【多选题】
根据《中华人民共和国反洗钱法》的有关规定，金融机构反洗钱工作中的义务包括:_______。___
A. 建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员
B. 客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励
C. 向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索
D. 保密和宣传培训业务
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【多选题】
根据《中华人民共和国反洗钱法》的有关规定，小黄是甲银行一名柜台员工，根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，小黄为完成客户识别工作，可以采取的方法包括:____________。___
A. 要求前来办理业务的甲客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记
B. 乙客户需办理的业务由乙的妻子代理办理，应当同时对乙和乙妻子的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
C. 在对丙客户身份识别的过程中，可以向公安、工商行政管理等部门核实丙的有关身份信息
D. 丁客户前来办理开户业务，为完成丁客户的身份识别，要求丁客户在国内的直系家属前往甲银行营业厅进行说明。
【多选题】
根据《中华人民共和国反洗钱法》的有关规定，金融机构具有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门及经其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员给予纪律处分：______。___
A. 未按规定建立反洗钱内部控制制度的
B. 未根据规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的
C. 未根据规定对职工进行反洗钱培训的
D. 未按规定建立客户身份识别制度的
【多选题】
根据《中华人民共和国反洗钱法》的有关规定，金融机构具有下列______之一的，由国务院反洗钱行政主管部门及经其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万以上五十万以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。___
A. 未按规定履行客户身份识别义务的
B. 未按规定保存客户身份资料和交易记录的
C. 未按规定报送大额交易报告或者可以交易报告的
D. 未落实客户开立账户实名制的
【多选题】
根据《中华人民共和国刑法》规定，认定高利转贷罪，应当符合以下构成要件_______。___
A. 套取金融机构信贷资金
B. 以转贷牟利为目的
C. 高利转贷给他人
D. 转贷数额较大
【多选题】
根据《中华人民共和国刑法》规定，变造金融票证罪是指伪造或变造下列______等“金融票证”。___
A. 汇票、本票、支票
B. 委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等银行结算凭证
C. 信用证或者随附单据、文件
D. 信用卡
【多选题】
根据《中华人民共和国刑法》规定，某国有银行行长甲指使负责贷款业务的科长乙向申请贷款的丙单位索要财物。乙将索要所获15万元中的9万元交给甲，其余6万元自己留下。后来，甲、乙均明知丙单位不具备贷款条件，仍然向丙单位贷款C万元，使银行遭受800万元损失。对于本案，下列哪些选项是正确的_______。___
A. 甲的受贿数额是9万元
B. 乙的受贿数额是15万元
C. 甲、乙均构成违法发放贷款罪
D. 对于甲、乙的违法发放贷款罪和受贿罪，应当数罪并罚
【多选题】
根据《中华人民共和国刑法》规定，以非法占有为目的，采取以下_______行为诈骗银行或其他金融机构贷款，数额巨大的，构成贷款诈骗罪。___
A. 编造引进资金、项目等虚假理由的
B. 使用虚假的经济合同的
C. 使用虚假身份证明材料
D. 使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的
【多选题】
根据《中华人民共和国刑法》规定，以下________行为，诈骗数额巨大的，构成信用卡诈骗罪。___
A. 使用伪造的信用卡的
B. 使用作废的信用卡的
C. 冒用他人信用卡的
D. 恶意透支的
【多选题】
根据《中华人民共和国刑法》规定，以下行为属于妨害信用卡管理罪的是________。___
A. 非法持有他人信用卡，数量较大的
B. 使用作废的信用卡的
C. 使用虚假的身份证明骗领信用卡的
D. 明知是伪造的信用卡而持有、运输的
【多选题】
根据《中华人民共和国刑法》规定，涉嫌信用卡犯罪的行为有：＿＿＿。___
A. 骗领、冒用信用卡的
B. 伪造、变造银行卡的
C. 恶意透支的
D. 利用银行卡及其机具欺诈银行资金的
【多选题】
根据《中华人民共和国刑法》规定，将被判刑并处以相关罚金的行为有＿＿＿。___
A. 使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的
B. 使用作废的信用卡的
C. 冒用他人信用卡的
D. 恶意透支的
【多选题】
根据《中华人民共和国刑法》规定，恶意透支数额较大的将构成信用卡诈骗罪，我国刑法对认定恶意透支规定了“以非法占有为目的”这一主观要件。下列选项中，属于“以非法占有为目的”的情形有＿＿＿。___
A. 明知没有还款能力而大量透支，无法归还的
B. 肆意挥霍透支的资金，无法归还的
C. 透支后逃匿.改变联系方式，逃避银行催收的
D. 抽逃.转移资金，隐匿财产，逃避还款的
【多选题】
根据《中华人民共和国反恐怖主义法》有关规定，恐怖活动是指恐怖主义性质的下列行为：______。___
A. 组织、策划、准备实施、实施造成或者意图造成人员伤亡、重大财产损失、公共设施损坏、社会秩序混乱等严重社会危害的活动的
B. 宣扬恐怖主义，煽动实施恐怖活动，或者非法持有宣扬恐怖主义的物品，强制他人在公共场所穿戴宣扬恐怖主义的服饰、标志的
C. 组织、领导、参加恐怖活动组织的
D. 未恐怖活动组织、恐怖活动人员、实施恐怖活动或者恐怖活动培训提供信息、资金、物资、劳务、技术、场所等支持、协助、便利的
【多选题】
根据《中华人民共和国反恐怖主义法》的有关规定，下列有关防范和打击恐怖主义工作分工的正确说法有：______。___
A. 公安机关、国家安全机关和人民检察院、人民法院、司法行政机关以及其他有关国家机关，应当根据分工依法做好反恐怖主义工作
B. 其他有关国家机关和部门应当建立联动配合机制
C. 中国人民解放军、中国人民武装警察部队和民兵组织负责防范和处置恐怖活动
D. 村民委员会、居民委员会、企事业单位、社会组织也要共同开展反恐怖主义工作
【多选题】
根据《中华人民共和国反恐怖主义法》的有关规定，依法对金融机构和特定非金融机构履行反恐怖主义融资义务的情况进行监督管理。___
A. 国务院反洗钱行政主管部门
B. 银行业监督管理部门
C. 国务院有关部门
D. 国安部门
【多选题】
根据《中华人民共和国反不正当竞争法》的有关规定，不正当竞争行为是指经营者在生产经营活动中，违反本法规定，_______ 的行为。___
A. 扰乱市场竞争秩序
B. 损害其他经营者合法权益
C. 损害消费者合法权益
D. 危害社会公共利益
【多选题】
根据《中华人民共和国反不正当竞争法》的有关规定，本法所称的经营者包括从事______等自然人、法人和非法人组织。___
A. 商品生产者
B. 商品销售者
C. 商品经营者
D. 服务提供者
【多选题】
根据《中华人民共和国反不正当竞争法》的有关规定，商业信息被认定为“商业秘密”，应当同时符合以下构成要件：______。___
A. 具有独创性
B. 不为公众所知悉
C. 具有商业价值
D. 经权利人采取相应保密措施
【多选题】
根据《中华人民共和国反不正当竞争法》的有关规定，监督检查部门调查涉嫌不正当竞争行为，可以采取下列措施：______。___
A. 进入涉嫌不正当竞争行为的经营场所进行检查
B. 询问被调查的经营者、利害关系人及其他有关单位、个人，要求其说明有关情况或者提供与被调查行为有关的其他资料
C. 查询、复制与涉嫌不正当竞争行为有关的协议、账簿、单据、文件、记录、业务函电和其他资料
D. 查封、扣押与涉嫌不正当竞争行为有关的财物
E. 查询涉嫌不正当竞争行为的经营者的银行账户
【多选题】
根据《中华人民共和国信托法》的有关规定，设立信托的书面文件应当载明下列事项_______。___
A. 信托目的
B. 委托人、受托人的姓名或者名称、住所
C. 受益人或者受益人范围
D. 信托财产的范围、种类及状况
【多选题】
根据《中华人民共和国信托法》的有关规定，客户甲将其拥有的500万元资金委托某信托公司设立了信托，受益人是客户甲的朋友乙；根据信托文件规定，信托财产只能用于支付乙的健康支出。与此同时，乙已长期拖欠第三方丙500万元个人债务。根据以上情况，以下____情形发生时，该信托项目可以被终止？___
A. 乙死亡
B. 信托公司将信托财产私自挪用于炒股
C. 甲、乙共同商定终止该信托
D. 丙要求终止该信托将资金用于偿还乙拖欠其的债务
【多选题】
根据《储蓄管理条例》规定，储蓄机构办理储蓄业务，必须遵循以下哪些原则_______。___
A. 存款自愿
B. 取款自由
C. 存款有息
D. 为储户保密
【多选题】
根据《个人存款账户实名制规定》的有关规定，个人存款账户包括＿＿＿。___
A. 活期存款账户
B. 定期存款账户
C. 定活两便存款账户
D. 通知存款账户
【多选题】
根据《个人存款账户实名制规定》的有关规定，以下身份证件属于实名证件的是＿＿＿。___
A. 居民身份证
B. 临时居民身份证
C. 军人身份证件
D. 港澳居民往来内地通行证
【多选题】
根据《个人存款账户实名制规定》的有关规定，A银行在为客户办理个人账户开户时，根据《个人存款账户实名制规定》的规定，要求客户提供 等相关证件作为其实名证件。___
A. 居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身份证
B. 居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿
C. 中国人民解放军军人，为军人身份证件；中国人民武装警察，为武装警察身份证件
D. 香港、澳门居民，为港澳居民往来内地通行证；台湾居民，为台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件；外国公民，为护照
【多选题】
根据《中华人民共和国外汇管理条例》的有关规定，外汇包括：______。___
A. 外币现钞，包括纸币、铸币；
B. 外币支付凭证或者支付工具，包括票据、银行存款凭证、银行卡等；
C. 外币有价证券，包括债券、股票等
D. 特别提款权
【多选题】
根据《中华人民共和国外汇管理条例》的有关规定，境内机构、境内个人向境外_______或者_______，应当根据国务院外汇管理部门的规定办理登记。___
A. 直接投资
B. 间接投资
C. 从事境外有价证券发行、交易
D. 从事境外衍生产品发行、交易
【多选题】
根据《中华人民共和国外汇管理条例》的有关规定，金融机构有下列情形之一的，由外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处20万元以上100万元以下的罚款；情节严重或者逾期不改正的，由外汇管理机关责令停止经营相关业务：______。___
A. 办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的
B. 违反规定办理资本项目资金收付的
C. 违反规定办理结汇、售汇业务的
D. 违反外汇业务综合头寸管理规定的
【多选题】
根据《中华人民共和国外汇管理条例》的有关规定，A公司向国外客户B购买了一批大豆，A公司需向B客户支付一笔美元货款，对于该笔货款，根据《中华人民共和国外汇管理条例》规定，A公司可以进行以下_______操作。___
A. 凭有效单证以公司自有美元支付
B. 购汇支付
C. 通过地下钱庄购汇支付
D. 向国内的C公司借部分美元进行支付
【多选题】
根据《中华人民共和国外汇管理条例》的有关规定，有下列情形之一的，由外汇管理机关责令改正，给予警告，对机构可以处30万元以下的罚款，对个人可以处5万元以下的罚款：______。___
A. 未根据规定进行国际收支统计申报的
B. 未根据规定报送财务会计报告、统计报表等资料的
C. 未根据规定提交有效单证或者提交的单证不真实的
D. 违反外汇账户管理规定的
E. 违反外汇登记管理规定的
F. 拒绝、阻碍外汇管理机关依法进行监督检查或者调查的
【多选题】
根据《金融违法行为处罚办法》的有关规定，金融机构不得从事下列哪些业务：______。___
A. 不得违反国家规定从事证券、期货或者其他衍生金融工具交易
B. 不得为证券、期货或者其他衍生金融工具交易提供信贷资金或者担保
C. 不得违反国家规定从事非自用不动产、股权、实业等投资活动
D. 不得实行跨领域、综合化经营
【多选题】
根据《金融违法行为处罚办法》的有关规定，金融机构办理存款业务，不得有下列行为_____。___
A. 擅自提高利率或者变相提高利率，吸收存款
B. 明知或者应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储；
C. 吸收存款不符合中国人民银行规定的客户范围、期限和最低限额；
D. 违反规定为客户多头开立账户
【多选题】
根据《贷款通则》的有关规定，银行业金融机构金融机构经营贷款业务，应当建立________。___
A. 审贷分离制
B. 分级审批制
C. 逐级审批制
D. 分类经营制
【多选题】
根据《贷款通则》的规定，借款人不得存在下列哪些行为：______。___
A. 套取贷款用于借贷牟取非法收入
B. 使用贷款在有价证券、期货等方面从事投机经营
C. 使用贷款从事股本权益性投资，并购贷款除外
D. 房地产企业使用贷款从事房地产开发经营
【多选题】
根据《贷款通则》的规定，借款人应承担下列哪些义务：______。___
A. 有危及贷款人债权安全情况时，应当及时通知贷款人，同时采取保全措施
B. 将债务全部或部分转让给第三人的，应当取得贷款人的同意
C. 应当接受贷款人对其使用信贷资金情况和有关生产经营、财务活动的监督
D. 应当按借款合同约定用途使用贷款
【多选题】
根据《贷款通则》的规定，甲公司因生产经营需要，向某商业银行申请贷款。根据《贷款通则》规定，下列______是正确的。___
A. 该商业银行应当公布所经营的贷款的种类、期限和利率，并向甲公司提供咨询
B. 该商业银行应当公开贷款审查的资信内容和发放贷款的条件
C. 该商业银行应当审议甲公司的借款申请，并及时答复贷与不贷;短期贷款答复时间不得超过1个月，中期、长期贷款答复时间不得超过六个月
D. 该商业银行应当对甲公司的债务、财务、生产、经营情况保密，但对依法查询者除外
【多选题】
根据《中华人民共和国存款保险条例》的规定，被保险存款包括投保机构吸收的______。___
A. 人民币存款
B. 外币存款
C. 金融机构同业存款
D. 理财产品
【多选题】
根据《中华人民共和国存款保险条例》的规定，存款保险基金的来源包括______。___
A. 投保机构交纳的保费
B. 在投保机构清算中分配的财产
C. 存款保险基金管理机构运用存款保险基金获得的收益
D. 其他合法收入
【多选题】
根据《中华人民共和国存款保险条例》的规定，存款保险基金的运用限于下列形式______。___
A. 存放在中国人民银行
B. 投资政府债券、中央银行票据、信用等级较高的金融债券以及其他高等级债券
C. 银行业同业市场
D. 国务院批准的其他资金运用形式
【多选题】
根据《中华人民共和国存款保险条例》的规定，存款保险基金管理机构履行职责，发现有下列情形之一的，可以进行核查______。___
A. 投保机构风险状况发生变化，可能需要调整适用费率的，对涉及费率计算的相关情况进行核查
B. 投保机构保费交纳基数可能存在问题的，对其存款的规模、结构以及真实性进行核查
C. 对投保机构报送的信息、资料的真实性进行核查
D. 对存款支付和使用情况进行核查
推荐试题
【单选题】
《TVM票箱清点台账》保存年限___年
【单选题】
下列情况不可以免费乘车的是___
A. 退休军官凭《退休军官证》免费乘车
B. 盲人和下肢残疾人持《武汉市下肢残疾人、盲人免费乘坐车船卡》免费乘车
C. 外省65岁以上老人凭《老年人优待证》、本人身份证免费乘车
D. 外单位工作人员可凭施工作业令免费乘车
【单选题】
每次乘车限时___分钟，超过该时间，须按＿交超时车费。
A. 60， 2元
B. 120，最高单程票价
C. 180，最高单程票价
D. 240，2元
【单选题】
下列证件可以免费乘坐地铁的是___
A. 预备役士兵证
B. 退役士兵证
C. 退休士兵证
D. 退休军官证
【单选题】
乘客乘坐一个车程既超时、又超程，须按___补交车费。
A. 最高单程票价
B. 最低单程票价
C. 超程费用
D. 6元
【单选题】
若乘客所持车票在车站进闸机刷卡后未及时进闸，20分钟以上则___进行更新。
A. 免费
B. 收取最高单程票价后
C. 交付2元费用后
D. 交付最低单程票价后
【单选题】
乘客在付费区内遗失车票或无票，须按___补交车费后出闸。
A. 最高单程票价
B. 最低单程票价
C. 超程费用
D. 6元
【单选题】
办理租售储值票时，票内初始金额应达到___
【单选题】
BOM操作员录入《BOM行政处理单》的信息时，其中凭证号为___位数字，如台账编号位数不足，需在前补零。BOM操作员将票据第一联交乘客做领款凭证。
【单选题】
团体单程票的第___联给乘客作为换取发票的凭证。
【单选题】
下列哪些不符合使用专用通道情况___
A. 使用团体单程票乘车。
B. 使用有效纸票乘车。
C. 车站的BOM全部故障，车票无法办理相关业务。
D. 车站保洁使用
【单选题】
赠票须在___天内使用，逾期作废，且不办理退票。
【单选题】
持学生卡乘坐轨道交通，如乘坐时间超出轨道交通现行规定时间（180分钟），须做超时更新，扣除___元超时费用后正常刷卡出闸。
【单选题】
自动售票机安装在地铁车站的___。
A. 非付费区
B. 付费区
C. 都可以
D. 以上均不
【单选题】
需要值班站长、BOM操作员、乘客三方共同签字确认的不包括___
A. 行政处理手工单
B. 乘客事务处理簿
C. TVM故障取钱登记簿
D. 非即时退款申请单
【单选题】
___全权负责现金安全区域及其内现金的安全。
A. 站区长
B. 客值
C. 当班值班站长
D. 行值
【单选题】
非当班工作人员在未得到___的许可，不得进入现金安全区域。
A. 站区长
B. 客值
C. 当班值班站长
D. 行值
【单选题】
若在运营时间内进行钱箱的补充、更换和清点工作，须安排行车值班员将相关设备设置为“___”模式。
A. 正常服务
B. 暂停服务
C. 时间免检
D. 紧急
【单选题】
下列___不属于降级运营模式。
A. 列车故障模式
B. 进出站次序免检模式
C. 乘车时间免检模式
D. 车票免检模式
【单选题】
当轨道交通列车出现运营延误或故障，导致列车延误达到（或预计达到）___ 分钟及以上或列车故障需要清客时，可设置列车故障模式。
【单选题】
由于轨道交通原因引起列车延误、时钟错误等，导致乘客手中的车票超时可设置___。
A. 列车故障模式
B. 进出站次序免检模式
C. 乘车时间免检模式
D. 车票日期免检模式
【单选题】
车站付费区出现大量乘客手持进出站次序错误的车票到客服中心处理，造成大量乘客排队等候的情况可设置___
A. 列车故障模式
B. 进出站次序免检模式
C. 乘车时间免检模式
D. 车票日期免检模式
【单选题】
车站出现大客流造成进站乘客拥挤，且此时付费区有容纳大量乘客进站时，可设置___
A. 列车故障模式
B. 进出站次序免检模式
C. 乘车时间免检模式
D. 车票日期免检模式
【单选题】
由行车值班员通过SEMS，在末班车进站前___分钟，手动关闭进站闸机；乘客全部出站后，手动关闭出站闸机。
【单选题】
车站设备监控系统中，如果选中“本工作站自动时钟同步”，系统将每隔___分钟和时钟同步服务器进行一次时钟同步。
【单选题】
车站设备监控系统中，设备在碰到问题后，无需设置会自动进入并上报车站系统的模式为___。
A. 关闭模式
B. 暂停模式
C. 维修模式
D. 故障模式
【单选题】
车站设备监控系统中，系统使用3种颜色表示每个设备的当前状态，___表示出现严重的问题。
【单选题】
SEMS的客流监视示意图中，进站客流以___表示，出站以＿表示。
A. 红色、绿色
B. 绿色、绿色
C. 绿色、红色
D. 以上都不对
【单选题】
未按规定在安全区域，两人及以上工作人员同时负责开封清点车票、现金属于___
A. 一类票务事故
B. 二类票务违章
C. 三类票务违章
D. 一类票务违章
【单选题】
未按要求加封、保管现金、车票属于___
A. 一类票务事故
B. 二类票务违章
C. 三类票务违章
D. 一类票务违章
【单选题】
未按规定交接、保管票务钥匙属于___
A. 一类票务事故
B. 二类票务违章
C. 三类票务违章
D. 一类票务违章
【单选题】
未按规定管理专用通道属于___
A. 一类票务事故
B. 二类票务违章
C. 三类票务违章
D. 一类票务违章
【单选题】
截留、侵占现金或车票等有价证券属于___
A. 一类票务事故
B. 二类票务事故
C. 三类票务事故
D. 四类票务事故
【单选题】
丢失或私自制作票务钥匙属于___
A. 一类票务事故
B. 二类票务事故
C. 三类票务事故
D. 四类票务事故
【单选题】
弄虚作假、伪造账目、报表或其他虚假填平账目，未造成票务收益流失属于 ___。
A. 一类票务事故
B. 二类票务事故
C. 三类票务事故
D. 四类票务事故
【单选题】
未经客运部门同意，值班站长及以下车站人员采取任何手段，在系统中核对应收和实收属于___。
A. 一类票务事故
B. 二类票务事故
C. 三类票务事故
D. 四类票务事故
【单选题】
丢失含有数据的票务报表、账册或其他记账原始凭证属于___。
A. 一类票务事故
B. 二类票务事故
C. 三类票务事故
D. 四类票务事故
【单选题】
AFC设备维修专用钥匙仅限于TVM（TAM、BCM）维修门钥匙、闸机钥匙各一把，由___负责存放、保管及交接。
A. AFC维修人员
B. 站区长
C. 车站行车值班员
D. 车站值班站长
【单选题】
将车票补充进TVM，补充数量应小于设备票箱容量___。
A. 2/3
B. 1/2
C. 1/3
D. 3/4
