【单选题】
在认真履行客户身份识别的基础上,对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核,指的是___原则。
A. 全面性
B. 持续性
C. 重点识别
D. 审慎性
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【单选题】
可疑交易报告通常不包括___。
A. 涉嫌洗钱的可疑交易
B. 涉嫌恐怖融资的可疑交易
C. 金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为
D. 协助司法机关开展调查的资金交易
【单选题】
在与客户的业务关系存续期间,金融机构应当采取持续的客户身份识别措施,关注客户及其日常___、金融交易情况,及时提示客户更新资料信息。
A. 资金来源
B. 经济状况
C. 经营活动
D. 资金用途
【单选题】
以下交易中,需报送大额交易报告的是___。
A. 300万元的定期存款到期后,续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户
B. 某司法局收到其他单位的300万元转账
C. 某武警部队文工团向个体工商户转账300万元
D. 某市人民政协机关向某培训机构转账300万元
【单选题】
按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,选项中的说法正确的是___。
A. 自然人银行账户频繁进行现金收付的,金融机构应当报告可疑交易报告
B. 自然人银行账户一次性大额存取现金,金融机构应当报告可疑交易报告
C. 自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的,金融机构应当报告可疑交易报告
D. 自然人经常存入境外开立的旅行支票的,金融机构应当报告可疑交易报告
【单选题】
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,“可疑交易发生后的10个工作日”是指___。
A. 构成可疑交易的交易发生之日起计算
B. 金融机构人员发现可疑交易之日起计算
C. 金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构报告之日起计算
D. 构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算
【单选题】
金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施,但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的,金融机构应当___。
A. 向其总部报告,并依据总部意见采取相应措施
B. 向中国人民银行报告,并依据中国人民银行反馈意见采取相应措施
C. 一并采取冻结措施
D. 向公安机关报告,并依据公安机关反馈意见采取相应措施
【单选题】
金融机构接收境外汇入款时,如境外汇款人住所不明确,可登记___。
A. 汇款人国籍
B. 资金汇出地名称
C. 收款人住所
D. 其他信息
【单选题】
以下哪类金融机构不是《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》新增的适用对象___。
A. 保险经纪公司
B. 保险专业代理公司
C. 货币经纪公司
D. 小额贷款公司
【单选题】
客户洗钱风险等级分类的原则不包括___。
A. 全面性
B. 间歇性
C. 持续性
D. 保密性
【单选题】
柜员在办理芯片存单业务时,写入芯片操作共有三次机会,若写入芯片操作3次均失败时,可通过___交易进行芯片补写,该交易只允许经办柜员补写当天新开芯片存单。
A. 【7610】
B. 【7611】
C. 【7612】
D. 【7619】
【单选题】
柜员在办理芯片存单业务时,影像留存有3次机会,均不成功,可通过___交易进行补录。只有经办柜员当天才能进行补录,已经补录过的存单不允许再补录。
A. 【7610】
B. 【7611】
C. 【7612】
D. 【7619】
【单选题】
口头有效挂失为___天且不可约定挂失天数,到期后自动解挂。
【单选题】
关于挂失封闭状态中的只进不出、全封闭和不控制3种选项,下列说法中错误的是___。
A. 只进不出是对账户进行冻结,网银可以正常使用。
B. 全封闭是对账户进行冻结,网银不能正常使用。
C. 不控制是对凭证进行挂失,网银可正常使用。
D. 无论哪种封闭状态,账户均不可以在柜面发生业务。
【单选题】
若账户无查询密码的,客户需要设置查询密码时,柜员可通过___交易进行设置。
A. 7124
B. 7125
C. 7128
D. 7129
【单选题】
开立一般存款账户、非预算类专用存款账户,银行应于开户之日起___工作日内在中国人民银行账户管理系统备案,超期备案的,人行将对开户银行处以5000元以上3万元以下的罚款。
A. 2个工作日
B. 3个工作日
C. 5个工作日
D. 10个工作日
【单选题】
单位定期保证金存款的起存金额为___。
A. 50元
B. 1000元
C. 1万元
D. 5万元
【单选题】
个人大额存单的起存金额为( ),单位大额存单的起存金额为___。
A. 5万;50万
B. 5万;100万
C. 20万;1000万
D. 20万;2000万
【单选题】
根据郑州市郊联社《授权业务奖惩管理暂行办法》,对季度内连续两个月排名后三名且授权通过率低于___的信用社(部)罚款2000元,并对内部副主任(副经理)罚款500元。
A. 98%
B. 98.5%
C. 99%
D. 100%
【单选题】
开户次日起___月内无交易的账户系统会自动限制账户的非柜面交易。
A. 3个月
B. 6个月
C. 1年
D. 2年
【单选题】
账户系统将符合睡眠卡的银行卡转入睡眠户管理后,睡眠户状态为___。
A. 不控制
B. 只收不付
C. 不收不付
D. 只付不收
【单选题】
享档档存款产品起存金额为___,存期分为一年、二年、三年。存期内可多次部提,支取部分利随本清。
A. 1元
B. 50元
C. 10000元
D. 50000元
【单选题】
关于存款证明业务,下列说法中错误的是___。
A. 时点存款证明证明的存款余额是上一日日终账户的余额
B. 当天开立的账户可以当天开具时点存款证明
C. 目前系统只支持对公账户开立时点存款证明,不支持时段存款证明业务
D. 存款证明书不能用于挂失、质押,也不能代替存款凭证用于取款、兑付、转存等业务
【单选题】
关于挂账处理业务,下列说法中错误的是___。
A. 来账挂账时,柜员使用6002交易,处理方式选择入账,资金入客户账
B. 退汇来账挂账,只能入客户原汇出账号
C. 系统等原因导致的汇兑往帐失败,柜员先查询款项是否在3747的资金内部户里,然后通过6003交易发起汇兑
D. 柜员录入错误导致对方无法入账退汇,若为柜员原因造成的退汇,先通过“6002-挂账处理”交易将款项入3475的内部账,然后通过6007交易退汇重发或6003交易发起汇兑。
【单选题】
关于系统内代理汇兑,下列说法中错误的是___。
A. 系统内代理汇兑是录入、复核制
B. 8077交易进行录入,8078交易进行复核
C. 8077交易录入时不进行账务处理,8078交易复核时才进行相应账务处理
D. 8077/8078完成录入复核,客户资金就直接完成了清算,到收款人的账户上
【单选题】
下列业务中,可以由代理人代理办理的是___。
A. 损坏换折
B. 挂失换折
C. 修改存折密码
D. 定期存单转一本通
E. 打印存折流水
【单选题】
II类账户入金日累计限额为___。
A. 1000元
B. 5000元
C. 10000元
D. 20000元
【单选题】
采用尾箱上缴的机构,在库管员向柜员分配系统尾箱和柜员尾箱后,开始营业。柜员不得连续___日领用同一尾箱。
【单选题】
个人七天理财业务的起存金额为___
A. 1元
B. 5万
C. 20万
D. 50元
【单选题】
支票的提示付款期限自出票日起___
A. 7天
B. 10天
C. 15天
D. 30
【单选题】
系统自动将一年未发生收付活动且未欠银行债务的单位活期结算账户转为___管理。
A. 合并户
B. 集中户
C. 久悬不动户
D. 睡眠户
【单选题】
尾箱上缴大库的模式下,营业终了,网点主管柜员使用___ 交易将所有已平账的储蓄柜员的尾箱收缴至大库。
A. 7314
B. 7317
C. 7330
D. 7331
【单选题】
客户办理定期存单,存款10万元,需要使用___。
A. 普通存单
B. 全息标存单
C. 芯片存单
D. 三种存单都可以
【单选题】
11.客户办理“享档档”存款业务,存款期限为一年,存到10个月时办理了销户,则计息规则为___
A. 全程执行活期存款利率
B. 全程执行6个月定期利率
C. 前6个月执行6个月定期利率,后4个月执行3个月利率
D. 前6个月执行6个月定期利率,后4个月执行活期利率
【单选题】
为个人存款人办理人民币单笔___万元以上现金支取业务的,银行应核对存款人的有效身份证件。
【单选题】
优化企业开户服务的宣传主题为___。
A. 优化企业开户,建立小微绿色通道
B. 优化企业开户服务,推动改善营商环境
C. 优化企业开户服务,畅通开户渠道
D. 优化企业开户服务,推动改善金融环境
【单选题】
系统中客户手机号未验证的,客户在办理业务时,柜员要主动使用___交易对客户的手机号码进行验证。
A. 0131
B. 0104
C. 0105
D. 0107
【单选题】
临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。临时存款账户的有效期为___年,到期后需要销户重开。
【单选题】
同一个法人行社为同一个人开立Ⅱ、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过___个。
【单选题】
柜员做【1200法定机关冻结】交易时,冻结通知书上有明确的金额时,柜员应操作的冻结种类是___。
A. 只收不付
B. 只付不收
C. 金额冻结
D. 封闭冻结
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【单选题】
根据招投标相关法律规定,下列招标投标行为中,不构成招标人与投标人串通投标的是___。
A. 招标人与投标人事先商定压低标价,中标后再给中标人让利
B. 招标人从几名中标人中确定中标人
C. 招标人在开标前将投标情况告知其他投标人
D. 招标人预先内定中标人
【单选题】
A、B、C三家施工单位的资质等级依次为施工总承包二级、一级和特级。其中,A和C组成了联合体,并在招标文件要求的截止日期之前提交了投标文件。下列行为不符合法律规定的有___。
A. A和C将联合体协议一并提交给了招标人
B. B加入由A和C组成的联合体并在截止日期征得了招标人的同意
C. C又按照单独承包的报价提交了一份投标文件
D. A和C商定由A为牵头人并以其名义提交了投标保证金
【单选题】
下列情况中不属于重大投标偏差的是___。
A. 所提供的投标担保有瑕疵
B. 投标文件没有投标人受权代表签字和加盖公章
C. 投标文件附有招标人不能接受的条件
D. 提供了不完整的技术信息和数据
【单选题】
某项目2008年3月1日确定了中标人,2008年3月8日发出了中标通知书,2008年3月12日中标人收到了中标通知书,则签订合同的日期应该不迟于___。
A. 2008年3月16日
B. 2008年3月31日
C. 2008年4月7日
D. 2008年4月11日
【单选题】
甲建筑公司通过投标与乙钢铁公司签订了一份建设工程承包合同,合同中约定:由甲建筑公司承包乙钢铁公司厂房建设工程,工程款为1850万元人民币。但是,合同签订后不久,乙钢铁公司要求降低工程款,否则将另行找人承包。甲建筑公司害怕失去工程项目,就同意另签订了一份工程款为1650万元人民币的承包合同。后来双方发生争议,甲建筑公司起诉至人民法院要求乙钢铁公司支付工程款。则工程款的支付应按___支付。
A. 1850万元人民币
B. 1650万元人民币C.双方另行协商的数额 D.中立的评估机构的评估价
【单选题】
关于中标人确定范围的表述不正确的是___。
A. 招标人根据评标委员会提出的书面评标报告和推荐的中标候选人确定中标人
B. 招标人可以在评标委员会推荐的中标候选人之外确定中标人
C. 依法必须进行招标的项目,招标人应当确定排名第一的中标候选人为中标人
D. 排名第一的中标候选人放弃中标、因不可抗力提出不能履行合同,招标人可以确定排名第二的中标候选人为中标人
【单选题】
招标人在评标委员会依法推荐的招标候选人以外确定中标人的,依法必须进行招标的项目在所有投标被评标委员会否决后自行确定中标人的,中标无效,责令改正,可以处中标项目金额的___罚款。
A. 3‰以上5‰以下
B. 10‰以上15‰以下
C. 5‰以上10‰以下
D. 15‰以上20‰以下
【单选题】
中标人违反了本法规定将中标项目的部分主体、关键性工作分包给他人的,处转让、分包项目金额___的罚款。
A. 3‰以上5‰以下
B. 10‰以上15‰以下
C. 5‰以上10‰以下
D. 15‰以上20‰以下
【单选题】
可以规定实行强制监理的建设工程的范围的机构是___.
A. 国家权力机关
B. 社会组织
C. 国务院
D. 建筑协会
【单选题】
下列各项,符合《建筑法》建设工程监理规定的是___。
A. 工程监理单位代理建设单位利益执行监理任务
B. 工程监理人员发现工程施工不符合工程建设强制性标准的,有权要求施工单位整改
C. 工程监理人员发现工程设计不符合工程建设强制性标准的,有权要求设计单位整改
D. 工程监理单位可以转让工程监理业务
【单选题】
建设工程实施监理前,___应当将委托的工程监理单位.监理权限等事项,书面通知被监理的建筑施工企业。
A. 建设行政主管部门
B. 行业协会
C. 监理单位
D. 建设单位
【单选题】
在某项工程中,监理企业A与施工单位B串通起来,为施工单位B谋取非法利益,并给建设单位造成了一定损失。根据法律应___.
A. 由施工企业独自承担赔偿责任
B. 监理企业也要承担连带赔偿责任
C. 监理企业独自承担赔偿责任
D. 均不承担赔偿责任
【单选题】
根据《建设工程监理范围和规模标准规定》,下列工程项目必须实行监理的是___。
A. 投资额为2500万元的市政工程项目
B. 投资额为3800万元的生态环境保护项目
C. 建筑面积为3万平方米商品住宅建设项目
D. 投资额为2000万元的信息网络建设项目
【单选题】
工程监理企业在实施监理过程中,发现存在非常严重的安全事故隐患,而施工单位拒不整改的,应该___。
A. 继续要求施工单位整改
B. 要求施工单位停工,及时报告建设单位
C. 及时向有关主管部门报告
D. 积极协助施工单位采取措施,消除隐患
【单选题】
建设工程安全生产管理条例中,___是建筑生产最基本的安全管理制度,是所有安全规章制度的核心。
A. 安全生产责任制度
B. 安全责任追究制度
C. 安全生产教育培训制度
D. 安全生产检查制度
【单选题】
下列制度中,___是职工群众参与预防和治理不安全因素的一种制度,是群众路线在安全工作中的具体体现。
A. 安全生产管理制度
B. 安全生产规章制度
C. 安全生产责任制度
D. 群防群治制度
【单选题】
下列制度中不属于建设工程安全生产管理基本制度的是___。
A. 安全生产责任制度
B. 群防群治制度
C. 工程竣工验收备案制度
D. 伤亡事故处理报告制度
【单选题】
工程建设单位的___对本单位的安全生产工作全面负责。
A. 主要负责人
B. 安全部门负责人
C. 生产负责人
D. 安全事故当事人
【单选题】
安全生产“三同时”制度是指建设项目的安全设施,必须与主体工程___。
A. 同时设计,同时施工,同时竣工验收
B. 同时设计,同时施工,同时投入使用
C. 同时论证,同时评价,同时投资
D. 同时投资,同时施工,同时评价
【单选题】
施工单位每年至少对管理人员和作业人员进行___次安全生产教育培训,其教育培训情况记人个人工作档案。
【单选题】
当从业人员发现直接危及人身安全的紧急情况时,有权停止作业或在采取可能的应急措施后撤离作业场所,这里的权是___。
A. 拒绝权
B. 批评权和检举、控告权
C. 紧急避险权
D. 自我保护权
【单选题】
在正常使用条件下,以下关于建设工程最低保修期限的规定,符合《建设工程质量管理条例》规定的是___。
A. 基础设施工程、房屋建筑的地基基础和主体结构工程为50年
B. 屋面防水工程、有防水要求的房间和外墙面的防渗漏为5年
C. 电气工程、给排水工程为2年
D. 地基基础和主体工程为永久
【单选题】
下列因素中,导致建设工程物资采购合同质量纠纷的成因是___。
A. 物资使用不当
B. 现场管理不善
C. 到货验收不严、不及时
D. 供货期间价格变动
【单选题】
《建设工程质量管理条例》规定:工程完工后,应当由___组织设计、施工等有关单位进行竣工验收,该单位在项目建设过程中处于核心地位。
A. 质量监督站
B. 建设单位
C. 监理单位
D. 建设行政主管部门
【单选题】
某施工现场运来一批拟用于装修的石料,对于这批石料的检查,下列说法正确的是___。
A. 对石料质量的检查是监理工程师的责任,施工单位不需要检查
B. 对石料质量的检查是施工单位的责任,监理工程师不需要检查
C. 如果石料的厂家出示了产品合格证和质量检验报告,就不需要对其进行检查
D. 对石料的检查取样应该在监理工程师的监督下取样
【单选题】
工程开工前,设计单位要到施工现场给施工等单位进行设计交底,按《建设工程质量管理条例》的要求,此时用于交底的图纸应是___。
A. 经施工图设计审查中心审查合格的
B. 经设计院总工审查合格的
C. 经建设单位认可的
D. 经注册建筑师、结构工程师签字,设计院盖章的
【单选题】
施工人员对涉及结构安全的试块、试件取样时___。
A. 应在建设单位的监督下取样,并送交监理人员检测
B. 应在监理人员的监督下取样,并送交建设单位检测
C. 应在设计单位的监督下现场取样,并送具有相应资质等级的质量检测单位进行检测
D. 应在监理单位监督下现场取样,并送具有相应资质等级的质量检测单位进行检测
【单选题】
根据《建设工程质量管理条例》关于质量保修制度的规定,电气管线、给排水管道、设备安装和装修工程的最低保修期为___。
【单选题】
工程监理人员发现工程设计不符合工程质量标准或合同约定的质量要求的,___。
A. 有权要求设计单位改正
B. 无权要求设计单位改正
C. 应当报告建设单位要求设计单位改正
D. 应当通知设计单位改正
【单选题】
《工程建设标准强制性条文》是设计或施工时___。
A. 重要的参考指标
B. 必须绝对遵守的技术法规
C. 必须绝对遵守的管理标准
D. 必须绝对遵守的工作标准
【单选题】
建设工程纠纷涉及到的___问题,一般需要进行鉴定。
A. 合同工期
B. 付款方式
C. 工程质量
D. 违约责任
【单选题】
在某工程施工合同中约定,建设单位负责设备采购工作。在该项工程竣工验收交付使用10天后,生产中出现设备问题,属于___情况的,施工单位应予无偿保修。
A. 设计失误
B. 设备使用不当
C. 设备制造缺陷
D. 施工质量低劣
【单选题】
因建设单位(含监理单位)错误管理而造成的质量缺陷,由施工单位负责维修,其经济责任由___承担。
A. 监理单位
B. 施工单位
C. 建设单位
D. 设计单位
【单选题】
有关建设工程竣工环保验收部门的叙述中,不正确的是___。
A. 环境保护设施竣工验收,应当与主体工程竣工验收分开进行
B. 分期建设、分期投入生产或者使用的建设项目,其相应的环境保护设施应当分期验收
C. 环境保护行政主管部门应自收到环境保护设施竣工验收申请之日起30日内,完成验收
D. 建设项目需要配套建设的环境保护设施经验收合格,该建设项目方可正式投入生产或者使用
【单选题】
某房屋建筑工程于2009年3月15日通过竣工验收,建设单位于2009年3月31 日办理了竣工验收备案手续。按照《建设工程质量管理条例》的规定,该工程电气管线的最低保修期限截止日期是___。
A. 2011年3月15日
B. 2011年3月31日
C. 2013年3月15日
D. 2013年3月31日
【单选题】
根据《建设工程质量管理条例》的规定,施工单位在施工过程中发现设计文件和图纸有差错的,应当___。
A. 可直接对设计文件和图纸修改
B. 及时提出意见和建议
C. 直接找设计单位改正
D. 对误差很小的可以不予理会
【单选题】
某高层住宅工程结构设计合理,使用年限50年。屋面防水是一级,设计使用年限15年,工程于2010年8月5 日竣工验收合格,施工单位出具的质量保修书中有下面的内容,其中不符合法律法规要求的是___。
A. 电气管线、给水排水管道、装修工程为1年
B. 屋面防水工程为7年
C. 有防水要求的卫生间,厨房为5年
D. 基础工程为50年
【单选题】
下列对工程建设标准有关内容的理解,正确的是___。
A. 推荐性标准在任何情况下,都没有法律约束力
B. 概算定额不属于工程建设标准范围
C. 违反工程建设强制性标准,但没有造成严重后果的,不属于违法行为
D. 建设行政主管部门可依据《工程建设强制性条文》对责任者进行处罚
【单选题】
建设项目的水污染防治设施,应当与主体工程同时设计、同时施工、同时投入使用。水污染防治设施应当经过___,验收不合格的,该建设项目不得投入生产或者使用。
A. 环保部门的验收
B. 国务院的批准
C. 省级行政部门的验收
D. 各级环保部门的验收
【单选题】
建设行政主管部门或者其他有关部门发现建设单位在竣工验收过程中违反国家有关建设工程质量管理规定行为的,责令停止使用,___。
A. 报上级主管部门验收
B. 重新检查施工质量
C. 重新组织竣工验收
D. 根据《建设工程质量管理条例》有关规定进行处理