行冻结，网银可以正常使用。
B. 全封闭是对账户进行冻结，网银不能正常使用。
C. 不控制是对凭证进行挂失，网银可正常使用。
D. 无论哪种封闭状态，账户均不可以在柜面发生业务。
【单选题】
若账户无查询密码的，客户需要设置查询密码时，柜员可通过___交易进行设置。
A. 7124
B. 7125
C. 7128
D. 7129
【单选题】
开立一般存款账户、非预算类专用存款账户，银行应于开户之日起___工作日内在中国人民银行账户管理系统备案，超期备案的，人行将对开户银行处以5000元以上3万元以下的罚款。
A. 2个工作日
B. 3个工作日
C. 5个工作日
D. 10个工作日
【单选题】
单位定期保证金存款的起存金额为___。
A. 50元
B. 1000元
C. 1万元
D. 5万元
【单选题】
个人大额存单的起存金额为（ ），单位大额存单的起存金额为___。
A. 5万；50万
B. 5万；100万
C. 20万；1000万
D. 20万；2000万
【单选题】
根据郑州市郊联社《授权业务奖惩管理暂行办法》，对季度内连续两个月排名后三名且授权通过率低于___的信用社（部）罚款2000元，并对内部副主任（副经理）罚款500元。
A. 98%
B. 98.5%
C. 99%
D. 100%
【单选题】
开户次日起___月内无交易的账户系统会自动限制账户的非柜面交易。
A. 3个月
B. 6个月
C. 1年
D. 2年
【单选题】
账户系统将符合睡眠卡的银行卡转入睡眠户管理后，睡眠户状态为___。
A. 不控制
B. 只收不付
C. 不收不付
D. 只付不收
【单选题】
享档档存款产品起存金额为___，存期分为一年、二年、三年。存期内可多次部提，支取部分利随本清。
A. 1元
B. 50元
C. 10000元
D. 50000元
【单选题】
关于存款证明业务，下列说法中错误的是___。
A. 时点存款证明证明的存款余额是上一日日终账户的余额
B. 当天开立的账户可以当天开具时点存款证明
C. 目前系统只支持对公账户开立时点存款证明，不支持时段存款证明业务
D. 存款证明书不能用于挂失、质押，也不能代替存款凭证用于取款、兑付、转存等业务
【单选题】
关于挂账处理业务，下列说法中错误的是___。
A. 来账挂账时，柜员使用6002交易，处理方式选择入账，资金入客户账
B. 退汇来账挂账，只能入客户原汇出账号
C. 系统等原因导致的汇兑往帐失败，柜员先查询款项是否在3747的资金内部户里，然后通过6003交易发起汇兑
D. 柜员录入错误导致对方无法入账退汇，若为柜员原因造成的退汇，先通过“6002-挂账处理”交易将款项入3475的内部账，然后通过6007交易退汇重发或6003交易发起汇兑。
【单选题】
关于系统内代理汇兑，下列说法中错误的是___。
A. 系统内代理汇兑是录入、复核制
B. 8077交易进行录入，8078交易进行复核
C. 8077交易录入时不进行账务处理，8078交易复核时才进行相应账务处理
D. 8077/8078完成录入复核，客户资金就直接完成了清算，到收款人的账户上
推荐试题
【单选题】
如果选择适当的消弧线圈的___，可使接地点的电流等于零。
A. 电容；
B. 电感；
C. 电阻；
D. 电抗；
【单选题】
当发生金属性接地时，___电流通过消弧线圈。
A. 没有；
B. 有电感；
C. 有电容；
D. 有电阻；
【单选题】
消弧线圈是一个___的电感线圈。
A. 带有铁芯且铁芯具有间隙；
B. 带有铁芯且铁芯没有间隙；
C. 没有铁芯；
D. 以上说法都不对；
【单选题】
消弧线圈采用带有间隙的铁芯，主要是为了___。
A. 防止剩磁过多；
B. 防止剩磁过少；
C. 防止磁饱和；
D. 防止磁消失；
【单选题】
消弧线圈上还装有___，主要是为了防止大气过电压损坏消弧线圈。
A. 电抗器；
B. 放电线圈；
C. 电容器 ；
D. 避雷器；
【单选题】
在变压器中性点装设消弧线圈的目的是___。
A. 提高电网电压水平；
B. 限制变压器故障电流；
C. 补偿电网接地的电容电流；
D. 吸收无功；
【单选题】
中性点经消弧线圈接地系统称为___。
A. 大电流接地系统；
B. 小电流接地系统；
C. 不接地系统；
D. 已接地系统；
【单选题】
中性点经消弧线圈接地系统发生单相接地时，其他两相对地电压___。
A. 不变；
B. 升高；
C. 降低 ；
D. 为零；
【单选题】
消弧线圈在运行中，变压器中性点位移电压不得超过额定相电压的___。
A. 15％；
B. 5％；
C. 30％；
D. 20％；
【单选题】
在进行消弧线圈投入.停用和调整分接头操作时，应注意在操作隔离开关前须查明电网内确无单相接地，且接地电流小于___后方可操作。
A. 10 A；
B. 30 A；
C. 20 A ；
D. 15 A；
【单选题】
消弧线圈分接头的调整应在___进行。
A. 变电站值班长监护下；
B. 变电所领导命令下；
C. 值班调度命令下；
D. 接地点电容电流不合格时；
【单选题】
消弧线圈___，应测量一次对地导通是否良好，良好后方可投入运行。
A. 操作前；
B. 操作后；
C. 改变分接头前；
D. 改变分接头后；
【单选题】
当35 kV系统发生接地，消弧线圈电流表.电压表没有指示时，可能是___。
A. 二次回路故障；
B. 消弧线圈内部匝间短路；
C. 表计损坏；
D. 消弧线圈外部故障；
【单选题】
消弧线圈工作时，油面温升为550C，但上层油温最高不超过___。
A. 700C；
B. 800C；
C. 750C；
D. 850C；
【单选题】
铜与铝连接时，在干燥的室内铜导体应搪锡；在室外或较潮湿的室内应___，铜端头应搪锡。
A. 使用铜铝过渡板；
B. 使用铝过渡板；
C. 使用铜过渡板；
D. 直接接触；
【单选题】
室内配电箱可明装于墙壁上。明装于墙壁时，底部距地面___。
A. 1．O m；
B. 1．5 m ；
C. 1．2 m；
D. 1．8 m；
【单选题】
变电所主接线的基本环节是变压器.___。
A. 断路器.母线；
B. 引出线.母线；
C. 断路器.隔离开关；
D. 断路器及其他设备；
【单选题】
当只有2台变压器和2条线路时，可以采用___接线。
A. 单母线；
B. 双母线；
C. 单母线分段；
D. 桥式；
【单选题】
检修任何一条母线隔离开关时，只需断开该隔离开关所属的电路，这种接线方式是___接线。
A. 单母线；
B. 双母线；
C. 单母线分段；
D. 桥式；
【单选题】
对用电可靠性要求不高的农村.乡镇企业或容量不大的变电所，可采用不分段的___接线方式。
A. 双母线；
B. 单母线；
C. 旁路母线；
D. 双母线加旁路母线；
【单选题】
变电站采用不分段的单母线接线方式，当连接母线上的隔离开关中的任何一台需要检修时，___停电。
A. 要全部；
B. 要部分；
C. 不需要；
D. 要50%；
【单选题】
双母线.双母线分段.双母线加旁路母线的接线方式使用于向___负荷用户供电。
A. 一.二类；
B. 二.三类；
C. 一类；
D. 二类；
【单选题】
轮流检修采用双母线接线方式的母线时，可___配电装置向用户供电。
A. 中断；
B. 不中断；
C. 短时中断；
D. 长时中断；
【单选题】
双母线供电对重要用户可实现___供电。
A. 单回路；
B. 双回路；
C. 三回路；
D. 多回路；
【单选题】
当单母线分段接线方式的一段母线隔离开关需要检修时，另一段母线可___供电。
A. 继续；
B. 短时；
C. 停止；
D. 应急；
【单选题】
单母线分段接线方式适用于双电源进线电压为10kV.比较重要的___工厂用户。
A. Ⅰ类；
B. Ⅱ类；
C. Ⅱ.Ⅲ类；
D. Ⅰ.Ⅱ类；
【单选题】
当单母线分段接线方式中的母线发生短路故障时，仅故障段停止运行，非故障段仍可___供电。
A. 继续；
B. 短时；
C. 停止；
D. 应急；
【单选题】
采用单母线分段带旁路母线的接线方式，当出线断路器需要检修是，可由___断路器向用户供电。
A. 进线；
B. 主变；
C. 旁路；
D. 联络；
【单选题】
采用单母线分段带旁路母线的接线方式，在检修任何回路的断路器时，该回路可以___，提高了供电的可靠性。
A. 不停电；
B. 短时停电；
C. 部分停电；
D. 长时停电；
【单选题】
采用双母线分段带旁路母线的接线方式，当出线数目较少时，___也可兼作母联断路器。
A. 进线；
B. 分段；
C. 旁路；
D. 联络；
【单选题】
内桥接线的连接桥设置在___。
A. 进线侧；
B. 变压器侧 ；
C. 出现侧；
D. 任意位置；
【单选题】
桥式接线中4条回路只用___断路器。
A. 1台；
B. 2台；
C. 3台；
D. 4台；
【单选题】
一般适用于故障较多的长线路和变压器不需要经常切换的接线方式是___接线。
A. 单母线；
B. 双母线；
C. 单母线分段；
D. 内桥；
【单选题】
外桥接线的___设置在线路侧。
A. 变压器；
B. 连接桥；
C. 断路器；
D. 隔离开关；
【单选题】
外桥接线___保护装置回路简单，容易配合。
A. 继电；
B. 过电压；
C. 自动；
D. 控制仪表；
【单选题】
适用于线路较短和变压器经济运行.需要经常切换情况的接线时___接线。
A. 单母线；
B. 双母线；
C. 内桥；
D. 外桥；
【单选题】
控制电缆属于___回路的设备。
A. 二次；
B. 一次；
C. 一次.二次；
D. 高压；
【单选题】
在二次回路中，___是组成继电保护和自动装置的最基本元件。
A. 断路器；
B. 导线；
C. 继电器；
D. 隔离开关；
【单选题】
原理图的特点是将___回路与二次的电流回路.电压回路.直流回路绘制在一起。
A. 控制；
B. 一次；
C. 信号；
D. 交流；
【单选题】
原理图上所有的仪表和继电器都是以整体形式的设备图形符号表示的，不画出其内部的线，而只画出接点的连接，并将二次部分的电压回路.电流回路.___和一次回路绘制在一起。
A. 直流回路；
B. 测量回路；
C. 控制回路；
D. 信号回路；
