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【单选题】
8：中风险等级客户基本信息审核频率为___
A. 自评定风险等级后，每三个月审核一次
B. 自评定风险等级后，每半年审核一次
C. 自评定风险等级后，每年审核一次
D. 自评定风险等级后，每两年审核一次
【单选题】
9：当中低风险等级客户调整为高风险等级客户或高风险等级客户调整为中低风险等级客户时，经主管会计及支行行长批准同意后,还需报本行___批准。
A. 反洗钱牵头管理部门反洗钱联络员
B. 反洗钱牵头管理部门负责人
C. 反洗钱钱牵头管理部门分管领导
D. 本行行长
【单选题】
10：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于___日内向反洗钱牵头管理部门提交（ ），经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险。
A. 15、《建议调整申请表》
B. 10、《建议调整申请表》
C. 15、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
D. 10、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
【单选题】
11：《高风险个人客户认定表》、《高风险单位客户认定表》以及调整为高风险客户的《客户风险等级建议调整申请表》等资料的保管期限为应自认定或调整为高风险客户当年起算，至少___年。
A. 5年
B. 10年
C. 15年
D. 20年
【单选题】
12：大额交易报告是指：凡交易金额在规定金额以上的交易，不论是否异常，都要由营业网点于交易发生后___个工作日内在反洗钱系统中上报。
【单选题】
13：当日单笔或者累计人民币交易___万元以上(含)、外币等值（ ）万美元以上(含)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 5、1
B. 10、2
C. 10、1
D. 20、1
【单选题】
14：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值（ ）万美元以上(含)的境内款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
15：系统未提取到，按照规定应上报而未上报的大额交易，本行各营业机构应在交易发生后的___个工作日内通过手工方式增加大额交易。
【单选题】
16：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币___万元以上或外币等值（ ）美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件、登记客户联系方式。
A. 2、1000
B. 1、1000
C. 2、2000
D. 1、2000
【单选题】
17：遵循___的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，本行各营业机构应采取相应的措施，了解客户及其交易的目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
A. 认识你的客户
B. 熟悉你的客户
C. 了解你的客户
D. 见过你的客户
【单选题】
18：客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，本行各开户机构应及时联系客户___内提供新的身份证明文件，留存复印件后专夹保管，并在综合前端系统进行身份证明文件资料更新。
A. 一个月
B. 三个月
C. 六个月
D. 一年
【单选题】
19：客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存___年。
【单选题】
20：交易记录，自交易记账当年计起至少保存___年。
【单选题】
21：同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按___期限保存。
【单选题】
22：张三为不在我行开立账户的客户李四提供现金汇款1万元，下列选项中不属于我行客户身份识别应当做的是___
A. 要求张三提供李四身份证件
B. 登记张三身份基本信息
C. 留存张三有效身份证件或其他身份证明文件的复印件
D. 核对张三的有限身份证件或其他身份证明文件
【单选题】
23：本行在与客户建立业务关系时，首先应进行___
A. 客户身份识别
B. 大额和可疑交易报告
C. 可疑交易的分析
D. 与司法机关全面合作
【单选题】
24：保险专业代理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的，由本行通过省联社反洗钱系统按照人民银行相关要求提交___
A. 大额交易报告
B. 可疑交易报告
C. 大额和可疑交易报告
D. 无需提交任何报告
【单选题】
25：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值（ ）万美元以上(含)的款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 100、10
B. 200、20
C. 50、5
D. 20、1
【单选题】
26：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值（ ）万美元以上(含)的跨境款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
27：属于办理批量代收代发业务相关的账户，如本行代理发放粮食直补款客户，其风险等级可以评定为___客户。
A. 高风险
B. 中风险
C. 低风险
D. 无风险
【单选题】
28：属于汇款机构、外币兑换机构行业的客户，其风险等级可以评定为___客户。
A. 高风险
B. 中风险
C. 低风险
D. 无风险
【单选题】
29：下列属于大额交易的是___
A. 一笔25万元人民币的现金汇款
B. 自然人银行账户与其他银行账户之间当日累计18万元人民币的跨境款项划转
C. 自然人银行账户与其他银行账户之间当日累计45万元人民币的境内款项划转
D. 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
【单选题】
30：资产所有人、控制人或者管理人对本行依据规定采取的对涉及恐怖活动的资产冻结措施有异议的，告知其可以向___提出异议。
A. 资产所在地县级公安机关
B. 资产所在地市级公安机关
C. 住所在地县级公安机关
D. 住所在地市级公安机关
【单选题】
31：《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，本行在与客户的业务存续期间，应当采取___客户身份识别措施。
A. 一次性的
B. 间隔的
C. 持续的
D. 定期的
【单选题】
32：临柜人员在办理业务过程中发现客户一般可疑交易的应当___
A. 及时向网点反洗钱联络员报告，报送可疑交易
B. 及时采取措施和扣押犯罪嫌疑人
C. 及时以书面形式向中国反洗钱监测中心报告
D. 马上报警
【单选题】
33：各支行成立反洗钱工作实施小组，由支行行长任组长、主管会计任副组长、各网点负责人为小组成员。指定各支行___为各支行的反洗钱管理员，指定（ ）为各营业网点的反洗钱工作人员。
A. 主管会计、网点负责人
B. 行长、网点负责人
C. 副行长、网点负责人
D. 副行长、主管会计
【单选题】
34：本行各营业机构为自然人客户办理人民币单笔___万元（含）以上或者外币等值（ ）万元美元（含）以上的现金存取及转账业务时，应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件并摘录身份证号码（或在综合前端系统内录入身份证号码）。
A. 10、1
B. 5、1
C. 20、10
D. 10、5
【单选题】
35：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时根据监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的___进行追责。
A. 50%
B. 10%
C. 15%
D. 20%
【单选题】
36：按照账户分类管理有关要求,目前本行Ⅲ类户任一时点余额为不超过___元, Ⅲ类户非绑定账户转入、转出、消费和缴费日累计限额为（）元，年累计限额为（）元。
A. 1000,5000，10万
B. 1000,2000,5万
C. 2000,2000,5万
D. 2000,2000,10万
【单选题】
37：单位结算账户启用前账户状态为___，启用后为（）状态，（）后方可对外付款（次日生效，节假日顺延）。
A. 不收不付，只收不付，3个自然日
B. 不收不付，只收不付，3个工作日
C. 不收不付，不收不付，3个自然日
D. 不收不付，不收不付，3个工作日
【单选题】
38：自___起，银行业金融机构（以下简称银行）为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行（以法人为单位，下同）只能开立一个Ⅰ类户，已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。
A. 2017年1月1日
B. 2016年12月1日
C. 2017年12月1日
D. 2018年1月1日
【单选题】
39：自2017年1月1日起，银行对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，___内暂停其银行账户非柜面业务，（）内不得为其新开立账户。
A. 5年，3年
B. 3年，1年
C. 5年，5年
D. 3年，3年
【单选题】
40：银行应当至少___排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理。
A. 每月
B. 每季度
C. 每半年
D. 每一年
【单选题】
41：银行应当加强账户交易活动监测，对开户之日起___无交易记录的账户，银行将暂停其（）业务，向单位和个人重新核实身份后，可以恢复其业务。
A. 3个月，非柜面
B. 6个月内，非柜面
C. 3个月，所有
D. 6个月，所有
【单选题】
1：对兑换的残缺、污损人民币硬币，柜员应当客户面使用专用袋密封保管，并在袋外封签上加盖___戳记，向客户办理兑换。
【单选题】
2：金融机构特殊残缺污损人民币兑换单一式___联。
【单选题】
3：金融机构残缺污损人民币兑换认定书一式___联。
【单选题】
4：受理网点在为公众兑换残缺、污损人民币过程中，存在推诿、拒绝或变相收费, 投诉至本行的，一经查实，对经办柜员及主管会计分别给予___元的经济处罚
A. 100-200
B. 200-400
C. 300-500
D. 500-700
【单选题】
5：办理存取款业务的金融机构，如被发现、举报推诿或不予办理残缺污损人民币兑换业务和对外支付残缺、污损人民币的现象由中国人民银行给予警告,并处___的罚款。
A. 1000元以上5000元以下
B. 1000元以上5万元以下
C. 2000元以上4000元以下
D. 2000元以上4万元以下
【单选题】
6：金融机构发现假币而不收缴、未按规定程序收缴假币的、应向人民银行和公安机关报告而不报告的、截留或私自处理收缴的假币、或使已收缴的假币重新流入市场的，但尚未构成犯罪的，由中国人民银行给予警告、并处以___罚款。
A. 1000元以上5000元以下
B. 1000元以上5万元以下
C. 2000元以上4000元以下
D. 2000元以上4万元以下
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【单选题】
党的最大政治优势是密切联系群众，党执政后的最大危险是_______。___
A. 骄傲自满
B. 固步自封
C. 缺乏创新
D. 脱离群众
【单选题】
党是领导一切的。必须增强政治意识、大局意识、核心意识、_______，自觉维护党中央权威和集中统一领导。___
A. 纪律意识
B. 服从意识
C. 看齐意识
D. 法治意识
【单选题】
党的十九大报告中指出，要倡导_______的生活方式，反对奢侈浪费和不合理消费。___
A. 简单快速、文明健康
B. 简约适度、绿色低碳
C. 简单合理、绿色出行
D. 节俭节约、绿色低碳
【单选题】
开展主题教育，要教育引导广大党员干部自觉在思想上政治上行动上同党中央保持高度一致，始终忠诚于党、忠诚于人民、忠诚于_______。___
A. 马克思主义
B. 毛泽东思想
C. 中国特色社会主义
【多选题】
当今世界正在经历百年未有之大变局。世界_________ 、经济_________、社会_________、文化 _________深入发展，全球治理体系和国际秩序变革加速推进，新兴市场国家和发展中国家快速崛起，国际力量对比更趋均衡，世界各国人民的命运从未像今天这样紧紧相连。___
A. 多极化
B. 全球化
C. 信息化
D. 多样化
【多选题】
在大发展大变革大调整的背景下，以习近平同志为核心的党中央，为解决世界经济、国际安全、全球治理等一系列重大问题提供了新的方向、新的方案、新的选择。中国发展理念、发展道路、发展模式的影响力、吸引力显著增强，中国日益发挥着世界和平_________、全球发展_________、国际秩序_________的重要作用，前所未有地走进世界舞台中央。___
【多选题】
新时代是奋斗者的时代。新时代属于每一个人，每一个人都是新时代的_________ 。___
【多选题】
改革开放以来我们取得一切成绩和进步的根本原因，归结起来就是开辟了_________，形成了_________ ，确立了_________，发展了_________ 。___
A. 中国特色社会主义道路
B. 中国特色社会主义理论体系
C. 中国特色社会主义制度
D. 中国特色社会主义文化
【多选题】
中国特色社会主义道路是实现途径，中国特色社会主义理论体系是行动指南，中国特色社会主义制度是根本保障，中国特色社会主义文化是精神力量，四者统一于中国特色社会主义伟大实践。这是中国特色社会主义最鲜明的特色，必须坚定_________文化自信。___
【多选题】
全面建成小康社会，意味着经济高质量发展_______、________、________、_______、各方面制度更加成熟更加定型。___
A. 人民生活水平和质量普遍提高
B. 国民素质和社会文明程度显著提高
C. 生态环境质量总体改善
【多选题】
改革开放之后，我们党曾提出社会主义现代 化建设“三步走”战略目标，即_______、________、________。___
A. 解决人民温饱问题
B. 人民生活总体上达到小康水平
C. 基本实现现代化。
【多选题】
实现中华民族伟大复兴，必须推翻压在中国 人民头上的帝国主义、封建主义、官僚资本 主义三座大山，实现_______、________、________、________。___
A. 民族独立
B. 人民解放
C. 国家统一
D. 社会稳定
【多选题】
实现中华民族伟大复兴的中国梦，就是要实现_______、________、________。这既深深体现了今天中国人的理想，也深深反映了中国人自古以来不懈追求进步的光荣传统。___
【多选题】
实现伟大梦想，必须进行伟大斗争。社会是在矛盾运动中前进的，有矛盾就会有斗争。 我们党要团结带领人民有效应对重大挑战、_______、________、________，必须进行具有许多新的历史特点的伟大斗争。___
A. 抵御重大风险
B. 克服重大阻力
C. 解决重大矛盾
【多选题】
我们党团结带领人民进行改革开放新的伟大革命，破除阻碍国家和民族发展的一切思想和体制障碍，极大激发广大人民群众的创造性，极大解放和发展社会生产力，极大增强社会发展活力，形成了中国特色社会主义_______、________、________、________，使中国大踏步赶上时代。___
【多选题】
找差距，就是要对照新时代中国特色社会主义思想和党中央决策部署，对照党章党规，对照人民群众新期待，对照先进典型、身边榜样，坚持________、________，_______进行整改。___
【多选题】
不断增强“________”、坚定“________”、做到“________”，筑牢信仰之基、补足精神之钙、把稳思想之舵。___
【多选题】
各地区各部门各单位要结合实际，创造性开展工作，把______________贯穿主题教育全过程，努力取得最好成效。___
A. 学习教育
B. 调查研究
C. 检视问题
D. 整改落实
【多选题】
18要坚持组织推动和个人主动相统一，既要靠各级党组织严格要求、严格教育、严格管理、严格监督， 又要靠广大党员、干部__________________。___
A. 自觉行动
B. 主动检视自我
C. 打扫身上的政治灰尘
D. 不断增强政治免疫力
【多选题】
要在青年干部中开展______________专题培训，创造条件让干部在斗争实践中经风雨、见世面、长才干、壮筋骨。___
A. 强化政治理论
B. 增强政治定力
C. 提高政治能力
D. 防范政治风险
【多选题】
要建设高素质专业化的党务干部队伍，把党务干部培养成为政治上的_______、党建工作的_______、干部职工的_______。___
【多选题】
要处理好党建和业务的关系，坚持党建工作和业务工作____________。___
A. 一起谋划
B. 一起部署
C. 一起落实
D. 一起检查
【多选题】
把党的领导贯彻到全面依法治国全过程和各方面，为______________提供长期稳定的法治保障。___
A. 全面建成小康社会
B. 全面深化改革
C. 全面从严治党
【多选题】
中央全面依法治国委员会第二次会议指出， 党的十九大描绘了2035年基本建成___________的宏伟蓝图。___
【多选题】
勇于推进_______、_______、_______、_______以及各方面创新，通过革故鼎新不断开辟未来。___
A. 理论创新
B. 实践创新
C. 制度创新
D. 文化创新
【多选题】
我们千万不能在一片喝彩声、赞扬声中丧失革命精神和斗志，逐渐陷入_________的状态，而是要牢记船到中流浪更急、人到半山路更陡，把不忘初心、牢记使命作为加强党的建设的永恒课题，作为全体党员、 干部的终身课题。___
【多选题】
要把_________统一起来，勇于挑重担子、啃硬骨头、接烫手山芋。___
【多选题】
党的十八大以来，党中央对全面依法治国作出一系列重大决策，提出一系列全面依法治国新理念新思想新战略，强调要坚持加强党对依法治国的领导，明确了全面依法治国的___________。___
A. 指导思想
B. 发展道路
C. 工作布局
D. 重点任务
【多选题】
加强民族团结必须旗帜鲜明反对和打击的“三股势力”是？__________
A. 暴力恐怖势力
B. 暴力极端势力
C. 民族分裂势力
D. 宗教极端势力
【多选题】
开展“不忘初心、牢记使命”主题教育的根本任务是什么？__________
A. 深入学习贯彻新时代中国特色社会主义思想
B. 锤炼忠诚干净担当的政治品格
C. 团结带领全国各族人民为实现伟大梦想共同奋斗
【多选题】
营造风清气正的良好政治生态，要从党内政治生活严起，具体表现在__________
A. 增强党内政治生活的政治性
B. 增强党内政治生活的时代性
C. 增强党内政治生活的原则性
D. 增强党内政治生活的战斗性
【多选题】
每个党员特别是领导干部都要强化党的意识和组织观念，自觉做到？__________
A. 思想上认同组织
B. 政治上依靠组织
C. 工作上服从组织
D. 感情上信赖组织
【多选题】
党的三大优良作风是？__________
A. 理论联系实际
B. 密切联系群众
C. 为人民服务
D. 批评和自我批评
【多选题】
开展“不忘初心、牢记使命”主题教育的总要求是什么？__________
A. 守初心
B. 担使命
C. 找差距
D. 抓落实
【多选题】
各地区各部门各单位要结合实际，创造性开展工作，把_______、_______、_______、整改落实贯穿主题教育全过程，努力取得最好成效。___
A. 学习教育
B. 检视问题
C. 调查研究
D. 理论自学
【多选题】
党员“四个合格”是？__________
A. 政治合格
B. 品德合格
C. 执行纪律合格
D. 发挥作用合格
【多选题】
《中国共产党重大事项请示报告条例》规定，党组织应当按照有关规定向上级党组织报备下列事项:_______;_______;_______;_______;其他应当报备的重大事项。___
A. 党内法规和规范性文件
B. 领导班子成员分工
C. 有关干部任免
D. 党委委员、候补委员职务的辞去、免去或者自动终止
【多选题】
全党同志一定要登高望远、居安思危，_______、_______，_______、_______，团结带领全国各族人民决胜全面建成小康社会，奋力夺取新时代中国特色社会主义伟大胜利。___
A. 勇于变革
B. 勇于创新
C. 永不僵化
D. 永不停滞
【多选题】
党支部工作必须坚持_______、_______,充分发挥积极性主动性创造性,确保党的路线方针政策和决策部署贯彻落实。___
A. 围绕中心
B. 服务大局
C. 围绕核心
D. 服务群众
【多选题】
用新时代中国特色社会主义思想武装全党，是_______的必然要求。___
A. 建设高素质专业化干部队伍
B. 坚持和发展中国特色社会主义
C. 实现“两个一百年”奋斗目标、实现中华民族伟大复兴中国梦
D. 推动全面从严治党向纵深发展
