【单选题】
28：属于汇款机构、外币兑换机构行业的客户，其风险等级可以评定为___客户。
A. 高风险
B. 中风险
C. 低风险
D. 无风险
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【单选题】
29：下列属于大额交易的是___
A. 一笔25万元人民币的现金汇款
B. 自然人银行账户与其他银行账户之间当日累计18万元人民币的跨境款项划转
C. 自然人银行账户与其他银行账户之间当日累计45万元人民币的境内款项划转
D. 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
【单选题】
30：资产所有人、控制人或者管理人对本行依据规定采取的对涉及恐怖活动的资产冻结措施有异议的，告知其可以向___提出异议。
A. 资产所在地县级公安机关
B. 资产所在地市级公安机关
C. 住所在地县级公安机关
D. 住所在地市级公安机关
【单选题】
31：《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，本行在与客户的业务存续期间，应当采取___客户身份识别措施。
A. 一次性的
B. 间隔的
C. 持续的
D. 定期的
【单选题】
32：临柜人员在办理业务过程中发现客户一般可疑交易的应当___
A. 及时向网点反洗钱联络员报告，报送可疑交易
B. 及时采取措施和扣押犯罪嫌疑人
C. 及时以书面形式向中国反洗钱监测中心报告
D. 马上报警
【单选题】
33：各支行成立反洗钱工作实施小组，由支行行长任组长、主管会计任副组长、各网点负责人为小组成员。指定各支行___为各支行的反洗钱管理员，指定（ ）为各营业网点的反洗钱工作人员。
A. 主管会计、网点负责人
B. 行长、网点负责人
C. 副行长、网点负责人
D. 副行长、主管会计
【单选题】
34：本行各营业机构为自然人客户办理人民币单笔___万元（含）以上或者外币等值（ ）万元美元（含）以上的现金存取及转账业务时，应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件并摘录身份证号码（或在综合前端系统内录入身份证号码）。
A. 10、1
B. 5、1
C. 20、10
D. 10、5
【单选题】
35：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时根据监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的___进行追责。
A. 50%
B. 10%
C. 15%
D. 20%
【单选题】
36：按照账户分类管理有关要求,目前本行Ⅲ类户任一时点余额为不超过___元, Ⅲ类户非绑定账户转入、转出、消费和缴费日累计限额为（）元，年累计限额为（）元。
A. 1000,5000，10万
B. 1000,2000,5万
C. 2000,2000,5万
D. 2000,2000,10万
【单选题】
37：单位结算账户启用前账户状态为___，启用后为（）状态，（）后方可对外付款（次日生效，节假日顺延）。
A. 不收不付，只收不付，3个自然日
B. 不收不付，只收不付，3个工作日
C. 不收不付，不收不付，3个自然日
D. 不收不付，不收不付，3个工作日
【单选题】
38：自___起，银行业金融机构（以下简称银行）为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行（以法人为单位，下同）只能开立一个Ⅰ类户，已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。
A. 2017年1月1日
B. 2016年12月1日
C. 2017年12月1日
D. 2018年1月1日
【单选题】
39：自2017年1月1日起，银行对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，___内暂停其银行账户非柜面业务，（）内不得为其新开立账户。
A. 5年，3年
B. 3年，1年
C. 5年，5年
D. 3年，3年
【单选题】
40：银行应当至少___排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理。
A. 每月
B. 每季度
C. 每半年
D. 每一年
【单选题】
41：银行应当加强账户交易活动监测，对开户之日起___无交易记录的账户，银行将暂停其（）业务，向单位和个人重新核实身份后，可以恢复其业务。
A. 3个月，非柜面
B. 6个月内，非柜面
C. 3个月，所有
D. 6个月，所有
【单选题】
1：对兑换的残缺、污损人民币硬币，柜员应当客户面使用专用袋密封保管，并在袋外封签上加盖___戳记，向客户办理兑换。
【单选题】
2：金融机构特殊残缺污损人民币兑换单一式___联。
【单选题】
3：金融机构残缺污损人民币兑换认定书一式___联。
【单选题】
4：受理网点在为公众兑换残缺、污损人民币过程中，存在推诿、拒绝或变相收费, 投诉至本行的，一经查实，对经办柜员及主管会计分别给予___元的经济处罚
A. 100-200
B. 200-400
C. 300-500
D. 500-700
【单选题】
5：办理存取款业务的金融机构，如被发现、举报推诿或不予办理残缺污损人民币兑换业务和对外支付残缺、污损人民币的现象由中国人民银行给予警告,并处___的罚款。
A. 1000元以上5000元以下
B. 1000元以上5万元以下
C. 2000元以上4000元以下
D. 2000元以上4万元以下
【单选题】
6：金融机构发现假币而不收缴、未按规定程序收缴假币的、应向人民银行和公安机关报告而不报告的、截留或私自处理收缴的假币、或使已收缴的假币重新流入市场的，但尚未构成犯罪的，由中国人民银行给予警告、并处以___罚款。
A. 1000元以上5000元以下
B. 1000元以上5万元以下
C. 2000元以上4000元以下
D. 2000元以上4万元以下
【单选题】
7： 资金内部户的账号第十一位为___。
【单选题】
8：会计内部户的账号第十一位为___。
【单选题】
9：下列业务代号中用于核算总行下划的支行为满足日常费用开支的周转金，年终统一上划的是___。
A. 1963
B. 3475
C. 3453
D. 1964
【单选题】
10：下列业务代号中用于核算单位临时周转使用的资金的是___。
A. 1963
B. 3475
C. 3453
D. 1964
【单选题】
11： 下列业务代号中用于核算应交代扣印花税的是___。
A. 3490
B. 3491
C. 3465
D. 3474
【单选题】
12： 下列业务代号中用于核算系统无法自动计入利息收入的是___。
A. 7909
B. 3490
C. 3491
D. 3465
【单选题】
13： 置换贷款本金上划时，使用6674交易将内部账资金转入 3475过渡户，然后使用___交易， 将过渡户资金转入上级机构3475过 渡户，上级机构统一入账。
A. 6674
B. 6747
C. 8080
D. 3475
【单选题】
14：按照《人民币银行结算账户管理办法》规定，以下说法错误的是___。
A. 基本存款账户按照相关规定可以存取现金；
B. 一般存款账户按照相关规定可以存取现金；
C. 专用存款账户按照相关规定可以存取现金；
D. 临时存款账户按照相关规定可以存取现金。
【单选题】
16：下列有关【1058】单位活期账户启用交易的说法，错误的是___。
A. 基本户启用时，取现标志系统默认为可取现；
B. 临时户启用时，取现标志系统默认为可取现；
C. 一般户启用时，取现标志系统默认为可取现；
D. 一般户启用时，取现标志系统默认为不可取现。
【单选题】
17：以下哪个交易可以维护临时户有效期___
A. 0123
B. 0131
C. 1058
D. 1059
【单选题】
18：备案类账户使用【1058】单位活期账户启用交易启用时，授权应提供资料是___
A. 开户许可证
B. 通过人行账户管理系统打印的开户信息
C. 客户影像
D. 法定代表人或负责人身份证件
【单选题】
19：下列哪种凭证不能通过【7133】客户凭证作废交易进行作废处理___
A. 转账支票
B. UK
C. 金燕卡
D. 现金支票
【单选题】
20：下列那种凭证不得作为质押的权利凭证___
A. 单位定期存单
B. 股金证
C. 个人定期存单
D. 单位定期存款开户证实书
【单选题】
21：关于【1060】单位存款证实书打印交易，下列说法不正确的是___
A. 证实书可在存入资金后随时打印，但付款前必须打印，该交易可在任意行社办理；
B. 各存期内只能通过【1060】交易打印一次证实书；
C. 不转存的账户、未转存的账户不能进行转存补打；
D. 新开账户余额为零，不允许打印证实书。
【单选题】
22：关于久悬账户管理，下列说法正确的是___
A. 已转为久悬的账户，账户控制状态为不收不付；
B. 已转为营业外收入的账户，账户控制状态为只收不付；
C. 账户从营业外支出转正常后，不可再次使用，需办理销户手续；
D. 账户从久悬户转正常后，不可再次使用，需办理销户手续。
【单选题】
23：关于【1059】单位验资/临时户维护交易，下列说法错误的是___
A. 本交易只处理临时户和验资户，且临时户启用后才可进行维护；
B. 验资户维护为基本户后，无需使用账户启用交易；
C. 验资户修改账户分类时，只能维护成基本户；
D. 临时户维护信息有误的可通过8899交易撤销。
【单选题】
24：每年系统自动生成拟转久悬清单的日期为___
A. 6月21日
B. 5月10日
C. 12月31日
D. 4月10日和10月10日
【单选题】
25：下列交易码的功能描述中，不正确的是___
A. 0123用于客户信息维护，常见于维护单位法定代表人或负责人信息及客户名称；
B. 0131交易用于客户证件信息（证件类型、证件号码、客户名称）的修改；
C. 1132交易用于账户信息维护，包括基本信息维护、核准信息维护等；
D. 1059交易为单位验资户、临时户专用维护交易，维护内容包括临时户有效期、验资户的取现标志以及验资户转为基本户。
【单选题】
26：使用【1132】单位账户维护交易维护账户透支额度时，无论是否由客户发起，除应提交资料外，还应按照《新一代IT系统业务操作规程》要求提交___
A. 市县行社与财政部门签订的协议或市县行社主管部门的审批资料；
B. 特殊业务申请省中心授权通过表；
C. 特殊业务申请书；
D. 支行行长（信用社主任）对该业务的相关审批。
【单选题】
27：下列关于【1093】单位现金取款交易的描述错误的是___
A. 本交易支持对公活期账户支取现金；
B. 本交易支持单位定期存款账户部提；
C. 本交易不支持单位定期存款账户部提；
D. 本交易不支持单位通知存款账户部提。
推荐试题
【单选题】
恩格斯说“人的智力是按照人如何学会改造自然界而发展的。”这说明___
A. 自然界是认识发展的动力
B. 实践是认识发展的动力
C. 人的认识具有主观能动性
D. 人具有认识自然的能力
【单选题】
列宁提出的“从物到感觉和思想”与“从思想和感觉到物”是 ___
A. 唯物主义认识论和唯心主义认识论的对立
B. 经验论和唯理论的对立
C. 反映论与先验论的对立
D. 可知论和不可知论的对立
【单选题】
列宁说“没有革命的理论，就不会有革命的行动。”这句话和含义是___
A. 革命理论比革命行动更重要
B. 革命行动是革命理论的派生物
C. 革命理论对革命实践有指导作用
D. 革命理论最终决定革命运动的成败
【单选题】
真理的绝对性是指它的___
A. 全面性
B. 终极性
C. 具体性
D. 客观性
【单选题】
真理问题上的唯物论是指___
A. 承认真理是具体的
B. 承认真理的全面性
C. 承认真是客观的
D. 承认真理的绝对性和相对性的统一
【单选题】
马克思主义认为，主客体之间的价值关系是指___
A. 主体对客体的改造和变革
B. 主体对客体的物质欲望和要求
C. 客体对于主体的有用性和效益性
D. 主体对客体的能动的反映
【单选题】
真理和谬误的原则界限在于是否 ___
A. 符合人民的利益和愿望
B. 符合马克思主义
C. 反映了客观事物的本质和规律
D. 为大多数人所接受
【单选题】
能动的反映论与机械反映论的主要区别是：是否承认___
A. 客观事物和人的思想是认识的对象
B. 检验认识真理性的标准是实践
C. 实践在认识中的决定作用
D. 认识是主体对客体的反映
【单选题】
地理环境是___。
A. 划分社会经济形态的依据
B. 社会存在和发展的决定因素
C. 社会制度变革的决定力量
D. 社会存在和发展的必要条件
【单选题】
作为社会物质生活条件的人口因素是指___.
A. 世界所有人们的总和
B. 某一阶段的人们的总和
C. 某一国家有劳动能力的人们的总和
D. 从事物质生产和自身生产的人们的总和
【单选题】
决定社会制度性质的决定性因素是该社会的___。
A. 生产方式
B. 政治制度
C. 上层建筑
D. 精神文明的状况
【单选题】
社会发展的基本动力是___。
A. 阶级斗争
B. 科学技术
C. 社会基本矛盾
D. 人民群众
【单选题】
判断一种生产关系是否先进的标志是___。
A. 公有制还是私有制
B. 公有制水平的高低
C. 是否适合生产力的性质和发展要求
D. 劳动产品分配是否公平
【单选题】
社会制度的性质及其更替的原因,主要应当从___。
A. 地理环境中去寻找
B. 意识形态中去寻找
C. 上层建筑中去寻找
D. 生产方式中去寻找
【单选题】
地理环境对社会发展的作用是通过___。
A. 对生产力状况的影响而实现的
B. 对人的体质的影响而实现的
C. 对人的心理的影响而实现的
D. 对民族气质的影响而实现的
【单选题】
人口因素对社会发展的影响作用主要是通过___
A. 人们的思想观念来实现的
B. 国家的有关政策和法律来实现的
C. 民族习惯和氏族信仰来实现的
D. 物质资料生产方式来实现的
【单选题】
生产方式所体现的关系是___。
A. 自然物质与社会存在的关系
B. 物质与意识的关系
C. 主体与客体的关系
D. 生产力与生产关系的关系
【单选题】
生产关系是指___。
A. 人们在物质资料生产过程中结成的经济关系
B. 人与自然的关系
C. 人类征服自然、改造自然的过程
D. 脑力劳动者与体力劳动者的关系
【单选题】
社会基本矛盾运动的最终原因是___。
A. 生产关系的发展
B. 生产力的发展
C. 上层建筑的发展
D. 经济基础的发展
【单选题】
生产关系变革的根源是___。
A. 先进思想理论的形成
B. 新的生产关系已经出现
C. 人们进行自觉的革命活动
D. 生产力发展的客观要求
【单选题】
社会革命的最深刻根源在于___。
A. 人口太多而造成贫穷落后
B. 国际阶级斗争形势的影响
C. 生产力和生产关系之间的矛盾
D. 人民群众的觉悟及其积极性
【单选题】
马克思主义政治经济学的研究对象是 ___
A. 经济关系
B. 政治关系
C. 家庭关系
D. 社会关系
【单选题】
天然存在的矿藏属于___
A. 劳动资料
B. 劳动对象
C. 劳动手段
D. 生产工具
【单选题】
下列关于商品二因素的表述中，不正确的观点是___
A. 作为商品,必须同时具有使用价值和价值两个因素
B. 使用价值是价值的物质承担者，价值寓于使用价值之中
C. 商品生产者既占有商品的价值,又占有使用价值
D. 商品使用价值和价值是互相排斥的
【单选题】
决定商品价值量的社会必要劳动时间，不取决于___
A. 社会正常生产条件
B. 社会平均的生产成本
C. 社会平均的劳动强度
D. 社会平均的劳动熟练程度
【单选题】
简单商品经济的基本矛盾是___
A. 私人劳动和社会劳动的矛盾
B. 具体劳动和抽象劳动的矛盾
C. 使用价值和价值的矛盾
D. 个别劳动时间和社会必要劳动时间的矛盾
【单选题】
资本总公式的矛盾表现为___
A. 使用价值和价值的矛盾
B. 具体劳动和抽象劳动的矛盾
C. 在流通领域只有价值形态的变化，不会有使用价值的变化
D. 在流通领域只有价值形态的变化,但价值量却发生了增殖
【单选题】
价值形成过程是指___
A. 具体劳动转移旧价值和抽象劳动创造新价值的过程
B. 抽象劳动转移旧价值和具体劳动创造新价值的过程
C. 具体劳动创造新价值,抽象劳动创造使用价值的过程
D. 抽象劳动转移旧价值,具体劳动创造使用价值的过程
【单选题】
劳动力作为特殊商品与其他一般商品的区别是___
A. 它的价值不由再生产它的社会必要劳动时间决定
B. 它的使用价值不会被用来消费
C. 在消费其使用价值时，价值会转移到新产品中去
D. 它具有创造价值的能力，能创造比自身价值更大的价值
【单选题】
在产业资本循环中，执行着实现价值和剩余价值职能的资本是___
A. 商品资本
B. 生产资本
C. 货币资本
D. 流动资本
【单选题】
在社会范围内，利用市场机制配置资源的经济是___
A. 自然经济
B. 简单商品经济
C. 计划经济
D. 市场经济
【单选题】
技术不断进步的资本积累会导致资本构成中___
A. 不变资本和可变资本的比例不变
B. 不变资本不变，可变资本绝对量增加
C. 不变资本的增长速度快于可变资本的增长速度
D. 可变资本的增长速度快于不变资本的增长速度
【单选题】
资本主义生产方式的基本矛盾是___
A. 个别企业内部生产的有组织性和整个社会生产的无政府状态之间的矛盾
B. 资本主义生产无限扩大趋势同劳动人民有支付能力的需求相对缩小之间的矛盾
C. 资产阶级和无产阶级之间的矛盾
D. 生产社会化和生产资料资本主义私人占有制的矛盾
【单选题】
在产业资本循环中实现剩余价值的阶段是___
A. 购买阶段
B. 销售阶段
C. 萧条阶段
D. 生产阶段
【单选题】
资本主义社会生产相对过剩是指___
A. 生产的商品超过了人们的物质生活需要
B. 生产的商品超过了社会资源的承受能力
C. 生产的商品不符合可持续发展的要求
D. 生产的商品超过了劳动人民有支付能力的需求
【单选题】
在产业资本循环中，购买生产资料和劳动力的资本是___
A. 货币资本
B. 生产资本
C. 商品资本
D. 固定资本
【单选题】
产业资本在其循环的第三阶段所采取的职能形式是___
A. 生产资本
B. 货币资本
C. 商业资本
D. 商品资本
【单选题】
市场商品供过于求最终会引起___
A. 价格上升，供给减少，需求增加
B. 价格下降，供给增加，需求减少
C. 价格上升，供给增加，需求减少
D. 价格下降，供给减少，需求增加
【单选题】
20．解决资本总公式矛盾的条件是，剩余价值的产生___
A. 既在流通领域，又在生产领域
B. 既不在流通领域；又不在生产领域
C. 既不在流通领域，又离不开流通领域
D. 既不在生产领域，又离不开生产领域
【单选题】
社会再生产就其内容而言是___
A. 简单再生产和扩大再生产的统一
B. 生产过程和流通过程的统一
C. 物质资料再生产和生产关系再生产的统一
D. 物质资料再生产和劳动力再生产的统一
