【单选题】
体现“内部控制优先”的要求不包括___。
A. 要充分考虑各种可能的洗钱风险
B. 把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点
C. 要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内
D. 要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应
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【单选题】
反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是___。
A. 大额和可疑交易数据报送
B. 客户身份识别
C. 客户身份资料和交易记录保存
D. 反洗钱监督检查
【单选题】
金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括以下哪一项___。
A. 建立客户身份识别制度
B. 客户身份资料交易记录保存制度
C. 持续的员工培训制度
D. 大额交易和可疑交易报告制度
【单选题】
按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经___批准可以采取。
A. 国务院反洗钱行政主管部门负责人
B. 国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人
C. 国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人
D. 国务院总理
【单选题】
反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的___。
A. 经营管理
B. 风险控制
C. 业务流程
D. 业绩指标
【单选题】
《反洗钱法》的立法宗旨是为了___。
A. 预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
B. 打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
C. 预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
D. 预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
【单选题】
按照法律规定，___有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法给予行政处罚。
A. 国务院
B. 中国人民银行
C. 公安部
D. 金融监管部门
【单选题】
金融机构报送的大额交易和可疑交易报告要素不全或者存在错误的，应在接到中国反洗钱监测分析中心补正通知的___个工作日内补正。
【单选题】
下列对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为___。
A. 与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理
B. 在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为
C. 对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级
D. 可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告
【单选题】
下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法错误的是___。
A. 金融机构要保存客观的客户身份资料和交易记录
B. 金融机构要保存开展客户身份识别、异常交易分析等反洗钱工作的主观记录和资料
C. 金融机构实现相关资料的纸质化保存即可
D. 金融机构应对相关资料数据进行有效的规范化管理
【单选题】
金融机构应___根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险等级符合实际风险情况。
A. 定期
B. 不定期
C. 长期
D. 定期或不定期
【单选题】
客户身份识别制度中___是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。
A. 受益人
B. 托管人
C. 业务经办人
D. 授权委托人
【单选题】
在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是___原则。
A. 全面性
B. 持续性
C. 重点识别
D. 审慎性
【单选题】
可疑交易报告通常不包括___。
A. 涉嫌洗钱的可疑交易
B. 涉嫌恐怖融资的可疑交易
C. 金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为
D. 协助司法机关开展调查的资金交易
【单选题】
在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常___、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。
A. 资金来源
B. 经济状况
C. 经营活动
D. 资金用途
【单选题】
以下交易中，需报送大额交易报告的是___。
A. 300万元的定期存款到期后，续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户
B. 某司法局收到其他单位的300万元转账
C. 某武警部队文工团向个体工商户转账300万元
D. 某市人民政协机关向某培训机构转账300万元
【单选题】
按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，选项中的说法正确的是___。
A. 自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告
B. 自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告
C. 自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑交易报告
D. 自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告
【单选题】
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指___。
A. 构成可疑交易的交易发生之日起计算
B. 金融机构人员发现可疑交易之日起计算
C. 金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构报告之日起计算
D. 构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算
【单选题】
金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当___。
A. 向其总部报告，并依据总部意见采取相应措施
B. 向中国人民银行报告，并依据中国人民银行反馈意见采取相应措施
C. 一并采取冻结措施
D. 向公安机关报告，并依据公安机关反馈意见采取相应措施
【单选题】
金融机构接收境外汇入款时，如境外汇款人住所不明确，可登记___。
A. 汇款人国籍
B. 资金汇出地名称
C. 收款人住所
D. 其他信息
【单选题】
以下哪类金融机构不是《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》新增的适用对象___。
A. 保险经纪公司
B. 保险专业代理公司
C. 货币经纪公司
D. 小额贷款公司
【单选题】
客户洗钱风险等级分类的原则不包括___。
A. 全面性
B. 间歇性
C. 持续性
D. 保密性
【单选题】
柜员在办理芯片存单业务时，写入芯片操作共有三次机会，若写入芯片操作3次均失败时，可通过___交易进行芯片补写，该交易只允许经办柜员补写当天新开芯片存单。
A. 【7610】
B. 【7611】
C. 【7612】
D. 【7619】
【单选题】
柜员在办理芯片存单业务时，影像留存有3次机会，均不成功，可通过___交易进行补录。只有经办柜员当天才能进行补录，已经补录过的存单不允许再补录。
A. 【7610】
B. 【7611】
C. 【7612】
D. 【7619】
【单选题】
口头有效挂失为___天且不可约定挂失天数，到期后自动解挂。
【单选题】
关于挂失封闭状态中的只进不出、全封闭和不控制3种选项，下列说法中错误的是___。
A. 只进不出是对账户进行冻结，网银可以正常使用。
B. 全封闭是对账户进行冻结，网银不能正常使用。
C. 不控制是对凭证进行挂失，网银可正常使用。
D. 无论哪种封闭状态，账户均不可以在柜面发生业务。
【单选题】
若账户无查询密码的，客户需要设置查询密码时，柜员可通过___交易进行设置。
A. 7124
B. 7125
C. 7128
D. 7129
【单选题】
开立一般存款账户、非预算类专用存款账户，银行应于开户之日起___工作日内在中国人民银行账户管理系统备案，超期备案的，人行将对开户银行处以5000元以上3万元以下的罚款。
A. 2个工作日
B. 3个工作日
C. 5个工作日
D. 10个工作日
【单选题】
单位定期保证金存款的起存金额为___。
A. 50元
B. 1000元
C. 1万元
D. 5万元
【单选题】
个人大额存单的起存金额为（ ），单位大额存单的起存金额为___。
A. 5万；50万
B. 5万；100万
C. 20万；1000万
D. 20万；2000万
【单选题】
根据郑州市郊联社《授权业务奖惩管理暂行办法》，对季度内连续两个月排名后三名且授权通过率低于___的信用社（部）罚款2000元，并对内部副主任（副经理）罚款500元。
A. 98%
B. 98.5%
C. 99%
D. 100%
【单选题】
开户次日起___月内无交易的账户系统会自动限制账户的非柜面交易。
A. 3个月
B. 6个月
C. 1年
D. 2年
【单选题】
账户系统将符合睡眠卡的银行卡转入睡眠户管理后，睡眠户状态为___。
A. 不控制
B. 只收不付
C. 不收不付
D. 只付不收
【单选题】
享档档存款产品起存金额为___，存期分为一年、二年、三年。存期内可多次部提，支取部分利随本清。
A. 1元
B. 50元
C. 10000元
D. 50000元
【单选题】
关于存款证明业务，下列说法中错误的是___。
A. 时点存款证明证明的存款余额是上一日日终账户的余额
B. 当天开立的账户可以当天开具时点存款证明
C. 目前系统只支持对公账户开立时点存款证明，不支持时段存款证明业务
D. 存款证明书不能用于挂失、质押，也不能代替存款凭证用于取款、兑付、转存等业务
【单选题】
关于挂账处理业务，下列说法中错误的是___。
A. 来账挂账时，柜员使用6002交易，处理方式选择入账，资金入客户账
B. 退汇来账挂账，只能入客户原汇出账号
C. 系统等原因导致的汇兑往帐失败，柜员先查询款项是否在3747的资金内部户里，然后通过6003交易发起汇兑
D. 柜员录入错误导致对方无法入账退汇，若为柜员原因造成的退汇，先通过“6002-挂账处理”交易将款项入3475的内部账，然后通过6007交易退汇重发或6003交易发起汇兑。
【单选题】
关于系统内代理汇兑，下列说法中错误的是___。
A. 系统内代理汇兑是录入、复核制
B. 8077交易进行录入，8078交易进行复核
C. 8077交易录入时不进行账务处理，8078交易复核时才进行相应账务处理
D. 8077/8078完成录入复核，客户资金就直接完成了清算，到收款人的账户上
【单选题】
下列业务中，可以由代理人代理办理的是___。
A. 损坏换折
B. 挂失换折
C. 修改存折密码
D. 定期存单转一本通
E. 打印存折流水
【单选题】
II类账户入金日累计限额为___。
A. 1000元
B. 5000元
C. 10000元
D. 20000元
【单选题】
采用尾箱上缴的机构，在库管员向柜员分配系统尾箱和柜员尾箱后，开始营业。柜员不得连续___日领用同一尾箱。
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【单选题】
拆除杆上导线前，应检查___，做好防止倒杆措施，在挖坑前应先绑好拉绳。
【单选题】
放线、紧线时，处理有卡、挂现象，应松线后处理。处理时操作人员应站在卡线处___。
【单选题】
放线、紧线与撤线时，作业人员不应站在或跨在已受力的牵引绳、导线的___，展放的导线圈内以及牵引绳或架空线的垂直下方。
A. 外角侧
B. 内角侧
C. 上方
D. 受力侧
【单选题】
___采用突然剪断导线的做法松线。
A. 原则上不得
B. 可以
C. 禁止
D. 在保障安全前提下可
【单选题】
架空绝缘导线不得视为___。
A. 绝缘设备
B. 导电设备
C. 承力设备
D. 载流设备
【单选题】
邻近带电导线的工作中，应使用绝缘无极绳索，风力应小于___级，并设人监护。
【单选题】
在带电杆塔上进行测量、防腐、巡视检查、紧杆塔螺栓、清除杆塔上异物等工作，风力应小于___级。
【单选题】
邻近10 kV带电线路工作时，人体、导线、施工机具等与带电线路的距离应满足___m要求。
A. 1.0
B. 0.7
C. 0.4
D. 0.9
【单选题】
同杆（塔）架设多回线路中部分线路停电的工作时，工作票中应填写多回线路中每回线路的___。
A. 双重称号
B. 双重名称
C. 位置称号
D. 线路名称
【单选题】
在带电导线附近使用绑线时，应在下面绕成小盘再带上杆塔。禁止在杆塔上___。
A. 卷绕或放开绑线
B. 卷绕绑线
C. 放开绑线
D. 使用绑线
【单选题】
柱上变压器台架工作，若变压器的低压侧无法装设接地线，应采用___措施。
A. 禁止工作
B. 加强监护
C. 拆除引线
D. 绝缘遮蔽
【单选题】
不宜在跌落式熔断器___新装、调换引线，若必须进行，应采用绝缘罩将跌落式熔断器上部隔离，并设专人监护。
【单选题】
环网柜部分停电工作，若进线柜线路侧有电，进线柜应设遮栏，悬挂“___”标示牌；
A. 止步，高压危险！
B. 禁止合闸，有人工作！
C. 禁止攀登、高压危险！
D. 从此进出
【单选题】
配电站的变压器室内工作，人体与10kV高压设备带电部分应保持___m安全距离。
A. 0.7
B. 1.0
C. 1.5
D. 3.0
【单选题】
在配电站或高压室内搬动梯子、管子等长物，应___，并与带电部分保持足够的安全距离。
A. 放倒，由两人搬运
B. 放倒，由一人搬运
C. 一人水平搬运
D. 两人水平搬运
【单选题】
低压配电网中的开断设备应易于操作，并有明显的___指示。
【单选题】
低压电气工作时，拆开的引线、断开的线头应采取___等遮蔽措施。
A. 胶带包裹
B. 绝缘包裹
C. 帆布遮盖
D. 剪断包裹
【单选题】
低压电气带电工作使用的工具应有___。
A. 绝缘柄
B. 木柄
C. 塑料柄
D. 金属外壳
【单选题】
所有未接地或未采取绝缘遮蔽、断开点加锁挂牌等可靠措施隔绝电源的低压线路和设备都应视为___。
【单选题】
不填用工作票的低压电气工作可___进行。
A. 两人
B. 三人
C. 单人
D. 单人监护
【单选题】
高低压同杆（塔）架设，在___低压带电导线未采取绝缘隔离措施或未停电接地时，作业人员不得穿越。
【单选题】
低压装表接电时，___。
A. 应先安装计量装置后接电
B. 应先接电后安装计量装置
C. 计量装置安装和接电的顺序无要求
D. 计量装置安装和接电应同时进行
【单选题】
电容器柜内工作，应断开电容器的电源、___后，方可工作。
A. 逐相充分放电
B. 充分放电
C. 刀闸拉开
D. 接地
【单选题】
当发现配电箱、电表箱箱体带电时，应___，查明带电原因，并作相应处理。
A. 检查接地装置
B. 断开上一级电源
C. 通知用户停电
D. 先接地
【单选题】
在低压用电设备上工作，需高压线路、设备配合停电时，应填用相应的___。
A. 工作票
B. 任务单
C. 工作记录
D. 派工单
【单选题】
风力大于___级，或湿度大于80%时，不宜带电作业。
【单选题】
风力大于5级，或湿度大于___时，不宜带电作业。
A. 60%
B. 70%
C. 80%
D. 90%
【单选题】
高压配电线路不得进行___作业。
A. 中间电位
B. 等电位
C. 地电位
D. 带电
【单选题】
对作业中可能触及的其他带电体及无法满足安全距离的接地体（导线支承件、金属紧固件、横担、拉线等）应采取___。
A. 作业人员防护措施
B. 绝缘遮蔽措施
C. 拆除措施
D. 隔离措施
【单选题】
10kV绝缘操作杆最小有效绝缘长度为___m。
A. 0.7
B. 0.4
C. 0.8
D. 0.5
【单选题】
禁止___断、接引线。
A. 带负荷
B. 带电
C. 停电
D. 无负荷
【单选题】
带电断、接空载线路所接引线长度应适当，与周围接地构件、不同相带电体应有足够安全距离，连接应牢固可靠。断、接时应有防止___的措施。
A. 引线断裂
B. 引线脱落
C. 引线移动
D. 引线摆动
【单选题】
带电接引线时未接通相的导线、带电断引线时已断开相的导线，应在采取___后方可触及。
A. 防感应电措施
B. 绝缘隔离措施
C. 防坠落措施
D. 断电措施
【单选题】
带电断、接空载线路时，作业人员应戴护目镜，并采取___。
A. 防感应电措施
B. 绝缘隔离措施
C. 防护措施
D. 消弧措施
【单选题】
带电断、接空载线路时，作业人员应戴护目镜，并采取消弧措施。消弧工具的断流能力应与被断、接的空载线路电压等级及___相适应。
A. 电感电流
B. 电容电流
C. 空载电流
D. 开断电流
【单选题】
带电断、接电缆引线前应___。
A. 检查相序并做好标志
B. 检查相序
C. 做好标志
D. 设置专责监护人
【单选题】
短接故障线路、设备前，应确认故障已___。
【单选题】
工作人员在现场工作过程中，凡遇到异常情况（如直流系统接地等）或断路器（开关）跳闸时，不论是否与本工作有关，都应立即___，保持现状。
A. 停止工作
B. 报告运维人员
C. 报告领导
D. 报告调控人员
【单选题】
工作人员在现场工作过程中，凡遇到异常情况（如直流系统接地等）或断路器（开关）跳闸时是本工作所引起，应保留现场并立即通知___。
A. 工作负责人
B. 调控人员
C. 运维人员
D. 专责监护人
【单选题】
继电保护装置、配电自动化装置、安全自动装置和仪表、自动化监控系统的二次回路变动时，应及时更改图纸，并按___的图纸进行，工作前应隔离无用的接线，防止误拆或产生寄生回路。
A. 改动后
B. 改动前
C. 经审批后
D. 原设计
