相关试题
【单选题】
金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括以下哪一项___。
A. 建立客户身份识别制度
B. 客户身份资料交易记录保存制度
C. 持续的员工培训制度
D. 大额交易和可疑交易报告制度
【单选题】
按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经___批准可以采取。
A. 国务院反洗钱行政主管部门负责人
B. 国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人
C. 国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人
D. 国务院总理
【单选题】
反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的___。
A. 经营管理
B. 风险控制
C. 业务流程
D. 业绩指标
【单选题】
《反洗钱法》的立法宗旨是为了___。
A. 预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
B. 打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
C. 预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
D. 预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
【单选题】
按照法律规定，___有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法给予行政处罚。
A. 国务院
B. 中国人民银行
C. 公安部
D. 金融监管部门
【单选题】
金融机构报送的大额交易和可疑交易报告要素不全或者存在错误的，应在接到中国反洗钱监测分析中心补正通知的___个工作日内补正。
【单选题】
下列对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为___。
A. 与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理
B. 在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为
C. 对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级
D. 可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告
【单选题】
下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法错误的是___。
A. 金融机构要保存客观的客户身份资料和交易记录
B. 金融机构要保存开展客户身份识别、异常交易分析等反洗钱工作的主观记录和资料
C. 金融机构实现相关资料的纸质化保存即可
D. 金融机构应对相关资料数据进行有效的规范化管理
【单选题】
金融机构应___根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险等级符合实际风险情况。
A. 定期
B. 不定期
C. 长期
D. 定期或不定期
【单选题】
客户身份识别制度中___是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。
A. 受益人
B. 托管人
C. 业务经办人
D. 授权委托人
【单选题】
在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是___原则。
A. 全面性
B. 持续性
C. 重点识别
D. 审慎性
【单选题】
可疑交易报告通常不包括___。
A. 涉嫌洗钱的可疑交易
B. 涉嫌恐怖融资的可疑交易
C. 金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为
D. 协助司法机关开展调查的资金交易
【单选题】
在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常___、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。
A. 资金来源
B. 经济状况
C. 经营活动
D. 资金用途
【单选题】
以下交易中，需报送大额交易报告的是___。
A. 300万元的定期存款到期后，续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户
B. 某司法局收到其他单位的300万元转账
C. 某武警部队文工团向个体工商户转账300万元
D. 某市人民政协机关向某培训机构转账300万元
【单选题】
按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，选项中的说法正确的是___。
A. 自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告
B. 自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告
C. 自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑交易报告
D. 自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告
【单选题】
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指___。
A. 构成可疑交易的交易发生之日起计算
B. 金融机构人员发现可疑交易之日起计算
C. 金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构报告之日起计算
D. 构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算
【单选题】
金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当___。
A. 向其总部报告，并依据总部意见采取相应措施
B. 向中国人民银行报告，并依据中国人民银行反馈意见采取相应措施
C. 一并采取冻结措施
D. 向公安机关报告，并依据公安机关反馈意见采取相应措施
【单选题】
金融机构接收境外汇入款时，如境外汇款人住所不明确，可登记___。
A. 汇款人国籍
B. 资金汇出地名称
C. 收款人住所
D. 其他信息
【单选题】
以下哪类金融机构不是《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》新增的适用对象___。
A. 保险经纪公司
B. 保险专业代理公司
C. 货币经纪公司
D. 小额贷款公司
【单选题】
客户洗钱风险等级分类的原则不包括___。
A. 全面性
B. 间歇性
C. 持续性
D. 保密性
【单选题】
柜员在办理芯片存单业务时，写入芯片操作共有三次机会，若写入芯片操作3次均失败时，可通过___交易进行芯片补写，该交易只允许经办柜员补写当天新开芯片存单。
A. 【7610】
B. 【7611】
C. 【7612】
D. 【7619】
【单选题】
柜员在办理芯片存单业务时，影像留存有3次机会，均不成功，可通过___交易进行补录。只有经办柜员当天才能进行补录，已经补录过的存单不允许再补录。
A. 【7610】
B. 【7611】
C. 【7612】
D. 【7619】
【单选题】
口头有效挂失为___天且不可约定挂失天数，到期后自动解挂。
【单选题】
关于挂失封闭状态中的只进不出、全封闭和不控制3种选项，下列说法中错误的是___。
A. 只进不出是对账户进行冻结，网银可以正常使用。
B. 全封闭是对账户进行冻结，网银不能正常使用。
C. 不控制是对凭证进行挂失，网银可正常使用。
D. 无论哪种封闭状态，账户均不可以在柜面发生业务。
【单选题】
若账户无查询密码的，客户需要设置查询密码时，柜员可通过___交易进行设置。
A. 7124
B. 7125
C. 7128
D. 7129
【单选题】
开立一般存款账户、非预算类专用存款账户，银行应于开户之日起___工作日内在中国人民银行账户管理系统备案，超期备案的，人行将对开户银行处以5000元以上3万元以下的罚款。
A. 2个工作日
B. 3个工作日
C. 5个工作日
D. 10个工作日
【单选题】
单位定期保证金存款的起存金额为___。
A. 50元
B. 1000元
C. 1万元
D. 5万元
【单选题】
个人大额存单的起存金额为（ ），单位大额存单的起存金额为___。
A. 5万；50万
B. 5万；100万
C. 20万；1000万
D. 20万；2000万
【单选题】
根据郑州市郊联社《授权业务奖惩管理暂行办法》，对季度内连续两个月排名后三名且授权通过率低于___的信用社（部）罚款2000元，并对内部副主任（副经理）罚款500元。
A. 98%
B. 98.5%
C. 99%
D. 100%
【单选题】
开户次日起___月内无交易的账户系统会自动限制账户的非柜面交易。
A. 3个月
B. 6个月
C. 1年
D. 2年
【单选题】
账户系统将符合睡眠卡的银行卡转入睡眠户管理后，睡眠户状态为___。
A. 不控制
B. 只收不付
C. 不收不付
D. 只付不收
【单选题】
享档档存款产品起存金额为___，存期分为一年、二年、三年。存期内可多次部提，支取部分利随本清。
A. 1元
B. 50元
C. 10000元
D. 50000元
【单选题】
关于存款证明业务，下列说法中错误的是___。
A. 时点存款证明证明的存款余额是上一日日终账户的余额
B. 当天开立的账户可以当天开具时点存款证明
C. 目前系统只支持对公账户开立时点存款证明，不支持时段存款证明业务
D. 存款证明书不能用于挂失、质押，也不能代替存款凭证用于取款、兑付、转存等业务
【单选题】
关于挂账处理业务，下列说法中错误的是___。
A. 来账挂账时，柜员使用6002交易，处理方式选择入账，资金入客户账
B. 退汇来账挂账，只能入客户原汇出账号
C. 系统等原因导致的汇兑往帐失败，柜员先查询款项是否在3747的资金内部户里，然后通过6003交易发起汇兑
D. 柜员录入错误导致对方无法入账退汇，若为柜员原因造成的退汇，先通过“6002-挂账处理”交易将款项入3475的内部账，然后通过6007交易退汇重发或6003交易发起汇兑。
【单选题】
关于系统内代理汇兑，下列说法中错误的是___。
A. 系统内代理汇兑是录入、复核制
B. 8077交易进行录入，8078交易进行复核
C. 8077交易录入时不进行账务处理，8078交易复核时才进行相应账务处理
D. 8077/8078完成录入复核，客户资金就直接完成了清算，到收款人的账户上
【单选题】
下列业务中，可以由代理人代理办理的是___。
A. 损坏换折
B. 挂失换折
C. 修改存折密码
D. 定期存单转一本通
E. 打印存折流水
【单选题】
II类账户入金日累计限额为___。
A. 1000元
B. 5000元
C. 10000元
D. 20000元
【单选题】
采用尾箱上缴的机构，在库管员向柜员分配系统尾箱和柜员尾箱后，开始营业。柜员不得连续___日领用同一尾箱。
【单选题】
个人七天理财业务的起存金额为___
A. 1元
B. 5万
C. 20万
D. 50元
推荐试题
【单选题】
___都有维护消防安全、保护消防设施、预防火灾、报告火警的义务。
A. 单位保安
B. 消防生
C. 任何单位和个人
【单选题】
氩弧焊采用的压缩气瓶的安全技术要点不正确的是___
A. 可以靠近火源
B. 勿暴晒
C. 要有防震胶圈
【单选题】
金属材料的工艺性能是指___
A. 冷加工性
B. 热加工性
C. 冷热可加工性
【单选题】
蒸汽锅炉爆炸破坏程度取决于___
A. 爆炸物质的性质
B. 锅炉蒸汽压
C. 爆炸物质的化学成分变化
【单选题】
水下焊接方法不包括___
A. 干法焊接
B. 湿法焊接
C. 局部湿法焊接
【单选题】
耐热钢、低温钢、耐蚀钢的焊接不可选用___焊剂配合相应的合金钢焊丝
【单选题】
堆焊圆形工件,当焊丝直径为1.6mm时,堆焊螺距为___
A. 1-2.5mm
B. 2-3.5mm
C. 2.5-4mm
【单选题】
等离子弧焊的电弧热量可以熔透的工件深度和切割速度___
【单选题】
可燃物质受热升温,无需明火作用则发生燃烧的现象，属于___类型的燃烧。
【单选题】
利用局部加热方法将联接处的金属加热至熔化状态而完成的焊接方法,称为___。
【单选题】
氧气瓶不能与___气体的气瓶、油料以及其他可燃物同车
【单选题】
发生火警或爆炸事故,___向当地公安消防部门报警。
【单选题】
等离子弧焊接和切割采用的引弧方式是___
A. 低频振荡器
B. 中频振荡器
C. 高频振荡器
【单选题】
埋弧焊的显著特点是高效自动化作业,有___种分类
【单选题】
关于各种气体以下说法错误的是___
A. 在0℃和1atm下,氩气密度是1.788/L
B. 氧气、氮气、氩气的沸点从高往低依次为氮气、氩气、氧气
C. 可采用分馏液态空气法制取显气
【单选题】
等离子弧切割时的切割电压超过电源空载电压___时容易熄弧。
【单选题】
关于职业病的防治,用人单位应承担的责任和义务包括___
A. 对单位所有的劳动者进行职业健康监护
B. 对从事接触职业病危害因素作业的劳动者进行职业健康监护
C. 对从事接触职业病危害因素作业的正式工进行职业健展监护
【单选题】
电子束焊的优点不包括___
A. 可焊性材料较少
B. 焊缝纯度高
C. 焊缝组织性能好
【单选题】
为确保操作者的人身安全,避免和减少相关事故的发生,在易燃易爆场所焊接,焊接前必须___
A. 办理用火许可证
B. 清除焊件上的油污
C. 正确穿戴好焊工专用防护工作服、绝缘手套和绝缘鞋
【单选题】
泡沫灭火剂按其灭火的适用范围不包括___
A. 普通型
B. 抗溶泡沫灭火剂
C. 机械泡沫灭火剂
【单选题】
原子氢焊选用的安全电压值不超过___V
【单选题】
自动埋弧堆焊的焊丝伸出长度通常为___
A. 10-50mm
B. 15-55mm
C. 20-60mm
【单选题】
下列选项中属于防灼伤措施的是___
A. 对在临近运行的生产装置区、油罐区内焊接作业，必须砌筑防火墙
B. 焊工焊接时必须正确穿戴好焊工专用防护工作服、绝缘手套和绝缘鞋
C. 加强焊工个人功护,工作时戴防护口罩
【单选题】
置换焊补工作场所应有足够的照明,手提行有应采用的安全电压为___V
【单选题】
下列不是我国有关安全生产的专门法律的是___
A. （中华人民共和国安全生产法）
B. (妨碍公共安全法》
C. 《仲华人民共和国道路交通安全法》
【单选题】
按焊条的用途分类,不包括___
A. 碱性焊条
B. 低碳纵和低合金高强度钢焊条
C. 铸铁焊条
【单选题】
割炬型号G01-100中,___表示手工。
【单选题】
具有良好特性的弧焊电源,通常规定电压恢复时间不大于___秒
【单选题】
发生触电事故后,对触电者迸行急教,最为重要的是首使触电者___
【单选题】
消防部门的灭火___之一是“先控制、后消灭”
【单选题】
在触电者已失去知觉(心肺正常）的抢救措施中,错误的是___
A. 应使其舒适地平卧着
B. 解开衣服以利呼吸
C. 四周要多围些人
【单选题】
下列关于等离子弧焊接和切割防灰尘与烟气的措施,说法误的是___
A. 等离子弧焊接和切割过程中伴随有大量的金属蒸汽、泉氧、氮化物等
B. 工作场地必须配备良好的通风设备措施
C. 不能采用水中切割的方法
【单选题】
关于在选用焊条时的原则,下列说法正确的是___
A. 薄板焊接或点焊宜采用碱性焊条
B. 在使用性能基本相同时应尽量选择价格较低的焊条,降低焊接生产的成本
C. 通过试验来最后确定焊件的质量不是必要的,只需选择合适的焊条即可
【单选题】
水下切割时要慎重考虑切割位置和方向,最好先从距离水面___
A. 最近的部位着手,向下割
B. 最远的部位着手,向上割
C. 中间的部位着手,向两端割
