【多选题】
5：法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户，可评定为高风险客户。
A. 外国政要
B. 被政府及相关部门列入“黑名单”的客户
C. 被怀疑其经营活动或资金来源合法性的客户
D. 已经或正在接受行政或司法调查的客户
E. 有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
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【多选题】
6：法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户，可评定为高风险客户。
A. 股权结构过于复杂、难于辨认实际受益人的客户
B. 故意隐瞒身份、拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的客户
C. 信用等级低，但经常从事高额度、高风险类业务的客户
D. 其他涉及洗钱及恐怖融资高风险属性的客户
【多选题】
7：符合下列哪个条件的个人和单位客户，可评定为低风险客户___
A. 外国政要
B. 党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、政协机关、解放军、武警部队，但不包括其下属的各类企事业单位
C. 同业金融机构
D. 非盈利社会事业单位，如公立学校、公立医院
E. 上市公司
【多选题】
8：各风险等级客户基本信息审核频率为___
A. 高风险客户：自评定风险等级后，每三个月审核一次客户基本信息
B. 高风险客户：自评定风险等级后，每半年审核一次客户基本信息
C. 中风险客户：自评定风险等级后，每年审核一次客户基本信息
D. 低风险客户：自评定风险等级后，每两年审核一次客户基本信息
【多选题】
9：各营业网点客户风险等级分类管理员，除审核客户的基本信息外，还应对客户___等进行综合的分析和评价，以便对客户反洗钱风险等级进科学评定和及时调整。
A. 既往的交易特征
B. 交易量
C. 资金来源及用途
D. 交易频率
E. 交易动向
【多选题】
10：支行反洗钱工作实施小组具体履行下列职责___
A. 设立反洗钱岗位，指定专人作为支行反洗钱联络员，负责本支行反洗钱具体工作
B. 根据反洗钱法规和本行有关制度，指导和监督前台业务的反洗钱工作
C. 负责本辖区营业网点在履行反洗钱义务过程中发现可疑交易或涉嫌犯罪的及时上报总行
D. 协助有权部门对涉嫌洗钱犯罪的账户或存款进行查询、冻结、扣划
E. 负责组织本支行员工进行反洗钱培训和对客户的反洗钱宣传工作
【多选题】
11：支行各营业网点反洗钱工作人员由营业网点负责人担任，各营业网点反洗钱工作人员的职责有___
A. 负责组织本营业网点员工对大额交易和可疑交易进行实时监测
B. 负责按时对反洗钱系统自动提取的大额交易信息进行修改或删除后确认
C. 负责按时对本营业网点的可疑交易信息进行新增、修改或删除后确认
D. 负责检查本营业网点员工落实各项反洗钱规章制度情况，对发现的可疑交易进行分析、识别
E. 负责本网点客户风险的分类和调整工作
【多选题】
12：临柜人员的反洗钱职责有___
A. 严格执行存款账户实名制、账户管理办法及反洗钱相关规定，按要求对客户身份进行识别
B. 按要求留存客户身份资料和交易记录
C. 对经办的大额交易进行实时监测，超柜员权限的及时履行审批手续
D. 对柜台发现的可疑交易及时向营业网点反洗钱联络员汇报
E. 负责营业柜台的反洗钱宣传工作
【多选题】
13：涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让___
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益
B. 受偿债权
C. 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
D. 执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布后的交易指令
【多选题】
14：反洗钱内部审计应遵循的原则有___。
A. 独立性
B. 客观性
C. 风险为本
D. 及时性
【多选题】
15：反洗钱内部审计包括哪些内容。___
A. 反洗钱组织机构建设情况
B. 反洗钱宣传和培训情况
C. 客户身份识别、持续识别情况
D. 客户洗钱风险等级划分情况
E. 大额和可疑交易报告情况, 可疑交易人工识别情况
【多选题】
16：有下列___行为的，总行将责令限期改正，并视情节给予相关责任人200至1000元罚款，情节严重的，给予纪律处分或行政处分，触犯法律的，移送司法机关追究责任。
A. 未按照规定履行客户身份识别的
B. 未按照规定保存客户身份识别和交易记录，或私自将客户身份资料泄露给他人的
C. 未按规定手续办理大额取现的
D. 未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告的
E. 与身份不明的客户进行交易或为客户开立匿名、假名账户的
【多选题】
17：根据〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉（中国人民银行令〔2016〕第3号）的规定，符合下列___的大额交易应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 当日单笔或者累计人民币交易5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
E. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上(含100万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的款项划转。
【多选题】
18：对符合下列___条件的大额交易，如未发现该交易或行为可疑的，可以不报告大额交易报告。
A. 定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一机构开立的同一户名下的另一账户。
B. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
C. 交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。
D. 各机构在黄金交易所进行的黄金交易
E. 证券公司、期货公司、基金管理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的
【多选题】
19：下列哪些金融机构与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的，由本行通过省联社反洗钱系统按照人民银行相关要求提交大额交易报告。___
A. 证券公司、期货公司、基金管理公司
B. 保险公司、保险资产管理公司
C. 信托公司、金融资产管理公司
D. 金融租赁公司、汽车金融公司
【多选题】
20：本行在履行客户身份识别义务时发现下列哪些可疑行为的，也应通过反洗钱系统提交可疑交易报告。___
A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
B. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的
C. 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的
D. 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的
E. 履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为
【多选题】
21：本行对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程，不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由，包括但不限于___
A. 客户的身份、客户的职业(行业)
B. 客户的年龄
C. 经营范围
D. 交易目的
E. 交易对手情况
【多选题】
22：出现以下___情况时，本行各营业机构应当重新识别客户。
A. 客户提出销户
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
【多选题】
23：在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份___
A. 回访客户
B. 实地查访
C. 向公安、工商行政管理等部门核实
D. 其他可依法采取的措施
【多选题】
24：当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时，本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，审核对方的查询权限。对于符合规定查询要求的，应在专门的查询登记簿中登记___。
A. 查询人的查询事项
B. 查询人的姓名
C. 查询人的证件号码
D. 查询的法律依据
【多选题】
25：本行应每年开展一次全面的洗钱风险自评估，自评估内容有哪些。___
A. 大额和可疑交易报告
B. 客户身份识别工作
C. 客户风险等级分类
D. 反洗钱宣传培训
E. 客户身份资料与交易信息保存
【多选题】
26：反洗钱内部审计方法主要有___
A. 与负责人、反洗钱联络员或重要岗位员工谈话
B. 查阅反洗钱档案
C. 查阅客户身份识别及重新识别记录
D. 进行反洗钱调查问卷
E. 非现场监管报表
【多选题】
27：关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。
A. 培训对象应包括高级管理层
B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C. 培训对象应不包括高级管理层
D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训
E. 新入行员工属于培训的对象
【多选题】
28：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
E. 法定代表人
【多选题】
30：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
31：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
【多选题】
32：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
33：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
34：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万元美元（含）以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
35：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。
A. 尽职免责
B. 比例追责
C. 离岗免责
D. 岗位追溯
【多选题】
36：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组（含支行营业部）50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组（含支行营业部）60%
【多选题】
37：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
38：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
1：在残缺污损人民币兑换过程中涉及的专用袋有___
A. 残缺污损人民币硬币兑换专用袋
B. 残缺污损人民币纸币兑换专用袋
C. 特殊残缺污损人民币兑换专用袋
D. 特殊残缺污损人民币硬币兑换专用袋
E. 特殊残缺污损人民币纸币兑换专用袋
【多选题】
2：客户可以通过以下哪种方式向我行营业网点预约兑换小面额人民币？___
A. 柜面预约
B. 电话预约
C. 网上银行预约
D. 手机银行预约
【多选题】
3：6674交易可用于下列哪个业务场景？___
A. 资金内部账互转
B. 资金内部账与待销账互转
C. 客户账与会计内部账互转
D. 客户账与资金内部账互转
E. 会计内部账与资金内部账互转
【多选题】
4：6747交易可用于下列哪个业务场景？___
A. 资金内部账互转
B. 资金内部账与待销账互转
C. 客户账与会计内部账互转
D. 客户账与资金内部账互转
E. 会计内部账与资金内部账互转
【多选题】
5： 8080交易可用于下列哪个业务代号与客户账户之间的转账？___
A. 用于上下级周转的3475
B. 财政垫付资金1967
C. 代发工资5069
D. 待销账
【多选题】
6：下列单位银行结算账户，属于核准类的有___
A. 基本户
B. 一般户
C. 预算类专户
D. 临时户
【多选题】
7：下列有关【1058】单位活期账户启用交易的说法，正确的有___
A. 基本户、临时户启用时，取现标志自动默认为可取现；
B. “登记日期”录入时，核准类账户按照开户许可证发证日期，备案类账户按照人行账户管理系统打印出的开户日期；
C. 一般户启用时其取现标志默认为不可取现，且不得修改；
D. 一般户启用时必须选择开户原因，选择借款原因的系统默认启用天数为0天，当天可以办理支付业务。
【多选题】
8：通过【1132】单位账户维护交易，维护单位账户相关信息时，可以非客户发起的情形有___
A. 客户因正常经营需要，变更单位账户名称，法定代表人无法到场办理时；
B. 客户已在工商部门变更单位账户名称，在银行维护账户信息，无法提供单位有效证件原件时；
C. 银行柜员在开户等操作时，由于录入错误必须进行信息维护时；
D. 当因部分原因，无法进行密码重置，需要进行账户信息维护时。
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【多选题】
三极管有___两个作用。
A. 放大#
B. 开关#
C. 截止#
D. 饱和
【多选题】
矿用信息传输接口的技术指标应包括___。
A. 至分站之间最大传输距离不小于10km
B. 接口所能接入分站的数量宜在8、16、32、64、128中选取#
C. 将模拟量信号转换为数字量信号进行传输#
D. 独立设备的接口至主机之间最大传输距离不小于5m
【多选题】
矿用信号转换器的技术指标应包括___。
A. 模拟量频率型信号的频率范围：200～1000Hz#
B. 模拟量信号转换处理误差应不大于5%#
C. 模拟量电流型信号范围：100～500mA#
D. 信号转换时间应不大于2s
【多选题】
双通道斩波式直流放大器由___组成。
A. 斩波通道#
B. 低频通道#
C. 高频通道#
D. 主放大器
【多选题】
7805三端稳压集成电路将电源稳定在5V，用来给___供电。
A. 单片机#
B. V/F转换#
C. 检测元件#
D. 声光报警器
【多选题】
34063芯片组成的开关电源用来给___供电。
A. 单片机#
B. 信号输出#
C. 检测元件#
D. 数据显示
【多选题】
数字频带传输系统由___组成。
A. 信道信号形成器#
B. 信道#
C. 接收滤波器#
D. 抽样判决电路
【多选题】
传输线的直流电阻R由R0和R-组成，直流电阻R0的大小与___成正比。
A. 电阻率#
B. 导线截面#
C. 频率#
D. 温度
【多选题】
矿用电话和信号电缆的电感在___时，传输线的电感一般不大于（ ）。
A. 800Hz#
B. 600Hz#
C. 0.8mH/km#
D. 1.0mH/km
【多选题】
一阶RC电路的时间常数τ=RC，其取值决定于电路的___。
A. 电感#
B. 结构#
C. 电源#
D. 电路参数
【多选题】
无源二端理想电路元件包括___。
A. 二极管#
B. 三极管#
C. 电阻#
D. 电容
【多选题】
关于集成运算放大器，下列说法正确的是___。
A. 集成运放是一种高电压放大倍数的直接耦合放大器#
B. 集成运放是一种高电流放大倍数的直接耦合放大器#
C. 集成运放只能放大直流信号#
D. 希望集成运放的输入电阻大，输出电阻小
E.
【多选题】
集成运放由___几个部分组成。
A. 输入级#
B. 中间级#
C. 转换级#
D. 偏置电路
【多选题】
直接耦合放大电路存在零点漂移的原因是___。
A. 电阻阻值有误差#
B. 晶体管参数的分散性#
C. 晶体管参数受温度影响#
D. 晶体管参数受电容影响
【多选题】
数字传输相比模拟传输，具有以下几项优点。___
A. 抗干扰能力强#
B. 传输中的差错可以设法控制，改善传输质量高#
C. 便于用计算机管理#
D. 占据更宽的传输频带
【多选题】
便携式甲烷报警仪主要由___显式电路、数字比较电路、报警电路、欠压提示电路及关机电路。
A. 开关电路#
B. 稳压电路#
C. 测量电路#
D. 测压电路
【多选题】
标准物质包括___物质。
A. 化学成份分析标准物质#
B. 物理特性与物理化学特性测量标准物质#
C. 工程技术特性测量物质#
D. 测量物质
【多选题】
OM—90两用仪有___特点。
A. 可连续测量甲烷和氧气#
B. 亮度好，清晰度好#
C. 两种浓度任意选择#
D. 精度高
【多选题】
镉镍电池有___特点。
A. 允许大电流放电#
B. 内阻很小#
C. 采用完全密封装量#
D. 体积小
【多选题】
便携式瓦斯报警仪故障查找方法有___。
A. 先简后繁#
B. 先外后内#
C. 先远后近#
D. 先大后小
【多选题】
便携式甲烷报警仪传感元件放在隔爆冶金罩内的原因有___。
A. 隔爆#
B. 限制扩散气流#
C. 保证传感器的安全性能#
D. 消音
【多选题】
惠斯顿电桥的测量臂由___和（ ）组成。
A. 黑元件#
B. 白元件#
C. 催化元件#
D. 载体元件
【多选题】
报警电路一般由___组成。
A. 振荡器#
B. 电阻#
C. 喇叭#
D. 发光二极管
【多选题】
A/D转换与译码驱动电路的作用有___。
A. 将反映瓦斯浓度的电压值转换成数字量#
B. 通过汉码驱动电路驱动显示电路工作#
C. 测量电路工作#
D. 模拟电路工作
【多选题】
便携式甲烷报警仪与光干涉原理检定器比较优点有___。
A. 体积小#
B. 重量轻#
C. 显示直观#
D. 能报警
【多选题】
便携式甲烷报警仪与光干涉原理检定器比较缺点有___。
A. 元件寿命短#
B. 测量范围小#
C. 不易维修#
D. 用电大
【多选题】
准确度是指___。
A. 反映计量结果与真值大小的平均程度#
B. 反映计量结果与真值之差大小的程度#
C. 反映计量结果与假值大小的平均程度#
D. 反映计量结果与假值之差大小的程度
【多选题】
突出矿井的下列地点必须设置全量程或者高低浓度甲烷传感器。___
A. 采煤工作面进风巷#
B. 煤巷掘进工作面回风流#
C. 采区回风巷#
D. 总回风巷
【多选题】
《山西省人民政府安全生产委员会关于印发进一步加强煤矿瓦斯防治的八项规定的通知》规定：通风设施质量可靠，所有盲巷及连通已采区的密闭前（扩散通风范围内）不得设置___，特殊情况需设置的，必须制定措施，经矿总工程师批准。
A. 电气设备#
B. 盲巷#
C. 开关#
D. 电缆
【多选题】
一阶电路全响应的三要素是指待求响应的___。
A. 最大值#
B. 平均值#
C. 初始值#
D. 稳态值
【多选题】
井下风速不同巷道最高允许风速可能为___m/s。
【多选题】
硅二极管的特点有___。 "
A. PN结结面大#
B. 可通过的电流大#
C. 工作频率高#
D. 可用于高频检波"
【多选题】
___每条联络巷中，必须砌筑永久性风墙。
A. 进、回风井之间#
B. 主要进、回风巷之间#
C. 主要硐室之间#
D. 采掘工作面之间
【多选题】
___等堆放场距离进风口不得小于80m。
A. 木材料#
B. 矸石山#
C. 炉灰堆#
D. 煤堆
【多选题】
___矿井的每个采（盘）区和开采自燃煤层的采（盘）区，必须设置至少1条专用回风巷
A. 热害严重#
B. 低瓦斯#
C. 高瓦斯#
D. 突出
【多选题】
___风流中瓦斯浓度达到1．O%时，必须停止用电钻打眼
A. 采煤工作面#
B. 掘进工作面#
C. 其他作业地点#
D. 开拓工作面
【多选题】
___，应当设置安全生产管理机构或者配备专职安全生产管理人员。
A. 矿山#
B. 建筑施工单位#
C. 运输企业#
D. 危险物品的输出、经营、储存单位
【多选题】
___，应当采用砌碹或者其他可靠的方式支护。
A. 永久性井下中央变电所#
B. 井底车场内的其他机电设备硐室#
C. 联络横川#
D. 采掘工作面
【多选题】
___中瓦斯或二氧化碳浓度超过0. 75%时，必须立即查明原因，进行处理。
A. 采区回风巷#
B. 矿井总回风巷#
C. 采煤工作面回风巷#
D. 矿井一翼回风巷
【多选题】
___中必须设置风速传感器。
A. 突出煤层采煤工作面回风巷#
B. 掘进巷道回风流#
C. 突出煤层采煤工作面进风巷#
D. 掘进巷道进风流
