【单选题】
下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法错误的是___。
A. 金融机构要保存客观的客户身份资料和交易记录
B. 金融机构要保存开展客户身份识别、异常交易分析等反洗钱工作的主观记录和资料
C. 金融机构实现相关资料的纸质化保存即可
D. 金融机构应对相关资料数据进行有效的规范化管理
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相关试题
【单选题】
金融机构应___根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险等级符合实际风险情况。
A. 定期
B. 不定期
C. 长期
D. 定期或不定期
【单选题】
客户身份识别制度中___是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。
A. 受益人
B. 托管人
C. 业务经办人
D. 授权委托人
【单选题】
在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是___原则。
A. 全面性
B. 持续性
C. 重点识别
D. 审慎性
【单选题】
可疑交易报告通常不包括___。
A. 涉嫌洗钱的可疑交易
B. 涉嫌恐怖融资的可疑交易
C. 金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为
D. 协助司法机关开展调查的资金交易
【单选题】
在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常___、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。
A. 资金来源
B. 经济状况
C. 经营活动
D. 资金用途
【单选题】
以下交易中，需报送大额交易报告的是___。
A. 300万元的定期存款到期后，续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户
B. 某司法局收到其他单位的300万元转账
C. 某武警部队文工团向个体工商户转账300万元
D. 某市人民政协机关向某培训机构转账300万元
【单选题】
按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，选项中的说法正确的是___。
A. 自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告
B. 自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告
C. 自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑交易报告
D. 自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告
【单选题】
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指___。
A. 构成可疑交易的交易发生之日起计算
B. 金融机构人员发现可疑交易之日起计算
C. 金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构报告之日起计算
D. 构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算
【单选题】
金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当___。
A. 向其总部报告，并依据总部意见采取相应措施
B. 向中国人民银行报告，并依据中国人民银行反馈意见采取相应措施
C. 一并采取冻结措施
D. 向公安机关报告，并依据公安机关反馈意见采取相应措施
【单选题】
金融机构接收境外汇入款时，如境外汇款人住所不明确，可登记___。
A. 汇款人国籍
B. 资金汇出地名称
C. 收款人住所
D. 其他信息
【单选题】
以下哪类金融机构不是《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》新增的适用对象___。
A. 保险经纪公司
B. 保险专业代理公司
C. 货币经纪公司
D. 小额贷款公司
【单选题】
客户洗钱风险等级分类的原则不包括___。
A. 全面性
B. 间歇性
C. 持续性
D. 保密性
【单选题】
柜员在办理芯片存单业务时，写入芯片操作共有三次机会，若写入芯片操作3次均失败时，可通过___交易进行芯片补写，该交易只允许经办柜员补写当天新开芯片存单。
A. 【7610】
B. 【7611】
C. 【7612】
D. 【7619】
【单选题】
柜员在办理芯片存单业务时，影像留存有3次机会，均不成功，可通过___交易进行补录。只有经办柜员当天才能进行补录，已经补录过的存单不允许再补录。
A. 【7610】
B. 【7611】
C. 【7612】
D. 【7619】
【单选题】
口头有效挂失为___天且不可约定挂失天数，到期后自动解挂。
【单选题】
关于挂失封闭状态中的只进不出、全封闭和不控制3种选项，下列说法中错误的是___。
A. 只进不出是对账户进行冻结，网银可以正常使用。
B. 全封闭是对账户进行冻结，网银不能正常使用。
C. 不控制是对凭证进行挂失，网银可正常使用。
D. 无论哪种封闭状态，账户均不可以在柜面发生业务。
【单选题】
若账户无查询密码的，客户需要设置查询密码时，柜员可通过___交易进行设置。
A. 7124
B. 7125
C. 7128
D. 7129
【单选题】
开立一般存款账户、非预算类专用存款账户，银行应于开户之日起___工作日内在中国人民银行账户管理系统备案，超期备案的，人行将对开户银行处以5000元以上3万元以下的罚款。
A. 2个工作日
B. 3个工作日
C. 5个工作日
D. 10个工作日
【单选题】
单位定期保证金存款的起存金额为___。
A. 50元
B. 1000元
C. 1万元
D. 5万元
【单选题】
个人大额存单的起存金额为（ ），单位大额存单的起存金额为___。
A. 5万；50万
B. 5万；100万
C. 20万；1000万
D. 20万；2000万
【单选题】
根据郑州市郊联社《授权业务奖惩管理暂行办法》，对季度内连续两个月排名后三名且授权通过率低于___的信用社（部）罚款2000元，并对内部副主任（副经理）罚款500元。
A. 98%
B. 98.5%
C. 99%
D. 100%
【单选题】
开户次日起___月内无交易的账户系统会自动限制账户的非柜面交易。
A. 3个月
B. 6个月
C. 1年
D. 2年
【单选题】
账户系统将符合睡眠卡的银行卡转入睡眠户管理后，睡眠户状态为___。
A. 不控制
B. 只收不付
C. 不收不付
D. 只付不收
【单选题】
享档档存款产品起存金额为___，存期分为一年、二年、三年。存期内可多次部提，支取部分利随本清。
A. 1元
B. 50元
C. 10000元
D. 50000元
【单选题】
关于存款证明业务，下列说法中错误的是___。
A. 时点存款证明证明的存款余额是上一日日终账户的余额
B. 当天开立的账户可以当天开具时点存款证明
C. 目前系统只支持对公账户开立时点存款证明，不支持时段存款证明业务
D. 存款证明书不能用于挂失、质押，也不能代替存款凭证用于取款、兑付、转存等业务
【单选题】
关于挂账处理业务，下列说法中错误的是___。
A. 来账挂账时，柜员使用6002交易，处理方式选择入账，资金入客户账
B. 退汇来账挂账，只能入客户原汇出账号
C. 系统等原因导致的汇兑往帐失败，柜员先查询款项是否在3747的资金内部户里，然后通过6003交易发起汇兑
D. 柜员录入错误导致对方无法入账退汇，若为柜员原因造成的退汇，先通过“6002-挂账处理”交易将款项入3475的内部账，然后通过6007交易退汇重发或6003交易发起汇兑。
【单选题】
关于系统内代理汇兑，下列说法中错误的是___。
A. 系统内代理汇兑是录入、复核制
B. 8077交易进行录入，8078交易进行复核
C. 8077交易录入时不进行账务处理，8078交易复核时才进行相应账务处理
D. 8077/8078完成录入复核，客户资金就直接完成了清算，到收款人的账户上
【单选题】
下列业务中，可以由代理人代理办理的是___。
A. 损坏换折
B. 挂失换折
C. 修改存折密码
D. 定期存单转一本通
E. 打印存折流水
【单选题】
II类账户入金日累计限额为___。
A. 1000元
B. 5000元
C. 10000元
D. 20000元
【单选题】
采用尾箱上缴的机构，在库管员向柜员分配系统尾箱和柜员尾箱后，开始营业。柜员不得连续___日领用同一尾箱。
【单选题】
个人七天理财业务的起存金额为___
A. 1元
B. 5万
C. 20万
D. 50元
【单选题】
支票的提示付款期限自出票日起___
A. 7天
B. 10天
C. 15天
D. 30
【单选题】
系统自动将一年未发生收付活动且未欠银行债务的单位活期结算账户转为___管理。
A. 合并户
B. 集中户
C. 久悬不动户
D. 睡眠户
【单选题】
尾箱上缴大库的模式下，营业终了，网点主管柜员使用___ 交易将所有已平账的储蓄柜员的尾箱收缴至大库。
A. 7314
B. 7317
C. 7330
D. 7331
【单选题】
客户办理定期存单，存款10万元，需要使用___。
A. 普通存单
B. 全息标存单
C. 芯片存单
D. 三种存单都可以
【单选题】
11.客户办理“享档档”存款业务，存款期限为一年，存到10个月时办理了销户，则计息规则为___
A. 全程执行活期存款利率
B. 全程执行6个月定期利率
C. 前6个月执行6个月定期利率，后4个月执行3个月利率
D. 前6个月执行6个月定期利率，后4个月执行活期利率
【单选题】
为个人存款人办理人民币单笔___万元以上现金支取业务的，银行应核对存款人的有效身份证件。
【单选题】
优化企业开户服务的宣传主题为___。
A. 优化企业开户，建立小微绿色通道
B. 优化企业开户服务，推动改善营商环境
C. 优化企业开户服务，畅通开户渠道
D. 优化企业开户服务，推动改善金融环境
【单选题】
系统中客户手机号未验证的，客户在办理业务时，柜员要主动使用___交易对客户的手机号码进行验证。
A. 0131
B. 0104
C. 0105
D. 0107
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【判断题】
甲状腺危象可因高热虚脱、心力衰竭、肺水肿，水、电解质紊乱而死亡
【填空题】
1.吸入止喘气雾剂前先___气，吸入药物后应屏气___秒，以使药物在较远的气道沉降。
【填空题】
2.卧床休息的病人，应鼓励其定期进行肢体活动以免___形成及肌肉萎缩。
【填空题】
3.急性心肌梗塞的诊断依靠典型表现、___及___而做出。
【填空题】
4.肝硬化的主要临床表现为___和___两组症群。
【单选题】
咳嗽、咳痰患者最重要的护理措施是___
A. 按医嘱给祛痰药
B. 协助患者排痰
C. 经常变换患者的体位
D. 向患者讲解排痰的重要性
【单选题】
支气管哮喘发作时的典型症状是___
A. 胸闷、心悸、气促伴哮鸣音
B. 混合性呼吸困难伴哮鸣音
C. 吸气性呼吸困难伴哮鸣音
D. 呼气性呼吸困难伴哮鸣音
【单选题】
休克型肺炎必备的临床表现是___
A. 周围循环衰竭
B. 呼吸衰竭
C. 心力衰竭
D. 畏寒、高热
【单选题】
肺结核大咯血最危急的并发症是___
A. 自发性气胸
B. 窒息
C. 合并肺部化脓菌感染
D. 失血性体克
【单选题】
对肺癌早期诊断最简便有效的方法___
A. 胸水脱落细胞检查
B. 纤维支气管镜检查
C. 痰脱落细胞检查
D. X线胸部检查
【单选题】
心衰患者输液，每分钟应控制在___
A. 不超过60滴
B. 40～50滴
C. 30～40滴
D. 20～30滴
【单选题】
充血性心衰患者，服用洋地黄后，出现下列症状，可以确定为洋地黄中毒___
A. 恶心、呕吐
B. 黄视或绿视
C. 疲乏无力
D. 心悸气急
【单选题】
硝酸甘油用于治疗心绞痛，其给药途径是___
A. 舌下含服
B. 口服
C. 肌内注射
D. 静脉注射
【单选题】
下列哪项提示慢性肺心病，其肺心功能失代偿？___
A. 桶状胸，右心室肥大
B. 气促发绀伴下肢水肿
C. 肺动脉瓣区第二心音亢进
D. 活动后心悸、气促
【单选题】
B型胃炎的主要病因是___
A. 长期服用阿司匹林
B. 幽门螺杆菌感染
C. 自身免疫反应
D. 胆汁反流
【单选题】
幽门梗阻临床不会出现___
A. 呕吐大量隔餐发酵食物
B. 胃蠕动波
C. 餐后腹痛
D. 肠型
【单选题】
肝硬化失代偿期最突出的临床表现是___
A. 肝功能异常
B. 肝掌和蜘蛛
C. 腹水
D. 脾脏肿大
【单选题】
急性胰腺炎，腹痛患者应禁食、禁水___
A. 1～3天
B. 24小时
C. 12小时
D. 8小时
【单选题】
对肾盂肾炎病人健康教育，错误的是___
A. 急性期治愈后采用小剂量抑菌药物预防
B. 按医嘱服药，定期检查尿液
C. 防止劳累及便秘
D. 鼓励多饮水、勤排尿
【单选题】
慢性肾炎水肿明显，尿蛋白（＋＋＋＋），肾功能检查正常，其饮食宜___
A. 低蛋白、高糖
B. 低盐、低蛋白
C. 低盐、高蛋白
D. 低盐、高糖
【单选题】
某患者，输血过程中出现烦躁不安，头胀、胸闷，腰背部剧痛，检测脉搏细弱而快，血压下降，首先应考虑___
A. 溶血反应
B. 过敏反应
C. 发热反应
D. 肺水肿
【单选题】
铁剂在饭后服用的理由是___
A. 有利于铁的吸收
B. 防止过敏反应
C. 促进铁的消化
D. 减少铁对胃肠道刺激
【单选题】
慢性粒细胞白血病最突出的临床表现是___
A. 脾脏肿大
B. 贫血
C. 出血
D. 发热
【单选题】
甲亢患者代谢率增高的表现为___
A. 心动过缓
B. 皮肤干燥
C. 食欲减退
D. 怕热多汗
【单选题】
糖尿病症酸中毒的特征表现为___
A. 呼吸加速
B. 呼气有烂苹果味
C. 厌食、恶心
D. 极度口渴
【单选题】
对类风湿性关节炎活动期关节护理哪项错误？___
A. 四肢关节应保持伸直立
B. 鼓励床上活动
C. 脊背宜挺直
D. 卧床休息，注意体位姿势
【单选题】
肝性脑病病人应当___
A. 供给足量的热能与蛋白质
B. 给予足量脂肪以提供热能
C. 供给足量的糖和钠盐
D. 每天给水不少于2500ml
E. 给于足量的碳水化合物
【单选题】
肝硬化大量腹水患者的护理，下列哪项不妥？___
A. 半卧位
B. 低盐饮食
C. 尽量补液
D. 皮肤护理
【单选题】
当幽门梗阻出现持续性呕吐时，可引起___
A. 低钾性碱中毒
B. 低氯高钾碱中毒
C. 低氯低钾酸中毒
D. 低氯高钠碱中毒
E. 低氯低钾碱中毒
【单选题】
酮症酸中毒的护理注意事项中，下列哪项不妥？___
A. 昏迷时设专人护理
B. 绝对卧床休息
C. 及时留取标本送验
D. 快速推注碳酸氢钠
E. 一般先补充生理盐水
